Решение от 30 марта 2026 г. АС города Москвы

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Дело № А40-364608/25-21-2803
г. Москва
31 марта 2026 года
Резолютивная часть решения объявлена 17 марта 2026 года

Полный текст решения изготовлен 31 марта 2026 года


Арбитражный суд Москвы в составе судьи Гилаева Д.А.

при ведении протокола помощником судьи Гавриловым О.И.

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по заявлению КОЛЛЕКТОРСКОГО ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КООПЕРАТИВА "СОДЕЙСТВИЕ" (620026, СВЕРДЛОВСКАЯ ОБЛАСТЬ, Г. ЕКАТЕРИНБУРГ, УЛ. МАМИНА-СИБИРЯКА, Д. 126, ПОМЕЩ. 60-78, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 07.04.2005, ИНН: <***>, КПП: 668501001)

к ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (107016, Г.МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ МЕЩАНСКИЙ, УЛ НЕГЛИННАЯ, Д. 12, К. В, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 10.01.2003, ИНН: <***>, КПП: 770201001)

О признании незаконным приказ от 19.11.2025 № ОД-2599

При участии представителей:

От заявителя: не явился, извещён

От ответчика: ФИО1 (удостов., дов. от 20.06.2025), ФИО2 дов. от 10.01.2024 г.

УСТАНОВИЛ:

ПК "Содействие" (далее – заявитель) обратился в Арбитражный суд г. Москвы с заявлением к Банку России (далее – ответчик) о признании незаконным приказа от 19.11.2025 № ОД-2599.

Ответчиком в материалы дела представлен письменный отзыв на заявление, в котором он просит суд в удовлетворении заявленных требований отказать.

Представители ответчика в судебном заседании возражали против удовлетворения заявленных требований.

Заявитель, извещенный надлежащим образом в порядке ст. 123 АПК РФ о времени и месте проведения судебного заседания, в том числе, публично, путем размещения информации на официальном сайте суда www.kad.arbitr.ru, своих представителей в суд не направил. Дело рассмотрено в отсутствие представителей заявителя в порядке ст. 156 АПК РФ.

Изучив материалы дела, выслушав доводы лиц, участвующих в деле, оценив относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности на основании статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд установил, что требования заявителя не подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела и установлено судом, 19 ноября 2025 года Центральным Банком Российской Федерации был издан Приказ № ОД-2599 (далее – Приказ) об исключении сведений о наличии у Кредитного потребительского кооператива «Содействие» права на осуществление деятельности кредитного потребительского кооператива из государственного реестра кредитных потребительских кооперативов, в соответствии с которым исключены сведения о наличии у Кредитного потребительского кооператива «Содействие», адрес (место нахождения): 620026, Свердловская область, г.о. город Екатеринбург, <...>; ИНН <***>; ОГРН <***> (далее - Кооператив) права на осуществление деятельности кредитного потребительского кооператива из государственного реестра кредитных потребительских кооперативов.

Основанием исключения Кооператива из Единого государственного реестра кредитных потребительских кооперативов стало неоднократное в течение одного года нарушение Кооперативом требований Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» и нормативных актов Банка России.

Не согласившись с указанным приказом, ПК "Содействие" обратился в арбитражный суд с заявлением о признании его незаконным.

В силу части 3 статьи 189 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации обязанность доказывания законности оспариваемого решения государственного органа возлагается на орган, который принял оспариваемое решение.

Согласно ч. 1 ст. 198 АПК РФ граждане, организации и иные лица вправе обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании недействительными ненормативных правовых актов, незаконными решений и действий (бездействия) органов, осуществляющих публичные полномочия, должностных лиц, если полагают, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решение и действие (бездействие) не соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и нарушают их права и законные интересы в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, незаконно возлагают на них какие-либо обязанности, создают иные препятствия для осуществления предпринимательской и иной экономической деятельности.

Срок на обращение в арбитражный суд с заявлением об оспаривании решений государственного органа, предусмотренный ч. 4 ст. 198 АПК РФ, заявителем не пропущен.

В силу положений Главы 24 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, статьи 13 Гражданского кодекса Российской Федерации, руководящих разъяснений, содержащихся в пункте 6 постановления Пленума Верховного Суда РФ N 6, Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ N 8 от 01 июля 1996 г. «О некоторых вопросах, связанных с применением части первой Гражданского кодекса РФ», основанием для удовлетворения требований заявителя является наличие одновременно двух установленных в ходе судебного разбирательства и подтвержденных надлежащими доказательствами обстоятельств: несоответствие оспариваемого ненормативного правового акта требованиям закона, а также нарушение материальных прав заявителя принятием данного документа.

Согласно ч. 4 ст. 200 АПК РФ при рассмотрении дел об оспаривании ненормативных правовых актов, решений и действий (бездействия) государственных органов, органов местного самоуправления, иных органов, должностных лиц арбитражный суд в судебном заседании осуществляет проверку оспариваемого акта или его отдельных положений, оспариваемых решений и действий (бездействия) и устанавливает их соответствие закону или иному нормативному правовому акту, устанавливает наличие полномочий у органа или лица, которые приняли, оспариваемый акт, решение или совершили оспариваемые действия (бездействие), а также устанавливает, нарушают ли оспариваемый акт, решение и действия (бездействие) права и законные интересы заявителя в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности.

Таким образом, для признания ненормативного акта недействительным, решения и действия (бездействия) незаконными необходимо наличие одновременно двух условий: несоответствие их закону или иному нормативному правовому акту и нарушение прав и законных интересов заявителя в сфере предпринимательской или иной экономической деятельности.

В силу части 1 статьи 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Обязанность доказывания обстоятельств, послуживших основанием для принятия государственными органами, органами местного самоуправления, иными органами, должностными лицами оспариваемых актов, решений, совершения действий (бездействия), возлагается на соответствующие орган или должностное лицо (часть 5 статьи 200 АПК РФ).

Согласно пункту 9.1 статьи 4 и статье 76.1 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее – Закон о Банке России) Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями, в том числе за кредитными потребительскими кооперативами (далее – КПК).

Целями регулирования, контроля и надзора за некредитными финансовыми организациями являются обеспечение устойчивого развития финансового рынка Российской Федерации, эффективное управление рисками, возникающими на финансовых рынках, в том числе оперативное выявление и противодействие кризисным ситуациям, защита прав и законных интересов потребителей финансовых услуг.

Статьей 76.5 Закона о Банке России установлено, что Банк России проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

Полномочия Банка России в отношении КПК также закреплены Федеральным «О кредитной кооперации» (далее – Закон о кредитных кооперативах).

В соответствии с пунктом 7 части 2 статьи 5 Закона о кредитных кооперативах Банк России осуществляет контроль и надзор за соблюдением КПК требований Закона о кредитных кооперативах, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России с учетом особенностей, установленных статьей 35 Закона о кредитных кооперативах.

Согласно части 2 статьи 5 Закона о кредитных кооперативах Банк России ведет государственный реестр кредитных кооперативов в порядке, установленном Закона о кредитных кооперативах и нормативным актом Банка России (далее – реестр КПК), а также запрашивает у КПК и их должностных лиц документы и информацию, дает КПК предписания, обязательные для исполнения, а также запрашивает у них документы, необходимые для решения вопросов, находящихся в компетенции Банка России.

В соответствии с частью 10 статьи 7 Закона о кредитных кооперативах право на осуществление деятельности КПК возникает у лица, указанного в части 9 статьи 7 Закона о кредитных кооперативах, со дня внесения Банком России сведений об этом лице и о наличии у него такого права в реестр КПК.

В соответствии с частью 2 статьи 7.1 Закона о кредитных кооперативах юридическое лицо не вправе осуществлять деятельность КПК со дня исключения из реестра КПК сведений о наличии у юридического лица права на осуществление деятельности КПК.

КПК «Содействие» имел статус КПК, сведения о нем были внесены в реестр КПК 25.05.2010.

В силу пункта 8.4 части 2 статьи 5 Закона о кредитных кооперативах Банк России исключает сведения о наличии у кредитного кооператива права на осуществление деятельности кредитного кооператива из реестра КПК по основаниям, предусмотренным Законом о кредитных кооперативах.

Пунктом 3 части 1 статьи 7.1 Закона о кредитных кооперативах установлено, что Банк России вправе принять решение об исключении сведений о наличии у юридического лица права на осуществление деятельности кредитного кооператива из реестра КПК в том числе в связи с неоднократным в течение одного года нарушением кредитным кооперативом требований Закона о кредитных кооперативах, других федеральных законов, иных нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России.

Приказом сведения о КПК «Содействие» были исключены из реестра КПК.

Основаниями для исключения сведений о Кооперативе из реестра КПК явилось неоднократное в течение одного года нарушение Кооперативом требований Закона о кредитных кооперативах, иных федеральных законов и нормативных актов Банка России, а именно: Указания Банка России от 27.09.2024 № 6870-У (далее – Указание № 6870-У), Указания Банка России от 28.12.2015 № 3916-У (далее – Указание № 3916-У), Указания Банка России от 14.07.2014 № 3322-У (далее – Указание № 3322-У).

Нарушение Кооперативом требований Закона о кредитных кооперативах и нормативных актов Банка России подтверждается фактами, выявленными Банком России в рамках осуществления документарного и дистанционного надзора за его деятельностью, а также фактами, установленными Банком России в ходе проверки деятельности Кооператива, по результатам которой составлен Акт проверки от 15.08.2025 № А1Н-И25-12/3430 (далее – проверка, Акт проверки). Указанные нарушения Кооператива выразились в следующем.

Согласно положениям пункта 16 части 3 статьи 1 Закона о кредитных кооперативах резервным фондом является фонд, формируемый из части доходов кредитного кооператива, в том числе из взносов членов кредитного кооператива (пайщиков), используемый для покрытия убытков и непредвиденных расходов кредитного кооператива.

В нарушение указанной нормы Кооператив формировал резервный фонд не за счет части доходов/взносов, а за счет доходов от поступивших денежных средств по списанной ранее задолженности. Кроме того, Кооператив использовал резервный фонд не на покрытие убытков/непредвиденных расходов, а в течение финансового года списывал безнадежную задолженность, которая к текущим убытком/непредвиденным расходом не относится.

В соответствии с требованиями статьи 4.1 Закона о кредитных кооперативах кредитные кооперативы обязаны в порядке и на условиях, которые установлены Федеральным законом «О кредитных историях» (далее – Закон о кредитных историях), представлять хотя бы в одно бюро кредитных историй (далее – БКИ), включенное в государственный реестр БКИ, имеющуюся у них информацию, необходимую для формирования кредитных историй членов кредитного кооператива (пайщиков), которым предоставлены займы.

В нарушение указанной нормы Кооператив не представил в БКИ имеющуюся у него информацию, определенную статьей 4 Закона о кредитных историях, необходимую для формирования кредитных историй членов Кооператива (пайщиков), которым предоставлены займы (14 970 случаев).

Указанное обстоятельство также является нарушением требований частей 1, 3.1, 5.7 статьи 5 Закона о кредитных историях , в связи с чем Кооперативу выдано предписание Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от 16.10.2025 № ТЦ46-2/29006.

Пунктом 3 части 2 статьи 5 Закона о кредитных кооперативах определено, что Банк России устанавливает порядок формирования кредитными кооперативами резервов на возможные потери по займам.

Порядок формирования КПК резервов на возможные потери по займам (далее – РВПЗ) до 30.09.2025 определялся Указанием № 3322-У.

Согласно пункту 1 Указания № 3322-У РВПЗ формируются кредитными кооперативами ежеквартально по состоянию на последнее число квартала в отношении неисполненных (полностью либо частично) заемщиками кредитного кооператива обязательств по займам, а также в отношении обязательств по реструктурированным займам, установленных по результатам инвентаризации задолженности по займам по состоянию на последнее число квартала, которая осуществляется кредитным кооперативом посредством проверки числящейся на балансе по состоянию на последнее число квартала задолженности по выданным займам с целью выявления и определения продолжительности просроченных платежей по займам.

Вместе с тем Кооператив по состоянию на 30.06.2025 формировал РВПЗ с нарушением требований:

- абзаца 2 пункта 2 Указания № 3322-У в части неформирования РВПЗ по сумме требований по начисленным доходам, заранее установленным договором займа в отношении постоянных членских взносов, неустоек, штрафов (45 случаев);

- подпункта 3.2 пункта 3 Указания № 3322-У в части неверного формирования РВПЗ вследствие определения займа как нереструктурированного при фактической его реструктуризации (5 случаев);

- пункта 4 Указания № 3322-У в части неверного установления резерва в процентах от суммы основного долга в зависимости от продолжительности просроченных платежей по займу (2 632 случая);

- пункта 7 Указания № 3322-У в части использования РВПЗ для списания задолженности по займам без принятия необходимых действий по взысканию просроченной задолженности (1 случай) и списания безнадежной задолженности со сроком просрочки менее 365 дней (2 случая).

Пунктом 1.1 части 2 статьи 5 Закона о кредитных кооперативах определено, что Банк России устанавливает числовые значения и порядок расчета финансовых нормативов, предусмотренных Законом о кредитных кооперативах.

Числовые значения и порядок расчета финансовых нормативов КПК установлен Указанием № 3916-У.

В нарушение требований Указания № 3916-У Кооператив по состоянию на 01.06.2025, 30.06.2025 не соблюдал следующие порядки расчетов финансовых нормативов:

- предусмотренный пунктом 1.5 Указания № 3916-У порядок расчета финансового норматива соотношения размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с предоставлением займа (займов) одному члену кредитного кооператива (пайщику) и (или) нескольким членам кредитного кооператива (пайщикам), являющимся аффилированными лицами, и общего размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с предоставлением займов кредитным кооперативом (ФН3);

- предусмотренный пунктом 1.7 Указания № 3916-У порядок расчета финансового норматива соотношения величины паевого фонда кредитного кооператива и размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с привлечением кредитным кооперативом денежных средств от членов кредитного кооператива (далее – ФН4);

- предусмотренный пунктом 1.13 Указания № 3916-У порядок расчета финансового норматива соотношения части активов кредитного кооператива, включающей в себя денежные средства, средства, размещенные в государственные и муниципальные ценные бумаги, задолженность по сумме основного долга, образовавшуюся в связи с предоставлением займов кредитным кооперативом, и общего размера денежных средств, привлеченных кредитным кооперативом (ФН7);

- предусмотренный пунктом 1.15 Указания № 3916-У порядок расчета финансового норматива соотношения суммы денежных требований кредитного кооператива, срок платежа по которым наступает в течение двенадцати месяцев, и суммы денежных обязательств кредитного кооператива, срок погашения по которым наступает в течение двенадцати месяцев (ФН8).

Кроме того, Кооператив нарушил требования пункта 3 Указания № 3916-У в части расчета финансовых нормативов не на основании данных бухгалтерского учета Кооператива.

Пунктом 4 части 4 статьи 6 Закона о кредитных кооперативах установлено, что кредитный кооператив обязан соблюдать финансовый норматив ФН4.

Пунктом 1.8 Указания № 3916-У определено, что минимальное допустимое числовое значение финансового норматива ФН4 устанавливается в размере шести процентов.

Вместе с тем числовое значение финансового норматива ФН4 Кооператива по состоянию на 30.06.2025 составило 5.83% , что является нарушением перечисленных требований законодательства Российской Федерации.

Согласно части 1 статьи 28 Закона о кредитных кооперативах кредитный кооператив ведет бухгалтерский учет и представляет бухгалтерскую (финансовую) и статистическую отчетность в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Положениями части 3 статьи 28 Закона о кредитных кооперативах определено, что кредитные кооперативы, общее число членов которых превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц обязаны составлять и представлять в Банк России отчетность и иные документы и информацию, установленные Законом о кредитных кооперативах, другими федеральными законами и нормативными актами Банка России.

Положениями пункта 1.2 части 2 статьи 5 Закона о кредитных кооперативах установлено, что Банк России определяет формы, сроки и порядок составления и представления отчетности и иных документов и информации, предусмотренных частью 3 статьи 28 Закона о кредитных кооперативах, необходимые для осуществления контроля и надзора за деятельностью кредитных кооперативов.

Соответствующие формы, сроки и порядок составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и информации КПК установлены Указанием № 6870-У.

Вместе с тем Кооператив представил отчетность по форме 0420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива» (далее – Отчет 0420820) за I полугодие 2025 года (по состоянию на 30.06.2025) со следующими нарушениями требований Указания № 6870-У:

- пункта 12 Порядка составления отчета о деятельности КПК, утвержденного Указанием № 6870-У (далее – Порядок) в части указания значений показателей разделов II и III Отчета 0420820 не на основании данных бухгалтерского учета Кооператива ;

- пункта 13 Порядка в части указания сведений, не соответствующих балансовым показателям Кооператива в разделе II Отчета 0420820;

- пункта 14 Порядка в части указания сведений о доходах, расходах и взносах КПК, не соответствующих данным, учитываемым на счетах бухгалтерского учета, в разделе III Отчета 0420820;

- пункта 14 Порядка в части указания в разделе IV Отчета 0420820 недостоверных данных о договорах потребительского займа, отвечающих условиям, установленным статьей 6.2 Федерального закона «О потребительском кредите (займе)», о количестве пайщиков и сумме задолженности перед ними, о сумме РВПЗ, сформированных не в соответствии с Указанием Банка России № 3322-У;

- пункта 21.1 Порядка в части указания в разделе VI.1 Отчета 0420820 данных о сумме РВПЗ Кооператива, сформированных не в соответствии с порядком формирования резервов;

- пункта 24 Порядка в части указания в разделе VIII Отчета 0420820 числовых значений финансовых нормативов ФН3, ФН4, ФН7, ФН8, рассчитанных не в соответствии с требованиями пункта 1 Указания № 3916-У;

- пункта 24.3 Порядка в части неверного указания в строке 3 раздела VIII Отчета 0420820 значения финансового норматива ФНЗ и в строке 3.1 раздела VIII Отчета 0420820 максимального размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с предоставлением КПК займа (займов) одному члену КПК (пайщику) и (или) нескольким членам КПК (пайщикам), являющимся аффилированными лицами;

- пункта 24.4 Порядка в части неверного указания в строке 4 раздела VIII Отчета 0420820 значения финансового норматива ФН4;

- пункта 24.7 Порядка в части неверного указания в строке 7 раздела VIII Отчета 0420820 значения финансового норматива ФН7;

- пункта 24.8 Порядка в части неверного указания в строке 8 раздела VIII Отчета 0420820 значения финансового норматива ФН8, в строке 8.1 раздела VIII Отчета 0420820 суммы денежных требований Кооператива, срок платежа по которым наступает в течение 12 месяцев со дня расчета финансового норматива (СДТ), в строке 8.2 раздела VIII Отчета 0420820 суммы денежных обязательств Кооператива, срок погашения по которым наступает в течение 12 месяцев со дня расчета финансового норматива (СДО);

- пункта 4 Порядка в части заполнения ряда строк Отчета 0420820 с округлением до целого числа, а не до трех знаков после запятой;

- абзаца 7 пункта 2 Порядка в части указания сведений в строках 4.2, 4.3, 4.7 раздела III Отчета 0420820 не нарастающим итогом с начала календарного года.

Часть 1 статьи 8 Закона о кредитных кооперативах устанавливает перечень информации, которую должен содержать устав кредитного кооператива, включая сведения о порядке реорганизации и ликвидации кредитного кооператива (пункт 12 часть 1 статья 8 Закона о кредитных кооперативах).

В нарушение требований указанной нормы устав Кооператива не содержал информацию о порядке реорганизации и ликвидации Кооператива, а имел лишь отсылку к действующему законодательству.

В нарушение требований пункта 5 части 1 статьи 13 Закона о кредитных кооперативах Кооператив не осуществил возврат членам Кооператива суммы паенакопления при прекращении членства в Кооперативе (10 101 случай).

В соответствии с положениями части 4.2 статьи 16 Закона о кредитных кооперативах в случае одобрения правлением кредитного кооператива сделки, стороной которой намеревается быть кредитный кооператив, если более половины членов правления кредитного кооператива являются в такой сделке заинтересованными лицами, сделка должна быть одобрена общим собранием членов кредитного кооператива (пайщиков) до ее совершения. По вопросу об одобрении общим собранием членов кредитного кооператива (пайщиков) сделки, в совершении которой имеется заинтересованность, заинтересованное лицо не вправе участвовать в голосовании.

В нарушение требований указанной нормы Кооператив совершил сделки с заинтересованными лицами без одобрения общим собранием членов Кооператива (пайщиков) до их совершения (3 случая).

В силу положений части 5.1 статьи 18 Закона о кредитных кооперативах кредитные кооперативы, число членов которых превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц не позднее чем за 30 дней до дня проведения общего собрания членов кредитного кооператива (пайщиков) направляют уведомление о проведении такого собрания заказным письмом с уведомлением в Банк России.

В нарушение требований указанной нормы Кооператив разместил уведомление о проведении общего собрания членов Кооператива (пайщиков) на официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и направил в Банк России уведомление о проведении общего собрания членов Кооператива (пайщиков) с нарушением срока.

По факту выявленного нарушения Кооперативу направлено предписание Банка России от 06.06.2025 № 44-11/4275 о принятии мер, направленных на недопущение нарушений в дальнейшей деятельности.

Таким образом, Кооперативом в течение года допущено неоднократное нарушение Закона о кредитных кооперативах, других федеральных законов, нормативных актов Банка России, что свидетельствует о наличии у Банка России оснований, предусмотренных пунктом 3 части 1 статьи 7.1 Закона о кредитных кооперативах, для исключения сведений о Кооперативе из реестра КПК и издания Приказа.

В отношении доводов Кооператива, изложенных в заявлении, сообщаем следующее.

Пункт 3 части 1 статьи 7.1 Закона о кредитных кооперативах предусматривает принятие Банком России соответствующих мер в случаях нарушения КПК законодательства Российской Федерации, то есть по факту совершения нарушения, безотносительно того, устранено оно или нет.

Последующее устранение нарушений, послуживших основанием для вынесения Приказа, в том числе в виде исполнения направленных Кооперативу Банком России предписаний не отменяет неоднократный (систематический) характер таких нарушений и факт их совершения в пределах одного года.

Устранение нарушений не имеет правового значения, поскольку последующее устранение финансовой организацией совершенных нарушений законодательства, равно как и заявление о планируемых мероприятиях по устранению и недопущению таких нарушений в будущем, не исключает факта наличия данных нарушений в деятельности финансовой организации и не может указывать на незаконность принятого Банком России в отношении КПК решения об исключении из реестра КПК.

В этой связи доводы Кооператива об устранении выявленных нарушений не могут быть приняты во внимание.

Довод Кооператива о том, что выявленные нарушения являются незначительными, а примененная мера в виде исключения из реестра КПК – несоразмерной, также является несостоятельным в связи со следующим.

Право на исключение сведений о наличии у юридического лица права на осуществление деятельности КПК из реестра КПК является одним из закрепленных Законом о Банке России полномочий Банка России, через которое реализуется его надзорная деятельность и достигаются цели, установленные статьей 3 указанного закона в соответствии со статьей 75 Конституции Российской Федерации.

Законодатель, устанавливая право Банка России принимать решение об исключении сведений о наличии у юридического лица права на осуществление деятельности КПК из реестра КПК в том числе в случае неоднократного в течение одного года нарушения КПК положений законодательства предоставил Банку России право принимать такое решение без каких-либо предварительных действий и дополнительных условий, не указанных в данной статье.

Банк России как надзорный орган, располагая всей совокупностью информации о КПК, при наличии предусмотренных законом оснований, принимает решение о применении той или иной меры надзорного реагирования, в том числе об исключении сведений о наличии у юридического лица права на осуществление деятельности КПК из Реестра.

При этом нормами Закона о кредитных кооперативах для указанных целей не предусмотрена оценка допущенных КПК нарушений как существенных или несущественных.

Указание Кооператива на отсутствие отягчающих обстоятельств в постановлениях о назначении административного наказания, вынесенных по ряду установленных Банком России нарушений, также является несостоятельным в силу следующего.

Привлечение Кооператива к административной ответственности за совершенное административное правонарушение является самостоятельной мерой ответственности и действующее законодательство не ограничивает Банк России в применении к поднадзорным организациям иных мер, предусмотренных законом. Оценка должностным лицом наличия или отсутствия отягчающих обстоятельств в деле об административном правонарушении совершается применительно к рассмотрению конкретного дела об административном правонарушении и применительно к порядку, установленному Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях.

При этом, суд обращает внимание, что исключение из реестра КПК сведений о наличии у КПК права на осуществление деятельности КПК не является ликвидацией юридического лица и не влечет за собой обязательное прекращение деятельности юридического лица, как указывает заявитель, а лишь прекращает право юридического лица на осуществление деятельности КПК, то есть лишает его специальной правоспособности как КПК. Общее собрание членов (пайщиков) юридического лица обязано принять решение о ликвидации только в случае, прямо предусмотренном частью 4 статьи 10.1 Закона о кредитных кооперативах, а именно в случае неисполнения обязательств по возврату паенакоплений (паев), привлеченных денежных средств своих членов (пайщиков) в полном объеме до истечения 360 дней со дня, следующего за днем прекращения у юридического лица права на осуществление деятельности КПК.

На основании положений ст. 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений. Обязанность доказывания обстоятельств, послуживших основанием для принятия государственными органами, органами местного самоуправления, иными органами, должностными лицами оспариваемых актов, решений, совершения действий (бездействия), возлагается на соответствующие орган или должностное лицо.

Заявитель не представил доказательств, свидетельствующих о неправомерности выводов Банка России.

Судом рассмотрены все доводы заявителя, однако, они не могут служить основанием для удовлетворения заявленных требований.

На основании вышеизложенного, суд приходит к выводу об отказе в удовлетворении заявленных требований в полном объеме.

Согласно части 3 статьи 201 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в случае, если арбитражный суд установит, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решения и действия (бездействие) государственных органов, органов местного самоуправления, иных органов, должностных лиц соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и не нарушают права и законные интересы заявителя, суд принимает решение об отказе в удовлетворении заявленного требования.

Расходы по оплате госпошлины относятся на заявителя в соответствии со ст. 110 АПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. ст. 65, 71, 110, 123, 156, 167-170, 198-201 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Проверив на соответствие Федеральному закону от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", Федеральному закону от 18.07.2009 N 190-ФЗ "О кредитной кооперации", в удовлетворении требований КОЛЛЕКТОРСКОГО ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КООПЕРАТИВА "СОДЕЙСТВИЕ" отказать.

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.


Судья: Д.А. Гилаев