Решение от 29 марта 2026 г. АС Иркутской области

АРБИТРАЖНЫЙ СУД ИРКУТСКОЙ ОБЛАСТИ

ул. Седова, 76, г. Иркутск, Иркутская область, 664025,

тел. <***>; факс <***>

http://www.irkutsk.arbitr.ru

Именем Российской Федерации


Р Е Ш Е Н И Е

г. Иркутск Дело № А19-9373/2025

« 30 » марта 2026 года.

Резолютивная часть решения объявлена в судебном заседании 19.03.2026 года.

Арбитражный суд Иркутской области в составе судьи Акопян Е.Г., при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Темниковой Т.Н., рассмотрев в судебном заседании дело по исковому заявлению ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «ВЕСТА РЕГИОНЫ» (142104, МОСКОВСКАЯ ОБЛАСТЬ, Г. ПОДОЛЬСК, УЛ. СВЕРДЛОВА, Д. 30, К. 1, ОГРН: <***>, ИНН: <***>)

к АКЦИОНЕРНОМУ ОБЩЕСТВУ «АЛЬФА-БАНК» (ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: <***>, адрес: 107078, Г. МОСКВА, УЛ. КАЛАНЧЕВСКАЯ, Д. 27; адрес филиала: 630004, <...>)

о взыскании 1 379 440 рублей,

третье лицо: ФИО1


при участии в заседании представителей:

от истца: ФИО2, доверенность 08/26 от 12.01.2026 (паспорт, диплом)

от ответчика, от третьего лица: не явились, извещены надлежащим образом,

установил:

первоначально ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «ВЕСТА РЕГИОНЫ» (далее – истец, ООО «ВЕСТА РЕГИОНЫ») обратилось в Арбитражный суд Иркутской области к индивидуальному предпринимателю ФИО1 (далее – ответчик, ИП ФИО1) с требованием о взыскании неосновательного обогащения в размере 1 379 440 рублей.

Кроме того, истцом заявлено требование о взыскании с ответчика расходов по уплате государственной пошлины в размере 66 383 рублей.

Определением от 31.07.2025 года к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечено АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «АЛЬФА-БАНК» (далее - АО «АЛЬФА-БАНК»).

Определением от 03.09.2025 года процессуальный статус АО «АЛЬФА-БАНК» с третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, изменен на соответчика по делу.

Определением от 09.12.2025 по ходатайству истца процессуальный статус ИП ФИО1 изменен с соответчика на третье лицо, не заявляющее самостоятельных требований относительно предмета спора.

Определением от 17.12.2025 года (резолютивная честь вынесена в судебном заседании 09.12.2025) принят отказ ООО «ВЕСТА РЕГИОНЫ» от исковых требований к ИП ФИО1, производство по делу в части требований предъявленных к предпринимателю прекращено.

Представитель истца исковые требования поддержала по доводам, изложенным в возражении на отзыв АО «АЛЬФА-БАНК».

Ответчик, третье лицо, извещенные надлежащим образом о времени и месте судебного заседания, явку представителей не обеспечили; возражений относительно рассмотрения дела в отсутствие своих представителей не заявили.

АО «АЛЬФА-БАНК» в ранее направленном отзыве против удовлетворения исковых требований возражал, ссылаясь на вину истца в осуществлении перевода денежных средств без должной проверки получателя.

ИП ФИО1 после изменения своего процессуального статуса каких-либо пояснений, заявлений, ходатайств не направлял, ранее указывал, что счет в АО «АЛЬФА-БАНК» не открывал, спорные денежные средства не получал.

Дело рассматривается в порядке статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, в отсутствие представителей от ответчика и третьего лица, по имеющимся доказательствам.

Исследовав материалы дела, заслушав доводы представителя истца, суд установил следующие обстоятельства.

Согласно доводам искового заявления, в рамках оказания гуманитарной помощи российским военным - участникам специальной военной операции ООО «ВЕСТА РЕГИОНЫ» посредством сайта СвяZной (sviaznoy.net) заказало детекторы дронов и БПЛА Asel Labs в количестве 20 штук стоимостью 68 750 руб. за 1 шт. (далее - товар) у ИП ФИО1

ИП ФИО1 выставлен счет на оплату на сумму 1 379 440 рублей, который оплачен истцом платежным поручением №8681 от 04.09.2024 года.

В частности, денежные средства перечислены на расчетный счет №<***>, открытый в АО «АЛЬФА-БАНК» и указанный в счете ИП ФИО1

Поскольку оплаченный истцом товар поставлен не был, ООО «ВЕСТА РЕГИОНЫ» обратилось к ИП ФИО1 с претензией от 17.09.2024 исх. №11-2024-0064 с требованием поставить товар либо вернуть денежные средства.

В ответе на означенную претензию ИП ФИО1 сообщил, что не занимается продажей такого рода товаров, в правоотношения с ООО «ВЕСТА РЕГИОНЫ» не вступал, о наличии расчетного счета в АО «АЛЬФА-БАНК» узнал из претензионного письма.

По требованию ФИО1 была сформирована выписка по счету, согласно которой денежные средства поступавшие на расчетный счет в течение нескольких недель были обналичены. На дату 17.10.2024 расчетный счет заблокирован по заявлению ИП ФИО1

Перечисленные обстоятельства послужили основанием для обращения ООО «ВЕСТА РЕГИОНЫ» в суд с требованием о взыскании с ИП ФИО1 неосновательного обогащения.

В ходе судебного разбирательства в ответ на определение суда от АО «АЛЬФА-БАНК» поступила информация относительно открытия спорного расчетного счета, после чего, по заявлению истца изменен процессуальный статус ИП ФИО1 и АО «АЛЬФА-БАНК».

Возражая относительно требований истца АО «АЛЬФА-БАНК» отметил, что само по себе открытие банковского счета не привело и не могло привести к каким-либо убыткам на стороне ООО «ВЕСТА РЕГИОНЫ», причинно-следственная связь между действиями Банка и убытками истца отсутствует.

По мнению ответчика, понесенные истцом расходы, связанные с перечислением денежных средств на расчетный счет ИП ФИО1, обусловлены действиями самого истца и представляют собой неблагоприятные последствия реализуемой Обществом предпринимательской деятельности.

Исследовав и оценив представленные доказательства каждое в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности в соответствии с требованиями статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд пришел к следующим выводам.

В силу пункта 1 статьи 1064 Гражданского кодекса Российской Федерации вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Убытки определяются в соответствии с правилами, предусмотренными статьей 15 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Под убытками в силу статьи 15 Гражданского кодекса Российской Федерации понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

По требованию о взыскании убытков, причиненных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств, лицо, требующее их возмещения, должно доказать наличие одновременно следующих условий: факт нарушения обязательства, наличие и размер понесенных убытков, вину причинителя вреда, причинную связь между допущенными нарушениями и возникшими убытками.

Должник, опровергающий доводы кредитора относительно причинной связи между своим поведением и убытками кредитора, не лишен возможности представить доказательства существования иной причины возникновения этих убытков. При этом отсутствие вины доказывается лицом, нарушившим обязательство (пункт 2 статьи 401 Гражданского кодекса Российской Федерации).

По общему правилу лицо, причинившее вред, освобождается от возмещения вреда, если докажет, что вред причинен не по его вине (пункт 2 статьи 1064 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Бремя доказывания своей невиновности лежит на лице, нарушившем обязательство или причинившем вред. Вина в нарушении обязательства или в причинении вреда предполагается, пока не доказано обратное (пункт 12 постановления Пленума Верховного суда Российской Федерации от 23.06.2015 года № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации»).

По правилам части 1 статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Истец связывает возникновение на его стороне убытков в размере 1 379 440 рублей, перечисленных им в пользу ИП ФИО1 с ненадлежащим исполнением ответчиком обязанности по идентификации клиента при открытии банковского счета № <***>.

Согласно пункту 2 статьи 846 Гражданского кодекса Российской Федерации банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.

Обязанность идентификации клиентов при открытии и ведении банковских счетов возложена на кредитные организации, осуществляющие операции с денежными средствами, статьей 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также статьями 5 и 30 Закона Российской Федерации «О банках и банковской деятельности».

Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» регулирует отношения граждан, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, иностранных структур без образования юридического лица, государственных органов, осуществляющих контроль на территории Российской Федерации за проведением операций с денежными средствами или иным имуществом, в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также отношения юридических лиц и федеральных органов исполнительной власти, связанные с установлением бенефициарных владельцев юридических лиц.

Целью данного федерального закона является защита прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (статья 1 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»).

В абзаце 14 статьи 3 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» приведено понятие идентификация - совокупность мероприятий по установлению определенных данным Федеральным законом сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах и подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий и (или) государственных и иных информационных систем.

В соответствии с подпунктом 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в том числе до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, установленных пунктами 1.1, 1.2, 1.4, 1.4-1, 1.4-2, 1.4-4 - 1.4-6 настоящей статьи, установив следующие сведения:

в отношении физических лиц - фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), а в случаях, предусмотренных пунктами 1.11 и 1.12 настоящей статьи, фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серию и номер документа, удостоверяющего личность, а также иную информацию, позволяющую подтвердить указанные сведения;

в отношении юридических лиц - наименование, организационно-правовую форму, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, для юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, также основной государственный регистрационный номер и адрес юридического лица, для юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством иностранного государства, также регистрационный номер, место регистрации и адрес юридического лица на территории государства, в котором оно зарегистрировано.

Согласно пункту 5 статьи 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» кредитным организациям запрещается:

открывать и вести счета (вклады) на анонимных владельцев, то есть без предоставления открывающими счет (вклад) физическим или юридическим лицом, иностранной структурой без образования юридического лица документов и сведений, необходимых для его идентификации, а также открывать и вести счета (вклады) на владельцев, использующих вымышленные имена (псевдонимы);

открывать счета (вклады) клиентам без личного присутствия физического лица, открывающего счет (вклад), либо представителя клиента, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Федеральным законом.

В целях реализации названных положений Банком России принято Положение от 15.10.2015 года № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Положение № 499-П).

В соответствии с пунктом 1.1 Положения № 499-П кредитная организация обязана до приема на обслуживание идентифицировать физическое или юридическое лицо, иностранную структуру без образования юридического лица, индивидуального предпринимателя, физическое лицо, занимающееся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, которым кредитная организация оказывает услугу на разовой основе либо которых принимает на обслуживание, предполагающее длящийся характер отношений, при осуществлении банковских операций и других сделок, указанных в статье 5 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», а также при осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг (далее соответственно - операция, клиент).

Положение №499-П для идентификации клиента или его представителя устанавливает обязанность кредитной организацией самостоятельно либо с привлечением третьих лиц осуществлять сбор сведений и документов, предусмотренных приложениями 1 и 2 к настоящему Положению.

В частности, приложением 1 к Положению № 499-П к числу основных сведений, получаемых в целях идентификации клиентов - физических лиц, относятся фамилия, имя, отчество (при наличии последнего), дата рождения, гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность: серия (при наличии) и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ (при наличии кода подразделения может не устанавливаться), и код подразделения (при наличии), адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при наличии), информация о страховом номере индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе обязательного пенсионного страхования (при наличии), контактная информация (например, номер телефона, факса, адрес электронной почты, почтовый адрес (при наличии), сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности, сведения о финансовом положении, сведения о деловой репутации, сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента.

В приложении 2 к Положению № 499-П определены основные сведения, получаемых в целях идентификации клиентов являющихся индивидуальными предпринимателями, физическими лицами, занимающимися в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой.

К дополнительным сведениям, получаемым в целях идентификации клиентов, являющихся индивидуальными предпринимателями, отнесены в числе прочего:

контактная информация (например, номер телефона, факса, адрес электронной почты, почтовый адрес (при наличии); сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности (сведения о планируемых операциях по счету в течение определенного периода (за неделю, месяц, квартал, год): количество операций, сумма операций, включая операции по снятию денежных средств в наличной форме и операции, связанные с переводами денежных средств в рамках внешнеторговой деятельности, и (или) виды договоров (контрактов), расчеты по которым клиент собирается осуществлять через кредитную организацию, и (или) основные контрагенты клиента, планируемые плательщики и получатели по операциям с денежными средствами, находящимися на счете); сведения (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде); сведения о деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме) о клиенте других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения, и (или) отзывы (в произвольной письменной форме) от других кредитных организаций, в которых клиент ранее находился на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации клиента); сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента; сведения о бенефициарном владельце (бенефициарных владельцах) клиента; доменное имя, указатель страницы сайта в сети Интернет, с использованием которых клиентом, за исключением иностранной структуры без образования юридического лица, оказываются услуги (при наличии).

Согласно пункту 3.2 Положения № 499-П для целей идентификации в кредитную организацию представляются оригиналы документов или надлежащим образом заверенные копии. Если к идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца имеет отношение только часть документа, может быть представлена заверенная выписка из него.

Положения пункта 3.1 Инструкции Банка России от 30.06.2021 года №204-И «Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)» предписывают следующее: для открытия счета клиент обязан представить (банк обязан получить) документы и сведения, предусмотренные законодательством Российской Федерации, настоящей Инструкцией и банковскими правилами.

Документы, представляемые (получаемые) для открытия и при ведении счета, должны быть представлены (получены) в виде оригиналов или заверенных копий. Порядок изготовления копий документов и допустимый способ их заверения определяются банковскими правилами.

Документы (копии документов) могут быть представлены (получены) в электронном виде. Порядок их получения и подтверждения достоверности определяется банковскими правилами.

В силу пункта 1.5. Инструкции №204-И, из числа своих работников банк должен определить должностных лиц, ответственных за работу по открытию и закрытию счетов клиентам (далее - должностные лица банка).

Должностные лица банка могут быть одновременно лицами, уполномоченными проводить идентификацию клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарного владельца.

Таким образом, банковский счет открывается конкретному физическому и/или юридическому лицу персонально, идентификация этого лица осуществляется банком в силу закона, по банковским правилам, на основании определенных правоустанавливающих документов.

Согласно пункту 1.2. Инструкции №204-И, основанием открытия счета являются заключение договора счета и осуществление идентификации в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, №33, ст. 3418; «Официальный интернет-портал правовой информации» (www.pravo.gov.ru), 28 июня 2021 года).

Таким образом, именно на банки возложены полномочия по проверке и идентификации лиц, обратившихся за открытием счета, а также по проверке документов при открытии счетов, т.е. банковский счет открывается конкретному лицу персонально, идентификация этого лица осуществляется банком в силу закона, по банковским правилам, на основании определенных документов.

Представленные суду материалы дела свидетельствуют о совершении в отношении ИП ФИО1 мошеннических действий. В частности, третьи лица использовали его паспортные данные, ИНН и почтовый адрес для открытия расчетного счета в АО «АЛЬФА-БАНК». Указанное обстоятельство подтверждается следующими доказательствами:

- при сравнительном анализе, не требующем специальных знаний, копии паспорта на имя ФИО1, представленного при открытии расчетного счета и заверенного штампом «копия верна» дополнительного офиса «Иркутск-Ангара» в г. Иркутск Филиала «Новосибирский» АО «АЛЬФА-БАНК» и оригинала паспорта на имя ФИО1, усматривается, что указанные документы не соответствуют друг другу, поскольку в паспортах содержатся изображения совершенно разных лиц; личные подписи в паспортах визуально отличаются друг от друга; подписи сотрудника органа, выдавшего документ, отличаются друг от друга; даты регистрации по месту жительства в указанных документах разнятся;

- в копии подтверждения о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК» от 28.08.2024 года содержится подпись ФИО1 визуально отличающаяся от подписи в паспорте, представленном лично ФИО1;

- в справке АО «АЛЬФА-БАНК» от 10 октября 2024 года при открытии счета клиенту ФИО1 был привязан номер телефона, который согласно письму ПАО «Мегафон» от 24.07.2025 года №5-LASB-исх.-00316/25 в период с 13.06.2024 года по 01.03.2025 года владел гражданин ФИО3, проживающий в Амурской области.

Таким образом, представленными в материалы дела документами, подтверждается, что спорные денежные средства, перечисленные истцом по платежному поручению №8681 от 04.09.2024 года и поступившие на расчетный счет № <***> в АО «АЛЬФА-БАНК», открытый на имя ИП ФИО1 неустановленным лицом по поддельным документам, в распоряжение ИП ФИО1 фактически не поступали.

Учитывая установленные обстоятельства распределение рисков исполнения денежной обязанности ненадлежащему лицу на расчетный счет, открытый по поддельным документам, в данном случае должно производиться без участия истца с возложением ответственности на кредитную организацию, выступающую профессиональным участником банковских операций.

Довод ответчика о ненадлежащей (неполной) проверке истцом своего контрагента (поставщика) при заключении договора и перечислении средств судом отклоняются, так как в данном случае при заключении договора поставки истцом были предприняты достаточные и разумные меры по проверке контрагента.

Каких-либо сомнений у истца по поводу поставщика на основании полученных по результатам проверки документов не возникло. Кроме того, у истца не возникло сомнений в реальности как договорных отношений, так и в том, что открытый расчетный счет в крупном профессиональном банке с положительной репутацией, действительно принадлежит ИП ФИО1

По мнению суда, в случае надлежащей проверки банком лица, обратившегося с заявлением об открытии расчетного счета по поддельным документам, в удовлетворении означенного заявления было бы отказано, в связи с чем истец бы не понес убытки, связанные с перечислением денежных средств неустановленному лицу.

Проверка Банком лишь реквизитов предъявляемых паспортов через сайт МВД РФ (на предмет действительности) представляется явно недостаточной для идентификации клиентов, поскольку к банкам, как к профессиональным участникам рынка по предоставлению финансовых услуг, применяются повышенные стандарты и критерии определения разумности и осмотрительности при совершении банковских операций (пункт 14 Обзора судебной практики разрешения судами споров, связанных с принудительным исполнением требований исполнительных документов банками и иными кредитными организациями, утвержденного Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 16.06.2021).

В соответствии со статьей 402 Гражданского кодекса Российской Федерации действия работников должника по исполнению его обязательств считаются действиями должника. Должник отвечает за эти действия, если они повлекли неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства.

Ответчиком, в нарушение положений статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, не представлены доказательства того, что им были приняты достаточные меры для идентификации лица, открывшего счет.

Банк является субъектом профессиональной предпринимательской деятельности в области проведения операций по счетам клиентов, осуществляющим их с определенной степенью риска. В связи с этим за неправомерное списание принадлежащих клиенту денежных средств банк должен нести ответственность в виде возмещения причиненных убытков, как за ненадлежащим образом оказанную услугу (определение Судебной коллегии по гражданским делам Верховного Суда Российской Федерации от 28.04.2015 №18-КГ15-48).

Согласно выводу суда, при предоставлении банковской услуги, Банк, как профессиональный участник спорных правоотношений, обязан разработать и применить механизмы взаимодействия с клиентами, в том числе по идентификации заявителей, исключающие возможность совершения мошеннических действий, в том числе по открытию счета от имени клиента иными неуполномоченными лицами; обеспечить безопасность пользования клиентами банковскими услугами.

В данном случае, проанализировав представленные сторонами документы, суд считает установленными и доказанными факт причинения истцу заявленных убытков, вину ответчика в их причинении, а также причинно-следственную связь между неправомерными действиями ответчика и причиненным истцу вредом.

На основании изложенного, оценив представленные в дело доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств (часть 1 статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации), суд приходит к выводу о том, что исковые требования ООО «ВЕСТА РЕГИОНЫ» о взыскании с АО «АЛЬФА-БАНК» убытков в размере 1 379 440 рублей, подлежат удовлетворению в полном объеме.

Всем существенным доводам, пояснениям сторон судом дана соответствующая оценка, что нашло отражение в данном решении. Иные доводы и возражения несущественны и на выводы суда не влияют.

Разрешая вопрос о распределении расходов по оплате государственной пошлины, суд приходит к следующему

В соответствии с частью 1 статьи 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судебные расходы, понесенные лицами, участвующими в деле, в пользу которых принят судебный акт, взыскиваются арбитражным судом со стороны.

Истцом при подаче искового заявления уплачена государственная пошлина в размере 66 383 рублей, что подтверждается платежным поручением №4149 от 23.04.2025 года и соответствует статье 333.21 Налогового кодекса Российской Федерации.

Таким образом, судебные расходы, связанные с уплатой государственной пошлины подлежат взысканию с ответчика в пользу истца.

Настоящее решение выполнено в форме электронного документа, подписано усиленной квалифицированной электронной подписью судьи и считается направленным лицам, участвующим в деле, посредством его размещения в установленном порядке в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

По ходатайству лиц, участвующих в деле, копии решения на бумажном носителе могут быть направлены им в пятидневный срок со дня поступления соответствующего ходатайства заказным письмом с уведомлением о вручении или вручены им под расписку.

Руководствуясь статьями 167-170 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

решил:

исковые требования удовлетворить.

Взыскать с АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА «АЛЬФА-БАНК» (ИНН: <***>) в пользу ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «ВЕСТА РЕГИОНЫ»» (ИНН: <***>) убытки в размере 1 379 440 рублей, расходы по уплате государственной пошлины в размере 66 383 рублей.

Решение может быть обжаловано в Четвертый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня его принятия.


Судья: Е.Г. Акопян