Решение от 28 августа 2023 г. по делу № А68-4967/2023

Арбитражный суд Тульской области 300041, г. Тула, Красноармейский проспект, д.5. тел./факс (4872) 250-800; e-mail: а68.info@arbitr.ru; http://www.tula.arbitr.ru

Именем Российской Федерации
Р Е Ш Е Н И Е

г. Тула Дело № А68-4967/2023

Резолютивная часть решения объявлена 22 августа 2023 года Решение изготовлено в полном объеме 28 августа 2023 года

Арбитражный суд Тульской области в составе: Судьи Нестеренко С.В. при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО1, рассмотрев в открытом судебном заседании исковое заявление общества с ограниченной ответственностью «МАКСИСТРОЙ» (ОГРН: <***> ИНН: <***>) к обществу с ограниченной ответственностью «Урожай» (ОГРН: <***>, ИНН: <***>) о взыскании задолженности по договорам займа № 08-01/2021 от 05.08.2021, № 08-02/2021 от 31.08.2021, № 04-03/2021 от 04.03.2021 в размере 4 500 000 руб., процентов на сумму займа в размере 534 109 руб. 59 коп., штрафные санкции по состоянию на 21.04.2023 в размере 202 123 руб. 23 коп.,

при участии в судебном заседании:

от истца – ФИО2 представитель по доверенности от 09.06.2023, копия диплома; ФИО3 представитель по доверенности от 09.06.2023, копия диплома,

от ответчика – не явился, извещен,

установил:

Общество с ограниченной ответственностью «МАКСИСТРОЙ» ( далее- ООО «Максистрой», истец) обратилось в арбитражный суд к Обществу с ограниченной ответственностью «Урожай» ( далее- ООО «Урожай», ответчик) с иском о взыскании задолженности по договорам займа № 08-01/2021 от 05.08.2021, № 08-02/2021 от 31.08.2021, № 04-03/2021 от 04.03.2021 в размере 4 500 000 руб., процентов на сумму займа в размере 534 109 руб. 59 коп., штрафные санкции по состоянию на 21.04.2023 в размере 202 123 руб. 23 коп.

Отзыв на исковое заявление от ответчика не поступил.

Суд перешел к рассмотрению искового заявления в порядке статей 136, 137, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Исследовав материалы дела, заслушав пояснения представителей истца, суд приходит к выводу об обоснованности заявленных исковых требований в полном объеме.

В соответствии со статьей 807 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

В силу указанной нормы закона договор займа является реальным договором и считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Согласно статье 808 Гражданского кодекса Российской Федерации договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает десять тысяч рублей, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, - независимо от суммы. В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

В соответствии с ч. 1 ст. 432 ГК РФ договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

В силу пункта 2 ст. 433 ГК РФ, если в соответствии с законом для заключения договора необходима также передача имущества, договор считается заключенным с момента передачи соответствующего имущества (статья 224).

Договор в письменной форме может быть заключен путем составления одного документа, подписанного сторонами, а также путем обмена документами посредством почтовой, телеграфной, телетайпной, телефонной, электронной или иной связи, позволяющей достоверно установить, что документ исходит от стороны по договору. Письменная форма договора считается соблюденной, если письменное предложение заключить договор принято в порядке, предусмотренном пунктом 3 статьи 438 настоящего Кодекса (п. п. 2 и 3 ст. 434 ГК РФ).

Поскольку для возникновения обязательства по договору займа требуется фактическая передача кредитором должнику денежных средств (или других вещей, определенных родовыми признаками) именно на условиях договора займа, то в случае спора на кредиторе

лежит обязанность доказать факт передачи должнику предмета займа и то, что между сторонами возникли отношения, регулируемые главой 42 ГК РФ, а на заемщике - факт надлежащего исполнения обязательств по возврату займа либо безденежность займа. При наличии возражений со стороны ответчика относительно природы возникшего обязательства следует исходить из того, что займодавец заинтересован в обеспечении надлежащих доказательств, подтверждающих заключение договора займа, и в случае возникновения спора на нем лежит риск недоказанности соответствующего факта (Обзор судебной практики N 3, утвержденном Президиумом Верховного Суда РФ от 25.11.2015 (вопрос N 10).

При наличии спора о действительности или заключенности договора суд, пока не доказано иное, исходит из заключенности и действительности договора и учитывает установленную в п. 5 ст. 10 ГК РФ презумпцию разумности и добросовестности участников гражданских правоотношений (п. 44 постановление Пленума ВС РФ от 25.12.2018 N 49).

В соответствии с пунктом 1 статьи 810 Гражданского кодекса Российской Федерации заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В случаях, когда срок возврата договором не установлен или определен моментом востребования, сумма займа должна быть возвращена заемщиком в течение тридцати дней со дня предъявления займодавцем требования об этом, если иное не предусмотрено договором.

Вместе с тем, согласно пункту 1 статьи 812 ГК РФ заемщик вправе доказывать, что предмет договора займа в действительности не поступил в его распоряжение или поступил не полностью (оспаривание займа по безденежности).

Если договор займа должен быть совершен в письменной форме (статья 808 ГК РФ), оспаривание займа по безденежности путем свидетельских показаний не допускается, за исключением случаев, когда договор был заключен под влиянием обмана, насилия, угрозы или стечения тяжелых обстоятельств, а также представителем заемщика в ущерб его интересам (пункт 2 статьи 812 ГК РФ).

Исходя из распределения бремени доказывания по данному делу, обязанность доказать факт безденежности договора лежит на ответчике.

Вместе с тем, доказательств, подтверждающих, что денежные средства были получены ответчиком от истца по основанию, не предусматривающему их возврат, ответчиком в материалы дела не представлено.

Как уже отмечалось выше, при отсутствии доказательств получения денег по основанию, не предусматривающему их возврат, полученные ответчиком денежные средства подлежат возврату.

В соответствии с пунктом 1 статьи 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на

сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов за пользование займом их размер определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды.

В пункте 2 статьи 809 ГК РФ установлено, что при отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

Между ООО «Максистрой» (далее по тексту - Заимодавец) и ООО «Урожай» (далее по тексту - Заемщик) были заключены договора займа № 08-01/2021 от 05.08.2021г., № 08- 02/2021 от 31.08.2021г., № 04-03/2021 от 04.03.2021г. (далее по тексту - Договора, Договора займа), в соответствии с условиями которого Заимодавец передает Заемщику денежные средства в размере 4 500 000,00 рублей.

При этом Заемщик обязался вернуть суммы займа в сроки и на условиях, определенных договором займа.

Обязательство по договору займа № 08-01/2021 от 05.08.2021г. ответчиком не исполнены.

Во исполнение п. 1.2. Договора займа, ООО «Максистрой» перечислило в пользу ООО «Урожай» денежные средства в размере 1 000 000,00 рублей, что подтверждается платежным поручением от 05.08.2021 г. № 1161.

В соответствии с п. 1.3. Договора, сумма займа предоставляется на срок до 03.08.2022г.

Пункт 2.1. Договора, предусматривает начисление процентов на сумму займа, из расчета 7 (семь) % годовых, исходя из фактического пользования суммой займа.

Таким образом, сумма процентов за пользование займом по состоянию на дату направления настоящей претензии составляет: 1 000 000,00 х 624 дней / 365 х 7% + 119 671,23 р. = 119 671,23р.

Также, п. 3.1. Договора займа предусматривает право Заимодавца, в случае неисполнения Заемщиком обязательств по возврату займа в установленный срок, начислить проценты в порядке, установленном ст.ст.811 и 395 ГК РФ.

Исходя из суммы займа, а также периода просрочки с 04.08.2022 по настоящее время, проценты начислены в следующем размере:

Задолженность

Период просрочки

Ставка

Формула

Проценты

с

по

дней

1 000 000,00 р.

04.08.2022

18.09.2022

46

8

1 000 000,00 x46 x 8%/365

0,00 р.

1 000 000,00

19.09.2022

01.10.2022

13

7,5

1 000 000,00 х 13 х 7,5%/ 365

0,00 р.

1 000 000,00

02.10.2022

21.04.2023

202

7,5

1 000 000,00 х 202 х 7,5% / 365

41 506,85 р.

Обязательства по договору займа № 0802/2021 от 31.08.2021г. ответчиком не

исполнены.

Во исполнение п. 1.2. Договора займа, ООО «Максистрой» перечислило в пользу

ООО «Урожай» денежные средства в размере 2 500 000,00 рублей, что подтверждается

платежным поручением от 31.08.2021 г. № 1291.

В соответствии с п. 1.3. Договора, сумма займа предоставляется на срок до

30.08.2022г.

Пункт 2.1. Договора, предусматривает начисление процентов на сумму займа, из

расчета 7 (семь) % годовых, исходя из фактического пользования суммой займа.

Таким образом, сумма процентов за пользование займом составляет:

Задолженность

Период просрочки

Формула

Проценты за период

Сумма

процентов

с

по

дне й

2 500 000,00

01.09.2021

21.04.202

3

598

1 000 000,00 х 598 / 365 х 7%

+ 286 712,33 р.

= 286 712,33р.

Сумма процентов: 286 712,33 руб.

Сумма основного долга: 1 000 000,00 руб.

Также, п. 3.1. Договора займа предусматривает право Заимодавца, в случае неисполнения Заемщиком обязательств по возврату займа в установленный срок, начислить проценты в порядке, установленном ст.ст.811 и 395 ГК РФ.

Задолженность

Период просрочки

Ставка

Формула

Проценты

с

по

дней

2 500 000,00 р.

04.08.2022

18.09.2022

18

8%

1 000 000,00 х 18x8%/365

0,00 р.

2 500 000,00 р.

19.09.2022

01.10.2022

13

7,5

1 000 000,00 x 13 x 7,5%/ 365

0,00 р.

2 500 000,00 р.

02.10.2022

21.04.2023

202

7,5

1 000 000,00 x 202 x7,5%/ 365

103 767,12 р.

Сумма основного долга: 2 500 000,00 р.

Сумма процентов: 103 767,12 р.

Обязательство по договору займа № 04-03/2021 от 04.03.2021г. ответчиком не исполнены.

Во исполнение п. 1.2. Договора займа, ООО «Максистрой» перечислило в пользу ООО «Урожай» денежные средства в размере 1 000 000,00 рублей, что подтверждается платежным поручением от 05.03.2021 г. № 208.

В соответствии с п. 1.3. Договора, сумма займа предоставляется на срок до

03.03.2022г.

Пункт 2.1. Договора, предусматривает начисление процентов на сумму займа, из

расчета 6 (шесть) % годовых, исходя из фактического пользования суммой займа.

Задолженность

Период просрочки

Формула

Проценты за период

Сумма

процентов

с

по

дне й

1 000 000,00

06.03.2021

21.04.2023

777

1 000 000,00 х 777 / 365 х 6%

+ 127 726,03 р.

= 127 726,03р.

Сумма процентов: 127 726,03 руб.

Сумма основного долга: 1 000 000,00 руб.

Также, п. 3.1. Договора займа предусматривает право Заимодавца, в случае неисполнения Заемщиком обязательств по возврату займа в установленный срок, начислить проценты в порядке, установленном ст.ст.811 и 395 ГК РФ.

Задолженность

Период просрочки

Ставк а

Формула

Проценты

с

по

дней

1 000 000,00 р.

04.03.2022

31.03.2022

28

20%

1 000 000,00 х 28 х 20% / 365

15 342,47 р.

1 000 000,00 р.

01.04.2022

10.04.2022

10

20%

1 000 000,00 x 10 x20%/ 365

0,00 р.

1 000 000,00 р.

11.04.2022

03.05.2022

23

17%

1 000 000,00 х 23 х 17%/ 365

0,00 р.

1 000 000,00

04.05.2022

26.05.2022

23

14%

1 000 000,00 х 23 х 14% / 365

0,00 р.

1 000 000,00

27.05.2022

13.06.2022

18

11%

1 000 000,00 х 18 х и%/ 365

0,00 р.

1 000 000,00

14.06.2022

24.07.2022

41

9,5%

1 000 000,00 x41 x 9,5%/ 365

0,00 р.

1 000 000,00

25.07.2022

18.09.2022

56

8%

1 000 000,00 x 56 x 8%/365

0,00 р.

1 000 000,00

19.09.2022

01.10.2022

13

7,5%

1 000 000,00 х 13 х 7,5%/ 365

0,00 р.

1 000 000,00

02.10.2022

21.04.2023

202

7,5%

1 000 000,00 x202 x 7,5%/ 365

41 506,85 р.

Сумма основного долга: 1 000 000,00 р.

Сумма процентов: 56 849,32 р.

На основании вышеизложенного по состоянию на 21.04.2023г. задолженность ООО

«Урожай» перед ООО «Максистрой» составляет 5 236 232,88 рублей.

Учитывая вышеизложенное исковые требования о взыскании задолженности по

договорам займа № 08-01/2021 от 05.08.2021, № 08-02/2021 от 31.08.2021, № 04-03/2021 от

04.03.2021 в размере 4 500 000 руб., процентов на сумму займа в размере 534 109 руб. 59 коп., штрафные санкции по состоянию на 21.04.2023 в размере 202 123 руб. 23 коп. заявлены обоснованно и подлежат удовлетворению.

При предъявлении первоначальных исковых требований, истец уплатил государственную пошлину в сумме 49 512 рублей.

За рассмотрение исковых требований о взыскании задолженности по договорам займа № 08-01/2021 от 05.08.2021, № 08-02/2021 от 31.08.2021, № 04-03/2021 от 04.03.2021 в размере 4 500 000 руб., процентов на сумму займа в размере 534 109 руб. 59 коп., штрафные санкции по состоянию на 21.04.2023 в размере 202 123 руб. 23 коп. в доход федерального бюджета подлежит уплате государственная пошлина в размере 49 181 руб. (пп.1 п.1 ст. 333.21 Налогового Кодекса РФ).

Учитывая принятое решение, в соответствии со статьями 101, 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, с ответчика в пользу истца подлежат взысканию судебные расходы по уплате государственной пошлины (за рассмотрение искового заявления в арбитражном суде) в сумме 49 181 рублей.

Кроме того, государственная пошлина уплаченная истцом на сумму 331 рублей согласно платежного поручения № 61 от 20.04.2023г. на сумму 49 512 рублей, подлежит возврату в силу пп.1 п.1 ст. 333.40 Налогового Кодекса РФ.

Руководствуясь статьями 49, 101, 110, 136, 137, 167-171,176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд

Р Е Ш И Л:

Взыскать с общества с ограниченной ответственностью «Урожай» (ИНН <***>) в пользу общества с ограниченной ответственностью «МАКСИСТРОЙ» (ИНН <***>) задолженность по возврату суммы займа 4 500 000 рублей, проценты за пользование суммой займа 534 109 рублей 59 коп., проценты за пользование чужими денежными средствами 202 123 рублей 23 коп., а всего – 5 236 232 рублей 86 коп., а также расходы по оплате государственной пошлины 49 181 рублей.

Возвратить из федерального бюджета в пользу общества с ограниченной ответственностью «МАКСИСТРОЙ» (ИНН <***>) государственную пошлину в размере 331 рублей.

На решение может быть подана апелляционная жалоба в Двадцатый арбитражный апелляционный суд через Арбитражный суд Тульской области в тридцатидневный срок с момента его принятия.

Судья С.В. Нестеренко