Решение от 7 июня 2018 г. по делу № А31-5100/2016

АРБИТРАЖНЫЙ СУД КОСТРОМСКОЙ ОБЛАСТИ

156961, г. Кострома, ул. Долматова, д. 2

http://kostroma.arbitr.ru



Именем Российской Федерации


Р Е Ш Е Н И Е



Дело № А31 - 5100/2016
г. Кострома
07 июня 2018 года
Резолютивная часть решения объявлена 29 мая 2018 года

Решение в полном объеме изготовлено 07 июня 2018 года

Судья Арбитражного суда Костромской области Сайгушева Л.В., при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО1, рассмотрев в открытом судебном заседании дело по заявлению Публичного акционерного общества Банк «Финансовая Корпорация Открытие», г. Москва (ИНН <***>, ОГРН <***>), к Обществу с ограниченной ответственностью «Торговый дом Царицыно-Ярославль», <...> (ИНН <***>, ОГРН <***>),

третьи лица: Закрытое акционерное общество «Дом Еды», г. Кострома (ИНН <***>, ОГРН <***>), Межрегиональное управление Федеральной службы по Финансовому мониторингу по ЦФО, г. Москва, Общество с ограниченной ответственностью «Костромаселькомбанк» (ИНН <***>), ФИО2, г. Москва,

о признании должника несостоятельным (банкротом),

при участии в судебном заседании:

от заявителя: ФИО3 – на основании доверенности от 22.01.2018,

от должника: ФИО4 – ликвидатор, на основании решения учредителя от 31.01.2018г.,

от третьих лиц: не явились (извещены),

установил следующее:

Публичное акционерное общество Банк «Финансовая Корпорация Открытие», г.Москва, обратилось в Арбитражный суд Костромской области с заявлением о признании несостоятельным (банкротом) Общества с ограниченной ответственностью «Торговый дом Царицыно-Ярославль», г. Кострома.

Определением суда от 31 мая 2016 года к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечено Закрытое акционерное общество «Дом Еды», г.Кострома (ИНН <***>, ОГРН <***>).

Определением суда от 06 декабря 2016 года производство по делу по заявлению Публичного акционерного общества Банк «Финансовая Корпорация Открытие», г.Москва (ИНН <***>, ОГРН <***>), к Обществу с ограниченной ответственностью «Торговый дом Царицыно-Ярославль», <...> (ИНН <***>, ОГРН <***>), о признании должника несостоятельным (банкротом) приостановлено до вступления в законную силу окончательных судебных актов по делам № А31-10657/2016, № А40-173971/16-55-1294.

Определением суда от 18 июля 2017 года производство по делу возобновлено.

Определением суда от 08 февраля 2018 года к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечено Межрегиональное управление Федеральной службы по Финансовому мониторингу по ЦФО (<...>).

Определением суда от 16 марта 2018 года к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечены Общество с ограниченной ответственностью «Костромаселькомбанк» (ИНН <***>), ФИО2, г. Москва

Определением суда от 09 апреля 2018 года по настоящему делу произведена замена заявителя – Публичного акционерного общества Банк «Финансовая Корпорация Открытие», г. Москва (ИНН <***>, ОГРН <***>) его правопреемником – Общество с ограниченной ответственностью «Ритейл Эстейт», г. Кострома (ИНН <***>, ОГРН <***>).

В судебном заседании представитель заявителя заявил об уточнении требований. Ссылаясь на то, что в настоящий момент должник находится в стадии ликвидации, просит признать Общество с ограниченной ответственностью «Торговый дом Царицыно-Ярославль» несостоятельным (банкротом), открыть в отношении него конкурсное производство по упрощенной процедуре ликвидируемого должника; признать обоснованными и включить в реестр требований кредиторов Общества с ограниченной ответственностью «Торговый дом Царицыно-Ярославль» с отнесением в третью очередь удовлетворения требование Общества с ограниченной ответственностью «Ритейл Эстейт» в размере 60 868 372 рубля 73 копейки – задолженность по договору о возобновляемом кредите № 5-14/ВК-001 от 31 января 2014 года, а также требование в размере 77 289 164 рубля 57 копеек – задолженность по договору о возобновляемом кредите № 10-13/ВК-001 от 01 марта 2013 года; утвердить конкурсным управляющим ФИО5, члена Ассоциации Саморегулируемая организация арбитражных управляющих «Межрегиональный центр экспертов и профессиональных управляющих».

Уточненные требования приняты судом к рассмотрению.

Представитель заявителя поддержал заявленные требования с учетом уточнений.

Представитель должника ходатайствовал о приобщении к материалам дела дополнительных документов. По существу заявленных требований возражений не имел.

Представленные документы приобщены к материалам дела.

Иные лица, участвующие в деле, явку своих представителей в суд не обеспечили.

Исследовав материалы дела, заслушав представителей заявителя и должника, суд установил следующее.

31 января 2014 года между Открытым акционерным обществом «НОМОС-БАНК» (в настоящее время именуемое Публичное акционерное общество Банк «Финансовая Корпорация Открытие», сокращенное наименование - ПАО Банк «ФК Открытие», далее - «Банк», «Кредитор») и Закрытым акционерным обществом «Дом Еды» (сокращенное наименование - ЗАО «Дом Еды», далее - «Заемщик») был заключен Договор о возобновляемом кредите № 5-14/ВК-001, к которому в дальнейшем были заключены: Дополнительное соглашение от 09.06.2015г., Дополнительное соглашение от 14.07.2015г. (далее - Кредитный договор 1).

11.06.2014г. УФНС России по г. Москве зарегистрировало изменения в ЕГРЮЛ в отношении «НОМОС-БАНК» (ОАО): изменилось наименование и место нахождения с «НОМОС-БАНК» (ОАО) на Открытое акционерное общество Банк «Финансовая Корпорация Открытие» (ОАО Банк «ФК Открытие»), место нахождения (почтовый адрес: 115114, <...>.

17.11.2014г. УФНС России по г. Москве зарегистрировало изменения в ЕГРЮЛ в отношении ОАО Банк «ФК Открытие»: изменилось наименование в связи с приведением в соответствие с Федеральным законом от 05.05.2014 г. № 99-ФЗ «О внесении изменений в главу 4 части первой Гражданского кодекса Российской Федерации и о признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации», новое наименование - Публичное акционерное общество Банк «Финансовая Корпорация Открытие» (ПАО Банк «ФК Открытие»).

В соответствии с пунктом 1.1. Кредитного договора 1 в редакции Дополнительного соглашения от 14.07.2015г. к Договору о возобновляемом кредите № 5-14/ВК-001 от 31 января 2014 года Кредитор обязуется под согласованное Сторонами обеспечение предоставить Заемщику денежные средства (возобновляемый кредит) в пределах лимита задолженности:

- на сумму 167 900 000 (Сто шестьдесят семь миллионов девятьсот тысяч) рублей на срок с «31» января 2014 года по «13» июля 2015 года, включительно;

- на сумму 60 400 000 (Шестьдесят миллионов четыреста тысяч) рублей на срок с «14» июля 2015 года по «30» января 2017 года, включительно, с начислением процентов из расчета:

а) по траншам, предоставляемым в рамках Кредитного договора в период с «31» января 2014 года по «21» апреля 2014 года включительно:

- при сроке транша до 180 дней включительно - 11,46% (Одиннадцать целых сорок шесть сотых процентов) годовых;

- при сроке транша от 181 до 270 дней включительно - 11,66% (Одиннадцать целых шестьдесят шесть сотых процентов) годовых;

- при сроке транша от 271 до 360 дней включительно - 11,81% (Одиннадцать целых восемьдесят одна сотая процентов) годовых;

б) по траншам, предоставляемым в рамках Кредитного договора в период с «22» апреля 2014 года по «21» августа 2014 года включительно:

- при сроке транша до 180 дней включительно - 12,55% (Двенадцать целых пятьдесят пять сотых) процентов годовых;

- при сроке транша от 181 до 270 дней включительно - 12,75% (Двенадцать целых семьдесят пять сотых) процентов годовых;

- при сроке транша от 271 до 360 дней включительно - 12,9% (Двенадцать целых девять десятых) процентов годовых;

в) по траншам, предоставляемым в рамках Кредитного договора в период с «22» августа 2014 года по «02» декабря 2014 года включительно:

- при сроке транша до 180 дней включительно - 13,3% (Тринадцать целых три десятых) процентов годовых;

- при сроке транша от 181 до 270 дней включительно - 13,4% (Тринадцать целых четыре десятых) процентов годовых;

- при сроке транша от 271 до 360 дней включительно - 13,5% (Тринадцать целых пять десятых) процентов годовых;

г) по траншам, предоставляемым в рамках Кредитного договора в период с «03» декабря 2014 года по «24» декабря 2014 года включительно:

- при сроке транша до 180 дней включительно - 15,9% (Пятнадцать целых девять десятых) процентов годовых;

- при сроке транша от 181 до 270 дней включительно - 16,0% (Шестнадцать) процентов годовых;

- при сроке транша от 271 до 360 дней включительно - 16,2% (Шестнадцать целых две десятых) процентов годовых;

д) начиная с «07» декабря 2014 года, по траншам, предоставленным в рамках Кредитного договора в период с «31» января 2014 года до 02 декабря 2014 года включительно, с датами погашения не ранее 01 июня 2015 года:

- при сроке транша до 180 дней включительно - 14,75% (Четырнадцать целых семьдесят пять сотых) процентов годовых;

- при сроке транша от 181 до 270 дней включительно - 14,88% (Четырнадцать целых восемьдесят восемь сотых) процентов годовых;

- при сроке транша от 271 до 360 дней включительно - 14,98% (Четырнадцать целых девяносто восемь сотых) процентов годовых;

е) по траншам, предоставляемым в рамках Кредитного договора в период с «25» декабря 2014 года по «14» апреля 2015 года включительно:

- при сроке транша до 180 дней включительно - 24,9% (Двадцать четыре целых девять десятых) процентов годовых;

- при сроке транша от 181 до 270 дней включительно - 25,2% (Двадцать пять целых две десятых) процентов годовых;

- при сроке транша от 271 до 360 дней включительно - 25,5% (Двадцать пять целых пять десятых) процентов годовых;

ж) по траншам, предоставляемым в рамках Кредитного договора в период с «15» апреля 2015 года по «20» мая 2015 года включительно:

- при сроке транша до 180 дней включительно - 21% (Двадцать один процент) годовых;

- при сроке транша от 181 до 270 дней включительно - 21,3% (Двадцать один целых три десятых процентов) годовых;

- при сроке транша от 271 до 360 дней включительно - 21,5% (Двадцать один целых пять десятых процентов) годовых;

з) по траншам, предоставляемым в рамках Кредитного договора в период с «21» мая 2015 года по «09» июня 2015 года включительно:

- при сроке транша до 180 дней включительно - 19,5% (Девятнадцать целых пять десять процентов) годовых;

- при сроке транша от 181 до 270 дней включительно - 19,55% (Девятнадцать целых пятьдесят пять сотых процентов) годовых;

- при сроке транша от 271 до 360 дней включительно - 19,6% (Девятнадцать целых шесть десятых процентов) годовых;

и) по траншам, предоставляемым в рамках Кредитного договора в период с «10» июня 2015 года по «30» января 2017 года включительно:

- при сроке транша до 180 дней включительно - 16,7% (Шестнадцать целых семь десятых процентов), годовых;

- при сроке транша от 181 до 270 дней включительно - 16,75% (Шестнадцать целых семьдесят пять сотых процентов) годовых;

- при сроке транша от 271 до 360 дней включительно - 16,8% (Шестнадцать целых восемь десятых процентов) годовых,

а Заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

На основании п. 2.1. Кредитного договора 1 кредит предоставляется траншами путем перечисления денежных средств на расчетный счет Заемщика в рублях, открытый у Кредитора, в соответствии с письменными заявками Заемщика. На основании заявок Заемщика кредит был предоставлен 86 траншами путем перечисления денежных средств на указанный счет, что подтверждается выпиской по нему (копия прилагается), а также заявками на получение денежных средств и банковскими ордерами (копии прилагаются).

В соответствии с п. 2.2. Кредитного договора 1 возврат суммы предоставленного кредита, а также комиссий, неустоек (штрафов и пени), осуществляется путем списания денежных средств в даты погашения соответствующих траншей, указанные в заявках (п. 2.1. Кредитного договора 1) Кредитором с расчетного счета Заемщика, открытого у Кредитора (далее - Счет для погашения задолженности), на основании расчетных документов Кредитора. Также в соответствии с п.п. 2.2., 2.4. Кредитного договора 1 Кредитор вправе списать денежные средства с иных расчетных счетов Заемщика, открытых у Кредитора. 08.12.2015г. Заемщик открыл второй расчетный счет № в Банке.

В соответствии с п. 2.5. Кредитного договора 1 Проценты за пользование кредитом начисляются в размере:

а) по траншам, предоставляемым в рамках Кредитного договора в период с «31» января 2014 года по «21» апреля 2014 года включительно:

- при сроке транша до 180 дней включительно - 11,46% (Одиннадцать целых сорок шесть сотых процентов) годовых;

- при сроке транша от 181 до 270 дней включительно - 11,66% (Одиннадцать целых шестьдесят шесть сотых процентов) годовых;

- при сроке транша от 271 до 360 дней включительно - 11,81% (Одиннадцать целых восемьдесят одна сотая процентов) годовых;

б) по траншам, предоставляемым в рамках Кредитного договора в период с «22» апреля 2014 года по «21» августа 2014 года включительно:

- при сроке транша до 180 дней включительно - 12,55% (Двенадцать целых пятьдесят пять сотых) процентов годовых;

- при сроке транша от 181 до 270 дней включительно - 12,75% (Двенадцать целых семьдесят пять сотых) процентов годовых;

- при сроке транша от 271 до 360 дней включительно - 12,9% (Двенадцать целых девять десятых) процентов годовых;

в) по траншам, предоставляемым в рамках Кредитного договора в период с «22» августа 2014 года по «02» декабря 2014 года включительно:

- при сроке транша до 180 дней включительно - 13,3% (Тринадцать целых три десятых) процентов годовых;

- при сроке транша от 181 до 270 дней включительно - 13,4% (Тринадцать целых четыре десятых) процентов годовых;

- при сроке транша от 271 до 360 дней включительно - 13,5% (Тринадцать целых пять десятых) процентов годовых;

г) по траншам, предоставляемым в рамках Кредитного договора в период с «03» декабря 2014 года по «24» декабря 2014 года включительно:

- при сроке транша до 180 дней включительно - 15,9% (Пятнадцать целых девять десятых) процентов годовых;

- при сроке транша от 181 до 270 дней включительно - 16,0% (Шестнадцать) процентов годовых;

- при сроке транша от 271 до 360 дней включительно - 16,2% (Шестнадцать целых две десятых) процентов годовых;

д) начиная с «07» декабря 2014 года, по траншам, предоставленным в рамках Кредитного договора в период с «31» января 2014 года до 02 декабря 2014 года включительно, с датами погашения не ранее 01 июня 2015 года:

- при сроке транша до 180 дней включительно - 14,75% (Четырнадцать целых семьдесят пять сотых) процентов годовых;

- при сроке транша от 181 до 270 дней включительно - 14,88% (Четырнадцать целых восемьдесят восемь сотых) процентов годовых;

- при сроке транша от 271 до 360 дней включительно - 14,98% (Четырнадцать целых девяносто восемь сотых) процентов годовых;

е) по траншам, предоставляемым в рамках Кредитного договора в период с «25» декабря 2014 года по «14» апреля 2015 года включительно:

- при сроке транша до 180 дней включительно - 24,9% (Двадцать четыре целых девять десятых) процентов годовых;

- при сроке транша от 181 до 270 дней включительно - 25,2% (Двадцать пять целых две десятых) процентов годовых;

- при сроке транша от 271 до 360 дней включительно - 25,5% (Двадцать пять целых пять десятых) процентов годовых.

ж) по траншам, предоставляемым в рамках Кредитного договора в период с «15» апреля 2015 года по «20» мая 2015 года включительно:

- при сроке транша до 180 дней включительно - 21% (Двадцать один процент) годовых;

- при сроке транша от 181 до 270 дней включительно - 21,3% (Двадцать один целых три десятых процентов) годовых;

- при сроке транша от 271 до 360 дней включительно - 21,5% (Двадцать один целых пять десятых процентов) годовых;

з) по траншам, предоставляемым в рамках Кредитного договора в период с «21» мая 2015 года по «09» июня 2015 года включительно:

- при сроке транша до 180 дней включительно - 19,5% (Девятнадцать целых пять десятых процентов) годовых;

- при сроке транша от 181 до 270 дней включительно - 19,55% (Девятнадцать целых пятьдесят пять сотых процентов) годовых;

- при сроке транша от 271 до 360 дней включительно - 19,6% (Девятнадцать целых шесть десятых процентов) годовых;

и) по траншам, предоставляемым в рамках Кредитного договора в период с «10» июня 2015 года по «15» сентября 2015 года включительно:

- при сроке транша до 180 дней включительно - 16,7% (Шестнадцать целых семь десятых процентов) годовых;

- при сроке транша от 181 до 270 дней включительно - 16,75% (Шестнадцать целых семьдесят пять сотых процентов) годовых;

- при сроке транша от 271 до 360 дней включительно - 16,8% (Шестнадцать целых восемь десятых процентов) годовых,

к) по траншам, предоставляемым в рамках Кредитного договора в период с «16» сентября 2015 года по «30» января 2017 года включительно:

- при сроке транша до 180 дней включительно - 14,51 % (Четырнадцать целых пятьдесят одна сотая процентов) годовых;

- при сроке транша от 181 до 270 дней включительно - 14,61 % (Четырнадцать целых шестьдесят одна сотая процентов) годовых;

- при сроке транша от 271 до 360 дней включительно - 14,71 % (Четырнадцать целых семьдесят одна сотая процентов) годовых,

на сумму фактической задолженности по кредиту.

Уплата процентов за пользование кредитом производится ежемесячно в последний рабочий день месяца, начиная с «28» февраля 2014 года, и в момент окончательного расчета.

Также в соответствии с пп. 3.2.3. п. 3.2. Кредитного договора 1 Банк вправе в одностороннем порядке изменить размер процентов за пользование кредитом путем письменного уведомления Заемщика.

Пунктом 2.7. Кредитного договора 1 предусмотрено, что при несвоевременном (неполном) погашении кредита и/или процентов за пользование кредитом, Кредитор вправе требовать, а Заемщик обязан уплатить Кредитору пеню в размере двойной процентной ставки рефинансирования Банка России, выраженной в процентах годовых, на сумму просроченной задолженности за каждый календарный день просрочки.

Банком со стороны Заемщика выявлено нарушение обязательств по Кредитному договору 1, выразившееся в наличие текущей картотеки неоплаченных расчетных документов к расчетным счетам Заемщика. В соответствии с пп. 3.2.2. п. 3.2. Кредитного договора 1 Банк вправе потребовать досрочного погашения полученного кредита вместе с начисленными, но неуплаченными процентами и произвести списание денежных средств с расчетных счетов Заемщика в рублях/иностранной валюте, открытых у Кредитора и/или в других обслуживающих банках в случае, если:

- наличия у Заемщика текущей картотеки неоплаченных расчетных документов к банковским счетам Заемщика у Кредитора и/или в других обслуживающих банках, наличия у Заемщика просроченной задолженности перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов Российской Федерации, местными бюджетами и внебюджетными фондами, просроченной задолженности перед работниками по заработной плате.

В связи с этим 16.02.2016г. Банком направлено Заемщику письменное уведомление о досрочном истребовании задолженности, которым Банк уведомлял Заемщика о досрочном истребовании кредита. В соответствии с п.3.4. Кредитного договора 1 в течение 3 (Трех) рабочих дней с момента направления Кредитором Заемщику указанного уведомления, Заемщик обязан погасить сумму задолженности по Кредитному договору в полном объеме, включая сумму основного долга, начисленных процентов за пользование кредитом и пени.

Однако, до настоящего момента кредит вместе с начисленными, но неуплаченными процентами Заемщиком возвращен не был. Денежные средства на счете Заемщика в объеме, достаточном для погашения задолженности, отсутствуют.

По состоянию на 19.02.2016г. задолженность Заемщика по Кредитному договору 1 составляет 60 868 372 рубля 73 копейки, в том числе: 60 397 000 рублей – просроченная задолженность по основному долгу, 471 372 рубля 73 копейки – задолженность по просроченным процентам за период с 01.02.2016г. по 19.02.2016г.

Обязательства Заемщика по Кредитному договору 1 обеспечиваются поручительством Закрытого акционерного общества «ТОРГОВЫЙ ДОМ ЦАРИЦЬШО - Ярославль» (далее - «Поручитель»), выданным по Договору поручительства юридического лица № 5-14/П2-001 от «31» января 2014 года, к которому в дальнейшем было заключено Дополнительное соглашение от 14.07.2015г. (далее - «Договор поручительства 1»).

22.09.2014г. единственным акционером ЗАО «ТД Царицыно - Ярославль» принято решение реорганизовать Закрытое акционерное общество «ТОРГОВЫЙ ДОМ ЦАРИЦЫНО - Ярославль» в форме преобразования в Общество с ограниченной ответственностью. Согласно п. 8 Передаточного акта, утвержденного Решением единственного акционера ЗАО «ТД ЦАРИЦЫНО - Ярославль» от 22.09.2014г. Общество с ограниченной ответственностью «ТОРГОВЫЙ ДОМ ЦАРИЦЫНО - Ярославль» является правопреемником Закрытого акционерного общества «ТОРГОВЫЙ ДОМ ЦАРИЦЫНО - Ярославль» по всем его обязательствам в отношении всех кредиторов и должников, включая обязательства, оспариваемые сторонами.

06.03.2016г. Закрытое акционерное общество «ТОРГОВЫЙ ДОМ ЦАРИЦЫНО - Ярославль» было реорганизовано в форме преобразование в Общество с ограниченной ответственностью «ТОРГОВЫЙ ДОМ ЦАРИЦЫНО - Ярославль».

В соответствии с п.п. 1.3., 1.5. Договора поручительства 1 Поручитель отвечает перед Кредитором в том же объеме, что и Заемщик, включая сумму кредита, процентов за пользование кредитом, размер которых может быть изменен Кредитором в одностороннем порядке в соответствии с условиями Кредитного договора, штрафные санкции неустойки (штрафы, пени), возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убыток, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств Должником. Ответственность Поручителя и Должника является солидарной. В случае просрочки исполнения Должником обязательств Банк вправе по своему выбору потребовать исполнения обязательств у Должника и/или Поручителя.

20.02.2016г. Банком Поручителю исх. № 001-4/32894 от «20» февраля 2016 года было направлено Требование об исполнении поручителем обязательств по договору поручительства и необходимости погашения задолженности по кредиту в течение 3 (Трех) рабочих дней с момента его направления (копия Требования и реестра об отправке заказных писем прилагаются). Согласно п. 2.1. Договора поручительства 1 Поручитель обязан в течение 3 (Трех) рабочих дней с даты направления Банком требования об исполнении Поручителем обязательств по Кредитному договору, уплатить Банку сумму, указанную в требовании (в том числе начисленную неустойку (штраф, пени), сумму предоставленного кредита, сумму процентов за пользование кредитом). Однако обязательства по возврату суммы кредита не исполнены до настоящего времени.

Кроме того, 01 марта 2013 года между Открытым акционерным обществом «НОМОС-БАНК» (в настоящее время именуемое Публичное акционерное общество Банк «Финансовая Корпорация Открытие», сокращенное наименование - ПАО Банк «ФК Открытие», далее - «Банк», «Кредитор») и Закрытым акционерным обществом «Дом Еды» (далее - ЗАО «Дом Еды», «Заемщик») был заключен Договор о возобновляемом кредите № 10-13/ВК-001, к которому в дальнейшем были заключены Дополнительное соглашение от 10.04.2013г., Дополнительное соглашение от 20.01.2014г., Дополнительное соглашение от 09.06.2015г. (далее - «Кредитный договор 2»).

В соответствии с пунктом 1.1. Кредитного договора 2 Кредитор обязуется под согласованное Сторонами обеспечение предоставить Заемщику денежные средства (возобновляемый кредит) в пределах лимита задолженности на сумму 76 600 000 (Семьдесят шесть миллионов шестьсот тысяч) рублей на срок с «01» марта 2013 года по «01» марта 2016 года, включительно, с начислением процентов за пользование кредитом из расчета:

при сроке транша до 180 дней - 11,46 % (Одиннадцать целых сорок шесть сотых процентов) годовых;

при сроке транша от 181 до 270 дней - 11,66 % (Одиннадцать целых шестьдесят шесть сотых процентов) годовых;

при сроке транша от 271 до 360 дней - 11,81 % (Одиннадцать целых восемьдесят один сотых процентов) годовых,

а Заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

На основании п. 2.1 Кредитного договора 2 кредит предоставляется траншами путем перечисления денежных средств на расчетный счет Заемщика в рублях, открытый у Кредитора, в соответствии с письменными заявками Заемщика. На основании заявок Заемщика кредит был предоставлен 77 траншами путем перечисления денежных средств на указанный счет, что подтверждается выпиской по нему, а также заявками на получение денежных средств и банковскими ордерами.

В соответствии с п. 2.2. Кредитного договора 2 возврат суммы предоставленного кредита, а также комиссий, неустоек (штрафов и пени), осуществляется путем списания денежных средств в даты погашения соответствующих траншей, указанные в заявках (п. 2.1. Кредитного договора 2) Кредитором с расчетного счета Заемщика, открытого у Кредитора (далее - Счет для погашения задолженности), на основании расчетных документов Кредитора. Также в соответствии с п.п. 2.2., 2.4. Кредитного договора 2 Кредитор вправе списать денежные средства с иных расчетных счетов Заемщика, открытых у Кредитора. 08.12.2015г. Заемщик открыл второй расчетный счет в Банке.

В соответствии с п. 2.5. Кредитного договора 2 Проценты за пользование кредитом начисляются в размере.

а) по траншам, предоставляемым в рамках Кредитного договора в период с «01» марта 2013 года по «21» апреля 2014 года включительно:

- при сроке транша до 180 дней - 11,46% (Одиннадцать целых сорок шесть сотых процентов) годовых;

- при сроке транша от 181 до 270 дней - 11,66% (Одиннадцать целых шестьдесят шесть сотых процентов) годовых;

- при сроке транша от 271 до 360 дней - 11,81% (Одиннадцать целых восемьдесят один сотых процентов) годовых;

б) по траншам, предоставляемым в рамках Кредитного договора в период с «22» апреля 2014 года по «21» августа 2014 года включительно:

- при сроке транша до 180 дней - 12,55% (Двенадцать целых пятьдесят пять сотых) процентов годовых;

- при сроке транша от 181 до 270 дней - 12,75% (Двенадцать целых семьдесят пять сотых) процентов годовых;

- при сроке транша от 271 до 360 дней - 12,9% (Двенадцать целых девять десятых) процентов годовых;

в) по траншам, предоставляемым в рамках Кредитного договора в период с «22» августа 2014 года по «02» декабря 2014 года включительно:

- при сроке транша до 180 дней - 13,3% (Тринадцать целых три десятых) процентов годовых;

- при сроке транша от 181 до 270 дней - 13,4% (Тринадцать целых четыре десятых) процентов годовых;

- при сроке транша от 271 до 360 дней - 13,5% (Тринадцать целых пять десятых) процентов годовых;

г) начиная с «07» декабря 2014 года по траншам, предоставленным в рамках Кредитного договора в период с «01» марта 2013 года по «02» декабря 2014 года включительно;

- при сроке транша до 180 дней - 14,75% (Четырнадцать целых семьдесят пять сотых) процентов годовых;

- при сроке транша от 181 до 270 дней - 14,88% (Четырнадцать целых восемьдесят восемь сотых) процентов годовых;

- при сроке транша от 271 до 360 дней - 14,98% (Четырнадцать целых девяносто восемь сотых) процентов годовых;

д) по траншам, предоставляемым в рамках Кредитного договора в период с «03» декабря 2014 года по «24» декабря 2014 года включительно;

- при сроке транша до 180 дней - 15,9% (Пятнадцать целых девять десятых) процентов годовых;

- при сроке транша от 181 до 270 дней - 16,0% (Шестнадцать) процентов годовых;

- при сроке транша от 271 до 360 дней - 16,2% (Шестнадцать целых две десятых) процентов годовых;

е) по траншам, предоставляемым в рамках Кредитного договора в период с «25» декабря 2014 года по «14» апреля 2015 года включительно:

- при сроке транша до 180 дней - 24,9% (Двадцать четыре целых девять десятых) процентов годовых;

- при сроке транша от 181 до 270 дней - 25,2% (Двадцать пять целых две десятых) процентов годовых;

- при сроке транша от 271 до 360 дней - 25,5% (Двадцать пять целых пять десятых) процентов годовых;

ж) по траншам, предоставляемым в рамках Кредитного договора в период с «15» апреля 2015 года по «20» мая 2015 года включительно:

- при сроке транша до 180 дней - 21% (Двадцать один процент) годовых;

- при сроке транша от 181 до 270 дней - 21,3% (Двадцать один целых три десятых процентов) годовых;

- при сроке транша от 271 до 360 дней - 21,5% (Двадцать один целых пять десятых процентов) годовых;

з) по траншам, предоставляемым в рамках Кредитного договора в период с «21» мая 2015 года по «09» июня 2015 года включительно:

- при сроке транша до 180 дней - 19,5% (Девятнадцать целых пять десятых процентов) годовых;

- при сроке транша от 181 до 270 дней – 19,55 % (Девятнадцать целых пятьдесят пять сотых процентов) годовых;

- при сроке транша от 271 до 360 дней - 19,6% (Девятнадцать целых шесть десятых процентов) годовых;

и) по траншам, предоставляемым в рамках Кредитного договора в период с «10» июня 2015 года по «15» сентября 2015 года включительно:

- при сроке транша до 180 дней - 16,7% (Шестнадцать целых семь десятых процентов) годовых;

- при сроке транша от 181 до 270 дней - 16,75% (Шестнадцать целых семьдесят пять сотых процентов) годовых;

- при сроке транша от 271 до 360 дней - 16,8% (Шестнадцать целых восемь десятых процентов) годовых.

к) по траншам, предоставляемым в рамках Кредитного договора в период с «16» сентября 2015 года по «01» марта 2016 года включительно:

- при сроке транша до 180 дней - 14,51% (Четырнадцать целых пятьдесят одна сотая процентов) годовых;

- при сроке транша от 181 до 270 дней - 14,61% (Четырнадцать целых шестьдесят одна сотая процентов) годовых;

- при сроке транша от 271 до 360 дней - 14,71% (Четырнадцать целых семьдесят одна сотая процентов) годовых,

на сумму фактической задолженности по кредиту.

Уплата процентов за пользование кредитом производится ежемесячно в последний рабочий день месяца, начиная с «29» марта 2013 года, и в момент окончательного расчета.

Также в соответствии с пп. 3.2.3. п. 3.2. Кредитного договора 2 Банк вправе в одностороннем порядке изменить размер процентов за пользование кредитом путем письменного уведомления Заемщика.

Пунктом 2.7. Кредитного договора 2 предусмотрено, что при несвоевременном (неполном) погашении кредита и/или процентов за пользование кредитом, Кредитор вправе требовать, а Заемщик обязан уплатить Кредитору пеню в размере двойной процентной ставки рефинансирования Банка России, выраженной в процентах годовых, на сумму просроченной задолженности за каждый календарный день просрочки.

Банком со стороны Заемщика выявлено нарушение обязательств по Кредитному договору 2, выразившееся в наличие текущей картотеки неоплаченных расчетных документов к расчетным счетам Заемщика. В соответствии с пп. 3.2.2. п. 3.2. Кредитного договора 2 Банк вправе потребовать досрочного погашения полученного кредита вместе с начисленными, но неуплаченными процентами и произвести списание денежных средств с расчетных счетов Заемщика в рублях/иностранной валюте, открытых у Кредитора и/или в других обслуживающих банках в случае, если:

- наличия у Заемщика текущей картотеки неоплаченных расчетных документов к банковским счетам Заемщика у Кредитора и/или в других обслуживающих банках, наличия у Заемщика просроченной задолженности перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов Российской Федерации, местными бюджетами и внебюджетными фондами, просроченной задолженности перед работниками по заработной плате.

В связи с этим 16.02.2016г. Банком направлено Заемщику письменное уведомление о досрочном истребовании задолженности, которым Банк уведомлял Заемщика о досрочном истребовании кредита. В соответствии с п.3.4. Кредитного договора 2 в течение 3 (Трех) рабочих дней с момента направления Кредитором Заемщику указанного уведомления, Заемщик обязан погасить сумму задолженности по Кредитному договору в полном объеме, включая сумму основного долга, начисленных процентов за пользование кредитом и пени.

Однако, до настоящего момента кредит вместе с начисленными, но неуплаченными процентами Заемщиком возвращен не был. Денежные средства на счете Заемщика в объеме, достаточном для погашения задолженности, отсутствуют.

По состоянию на 19.02.2016г. задолженность Заемщика по Кредитному договору 2 составляет 77 289 164 рубля 57 копеек, в том числе: 76 600 000 рублей – просроченная задолженность по основному долгу, 689 164 рубля 57 копеек – задолженность по просроченным процентам за период с 01.02.2016г. по 19.02.2016г.

Обязательства Заемщика по Кредитному договору 2 обеспечиваются поручительством Закрытого акционерного общества «ТОРГОВЫЙ ДОМ ЦАРИЦЫНО - Ярославль» (в настоящее время именуемое Общество с ограниченной ответственностью «ТОРГОВЫЙ ДОМ ЦАРИЦЫНО - Ярославль», далее - «Поручитель»), выданным по Договору поручительства юридического лица № 10-13/Ш-001 от «01» марта 2013 года (далее - «Договор поручительства 2»).

В соответствии с п.п. 1.3., 1.5. Договора поручительства 2 Поручитель отвечает перед Кредитором в том же объеме, что и Заемщик, включая сумму кредита, процентов за пользование кредитом, размер которых может быть изменен Кредитором в одностороннем порядке в соответствии с условиями Кредитного договора, штрафные санкции неустойки (штрафы, пени), возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убыток, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств Должником. Ответственность Поручителя и Должника является солидарной. В случае просрочки исполнения Должником обязательств Банк вправе по своему выбору потребовать исполнения обязательств у Должника и/или Поручителя.

20.02.2016г. Банком Поручителю исх. № ОО1-4/32598 от «20» февраля 2016 года было направлено Требование об исполнении поручителем обязательств по договору поручительства и необходимости погашения задолженности по кредиту в течение 3 (Трех) рабочих дней с момента его направления (копия Требования и реестра об отправке заказных писем прилагаются). Согласно п. 2.1. Договора поручительства 2 Поручитель обязан в течение 3 (Трех) рабочих дней с даты направления Банком требования об исполнении Поручителем обязательств по Кредитному договору, уплатить Банку сумму, указанную в требовании (в том числе начисленную неустойку (штраф, пени), сумму предоставленного кредита, сумму процентов за пользование кредитом). Однако обязательства по возврату суммы кредита не исполнены до настоящего времени.

Общий размер задолженности по указанным обязательствам составляет 138 157 537 рублей 30 копеек, в том числе: 136 997 000 рублей – просроченная задолженность по основному долгу, 1 160 537 рублей 30 копеек – задолженность по просроченным процентам.

19.12.2017г. между ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» и ООО «Ритейл Эстейт» заключен договор уступки прав (требований). В результате права (требования), принадлежащие ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» по всем обязательствам, вытекающим из Кредитных договоров и Овердрафта, в том числе существующим на момент заключения договора в размере, указанном в Приложении № 1 к Договору, а также все иные права (требования), существующие и/или вытекающие из Кредитных договоров и Овердрафта, в том числе по Договору поручительства юридического лица № 10-13/П1-001 от 01.03.2013г., заключенному между ОАО «НОМОС-БАНК» и ЗАО ТОРГОВЫЙ ДОМ ЦАРИЦЫНО - Ярославль», Договору поручительства юридического лица № 5-14/П2-001 от 31.01.2014г., заключенному между ОАО «НОМОС-БАНК» и ЗАО ТОРГОВЫЙ ДОМ ЦАРИЦЫНО - Ярославль», с учетом дополнительного соглашения от 14.07.2015г., перешли к ООО «Ритейл Эстейт».

Наличие задолженности перед заявителем в указанном размере представитель должника не оспаривает.

В соответствии со статьями 807, 809, 810, 819 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) заемщик обязан возвратить полученную сумму кредита и уплатить проценты за пользование кредитом в срок и в порядке, предусмотренном договором.

Согласно статье 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В силу пункта 1 статьи 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

В соответствии со статьей 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Согласно пункту 2 статьи 363 ГК РФ поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

По данным бухгалтерской отчетности Общества с ограниченной ответственностью «Торговый дом Царицыно-Ярославль» за 2018 года внеоборотные активы составляют 49 335 тыс. руб., в том числе: 49 335 тыс. руб. – стоимость основных средств; оборотные активы составляют 294 тыс. руб., в том числе: 294 тыс. руб. – дебиторская задолженность; заемные средства составляют 146 176 тыс. руб.; кредиторская задолженность составляет 126 тыс. руб.

Судом установлено, что Общество с ограниченной ответственностью «Торговый дом Царицыно-Ярославль», <...> (ИНН <***>, ОГРН <***>) находится в стадии ликвидации. Соответствующая запись внесена в Единый государственный реестр юридических лиц Инспекцией Федеральной налоговой службы по г. Костроме 08.02.2018г. Решением единственного участка Общества с ограниченной ответственностью «Торговый дом Царицыно-Ярославль» от 31.01.2018г. принято решение ликвидировать ООО «ТД «Царицыно-Ярославль», назначить ликвидатором ФИО4.

В журнале «Вестник государственной регистрации» № 8 (673) Часть 1 от 28.02.2018г. были опубликованы сведения о ликвидации должника, порядке и сроке заявления требований его кредиторами.

Положения параграфа 1 главы XI ФЗ « О несостоятельности (банкротстве)» являются специальными нормами, устанавливающими особенности банкротства ликвидируемого должника.

Согласно правовой позиции, изложенной в Постановлениях Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2003 г. № 12026/03 и от 20.04.2004г. № 1560/04, нахождение организации-должника в стадии ликвидации и работа ликвидационной комиссии (ликвидатора) не лишают заявителя-кредитора права на обращение в арбитражный суд с заявлением о признании такого должника несостоятельным (банкротом). Положения статей 224 - 226 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", являющиеся специальными нормами права, устанавливающими особенности банкротства ликвидируемого должника, не исключают возможности возбуждения производства по делу о несостоятельности (банкротстве) на общих основаниях - по заявлению кредитора.

В связи с этим, если с заявлением о признании банкротом ликвидируемой организации обращается ликвидационная комиссия, то она обязана доказать, что стоимость имущества должника - юридического лица, в отношении которого принято решение о ликвидации, недостаточна для удовлетворения требований кредиторов.

Если же с таким заявлением обращается кредитор, то он доказывать упомянутое обстоятельство не обязан, при этом если уже создана ликвидационная комиссия, то дело о банкротстве такого должника рассматривается по правилам о банкротстве ликвидируемого должника, а если еще не создана - то по общим правилам (в том числе с введением наблюдения). Указанная правовая позиция изложена в определении Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 16.04.2012 г. № ВАС-3910/12.

При таких обстоятельствах, поскольку в отношении должника принято решение о ликвидации, заявление о признании несостоятельным (банкротом) Общества с ограниченной ответственностью «Торговый дом Царицыно-Ярославль», <...> (ИНН <***>, ОГРН <***>) на основании статьи 224 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» подлежит рассмотрению по упрощенной процедуре ликвидируемого должника.

Поскольку положения ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» не исключают возможность возбуждения производства по делу о несостоятельности (банкротстве) на общих основаниях, предусмотренных статьями 7, 11 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» - по заявлению кредитора либо уполномоченного органа, - но устанавливают особенности банкротства ликвидируемого должника, суд полагает возможным перейти в отношении должника Общества с ограниченной ответственностью «Торговый дом Царицыно-Ярославль» к упрощенной процедуре рассмотрения, применяемой в деле о банкротстве ликвидируемого должника.

Заслушав участвующих в деле лиц, оценив представленные доказательства, суд считает заявление обоснованным и подлежащим удовлетворению.

В соответствии со статьей 224 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» основанием для обращения в суд с заявлением о признании должника несостоятельным (банкротом) по упрощенной процедуре банкротства и для признания должника банкротом является недостаточность имущества должника для удовлетворения требований кредиторов.

При поступлении заявления о признании банкротом ликвидируемого должника, суд проверяет, достаточна или недостаточна стоимость имущества должника для удовлетворения требований кредиторов. При этом размер требований кредиторов определяется на основании их заявлений, а также промежуточного ликвидационного баланса.

Оценив представленные в материалы дела доказательства, суд считает, что должником представлены доказательства недостаточности стоимости принадлежащего Обществу с ограниченной ответственностью «Торговый дом Царицыно-Ярославль» имущества для погашения долга перед кредиторами, и наличие оснований для обращения в суд с заявлением о признании должника несостоятельным (банкротом), в связи с чем заявление подлежит удовлетворению.

Обстоятельства, связанные с нахождением должника в стадии ликвидации, отсутствием у должника имущества, достаточного для погашения задолженности перед всеми кредиторами, подтверждены представленными в материалы дела доказательствами, участниками процесса не оспариваются, сведениями об отказе участников Общества от ликвидации должника суд не располагает.

В соответствии с пунктом 1 статьи 225 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» при соответствии должника требованиям, применяемым при банкротстве ликвидируемой организации, арбитражный суд принимает решение о признании ликвидируемого должника банкротом и об открытии конкурсного производства и утверждает конкурсного управляющего. Наблюдение, финансовое оздоровление и внешнее управление при банкротстве ликвидируемого должника не применяются.

В этой связи ликвидируемый должник Общество с ограниченной ответственностью «Торговый дом Царицыно-Ярославль», <...> (ИНН <***>, ОГРН <***>) подлежит признанию несостоятельным банкротом с открытием конкурсного производства, оснований для введения в отношении должника иных процедур не имеется.

Расходы по делу в соответствии со статьей 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации относятся на должника.

Исходя из изложенного, руководствуясь статьями 52, 53, 124, 224, 225 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», статьями 167-170, 223 Арбитражного процессуального Российской Федерации, суд

Р Е Ш И Л :

1. Признать ликвидируемого должника Общество с ограниченной ответственностью «Торговый дом Царицыно-Ярославль», <...> (ИНН <***>, ОГРН <***>) несостоятельным (банкротом) и открыть в отношении него конкурсное производство сроком до 27 сентября 2018 года.

2. Ликвидатору должника ФИО4 в течение трех дней с даты утверждения конкурсного управляющего обеспечить передачу бухгалтерской и иной документации должника, печатей, штампов, материальных и иных ценностей конкурсному управляющему.

3. Конкурсное производство завершить в срок до 27 сентября 2018 года.

4. Включить требования Общества с ограниченной ответственностью «Ритейл Эстейт», г. Кострома (ИНН <***>, ОГРН <***>) в третью очередь реестра требований кредиторов Общества с ограниченной ответственностью «Торговый дом Царицыно-Ярославль», <...> (ИНН <***>, ОГРН <***>) в сумме 138 157 537 рублей 30 копеек – основной долг.

5. Назначить судебное заседание для заслушивания отчета о завершении конкурсного производства на 27 сентября 2018 года на 13 часов 50 минут, с участием сторон в помещении суда по адресу: <...>, зал № 12.

6. Взыскать с Общества с ограниченной ответственностью «Торговый дом Царицыно-Ярославль», <...> (ИНН <***>, ОГРН <***>) в пользу Общества с ограниченной ответственностью «Ритейл Эстейт», г. Кострома (ИНН <***>, ОГРН <***>) 6 000 рублей в возмещение расходов по уплате государственной пошлины.

7. Решение подлежит немедленному исполнению и может быть обжаловано в апелляционном порядке во Второй арбитражный апелляционный суд в месячный срок со дня его принятия, а со дня вступления решения в законную силу – в кассационном порядке в Федеральный арбитражный суд Волго-Вятского округа в течение двух месяцев при условии, что оно было предметом рассмотрения арбитражного суда апелляционной инстанции или суд апелляционной инстанции отказал в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы.

Апелляционная и кассационная жалобы подаются через Арбитражный суд Костромской области.


Судья Л.В. Сайгушева