Решение от 14 сентября 2022 г. по делу № А40-104484/2022

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ


РЕШЕНИЕ

Дело № А40-104484/22-156-746
г. Москва
14 сентября 2022 года
Резолютивная часть решения объявлена 07 сентября 2022 года

Решение в полном объеме изготовлено 14 сентября 2022 года

Арбитражный суд в составе судьи Дьяконовой Л.С.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем с/з ФИО1,

рассмотрев в судебном заседании дело по иску ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ТОЛТЕК" (105082, МОСКВА ГОРОД, ПЛОЩАДЬ СПАРТАКОВСКАЯ, ДОМ 14, СТРОЕНИЕ 3, ЭТАЖ 2 КОМНАТА 10, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 09.02.2016, ИНН: <***>)

к ответчику ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО БАНК "ФИНАНСОВАЯ КОРПОРАЦИЯ ОТКРЫТИЕ" (115114, <...>, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: <***>)

о признании недействительным договора банковского счета, обязании закрыть счет

при участии:

от истца – ФИО2 ген.дир. Решение Единственного учредителя № 9 от 15.01.2021; ФИО3 по доверенности № 5П/21 от 30.06.2021 (Диплом ДВС 0244855 от 27.05.2000)

от ответчика – ФИО4 по доверенности № 01/749 от 16.11.2020 (Диплом 106405 № 0108496 от 04.07.2019)

УСТАНОВИЛ:

Общество с ограниченной ответственностью "ТОЛТЕК" обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к Публичному акционерному обществу Банк "ФИНАНСОВАЯ КОРПОРАЦИЯ ОТКРЫТИЕ" о признании недействительным договора банковского счета, обязании закрыть расчетный счет.

Истец поддержал заявленные исковые требования в полном объеме.

Ответчик в судебном заседании исковые требования не признал по доводам отзыва.

Выслушав представителей сторон, исследовав письменные доказательства, суд находит иск подлежащим удовлетворению по следующим основаниям.

Как усматривается из материалов дела и указывает истец в обоснование заявленных требований, ПАО БАНК "ФИНАНСОВАЯ КОРПОРАЦИЯ ОТКРЫТИЕ" (далее – Ответчик, Банк) 14.09.2021 открыл ООО "ТОЛТЕК" (далее также – «Истец») расчетный счет № <***>.

Обращаясь в суд с настоящим иском, истец указывает, что договоров банковского счета с Ответчиком не заключал и к Ответчику за открытием банковского счета не обращался, в связи с чем договор банковского счета № <***>, является недействительным в силу положений статей 166, 168 ГК РФ, что и послужило основанием для обращения истца с настоящим иском в суд.

Удовлетворяя исковые требования суд исходит из следующего.

?Согласно п. 2 ст. 1 ГК РФ граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.

В соответствии с п. 1 ст. 9 ГК РФ, граждане и юридические лица по своему усмотрению осуществляют принадлежащие им гражданские права.

Согласно ст. 153 ГК РФ сделками признаются действия граждан и юридических лиц, вправленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей. При этом одним из существенных условий доказательства осуществленной сделки является волеизъявление совершить эту сделку.

В силу п. 3 ст. 154 ГК РФ для заключения договора необходимо выражение согласованной воли двух сторон (двусторонняя сделка).

? Согласно пункту 4.1 Инструкции ЦБ РФ от 30 мая 2014 г. N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" (Далее - Инструкция) для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством РФ, в банк предоставляются: учредительные документы юридического лица; выданные лицензии; карточка; документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете; документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица.

Согласно п. 10.2. Инструкции в отношении каждого клиента Банком должно формироваться юридическое дело клиента, в которое в том числе помещаются документы и сведения, предоставляемые клиентом при открытии счета.

Обязанность идентификации клиентов при открытии и ведении банковских счетов возложена на кредитные организации, осуществляющие операции с денежными средствами, ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также статьями 5 и 30 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности".

Пунктами 1.5, 1.7 Инструкции на банки возложены полномочия по проверке и идентификации лиц, обратившихся за открытием счета от имени юридического лица, а также предусмотрена проверка банком учредительных документов организаций при открытии счетов.

Таким образом, банковский счет открывается конкретному юридическому лицу персонально, идентификация этого лица осуществляется банком в силу закона, по банковским правилам, на основании определенных правоустанавливающих документов.

Согласно Положению ЦБ РФ от 15 октября 2015 г. N 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" кредитная организация при открытии расчетного счета должна получить следующие сведения о юридическом лице: полное, а также (если имеется) сокращенное наименование и наименование на иностранном языке; организационно-правовая форма; идентификационный номер налогоплательщика - для резидента; сведения о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации; адрес местонахождения и почтовый адрес; сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности; банковский идентификационный код - для кредитных организаций-резидентов; сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица); сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда, имущества; сведения о присутствии или отсутствии по своему месту нахождения юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности; номера контактных телефонов и факсов; Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, а также сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности клиента; сведения (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии; и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом; и (или) сведения об отсутствии в отношении клиента производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату предоставления документов в кредитную организацию; и (или) сведения об отсутствии фактов исполнения клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах; и (или) данные о рейтинге клиента, размещенные в сети "Интернет" на сайтах российских национальных рейтинговых агентств и международных рейтинговых агентств; сведения деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме) о клиенте других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме) от других кредитных организаций, в которых клиент ранее находился на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации клиента); Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента.

Судом установлено, что во исполнение постановления Чапаевского городского суда Самарской области от 25.07.2019 на денежные средства, находящиеся на расчетном счете <***>, наложен арест. Мера процессуального принуждения применена в рамках производства по уголовному делу о корыстном преступлении, предусмотренном ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации -мошенничество в особо крупном размере, предварительное расследование которого производит СО МО МВД России по ФИО5 МВД России по Самарской области.

Арбитражным судом города Москвы в деле №А40-174281/20-158-981 о признании недействительным решения о назначении ФИО6 генеральным директором ООО «ТОЛТЕК» в ПАО Банк «ФК Открытие» были истребованы решение о назначении ФИО6 Генеральным директором ООО «ТОЛТЕК». Была назначена и проведена судебно-почерковедческая экспертиза, которая установила, что подпись на решении единственного участника ООО «ТОЛТЕК» №4 от 05.05.2019 о назначении ФИО6 на должность генерального директора ООО «ТОЛТЕК» выполнена не единственны участником ООО «ТОЛТЕК» ФИО2, а иным лицом.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 07 мая 2021 года по делу №А40-174281/20-158-981 Решение единственного участника ООО «ТОЛТЕК» от 05.05.2019 о назначении ФИО6 на должность генерального директора ООО «ТОЛТЕК» признано недействительным.

Данные в ЕГРЮЛ были включены в результате неправомерных действий третьих лиц, помимо воли юридического лица (статьи 51 и 53 ГК РФ), с целью открытия расчетных счетов и совершения по ним мошеннических операций

Одиннадцатым арбитражным апелляционным судом установлено, что расчетный счет <***> в ПАО Банк «ФК Открытие», не может считаться принадлежащим ООО «Толтек», поскольку надлежащие органы общества участия в его открытии не принимали, (абзац 5 страница 7 Постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 02.03.2021 года по делу № А55-36236/2019).

24.06.2021 г. Арбитражным судом Поволжского округа Постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 02.03.2021 года по делу № А55-36236/2019 оставлено без изменения. (Постановление Арбитражного суда Поволжского округа Ф06-5126/2021 от 24.06.2021)

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 28.10.21 года по делу № А40-115629/21-53-777, также установлено, что «банковский счет, на который истец перечислил денежные средства, открыт лицами, не имеющими отношения к ответчику, надлежащие органы руководства ООО «Толтек» участия в его открытии счета не принимал, денежные средства истца ответчик не получал и не распоряжался ими». Постановлением Арбитражного суда Московского округа от 25 июля 2022 года данное решение оставлено без изменения.

Также судом установлено, что представленный Ответчиком Устав содержит виды деятельности (ОКВЭД) переход на которые осуществлялся после 11.07.2016 года, т.е. после регистрации ООО «ТОЛТЕК».

Письмом Министерства финансов Российской Федерации и Федеральной налоговой службы от 24 июня 2016 г. N ГД-4-14/11306@ было установлено, что «Приведение в соответствие с ОКВЭД КДЕС Ред. 2 внесенных в Единый государственный реестр юридических лиц или Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей до 11 июля 2016 года сведений о видах экономической деятельности юридических лиц и индивидуальных предпринимателей будет осуществлено автоматически с учетом переходных ключей между ОКВЭД КДЕС Ред. 1 и ОКВЭД 2 КДЕС Ред. 2, разработанных Министерством экономического развития Российской Федерации.

Указанные переходные ключи размещены на сайте по адресу http://economy.gov.ru/minec/activitv/sections/classificators/.»

Так ОКВЭД 28.12 Производство строительных металлических изделий, был изменен на ОКВЭД 25.11. Производство строительных металлически конструкций, изделий и их частей.

ОКВЭД 29.13. Производство трубопроводной арматуры был заменен на ОКВЭД на 28.14. Производство прочих кранов и клапанов.

ОКВЭД 51.65. Оптовая торговля прочими машинами и оборудованием был изменен на ОКВЭД 46.69. Торговля оптовая прочими машинами и оборудованием.

ОКВЭД 28.51 Обработка металлов и нанесение покрытий на металлы был изменен на ОКВЭД 25.61. Обработка металлов и нанесение покрытий на металлы;

Часть новых ОКВЭД вообще ранее не содержалась в классификаторе.

Из указанного следует, что у юридических лиц, зарегистрированных до 11 июля 2016 года виды деятельности, указанные в уставе не совпадают с видами деятельности указанными в ЕГРЮЛ.

В предоставленном Ответчиком Уставе, имеющем отметку о регистрации от 09.02.2016 года указаны виды деятельности, появившиеся в ЕГРЮЛ после 11 июля 2016 года, после автоматического их введения налоговым органом, что означает, что Устав, представленный Ответчиком, был изготовлен позднее даты регистрации, указанной в отметке на уставе, а данные из ЕГРЮЛ были скопированы в Устав.

Принятый Ответчиком для открытия счета Устав содержит штамп налогового органа, отличающийся от обычно применяемым ИФНС 46 в части: написания наименования регистрирующего органа: в оригинальном штампе «Межрайонная инспекция ФНС России № 46 по г. Москве» в штампе на Уставе представленном Ответчиком «Межрайонная ИФНС России № 46 по г. Москве». В оригинальном штампе «Оригинал документа хранится в регистрирующем органе», в штампе на Уставе представленном «Экземпляр документа хранится в регистрирующем органе». Оригинальный штамп больше по размеру, вследствие чего расположение слов в строчках иное чем в штампе на Уставе предоставленном Ответчиком. Штамп на Уставе предоставленном Ответчиком, не содержит ФИО уполномоченного лица и его должность.

Также в печати налоговой инспекции полностью не пропечатано растровое поле. Растровое поле согласно "ГОСТ Р 51511 -200т Государственный стандарт Российской Федерации. Печати с воспроизведение Государственного герба Российской Федерации. Форма, размеры и технические требования" (утв. Постановлением Госстандарта России от 25.12.2001 N 573-(ред. от 04.03.2004), является защитой печати от подделки.

Основанием открытия счета является заключение договора счета соответствующего вида и представление до открытия счета всех документов и сведений, определенных законодательством Российской Федерации (Инструкции Банка России от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов"). Судами установлено, что расчетный счет не принадлежит Истцу. Документы, предоставленные для открытия счета в Банк, не соответствуют документам, имеющимся в регистрационном деле в налоговой инспекции. В документах, предоставленных суду Ответчиком полностью поддельное решение о создании общества, решение о назначении генерального директора, Устав, структура которого полностью не соответствует оригиналу.

В п. 6 Обзора судебной практики Верховного Суда Российской Федерации N 1 (2019) (утв. Президиумом Верховного Суда РФ 24.04.2019) разъяснено что заключение договора в результате мошеннических действий является неправомерным действием, посягающим на интересы лица, не подписывавшего соответствующий договор и являющегося применительно к п. 2 ст. 168 ГК РФ третьим лицом, права которого нарушены заключением такого договора. Договор, заключенный в результате мошеннических действий, является недействительной (ничтожной) сделкой.

В соответствии со статьей 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету; существенными условиями договора являются: условие о его предмете, условия, существенные для договоров данного вида в силу закона или иных правовых актов, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

Статьей 846 ГК РФ предусмотрено, что при заключении договора банковского счета клиенту или указанному им лицу открывается счет в банке на условиях, согласованных сторонами. Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.

В силу статей 851 и 852 ГК РФ, договор банковского счета является возмездным, поскольку по нему каждая из сторон приобретает имущественные блага: клиент - возможность получения соответствующих услуг кредитной организации, кредитная организация - возможность использовать денежные средства клиента.

Заключение договора банковского счета и открытие банковского счета - две самостоятельно последовательные процедуры. Заключение договора - двусторонняя сделка, направленная на возникновение правоотношений между сторонами, открытие счета - обязанность банка, вытекающая из существа договора.

Договор банковского счета может считаться заключенным и вступившим в силу после подписания соглашения между физическим или юридическим лицом - владельцем счета и банком, который уже во исполнение своих обязательств должен незамедлительно открыть счет своему клиенту.

В силу пункта 1 статьи 168 ГК РФ за исключением случаев, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи или иным законом, сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта, является оспоримой, если из закона не следует, что должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки. При этом исходя из пункта 2 указанной статьи, сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта и при этом посягающая на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц, ничтожна, если из закона не следует, что такая сделка оспорима или должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки.

Согласно правовой позиции Верховного Суда РФ, изложенной в п. 7, 8 постановления Пленума от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" если совершение сделки нарушает запрет, установленный пунктом 1 статьи 10 ГК РФ, в зависимости от обстоятельств дела такая сделка может быть признана судом недействительной (пункты 1 или 2 статьи 168 ГК РФ). К сделке, совершенной в обход закона с противоправной целью, подлежат применению нормы гражданского законодательства, в обход которых она была совершена. В частности, такая сделка может быть признана недействительной на основании положений статьи 10 и пунктов 1 или 2 статьи 168 ГК РФ. В соответствии со ст. 167 ГК РФ недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения.

Согласно пункту 1 статьи 422 ГК РФ договор должен соответствовать обязательным для сторон правилам, установленным законом и иными правовыми актами (императивным нормам), действующим в момент его заключения.

В силу статей 420 и 421 ГК РФ, договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей. Граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Понуждение к заключению договора не допускается, за исключением случаев, когда обязанность заключить договор предусмотрена данным Кодексом, законом или добровольно принятым обязательством. Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами.

Согласно пункту 1 статьи 53 ГК РФ юридическое лицо приобретает гражданские права и принимает на себя гражданские обязанности через свои органы, действующие от его имени (пункт 1 статьи 182) в соответствии с законом, иными правовыми актами и учредительным документом.

В силу подпункта 1 пункта 3 статьи 40 Федерального закона от 08.02.1998 N 14-ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью" единоличный исполнительный орган общества без доверенности действует от имени общества, в том числе представляет его интересы и совершает сделки.

Оспариваемая Обществом сделка - сделка по заключению договора банковского счета, совершена с нарушением требований действующего законодательства. Вследствие открытия Банком спорного расчетного счета были нарушены права и законные интересы Общества.

С учетом, решения Арбитражного суда города Москвы от 07 мая 2021 года по делу №А40-174281/20-158-981 о признании недействительным решения единственного участника ООО «ТОЛТЕК» от 05.05.2019 о назначении ФИО6 на должность генерального директор, суд приходит к выводу, что расчетный счет № <***> был открыт неуполномоченным лицом.

?Учитывая, что документы, представленные в банк подписаны неуполномоченным лицом, в силу положений статьи 53 ГК РФ оно не имело права действовать от имени ООО «ТОЛТЕК» обращаясь с заявлением об открытии счета, и волеизъявление ООО «ТОЛТЕК» на открытие счета отсутствовало, указанные действия по открытию счета, являются недействительными, не соответствующими требованиям статей 53 и 168 ГК РФ, не влекущими в соответствии со статьей 167 ГК РФ юридических последствий для юридического лица, в связи с чем судом признаются обоснованными и подлежащими удовлетворению требования истца о признании недействительным (ничтожным) договора банковского счета <***>, заключенные между ООО «ТОЛТЕК» и ПАО БАНК "ФИНАНСОВАЯ КОРПОРАЦИЯ ОТКРЫТИЕ".

Доводы отзыва ответчика в указанной части подлежат отклонению, как противоречащие представленным истцом в материалы дела доказательствам.

В соответствии со ст. 167 ГК РФ недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения. Лицо, которое знало или должно было знать об основаниях недействительности оспоримой сделки, после признания этой сделки недействительной не считается действовавшим добросовестно.

При недействительности сделки каждая из сторон обязана возвратить другой все полученное по сделке, а в случае невозможности возвратить полученное в натуре (в том числе тогда, когда полученное выражается в пользовании имуществом, выполненной работе или предоставленной услуге) возместить его стоимость, если иные последствия недействительности сделки не предусмотрены законом.

Если из существа оспоримой сделки вытекает, что она может быть лишь прекращена на будущее время, суд, признавая сделку недействительной, прекращает ее действие на будущее время.

В материалы дела не представлено доказательств закрытия расчетного счета <***>, таким образом, требование ООО «ТОЛТЕК» о применении последствий недействительности сделки, в виде обязания ПАО БАНК "ФИНАНСОВАЯ КОРПОРАЦИЯ ОТКРЫТИЕ" закрыть расчетный счет <***> подлежат удовлетворению.

Расходы по госпошлине по иску распределяются в порядке ст.110 АПК РФ и относятся судом на ответчика.

Исходя из изложенного, руководствуясь ст.ст. 4, 9, 41, 64-68, 71, 75, 110, 112, 167-171, 176, 180, 181 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Признать недействительным договор банковского счета, заключенный между ООО «ТОЛТЕК» и ПАО Банк «Финансовая корпорация ОТКРЫТИЕ» по результатам которого ООО «ТОЛТЕК» открыт расчетный счет <***>.

Применить последствия недействительности сделки: обязать ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО БАНК "ФИНАНСОВАЯ КОРПОРАЦИЯ ОТКРЫТИЕ" (ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: <***>) закрыть ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ТОЛТЕК" (ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 09.02.2016, ИНН: <***>) расчетный счет <***>.

Взыскать с ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО БАНК "ФИНАНСОВАЯ КОРПОРАЦИЯ ОТКРЫТИЕ" (ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: <***>) в пользу ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ТОЛТЕК" (ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 09.02.2016, ИНН: <***>) расходы по госпошлине в размере 6 000 руб.

Решение может быть обжаловано в Девятый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия решения.


Судья:

Л.С. Дьяконова