Решение от 11 октября 2023 г. по делу № А40-97687/2023

Именем Российской Федерации


Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А40-97687/23-7-759
г. Москва
11 октября 2023 года
Резолютивная часть решения объявлена 26 сентября 2023г.

Мотивированное решение изготовлено 11 октября 2023г.


Арбитражный суд города Москвы в составе:

Судьи Огородниковой М.С.

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1

рассмотрев в судебном заседании дело

по иску ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ТОРГОВЫЙ ДОМ "СИБЭЛЕКТРОИСТОЧНИК" (ОГРН: <***>, ИНН: <***>)

к ответчику: ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО БАНК "ФИНАНСОВАЯ КОРПОРАЦИЯ ОТКРЫТИЕ" (ОГРН: <***>, ИНН: <***>)

о взыскании денежных средств в размере 9 594 904 руб. 97 коп. (с учетом уточнений, принятых в порядке ст. 49 АПК РФ)

при участии:

от истца – ФИО2 по доверенности от 20.02.2023 г.

от ответчика – ФИО3 по доверенности от 24.01.2023 г.



УСТАНОВИЛ:

ООО «Торговый дом «Сибэлектроисточник» обратился с учетом уточнения предмета требований к ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» о взыскании 8 585 195 руб. 11 коп. неосновательного обогащения, 1 009 709 руб. 86 коп. процентов за пользование чужими денежными средствами и процентов за пользование чужими денежными средствами за период по дату фактической оплаты долга по соглашению № К8/54-00/21-00002 от 29.01.2021г.

Истец поддержал исковые требования, просил их удовлетворить.

Ответчик иск не признал по основаниям, изложенным в письменном отзыве.

Как усматривается из материалов дела, 29.01.2021г. между истцом и ответчиком заключено соглашение № К8/54-00/21-00002.

В соответствии с вышеуказанным соглашением ответчик обязуется на основании заявления на открытие аккредитивов оказывать истцу услуги по открытию в пользу бенефициаров аккредитивов.

В рамках исполнения данного договора ответчиком были списаны платежи в размере 847 627,42 долларов США, что в рублевом эквиваленте составляет 95 061 491 руб. 62 коп.

В соответствии со ст. 317 ГК РФ денежные обязательства должны быть выражены в рублях (статья 140 ГК РФ). В денежном обязательстве может быть предусмотрено, что оно подлежит оплате в рублях в сумме, эквивалентной определенной сумме в иностранной валюте или в условных денежных единицах. В этом случае подлежащая уплате в рублях сумма определяется по официальному курсу соответствующей валюты или условных денежных единиц на день платежа, если иной курс или иная дата его определения не установлены законом или соглашением сторон.

Функции по установлению и публикации официальных курсов иностранных валют по отношению к рублю отнесены на ЦБ РФ в соответствии с п. 15 ст. 4 и ст. 53 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

Указом Президента РФ № 95 от 05.03.2022г. установлен временный порядок исполнения резидентами (должниками) обязательств по кредитам и займам, финансовым инструментам перед иностранными кредиторами, предусматривающий проведение расчетов с использованием счета типа «С», а также предусматривающий осуществление расчетов в валюте Российской Федерации по курсу ЦБ РФ на дату осуществления платежа.

Истец ссылается на то, что сумма, подлежащая списанию, должна была быть рассчитана не по курсу Эмитента, а по курсу ЦБ РФ.

Истец ссылается на то, что поскольку ответчиком необоснованно выбран курс, то в данном случае имеет место неосновательное обогащение в размере 8 585 195 руб. 11 коп.

По результатам исследования совокупности доказательств и обстоятельств по заявленным исковым требованиям, суд пришел к выводу об отказе истцу в иске исходя при этом из следующего.

Статьей 1102 ГК РФ предусмотрено, что лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение).

Из содержания данной статьи следует, что для возникновения обязательства вследствие неосновательного обогащения необходимо наличие одновременно двух обстоятельств: факт неосновательного получения (сбережения) ответчиком имущества или денежных средств, а также то, что неосновательное обогащение ответчика имело место за счет истца.

При этом наличие указанных обстоятельств в совокупности должно доказать лицо, обратившееся в суд с соответствующими исковыми требованиями.

Для возникновения обязательства из неосновательного обогащения необходимо наличие трех условий: имело место приобретение или сбережение имущества; приобретение или сбережение произведено за счет другого лица (потерпевшего); приобретение или сбережение имущества произошло в отсутствие сделки или иных оснований.

Решающее значение для квалификации обязательства по ст. 1102 ГК РФ имеет не характер поведения приобретателя (правомерное или противоправное), а отсутствие установленных законом или сделкой оснований для приобретения или сбережения имущества.

Согласно п. 1.2 соглашения и приложения №1 к соглашению аккредитивы могут открываться эмитентом в течение срока действия лимита с 29.01.2021г. по 28.10.2022г.; срок предоставления аккредитивов в рамках лимитов – 12 месяцев; валюта аккредитивов – доллары США; срок действия любого Аккредитива вместе со сроком отсрочки платежа (в случае открытия Аккредитива, исполняемого путем отсроченного платежа) и вместе со сроком Постфинансирования (в случае открытия Аккредитива с Постфинансированием), не должен превышать срока действия Лимита и при этом должен составлять не более 270 календарных дней с даты открытия Аккредитива, срок отсрочки платежа -до 30 календарных дней, бенефициар - CLARIOS DELKOR CORPORATION.

В рамках указанного соглашения по заявлению клиента были выпущены непокрытые аккредитивы: №324-21 IMPLC/NSB от 04.05.2021г. на сумму 333 264,20 долларов США и №325-21 IMPLC/NSB от 04.05.2021г. на сумму 514 364,22 долларов США

Так, во исполнение соглашения банком в адрес истца направлены следующие уведомления в рамках аккредитива №324-21 IMPLC/NSB от 04.05.2021г:

23.12.2021г. банком направлено в адрес истца уведомление о необходимости не позднее 21.03.2022 обеспечить наличие денежных средств на расчетном счете истца в ПАО Банк «ФК Открытие» в размере USD 207.295,00 для оплаты суммы документов и комиссии за второй период постфинансирования.

10.01.2022г. Банком направлено в адрес истца уведомление о необходимости не позднее 29.03.2022 обеспечить наличие денежных средств на расчетном счете Истца в ПАО Банк «ФК Открытие» в размере USD 127 197,73 для оплаты суммы документов и комиссии за второй период постфинансирования.

К уведомлениям приложены копии сообщения SWIFT от COMMERZBANK AG, Германия.

В соответствии с п. 3.4 соглашения при отсутствии или недостаточности денежных средств на счетах, указанных в Соглашении, Эмитент вправе в счет погашения любой задолженности Аппликанта, в том числе срочной к платежу или просроченной, списывать денежные средства с любых иных счетов Аппликанта в Банке до полного погашения задолженности. При этом денежные средства сначала списываются со счетов в валюте, соответствующей валюте платежа. При отсутствии или недостаточности этих средств, денежные средства списываются с рублевых счетов Аппликанта по курсу Эмитента на дату списания, а в случае отсутствия или недостаточности рублевых средств – со счетов Аппликанта в иностранной валюте по курсу Эмитента на дату списания. Списание денежных средств в счет исполнения обязательств Аппликанта по Соглашению, связанных с открытием Аккредитивов в рублях РФ в пользу Бенефициаров-резидентов РФ – осуществляется только с рублевых счетов Аппликанта, за исключением списания денежных средств в счет уплаты комиссий, подлежащих в соответствии с Соглашением оплате в иностранной валюте. случае невозможности списания Эмитентом денежных средств, в том числе по причине отсутствия у Аппликанта денежных средств на счетах, открытых у Эмитента, или отсутствия счетов, открытых у Эмитента, Аппликант обязан перечислить необходимую для погашения задолженности сумму на счет Эмитента по реквизитам, указанным в разделе Соглашения «Адреса, реквизиты и подписи Сторон» или в соответствующем уведомлении Эмитента, в сроки, предусмотренные Соглашением или в соответствующем уведомлении Эмитента. Указанную сумму, необходимую для погашения задолженности Аппликанта по обязательствам, связанным с открытием Аккредитивов в рублях РФ в пользу Бенефициаров-резидентов РФ, за исключением обязательств по уплате комиссий, подлежащих в соответствии с Соглашением оплате в иностранной валюте, Аппликант обязан перечислить на рублевые счета Эмитента. В случае перечисления Аппликантом суммы, необходимой для погашения задолженности по Соглашению, на счет Банка в валюте, отличной от валюты платежа по Аккредитиву (допускается по Аккредитивам в пользу Бенефициаров-нерезидентов РФ и по Аккредитивам в рублях РФ в пользу Бенефициаров-резидентов для погашения задолженности по комиссиям, подлежащим в соответствии с Соглашением оплате в иностранной валюте) денежные средства пересчитываются в валюту платежа по курсу Банка на дату платежа

Настоящим Аппликант предоставляет заранее данный акцепт (согласие) на списание Эмитентом денежных средств в счет погашения любых обязательств Аппликанта по Соглашению (в том числе, но не ограничиваясь, обязательств, срок исполнения которых наступил, просроченных обязательств, а также обязательств по уплате пени, штрафов, комиссий и т.д.) с любых рублевых счетов и/или счетов в иностранной валюте Аппликанта, открытых как у Эмитента, так и в других кредитных организациях, в том числе по мере их поступления на указанные счета.

Истец во исполнение п. 3.4. соглашения и уведомлений банка обеспечил на своем расчетном счете в банке денежные средства в долларах США (USD) в размере, необходимом для совершения платежей по аккредитиву.

Так, истцом самостоятельно совершены операции по приобретению иностранной валюты (долларов США) в банке:

21.03.2022 истцом совершена покупка иностранной валюты - 207 000 USD (валютная пара - USD/RUB; курс исполнения сделки - 107.54; сумма списания 22 259 084, 60 руб.; сумма зачисления 207 000 USD);

30.03.2022 истцом совершена покупка иностранной валюты - 127 200 USD (валютная пара - USD/RUB; курс исполнения сделки - 85.00; сумма списания 10 812 000 руб.; сумма зачисления 127 200 USD).

Указанные операции по приобретению истцом иностранной валюты подтверждаются выпиской по счету истца, заявлениями на покупку иностранной валюты.

По аккредитиву №324-21 IMPLC/NSB, открытому в долларах США, Банком 04.04.2022 были осуществлены списания денежных средств с долларового счета №4070************1550 Истца в размере 206 579,96 долларов США и 126 684,24 долларов США, что соответствует условиям п. 3.4 Соглашения.

Указывая на то, что оплата по указанному аккредитиву была произведена истцом по завывшему курсу, истец фактически оспаривает совершенные им самим сделки по приобретению валюты 21.03.2022 и 30.03.2022.

Между тем, истцом не обоснованно применение к отношениям в рамках покупки/продажи иностранной валюты Указа Президента РФ № 95 от 05.03.2022, предусматривающего временный порядок исполнения резидентами (должниками) обязательств перед иностранными кредиторами.

Во исполнение соглашения банком в адрес истца направлены следующие уведомления в рамках аккредитива №325-21 IMPLC/NSB от 04.05.2021:

07.12.2021 Банком направлено в адрес Истца уведомление о необходимости не позднее 04.03.2022 обеспечить наличие денежных средств на расчетном счете Истца в ПАО Банк «ФК Открытие» в размере USD 126 688,32 для оплаты документов и процентов за второй период постфинансирования.

16.12.2021 Банком направлено в адрес Истца уведомление о необходимости не позднее 14.03.2022 обеспечить наличие денежных средств на расчетном счете Истца в ПАО Банк «ФК Открытие» в размере USD 389.521,89 для оплаты документов и процентов за второй период постфинансирования.

К уведомлениям приложены копии сообщения SWIFT от COMMERZBANK AG, Германия.

Получив уведомления от Банка 07.12.2021 и 16.12.2021 соответственно, истец имел возможность приобрести иностранную валюту (доллары США) по выгодному для себя курсу и обеспечить на своем расчетном счете в Банке денежные средства в долларах США в размере, необходимом для совершения платежей по аккредитиву в соответствии с условиями Соглашения.

В связи с тем, что истец не обеспечил на своем расчетном счете в банке денежные средства в долларах США в размере, необходимом для совершения платежей по аккредитиву №325-21 IMPLC/NSB от 04.05.2021, открытому в долларах США, Банком 09.03.2022 и 14.03.2022 были произведены списания с рублевого счета Истца №4070**********1550 в размере 15 141 727,72 руб. и 46 892 520,90 руб., что соответствует п. 3.4 Соглашения, а также п. 2 ст. 317 ГК РФ.

Истец ссылается на курсы валюты (долларов США) за период с 2014 года по 2022 год, указывая на то, что списание с рублевого счета истца банком было произведено в тот день, когда курс валюты был максимальным.

При этом уведомления в адрес истца в рамках аккредитива №325-21 IMPLC/NSB от 04.05.2021 о необходимости обеспечить на своем расчетном счете в Банке денежные средства в долларах США в размере, необходимом для совершения платежей по аккредитиву, были направлены истцу, 07.12.2021 и 16.12.2021 соответственно.

Истец указывает что курс доллара США за 2021 год составлял максимум -77,7730 руб. Между тем, получив уведомления от банка, истец не приобрел денежные средства в долларах США по выгодному для себя курсу и не обеспечил их нахождение на своем расчетном счете в Банке в размере, необходимом для совершения платежей по аккредитиву.

Доводы истца о том, что банк должен был действовать в рамках положений Указа Президента РФ № 95 от 05.03.2022г., которым был установлен особый порядок расчетов по имеющимся задолженностям перед нерезидентами из недружественных стран, является необоснованным.

Задолженность истца по аккредитивам, выпущенным Банком в рамках Соглашения, не квалифицируется как соответствующая критериям Указа Президента Российской Федерации №95 «О временном порядке исполнения обязательств перед некоторыми иностранными кредиторами» от 05.03.2022 на основании того, что задолженность по возмещению перечисляемых Эмитентом сумм иностранным (исполняющим, подтверждающим, финансирующим) банкам по аккредитиву в рамках подписанного Соглашения возникла у истца перед ПАО Банк «ФК Открытие», а не перед иностранным банком.

Соглашение регулирует взаимоотношения между двумя резидентами, а именно между Банком и Клиентом. В рамках указанного Соглашения Клиент обязан обеспечить остаток в сумме задолженности на своем расчетном счете в валюте аккредитива, в ином случае погашения задолженности перед Банком будет произведено в порядке ранее данного акцепта по курсу Банка.

Согласно ст. 57 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России устанавливает обязательные для кредитных организаций правила проведения банковских операций, бухгалтерского учета и отчетности, правила составления и представления бухгалтерской (финансовой) и статистической отчетности, а также другой информации, предусмотренной федеральными законами.

Как следует из ст. 77 Закона о Центральном Банке Российской Федерации Банк России взаимодействует с кредитными организациями, представляет необходимые разъяснения.

Письмом № 019-12-3/2661 от 04.04.2022 «О разрешении Банка России на исполнение отдельных операций» Банком России даны разъяснения, согласно которым положения Указа Президента РФ № 95 от 05.03.2022 не распространяются на расчеты по аккредитивам.

В соответствии с п. 2 ст. 317 ГК РФ в денежном обязательстве может быть предусмотрено, что оно подлежит оплате в рублях в сумме, эквивалентной определенной сумме в иностранной валюте или в условных денежных единицах (экю, "специальных правах заимствования" и др.). В этом случае подлежащая уплате в рублях сумма определяется по официальному курсу соответствующей валюты или условных денежных единиц на день платежа, если иной курс или иная дата его определения не установлены законом или соглашением сторон.

Таким образом, положения п. 2 ст. 317 ГК РФ не устанавливают императивных условий по погашению обязательств в рублях (в сумме, эквивалентной определенной сумме в иностранной валюте) по официальному курсу. Данный курс подлежит применению в случае, если иное не установлено законом или соглашением сторон.

В данном случае в п. 3.4 соглашения стороны определили использование курса Эмитента.

Пунктом 6 статьи 5 Федерального закона от 02.12.1990 №395-1 «О банках и банковской деятельности» установлено, что купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах относится к банковским операциям.

Согласно части 7 статьи 14 Федерального закона от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» резиденты могут осуществлять расчеты через свои банковские счета в любой иностранной валюте с проведением в случае необходимости конверсионной операции по курсу, согласованному с уполномоченным банком, независимо от того, в какой иностранной валюте был открыт банковский счет.

По смыслу указанной нормы под конверсионной операцией понимается операция по обмену одной иностранной валюты на другую иностранную валюту по согласованному с банком курсу.

Федеральным законом от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» предоставлена возможность кредитным организациям, совершающим валютные операции, самостоятельно определять курс, по которому будет происходить обмен валют.

Суд, исследовав и оценив представленные в материалы дела доказательства с учетом ст. 1102 ГК РФ, исходя из предмета и оснований заявленных исковых требований, а также из достаточности и взаимной связи всех доказательств в их совокупности, с учетом правильного распределения бремени доказывания, пришел к выводу об отсутствии правовых оснований для удовлетворения иска, так как истцом в нарушение ст. 65 АПК РФ не доказан факт получения ответчиком неосновательного обогащения.

Согласно ст. 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

В соответствии со ст. 71 АПК РФ доказательство признается арбитражным судом достоверным, если в результате его проверки и исследовании выясняется, что содержащиеся в нем сведения соответствуют действительности.

Арбитражным процессуальным законодательством установлены критерии оценки доказательств в качестве подтверждающих фактов наличия тех или иных обстоятельств. Доказательства, на основании которых лицо, участвующее в деле, обосновывает свои требования и возражения должны быть допустимыми, относимыми и достаточными.

Признак допустимости доказательств предусмотрен положениями ст. 68 АПК РФ. В связи с изложенным, суд считает утверждения истца о том, что денежные средства являются неосновательным обогащением, голословными и документально не доказанными. Так, в данном случае отсутствует неосновательное обогащение со стороны ответчика.

Учитывая, что во взыскании неосновательного обогащения судом отказано, то требование о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами, также не подлежит удовлетворению, поскольку в удовлетворении требования о взыскании неосновательного обогащения отказано.

Учитывая, что в удовлетворении исковых требований отказано, то судебные расходы по оплате государственной пошлины относятся на истца в порядке ст. 110 АПК РФ.

Руководствуясь ст. ст. 309, 310, 395, 1102 ГК РФ, ст. ст. 65, 71, 110, 167-171, 176 АПК РФ, суд



РЕШИЛ:

В удовлетворении заявленных исковых требований ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ТОРГОВЫЙ ДОМ "СИБЭЛЕКТРОИСТОЧНИК" (ОГРН: <***>, ИНН: <***>) - отказать.

Взыскать с ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ТОРГОВЫЙ ДОМ "СИБЭЛЕКТРОИСТОЧНИК" (ОГРН: <***>, ИНН: <***>) в Доход федерального бюджета государственную пошлину в размере 706 руб.

Решение может быть обжаловано в Девятый арбитражный апелляционный суд в месячный срок с даты изготовления полного текста решения.


Судья М.С. Огородникова