Решение от 8 июля 2025 г. по делу № А15-11786/2024

дело № А15-11786/2024
9 июля 2025 года
г. Махачкала



Резолютивная часть решения объявлена 10 марта 2025 года.


Решение в полном объеме изготовлено 9 июля 2025 года.


Арбитражный суд Республики Дагестан в составе судьи Гаджимагомедова И. С., при ведении протокола секретарем Шейховой Д. М., рассмотрев в судебном заседании дело по иску ОСФР по Республике Дагестан (ИНН <***>) к КПК «Омарчи» (ИНН <***>) о взыскании 18 820 467,04 рубля,

УСТАНОВИЛ:

ОСФР по Республике Дагестан обратилось в Арбитражный суд Республики Дагестан с иском к КПК «Омарчи» и ЖСК «Комфортное жилье» о взыскании 18 820 467,04 рубля суммы неосновательного обогащения.

Поскольку ЖСК «Комфортное жилье» (ИНН <***>) прекратил деятельность в качестве юридического лица, определением суда от 28.10.2024 в принятии исковых требований к ЖСК «Комфортное жилье» отказано, исковое заявление принято к производству в части требований к КПК «Омарчи».

К участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечены: ФИО1, ФИО2, ФИО3, Алиева Сайда Магомедовна, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО14, ФИО15, ФИО16, ФИО17, ФИО18, ФИО19, ФИО20, ФИО21, ФИО22, ФИО23, ФИО24, ФИО25, ФИО26, ФИО27, ФИО28, ФИО29, ФИО30, ФИО31, ФИО32.

Также к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечены следующие органы местного самоуправления (в лице их Отделов по опеке и попечительству): администрация г. Махачкалы, администрация Левашинского района РД, администрация Бабаюртовского района РД, администрация Агульского района РД, администрация Унцукульского района РД, администрация Хасавюртовского района РД, администрация г. Хасавюрта, администрация Рутульского района РД, администрация Сулейман-Стальского района РД, администрация Акушинского района РД.

Ответчики и третьи лица отзывы на исковые требования не представили.

Как следует из материалов дела, ФИО1 (СНИЛС <***>), являясь владелицей государственного сертификата на материнский (семейный) капитал, 18.01.2022 обратилась в территориальное подразделение Отделения СФР по Республике Дагестан с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на строительство жилья. К заявлению приложен договор займа № 06 от 18.01.2022, заключенный между КПК «Омарчи» и членом КПК (ФИО1) с целью оплаты паевого взноса для приобретения квартиры в строящемся многоквартирном жилом доме ЖСК «Комфортное жилье», расположенном по адресу: <...>, позиция 8 кадастровый номер участка 05:40:000060:4681. К заявлению также приложена выписка из реестра пайщиков, подписанная председателем ЖСК «Комфортное жилье», подтверждающая что ФИО1 является членом ЖСК «Комфортное жилье». На основании указанного заявления Отделением СФР по РД 20.01.2022 принято решение № 661 об удовлетворении заявления и по платежному поручению от 26.01.2022 № 27220 денежные средства в сумме 268 677,35 рубля перечислены на расчетный счет КПК «Омарчи».

ФИО2 (СНИЛС <***>), являясь владелицей государственного сертификата на материнский (семейный) капитал, 15.11.2021 обратилась в территориальное подразделение Отделения СФР по Республике Дагестан с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на строительство жилья. К заявлению приложен договор займа № 27 от 15.11.2021, заключенный между КПК «Омарчи» и членом КПК (ФИО2) с целью оплаты паевого взноса для приобретения квартиры в строящемся многоквартирном жилом доме ЖСК «Комфортное жилье», расположенном по адресу: <...>, позиция 8 кадастровый номер участка 05:40:000060:4681. К заявлению также приложена выписка из реестра пайщиков, подписанная председателем ЖСК «Комфортное жилье», подтверждающая что ФИО2 является членом ЖСК «Комфортное жилье». На основании указанного заявления Отделением СФР по РД 17.11.2021 принято решение №  17534523 об удовлетворении заявления и по платежному поручению от 24.11.2021 № 264966 денежные средства в сумме 483 881,83 рубля перечислены на расчетный счет КПК «Омарчи».

ФИО3 (СНИЛС <***>), являясь владелицей государственного сертификата на материнский (семейный) капитал, 19.11.2021 обратилась в территориальное подразделение Отделения СФР по Республике Дагестан с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на строительство жилья. К заявлению приложен договор займа № 28 от 18.11.2021, заключенный между КПК «Омарчи» и членом КПК (ФИО3) с целью оплаты паевого взноса для приобретения квартиры в строящемся многоквартирном жилом доме ЖСК «Комфортное жилье», расположенном по адресу: <...>, позиция 8 кадастровый номер участка 05:40:000060:4681. К заявлению также приложена выписка из реестра пайщиков, подписанная председателем ЖСК «Комфортное жилье», подтверждающая что ФИО3 является членом ЖСК «Комфортное жилье». На основании указанного заявления Отделением СФР по РД 26.11.2021 принято решение № 17535176 об удовлетворении заявления и по платежному поручению от 01.12.2021 № 265616 денежные средства в сумме 639 431,83 рубля перечислены на расчетный счет КПК «Омарчи».

Алиева Сайда Магомедовна (СНИЛС <***>), являясь владелицей государственного сертификата на материнский (семейный) капитал, 19.01.2022 обратилась в территориальное подразделение Отделения СФР по Республике Дагестан с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на строительство жилья. К заявлению приложен договор займа № 04 от 17.01.2022, заключенный между КПК «Омарчи» и членом КПК (Алиева Сайда Магомедовна) с целью оплаты паевого взноса для приобретения квартиры в строящемся многоквартирном жилом доме ЖСК «Комфортное жилье», расположенном по адресу: <...>, позиция 8 кадастровый номер участка 05:40:000060:4681. К заявлению также приложена выписка из реестра пайщиков, подписанная председателем ЖСК «Комфортное жилье», подтверждающая что Алиева Сайда Магомедовна является членом ЖСК «Комфортное жилье». На основании указанного заявления Отделением СФР по РД 25.01.2022 принято решение № 1112 об удовлетворении заявления и по платежному поручению от 04.02.2022 № 28031 денежные средства в сумме 639 431,83 рубля перечислены на расчетный счет КПК «Омарчи».

ФИО4 (СНИЛС <***>), являясь владелицей государственного сертификата на материнский (семейный) капитал, 17.12.2021 обратилась в территориальное подразделение Отделения СФР по Республике Дагестан с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на строительство жилья. К заявлению приложен договор займа № 49 от 17.12.2021, заключенный между КПК «Омарчи» и членом КПК (ФИО4) с целью оплаты паевого взноса для приобретения квартиры в строящемся многоквартирном жилом доме ЖСК «Комфортное жилье», расположенном по адресу: <...>, позиция 8 кадастровый номер участка 05:40:000060:4681. К заявлению также приложена выписка из реестра пайщиков, подписанная председателем ЖСК «Комфортное жилье», подтверждающая что ФИО4 является членом ЖСК «Комфортное жилье». На основании указанного заявления Отделением СФР по РД 20.12.2021 принято решение № 17537180 об удовлетворении заявления и по платежному поручению от 22.12.2021 № 300749 денежные средства в сумме 639 431,83 рубля перечислены на расчетный счет КПК «Омарчи».

ФИО5 (СНИЛС <***>), являясь владелицей государственного сертификата на материнский (семейный) капитал, 03.12.2021 обратилась в территориальное подразделение Отделения СФР по Республике Дагестан с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на строительство жилья. К заявлению приложен договор займа № 40 от 02.12.2021, заключенный между КПК «Омарчи» и членом КПК (ФИО5) с целью оплаты паевого взноса для приобретения квартиры в строящемся многоквартирном жилом доме ЖСК «Комфортное жилье», расположенном по адресу: <...>, позиция 8 кадастровый номер участка 05:40:000060:4681. К заявлению также приложена выписка из реестра пайщиков, подписанная председателем ЖСК «Комфортное жилье», подтверждающая что ФИО5 является членом ЖСК «Комфортное жилье». На основании указанного заявления Отделением СФР по РД 13.12.2021 принято решение № 17536339 об удовлетворении заявления и по платежному поручению от 15.12.2021 № 298695 денежные средства в сумме 483 881,83 рубля перечислены на расчетный счет КПК «Омарчи».

ФИО6 (СНИЛС <***>), являясь владелицей государственного сертификата на материнский (семейный) капитал, 28.03.2022 обратилась в территориальное подразделение Отделения СФР по Республике Дагестан с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на строительство жилья. К заявлению приложен договор займа № 44 от 18.03.2022, заключенный между КПК «Омарчи» и членом КПК (ФИО6) с целью оплаты паевого взноса для приобретения квартиры в строящемся многоквартирном жилом доме ЖСК «Комфортное жилье», расположенном по адресу: <...>, позиция 8 кадастровый номер участка 05:40:000060:4681. К заявлению также приложена выписка из реестра пайщиков, подписанная председателем ЖСК «Комфортное жилье», подтверждающая что ФИО6 является членом ЖСК «Комфортное жилье». На основании указанного заявления Отделением СФР по РД 29.03.2022 принято решение № 5386 об удовлетворении заявления и по платежному поручению от 01.04.2022 № 83780 денежные средства в сумме 524 527,9 рубля перечислены на расчетный счет КПК «Омарчи».

ФИО7 (СНИЛС <***>), являясь владелицей государственного сертификата на материнский (семейный) капитал, 17.12.2021 обратилась в территориальное подразделение Отделения СФР по Республике Дагестан с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на строительство жилья. К заявлению приложен договор займа № 46 от 14.12.2021, заключенный между КПК «Омарчи» и членом КПК (ФИО7) с целью оплаты паевого взноса для приобретения квартиры в строящемся многоквартирном жилом доме ЖСК «Комфортное жилье», расположенном по адресу: <...>, позиция 8 кадастровый номер участка 05:40:000060:4681. К заявлению также приложена выписка из реестра пайщиков, подписанная председателем ЖСК «Комфортное жилье», подтверждающая что ФИО7 является членом ЖСК «Комфортное жилье». На основании указанного заявления Отделением СФР по РД 20.12.2021 принято решение № 17537173 об удовлетворении заявления и по платежному поручению от 22.12.2021 № 300606 денежные средства в сумме 639 431,83 рубля перечислены на расчетный счет КПК «Омарчи».

ФИО8 (СНИЛС <***>), являясь владелицей государственного сертификата на материнский (семейный) капитал, 30.11.2021 обратилась в территориальное подразделение Отделения СФР по Республике Дагестан с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на строительство жилья. К заявлению приложен договор займа № 39 от 30.11.2021, заключенный между КПК «Омарчи» и членом КПК (ФИО8) с целью оплаты паевого взноса для приобретения квартиры в строящемся многоквартирном жилом доме ЖСК «Комфортное жилье», расположенном по адресу: <...>, позиция 8 кадастровый номер участка 05:40:000060:4681. К заявлению также приложена выписка из реестра пайщиков, подписанная председателем ЖСК «Комфортное жилье», подтверждающая что ФИО8 является членом ЖСК «Комфортное жилье». На основании указанного заявления Отделением СФР по РД 06.12.2021 принято решение № 17535785 об удовлетворении заявления и по платежному поручению от 08.12.2021г, № 266504 денежные средства в сумме 483 881,83 рубля перечислены на расчетный счет КПК «Омарчи».

ФИО9 (СНИЛС <***>), являясь владелицей государственного сертификата на материнский (семейный) капитал, 11.03.2022 обратилась в территориальное подразделение Отделения СФР по Республике Дагестан с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на строительство жилья, К заявлению приложен договор займа № 41 от 11.03.2022, заключенный между КПК «Омарчи» и членом КПК (ФИО9) с целью оплаты паевого взноса для приобретения квартиры в строящемся многоквартирном жилом доме ЖСК «Комфортное жилье», расположенном по адресу: <...>, позиция 8 кадастровый номер участка 05:40:000060:4681. К заявлению также приложена выписка из реестра пайщиков, подписанная председателем ЖСК «Комфортное жилье», подтверждающая что ФИО9 является членом ЖСК «Комфортное жилье». На основании указанного заявления Отделением СФР по РД 15.03.2022 принято решение № 3955 об удовлетворении заявления и по платежному поручению от 18.03.2022 № 81732 денежные средства в сумме 524 527,9 рубля перечислены на расчетный счет КПК «Омарчи».

ФИО10 (СНИЛС <***>), являясь владелицей государственного сертификата на материнский (семейный) капитал, 19.04.2022 обратилась в территориальное подразделение Отделения СФР по Республике Дагестан с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на строительство жилья. К заявлению приложен договор займа № 68 от 19.04.2022, заключенный между КПК «Омарчи» и членом КПК (ФИО10) с целью оплаты паевого взноса для приобретения квартиры в строящемся многоквартирном жилом доме ЖСК «Комфортное жилье», расположенном по адресу: <...>, позиция 8 кадастровый номер участка 05:40:000060:4681. К заявлению также приложена выписка из реестра пайщиков, подписанная председателем ЖСК «Комфортное жилье», подтверждающая что ФИО10 является членом ЖСК «Комфортное жилье». На основании указанного заявления Отделением СФР по РД 20.04.2022 принято решение № 7648 об удовлетворении заявления и по платежному поручению от 27.04.2022 № 112698 денежные средства в сумме 524 527,9 рубля перечислены на расчетный счет КПК «Омарчи».

ФИО11 (СНИЛС <***>), являясь владелицей государственного сертификата на материнский (семейный) капитал, 11.03.2022 обратилась в территориальное подразделение Отделения СФР по Республике Дагестан с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на строительство жилья. К заявлению приложен договор займа № 38 от 11.03.2022, заключенный между КПК «Омарчи» и членом КПК (ФИО11) с целью оплаты паевого взноса для приобретения квартиры в строящемся многоквартирном жилом доме ЖСК «Комфортное жилье», расположенном по адресу: <...>, позиция 8 кадастровый номер участка 05:40:000060:4681. К заявлению также приложена выписка из реестра пайщиков, подписанная председателем ЖСК «Комфортное жилье», подтверждающая что ФИО11 является членом ЖСК «Комфортное жилье». На основании указанного заявления Отделением СФР по РД 15.03.2022 принято решение № 3972 об удовлетворении заявления и по платежному поручению от 18.03.2022 № 81733 денежные средства в сумме 524 527,9 рубля перечислены на расчетный счет КПК «Омарчи».

ФИО12 (СНИЛС <***>), являясь владелицей государственного сертификата на материнский (семейный) капитал, 06.04.2022 обратилась в территориальное подразделение Отделения СФР по Республике Дагестан с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на строительство жилья. К заявлению приложен договор займа № 57 от 06.04.2022, заключенный между КПК «Омарчи» и членом КПК (ФИО12) с целью оплаты паевого взноса для приобретения квартиры в строящемся многоквартирном жилом доме ЖСК «Комфортное жилье», расположенном по адресу: <...>, позиция 8 кадастровый номер участка 05:40:000060:4681. К заявлению также приложена выписка из реестра пайщиков, подписанная председателем ЖСК «Комфортное жилье», подтверждающая что ФИО12 является членом ЖСК «Комфортное жилье». На основании указанного заявления Отделением СФР по РД 07.04.2022 принято решение № 6148 об удовлетворении заявления и по платежному поручению от 13.04.2022 № 108110 денежные средства в сумме 693 144,1 рубля перечислены на расчетный счет КПК «Омарчи».

ФИО13 (СНИЛС <***>), являясь владелицей государственного сертификата на материнский (семейный) капитал, 01.03.2022 обратилась в территориальное подразделение Отделения СФР по Республике Дагестан с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на строительство жилья. К заявлению приложен договор займа № 34 от 24.02.2022, заключенный между КПК «Омарчи» и членом КПК (ФИО13) с целью оплаты паевого взноса для приобретения квартиры в строящемся многоквартирном жилом доме ЖСК «Комфортное жилье», расположенном по адресу: <...>, позиция 8 кадастровый номер участка 05:40:000060:4681. К заявлению также приложена выписка из реестра пайщиков, подписанная председателем ЖСК «Комфортное жилье», подтверждающая что ФИО13 является членом ЖСК «Комфортное жилье». На основании указанного заявления Отделением СФР по РД 04.03.2022 принято решение № 3283 об удовлетворении заявления и по платежному поручению от 11.03.2022 № 56736 денежные средства в сумме 524 527,9 рубля перечислены на расчетный счет КПК «Омарчи».

ФИО14 (СНИЛС <***>), являясь владелицей государственного сертификата на материнский (семейный) капитал, 15.12.2021 обратилась в территориальное подразделение Отделения СФР по Республике Дагестан с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на строительство жилья. К заявлению приложен договор займа № 47 от 15.12.2021, заключенный между КПК «Омарчи» и членом КПК (ФИО14) с целью оплаты паевого взноса для приобретения квартиры в строящемся многоквартирном жилом доме ЖСК «Комфортное жилье», расположенном по адресу: <...>, позиция 8 кадастровый номер участка 05:40:000060:4681. К заявлению также приложена выписка из реестра пайщиков, подписанная председателем ЖСК «Комфортное жилье», подтверждающая что ФИО14 является членом ЖСК «Комфортное жилье». На основании указанного заявления Отделением СФР по РД 20.12.2021 принято решение № 17537172 об удовлетворении заявления и по платежному поручению от 22.12.2021 № 300747 денежные средства в сумме 639 431,83 рубля перечислены на расчетный счет КПК «Омарчи».

ФИО15 (СНИЛС <***>), являясь владелицей государственного сертификата на материнский (семейный) капитал, 21.03.2022 обратилась в территориальное подразделение Отделения СФР по Республике Дагестан с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на строительство жилья. К заявлению приложен договор займа № 46 от 21.03.2022, заключенный между КПК «Омарчи» и членом КПК (ФИО15) с целью оплаты паевого взноса для приобретения квартиры в строящемся многоквартирном жилом доме ЖСК «Комфортное жилье», расположенном по адресу: <...>, позиция 8 кадастровый номер участка 05:40:000060:4681. К заявлению также приложена выписка из реестра пайщиков, подписанная председателем ЖСК «Комфортное жилье», подтверждающая что ФИО15 является членом ЖСК «Комфортное жилье». На основании указанного заявления Отделением СФР по РД 21.03.2022 принято решение № 4793 об удовлетворении заявления и по платежному поручению от 25.03.2022 № 82905 денежные средства в сумме 693 144,1 рубля перечислены на расчетный счет КПК «Омарчи».

ФИО16 (СНИЛС <***>), являясь владелицей государственного сертификата на материнский (семейный) капитал, 12.04.2022 обратилась в территориальное подразделение Отделения СФР по Республике Дагестан с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на строительство жилья. К заявлению приложен договор займа № 64 от 08.04.2022, заключенный между КПК «Омарчи» и членом КПК (ФИО16) с целью оплаты паевого взноса для приобретения квартиры в строящемся многоквартирном жилом доме ЖСК «Комфортное жилье», расположенном по адресу: <...>, позиция 8 кадастровый номер участка 05:40:000060:4681. К заявлению также приложена выписка из реестра пайщиков, подписанная председателем ЖСК «Комфортное жилье», подтверждающая что ФИО16 является членом ЖСК «Комфортное жилье». На основании указанного заявления Отделением СФР по РД 14.04.2022 принято решение № 6889 об удовлетворении заявления и по платежному поручению от 20.04.2022 № 111913 денежные средства в сумме 693 144,1 рубля перечислены на расчетный счет КПК «Омарчи».

ФИО17 (СНИЛС <***>), являясь владелицей государственного сертификата на материнский (семейный) капитал, 22.02.2022 обратилась в территориальное подразделение Отделения СФР по Республике Дагестан с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на строительство жилья. К заявлению приложен договор займа № 33 от 22.02.2022, заключенный между КПК «Омарчи» и членом КПК (ФИО17) с целью оплаты паевого взноса для приобретения квартиры в строящемся многоквартирном жилом доме ЖСК «Комфортное жилье», расположенном по адресу: <...>, позиция 8 кадастровый номер участка 05:40:000060:4681. К заявлению также приложена выписка из реестра пайщиков, подписанная председателем ЖСК «Комфортное жилье», подтверждающая что ФИО17 является членом ЖСК «Комфортное жилье». На основании указанного заявления Отделением СФР по РД 24.02.2022 принято решение № 2656 об удовлетворении заявления и по платежному поручению от 02.03.2022 № 55549 денежные средства в сумме 693 144,1 рубля перечислены на расчетный счет КПК «Омарчи».

ФИО18 (СНИЛС <***>), являясь владелицей государственного сертификата на материнский (семейный) капитал, 09.02.2022 обратилась в территориальное подразделение Отделения СФР по Республике Дагестан с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на строительство жилья. К заявлению приложен договор займа № 15 от 03.02.2022, заключенный между КПК «Омарчи» и членом КПК (ФИО18) с целью оплаты паевого взноса для приобретения квартиры в строящемся многоквартирном жилом доме ЖСК «Комфортное жилье», расположенном по адресу: <...>, позиция 8 кадастровый номер участка 05:40:000060:4681. К заявлению также приложена выписка из реестра пайщиков, подписанная председателем ЖСК «Комфортное жилье», подтверждающая что ФИО18 является членом ЖСК «Комфортное жилье». На основании указанного заявления Отделением СФР по РД 14.02.2022 принято решение № 1772 об удовлетворении заявления и по платежному поручению от 18.02.2022 № 52846 денежные средства в сумме 524 527,9 рубля перечислены на расчетный счет КПК «Омарчи».

ФИО19 (СНИЛС <***>), являясь владелицей государственного сертификата на материнский (семейный) капитал, 12.05.2022 обратилась в территориальное подразделение Отделения СФР по Республике Дагестан с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на строительство жилья. К заявлению приложен договор займа № 72 от 12.05.2022, заключенный между КПК «Омарчи» и членом КПК (ФИО19) с целью оплаты паевого взноса для приобретения квартиры в строящемся многоквартирном жилом доме ЖСК «Комфортное жилье», расположенном по адресу: <...>, позиция 8 кадастровый номер участка 05:40:000060:4681. К заявлению также приложена выписка из реестра пайщиков, подписанная председателем ЖСК «Комфортное жилье», подтверждающая что ФИО19 является членом ЖСК «Комфортное жилье». На основании указанного заявления Отделением СФР по РД 13.05.2022 принято решение № 9341 об удовлетворении заявления и по платежному поручению от 20.05.2022 № 140197 денежные средства в сумме 693 144,1 рубля перечислены на расчетный счет КПК «Омарчи».

ФИО20 (СНИЛС <***>), являясь владелицей государственного сертификата на материнский (семейный) капитал, 11.03.2022 обратилась в территориальное подразделение Отделения СФР по Республике Дагестан с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на строительство жилья. К заявлению приложен договор займа № 36 от 10.03.2022, заключенный между КПК «Омарчи» и членом КПК (ФИО20) с целью оплаты паевого взноса для приобретения квартиры в строящемся многоквартирном жилом доме ЖСК «Комфортное жилье», расположенном по адресу: <...>, позиция 8 кадастровый номер участка 05:40:000060:4681. К заявлению также приложена выписка из реестра пайщиков, подписанная председателем ЖСК «Комфортное жилье», подтверждающая что ФИО20 является членом ЖСК «Комфортное жилье». На основании указанного заявления Отделением СФР по РД 15.03.2022 принято решение № 3961 об удовлетворении заявления и по платежному поручению от 18.03.2022 № 81730 денежные средства в сумме 693 144,1 рубля перечислены на расчетный счет КПК «Омарчи».

ФИО21 (СНИЛС <***>), являясь владелицей государственного сертификата на материнский (семейный) капитал, 19.10.2021 обратилась в территориальное подразделение Отделения СФР по Республике Дагестан с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на строительство жилья. К заявлению приложен договор займа № 06 от 19.10.2021, заключенный между КПК «Омарчи» и членом КПК (ФИО21) с целью оплаты паевого взноса для приобретения квартиры в строящемся многоквартирном жилом доме ЖСК «Комфортное жилье», расположенном по адресу: <...>, позиция 8 кадастровый номер участка 05:40:000060:4681. К заявлению также приложена выписка из реестра пайщиков, подписанная председателем ЖСК «Комфортное жилье», подтверждающая что ФИО21 является членом ЖСК «Комфортное жилье». На основании указанного заявления Отделением СФР по РД 21.10.2021 принято решение № 3384 об удовлетворении заявления и по платежному поручению от 27.10.2021 № 232621 денежные средства в сумме 483 881,83 рубля перечислены на расчетный счет КПК «Омарчи».

ФИО22 (СНИЛС <***>), являясь владелицей государственного сертификата на материнский (семейный) капитал, 05.02.2022 обратилась в территориальное подразделение Отделения СФР по Республике Дагестан с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на строительство жилья. К заявлению приложен договор займа № 09 от 31.01.2022, заключенный между КПК «Омарчи» и членом КПК (ФИО22) с целью оплаты паевого взноса для приобретения; квартиры в строящемся многоквартирном жилом доме ЖСК «Комфортное жилье», расположенном по адресу: <...>, позиция 8 кадастровый номер участка 05:40:000060:4681. К заявлению также приложена выписка из реестра пайщиков, подписанная председателем ЖСК «Комфортное жилье», подтверждающая что ФИО22 является членом ЖСК «Комфортное жилье». На основании указанного заявления Отделением СФР по РД 15.02.2022 принято решение № 1845 об удовлетворении заявления и по платежному поручению от 18.02.2022 № 52845 денежные средства в сумме 693 144,1 рубля перечислены на расчетный счет КПК «Омарчи».

ФИО23 (СНИЛС <***>), являясь владелицей государственного сертификата на материнский (семейный) капитал, 22.10.2021 обратилась в территориальное подразделение Отделения СФР по Республике Дагестан с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на строительство жилья. К заявлению приложен договор займа № 08 от 21.10.2021, заключенный между КПК «Омарчи» и членом КПК (ФИО23) с целью оплаты паевого взноса для приобретения квартиры в строящемся многоквартирном жилом доме ЖСК «Комфортное жилье», расположенном по адресу: <...>, позиция 8 кадастровый номер участка 05:40:000060:4681. К заявлению также приложена выписка из реестра пайщиков, подписанная председателем ЖСК «Комфортное жилье», подтверждающая что ФИО23 является членом ЖСК «Комфортное жилье». На основании указанного заявления Отделением СФР по РД 30.10.2021 принято решение № 3026 об удовлетворении заявления и по платежному поручению от 03.11.2021 № 233736 денежные средства в сумме 483 881,83 рубля перечислены на расчетный счет КПК «Омарчи».

ФИО24 (СНИЛС <***>), являясь владелицей государственного сертификата на материнский (семейный) капитал, 21.03.2022 обратилась в территориальное подразделение Отделения СФР по Республике Дагестан с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на строительство жилья, К заявлению приложен договор займа № 50 от 21.03.2022, заключенный между КПК «Омарчи» и членом КПК (ФИО24) с целью оплаты паевого взноса для приобретения квартиры в строящемся многоквартирном жилом доме ЖСК «Комфортное жилье», расположенном по адресу: <...>, позиция 8 кадастровый номер участка 05:40:000060:4681. К заявлению также приложена выписка из реестра пайщиков, подписанная председателем ЖСК «Комфортное жилье», подтверждающая что ФИО24 является членом ЖСК «Комфортное жилье». На основании указанного заявления Отделением СФР по РД 22.03.2022 принято решение № 4735 об удовлетворении заявления и по платежному поручению от 25.03.2022 № 82906 денежные средства в сумме 693 144,1 рубля перечислены на расчетный счет КПК «Омарчи».

ФИО25 (СНИЛС <***>), являясь владелицей государственного сертификата на материнский (семейный) капитал, 18.05.2022 обратилась в территориальное подразделение Отделения СФР по Республике Дагестан с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на строительство жилья. К заявлению приложен договор займа № 74 от 12.05.2022, заключенный между КПК «Омарчи» и членом КПК (ФИО25) с целью оплаты паевого взноса для приобретения квартиры в строящемся многоквартирном жилом доме ЖСК «Комфортное жилье», расположенном по адресу: <...>, позиция 8 кадастровый номер участка 05:40:000060:4681. К заявлению также приложена выписка из реестра пайщиков, подписанная председателем ЖСК «Комфортное жилье», подтверждающая что ФИО25 является членом ЖСК «Комфортное жилье». На основании указанного заявления Отделением СФР по РД 18.05.2022 принято решение № 9605 об удовлетворении заявления и по платежному поручению от 25.05.2022 № 140912 денежные средства в сумме 693 144,1 рубля перечислены на расчетный счет КПК «Омарчи».

ФИО26 (СНИЛС <***>), являясь владелицей государственного сертификата на материнский (семейный) капитал, 09.11.2021 обратилась в территориальное подразделение Отделения СФР по Республике Дагестан с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на строительство жилья. К заявлению приложен договор займа № 20 от 08.11.2021, заключенный между КПК «Омарчи» и членом КПК (ФИО26) с целью оплаты паевого взноса для приобретения квартиры в строящемся многоквартирном жилом доме ЖСК «Комфортное жилье», расположенном по адресу: <...>, позиция 8 кадастровый номер участка 05:40:000060:4681. К заявлению также приложена выписка из реестра пайщиков, подписанная председателем ЖСК «Комфортное жилье», подтверждающая что ФИО26 является членом ЖСК «Комфортное жилье». На основании указанного заявления Отделением СФР по РД 15.11.2021 принято решение № 17534268 об удовлетворении заявления и по платежному поручению от 17.11.2021 № 264014 денежные средства в сумме 483 881,83 рубля перечислены на расчетный счет КПК «Омарчи».

ФИО27 (СНИЛС <***>), являясь владелицей государственного сертификата на материнский (семейный) капитал, 02.02.2022 обратилась в территориальное подразделение Отделения СФР по Республике Дагестан с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на строительство жилья. К заявлению приложен договор займа № 12 от 31.01.2022, заключенный между КПК «Омарчи» и членом КПК (ФИО27) с целью оплаты паевого взноса для приобретения квартиры в строящемся многоквартирном жилом доме ЖСК «Комфортное жилье», расположенном по адресу: <...>, позиция 8 кадастровый номер участка 05:40:000060:4681. К заявлению также приложена выписка из реестра пайщиков, подписанная председателем ЖСК «Комфортное жилье», подтверждающая что ФИО27 является членом ЖСК «Комфортное жилье». На основании указанного заявления Отделением СФР по РД 04.02.2022 принято решение № 1353 об удовлетворении заявления и по платежному поручению от 09.02.2022 № 28470 денежные средства в сумме 524 527,9 рубля перечислены на расчетный счет КПК «Омарчи».

ФИО28 (СНИЛС <***>), являясь владелицей государственного сертификата на материнский (семейный) капитал, 17.02.2022 обратилась в территориальное подразделение Отделения СФР по Республике Дагестан с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на строительство жилья. К заявлению приложен договор займа № 32 от 17.02.2022, заключенный между КПК «Омарчи» и членом КПК (ФИО28) с целью оплаты паевого взноса для приобретения квартиры в строящемся многоквартирном жилом доме ЖСК «Комфортное жилье», расположенном по адресу: <...>, позиция 8 кадастровый номер участка 05:40:000060:4681. К заявлению также приложена выписка из реестра пайщиков, подписанная председателем ЖСК «Комфортное жилье», подтверждающая что ФИО28 является членом ЖСК «Комфортное жилье». На основании указанного заявления Отделением СФР по РД 22.02.2022 принято решение № 2499 об удовлетворении заявления и по платежному поручению от 25.02.2022 № 55305 денежные средства в сумме 524 527,9 рубля перечислены на расчетный счет КПК «Омарчи».

ФИО29 (СНИЛС <***>), являясь владелицей государственного сертификата на материнский (семейный) капитал, 17.12.2021 обратилась в территориальное подразделение Отделения СФР по Республике Дагестан с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на строительство жилья. К заявлению приложен договор займа № 43 от 13.12.2021, заключенный между КПК «Омарчи» и членом КПК (ФИО29) с целью оплаты паевого взноса для приобретения квартиры в строящемся многоквартирном жилом доме ЖСК «Комфортное жилье», расположенном по адресу: <...>, позиция 8 кадастровый номер участка 05:40:000060:4681. К заявлению также приложена выписка из реестра пайщиков, подписанная председателем ЖСК «Комфортное жилье», подтверждающая что ФИО29 является членом ЖСК «Комфортное жилье». На основании указанного заявления Отделением СФР по РД 30.12.2021 принято решение № 17537435 об удовлетворении заявления и по платежному поручению от 12.01.2022 № 449 денежные средства в сумме 483 881,83 рубля перечислены на расчетный счет КПК «Омарчи».

ФИО30 (СНИЛС <***>), являясь владелицей государственного сертификата на материнский (семейный) капитал, 29.03.2022 обратилась в территориальное подразделение Отделения СФР по Республике Дагестан с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на строительство жилья. К заявлению приложен договор займа № 52 от 28.03.2022, заключенный между КПК «Омарчи» и членом КПК (ФИО30) с целью оплаты паевого взноса для приобретения квартиры в строящемся многоквартирном жилом доме ЖСК «Комфортное жилье», расположенном по адресу: <...>, позиция 8 кадастровый номер участка 05:40:000060:4681. К заявлению также приложена выписка из реестра пайщиков, подписанная председателем ЖСК «Комфортное жилье», подтверждающая что ФИО30 является членом ЖСК «Комфортное жилье». На основании указанного заявления Отделением СФР по РД 31.03.2022 принято решение № 5623 об удовлетворении заявления и по платежному поручению от 06.04.2022 № 84584 денежные средства в сумме 524 527,9 рубля перечислены на расчетный счет КПК «Омарчи».

ФИО31 (СНИЛС <***>), являясь владелицей государственного сертификата на материнский (семейный) капитал, 10.02.2022 обратилась в территориальное подразделение Отделения СФР по Республике Дагестан с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на строительство жилья. К заявлению приложен договор займа № 25 от 10.02.2022, заключенный между КПК «Омарчи» и членом КПК (ФИО31) с целью оплаты паевого взноса для приобретения квартиры в строящемся многоквартирном жилом доме ЖСК «Комфортное жилье», расположенном по адресу: <...>, позиция 8 кадастровый номер участка 05:40:000060:4681. К заявлению также приложена выписка из реестра пайщиков, подписанная председателем ЖСК «Комфортное жилье», подтверждающая что ФИО31 является членом ЖСК «Комфортное жилье». На основании указанного заявления Отделением СФР по РД 11.02.2022 принято решение № 1723 об удовлетворении заявления и по платежному поручению от 16.02.2022 № 49642 денежные средства в сумме 524 527,9 рубля перечислены на расчетный счет КПК «Омарчи».

ФИО32 (СНИЛС <***>), являясь владелицей государственного сертификата на материнский (семейный) капитал, 20.10.2021 обратилась в территориальное подразделение Отделения СФР по Республике Дагестан с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на строительство жилья. К заявлению приложен договор займа № 05 от 19.10.2021, заключенный между КПК «Омарчи» и членом КПК (ФИО32) с целью оплаты паевого взноса для приобретения квартиры в строящемся многоквартирном жилом доме ЖСК «Комфортное жилье», расположенном по адресу: <...>, позиция 8 кадастровый номер участка 05:40:000060:4681. К заявлению также приложена выписка из реестра пайщиков, подписанная председателем ЖСК «Комфортное жилье», подтверждающая что ФИО32 является членом ЖСК «Комфортное жилье». На основании указанного заявления Отделением СФР по РД 25.10.2021 принято решение № 1958 об удовлетворении заявления и по платежному поручению от 27.10.2021 № 232632 денежные средства в сумме 483 881,83 рубля перечислены на расчетный счет КПК «Омарчи».

Ссылаясь на то, что операции по распоряжению указанными денежными средствами на общую сумму 18 820 467,04 рубля носили формальный характер, были направлены исключительно на получение наличных денежных средств (обналичивание материнского капитала) и фактически не привели к достижению цели их предоставления – улучшению жилищных условий семей, имеющих детей, истец обратился в суд с настоящими исковыми заявлениями о возврате спорных средств.

Исследовав и оценив материалы дела, суд приходит к следующим выводам.

Федеральный закон от 29 декабря 2006 года № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» (далее – Закон о поддержке семей) устанавливает дополнительные меры государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий обеспечивающих этим детям достойную жизнь.

Согласно пункту 3 статьи 7 Закона о поддержке семей лица, получившие сертификат, могут распоряжаться средствами материнского (семейного) капитала в полном объеме либо по частям по направлениям, указанным в названном федеральном законе, в том числе на улучшение жилищных условий.

На основании подпункта 1 пункта 1 статьи 10 Закона о поддержке семей средства (часть средств) материнского (семейного) капитала в соответствии с заявлением о распоряжении могут направляться на приобретение (строительство) жилого помещения, осуществляемое гражданами посредством совершения любых не противоречащих закону сделок и участия в обязательствах (включая участие в жилищных, жилищно-строительных и жилищных накопительных кооперативах), путем безналичного перечисления указанных средств организации, осуществляющей отчуждение (строительство) приобретаемого (строящегося) жилого помещения, либо физическому лицу, осуществляющему отчуждение приобретаемого жилого помещения, либо организации, в том числе кредитной, предоставившей по кредитному договору (договору займа) денежные средства на указанные цели;

Аналогичные положения предусмотрены пунктом 2 Постановления Правительства Российской Федерации от 12.12.2007 № 862 «О правилах направления средств (части средств) материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий».

Средства МСК должны быть направлены именно на улучшение жилищных условий и иметь место в виде конкретных жилищных прав в отношении пригодного для проживания жилого помещения, а не направленной на необоснованное получение денежных средств за счет совершения формальных операций, подпадающих под критерии выделения средств МСК из бюджета, чтобы их обналичить, в частности совершение сделки с целью создания видимости улучшения жилищных условий без изменения фактического положения вещей.

Согласно Обзору судебной практики по делам, связанным с реализацией права на материнский (семейный) капитал, утвержденному Президиумом Верховного Суда Российской Федерации от 22.06.2016, юридически значимыми обстоятельствами для правильного разрешения споров о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала является установление обстоятельства, свидетельствующего об улучшении жилищных условий, осуществляемых посредством приобретения жилого помещения или строительства, реконструкции объекта индивидуального жилищного строительства.

В соответствии со статьей 169 Гражданского кодекса Российской Федерации сделка, совершенная с целью, заведомо противной основам правопорядка или нравственности, ничтожна и влечет последствия, установленные статьей 167 настоящего Кодекса. В случаях, предусмотренных законом, суд может взыскать в доход Российской Федерации все полученное по такой сделке сторонами, действовавшими умышленно, или применить иные последствия, установленные законом.

Согласно статье 170 Гражданского кодекса Российской Федерации мнимая сделка, то есть сделка, совершенная лишь для вида, без намерения создать соответствующие ей правовые последствия, ничтожна.

В силу статьи 167 Гражданского кодекса Российской Федерации при недействительности сделки каждая из сторон обязана возвратить другой все полученное по сделке, а в случае невозможности возвратить полученное в натуре (в том числе тогда, когда полученное выражается в пользовании имуществом, выполненной работе или предоставленной услуге) возместить его стоимость, если иные последствия недействительности сделки не предусмотрены законом.

Согласно статье 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение). Правила, предусмотренные настоящей главой, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли.

В соответствии со статьей 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Вопреки названным нормам ответчиком не опровергнуты изложенные в исковом заявлении обстоятельства и доводы истца, доказательства фактического осуществления строительства жилых помещений для передачи их получателям средств материнского капитала на улучшение их жилищных условий не представлены.

Тем самым, в силу статей 9, 65, 70 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации с учетом разъяснений Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 06.03.2012 № 12505/11, от 08.10.2013 № 12857/12, в рассматриваемом случае считается доказанным отсутствие юридически значимых обстоятельств, свидетельствующих об улучшении жилищных условий, осуществляемых посредством приобретения жилого помещения или строительства, реконструкции объекта индивидуального жилищного строительства.

Также следует учесть, что ответчиком не представлены доказательства того, что кроме перечисления денежных средств заемщикам, эти договоры займа, а также договоры паевого участия в строительстве фактически исполнялись сторонами, в частности, уплачивались проценты по займу, вносились платежи в ЖСК и другие, что свидетельствует об отсутствии какой-либо законной экономической целесообразности для ответчиков в заключении этих договоров и их фактической фиктивности.

Также отсутствуют доказательства наличия у ЖСК «Комфортное жилье» прав на земельный участок для строительства дома, а также соответствующего разрешения на строительство дома.

Кроме того, решением Арбитражного суда г. Москвы по делу №  установлена неправомерность распоряжения средствами материнского (семейного) капитала путем их направления на погашение основного долга и уплату процентов по договорам займа, заключенному с КПК «Омарчи», который осуществляет деятельность менее трех лет.

Все указанные обстоятельства в совокупности с имеющимися в деле доказательствами свидетельствуют о том, что средства материнского капитала изначально не были направлены на улучшение жилищных условий, а оформление членства в жилищно-строительном кооперативе и составление договоров займа носило формальный характер исключительно с целью необоснованного получения денежных средств материнского капитала из бюджета в целях их последующего обналичивания, что явно противоречит интересам малолетних детей и влечет признание таких сделок ничтожными сделками, как совершенные с целью, заведомо противной основам правопорядка и нравственности (пункт 1 статьи 65 Семейного кодекса Российской Федерации, статьи 10, 169 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В связи с этим, ввиду отсутствия доказательств передачи жилых помещений, улучшения жилищных условий, отсутствия каких-либо перспектив фактического предоставления помещений и отсутствия реальной направленности воли сторон на добросовестное исполнение обязательств по договорам, сам по себе факт строительства дома по адресу, указанному в договорах займа, не имеет значения для дела, поскольку не влияет на указанные установленные судом обстоятельства.

При таких обстоятельствах КПК «Омарчи» должно возвратить денежные средства материнского капитала, перечисленные ему ОСФР по Республике Дагестан.

При этом денежные средства, выплаченные КПК «Омарчи» получателям средств материнского капитала на основании договоров займа, являются предметом самостоятельного спора, подлежащего разрешению между указанными лицами, и факт их уплаты заемщикам не освобождает КПК «Омарчи» от обязанности возвратить в бюджет денежные средства материнского капитала, полученные от ОСФР по Республике Дагестан.

Таким образом, исковое заявление подлежит удовлетворению.

В соответствии со статьей 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судебные расходы по оплате государственной пошлины относятся на ответчика.

Руководствуясь статьями 110, 167-176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

РЕШИЛ:

иск удовлетворить.


Взыскать с КПК «Омарчи» (ИНН <***>) в пользу ОСФР по Республике Дагестан (ИНН <***>) 18 820 467,04 рубля основного долга.


Взыскать с КПК «Омарчи» (ИНН <***>) в доход федерального бюджета 413 205 рублей государственной пошлины по иску.


Решение может быть обжаловано в Шестнадцатый арбитражный апелляционный суд через Арбитражный суд Республики Дагестан в течение месяца после его принятия.


Судья                                                                                                                                  И. С. Гаджимагомедов