Решение от 12 августа 2020 г. по делу № А45-14250/2020

АРБИТРАЖНЫЙ СУД НОВОСИБИРСКОЙ ОБЛАСТИ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ


РЕШЕНИЕ

г. Новосибирск Дело № А45-14250/2020

Резолютивная часть решения объявлена 6 августа 2020 года

Решение в полном объеме изготовлено 12 августа 2020 года

Арбитражный суд Новосибирской области в составе судьи Нахимович Е.А., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1, рассмотрев в открытом судебном заседании дело по заявлению Управления Федеральной службы судебных приставов по Новосибирской области о привлечении общества с ограниченной ответственностью "Сириус-Трейд" (ОГРН <***>) к административной ответственности, предусмотренной ч.2 ст.14.57 КоАП РФ,

при участии представителей:

заявителя: ФИО2 по доверенности от 10.01.2020 №Д-54045/20/3772498-ЭБ,

заинтересованного лица: ФИО3 по доверенности от 27.04.2020,

установил:

Управление Федеральной службы судебных приставов по Новосибирской области (далее – заявитель, Управление) обратилось в арбитражный суд с заявлением о привлечении общества с ограниченной ответственностью "Сириус-Трейд" (далее – общество) к административной ответственности, предусмотренной ч.2 ст.14.57 КоАП РФ (протокол от 17.06.2020 №67/20/54000-АП).

Заинтересованное лицо представило отзыв на заявление, в котором указывает, что требования управления в части использования незарегистрированных номеров не доказанными, в части альфанумерического имени общество указывает на отсутствие технической возможности самостоятельно устранить указанное нарушение. Кроме того, просит применить размер административного наказания в виде штрафа в минимальном размере.

В соответствии со статьей 137 Арбитражного процессуального кодекса РФ дело рассмотрено по существу после окончания предварительного судебного заседания и перехода в судебное заседание.

Рассмотрев материалы дела, арбитражный суд установил следующее.

В Управление Федеральной службы судебных приставов по Новосибирской области (далее — Управление) поступили обращения ФИО4 о нарушении ООО «Сириус-Трейд», положений Федерального закона № 230-ФЗ.

Из анализа обращения ФИО4, а также объяснения от 27.02.2020, отобранного сотрудниками УФССП России по Новосибирской области, установлено, что ФИО4 заключила договоры займа с ООО МКК «Авантаж» и ООО МКК «Финансовый супермаркет» от 09.11.2019 и 12.11.2019.

В связи с образовавшейся задолженностью перед ООО МКК «Авантаж», договор ФИО4 передан 02.02.2020 в ООО «Сириус-Трейд», также ООО МКК «Финансовый супермаркет» передало 14.12.2019 в ООО «Сириус-Трейд» с целью осуществления действий по взысканию просроченной задолженности. Из анализа представленного ответа ООО «Сириус-Трейд», установлено, что Общество осуществляло взаимодействие с ФИО4 путем телефонных переговоров, направлением смс-сообщений.

Из объяснений ФИО4 получена информация о том, что на номер телефона, принадлежащий ФИО4, 11.02.2020 поступали телефонные звонки с целью взыскания просроченной задолженности. 14.02.2020 осуществлены 3 звонка по возврату просроченной задолженности с ФИО4

В подтверждение взаимодействия, ФИО4 предоставлены аудиозаписями телефонных переговоров, скриншотов смс-сообщений.

В период с 11.02.2020 по 14.02.2020 на номер телефона, принадлежащий ФИО4, поступали звонки в ходе которых, сотрудник не представился, унижал честь и достоинство ФИО4, также сотрудник пояснил, что звонит по двум договорам, заключенным ФИО4 в ноябре 2019 года. В объяснении ФИО4 пояснила, что в ноябре она заключила 2 договора займа с ООО МКК «Авантаж» (09.11.2019, 12.11.2019), подтверждается предоставленными материалами дела.

В нарушение п. 1 ч. 6 ст. 7 ФЗ N230 на номер телефона, принадлежащий ФИО4, направлены смс-сообщения без указания наименования кредитора.

Данные смс-сообщения направлялись 24.01.2020, 28.01.2020, 11.02.2020, 12.02.2020, 25.02.2020, 03.03.2020.

В нарушение п. 3 ч. 6 ст. 7 ФЗ N230 на номер телефона, принадлежащий ФИО4, направлены смс-сообщения без указания номера контактного телефона кредитора.

Данные смс-сообщения направлялись 21.01.2020, 24.01.2020, 28.01.2020, 11.02.2020, 12.02.2020, 25.02.2020, 03.03.2020.

В нарушение ч. 9 п. 2 ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, кредитору запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона с которого направлено сообщение, а также в сообщениях должнику должны быть сообщены сведения о наличии просроченной задолженности, ООО «Сириус-Трейд», направлены текстовые сообщения ФИО4, скрыв контактный номер телефона (путем использования аббревиатуры «Sirius Trade»), с которого направленны текстовые сообщения, не указывая сведения о наличии просроченной задолженности, что согласуется с правовой позицией Постановления Верховного суда РФ (Постановления Верховного суда РФ №309-ЭС19-12761 от 16.08.2019).

Согласно полученному ответу от ООО «Скартел» установлено, что номер телефона принадлежит ФИО5

ФИО5 пояснил, что номер телефона 8-ХХХ-ХХХ-78-45 ему не известен, работает риэлтором в агенстве недвижимости «Ваш Вариант», коллекторской деятельностью не занимается и никогда не занимался. ФИО4 ему не знакома. Данное обстоятельство подтверждается предоставленным ответом ООО «Скартел» и иными материалами дела.

Указанные факты свидетельствуют о нарушении Обществом статьи 17 Федерального закона № 230-ФЗ.

По факту выявленного административного правонарушения начальником отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Новосибирской области ФИО6 составлен протокол от 16.06.2020 № 67/20/54000-АП об административном правонарушении.

На основании части 1 статьи 23.1 КоАП РФ, части 2 статьи 202 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации административный орган обратился в арбитражный суд с заявлением о привлечении общества к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Исследовав письменные материалы по делу, оценив доказательства и доводы, приведенные сторонами в обоснование своих требований, суд полагает, что требование подлежат удовлетворению в силу следующего.

Согласно части 6 статьи 205 АПК РФ при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

Согласно части 1 статьи 1.6 КоАП РФ лицо, привлекаемое к административной ответственности, не может быть подвергнуто административному наказанию иначе как на основании и в порядке, установленных законом.

В соответствии со статьей 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Основаниями для привлечения к административной ответственности являются наличие в действиях (бездействии) лица, предусмотренного Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях состава административного правонарушения и отсутствие обстоятельств, исключающих производство по делу.

В соответствии с частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Объектом правонарушения являются общественные отношения в сфере потребительского кредита (займа).

Объективная сторона правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, определяет, что административным правонарушением в данном случае будет признаваться действие, совершенное в интересах кредитора, в виде непосредственного взаимодействия - посредством телефонных переговоров и другими способами, в месте нахождения должника (в том числе жительства) в установленное время с превышением ограничений.

Субъектом правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, является юридическое лицо, включенное в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

В силу положений части 4 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Из положений пункта 3 статьи 17 Федерального закона N 230-ФЗ следует, что юридическое лицо, осуществляющее деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенное в государственный реестр, обязано вести аудиозапись всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждать должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечивать хранение на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет с момента осуществления записи.

Согласно статье 26.1 КоАП РФ по делу об административном правонарушении выяснению подлежат наличие события административного правонарушения; лицо, совершившее противоправные действия (бездействие), за которые настоящим Кодексом или законом субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность; виновность лица в совершении административного правонарушения; обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность; характер и размер ущерба, причиненного административным правонарушением; обстоятельства, исключающие производство по делу об административном правонарушении; иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела, а также причины и условия совершения данного правонарушения.

В соответствии с пунктами 1 и 2 статьи 26.2 КоАП РФ, доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливают наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.

Эти данные устанавливаются протоколом об административном правонарушении, иными протоколами, предусмотренными настоящим Кодексом, объяснениями лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, показаниями потерпевшего, свидетелей, заключениями эксперта, иными документами, а также показаниями специальных технических средств, вещественными доказательствами.

Как следует из материалов дела, при прослушивании аудиозаписей, предоставленных ООО «Сириус-Трейд», со стороны сотрудников Общества выявлены нарушения положений Федерального закона №230-Ф3.

В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

Согласно ст. 10 Гражданского кодекса Российской Федерации не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом).

Согласно п. 3, 4 ст. 1 Гражданского кодекса Российской Федерации при установлении, осуществлении и защите гражданских прав и при исполнении гражданских обязанностей участники гражданских правоотношений должны действовать добросовестно.

Согласно п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные, в том числе, с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом.

Согласно п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психического давления на должника.

Факт совершения правонарушения подтверждается совокупностью представленных в материалы дела доказательств, в том числе: протоколом от 16.06.2020 № 67/20/54000-АП об административном правонарушении, диском с аудиозаписями переговоров. В связи с чем судом отклоняет доводы Общества относительно недоказанности использования незарегистрированных номеров при взаимодействии с ФИО4

Иные доводы общества не опровергают наличие нарушений Федерального закона N 230-ФЗ установленных Управлением Федеральной службы судебных приставов по Новосибирской области.

Согласно части 1 статьи 1.5 КоАП РФ лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.

Административным правонарушением в силу части 1 статьи 2.1 КоАП РФ признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое этим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Согласно разъяснениям, содержащимся в пункте 16.1 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 02.06.2004 № 10 «О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях», в отношении вины юридических лиц требуется установить возможность соблюдения соответствующим лицом правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, но им не были приняты все зависящие меры по их соблюдению.

Вина общества в совершении указанного административного правонарушения заключается в том, что при наличии возможности данное лицо не приняло всех зависящих от него мер по исполнению требований действующего законодательства.

Доказательств, подтверждающих факт принятия исчерпывающих мер, направленных на соблюдение требований действующего законодательства в материалы дела не представлено, в связи с чем, суд пришел к выводу о наличии вины общества в совершении вменяемого административного правонарушения.

При таких обстоятельствах, суд считает, что УФССП по Новосибирской области представлены надлежащие, исчерпывающие и применительно к статье 68 АПК РФ допустимые доказательства, свидетельствующие о наличии в действиях Общества состава административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Каких-либо нарушений со стороны административного органа при осуществлении процедуры производства по делу об административном правонарушении, судом не установлено.

Протокол об административном правонарушении составлен уполномоченным лицом, содержание протокола соответствует требованиям, предусмотренным статьей 28.2 КоАП РФ.

Срок давности для привлечения к административной ответственности, установленной статьей 4.5 КоАП РФ, не истек.

При назначении наказания суд учитывает неоднократность привлечения к административной ответственности (более 15 раз) и конкретные обстоятельства совершения правонарушения (использование незарегистрированных номеров, использование угроз при взаимодействии).

Штраф подлежит зачислению по следующим реквизитам:

Наименование

УФК по Новосибирской области

(УФССП России по Новосибирской области)

ИНН

5406299260

КПП

540601001

октмо

50701000

Расч. счет

40101810900000010001

Банк

Сибирское ГУ Банка России

л/с

04511785480

БИК

045004001

УИН

32254000200000090012

КБК

32211601141019000140

В соответствии с ч. 1 ст. 32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях административный штраф должен быть уплачен не позднее шестидесяти дней со дня вступления решения в законную силу. При отсутствии документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа, по истечении шестидесятидневного срока суд направит настоящее решение судебному приставу-исполнителю для принудительного исполнения (ч. 5 ст. 32.2 КоАП РФ).

Арбитражный суд разъясняет лицам, участвующим в деле, что настоящее решение выполнено в форме электронного документа, подписано усиленной квалифицированной электронной подписью судьи и считается направленным лицам, участвующим в деле, посредством размещения на официальном сайте суда в сети "Интернет" в соответствии со статьей 177 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Руководствуясь статьями 110, 167-171, 176, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

решил:

привлечь общество с ограниченной ответственностью «Сириус-Трейд» (630091, <...>, ЭТАЖ 2, ИНН: <***> ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 30.11.2009, Межрайонная инспекция ФНС России № 1 по Амурской области) к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, назначить административное наказание в виде штрафа в размере 100 000 рублей.

Решение, не вступившее в законную силу, может быть обжаловано в течение десяти дней со дня его принятия в Седьмой арбитражный апелляционный суд (г. Томск).

Апелляционная и кассационная жалобы подаются через Арбитражный суд Новосибирской области.



Судья Е.А. Нахимович