Решение от 31 августа 2025 г. по делу № А07-6360/2025

АРБИТРАЖНЫЙ СУД РЕСПУБЛИКИ БАШКОРТОСТАН ул. Гоголя, 18, г. Уфа, <...>, http://ufa.arbitr.ru/, сервис для подачи документов в электронном виде: http://my.arbitr.ru

Именем Российской Федерации


РЕШЕНИЕ

Дело № А07-6360/2025
г. Уфа
01 сентября 2025 года
Резолютивная часть решения объявлена 18.08.2025 Полный текст решения изготовлен 01.09.2025

Арбитражный суд Республики Башкортостан в составе судьи Кузнецова Д.П., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Исхаковой Я.Р., рассмотрев в судебном заседании дело по иску

общества с ограниченной ответственностью "Спарекс" (ОГРН: <***>, ИНН: <***>)

к публичному акционерному обществу "Сбербанк России" (ОГРН: <***>, ИНН: <***>)

о признании незаконным отказ в выполнении платежного поручения № 9 от 18.09.2024, об обязании исполнить обязательство по договору банковского счета – перевести денежные средства в сумме 338 308 руб. 74 коп., вернуть излишне перечисленных денежных средств, о взыскании процентов в сумме 11 119 руб. 82 коп.

третьи лица Межрегиональное управление федеральной службы по финансовому мониторингу по Центральному федеральному округу (ОГРН: <***>, ИНН: <***>), Межрегиональное управление федеральной службы по финансовому мониторингу по Уральскому федеральному округу (ОГРН <***>, ИНН <***>), Центральный банк Российской Федерации в лице Главного управления по Центральному федеральному округу, Отделение Банка России – Национальный банк по Республике Башкортостан

при участии в судебном заседании: От истца – ФИО1, личность удостоверена.

От ответчика – явки нет, извещены надлежащим образом. От третьих лиц – явки нет, извещены надлежащим образом.

В судебном заседании 11.08.2025 объявлен перерыв до 18.08.2025 до 11 час. 30 мин. После перерыва судебное заседание продолжено в том же составе суда, при ведении протокола тем же лицом, в отсутствии лиц, участвующих в деле.

Определением Арбитражного суда города Москвы на рассмотрение Арбитражного суда Республики Башкортостан поступило дело по исковому заявлению общества с ограниченной ответственностью "Спарекс" (ОГРН: <***>, ИНН: <***>) к публичному акционерному обществу "Сбербанк России" (ОГРН: <***>, ИНН: <***>) о признании незаконным отказ в выполнении платежного поручения № 9 от 18.09.2024, об обязании исполнить обязательство по договору банковского счета – перевести денежные средства в сумме 338 308 руб. 74 коп., - вернуть излишне перечисленных денежных средств, о взыскании процентов в сумме 11 119 руб. 82 коп.

Определением Арбитражного суда Республики Башкортостан от 07.03.2025г. исковое заявление было принято к производству с указанием на рассмотрение дела в порядке упрощенного производства.

В ходе рассмотрения дела в порядке упрощенного производства суд пришел к выводу о том, что имеются основания для рассмотрения дела по общим правилам искового производства, предусмотренное ч. 5 ст. 227 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, на основании чего, суд перешел к рассмотрению дела по общим правилам искового производства, о чем вынес определение от 05.05.2025г.

Определением от 28.05.2025 года к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельные требования относительно предмета спора, привлечены Межрегиональное управление федеральной службы по финансовому мониторингу по Центральному федеральному округу (ОГРН: <***>, ИНН: <***>, 125009, г. Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Арбат, ул. Воздвиженка, д. 8/1, стр. 1), Межрегиональное управление федеральной службы по финансовому мониторингу по Уральскому федеральному округу (ОГРН <***>, ИНН <***>, 620075 <...> стр. 52), Центральный банк Российской Федерации в лице Главного управления по Центральному федеральному округу (109028, <...>), Отделение Банка России – Национальный банк по Республике Башкортостан (450008 РБ <...>).

От ответчика поступил отзыв на исковое заявление, в котором указано, что 05.12.2023 истцом открыт счет в Банке. 11.01.2024 в целях недопущения вовлечения Банка в проведение операций, направленных на легализацию (отмывание) денежных средств, полученных преступным путем, и финансирование терроризма, и в соответствии с заключенным между сторонами договором Банком через канал дистанционного банковского обслуживания «Сбер Бизнес» у Истца была запрошена информация с целью пояснения экономического смысла осуществляемых операций. Учитывая нахождение Истца в списке ЦБ РФ – «Покупка наличной торговой выручки», у Банка имелись обоснованные основания полагать, что операции по счету Истца носили подозрительный характер, и целью указанных операций могло быть посредничество в схеме покупки выручки. В связи с непредставлением по запросу Банка документов, подтверждающих реальность сделок, Истцу отказано в проведении расходных операций по списанию денежных средств на основании п. 11 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ.

От третьего лица Межрегиональное управление федеральной службы по финансовому мониторингу по Центральному федеральному округу через канцелярию суда посредством Сервиса подачи документов в электронном виде через http://my.arbitr.ru поступил отзыв на исковое заявление, в котором указано, что в соответствии с п. 4 Положения о Федеральной службе по финансовому мониторингу утвержденного Указом Президента РФ от 13.06.2012г. № 808 Росфинмониторинг осуществляет свою деятельность непосредственно и (или) через свои территориальные органы.

МРУ Росфиимониторинга по УФО осуществляет свои полномочия в пределах округа, определенного перечнем федеральных округов, утвержденным Указом Президента РФ от 13.05.2000 г. № 849. Согласно перечню, в Уральский федеральный округ включены: Курганская область, Свердловская область, Тюменская область, Челябинская область, Ханты- Мансийский автономный округ - Югра, Ямало-Ненецкий

автономный округ. Перечнем установлено, что Республика Башкортостан включена в Приволжский федеральный округ, полномочия Росфинмониторинга в котором осуществляются через МРУ Росфинмониторинга по ПФО.

Учитывая, что дело рассматривается арбитражным судом на территории Приволжского федерального округа, представление публичных интересов в сфере противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма (Г10Д/ФТ) должно осуществляться МРУ Росфинмониторинга по ПФО.

Кроме того, с 01.07.2022 вступили в силу нормативные акты, позволяющие кредитным организациям применять существенные ограничения по распоряжению денежным средствами находящимся на счетах юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, отнесенных данной кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации к высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций. Перечень этих ограничений содержится в ч. 5 ст.7.7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115- ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма»; сервис, позволяющий кредитным организациям получать от Центрального банка Российской Федерации информацию об отнесении клиента к определенной степени (уровню) риска совершения подозрительных операций получил условное название «Платформа ЗСК (знай своего клиента)».

В соответствии со ст.ст.7.6-7.7 Федерального закона № 115-ФЗ ООО «Спарекс» Центральным банком Российской Федерации отнесено к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

С 01.10.2024 доступа к платформе «Знай своего клиента» является открытым.

В соответствии с ч. 6 ст.9.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ “О Центральном Банке Российской Федерации», на своем официальном сайте в сети Интернет Банк России размещает информацию об отнесении юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, зарегистрированных в соответствии с законодательством РФ к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

Открытый ресурс позволяет самостоятельно проверить уровень риска совершения подозрительных операций. Информация доступна на сайте Банка России по ссылке: httpps://cbr.ru/counteraction m ter/platform_zsk/proverka-po-inn/ или последовательно пройдя по рубрикам «Противодействие отмыванию денег и валютный контроль» - «Проверка уровня риска на платформе «Знай своего клиента» путем введения ИНН проверяемого юридического лица либо ИП.

Просит рассмотреть дело без участия представителей Межрегионального управления Росфинмониторинга по Уральскому федеральному округу.

От третьего лица Центральный банк Российской Федерации в лице Главного управления по Центральному федеральному округу через канцелярию суда посредством Сервиса подачи документов в электронном виде через http://my.arbitr.ru поступили письменные объяснения в порядке ст. 81 АПК РФ, в котором указано, что в соответствии с пунктом 18.8 статьи 4 и статьей 9.1 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Общество 28.02.2024 отнесено Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

Указанная информация на основании абзаца второго пункта 1 статьи 7.6 Закона о ПОД/ФТ направлена Банком России в кредитные организации.

Согласно пункту 5 статьи 7.7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Закон о ПОД/ФТ) при осуществлении внутреннего контроля кредитная организация в отношении клиента - юридического лица, который отнесен кредитной организацией й Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения

подозрительных операций, применяет меры, которые включают прекращение обеспечения возможности использования таким клиентом электронного средства платежа и приостановление операций по списанию денежных средств с банковских счетов (далее - меры).

Согласно информации, представленной Банком в Банк России в соответствии с пунктом 8 статьи 7.7 Закона о ПОД/ФТ, в отношении Заявителя 01.03.2024 применены меры.

В соответствии с абзацем седьмым пункта 6 статьи 7.7 Закона о ПОД/ФТ с банковского счета клиента, к которому применены меры, допускается списание денежных средств при проведении в отношении него процедур, применяемых в деле о банкротстве, если проведение данной операции допускается в ходе соответствующей процедуры.

В целях реализации положений Закона о ПОД/ФТ кредитные организации при осуществлении финансового мониторинга в отношении своих клиентов обязаны осуществлять анализ деятельности конкретного клиента, его операций и сделок на основе проведенной оценки степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения (далее - ОД/ФТ).

При этом кредитные организации вправе запрашивать и получать информацию о клиенте, его операциях и сделках, а также отказывать клиенту в оказании банковских услуг (ограничивать их оказание).

Решение об отказе в совершении операции кредитная организация принимает самостоятельно в каждом конкретном случае, ориентируясь на собственные правила внутреннего контроля, с учетом всей имеющейся в ее распоряжении информации и документов, специфики деятельности, уровня рисков, связанных с ее клиентами и осуществляемыми ими операциями.

Согласно пункту 13.5 статьи 7 Закона о ПОД/ФТ в случае получения от кредитной организации сообщения о невозможности устранения оснований принятия решения об отказе в совершении операции клиент вправе обратиться с заявлением и прилагаемыми к нему документами по установленному перечню, а также при необходимости иными документами и (или) сведениями в Межведомственную комиссию, созданную при Банке России.

Межведомственной комиссией, созданной при Банке России, заявление Общества об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в совершении операции не рассматривалось.

На основании просит рассмотреть дело по заявлению ООО «Спарекс» к ПАО «Сбербанк России» в отсутствие представителя Банка России.

От истца поступили возражения на отзыв ответчика, в которых указано, что исковые требования не признает. Истец считает позицию ответчика несостоятельной по следующим основаниям: По запросу предоставления документов истец направил ответчику запрашиваемые документы. Иных запросов от ответчика не поступало. 12.01.2024 БАНК в адрес истца направлен запрос о предоставлении документов по деятельности общества. БАНКОМ были запрошены документы, подтверждающие источник поступления денежных средства, и информация, поясняющая целевое использование денежных средств, документы, поясняющие экономический смысл сделки. В адрес БАНКА истцом направлены документы согласно представленного запроса.

БАНКОМ в адрес истца направлен отказ в приеме распоряжений, подписанных аналогом собственноручной подписи, на списание денежных средств с банковского счета. Документы, которые были направлены для рассмотрения вопроса восстановления доступа к Бизнес-порталу, были рассмотрены. Основания для возобновления доступа отсутствуют. Обращения истца о разблокировке до настоящего времени оставлены без ответа.

Истец полагает, что указанные действия банка противоречат действующему законодательству и её права потребителя, что и послужило поводом для обращения в суд.

Согласно абзацу 1 пункта 5.2 указанного Положения решение о квалификации (неквалификации) операции клиента в качестве подозрительной операции кредитная организация принимает самостоятельно на основании имеющейся в ее распоряжении информации и документов, характеризующих статус и деятельность клиента, осуществляющего операцию. Ответчик посчитал, что операции клиента отвечали признакам, указанным в письме Центрального банка Российской Федерации № 236-Т от 31.12.2014 «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов».

Между тем, банком не представлено доказательств того, что спорные операции отвечали признакам, указанным в письме Центрального банка Российской Федерации № 236-Т от 31.12.2014.

Банк при осуществлении обязательного и дополнительного контроля в отношении операций клиентов с денежными средствами не вправе брать на себя полномочия фискальных и уполномоченных органов, как выходящие за пределы сферы его компетенции.

Реализация кредитной организацией в рамках Закона № 115-ФЗ своих прав не должна иметь целью необоснованный и не добросовестный односторонний отказ от исполнения договора банковского счета.

Применение Положения Банка России № 375-П не должно иметь произвольный характер и вступать в противоречие с нормой п.3 ст.845 ГК РФ, согласно которой банк не вправе произвольно определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие, не предусмотренные законом или договором банковского счета, ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению. Таким образом, изучив представленные в материалы дела доказательства, истец приходит к выводу о том, что ответчиком в материалы дела не представлены доказательства, подтверждающие обоснованность и законность совершенных банком действий.

Банк, запросив у истца документы, обосновывающие производимые последним операции, не представил мотивированных законом или договором возражений относительно соответствия представленных истцом документов, произвел ограничение дистанционного банковского обслуживания истца, лишив его таким образом возможности пользования предусмотренными договором и законом правами распоряжения счетом и находящимися на нем денежными средствами.

Поскольку ограничение права клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету в случаях, предусмотренных законом, не допускается, а ответчиком основания для такого ограничения, в том числе предусмотренные законом и договором, не доказаны, истец был лишен возможности осуществлять операции и распоряжаться денежными средствами, находящимися на расчетном счете в Банке, с использованием системы ДБО.

Истцом в установленный срок был предоставлен полный пакет истребованных документов; доказательств, подтверждающих наличие оснований, поименованных в статье 7 Закона № 115-ФЗ.

Обязанность по доказыванию того, что совершаемые клиентом перечисления (как сделки) противоречат закону, то есть имеют запутанный или необычный характер, не имеют очевидного экономического смысла или очевидной законной цели, не соответствуют целям деятельности организации, установленным учредительными документами той организации, возложена на Банк.

Решение о квалификации (неквалификации) операции клиента в качестве подозрительной операции кредитная организация принимает самостоятельно на

основании имеющейся в ее распоряжении информации и документов, характеризующих статус и деятельность клиента, осуществляющего операцию.

Вместе с тем, для принятия решения о квалификации операции в качестве подозрительной недостаточно наличия только формальных признаков, указывающих на сомнительность сделки.

Истец, являясь добросовестным клиентом банка и имея денежные средства на счете, открытом в ПАО СБЕРБАНК фактически был лишен возможности использовать данные денежные средства по своему усмотрению.

Доводы банка о применении к спорным правоотношениям положений Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации 5 (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", истец находит несостоятельными, поскольку в рассматриваемом споре отсутствуют обстоятельства, свидетельствующие о принятии мер, направленных против легализации доходов, полученных преступным путем, в порядке, предусмотренном указанным законом.

Таким образом, в рамках настоящего дела не установлены факты нарушения истцом требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, соответствующие доказательства ответчиком не представлены.

При указанных обстоятельствах требования истца являются обоснованными и подлежащим удовлетворению.

Доводы ответчика применительно судебной практики по Решению Арбитражного суда Республики Башкортостан от 08.04.2025 по делу № А07-3570/2024 являются ошибочными, спорная ситуация имеет другой предмет спора, не относящийся к спору между Истцом и Ответчиком.

Истец считает, что в данном случае истец обратился в арбитражный суд и применил надлежащий способ защиты нарушенных прав.

Представитель истца в судебном заседании поддержал исковые требования, просил удовлетворить.

Ответчик, третье лицо в судебное заседание не явились, об уважительных причинах неявки не сообщили.

Согласно ч. 3 ст. 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при неявке в судебное заседание арбитражного суда истца и (или) ответчика, надлежащим образом извещенных о времени и месте судебного разбирательства, суд вправе рассмотреть дело в их отсутствие.

Согласно ч. 5 ст. 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при неявке в судебное заседание иных лиц, участвующих в деле и надлежащим образом извещенных о времени и месте судебного разбирательства, суд рассматривает дело в их отсутствие.

Суд учитывает, что информация о времени и месте судебного разбирательства дополнительно размещена на интернет-сайте Арбитражного суда Республики Башкортостан и является общедоступной.

Дело рассмотрено в порядке ч. 3, 5 ст. 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Рассмотрев материалы дела, выслушав истца, арбитражный суд

УСТАНОВИЛ:

Истец указал, что между ООО «СПАРЕКС» с ПАО СБЕРБАНК заключен Договор комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе (ДКО), произведено открытие расчетного счета № <***>. По договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельца счета), денежные средства, выполнять распоряжение клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведения операций по счету (пункт 2 статьи 851 ГК РФ).

13.05.2024 Гражданин Российской Федерации ФИО2 (ИНН <***>), единственный участник ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "СПАРЕКС" (ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 03.10.2023, ИНН: <***>, КПП: 773101001), руководствуясь действующим законодательством Российской Федерации, принял следующее решение:

1. Произвести ликвидацию ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "СПАРЕКС" (ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 03.10.2023, ИНН: <***>, КПП: 773101001) в добровольном порядке.

2. Назначить ликвидатором - ФИО1, паспорт <...> выдан МВД по Республике Башкортостан от 28.02.2024, код подразделения 020-004, зарегистрированная по адресу: <...> ИНН <***> (Далее - Ликвидатор).

3. Передать Ликвидатору полномочия по управлению Обществом.

4. Установить порядок и сроки ликвидации Общества в соответствии со ст.63, 64 ГК РФ.

5. Поручить ФИО1 выполнить все необходимые действия, связанные с ликвидацией Общества в соответствии с требованиями действующего законодательства

6. Зарегистрировать указанные изменения в налоговом органе. 7. Установить конечный срок ликвидации 12.05.2025.

Сообщение № 20294129 о ликвидации юридического лица опубликовано 29.05.2024 на официальном сайте Единый Федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности.

Сообщение о ликвидации юридического лица опубликовано в «Вестник государственной регистрации» часть 1 № 23(995) от 13.06.2024/642 - Общество с ограниченной ответственностью "СПАРЕКС" (ОГРН <***>, ИНН <***>, КПП 773101001, место нахождения: 121614, г.Москва, МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ КРЫЛАТСКОЕ 3, ОСЕННИЙ Б-Р, Д. 16, К. 1, ПОМЕЩ. 26/1, тел.: <***>, e-mail: stepa010@mail.ru) уведомляет о том, что единственным участником ООО "СПАРЕКС" (Решение № 2 от 13.05.2024 года) принято решение о ликвидации ООО "СПАРЕКС". Требования кредиторов могут быть заявлены в течение 2 месяцев с момента опубликования настоящего сообщения по адресу: 450091, <...> тел.: <***>, e-mail: stepa010@mail.ru.

27.05.2024 ликвидатором ООО «СПАРЕКС» назначена ФИО1 (ИНН <***>).

ООО «СПАРЕКС» не имеет задолженности по уплате налогов и не находится в реестре лиц, не представляющих налоговую отчетность более года. Учредитель и исполнительный орган (ликвидатор) общества не является массовым директором по сведениям ЕГРЮЛ.

Банк при осуществлении обязательного и дополнительного контроля в отношении операций клиентов с денежными средствами не вправе брать на себя полномочия фискальных и уполномоченных органов, как выходящие за пределы сферы его компетенции.

Реализация кредитной организацией в рамках Закона № 115-ФЗ своих прав не должна иметь целью необоснованный и недобросовестный односторонний отказ от исполнения договора банковского счета.

Применение Положения Банка России № 375-П не должно иметь произвольный характер и вступать в противоречие с нормой п. 3 ст.845 ГК РФ, согласно которой банк не вправе произвольно определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором

банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.

Кроме того, противодействие незаконным финансовым операциям должно осуществляться на стадии исполнения банком поручения клиента о совершении соответствующей операции, когда банк вправе в одностороннем порядке отказать своему клиенту в исполнении его конкретного поручения. Именно отказ банка от осуществления сомнительных переводов денежных средств соответствует цели ФЗ № 115. Следовательно, последующее приостановление дистанционного банковского обслуживания не соответствует целям Закона № 115-ФЗ.

Ликвидатору ООО «СПАРЕКС» ФИО1 Банком отказано в приеме от ООО «СПАРЕКС» распоряжений по проведению операций по счету, связанных с погашением текущих расходов, необходимых для осуществления ликвидации, и удовлетворения требований кредиторов, а именно неисполнение платежного поручения № 6 от 03.09.2024 на сумму 338 908,74 рублей, № 9 от 18.09.2024 на сумму 338 308,74 рублей, пояснив следующее: «Операция № 9 от 18.09.2024 на сумму 338 308,74 RUB вызывает подозрения по 115-ФЗ. Причины: - операция имеет признаки транзитной. В проведении операции банк вынужден отказать. Дата отказа: 18.09.2024».

05.09.2024 ликвидатором ООО «СПАРЕКС» ФИО3 предоставлены документы и пояснения для реабилитации на электронный адрес finhelp@sberbank.ru.

04.10.2024 ООО «СПАРЕКС» в адрес ПАО СБЕРБАНК была направлена претензия.

Банком не представлены доводы о подозрительности операций ООО «СПАРЕКС» по платежному поручению № 9 от 18.09.2024 в адрес ООО «ИНФОТЕКС» (ИНН <***>) на сумму 338 308,74 рублей в качестве подозрительной и отказа в исполнении поручения клиента по ее проведению.

В силу пункта 13.4 статьи 7 Закона № 115-ФЗ в случае принятия организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, решения об отказе от проведения операции, предусмотренного пунктом 11 данной статьи, а в случае, если данная организация является кредитной организацией, - также решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), предусмотренного абзацем вторым пункта 5.2 данной статьи, клиент с учетом полученной от указанной организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, информации о причинах принятия соответствующего решения вправе представить в эту организацию документы и (или) сведения об отсутствии оснований для принятия решения об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада).

Организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, обязана рассмотреть представленные клиентом документы и (или) сведения и в срок не позднее десяти рабочих дней со дня их представления сообщить клиенту об устранении оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) либо о невозможности устранения соответствующих оснований исходя из документов и (или) сведений, представленных клиентом.

Таким образом, законом установлен срок в 10 рабочих дней для принятия банком решения - сообщить клиенту об устранении оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе от проведения операции, либо сообщить о невозможности ф устранения соответствующих оснований исходя из документов и (или) сведений, представленных клиентом.

Поскольку по изложенным выше мотивам истец пришел к выводу о неправомерности отказа Банка в выполнении платежного поручения № 9 от 18.09.2024, у истца имеется право на взыскание соответствующей суммы процентов в порядке и в размере, предусмотренных статьей 395 настоящего Гражданского кодекса Российской Федерации.

Банком было принято решение об отказе в приеме распоряжений по платежному поручению ООО «СПАРЕКС» № 9 от 18.09.2024 по проведению операций по счету.

Считает, что доказательства, подтверждающие наличие оснований, предусмотренных пунктом 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ и позволяющих Банку отказать в исполнении спорных платежных поручений, отсутствуют.

Поскольку спор в досудебном порядке урегулировать не удалось, претензия истца была оставлена ответчиком без удовлетворения, истец обратился с настоящим иском в суд.

Оценив представленные доказательства в их совокупности и выслушав доводы сторон в порядке статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд считает исковые требования не подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

В силу статей 64, 71, 168 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации арбитражный суд устанавливает наличие или отсутствие обстоятельств, обосновывающих требования и возражения лиц, участвующих в деле, какие законы и иные нормативные правовые акты следует применить по данному делу, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела, на основании представленных доказательств.

В соответствии со статьей 8 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судопроизводство в арбитражном суде осуществляется на основе равноправия сторон. Стороны пользуются равными правами на заявление отводов и ходатайств, представление доказательств, участие в их исследовании, выступление в судебных прениях, представление арбитражному суду своих доводов и объяснений, осуществление иных процессуальных прав и обязанностей, предусмотренных названным кодексом.

В силу статей 9, 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации суд на основе принципа состязательности с учетом представленных сторонами доказательств устанавливает значимые для дела обстоятельства. При этом каждая из сторон несёт риск процессуальных последствий непредоставления доказательств.

В соответствии со ст. 8 Гражданского кодекса Российской Федерации гражданские права и обязанности возникают из оснований, предусмотренных законом и иными правовыми актами, а также из действий граждан и юридических лиц, которые хотя и не предусмотрены законом или такими актами, но в силу общих начал и смысла гражданского законодательства порождают гражданские права и обязанности. В соответствии с этим гражданские права и обязанности возникают, в том числе из договоров и иных сделок, предусмотренных законом, а также из договоров и иных сделок, хотя и не предусмотренных законом, но не противоречащих ему.

Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон N 115-ФЗ) принят в целях защиты прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма. Меры и требования, установленные Законом N 115-ФЗ, направлены на противодействие легализации преступных доходов и финансированию терроризма и экстремизма, которые представляют высокую степень общественной опасности и прямую угрозу для безопасности государства.

Согласно требованиям Закона N 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях, и документально фиксировать информацию, полученную в результате реализации указанных правил.

С 01.07.2022 вступили в силу положения Федерального закона от 21.12.2021 N 423-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (далее - Федеральный закон N 423-ФЗ), существенно изменившие положения Закона N 115-ФЗ:

Глава 2 Закона N 115-ФЗ дополнена пунктами 7.6 - 7.8, относящимися к реализации платформы "Знай своего клиента", взаимодействию с Банком России, в том числе передаче Банку России информации о клиентах, получению от Банка России информации о группах риска клиентов, применению мер внутреннего контроля в зависимости от отнесения клиента к определенной группе риска, в том числе в соответствии с пунктом 5 статьи 7.7 Закона N 115-ФЗ установлены определенные обязанности для кредитной организации, использующей информацию Банка России (платформу "Знай своего клиента") в отношении Клиента-юридического лица (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления), индивидуального предпринимателя, зарегистрированного в соответствии с законодательством РФ и отнесенного кредитной организацией и Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения Подозрительных операций:

- не проводить операции по списанию со счета такого Клиента (за исключением определенных пунктом 5 ст. 7.7 Закона N 115-ФЗ исключений) и информировать о применении мер Банк России и Клиента не позднее 5 рабочих дней с момента принятия соответствующих мер;

- не выдавать остаток денежных средств при расторжении ДБС;

- прекратить возможность использования таким Клиентом электронного средства платежа (в том числе использования ДБО).

Банк России вправе разместить на своем официальном сайте информацию об отнесении ЮЛ, ИП, зарегистрированного в соответствии с законодательством РФ, к группам риска совершения Подозрительных операций, носящую справочный характер. Состав этой информации и порядок доступа устанавливается нормативным актом Банка России.

Банк не вправе изменить степень (уровень) риска совершения Подозрительных операций Клиенту, который отнесен Банком и Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения Подозрительных операций, за исключением случая получения решения межведомственной комиссии об отсутствии оснований для применения к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Закона N 115-ФЗ.

Из материалов дела следует, что 05.12.2023 истцом открыт счет в Банке.

11.01.2024 в целях недопущения вовлечения Банка в проведение операций, направленных на легализацию (отмывание) денежных средств, полученных преступным путем, и финансирование терроризма, и в соответствии с заключенным между сторонами договором Банком через канал дистанционного банковского обслуживания «Сбер Бизнес» у Истца была запрошена информация с целью пояснения экономического смысла осуществляемых операций, документы, подтверждающие:

1) источник образования (поступления)/расходования (списания) денежных средств, по операциям с контрагентами:

- ООО "НОВЫЕ ИНЖЕНЕРНЫЕ РЕШЕНИЯ" ИНН <***>; - ООО "ЭНЕРГОТЭЛ" ИНН <***>;

перечень документов:

- договор со всеми приложениями, дополнительными соглашениями, спецификациями, заявками;

2) Исполнение обязательств, по операциям с контрагентами

- ООО "НОВЫЕ ИНЖЕНЕРНЫЕ РЕШЕНИЯ" ИНН <***>; - ООО "ЭНЕРГОТЭЛ" ИНН <***>;

- договор со всеми приложениями, дополнительными соглашениями, спецификациями, заявками;

- товарные накладные;

- УПД (универсальный передаточный документ); - транспортные накладные/товарно-транспортные накладные; - акты приема-передачи; - акты выполненных работ/оказанных услуг; - иные документы, подтверждающие транспортировку;

3) уплату налогов, сборов и иных обязательных платежей при уплате через иные

кредитные организации перечень документов: - платежные поручения (в т.ч. в случае оплаты третьими лицами); - квитанции об уплате налогов, сборов;

- документы (сведения), подтверждающие отсутствие оснований для уплаты

налогов;

4) Наличие материально-технической базы данные о численности и составе

работников: - 6-НДФЛ с отметкой налогового органа о его принятии; - штатное расписание; транспортные средства и расходы по их эксплуатации:

- ПТС или СТС или договор аренды/лизинга с приложениями, акты приема-

передачи; офисные, складские помещения:

- свидетельство о праве собственности или выписка из ЕГРН или договор аренды,

акты приема-передачи; 5) бухгалтерские и налоговые документы:

- бухгалтерский баланс и отчет о финансовых результатах за последний отчетный

период с отметками налогового органа о принятии;

- налоговые декларации за последний отчетный период с отметками налогового

органа о принятии с приложением книги учета доходов и расходов и/или книги продаж и

книги покупок; - оборотно-сальдовая ведомость по всем счетам с указанием субсчетов; 6) Иные документы (их копии) перечень документов:

- расширенная выписка по операциям на счетах, открытых в сторонних кредитных

организациях, с указанием плательщика, ИНН, назначения платежа за указанный в

запросе период (на дату закрытия, если счет закрыт), в том числе в электронном виде;

7) а также пояснения относительного экономического смысла по операции/по

операциям за период с 05.12.2023 по 10.01.2024 совершенной(ым) по счету №

<***>.

23.01.2024 Истцом предоставлена пояснительная записка на запрос Банка с

частичным приложением запрашиваемых документов (приложение №№ 2-11 к

настоящему отзыву).

Предоставленные Истцом информация и документы необходимы для проведения

Банком анализа осуществляемых операций с целью их квалификации / не квалификации в

качестве подозрительных. 29.02.2024 в Банк поступила информация Банка России о

присвоении Истцу Банком России высокого уровня риска совершения подозрительных

операций.

Исходя из требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О

противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и

финансированию терроризма» (далее по тексту – Федеральный закон № 115-ФЗ) (ч. 2 ст.

7.6), кредитные организации учитывают информацию Банка России при оценке степени

(уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций.

01.03.2024 на основании сделанных выводов Банком Истцу была присвоена высокая

степень (уровень) риска совершения подозрительных операций.

Истец обратился в суд с иском о признании незаконным отказа ПАО Сбербанк в

выполнении платежного поручения № 9 от 18.09.2024; обязать банк исполнить

обязательства по договору банковского счета № <***> – перевести

денежные средства в размере 338 308,74 руб. в адрес ООО «Инфотех», в том числе НДС 20% - 56384,79 руб. по реквизитам, указанным в платежном поручении № 9 от 18.09.2024; взыскать с ПАО Сбербанк в пользу ООО «Спарекс» 11 119,82 руб. сумму процентов за пользование чужими денежными средствами; взыскать с ПАО Сбербанк 22 471,00 руб. расходы по оплате госпошлины.

Истец указал, что ликвидатору ООО «СПАРЕКС» ФИО1 Банком отказано в приеме от ООО «СПАРЕКС» распоряжений по проведению операций по счету, связанных с погашением текущих расходов, необходимых для осуществления ликвидации, и удовлетворения требований кредиторов, а именно неисполнение платежного поручения № 6 от 03.09.2024 на сумму 338 908,74 рублей, № 9 от 18.09.2024 на сумму 338 308,74 рублей, пояснив следующее: «Операция № 9 от 18.09.2024 на сумму 338 308,74 RUB вызывает подозрения по 115-ФЗ. Причины: - операция имеет признаки транзитной. В проведении операции банк вынужден отказать. Дата отказа: 18.09.2024».

05.09.2024 ликвидатором ООО «СПАРЕКС» ФИО3 предоставлены документы и пояснения для реабилитации на электронный адрес finhelp@sberbank.ru.

Истец считает, что Банком не представлены доводы о подозрительности операций ООО «СПАРЕКС» по платежному поручению № 9 от 18.09.2024 в адрес ООО «ИНФОТЕКС» (ИНН <***>) на сумму 338 308,74 рублей в качестве подозрительной и отказа в исполнении поручения клиента по ее проведению.

В соответствии со ст. 3 Федерального закона № 115-ФЗ подозрительные операции – это операции с денежными средствами или иным имуществом, предположительно совершаемые в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

При этом, согласно п. 3 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ подозрения может вызвать разовая операция, либо совокупность операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций.

В результате анализа предоставленных Истцом документов и имеющихся в распоряжении Банка сведений Банком был сделан вывод о том, что в период с 05.12.2023 по 10.01.2024 счету Истца № <***> осуществлялись операции, которые соответствовали признакам, указанным в Положении № 375-П от 02.03.2012.

Выводы Банка основаны на следующих обстоятельствах:

1) Истец зарегистрирован в качестве юридического лица 03.10.2023. Счет в Банке открыт 05.12.2023. По данным из ЕГРЮЛ Истец находится в стадии ликвидации с 27.05.2024.

Согласно выписки из ЕГРЮЛ ОКВЭД (основной): 46.90 – Торговля оптовая неспециализированная;

2) Истцом не представлены документы, подтверждающие реальную хозяйственную деятельности и наличие материально-технической базы:

- Предоставлен договор аренды № 2738 от 03.10.2023 с ООО «ОЧКИ-М» (ИНН <***>), предметом которого является часть нежилого помещения общей площадью 21 кв.м., расположенное по адресу: 121614, г. Москва, мун. окр. Крылатское, б-р Осенний, д. 16 к. 1, пом. 26/1 под офис. Срок аренды с 03.10.2023 до 02.09.2024. Размер арендной платы составляет 40 000 руб. в месяц. При этом, перечисления денежных средств в счет исполнения обязательств по договору аренды не осуществлялись;

- Предоставлено штатное расписание № 1 от 03.10.2023, согласно которому в организации утвержден штат из трех сотрудников (генеральный директор, менеджер по продажам, логистик), при этом, перечисления заработной платы по счету Истца в Банке не производились. Документы, подтверждающие перечисление заработной платы по счетам в иных банках, Истцом не предоставлены. Исходя из пояснений Истца, сотрудники в штате отсутствуют;

- оборудование/транспорт, исходя из пояснений Истца, отсутствуют; - информация о наличии складских помещений не предоставлена.

Таким образом, Истцом не подтверждено наличие складских помещений для хранения приобретаемых/реализуемых товаров, в штате отсутствуют сотрудники, по счету не проходят платежи, связанные с ведением финансово-хозяйственной деятельности.

3) Зачисление денежных средств на расчетный счет Истца.

3.1) На расчетный счет Истца денежные средства поступали за сантехнические материалы от контрагента - ООО «ЭНЕРГОТЭЛ» (ИНН <***>), за товар, товарноматериальные ценности при отсутствии признаков ведения реальной хозяйственной деятельности.

По информации на сайте ООО «ЭНЕРГОТЭЛ» общество занимается торговлей электротехнической и электроустановочной продукцией.

09.01.2024 на расчетный счет Истца поступают денежные средства от ООО «ЭНЕРГОТЭЛ» по платежному поручению № 2295 в размере 300 000 руб. с назначение платежа: «Оплата за товар электроматериалы по договору 26 от 04.12.2023 в том числе НДС 20%, 50000.00 руб.».

Банком запрошены документы в подтверждение оснований для зачисления денежных средств от контрагента.

Клиентом предоставлен счет на оплату товара «скрепа для ленты, лента монтажная» сумма 300 000 руб.

17.01.2024 Истец перечисляет денежные средства в размере 300 000 руб. ООО «ЭНЕРГОТЭЛ» с назначением платежа: «Возврат ошибочного платежа по платежному поручению № 2295 от 09.01.2024 г. В том числе НДС 20% - 50000.00 рублей».

Таким образом, Истец отказался подтвердить реальность сделки, заключённой с ООО «ЭНЕРГОТЭЛ», в связи с чем у Банка возникли подозрения, что данная операция осуществлялась в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем;

3.2) На расчетный счет Истца от контрагента - ООО "НОВЫЕ ИНЖЕНЕРНЫЕ РЕШЕНИЯ" (ИНН <***>) поступали денежные средства за сантехнические материалы.

09.01.2024 на расчетный счет Истца поступают денежные средства от ООО "НОВЫЕ ИНЖЕНЕРНЫЕ РЕШЕНИЯ" (ИНН <***>) по платежному поручению № 1 в сумме 157 400 руб., с назначение платежа: «Оплата по счету № 134 от 09.01.2024 за тмц. в том числе ндс 20%, 26233.33 руб.».

Банком запрошены документы в подтверждение оснований для зачисления денежных средств от контрагента.

Истцом предоставлен счет № 134 от 09.01.2024 на оплату товара, поставщик - ООО «Спарекс», покупатель - ООО «Новые инженерные решения», товар: «Кабель КПСЭнг(А) FRLS 10x2x0.75», кол-во 250 метров по цене 629,60 руб. за метр, общая сумма 157 400 руб., с учетом НДС 20 %». Договор на поставку товара с контрагентом подписан в день перечисления денежных средств.

В открытых источниках в рамках анализа уровня цен на конкурентном рынке выявлено, что розничная цена указанного кабеля в крупных сетях (ЭТМ) составляет 548,02 руб. за метр, в связи с чем не ясен экономический смысл закупки кабеля контрагентом по завышенной цене у клиента, не имеющего репутации на рынке, на условиях 100 % предоплаты.

3.3) 12.02.2024 на счет Истца зачислены денежные средства в размере 579 078,74 руб. с назначением платежа: «Перевод остатка денежных средств в связи с закрытием счета», что также соответствует признаку подозрительных операций согласно Положению ЦБ РФ № 375- П от 02.03.2012 (код 1408). При этом выписки из сторонних кредитных организаций по запросу Банка не предоставлены.

4) Списание денежных средств по расчетному счету клиента

11.01.2024 Истец перечислил денежные средства контрагенту ООО Торговый дом "МБК" (ИНН <***>) по платежному поручению № 1 в сумме 96 370 руб. с

назначением платежа: «Оплата за товар по счету № 21 от 10.01.2024 г. В том числе НДС 20 % - 16061.67 рублей».

Согласно выписки из ЕГРЮЛ основным видом деятельности (ОКВЭД) контрагента Истца: 46.90 – Торговля оптовая неспециализированная, контрагент является оптовым поставщиком продуктов питания (колбасы). Участник маркировки продуктов питания. Все дополнительные виды деятельности связаны с продуктами питания.

Банком запрошены документы по подтверждению обоснованности перечисления денежных средств.

Истцом предоставлен договор поставки № 1615 от 09.01.2024 с ООО ТД «МБК», в рамках которого поставщик обязуется поставлять, а покупатель обязуется принимать и оплачивать продукцию, вид, количество, ассортимент, комплектность, характеристики, цена и иные данные которой указаны в УПД.

Предоставлен счет на оплату № 21 от 10.01.2024, поставщик - ООО ТД «МБК», покупатель - ООО «Спарекс», наименование товара: «Кабель КПСЭнг(А) FRLS 10x2x0.75», кол-во 250 м, по цене 385,48 руб. за метр» сумма счета, в том числе НДС 20%, 96 370 руб.

В открытых источниках в рамках анализа уровня цен на конкурентном рынке выявлено, что поставка товара производится по цене значительно ниже рыночной, учитывая вид деятельности поставщика – торговля продуктами питания (колбасы), сделка по поставке кабеля вызывает обоснованные сомнения.

В соответствии с пп. 3.1 п. 1 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов оценивать степень (уровень) риска совершения ими подозрительных операций, в том числе с учетом результатов национальной оценки рисков, характера и видов их деятельности, характера используемых ими продуктов (услуг), предоставляемых организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, и относить каждого клиента к группе риска совершения подозрительных операций в зависимости от степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций.

Кредитная организация обязана относить каждого клиента к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций в зависимости от следующих степеней (уровней) риска совершения им подозрительных операций:

- низкая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций;

- средняя степень (уровень) риска совершения подозрительных операций; - высокая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций.

В силу ч. 1 ст. 7.6 Федерального закона № 115-ФЗ кредитные организации в целях отнесения Центральным банком Российской Федерации юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций представляют в Центральный банк Российской Федерации наименования всех клиентов - юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, фамилии, имена, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая) всех клиентов - индивидуальных предпринимателей, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, и присвоенные указанным лицам идентификационные номера налогоплательщиков в порядке и сроки, которые установлены Центральным банком Российской Федерации, в форматах, размещенных Центральным банком Российской Федерации на своем официальном сайте в сети Интернет.

Центральный банк Российской Федерации доводит информацию об отнесении юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций до кредитных организаций через их личные кабинеты в соответствии со статьей 73.1 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» в сроки и объеме, которые установлены Центральным банком Российской Федерации, в форматах, размещенных Центральным банком Российской Федерации на своем официальном сайте в сети Интернет, а до уполномоченного органа в порядке, сроки, объеме и форматах, которые предусмотрены соглашением, заключенным между Центральным банком Российской Федерации и уполномоченным органом.

Кредитные организации при осуществлении внутреннего контроля с момента получения от Центрального банка Российской Федерации информации, предусмотренной абзацем вторым пункта 1 настоящей статьи, вправе использовать в качестве дополнительного фактора, влияющего на оценку степени (уровня) риска совершения клиентом - юридическим лицом (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальным предпринимателем), зарегистрированным в соответствии с законодательством Российской Федерации, подозрительных операций, информацию об отнесении такого клиента к одной из групп риска совершения подозрительных операций (ч. 2 ст. 7.6 Федерального закона № 115-ФЗ).

В соответствии с ч. 5 ст. 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ при осуществлении внутреннего контроля кредитная организация, использующая информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную п. 1 ст. 7.6 Федерального закона № 115-ФЗ, в отношении клиента - юридического лица (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, применяет следующие меры:

не проводит операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществляет переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных средств, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 6 настоящей статьи, а также операции с иным имуществом;

не выдает при расторжении договора банковского счета (вклада, депозита) остаток денежных средств на счете либо не перечисляет его на другой счет такого клиента или на счет третьего лица по указанию такого клиента, за исключением случаев, предусмотренных абзацами седьмым и десятым пункта 6 настоящей статьи;

прекращает обеспечение возможности использования таким клиентом электронного средства платежа.

Судом установлено, что в соответствии с пунктом 18.8 статьи 4 и статьей 9.1 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Общество с ограниченной ответственностью "Спарекс" 28.02.2024 отнесено Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

Указанная информация на основании абзаца второго пункта 1 статьи 7.6 Закона "О противодействии легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" направлена Банком России в кредитные организации.

Согласно информации, представленной Банком в Банк России в соответствии с пунктом 8 статьи 7.7 Закона "О противодействии легализации (отмывании) доходов,

полученных преступным путем, и финансированию терроризма", в отношении Заявителя 01.03.2024 применены меры.

После присвоения Банком Истцу высокого уровня риска в совершении подозрительных операций от Истца в Банк на исполнение поступило 3 платежных поручения со ссылкой на п. 6 ст. 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ:

1) № 6 от 03.09.2024 на сумму 338 908,74 руб. о перечислении денежных средств на счет контрагента ООО «ИНФОТЕХ» (ИНН <***>) с назначением платежа:: «Погашение текущих расходов, необходимых для осуществления ликвидации, и удовлетворения требований кредиторов согласно п. 6 ст. 7.7 Федерального закона от 07.08.20, в том числе НДС 20 % - 56484,79 рублей».

2) № 9 от 18.09.2024 на сумму 338 308,74 руб. о перечислении денежных средств на счет контрагента ООО «ИНФОТЕХ» (ИНН <***>) с назначением платежа: «Погашение текущих расходов, необходимых для осуществления ликвидации, и удовлетворения требований кредиторов согласно п. 6 ст. 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ от 07.08.2001, в том числе НДС 20 % - 56384.79 рублей»;

3) № 9 от 24.10.2024 на сумму 338 308,74 руб. о перечислении денежных средств на счет контрагента ООО «ИНФОТЕХ» (ИНН <***>) с назначением платежа: «Возврат излишне перечисленных денежных средств (удовлетворение требований кредиторов согласно ст. 63, 64 ГК РФ, п. 6 ст. 7.7 ФЗ № 115-ФЗ от 07.08.2001), в т.ч. НДС 20 % - 56384.79 рублей».

- ООО «ИНФОТЕХ» (ИНН <***>) зарегистрировано 25.12.2020.

18.06.2024 Банк России присвоил контрагенту средний уровень риска совершения подозрительных операций.

Согласно выписки из ЕГРЮЛ основным видом деятельности (ОКВЭД) данного общества является: 62.01 - разработка компьютерного программного обеспечения.

Согласно открытым источникам (АС СПАРК) в 2023 году убыток юридического лица составил 245 000 руб. Ведение деятельности по счету в Банке не наблюдается, денежные средства на счете отсутствуют.

03.09.2024 Истцу направлен запрос о предоставлении документов: - подтверждающих соблюдение бухгалтерской и налоговой дисциплины; - Иные документы (их копии): - ликвидационный баланс;

- реестр требований кредиторов (документы, подтверждающие основания проведения платежа в рамках процедуры ликвидации в адрес ООО «ИНФОТЕХ»).

04.09.2024 от Клиента получены следующие документы: - реестр требований кредиторов на 03.09.2024;

- письма на возврат денежных средств от ООО «ИНФОТЕХ» Истцу; - пояснения от ликвидатора ФИО1

- платежное поручение от 04.09.2024 на сумму 190 135.25 в адрес ООО «ИНФОТЕХ», сформированное по счету Истца в ином банке – ПАО КБ УБРиР (при этом обращаем внимание суда на то, что в платежном поручении графа с датой о списании денежных средств со счета была незаполненной).

Не были в ответ на запрос Банка истцом предоставлены: - ликвидационный баланс;

- документы, подтверждающие зачисление денежных средств от ООО «"ИНФОТЕх».

Исходя из операций по счету Истца, перечисления средств от ООО «ИНФОТЕХ» отсутствуют.

Исходя из операций по счету ООО «ИНФОТЕХ», перечисления средств от ООО «ИНФОТЕХ» Истцу не выявлено.

С учетом анализа предоставленных документов и имеющихся в распоряжении Банка сведений операции по счету Истца были признаны подозрительными, так как они

соответствовали критериям, указывающим на их подозрительный характер в соответствии с признаками, предусмотренными Положением № 375-П. В совершении операций Истцу было правомерно отказано Банком.

Согласно пункту 13.5 статьи 7 Закона "О противодействии легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в случае получения от кредитной организации сообщения о невозможности устранения оснований принятия решения об отказе в совершении операции клиент вправе обратиться с заявлением и прилагаемыми к нему документами по установленному перечню, а также при необходимости иными документами и (или) сведениями в Межведомственную комиссию, созданную при Банке России.

Межведомственной комиссией, созданной при Банке России, заявление Общества об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в совершении операции не рассматривалось.

В силу п. 3 и п. 4 ст. 62 Гражданского кодекса РФ учредители (участники) юридического лица или орган, принявшие решение о ликвидации юридического лица, назначают ликвидационную комиссию (ликвидатора) и устанавливают порядок и сроки ликвидации в соответствии с законом. С момента назначения ликвидационной комиссии к ней переходят полномочия по управлению делами юридического лица. Ликвидационная комиссия от имени ликвидируемого юридического лица выступает в суде. Ликвидационная комиссия обязана действовать добросовестно и разумно в интересах ликвидируемого юридического лица, а также его кредиторов. Если ликвидационной комиссией установлена недостаточность имущества юридического лица для удовлетворения всех требований кредиторов, дальнейшая ликвидация юридического лица может осуществляться только в порядке, установленном законодательством о несостоятельности (банкротстве).

Действия ликвидатора по получению денежных средств в счет оплаты своих неоказанных услуг по ликвидации юридического лица, учитывая, что стоимость таких услуг соразмерна сумме остатка по счету, невозможно расценить как разумные и добросовестные, в интересах ликвидируемого юридического лица, а также его кредиторов.

В данном случае интерес юридического лица может быть исключительно в случае вывода денежных средств ввиду применения к обществу с ограниченной ответственностью "Спарекс" п. 5 ст. 7.7 ФЗ 115-ФЗ, что противоречит действующему законодательству и указывает на недобросовестность как ООО «Спарекс», так и его ликвидатора.

В рассматриваемом случае публичное акционерное общество "Сбербанк России" не по собственной инициативе ограничил предоставление услуг по договору банковского счета, а на основании отнесения Центральным Банком Российской Федерации Истца к группе высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций.

В соответствии с п. 3, ст. 7.8 Закона N 115-ФЗ применение к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 настоящего Федерального закона, может быть обжаловано в судебном порядке только после обращения заявителя в межведомственную комиссию в порядке, предусмотренном пунктом 1 настоящей статьи.

Следовательно, предъявив настоящий иск к Банку, Истец злоупотребляет правом - пытается оспорить решение Центрального Банка РФ об отнесении Общества к группе высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций, а также предпринимает действия по обходу мер, примененных к клиенту согласно пункту 5 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ, выводу имеющихся на счете денежных средств, при условии осведомленности принятых в отношении Истца решений и мер.

Таким образом, действия Банка осуществлялись в соответствии с требованиями, предъявляемыми законодательством РФ к кредитным организациям в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и

финансированию терроризма, в том числе введенных Федеральным законом от 21.12.2021 N 423-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (Платформа "Знай своего клиента").

Учитывая изложенное, исковые требования удовлетворению не подлежат.

Поскольку в удовлетворении исковых требований отказано, то государственная пошлина подлежит отнесению на истца по правилам части 1 ст. 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, в размере, установленном ст. 333.21 Налогового кодекса Российской Федерации.

Руководствуясь статьями 110, 167-171 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований общества с ограниченной ответственностью "Спарекс" отказать.

Решение может быть обжаловано в Восемнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия решения (изготовления его в полном объеме) через Арбитражный суд Республики Башкортостан.

Информацию о времени, месте и результатах рассмотрения апелляционной жалобы можно получить на Интернет-сайте Восемнадцатого арбитражного апелляционного суда www.18aas.arbitr.ru.

Судья Д.П. Кузнецов