Решение от 4 марта 2026 г. АС города Москвы

Именем Российской Федерации


РЕШЕНИЕ

05 марта 2026 года

Дело №А40-21626/26-149-135

Полный текст решения изготовлен 05 марта 2026 года

Резолютивная часть решения объявлена 03 марта 2026 года

Арбитражный суд г. Москвы в составе судьи Папелишвили Г.Н.

при ведении протокола помощником судьи Фёдоровой Е.С.

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по заявлению Банка России

к ООО МКК «КРЕДИТТЕР» (105064, г. Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Басманный, Пер Нижний Сусальный, д. 5, стр. 17, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 13.02.2019, ИНН: <***>, КПП: 770901001)

о привлечении к административной ответственности по ч.3 ст. 14.1 КоАП РФ на основании протокола об административном правонарушении от 21.01.2026 №CЗ-59-ЮЛ-26-518/1020-1,

с участием:

от заявителя: ФИО1 (паспорт, доверенность от 13.02.2024 № ДВР24-014/21, диплом)

от ответчика: не явился, извещен

УСТАНОВИЛ

Центральный Банк Российской Федерации (далее – заявитель, Банк России) обратился в Арбитражный суд города Москвы с заявлением о привлечении ООО МКК «КРЕДИТТЕР» (далее – ответчик, Общество) к административной ответственности по ч. 3 ст. 14.1 КоАП РФ.

Заявитель поддержал требования в полном объеме по доводам, изложенным в заявлении.

Ответчик в судебное заседание не явился, в материалах дела имеются документы, подтверждающие его надлежащее извещение о времени и месте судебного разбирательства. Суд счел возможным рассмотреть дело без участия ответчика в порядке, предусмотренном ст.156 АПК РФ.

Информация о принятии заявления к производству, движении дела, о времени и месте судебного заседания размещена арбитражным судом на официальном сайте Арбитражного суда г. Москвы в информационно -телекоммуникационной сети "Интернет", в соответствии с порядком, установленным статьей 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Изучив материалы дела, выслушав доводы заявителя, оценив относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности на основании ст.71 АПК РФ, суд установил, что требования подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

Согласно п.6 ст.205 АПК РФ при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

Согласно пункту 9.1 статьи 4, статье 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 №86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями (включая микрофинансовые организации) и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами.

В силу пункта 2 части 3 статьи 14 Федерального закона от 02.07.2010 №151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон №151-ФЗ) Банк России осуществляет надзор за выполнением микрофинансовыми организациями требований, установленных данным федеральным законом, другими федеральными законами и иными нормативными правовыми актами, нормативными актами Банка России.

Федеральный закон №151-ФЗ устанавливает правовые основы осуществления микрофинансовой деятельности, порядок регулирования деятельности и надзора за деятельностью микрофинансовых организаций, а также порядок приобретения статуса и осуществления деятельности микрофинансовых организаций (статья 1 Федерального закона №151-ФЗ).

В соответствии с пунктом 2 части 1 статьи 2 Федерального закона №151-ФЗ микрофинансовая организация представляет собой юридическое лицо, которое осуществляет микрофинансовую деятельность и сведения о котором внесены в государственный реестр микрофинансовых организаций в порядке, предусмотренном указанным законом. Микрофинансовые организации могут осуществлять свою деятельность в виде микрофинансовой компании или микрокредитной компании.

Исходя из статьи 3 Федерального закона №151-ФЗ правовые основы микрофинансовой деятельности определяются Гражданским кодексом Российской Федерации, указанным федеральным законом и другими федеральными законами, а также принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами.

В соответствии со статьей 4 Федерального закона №151-ФЗ внесение/исключение сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций осуществляются Банком России в установленном им порядке.

Юридическое лицо приобретает статус микрофинансовой организации со дня внесения Банком России сведений о нем в государственный реестр микрофинансовых организаций и утрачивает статус микрофинансовой организации со дня исключения указанных сведений из этого реестра (статья 5 Федерального закона №151-ФЗ).

Следовательно, включение Банком России сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций носит разрешительный характер, и по существу представляет собой специальное разрешение на осуществление микрофинансовой деятельности.

ООО МКК «КРЕДИТТЕР» включено в государственный реестр микрофинансовых организаций 13.08.2019 (регистрационный номер записи 1903045009373), в связи с чем на основании ч. 2 ст. 5 Закона №151-ФЗ имеет статус микрофинансовой организации и обязано осуществлять свою деятельность в соответствии с требованиями Закона №151-ФЗ.

В соответствии с ч. 1 ст. 9.1 Закона №151-ФЗ микрофинансовая организация обязана рассмотреть обращение физического лица или юридического лица (далее - заявитель), связанное с осуществлением микрофинансовой организацией деятельности, предусмотренной Законом №151-ФЗ. в порядке, установленном статьей 9.1 Закона №151-ФЗ.

Согласно ч. 5 ст. 9.1 Закона №151-ФЗ обращение подлежит обязательной регистрации не позднее рабочего дня. следующего за днем его поступления в микрофинансовую организацию. В случае поступления обращения в форме электронного документа микрофинансовая организация обязана уведомить заявителя о регистрации обращения (далее - уведомление о регистрации) не позднее дня регистрации обращения способом, предусмотренным ч. 10 ст. 9.1 Закона №151-ФЗ.

Микрофинансовая организация обязана рассмотреть обращение и по результатам его рассмотрения направить заявителю ответ на обращение в течение пятнадцати рабочих дней со дня регистрации обращения, если иные сроки не предусмотрены Законом №151-ФЗ и другими федеральными законами (ч. 7 ст. 9.1 Закона №151-ФЗ).

Статья 7 Федерального закона №151-ФЗ устанавливает основания, по которым Банк России исключает сведения о юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций, то есть лишает ее статуса микрофинансовой организации и соответствующего специального разрешения.

Таким образом, условием, предусмотренным специальным разрешением на осуществление микрофинансовой деятельности, является ведение указанной деятельности без нарушений, указанных в статье 7 Федерального закона №151-ФЗ в качестве оснований для исключения Банком России сведений о микрофинансовой организации из государственного реестра.

Как следует из фактических обстоятельств дела, в Службу поступило обращение ФИО2 (далее - Заявитель) от 08.12.2025 №ОЭ-432236 (далее -Обращения) о возможном нарушении Обществом законодательства Российской Федерации.

Из предоставленных Обществом письмом от 16.12.2025 №1593/03-25 на запрос Службы от 09.12.2025 №59/56495 материалов следует, что 13.11.2025 от Заявителя на электронную почту Общества поступило обращение об оформлении в Обществе на его имя договора займа от 07.11.2025 без его воли (далее - Обращение).

Порядок и сроки рассмотрения обращений физического лица или юридического лица, связанное с осуществлением микрофинансовой организацией деятельности, установлен статьей 9.1 Федерального закона №151-ФЗ.

В соответствии с частью 5 статьи 9.1 Федерального закона №151-ФЗ обращение подлежит обязательной регистрации не позднее рабочего дня, следующего за днем его поступления в микрофинансовую организацию.

Согласно части 7 и части 8 статьи 9.1 Федерального закона №151-ФЗ микрофинансовая организация обязана рассмотреть обращение и по результатам его рассмотрения направить заявителю ответ на обращение в течение 15 рабочих дней со дня регистрации обращения либо, при наличии оснований, продлить срок рассмотрения обращения не более чем на 10 рабочих дней, о чем направить уведомление заявителю.

Общество не предоставило в Службу сведения о регистрации Обращения и направлении Заявителю уведомления о продлении срока рассмотрения Обращения.

Таким образом, Общество должно было зарегистрировать Обращение не позднее 14.11.2025 и направить ответ Заявителю на Обращение не позднее 05.12.2025.

Установлено, что Общество направило Заявителю на его электронный адрес ответ только 07.12.2025.

С учетом изложенного Служба установила, что Общество допустило нарушение срока направления Заявителю ответа на Обращение, установленного частью 7 статьи 9.1 Федерального закона №151-ФЗ.

Соответственно, нарушение Обществом требований ч. 7 ст. 9.1 Закона №151-ФЗ, выразившееся в нарушении срока направления ответа на Обращение, признаётся нарушением условий осуществления микрофинансовой деятельности.

Таким образом, в вышеописанном деянии Общества имеется событие административного правонарушения, предусмотренного ч. 3 ст. 14.1 КоАП РФ.

По факту выявленных нарушений 21.01.2026 в отсутствии надлежащим образом извещенного представителя Общества составлен №CЗ-59-ЮЛ-26-518/1020-1 об административном правонарушении.

Протокол об административном правонарушении составлен с соблюдением требований ст. 28.2 КоАП РФ. Нарушений процедуры составления в отношении общества протокола об административном правонарушении, которые могут являться основанием для отказа в привлечении к административной ответственности в соответствии с п.10 Постановления Пленума ВАС РФ от 02.06.2004 №10, судом не установлено.

Материалы административного производства в отношении Ответчика по ч. 3 ст. 14.1 КоАП РФ на основании ч. 3 ст. 23.1 КоАП РФ направлены для рассмотрения в Арбитражный суд города Москвы.

В силу части 3 статьи 14.1 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за осуществление предпринимательской деятельности с нарушением условий, предусмотренных специальным разрешением (лицензией) в виде предупреждения или наложения административного штрафа на юридических лиц в размере от тридцати тысяч до сорока тысяч рублей.

Объектом данного правонарушения являются общественные отношения, складывающиеся при осуществлении предпринимательской деятельности конкретного вида, требующего согласно действующему законодательству наличия специального разрешения (лицензии).

Объективная сторона правонарушения состоит в осуществлении лицензируемой деятельности с нарушением условий, предусмотренных специальным разрешением (лицензией).

В силу ст. 1.5 КоАП РФ лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.

Согласно части 1 статьи 1.7 КоАП РФ, лицо, совершившее административное правонарушение, подлежит ответственности на основании закона, действовавшего во время совершения административного правонарушения.

В соответствии с ч. 1 ст. 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Согласно части 2 указанной статьи юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

В настоящем случае имеющиеся в материалах дела доказательства свидетельствуют о том, что у ООО МКК «КРЕДИТТЕР» имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых ч. 3 ст. 14.1 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность, но им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Доказательств, свидетельствующих о невозможности исполнить установленную законодательством обязанность Ответчиком не представлено.

С учетом изложенного, суд приходит к выводу о наличии в действиях ООО МКК «КРЕДИТТЕР» состава вменяемого административного правонарушения.

Также, в соответствии с ч. 1 ст. 4.5 КоАП РФ постановление по делу об административном правонарушении, ответственность за совершение которого предусмотрена ч. 3 ст. 14.1 КоАП РФ не может быть вынесено по истечении трех месяцев со дня совершения административного правонарушения.

Исходя из материалов дела, на дату рассмотрения настоящего дела, срок привлечения к административной ответственности, установленный ч. 1 ст. 4.5 КоАП РФ, не истек.

В связи с чем, имеются все необходимые условия для привлечения Ответчика к административной ответственности на основании ч.3 ст. 14.1 КоАП РФ.

При назначении наказания суд учитывает обстоятельства и характер совершенного правонарушения, условия, способствующие его совершению, в связи с чем, суд считает возможным назначить наказание в минимальном размере, предусмотренном ч. 3 ст.14.1 КоАП РФ, то есть в размере 30 000 руб.

Согласно ч. 1 ст. 32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 настоящего Кодекса.

В соответствии с ч. 2 ст.204 АПК РФ заявление о привлечении к административной ответственности государственной пошлиной не облагается.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 1.5, 2.1, 4.1, 4.5, 14.1, 25.1, 25.4, 26.1, 26.11, 28.2, 28.3, 28.4 КоАП РФ и ст.ст. 65, 71, 167-171, 176, 180, 181, 205-206 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Привлечь ООО МКК «КРЕДИТТЕР» (105064, г. Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Басманный, Пер Нижний Сусальный, д. 5, стр. 17, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 13.02.2019, ИНН: <***>, КПП: 770901001) к административной ответственности по ч.3 ст.14.1 КоАП РФ.

Назначить ПАО «ГРУППА РЕНЕССАНС СТРАХОВАНИЕ» административное наказание в виде административного штрафа в размере 30 000 руб. (тридцать тысяч рублей).

Штраф подлежит уплате по следующим реквизитам:

Банк получателя: Операционный департамент Банка России//Межрегиональное операционное УФК г. Москва; БИК 024501901; Счет банка получателя средств: 40102810045370000002; реквизиты получателя: Межрегиональное операционное УФК (БАНК РОССИИ); Счет получателя средств: 03100643000000019500; ИНН <***>; КПП 770201001; код бюджетной классификации: 99911601141010001140; ОКТМО 45379000; ИП 2007702463482770901001; УИН 0355258504559210126005189.

В соответствии с ч.4.2 ст.206 АПК РФ исполнительный лист на основании судебного акта арбитражного суда по делу о привлечении к административной ответственности не выдается, принудительное исполнение производится непосредственно на основании этого судебного акта.

Оригинал платежного поручения, подтверждающий оплату административного штрафа, с отметкой об исполнении, необходимо представить в Арбитражный суд г.Москвы.

В случае непредставления документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа, до истечения шестидесяти дней со дня вступления в законную силу настоящего решения, экземпляр настоящего решения для его принудительного исполнения будет направлен в Федеральную службу судебных приставов.

Решение может быть обжаловано в течение десяти дней с даты принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья

Г.Н. Папелишвили