Решение от 1 февраля 2023 г. по делу № А40-220415/2022

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ


Р Е Ш Е Н И Е

01 февраля 2023 года Дело №А40-220415/22-172-1671

Резолютивная часть решения объявлена 26 января 2023 года

Полный текст решения изготовлен 01 февраля 2023 года

Арбитражный суд города Москвы в составе:

председательствующего судьи Паньковой Н.М., (единолично)

при ведении протокола судебного заседания секретарем Имановым С.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело

по иску ООО "МАКСХАУС ТРЕЙД" (108811, ГОРОД МОСКВА, МОСКОВСКИЙ ПОСЕЛЕНИЕ, МОСКОВСКИЙ ГОРОД, МОСКОВСКАЯ УЛИЦА, ДОМ 3, Э 1 ПОМ 1 К 2 ОФ 126, ОГРН: 1187746952601, Дата присвоения ОГРН: 21.11.2018, ИНН: 7751151581)

к ответчику: АО "ТИНЬКОФФ БАНК" (127287, Г. МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ САВЕЛОВСКИЙ, ХУТОРСКАЯ 2-Я УЛ., Д. 38А, СТР. 26, ОГРН: 1027739642281, Дата присвоения ОГРН: 28.11.2002, ИНН: 7710140679)

о признании недействительным договора банковского счета

при участии:

от истца – Чекалина Л.А. диплом, доверенность от 04.10.2022;

Рычажков К.Ю. лично;

от ответчика – не явился, извещен;

УСТАНОВИЛ:

ООО "МАКСХАУС ТРЕЙД" обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к АО "ТИНЬКОФФ БАНК" о признании недействительным договор банковского счета №40702810410001117643, дата открытия 27.07.2022.

В судебном заседании представитель истца представил оригиналы учредительных документов на обозрение и копии в материалы дела, исковое требование поддержал в полном объеме, дал устные пояснения, просил иск удовлетворить.

Ответчик в судебное заседание своих представителей не направил, о времени и месте извещен надлежащим образом.

Рассмотрев материалы дела, исследовав и оценив имеющиеся в деле доказательства, заслушав представителей истца, суд считает, что исковые требования подлежат удовлетворению, в полном объеме исходя из следующего.

Согласно п. 2 ст. 1 ГК РФ граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.

В соответствии с п. 1 ст. 9 ГК РФ, граждане и юридические лица по своему усмотрению осуществляют принадлежащие им гражданские права.

Согласно ст. 10 ГК РФ не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом).

Согласно ст. 153 ГК РФ сделками признаются действия граждан и юридических лиц, направленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей. При этом одним из существенных условий доказательства осуществленной сделки является волеизъявление совершить эту сделку.

В силу п. 3 ст. 154 ГК РФ для заключения договора необходимо выражение согласованной воли двух сторон (двусторонняя сделка).

По смыслу ст. 160 ГК РФ сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание, и только после составления документа, выражающего содержание сделки, указанный документ должен быть подписан сторонами, совершающими сделку, что означает наличие волеизъявления лица на совершение названной сделки, его намерение совершить именно эту сделку.

В соответствии со ст. ст. 53, 422, 432, 433 ГК РФ юридическое лицо приобретает права и принимает на себя обязанности через свои органы, действующие в соответствии с законом, правовыми актами и учредительными документами, в том числе путем заключения договора органами юридического лица.

В силу ст. 31 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности" расчеты через кредитные организации осуществляются по правилам, формам и стандартам, установленным Банком России.

В соответствии с пунктом 2 ст. 846 ГК РФ Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными з соответствии с ним банковскими правилами.

Согласно пункту 4.1 Инструкции ЦБ РФ от 30 мая 2014 г. N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" (Далее - Инструкция) для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством РФ, в банк предоставляются: учредительные документы юридического лица; выданные лицензии; карточка; документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете; документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица. Согласно п. 10.2. Инструкции в отношении каждого клиента Банком должно формироваться юридическое дело клиента, в которое в том числе помещаются документы и сведения, предоставляемые клиентом при открытии счета.

Обязанность идентификации клиентов при открытии и ведении банковских счетов возложена на кредитные организации, осуществляющие операции с денежными средствами, ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также статьями 5 и 30 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности".

Пунктами 1.5, 1.7 Инструкции на банки возложены полномочия по проверке и идентификации лиц, обратившихся за открытием счета от имени юридического лица, а также предусмотрена проверка банком учредительных документов организаций при открытии счетов.

Таким образом, банковский счет открывается конкретному юридическому лицу персонально, идентификация этого лица осуществляется банком в силу закона, по банковским правилам, на основании определенных правоустанавливающих документов.

Согласно Положению ЦБ РФ от 15 октября 2015 г. N 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" кредитная организация при открытии расчетного счета должна получить следующие сведения о юридическом лице: полное, а также (если имеется) сокращенное наименование и наименование на иностранном языке; организационно-правовая форма; идентификационный номер налогоплательщика - для резидента; сведения о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации; адрес местонахождения и почтовый адрес; сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности; банковский идентификационный код - для кредитных организаций-резидентов; сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица); сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда, имущества; сведения о присутствии или отсутствии по своему месту нахождения юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности; номера контактных телефонов и факсов; Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, а также сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности клиента; сведения (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии; и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом; и (или) сведения об отсутствии в отношении клиента производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату предоставления документов в кредитную организацию; и (или) сведения об отсутствии фактов исполнения клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах; и (или) данные о рейтинге клиента, размещенные в сети "Интернет" на сайтах российских национальных рейтинговых агентств и международных рейтинговых агентств; сведения деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме) о клиенте других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме) от других кредитных организаций, в которых клиент ранее находился на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации клиента); Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента.

Статьей 65 АПК РФ предусмотрена обязанность стороны доказывать обстоятельства своих требований или возражений.

Как следует из искового заявления, в обоснование исковых требований истец ссылается на то, что ООО «МАКСХАУС ТРЕЙД» (ИНН 7751151581, юридический адрес: Москва, пос. Московский, ул. Московская, д. 3, пом.1, к.2, оф. 126) в ходе мониторинга личного кабинета ФТС РФ стало известно, что за период с 08.07.2022 по 27.07.2022 неизвестными лицами от имени общества были открыты 9 счетов в 6 различных банках, в том числе в АО «Тинькофф Банк» №40702810410001117643, дата открытия 27.07.2022.

Как стало известно позднее, открытые счета были использованы неустановленными лицами для проведения операций. В адрес истца поступили многочисленные досудебные претензии о возврате произведенной предоплаты от организаций, из которых следовало, что между ООО «МАКСХАУС ТРЕЙД» и данными организациями якобы были заключены договоры поставки, во исполнение которых контрагенты перечисляли денежные средства на незаконно открытые банковские счета, в том числе: ИП Келин Д.С. предъявил претензию на сумму 550 000 рублей, перечисленных на счет, открытый неустановленными лицами в АО «Тинькофф Банк». Однако ООО «МАКСХАУС ТРЕЙД» с этими организациями никогда никаких договоров поставки не заключало, денежных средств не получало. Данные обстоятельства указывают, что от имени Общества неизвестными лицами мошенническим путем заключался договор банковского счета с целью хищения денежных средств у третьих лиц путем заключения от имени ООО «МАКСХАУС ТРЕЙД» подложных договоров поставки товара и получения денежных средств на банковский счет, открытый на имя ООО «МАКСХАУС ТРЕЙД».

В Согласно данным ЕГРЮЛ в период с 21.11.2018 по 03.08.2022, в том числе в период незаконного открытия счетов (08.07.2022-27.07.2022) генеральным директором общества являлся Рычажков Кирилл Юрьевич. В то же время решением единственного участника общества от 06.07.2022 полномочия Рычажкова К.Ю. были прекращены с возложением полномочий руководителя на Цыганкова А.В., между тем, запись об этом в ЕГРЮЛ внесена только 03.08.2022 (запись № 2227707256060 от 03.08.2022).

В связи с тем, что указанные выше банковские счета были открыты от имени Рычажкова К.Ю., то именно он 04.08.2022 лично обратился в банки с соответствующим заявлением о том, что он от имени общества в указанные банки не обращался, договоры на открытие банковского счета не заключал, доверенности на совершение таких действий от общества не выдавал, а также потребовал проведения внутреннего расследования по факту мошеннических действий неустановленных лиц, выразившихся в незаконном открытии счетов, за исключением АО «Тинькофф Банка» и ООО «Бланк банка», которым соответствующие заявления были направлены Почтой России ввиду отсутствия у банков офисов для принятия нарочной корреспонденции. Однако ответ на свое обращение в АО «Тинькофф Банк» Рычажков К.Ю. не получил, запрашиваемые документы ему не предоставлены.

Единственным действующим расчетным счетом ООО «МАКСАХАУС ТРЕЙД» является счет №40702810200000000793, открытый истцом 05.02.2019 в АО «Народный доверительный банк».

Общество полагает, что указанные выше банковские счета открыты ответчиком в отсутствие соответствующего волеизъявления со стороны истца решение по открытию банковских счетов в том числе: АО «Тинькофф Банк», истцом не принималось, действующий на тот период генеральный директор общества Рычажков К.Ю. с соответствующим заявлением в Банки не обращался, доверенностей на открытие расчетных счетов не выдавал, договоры на открытие расчетных счетов не подписывал и не знал о существовании счетов.

Истец полагает, что спорный счет открыт АО «Тинькофф Банк» по документам, не соответствующим действительности. От имени истца вышеуказанные заявления подписаны неуполномоченным лицом. Волеизъявление истца на открытие счетов отсутствовало.

Указанные обстоятельства послужили основанием для обращения в суд с настоящим иском.

В целях правильного и полного рассмотрения дела и установления обстоятельств, касающихся спорных отношений, суд истребовал из Межрайонной инспекция Федеральной налоговой службы № 51 по г. Москве копии материалов регистрационного дела юридического лица - ООО "МАКСХАУС ТРЕЙД" (108811, ГОРОД МОСКВА, МОСКОВСКИЙ ПОСЕЛЕНИЕ, МОСКОВСКИЙ ГОРОД, МОСКОВСКАЯ УЛИЦА, ДОМ 3, Э 1 ПОМ 1 К 2 ОФ 126, ОГРН: 1187746952601, Дата присвоения ОГРН: 21.11.2018, ИНН: 7751151581).

Испрашиваемые документы поступили в суд, оценены в совокупности с иными доказательствами, представленными в материалы дела.

В ходе судебного разбирательства, при проверки доводов истца и возражений ответчика, судом, из представленных в материалы дела доказательств, установлено, что ООО "МАКСХАУС ТРЕЙД" в качестве юридического лица зарегистрировано 21.11.2018, адрес места нахождения: 108811, ГОРОД МОСКВА, МОСКОВСКИЙ ПОСЕЛЕНИЕ, МОСКОВСКИЙ ГОРОД, МОСКОВСКАЯ УЛИЦА, ДОМ 3, Э 1 ПОМ 1 К 2 ОФ 126, ОГРН: 1187746952601, ИНН: 7751151581; единственным участником, учредителем с момента основания и генеральным директором является Рыжачков Кирилл Юрьевич.

Копия паспорта на имя – Рыжачкова Кирилла Юрьевича, представленная ответчиком при рассмотрении дела, полученная им при открытии расчетного счета в банке, не соответствует по своему содержанию оригиналу паспорта Рыжачкова Кирилла Юрьевича представленного суду при рассмотрении дела.

Также судом установлено, что уставные и регистрационные документы в отношении ООО "МАКСХАУС ТРЕЙД", полученные ответчиком при открытии спорного расчетного счета, не соответствуют по своему визуальному и текстовому содержанию, документам юридического лица как представленные истцом, так и копиям, поступившим в суд из Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 51 по г. Москве из материалов регистрационного дела.

В силу ст. 168 ГК РФ за исключением случаев, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи или иным законом, сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта, является оспоримой, если из закона не следует, что должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки. Сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта и при этом посягающая на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц, ничтожна, если из закона не следует, что такая сделка оспорима или должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки.

Согласно правовой позиции Верховного Суда РФ, изложенной в п. 7, 8 постановления Пленума от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" если совершение сделки нарушает запрет, установленный пунктом 1 статьи 10 ГК РФ, в зависимости от обстоятельств дела такая сделка может быть признана судом недействительной (пункты 1 или 2 статьи 168 ГК РФ). К сделке, совершенной в обход закона с противоправной целью, подлежат применению нормы гражданского законодательства, в обход которых она была совершена. В частности, такая сделка может быть признана недействительной на основании положений статьи 10 и пунктов 1 или 2 статьи 168 ГК РФ.

В соответствии со ст. 167 ГК РФ недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения.

По результатам судебного разбирательства, суд не установил оснований для вывода, что расчетный счет №40702810410001117643 дата открытия 27.07.2022 был открыт в АО "ТИНЬКОФФ БАНК" по документам ООО "МАКСХАУС ТРЕЙД", соответствующим действительности и на основании действий уполномоченного лица, что в свою очередь не влечет в соответствии со статьей 167 ГК РФ наступление юридических последствий для юридического лица.

При таких обстоятельствах исковое требование является законным, обоснованным и подлежащим удовлетворению.

В соответствии со ст.ст. 102, 110 АПК РФ госпошлина по иску относится на ответчика.

С учетом изложенного, руководствуясь ст.ст. 65, 101, 102, 106, 110, 123, 131, 156, 167-171, 176, 180, 181 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Признать недействительным договор банковского счета №40702810410001117643 дата открытия 27.07.2022 между ООО "МАКСХАУС ТРЕЙД" и АО "ТИНЬКОФФ БАНК".

Взыскать с АО "ТИНЬКОФФ БАНК" в пользу ООО "МАКСХАУС ТРЕЙД" 6 000 руб. – государственной пошлины.

Решение может быть обжаловано в течение месяца в Девятый арбитражный апелляционный суд.


Судья:

Н.М. Панькова