Решение от 29 января 2024 г. по делу № А40-296657/2023

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Дело № А40-296657/23-130-2106
г. Москва
29 января 2024 г.
Резолютивная часть решения объявлена 17 января 2024года

Полный текст решения изготовлен 29 января 2024 года

Арбитражный суд в составе судьи Кукиной С.М.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1,

рассмотрев в судебном заседании дело по исковому заявлению (заявлению) МСОСП г. Челябинска по ЮЛ ГУ ФССП по Челябинской области к Акционерному обществу "Райффайзенбанк"(119002, Россия, г. Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Арбат, Смоленская-Сенная пл., д. 28, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 07.10.2002, ИНН: <***>) о привлечении к административной ответственности по ч. 2 ст. 17.14 КоАП РФ на основании протокола №1210/23/74020-АП от 10.07.2023,

при участии представителей:

от заявителя: не явился, извещён

от заинтересованного лица: ФИО2 по дов. от 23.10.2023 г.

УСТАНОВИЛ:

МСОСП г. Челябинска по ЮЛ ГУ ФССП по Челябинской области (далее – Заявитель) обратился с заявлением о привлечении Акционерному обществу "Райффайзенбанк" (далее – Банк) к административной ответственности, предусмотренной ч.2 ст.17.14 Кодекса об административных правонарушениях Российской Федерации (далее – КоАП) на основании протокола №1210/23/74020-АП от 10.07.2023.

Заявитель в судебное заседание не явился, в материалах дела имеются доказательства надлежащего извещения заявителя о дате, времени и месте проведения судебного заседания по правилам ст.123 АПК РФ.

Ответчик в судебном заседании возражал против удовлетворения заявленных требований по доводам, изложенным в отзыве, просил отказать в привлечении его к административной ответственности.

Изучив материалы дела, оценив относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности на основании ст.71 АПК РФ, суд установил, что требования заявителя не подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии с ч.6 ст.205 АПК РФ при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

В обоснование своих требований судебный пристав-исполнитель указывает, что в Межрайонном специализированном отделении судебных приставов города Челябинска по исполнению актов судов и иных органов в отношении должников юридических лиц Главного управления Федеральной службы судебных приставов по Челябинской области на исполнении находится сводное исполнительно производство № 21083/23/74020-СД, возбужденное в отношении должника: ООО "ПРОМСТРОЙОБОРУДОВАНИЕ" ИНН <***>, адрес: 454080, Росси.-Челябинская обл., , <...>, , оф. 4/4, в пользу взыскателя: ООО "РОДНИК" ИНН <***> адрес: 454008, Россия, Челябинск, обл., <...>, в том числе:

исполнительное производство № 21082/23/74020-ИП, возбужденное основании исполнительного документа: Судебный приказ № А76-33946/20^ выданный: Арбитражный суд Челябинской области, вступившего в законную си; 20.10.2022, о взыскании задолженности в размере 485 088.00 руб.;

исполнительное производство № 21083/23/74020-ИП, возбужденное основании исполнительного документа: Судебный приказ № А76-31296/20 выданный: Арбитражный суд Челябинской области, вступившего в законную си 30.09.2022, о взыскании задолженности в размере 423 640.00 руб.;

исполнительное производство № 21084/23/74020-ИП, возбужденное основании исполнительного документа: Судебный приказ № А76-28568/2022, выданный: Арбитражный суд Челябинской области, вступившего в законную силу 02.09.2022, о взыскании задолженности в размере 346 920.00 руб.;

03.02.2023 судебным приставом-исполнителем вынесено постановление с обращении взыскания на денежные средства в рамках исполнительных производств № 21082/23/74020-ИП, № 21083/23/74020-ИП, №21084/23/74020-ИП.

Банком АО "Райффайзенбанк" постановления судебного пристава-исполните. исполнены частично ввиду отсутствия денежных средств.

06.04.2023 судебным приставом-исполнителем в банк АО "Райффайзенбан направлено требование о предоставлении справки о движении денежных средств.

27.04.2023 поступил ответ АО "Райффайзенбанк" исх.№ 21891-МСК-ГЦОЗ/23 от 14.04.2023, из которого следует наличие денежных средств на расчетном счет должника, достаточных для погашения задолженности.

В процессе проведения проверки исполнения постановления об обращении взыскания на ДС должника, судебным приставом-исполнителем МСОСП Челябинска по ЮЛ, на основании статей 12, 14 Федерального закона от 21июля 19 г. № 118-ФЗ «О судебных приставах» и статей 6, 50, 64 Федерального закона от октября 2007 г. № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве», 03.05.2023 г. "Райффайзенбанк" выставлено требование исх. №74020/23/275939 от 07.04.2023 о предоставлении сроком до 22.05.2023 информации о причинах неисполнения постановления судебного пристава-исполнителя об обращении взыскания денежные средства № 74020/23/104687 от 10.02.2023, № 74020/23/104686 от 10.02.2023, № 74020/23/104685 от 10.02.2023.

29.05.2023 поступил ответ АО "Райффайзенбанк" исх.№ 31248-МСК-ГЦОЗ от 25.05.2023, из содержания которого следует, что АО "Райффайзенбанк" исполнил постановления судебного пристава-исполнителя, основываясь на позиции Банка России, согласно которой списание денежных средств с банковского счета уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом клиента, отнесенного кредитной организацией и Банком России к группе высокой степени (уровню) рисков совершения подозрительных операций, по исполнительным документ поступившим до исключения такого клиента из ЕГРЮЛ или ЕГРИП, возможно только после исключения указанного клиента из ЕГРЮЛ или ЕГРИП.

Требования исполнительных документов: судебный приказ № А76-33946/2022, судебный приказ № А76-31296/2022, судебный приказ № А76-28568/2022 не исполнены.

Уведомлением от 16.06.2023 АО "Райффайзенбанк" было извещено о том, что 10.07.2023 в 10:00 состоится рассмотрение вопроса о составлении протокола отношении АО "Райффайзенбанк", в соответствии с ч.2 ст. 17.14 КоАП РФ., о че свидетельствует отметка в уведомлении от 28.06.2023.

10.07.2023 на составление протокола явился представитель А "Райффайзенбанк" ФИО3 с надлежаще оформленной доверенностью, полномочиями представления интересов организации при составлении протокола об административном правонарушении. Судебным приставом-исполнителем в отношении АО "Райффайзенбанк" составлен протокол №1210/23/74020-АП об административном правонарушении по ч.2 ст.17.14 КоАП РФ, копия протокола получена представителем АО "Райффайзенбанк".

Между тем, судебным приставом-исполнителем не принято во внимание следующее.

Частью 2 статьи 17.14. КоАП РФ предусмотрена ответственность за неисполнение банком или иной кредитной организацией содержащегося в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств с должника.

При этом, согласно ч. 2 ст. 2.1. КоАП РФ, юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

По мнению Заявителя, Банк не имел законных оснований для неисполнения Постановления об обращении взыскания на денежные средства должника № 74020/23/58232 от 09.06.2023, в рамках Исполнительного производство 119820/23/74020-ИП от 09.06.2023, возбужденного на основании судебного приказа № А76-11098/2023 от 24.04.2023, выданного Арбитражным судом Челябинской области по делу № А76-11098/2023:

Должник: ООО «Гортекс» (ИНН <***>) (далее также - Клиент, Должник) Взыскатель: ИП ФИО4 Сумма задолженности 297 010 руб.

Между тем, у Банка не было законных оснований для исполнения Постановления № 74020/23/58232 от 09.06.2023, в рамках Исполнительного производство 119820/23/74020-ИП от 09.06.2023 в связи со следующими обстоятельствами.

Должник ООО «Гортекс» (ИНН <***>) является клиентом АО «Райффайзенбанк», Клиенту 27.02.2023 открыт счет № 40702810604000057689 на основании Заявления на открытие счета от 27.02.2023, в соответствии с которым Клиент присоединяется к действующей редакции Договора банковского счета. Договор заключен путем присоединения Истца к действующим редакциям Договора банковского счета в АО «Райффайзенбанк», а также Соглашения об общих условиях предоставления банковских услуг с использованием Системы Банк-Клиент, с которыми Истец был ознакомлен, согласен и обязался их выполнять.

Согласно позиции Банка России (размещено на официальном сайте Банка Росси по адресу https://www.cbr.rU/queries/unidbquery/file/104594/296/q - п.23 «Разъяснений по вопросам применения Федерального закона № 115 -ФЗ1 в редакции Федерального закона № 423-ФЗ»), списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом клиента, отнесенного кредитной организацией и Банком России к группе высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций, по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из ЕГРЮЛ или ЕГРИП, возможно только после исключения указанного клиента из ЕГРЮЛ или ЕГРИП (абзац 9 пункта 6 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»). При этом, согласно условий указанного исполнительного документа, планировалось списание денежных средств с банковского счета Клиента в качестве оплаты иных взысканий имущественного характера в пользу физических и юридических лиц, что в свою очередь, не является разрешенной операцией согласно требованиям п.6 ст.7.7 упомянутого выше Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон № 115-ФЗ).

Списки с клиентами и присвоенным им уровнем риска от Банка России поступают в АО «Райффазенбанк» каждый рабочий день вечером, ориентировочно после 1 8-00, и содержат весь перечень клиентов, т.е. если клиент включен в список с 01.07.2022 (официальный старт платформы ЗСК («Знай своего клиента»), то он каждый день приходит в этом списке до тех пор, пока не будет исключен из данного списка по решению Банка России.

В рассматриваемом случае, исполнительный документ поступил в Банк 09.06.2023 и в списке клиентов, поступившего от Банка России накануне, т.е. 08.06.2023, присутствует клиент ООО «Гортекс» (ИНН <***>).

Кроме того, 16.03.2023 в отношении клиента ООО «Гортекс» (ИНН <***>) Банком были применены меры согласно п.5 ст.7.7 Федерального закона № 115-ФЗ.

Согласно п.5 ст.7.7 Федерального закона №115-ФЗ При осуществлении внутреннего контроля кредитная организация, использующая информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 настоящего Федерального закона, в отношении клиента - юридического лица (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, применяет следующие меры:

не проводит операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществляет переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных средств, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 6 настоящей статьи, а также операции с иным имуществом;

не выдает при расторжении договора банковского счета (вклада, депозита) остаток денежных средств на счете либо не перечисляет его на другой счет такого клиента или на счет третьего лица по указанию такого клиента, за исключением случаев, предусмотренных абзацами седьмым и десятым пункта 6 настоящей статьи;

прекращает обеспечение возможности использования таким клиентом электронного средства платежа.

В соответствии со ст.9.1 Федерального закона № 86-ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации» При осуществлении оценки степени (уровня) риска совершения подозрительных операций клиентами кредитных организаций - юридическими лицами (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальными предпринимателями), зарегистрированными в соответствии с законодательством Российской Федерации, Банк России относит каждое такое юридическое лицо (каждого такого индивидуального предпринимателя) к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций в зависимости от следующих степеней (уровней) риска совершения им подозрительных операций:

низкая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций;

средняя степень (уровень) риска совершения подозрительных операций;

высокая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций.

Целями отнесения юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций являются:

защита от использования инфраструктуры финансового рынка Российской Федерации в целях совершения финансовых операций в противоправных целях;

создание условий для беспрепятственного проведения финансовых операций юридических лиц (индивидуальных предпринимателей), отнесенных к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций;

повышение качества оценки кредитными организациями степени (уровня) риска совершения подозрительных операций клиентами - юридическими лицами (индивидуальными предпринимателями);

снижение издержек хозяйствующих субъектов и кредитных организаций, связанных с выполнением кредитными организациями требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

обеспечение защиты прав и законных интересов клиентов кредитных организаций -юридических лиц (индивидуальных предпринимателей) при осуществлении кредитными организациями внутреннего контроля в соответствии с законодательством Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Оценка степени (уровня) риска совершения подозрительных операций клиентами кредитных организаций - юридическими лицами (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальными предпринимателями), зарегистрированными в соответствии с законодательством Российской Федерации, осуществляется Банком России на основе принципов открытости и доступности информации об отнесении таких клиентов к группам риска совершения подозрительных операций.

Банк России относит юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций на основании критериев, которые определяются Банком России по согласованию с федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, и утверждаются Советом директоров.

Указанные в части четвертой настоящей статьи критерии основываются на информации о видах и характере деятельности юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, об операциях по их счетам в кредитных организациях, их учредителях (участниках) и руководителях, аффилированности с иными юридическими лицами (индивидуальными предпринимателями), совершающими подозрительные операции, о количестве банковских счетов (вкладов, депозитов), на результатах национальной оценки рисков и секторальной оценки рисков, проведенных в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также на информации, поступающей от государственных органов, и иной информации.

Банк России вправе разместить на своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" информацию об отнесении юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций, которая носит для пользователей этой информации справочный характер. Состав этой информации и порядок доступа к ней устанавливаются нормативным актом Банка России.

Используемое в статье 4, настоящей статье и статье 18 настоящего Федерального закона понятие "подозрительные операции" применяется в том значении, в каком оно используется в Федеральном законе от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Таким образом, при отнесении клиента к высокой степени риска Банк обязан проинформировать его о применении к нему предусмотренных мер и об отнесении Центральным банком Российской Федерации такого клиента к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций со ссылкой на критерии отнесения юридических лиц.

Суд отмечает, что Банк России в соответствии со ст.9.1 Федерального закона 86-ФЗ относит юридических лиц и индивидуальных предпринимателей к степени риска проведения подозрительных операций.

Указанные критерии опубликованы на сайте Банка России. При этом, конкретные критерии отнесения юридических лиц и индивидуальных предпринимателей к той или иной степени риска Банк России не раскрывает.

Ответчиком представлены выписка из Реестра ЗСК по состоянию на 09.06.2023 (присвоение высокого уровня риска со стороны Банка России) + скриншот из Личного кабинета Банка России о поступлении в Банк Списка с клиентами на дату предоставления исполнительного документа в Банк; выписка из Реестра ЗСК по состоянию на 16.03.2023 (присвоение высокого уровня риска со стороны Банка России) + скриншот из Личного кабинета Банка России о поступлении в Банк Списка с клиентами на дату присвоения ЦБ РФ высокого уровня риска клиенту ООО «Гортекс» (ИНН <***>); уведомление клиента о применении Банком мер согласно п.5 ст.7.7 Федерального закона № 115-ФЗ.

Таким образом, АО «Райффайзенбанк» в полной мере исполняет требование Федерального закона № 115-ФЗ в части уведомления клиента об отнесении Банком России клиента к высокой степени риска со ссылкой на соответствующие критерии. Ссылка в уведомлении клиента есть- «критерии в соответствии со ст.9.1. Федерльного закона № 86-ФЗ».

Законных оснований для исполнения требований Постановления об обращении взыскания на денежные средства должника № 74020/23/58232 от 09.06.2023 у АО «Райффайзенбанк» не было.

Указанные выводы согласуются с позицией Арбитражного суда Московского округа, изложенной в постановлении по делу №А40-76579/2023.

Учитывая изложенное, суд считает, что не имеется оснований привлечения к административной ответственности по ч. 2 ст. 17.14. КоАП РФ.

С учетом изложенного, требование о привлечении Акционерного общества "Райффайзенбанк"(119002, Россия, г. Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Арбат, Смоленская-Сенная пл., д. 28, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 07.10.2002, ИНН: <***>) к административной ответственности на основании ч.2 ст.17.14 КоАП РФ удовлетворению не подлежит.

В соответствии с ч.2 ст.204 АПК РФ заявление о привлечении к административной ответственности государственной пошлиной не облагается.

На основании изложенного, руководствуясь ч. 2 ст. 2.1, ч. 2 ст. 4.2, ч.ч. 1, 2 ст. 4.5, ст.17.14 КоАП РФ, ст. ст. 65, 71, 156, 167-171, 176, 205-206 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении заявления МСОСП г. Челябинска по ЮЛ ГУ ФССП по Челябинской области о привлечении Акционерного общества "Райффайзенбанк"(119002, Россия, г. Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Арбат, Смоленская-Сенная пл., д. 28, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 07.10.2002, ИНН: <***>) к административной ответственности по ч. 2 ст. 17.14 КоАП РФ отказать.

Решение может быть обжаловано в десятидневный срок после его принятия (изготовления в полном объеме) в Девятый арбитражный апелляционный суд.


Судья:

С.М. Кукина