Решение от 27 декабря 2018 г. по делу № А40-155468/2018

Именем Российской Федерации


РЕШЕНИЕ

г. Москва

Дело № А40-155468/18-31-1151

Резолютивная часть решения объявлена 22 ноября 2018 г.

Решение в полном объеме изготовлено 28 декабря 2018 г.

Арбитражный суд города Москвы в составе:

Судьи Давледьяновой Е.Ю. (единолично),

при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску ПАО "ПРОМСВЯЗЬБАНК" (109052, ГОРОД МОСКВА, УЛИЦА СМИРНОВСКАЯ, 10, 22 ОГРН 1027739019142, ИНН 7744000912)

к ответчику ООО "ГРИН ВЭЙ" (115230, <...>, ЭТ 1 ПОМ IV К 4 О 5 ОГРН <***>, ИНН <***>)

о расторжении договора

при участии: по протоколу

УСТАНОВИЛ:

Иск заявлен о расторжении договора комплексного банковского обслуживания № 091117/00-003-ДКО от 09.11.2017, заключенного между ПАО "ПРОМСВЯЗЬБАНК" (ОГРН <***>) и ООО "ГРИН ВЭЙ" (ОГРН <***>).

Лица, участвующие в деле, представителей в судебное заседание не направили, о времени и месте судебного заседании извещены надлежащим образом, что в соответствии со статьей 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации не препятствует рассмотрению дела в их отсутствие.

Ответчик исковые требования по существу не оспорил.

Суд, рассмотрев материалы дела, с учётом доводов искового заявления, в соответствии с имеющимися в материалах дела документами, пришёл к следующим выводам и считает установленными следующие обстоятельства.

Как усматривается из материалов дела, на основании заявления от 10.02.2017 между ПАО «Промсвязьбанк» (далее - Банк, Истец) и ООО "ГРИН ВЭЙ" (ОГРН <***>) (далее также Клиент, Ответчик) заключен Договор комплексного банковского обслуживания № 091117/00-003-ДКО от 09.11.2017. (далее - Договор ДКО).

На основании Заявления о присоединении к Правилам открытия Счетов от 09.11.2017 Ответчику были открыты следующие банковские счета: 40702810100000146883 (ДБС /066153 от 06.2017 г.) 40702810900003146886 (ДБС /066157 от 09.11.2017 г.). Клиент подтвердил, что присоединяется к действующей редакции «Правил комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «Промсвязьбанк», о чем свидетельствует собственноручная полнись в Заявлении.

В соответствии с пунктом 1.1 «Правил комплексного банковского обслуживания юридических лип, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «Промсвязьбанк», Правила являются типовыми для всех юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лип. занимающихся частной практикой и определяют положения Договора комплексного банковского обслуживания, права, обязанности п ответственность сторон.

Согласно п.1.22 Правил Банк полагается на предоставленные Клиентом заверения, имеющие для Банка существенное значение, о чем известно Клиенту. В том числе. Клиент обязан письменно информировать Банк об изменении всех сведений, предоставленных Клиентом Банку при заключении Договора в течение 5 дней со дня изменения или возникновения следующих обстоятельств: изменение адреса места нахождения, указанного в учредительных документах и/или адреса фактического места нахождения Клиента; изменение контактной информации и наступление других обстоятельств, способных повлиять на исполнение обязательств по Договору.

Согласно информации, предоставленной Клиентом при заключении Договора комплексного банковского обслуживания, адресом местонахождения Клиента является: 119361, <...> д. 4_Л, стр. 4, пом. IX. Согласно информации из ЕГРЮЛ в отношении ООО "ГРИН ВЭЙ" (ОГРН <***>) адресом места нахождения Ответчика являлось: 119361, <...> пом. IX.

03.04.2018 сотрудниками отдела экономической безопасности ПАО «Промсвязьбанк» проведена проверка присутствия отсутствия ООО "ГРИН ВЭЙ" (ОГРН <***>) по указанным адресам. В результате проверки установлено отсутствие юридического лица и постоянно действующего органа управления. Сотрудники службы охраны и режима объектов, располагающихся по указанным адресам, не располагают сведениями о месте нахождения ООО "ГРИН ВЭЙ" (ОГРН <***>), что подтверждается представленным в материалы дела Актом выездной проверки.

09.04.2018 ПАО «Промсвязьбанк» направило предложение о расторжении договора банковского счета в досудебном порядке в соответствии с п.2 ст. 452 ГК РФ, ответа от ООО "ГРИН ВЭЙ" (ОГРН <***>) не последовало.

Согласно п.3.7 Правил Клиент несет ответственность за не уведомление, несвоевременное и неполное уведомление Банка об обстоятельствах, имеющих значение для соблюдения Правил комплексного панковского обслуживания, к которым Клиент присоединился, в том числе об изменении ранее сообщенных Банку сведений. Согласно п.5.8 Клиент обязуется своевременно предоставлять Банку документы и информацию, необходимые Банку для осуществления контрольных функций, возложенных законодательством Российской Федерации, в том числе законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма.

В соответствии с Правилами открытия и обслуживания счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей п лиц, занимающихся частной практикой в рамках комплексного банковского обслуживания (Приложение .№2 к Правилам) Клиент обязуется своевременно предоставлять Банку документы необходимые для идентификации и обновления информации о Клиенте, представителях Клиента (п.3.3.6 Правил открытия счетов); письменно информировать Банк об изменении всех сведений, предоставленных Клиентом Банку при заключении Договора Банковского счета, в том числе указанных в соответствующих заявлениях Клиента, анкете Клиента, включая сведения в отношении представителей. Согласно п.7.5 Правил по требованию Банка Договор банковского счета может быть расторгнут в случаях, предусмотренных действующим законодательством.

Таким образом, Ответчик не исполнил обязанность по предоставлению достоверной информации об изменении места нахождения юридического лица. Достоверная информация о местонахождении юридического лица является существенным условием при исполнении договора банковского счета, в связи с чем, непредставление Клиентом необходимых сведений при изменении его идентификационных признаков может служить основанием для расторжения Банком договора банковского счета.

Пунктом 1 статьи 7 федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ О противодействии легализации отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - Закон № 115-ФЗ) на организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, возложена обязанность идентифицировать лицо, находящееся на обслуживании в организации, и устанавливать, в том числе в отношении юридических лип. их наименование, место государственной регистрации и адрес местонахождения, а п.3 ст.7 установлена обязанность по систематическому обновлению информации о клиентах. Следовательно, обязанность банка по идентификации клиента не ограничена моментом заключения договора банковского счета и сохраняется в течение всего периода нахождения этого клиента на расчетно-кассовом обслуживании. Таким образом, достоверная информация о местонахождении юридического лица является существенным условием как при заключении, так и при исполнении договора банковского счета, поэтому непредставление клиентом необходимых сведений при изменении его идентификационных признаков может служить основанием для расторжения банком договора банковского счета в силу Закона о противодействии легализации преступных доходов. Данное толкование содержится в постановлении Президиума ВАС № 1307/10 от 27 апреля 2010 года, является общеобязательным и подлежит применению при рассмотрении арбитражными судами аналогичных дел.

В соответствии с п.1 ст.7 Закона № 115-ФЗ идентификационные признаки, в том числе изменение адреса, непредставление сведений об изменении местонахождения юридического лица можно квалифицировать как существенное нарушение договора банковского счета и может служить основанием для расторжения банком договора банковского счета по решению суда.

В соответствии со ст. 450 ГК РФ по требованию одной из сторон договор может быть расторгнут по решению суда, при существенном нарушении договора другой стороной. Нарушение ответчиком соглашения влечет для истца такой ущерб, что истец в значительной степени лишается того, на что был вправе рассчитывать при заключении соглашения.

Согласно п. 2 ст. 452 ГК РФ требование об изменении или о расторжении договора может быть заявлено стороной в суд только после получения отказа другой стороны на предложение изменить или расторгнуть договор либо неполучения ответа в срок, указанный в предложении или установленный законом либо договором, а при его отсутствии - в тридцатидневный срок.

В соответствии с общими положениями об обязательствах (ст. ст. 307 - 310 Гражданского кодекса Российской Федерации) обязательства должны исполняться надлежащим образом и необоснованный односторонний отказ от их исполнения не допускается.

При указанных обстоятельствах, суд считает требования истца о расторжении договора комплексного банковского обслуживания № 091117/00-003-ДКО от 09.11.2017, заключенного между ПАО "ПРОМСВЯЗЬБАНК" (ОГРН <***>) и ООО "ГРИН ВЭЙ" (ОГРН <***>) обоснованными и подлежащими удовлетворению.

Расходы по государственной пошлине распределяются в соответствии со ст. 110 АПК РФ.

На основании ст.ст. 309, 310, 450, 452 ГК РФ, руководствуясь ст.ст. 110, 112, 156, 161-167, 171-176, 180, 181 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Расторгнуть Договор комплексного банковского обслуживания № 091117/00-003-ДКО от 09.11.2017, заключенный между ПАО "ПРОМСВЯЗЬБАНК" (ОГРН <***>) и ООО "ГРИН ВЭЙ" (ОГРН <***>).

Взыскать с ООО "ГРИН ВЭЙ" (115230, <...>, ЭТ 1 ПОМ IV К 4 О 5 ОГРН <***>, ИНН <***>) в пользу ПАО "ПРОМСВЯЗЬБАНК" (109052, <...>, ОГРН <***>, ИНН <***>) расходы по оплате государственной пошлины в размере 6 000 (шесть тысяч) рублей.

Решение может быть обжаловано в течение одного месяца со дня его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

СУДЬЯ

Е.Ю. Давледьянова