Решение от 10 августа 2020 г. по делу № А20-6125/2019

Именем Российской Федерации


Р Е Ш Е Н И Е

Дело №А20-6125/2019
г. Нальчик
10 августа 2020 года
Резолютивная часть решения объявлена 27 июля 2020 года

Решение в полном объеме изготовлено 10 августа 2020 года

Арбитражный суд Кабардино-Балкарской Республики

в составе судьи Ю.Ж. Шокумова,

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи К.Х. Шогенцуковой, рассмотрев в открытом судебном заседании исковое заявление общества с ограниченной ответственностью «Вертикаль», с. Эльбрус Эльбрусского района КБР,

к обществу с ограниченной ответственностью Банк «Прохладный», г. Прохладный,

о возмещении убытков

третьи лица:

общество с ограниченной ответственностью «Чайный мир», с.п. Эльбрус

общество с ограниченной ответственностью «Континент», Ростовская область, г. Азов

при участии в судебном заседании:

- от истца ФИО1 по доверенности от 29.01.2019;

- от ответчика ФИО2 по доверенности от 09.01.2020;

- от третьего лица ООО «Континент» ФИО1 по доверенности от 17.06.2020;

- в отсутствии уведомленного должным образом третьего лица ООО «Чайный мир».

У С Т А Н О В И Л :

общество с ограниченной ответственностью «Вертикаль» (далее общество) обратилось в Арбитражный суд Кабардино-Балкарской Республики с исковым заявлением к обществу с ограниченной ответственностью Банк «Прохладный» о возмещении убытков в размере 67 999 156 рублей и взыскании 5 133 121 рубля 86 копеек процентов за пользование чужими денежными средствами (с учетом уточнений от 03.06.2020).

К участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельные требования на предмет спора, привлечены общество с ограниченной ответственностью «Чайный мир» и общество с ограниченной ответственностью «Континент».

Третье лицо ООО «Чайный дом, уведомленное о времени и месте судебного заседания надлежащим образом, своего представителя в суд не направило. По правилам статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее по тексту АПК РФ) дело рассмотрено в его отсутствие.

В судебном заседании истец поддержал заявленные требования и просил их удовлетворить. Доводы истца основаны на том, что в отсутствие письменного распоряжения ответчик произвел списание денежных средств со счета истца и тем самым причинил истцу убытки.

Ответчик заявленные требования не признал, указав, что перечисление денежных средств было произведено по соглашению между истцом и третьими лицами в счет погашения задолженности ООО «Чайный Дом» перед Банком и в последующем снятии обременения в отношении заложенного недвижимого имущества. Кроме того, Банк указал, что третье лицо ООО «Чайный дом» и истец аффилированные друг к другу лица, действующий как один хозяйствующий субъект.

Третье лицо ООО «Континент» поддержало позицию истца и просило исковые требования удовлетворить.

Изучив материалы дела, и заслушав доводы сторон, суд установил следующее.

Между истцом ООО «Вертикаль» и ответчиком ООО Банк «Прохладный» был заключен договор банковского счета № <***> от 26.04. 2019 г. (том дела 1, л.д. 14-17), по которому ответчик открывает истцу расчетный счет № <***> и обязуется принимать и зачислять поступающие па счет денежные средства, выполнять распоряжения истца о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету, соответствующих действующему законодательству Российской Федерации.

Согласно п. 3.1.6. договора ответчик обязан выполнять поручении истца о перечислении (списании) денежных сумм е одного принадлежащего истцу счета на другой счет и счета других лиц.

Согласно н. 3.1.8. договора Ответчик обязан списывать по поручению Истца, а к предусмотренных законодательством и договором случаях, без такого поручения, соответствующие суммы со счета Истца для зачисления их на счета кредиторов или соответствующие бюджеты, а также проводить другие операции по счету в соответствии с действующим законодательством и нормативно-правовыми актами Центрального банка России.

<***> между третьим лицом ООО «Континент» - Покупатель (ОГРН: <***>. ИНН: <***>) и ООО «Вертикаль» - Продавец (ОГРН <***>. ИНН <***>) был заключен договор купли-продажи недвижимого имущества, предметом которого являлось здание коттеджа гостиничного типа (гостиница «Вершина»), кадастровый помер: 07:11:1500000:451, условный номер: 07-07-08-012/2006-407, общей площадью 1006.8 кв. м,1 пив. № 00252. лиг. Л, 2-этажное, расположенное по адресу: Кабардино-Балкарская Республика, Эльбрусский район, п. Терскол, поляна «Азау».

Указанный объект недвижимого имущества, расположен на земельном участке, категория земель: земли особо охраняемых территорий и объектов, разрешенное использование: под гостиницу «Вершина», общая площадь 1784 кв. м., адрес объекта: Кабардино-Балкарская Республика, Эльбрусский район, п. Терскол, урочище «Азау», кадастровый номер: 07:11:1500000:42. Данный земельный участок находился в пользовании продавца на праве аренды на основании договора аренды, заключенного с местной администрацией Эльбрусского муниципального района КБР сроком на 49 лет, что подтверждается договором №52-12/20IX аренды земельного участка, государственная собственность, на которую не разграничена от 26.12.2018 г.

По условиям договора купли-продажи от <***> стоимость имущества (являющегося предметом сделки) составляет 70 000 000 рублей, из которых 15 000 000 рублей в терние 5 календарных дней после подписания договора Покупатель должен был оплатить Продавцу путем перечисления на расчетный счет Продавца в Сбербанк (пункты 2.8 и 9 договора, том 1, л.д. 164).

Оставшаяся часть в размере 55 000 000 рублей, должна была быть зачислена Продавцу в течение 30 календарных дней с даты государственной регистрации перехода права собственности от Продавца к Покупателю по названному Договору купли-продажи недвижимого имущества (возникновение ипотеки в силу закона), по реквизитам ООО «Вертикаль» в Сбербанке.

Между Банком «Прохладный» ООО и ООО «Континент» заключен кредитный договор от <***> по условиям которого Банк предоставил обществу «Континент» кредит для целей приобретения недвижимого имущества (гостиница «Вершина») в размере 55 000 000 рублей под 15% годовых сроком до 19.04.2024 года, что подтверждается условиями договора купли-продажи от <***> (том 1, л.д. 164) и сторонами не оспаривается.

По акту приема-передачи от <***> здание гостиницы «Вершина» передано покупателю ООО «Континент» (том 1, л.д. 165). Переход права аренды земельного участка и права собственности на недвижимое имущество был зарегистрирован в Управлении Росреестра 30.04.2011, что подтверждается отметками на договоре купли-продажи (том 1, л.д. 165). Покупатель ООО «Континент» перечислил в пользу продавца ООО «Вертикаль» на расчетный счет открытый в Банке «Прохладный» денежные средства в размере 15 000 000 рублей 26.04.2019 и 55 000 000 рублей 07.05.2019, всего 70 000 000 рублей, что подтверждается выпиской с расчетного счета ООО «Вертикаль» за период с 26.04.2019 по 09.05.2019 (том 1, л.д. 24-32).

Получив выписку по лицевому счету в Банке по состоянию на 08.05.2019, истец установил, что Банк в период с 26.04.2019 по 07.05.2019 произвел списание денежных средств со счета истца на сумму 67 999 156 рублей в пользу ООО «Чайный мир».

Претензионное письмо от 16.05.2019 № 17/19 направленное в адрес ответчика осталось без удовлетворения, что послужило основанием для обращения в суд с настоящим иском (том 1, л.д. 18-19).

Помимо указанного выше, судом установлено следующее.

Между Банком «Прохладный» ООО (Кредитор) и ООО «Чайный мир» (Заемщик) (ИНН <***>, ОГРН <***>) в лице директора ФИО3 (в последующим директором общества стал ФИО4) были заключены кредитные договоры № <***> от 08.12.2016 г., № 17/04/042 от 07.04.2017 г., № 17/04/055 от 26.04.2017 г., № 17/10/128 от 13.10.2017 г., № 17/10/134 от 27.10.2017 г., № 18/03/019 КЛ от 01.03.2018 г., № 18/06/059 от 14.06.2018 г., № 18/06/060 от 20.06.2018г., № 18/08/088 от 08.08.2018 г., № 18/10.2018 г. от 11.10.2018 г., по условиям которых, обществу «Чайный мир» были предоставлены целевые займы на оплату продуктов питания путем перечисления денежных средств контрагентам ООО «Чайный Мир» на общую сумму 78 миллионов рублей, что подтверждается представленными в материалы дела копиями кредитных договоров и выписками о предоставлении денежных средств по расчетным счетам ООО «Чайный Мир» (том 1, л.д. 94-113, том 3, л.д. 14-97) и сторонами не оспаривается.

В обеспечение исполнения обязательств по указанным выше кредитным договорам между Банком «Прохладный» и ООО «Меридиан-07» был заключен договор залога недвижимого имущества №18/03/019КЛ/1 от 01.03.2018 по условиям которого ООО «Меридиан-07» предоставил банку в обеспечение исполнения обязательств ООО «Чайный мир» перед Банком «Прохладный» объекты недвижимости, расположенные по адресу <...>: производственное здание площадью 2286,6 кв.м, склад площадью 298,8 кв.м. и земельный участок под ними площадью 10479 кв.м., что подтверждается договором залога с отметками о государственной регистрации обременений (том 2, л.д. 22 материалы электронного дела, том 3, л.д. 113-128).

За период с 26.04.2019 по 08.05.2019 с расчетного счета истца № <***> Банк «Прохладный» произвел списание денежных средств на общую сумму 67 996 846 рублей в счет частичного погашения обязательств ООО «Чайный мир» перед Банком по кредитным договорам, что подтверждается выпиской с расчетного счета истца (том 1, л.д. 24-32), копиями банковских ордеров (том 1, л.д. 114-162) и сторонами не оспаривается.

В связи с погашением основной части задолженности по кредитным договорам (более 85% долга) ООО «Чайный мир» обратился к Банку «Прохладный» ООО с ходатайством от 02.09.2019 о замене залогового обеспечения по кредитному договору от 27.10.2017 №17/10/134 путем освобождения заложенного недвижимого имущества, расположенного по адресу <...> (том 1, л.д. 93-94).

Письмом от 03.09.2019 №36102/598 Банк уведомил Управление Росреестра по КБР о полном прекращении кредитных обязательств по договорам 2015-2018 годов и частичном погашении кредитных обязательств по договору от 27.10.2017 №17/10/134, в связи с чем, просил снять обременение с заложенного недвижимого имущества: производственное здание, склад и земельный участок под ними, принадлежащий ООО «Меридиан-07» (том 3, л.д. 112). Снятие обременения с указанных объектов недвижимости подтверждается выписками из Единого государственного реестра недвижимости (том 2, л.д. 21-22 приложение к отзыву, том 3, л.д. 129 материалы электронного дела).

Требования истца не подлежат удовлетворению ввиду следующего.

Согласно пункту 1 статьи 15 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков. Пункт 2 статьи 15 Гражданского кодекса Российской Федерации предусматривает, что под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

В силу норм статьи 393 Гражданского кодекса Российской Федерации для взыскания убытков лицо, требующее их возмещения, должно доказать факт нарушения обязательства, наличие причинной связи между допущенным нарушением и возникшими убытками, размер требуемых убытков.

В соответствии с пунктом 1 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

В силу статьи 854 ГК РФ списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента. Без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом.

В случаях несвоевременного зачисления банком на счет клиента поступивших клиенту денежных средств либо их необоснованного списания со счета, а также невыполнения или несвоевременного выполнения указаний клиента о перечислении денежных средств со счета либо об их выдаче со счета банк обязан уплатить на эту сумму проценты в порядке и в размере, предусмотренных статьей 395 ГК РФ (статья 856 ГК РФ).

По условиям договора банковского счета от 26.04.2019 №<***>, заключенного между Банком «Прохладный» и ООО «Вертикаль» Банк обязан выполнять поручения общества о перечислении денежных сумм и списывать денежные средства со счета по поручению, а также обеспечивать сохранность вверенных ему денежных средств (пункты 3.1.6, 3.1.8, 3.1.14 договора (том 1, л.д. 14-17).

Отсутствие письменного поручения от ООО «Вертикаль» на списание денежных средств с его расчетного счета в погашение кредитных обязательств ООО «Чайный мир» в период с 26.04.2019 по 08.05.2019 послужило основанием для возникновения настоящего спора.

Исходя из содержания пункта 1 статьи 10 Гражданского кодекса Российской Федерации, под злоупотреблением правом понимается умышленное поведение лиц, связанное с нарушением пределов осуществления гражданских прав, направленное исключительно на причинение вреда третьим лицам. При этом для признания факта злоупотребления правом при заключении сделки должно быть установлено наличие умысла у обоих участников сделки (их сознательное, целенаправленное поведение) на причинение вреда иным лицам. Злоупотребление правом должно носить явный и очевидный характер, при котором не остается сомнений в истинной цели совершения сделки.

В пункте 1 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" разъяснено, что, оценивая действия сторон как добросовестные или недобросовестные, следует исходить из поведения, ожидаемого от любого участника гражданского оборота, учитывающего права и законные интересы другой стороны, содействующего ей, в том числе в получении необходимой информации. По общему правилу пункта 5 статьи 10 Гражданского кодекса Российской Федерации добросовестность участников гражданских правоотношений и разумность их действий предполагаются, пока не доказано иное.

В соответствии с пунктом 1 статьи 9 Гражданского кодекса Российской Федерации граждане и юридические лица по своему усмотрению осуществляют принадлежащие им гражданские права. В целях реализации указанного выше правового принципа абзацем 1 пункта 1 статьи 10 Гражданского кодекса Российской Федерации установлена недопустимость осуществления гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действий в обход закона с противоправной целью, а также иного заведомо недобросовестного осуществления гражданских прав (злоупотребление правом).

В случае несоблюдения данного запрета суд на основании пункта 2 статьи 10 Гражданского кодекса Российской Федерации с учетом характера и последствий допущенного злоупотребления отказывает лицу в защите принадлежащего ему права полностью или частично, а также применяет иные меры, предусмотренные законом.

Исходя из смысла приведенных выше правовых норм и разъяснений, под злоупотреблением правом понимается поведение управомоченного лица по осуществлению принадлежащего ему права, сопряженное с нарушением установленных в статье 10 Гражданского кодекса Российской Федерации пределов осуществления гражданских прав, осуществляемое с незаконной целью или незаконными средствами, нарушающее при этом права и законные интересы других лиц и причиняющее им вред или создающее для этого условия.

ООО «Вертикаль» и ООО «Чайный мир» входят в группу компаний, контролируемых ФИО5 и ФИО6, что подтверждается общедоступными сведениями, опубликованными в сети Интернет с использованием сервисов проверки, анализа и мониторинга компаний «Спарк» (https://www.spark-interfax.ru/, далее система «Спарк»).

Из сведений, размещенных в системе «Спарк» следует, что ФИО5 значился генеральным директором и учредителем (соучредителем) следующей группы компаний: ООО ГК «Аламат» (ИНН <***>), ООО «Дольче вита» (ИНН <***>), ООО «Вершина» (ИНН <***>). ООО «Караван» (ИНН <***>), ООО «Трейд Мастер» (ИНН <***>), ООО «Гюльчи» (ИНН <***>).

ФИО6 значилась генеральным директором (бывшим директором) и учредителем (соучредителем) следующей группы компаний: ООО «Вершина» (ИНН <***>). ООО «Караван» (ИНН <***>), ООО «Трейд Мастер» (ИНН <***>), ООО ГК «Аламат» (ИНН <***>), ООО «Вертикаль» (ИНН <***>), ООО «Вертикаль-07» (ИНН <***>).

В данную группу компаний входят также ООО «Чайный мир» (ИНН <***>) через директора ФИО4, который является родным племянником нынешнего директора и учредителя ООО «Вертикаль» ФИО7. Обстоятельства связанные с родством ФИО4 и ФИО7 в судебном заседании не были опровергнуты представителем ООО «Вертикаль». Кроме этого, ФИО7 является директором и совладельцем не только ООО «Вертикаль» (ИНН <***>), но и ООО «Вертикаль 07» (ИНН <***>), а также ООО СХП «Алма» (0708016008), где бывшим соучредителем значился ФИО4

Из представленных в материалы дела выписок с расчетного счета ООО «Чайный мир» в Сбербанке следует, что за период с октября 2016 года по декабрь 2018 года ООО «Чайный мир» осуществлял периодически денежные переводы на счета указанных выше юридических лиц, в том числе и ООО «Вертикаль» (том 3, л.д. 14-97) с назначением платежа «погашение займа», «возврат заемных средств», «оплата за продукты питания» и «заемные средства по договору процентного займа». Кроме этого денежные средства поступали и на счета ООО «Чайный мир» от указанной группы лиц.

Правоотношения вытекающие из договоров займа между ООО «Вертикаль» и ООО «Чайный мир» подтверждаются также выписками с расчетного счета ООО «Вертикаль», открытого в Банке ВТБ (том 2, л.д. 129-130), а также с расчетного счета отрытого в Банке «Прохладный» ООО (том 1, л.д. 24-32).

Согласно указанных банковских выписок, на расчетный счет ООО «Чайный мир» в течение одного дня поступали денежные средства от различных юридических лиц, в том числе входящих в указанную выше группу компаний, от не связанных друг с другом видов деятельности (предоставление займов, возврат денежных средств, оплата продуктов питания, транспортные услуги и др.). В тот же день денежные средства перечислялись на счета других юридических лиц, в том числе входящих в указанную выше группу компаний. Таким образом, за период с октября 2016 по декабрь 2018 года обороты ООО «Чайный мир» по расчетным счетам составляли в среднем от 50 до 80 млн. рублей в квартал.

Нахождение юридических лиц по одному адресу, наличие близких родственных связей между участниками и лицами, действующими от имени юридического лица без доверенности, наличие между ними экономических операций не свойственных осуществляемой ими предпринимательской деятельности свидетельствует о фактической аффилированности.

Лица, входящие в одну и ту же группу лиц признаются аффилированными (в соответствии со ст. 4 Закона о защите конкуренции), то есть способными оказывать влияние на деятельность юридических и (или) физических лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность, а также обладающими признаками общих экономических интересов и целей осуществления хозяйственной деятельности (единый хозяйствующий субъект). При этом, аффилированность может носить в том числе фактический характер (соответствующая правовая позиция Верховного Суда РФ изложена в Определении от 15.06.2016 № 308-ЭС16-1475 по делу NA53-885/2014).

ООО «Вертикаль» и ООО «Чайный мир» расположены по одному и тому же юридическому адресу в двух соседних офисах, единственный учредитель и директор истца ООО «Вертикаль» ФИО7 является родной тетей ФИО4, который является учредителем и директором ООО «Чайный мир».

Как указано выше, ООО "Чайный Мир", ООО "Вертикаль" и другие юридические лица, входящие в указанную выше группу компаний, регулярно взаимно предоставляли друг другу займа по одним и тем же договорам и на протяжении длительного периода взаимно финансировали друг друга по мере возникновения в этом необходимости.

При этом, по данным ЕГРЮЛ, основным видом деятельности ООО "Чайный Мир" является торговля оптовая прочими пищевыми продуктами (ОКВЭД 46.38.2), а ООО "Вертикаль" является деятельность гостиниц и прочих мест для временного проживания (ОКВЭД 55.10), что в совокупности с имеющимися в материалах дела доказательствами свидетельствует о том, что для не аффилированных участников оборота взаимное финансирование друг друга, является не типичным отношением.

Таким образом, заслуживает внимание довод ответчика Банк «Прохладный» о наличии устной договоренности между учредителем Банка «Прохладный» и лицом контролирующим деятельность указанной группы компаний о том, что ООО «Вертикаль» открывает в Банке «Прохладный» расчётный счет, на который ООО «Континент» перечисляет денежные средства в счет уплаты цены договора купли-продажи недвижимого имущества от 23.04.2019г, заключенного между ООО «Вертикаль» (Продавец) и ООО «Континент» (Покупатель), а Банк в свою очередь списывает со счета ООО «Вертикаль» денежные средства в размере 67 996 846 рублей в счет частичного исполнения обязательства ООО «Чайный мир» по кредитным договорам.

В обоснование данного довода Банком представлены проекты договоров поручительства от 26.04.2019, по условиям которых ООО «Вертикаль» отвечает за исполнение ООО «Чайный мир» кредитных договоров (том 3, л.д. 4-13). Однако данные соглашения подписаны только Банком, подпись ООО «Вертикаль» на договорах поручительства отсутствует.

О наличии такой договоренности свидетельствует также и следующие обстоятельства:

- покупатель недвижимого имущества ООО «Континент» по договору от <***> кредитуется в Банке «Прохладный» (пункт 21. договора, том 1, л.д. 164);

- независимо от указания в договоре купли-продажи от <***> условий об осуществлении платежей через расчетный счет ООО «Вертикаль» в Сбербанке (пункт 2.8, 9 договора), расчеты производятся через расчетный счет истца в Банке «Прохладный»;

- незначительные промежутки времени между заключением договора купли-продажи <***>, заключением ООО «Контитент» кредитного договора <***>, государственной регистрации перехода права собственности на недвижимое имущество 30.04.2019 и погашением кредитных обязательств ООО «Чайный мир» с 26.04.2019 по 07.05.2019. При этом указанные действия за столь незначительный промежуток времени произвести невозможно без единого централизованного управления афиллированными друг другу юридическими лицами и в отсутствии предварительной договоренности с Банком;

- обращение ООО «Вертикаль» в суд с настоящим иском 23.12.2019 по истечении более чем 7 месяцев после направления претензии 16.05.2019;

- погашение задолженности ООО «Чайный мир» перед Банком «Прохладный» за счет денежных средств ООО «Вертикаль» явилось основанием для снятия обременения с заложенного недвижимого имущества по адресу <...>, принадлежащего ООО «Меридиан 07», директором и учредителем которого является ФИО4 Согласно условий договора ипотеки от 01.03.2018 (том 3, л.д. 113) данное недвижимое имущество было приобретено у ООО «Трейд Мастер» в 2014 году. Директором ООО «Трейд Мастер» значится ФИО6, а соучредителем значился ФИО5

В результате погашения задолженности ООО «Чайный мир», к ООО «Вертикаль» перешли в спорной сумме права требования к ООО «Чайный мир», в связи с чем, надлежащим ответчиком по требованию ООО «Вертикаль» является ООО «Чайный Мир».

С учетом указанных обстоятельств в удовлетворении заявленных требований надлежит отказать на основании пункта 2 статьи 10 Гражданского кодекса Российской Федерации.

При обращении в суд с иском истцу предоставлена отсрочка уплаты госпошлины. В соответствии с статьей 110 АПК РФ расходы по уплате госпошлины лежат на истце.

Руководствуясь статьями 110, 167, 171 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

Р Е Ш И Л :

1. В удовлетворении исковых требований отказать.

2. Взыскать с общества с ограниченной ответственностью «Вертикаль» в доход бюджета Российской Федерации пошлину в размере 200 000 (двести тысяч) рублей.

3. Решение может быть обжаловано в Шестнадцатый арбитражный апелляционный суд через Арбитражный суд Кабардино-Балкарской Республики в течении месяца.

Судья Ю.Ж. Шокумов.