Решение от 20 сентября 2023 г. по делу № А40-169716/2023

АРБИТРАЖНЫЙ СУД ГОРОДА МОСКВЫ

115225, г.Москва, ул. Большая Тульская, д. 17 http://www.msk.arbitr.ru

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
РЕШЕНИЕ

Дело № А40-169716/23-69-1381
г. Москва
20 сентября 2023 года
Резолютивная часть решения изготовлена 19 сентября 2023 года Полный текст решения изготовлен 20 сентября 2023 года

Арбитражный суд города Москвы в составе:

Судьи Новикова В.В.

при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО1

рассмотрев в судебном заседании дело по иску КИВИ БАНК (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) (117648, ГОРОД МОСКВА, МКР. СЕВЕРНОЕ ЧЕРТАНОВО, ДОМ 1А, КОРПУС 1, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 07.10.2002, ИНН: <***>)

к ответчику: ООО «ТООЛЬ» (117418, РОССИЯ, Г. МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ЧЕРЕМУШКИ, НОВОЧЕРЁМУШКИНСКАЯ УЛ., Д. 59, К. 1, СТР. 1, ЭТ;КОМН;ПОМ 2;4;6А, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 20.07.2022, ИНН: <***>)

о взыскании задолженности по состоянию на 28.07.2023 в размере 1 741 395 рублей 46 копеек, в том числе: основной долг по выплаченной Гарантии № 1 в размере 353 402,15 рублей, вознаграждение по выплаченной Гарантии № 1 в размере 2 178,54 рублей, штраф по выплаченной Гарантии № 1 в размере 35 340,22 рублей, основной долг по выплаченной Гарантии № 2 в размере 442 465,89 рублей, вознаграждение по выплаченной Гарантии № 2 в размере 2 727,54 рублей, штраф по выплаченной Гарантии № 2 в размере 44 246,59 рублей, основной долг по выплаченной Гарантии № 3 в размере 763 736,48 рублей, вознаграждение по выплаченной Гарантии № 3 в размере 13 077,75 рублей, неустойка по выплаченной Гарантии № 3 в размере 7 846,65 рублей, штраф по выплаченной Гарантии № 3 в размере 76 373,65 рублей, вознаграждение (проценты) в размере 25% годовых от суммы просроченной задолженности Принципала по Договору гарантии за период с 29.07.2023 по день фактического возмещения Банку суммы платежа по Гарантии

с участием в судебном заседании: от истца: не явился, извещен от ответчика: не явился, извещен

УСТАНОВИЛ:

КИВИ БАНК (Акционерное общество) обратился с иском к ООО «ТООЛЬ» о взыскании задолженности по состоянию на 28.07.2023 в размере 1 741 395 рублей 46 копеек, в том числе: основной долг по выплаченной Гарантии № 1 в размере 353 402,15 рублей, вознаграждение по выплаченной Гарантии № 1 в размере 2 178,54 рублей, штраф по выплаченной Гарантии № 1 в размере 35 340,22 рублей, основной долг по выплаченной Гарантии № 2 в размере 442 465,89 рублей, вознаграждение по выплаченной Гарантии № 2 в размере 2 727,54 рублей, штраф по выплаченной Гарантии № 2 в размере 44 246,59 рублей, основной долг по выплаченной Гарантии № 3 в размере 763 736,48 рублей, вознаграждение по выплаченной Гарантии № 3 в размере 13 077,75 рублей, неустойка по выплаченной Гарантии № 3 в размере 7 846,65 рублей, штраф по выплаченной Гарантии № 3 в размере 76 373,65 рублей, вознаграждение (проценты) в размере 25% годовых от суммы просроченной задолженности Принципала по Договору гарантии за период с 29.07.2023 по день фактического возмещения Банку суммы платежа по Гарантии.

Определением от 01.08.2023 года исковое заявление было принято к производству и судом было назначено проведение предварительного производства.

В соответствии с пунктом 27 (абз. 2) Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 20.12.2006 № 65 «О подготовке дела к судебному разбирательству», если лица, участвующие в деле, извещенные надлежащим образом о времени и месте проведения предварительного судебного заседания и судебного разбирательства по существу, не явились в предварительное судебное заседание и не заявили возражений против рассмотрения дела в их отсутствие, судья вправе завершить предварительное судебное заседание и начать рассмотрение дела в судебном заседании арбитражного суда первой инстанции в случае соблюдения требований ч. 4 ст. 137 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Согласно ст. ст. 121, 122 АПК РФ лица, участвующие в деле, извещаются арбитражным судом о времени и месте судебного заседания путем направления копии судебного акта по почте заказным письмом с уведомлением. Извещения направляются арбитражным судом по адресу, указанному лицом, участвующим в деле, либо по месту нахождения организации или по месту жительства гражданина.

Лица, участвующие в деле, и иные участники арбитражного процесса считаются извещенными надлежащим образом арбитражным судом, если, несмотря на почтовое извещение, адресат не явился за получением копии судебного акта, направленной арбитражным судом в установленном порядке, о чем орган связи проинформировал арбитражный суд (п. 2 ч. 2 ст. 123 Арбитражного процессуального кодекса РФ).

Как следует из материалов дела, копия определения о принятии искового заявления к производству, направлена ответчику по всем известным суду адресам, однако отзыв на иск, как то предусмотрено ст. 131 АПК РФ, а также документы, содержащие объяснения по существу заявленных требований и возражения, в обоснование своей позиции, от ответчика не поступили.

Истец, извещенный надлежащим образом о времени и месте судебного разбирательства, в том числе путем публичного размещения информации по делу на официальных сайтах Арбитражного суда города Москвы http://www.msk.arbitr.ru/ и Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации http://www.arbitr.ru/, в заседание не явился.

Ответчик, извещенный надлежащим образом о времени и месте судебного разбирательства, в том числе путем публичного размещения информации по делу на официальных сайтах Арбитражного суда города Москвы http://www.msk.arbitr.ru/ и Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации http://www.arbitr.ru/, в заседание не явился, возражений против рассмотрения спора по существу не заявил, в связи с чем дело рассмотрено в отсутствие представителя ответчика.

Дело рассмотрено по имеющимся в материалах дела доказательствам, при непредставлении отзыва на иск и в соответствии со ст. 156 АПК РФ в отсутствие представителей сторон, надлежащим образом извещенных в порядке статей 121-123 АПК РФ о времени и месте судебного заседания.

Рассмотрев материалы дела, оценив относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность доказательств в их совокупности на основании ст. 71 АПК РФ, арбитражный суд установил, что требования истца подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела, между КИВИ Банк (АО) ИНН <***> (далее - Банк, Истец) и ООО «ТООЛЬ» ИНН <***> (далее - Принципал, Ответчик) был заключен рамочный договор о выдаче банковских гарантий (независимых гарантий) (далее - Договор гарантии).

Договор является рамочным (с открытыми условиями) договором присоединения (согласно ст. 428 ГК РФ).

В соответствии с п. 2.1. - 2.4. Договора гарантии Договор определяет общие положения и условия обязательственных взаимоотношений Банка и Принципала, связанных с выдачей Гарантии, а равно и Изменения к Гарантии, если таковая выпускается. Конкретные условия и параметры услуг, предоставляемые в рамках настоящего Договора, определяются на основании Счёта-оферты. Стороны заключают Договор путем присоединения Принципала к его условиям в результате Акцепта Счёта- оферты. Полный и безоговорочный Акцепт признается совершенным Принципалом и полученным Банком в момент поступления от Принципала на счет Банка оплаты вознаграждения за выдачу Гарантии, предусмотренной настоящим Договором и выставленной Банком Счётом-офертой.

При заключении Договора гарантии, Ответчиком была заполнена Анкета клиента, согласно которой адресом электронной почты уполномоченного лица указан - frtmaduz@rambler.ru.

Банком были выданы Должнику следующе гарантии:

1. Независимая гарантия от 07.02.2023 68536-23КЭБГ/0001 (далее - Гарантия № 1), выдана в связи с поступлением от Принципала оплаты (акцепта) платежным поручением от 07.02.2023 № 15 на сумму 8 386,61 рублей по счету-оферте от 07.02.2023 № 487790.

Гарантия № 1 выдана на следующих условиях:

- Идентификационный код закупки: 233182101671818210100100190014299244;

- Наименование объекта закупки: № зз-00907-2023 Благоустройство центральной площади с. Каркалай, Увинского района Удмуртской Республики;

- Бенефициар: Администрация Увинского района (ИНН <***>); - Сумма Гарантии: 353 402,15 рублей;

- Срок действия Гарантии: с даты выдачи Гарантии по 02 февраля 2024 включительно.

2. Независимая гарантия от 07.02.2023 68536-23КЭБГ/0002 (далее - Гарантия № 2), выдана в связи с поступлением от Принципала оплаты (акцепта) платежным поручением от 07.02.2023 № 16 на сумму 10 500,19 рублей по счету-оферте от 07.02.2023 № 487937.

Гарантия № 2 выдана на следующих условиях:

- Идентификационный код закупки: 233182101671818210100100160014299244;

- Наименование объекта закупки: № зз-00784-2023 Благоустройство центрального парка в д. Петропавлово Увинского района Удмуртской Республики;

- Бенефициар: Администрация Увинского района (ИНН <***>); - Сумма Гарантии: 442 465,89 рублей;

- Срок действия Гарантии: с даты выдачи Гарантии по 02 февраля 2024 включительно.

3. Независимая гарантия от 10.03.2023 68536-23КЭБГ/0005 (далее - Гарантия № 3), выдана в связи с поступлением от Принципала оплаты (акцепта) платежным поручением от 10.03.2023 № 27 на сумму 6 930,12 рублей по счету-оферте от 09.03.2023 № 507984.

Гарантия № 3 выдана на следующих условиях: - Идентификационный код закупки: 231770989550961674300100259950000242;

- Наименование объекта закупки: Поставка продукции радиоэлектронной промышленности (картриджей в сборе, драм-картриджей, тонер-картриджей, комплекта тонер-картриджей, комплектов для заправки) для нужд УФК по Республике Адыгея, УФК по Республике Калмыкия, УФК по Республике Крым, УФК по Краснодарскому краю, УФК по Астраханской области, УФК по Волгоградской области, УФК по Ростовской области, УФК по г. Севастополю и Межрегионального филиала ФКУ ЦОКР в г. Ростове-на-Дону (в сфере ИКТ);

- Бенефициар: ФКУ «ЦОКР» (ИНН <***>); - Сумма Гарантии: 763 736,48 рублей;

- Срок действия Гарантии: с даты выдачи Гарантии по 25 июля 2023 включительно.

В адрес Банка от бенефициаров по вышеуказанным Гарантиям, поступили следующие Требования об осуществлении уплаты денежной суммы по гарантии:

1. Требование Администрации Увинского района ИНН <***> (далее – Бенефициар № 1) от 23.06.2023 № 4444/01-17 (вх. от 06.07.2023) на сумму 353 402,15 рублей (далее – Требование № 1).

Платежным поручением от 20.07.2023 № 2135451 на сумму 353 402,15 рублей, Банк исполнил Требование № 1.

Письмом от 21.07.2023 № б/н, Банк обратился к Принципалу с регрессным требованием в порядке, предусмотренном Договором гарантии. Регрессное требование было направлено 21.07.2023 по адресу электронной почты, указанной Ответчиком в Анкете клиента -frtmaduz@rambler.ru.

2. Требование Бенефициара № 1 от 23.06.2023 № 4444/01-17 (вх. от 06.07.2023) на сумму 442 465,89 рублей (далее - Требование № 2).

Платежным поручением от 20.07.2023 № 2135668 на сумму 442 465,89 рублей, Банк исполнил Требование № 2.

Письмом от 21.07.2023 № б/н, Банк обратился к Принципалу с регрессным требованием в порядке, предусмотренном Договором гарантии. Регрессное требование было направлено

21.07.2023 по адресу электронной почты, указанной Ответчиком в Анкете клиента -frtmaduz@rambler.ru.

3. Требование ФКУ «ЦОКР» ИНН <***> (далее - Бенефициар № 2) от 15.06.2023 № 51-02-17/3374 (вх. от 20.06.2023) на сумму 763 736,48 рублей (далее - Требование № 3).

Платежным поручением от 04.07.2023 № 2003952 на сумму 763 736,48 рублей, Банк исполнил Требование № 3.

Письмом от 04.07.2023 № б/н, Банк обратился к Принципалу с регрессным требованием в порядке, предусмотренном Договором гарантии. Регрессное требование было направлено регистрируемым почтовым отправлением от 05.07.2023 № ED274401050RU.

До настоящего времени денежные средства от Ответчика в погашение задолженности по Требованиям № 1, 2 и 3 не поступили.

По состоянию на 28.07.2023 сумма задолженности Ответчика перед Истцом по Договору Гарантии не погашена, составляет 1 741 395 рублей 46 копеек и включает в себя следующее.

1. По независимой гарантии от 07.02.2023 68536-23КЭБГ/0001, задолженность в сумме 390 020,91 руб. в том числе:

- основной долг по возмещению суммы, выплаченной Гарантии в размере 353 402,15 рублей;

- вознаграждение по выплаченной Гарантии за период с 20.07.2023 по 28.07.2023 в размере 2 178,54 рублей;

- штраф за просрочку оплаты долга (10% от суммы, выплаченной по Гарантии) в размере 35 340,22 рублей.

2. По независимой гарантии от 07.02.2023 68536-23КЭБГ/0002, задолженность в сумме 489 440,02 руб. в том числе:

- основной долг по возмещению суммы, выплаченной Гарантии в размере 442 465,89 рублей;

- вознаграждение по выплаченной Гарантии за период с 20.07.2023 по 28.07.2023 в размере 2 727,54 рублей;

- штраф за просрочку оплаты долга (10% от суммы, выплаченной по Гарантии) в размере 44 246,59 рублей.

3. По независимой гарантии от 10.03.2023 68536-23КЭБГ/0005, задолженность в сумме 861 034,53 руб. в том числе:

- основной долг по возмещению суммы, выплаченной Гарантии в размере 763 736,48 рублей;

- вознаграждение по выплаченной Гарантии за период с 04.07.2023 по 28.07.2023 в размере 13 077,75 рублей;

- неустойка за просрочку оплаты долга за период с 14.07.2023 по 28.07.2023 в размере 7 846,65 рублей;

- штраф за просрочку оплаты долга (10% от суммы, выплаченной по Гарантии) в размере 76 373,65 рублей.

В соответствии с пунктами 3.4.1, 3.4.2, 3.5 Договора Гарантии Принципал обязался возместить Банку в полном объеме денежную сумму в размере исполненного Банком обязательства по Гарантии, в соответствии с условиями Гарантии, но не ограничиваясь ими: в том числе сумм, уплаченных Банком и сумм всех иных расходов прямо или косвенно связанных с исполнением Банком обязательств по Гарантии и иными последующими связанными с Гарантией действиями Банка, а также иные расходы и убытки Банка, связанные с исполнением Банком обязательств по Гарантии (в том числе в случае, если просрочка исполнения Банком обязательств по Гарантии возникла в связи с отказом Банка в удовлетворении Требования по основаниям, указанным в возражениях Принципала) в течение 7 (Семи) рабочих дней с даты направления Банком соответствующего требования Принципалу.

Согласно пункту 3.7 Договора Гарантии в случае оплаты Банком Требования, Принципал в срок, указанный в пункте 3.5 Договора, единовременно возмещает Банку сумму, выплаченную им Бенефициару, а также уплачивает вознаграждение - проценты в размере, указанном в Условиях и параметрах предоставления Гарантии, которые начисляются ежедневно на остаток задолженности Принципала по возмещению Банку выплаченной по Гарантии суммы, учитываемой на начало каждого календарного дня, за период с даты выплаты Банком платежа по Гарантии, по дату полного возмещения Банку суммы указанного платежа (включительно).

В соответствии с пунктом 7.2 Договора Гарантии Принципал безусловно и безотзывно обязуется:

а) возместить Банку в порядке регресса суммы, уплаченные Банком по Гарантии, в полном объеме;

б) уплатить вознаграждение за выдачу Гарантии; проценты, начисленные на сумму, уплаченную Банком по Гарантии, а также комиссии, неустойки и иные платежи, предусмотренные настоящим Договором;

в) возместить судебные издержки по взысканию долга, а также иные расходы и убытки Банка, вызванные неисполнением или ненадлежащим исполнением Принципалом обязательств по настоящему Договору;

г) возместить имущественные потери Банка в соответствии с пунктами 10.3 - 10.4 Договора.

Согласно пункту 1.1 Основных условий Договора Гарантии, указанных в Счете-Оферте размер вознаграждения Банка в случае выплаты Бенефициару суммы Гарантии/ее части составляет 25% годовых.

В соответствии с разделом 2 «Дополнительные финансовые права и обязательства по Договору Гарантии» счета-Оферты Банк, в случае невыполнения и/или ненадлежащего исполнения Принципалом обязательств, предусмотренных Договором Гарантии и/или Счетом-Офертой, вправе (по своему усмотрению) начислять штраф в размере 10% от суммы Гарантии (указанной в Гарантии) за каждый случай нарушения каждого из обязательства или пени в размере 0,1% годовых, начисляемых на сумму Гарантии (указанную в Гарантии) за каждый день неисполнения /ненадлежащего исполнения каждого из обязательств. Банк вправе начислять неустойку в размере 25% годовых от суммы просроченной задолженности Принципала по Договору гарантии, имеющейся на каждый календарный день неисполнения обязательства по дату исполнения обязательства включительно.

Согласно ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В соответствии с п. 1 ст. 329 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием вещи должника, поручительством, независимой гарантией, задатком, обеспечительным платежом и другими способами, предусмотренными законом или договором.

Согласно ст. 368 ГК РФ в силу банковской гарантии банк, иное кредитное учреждение или страховая организация (гарант) дают по просьбе другого лица (принципала) письменное обязательство уплатить кредитору принципала (бенефициару) в соответствии с условиями выдаваемого гарантом обязательства денежную сумму по предоставлении бенефициаром письменного требования о ее уплате.

Исходя из указанной нормы, содержанием банковской гарантии является обязанность гаранта, в качестве которого может выступать банк или иное кредитное учреждение, либо страховая организация, уплатить заранее установленную сумму.

Требование истца к ответчику обусловлено неисполнением принципалом обязательств по контракту, обеспеченным банковской гарантией.

В соответствии с п. 2 ст. 375 ГК РФ гарант должен рассмотреть требование бенефициара и приложенные к нему документы в течение пяти дней со дня, следующего за днем получения требования со всеми приложенными к нему документами, и, если требование признано им надлежащим, произвести платеж. Условиями независимой гарантии может быть предусмотрен иной срок рассмотрения требования, не превышающий тридцати дней.

Согласно статье 376 ГК РФ гарант отказывает бенефициару в удовлетворении его требования, если это требование или приложенные к нему документы не соответствуют условиям независимой гарантии либо представлены гаранту по окончании срока действия независимой гарантии. гарант должен уведомить об этом бенефициара в срок, предусмотренный пунктом 2 статьи 375 настоящего Кодекса, указав причину отказа.

В силу п. 1 ст. 379 ГК РФ принципал обязан возместить гаранту выплаченные в соответствии с условиями независимой гарантии денежные суммы, если соглашением о выдаче гарантии не предусмотрено иное.

Таким образом, Истец исполнил свои обязательства по Договору добросовестно и надлежащим образом, а Принципал умышленно уклоняется от возмещения сумм Истцу.

До настоящего времени оплата по регрессному требованию гаранта принципалом не произведена.

Учитывая изложенные положения законодательства, условия сделки, заключенной между сторонами, а также установленные судом фактические обстоятельства дела, суд находит требования истца о взыскании суммы задолженности в заявленном размере подлежащими удовлетворению.

Согласно п. 1 ст. 330 ГК РФ неустойкой признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.

Согласно ст. 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

В соответствии с ч. 1 ст. 71 АПК РФ арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств.

С учетом изложенного, при отсутствии в материалах дела доказательств, подтверждающих уплату задолженности по банковской гарантии, суд признает требования истца обоснованными и подлежащими удовлетворению.

Расходы по государственной пошлине распределяются в порядке ст. 110 АПК РФ.

На основании ст.ст. 11, 12, 329, 330, 361, 363, 368, 375, 376 ГК РФ, руководствуясь ст.ст. 49, 65, 71, 102, 110, 121, 123, 167-171, 180, 181 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Взыскать ООО «ТООЛЬ» (117418, РОССИЯ, Г. МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ЧЕРЕМУШКИ, НОВОЧЕРЁМУШКИНСКАЯ УЛ., Д. 59, К. 1, СТР. 1, ЭТ;КОМН;ПОМ 2;4;6А, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 20.07.2022, ИНН: <***>) в пользу КИВИ БАНК (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) (117648, ГОРОД МОСКВА, МКР. СЕВЕРНОЕ ЧЕРТАНОВО, ДОМ 1А, КОРПУС 1, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 07.10.2002, ИНН: <***>) задолженность по состоянию на 28.07.2023 в размере 1 741 395 рублей 46 копеек, в том числе: основной долг по выплаченной Гарантии № 1 в размере 353 402,15 рублей, вознаграждение по выплаченной Гарантии № 1 в размере 2 178,54 рублей, штраф по выплаченной Гарантии № 1 в размере 35 340,22 рублей, основной долг по выплаченной Гарантии № 2 в размере 442 465,89 рублей, вознаграждение по выплаченной Гарантии № 2 в размере 2 727,54 рублей, штраф по выплаченной Гарантии № 2 в размере 44 246,59 рублей, основной долг по выплаченной Гарантии № 3 в размере 763 736,48 рублей, вознаграждение по выплаченной Гарантии № 3 в размере 13 077,75 рублей, неустойка по выплаченной Гарантии № 3 в размере 7 846,65 рублей, штраф по выплаченной Гарантии № 3 в размере 76 373,65 рублей, вознаграждение (проценты) в размере 25% годовых от суммы просроченной задолженности Принципала по Договору гарантии за период с 29.07.2023 по день фактического возмещения Банку суммы платежа по Гарантии и 30.414 руб. расходов по госпошлине.

Решение может быть обжаловано в Девятый арбитражный апелляционный суд в месячный срок со дня изготовления в полном объеме.

Судья В.В.Новиков