Решение от 17 декабря 2020 г. по делу № А62-235/2020

АРБИТРАЖНЫЙ СУД СМОЛЕНСКОЙ ОБЛАСТИ

ул. Большая Советская, д. 30/11, г.Смоленск, 214001

http:// www.smolensk.arbitr.ru; e-mail: info@smolensk.arbitr.ru

тел.8(4812)24-47-71; 24-47-72; факс 8(4812)61-04-16


ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ


Р Е Ш Е Н И Е

город Смоленск

17.12.2020 Дело № А62-235/2020


Резолютивная часть решения объявлена 10.12.2020

Полный текст решения изготовлен 17.12.2020


Арбитражный суд Смоленской области в составе судьи Лазарева М.Е., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1

рассмотрев в судебном заседании дело по исковому заявлению

общества с ограниченной ответственностью «Специализированный Застройщик Контакт» (ОГРН <***>; ИНН <***>)

к публичному акционерному обществу «Сбербанк России» в лице Смоленского отделения №8609 (ОГРН <***>; ИНН <***>)

третьи лица, не заявляющие самостоятельных требований относительно предмета спора:

Отдел судебных приставов по Смоленскому, Кардымовскому и Краснинскому районам УФССП России по Смоленской области;

Департамент государственного строительного и технического надзора Смоленской области (ОГРН <***>, ИНН <***>),

Автономная Некоммерческая Организация «Архитектурная мастерская ФИО2»(ОГРН <***>; ИНН <***>);

ФИО3;

ФИО4,

о признании действий незаконными,

при участии в судебном заседании:

от истца: ФИО5 - представитель по доверенности от 03.08.2020, паспорт;

от ответчика: представитель не явился, извещён надлежаще;

от третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора: представители не явились, извещены надлежаще,



У С Т А Н О В И Л:

общество с ограниченной ответственностью «Специализированный Застройщик Контакт» обратилось в Арбитражный суд Смоленской области с исковым заявлением к публичному акционерному обществу «Сбербанк России» в лице Смоленского отделения №8609 о признании незаконными действий публичного акционерного общества «Сбербанк России» в лице Смоленского отделения №8609 по списанию денежных средств в размере 394 850 руб. 17 коп. с расчетных счетов общества с ограниченной ответственностью «Специализированный Застройщик Контакт» № 40702810959000005645 и № <***>, открытых для поступления и расходования денежных средств участников долевого строительства в целях строительства многоквартирных домов.

В обоснование искового заявления истец указал, что 21.08.2018 между банком и истцом заключён договор банковского счёта, в рамках разрешения на строительство от 19.04.2017 истцу открыт специальный счёт № <***>. 10.10.2018 между банком и истцом заключён договор банковского счёта, в рамках разрешения на строительство от 27.06.2018 истцу открыт специальный счёт № 40702810959000005645. Счета открыты в целях поступления и расходования денежных средств участников долевого строительства в рамках строительства многоквартирных домов. На основании постановлений судебного пристава-исполнителя, банком со счёта № 40702810959000005645 списаны денежные средства в размере 384 451 руб. 36 коп., со счёта № <***> – 10 398 руб. 81 коп. Списание не связано с обязательствами ответчика, обусловленными строительством многоквартирных жилых домов, в связи со строительством которых открыты счета. Считает, что обращение взыскания на денежные средства, находящиеся на специальных банковских счетах застройщика для целей, не связанных со строительством многоквартирных жилых домов, приводит к нарушению законных прав и интересов участников долевого строительства, имеет социально-значимые негативные последствия. Поскольку списание денежных средств произведено ответчиком неправомерно, а требования претензии были оставлены банком без удовлетворения, истец обратился в арбитражный суд.

К участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора привлечены Отдел судебных приставов по Смоленскому, Кардымовскому и Краснинскому районам УФССП России по Смоленской области; Департамент государственного строительного и технического надзора Смоленской области, Автономная Некоммерческая Организация «Архитектурная мастерская ФИО2», ФИО3, ФИО4.

В судебном заседании представитель истца заявленные требования поддержала в полном объеме, с учетом представленных в материалы дела письменных пояснений (т. 2 л.д.100-107). Указала, что денежные средства списаны банком не в целях исполнения обязательства застройщика перед контрагентами по строительству многоквартирных жилых домов, а, в том числе, в качестве штрафа за нарушение истцом авторских прав контрагента.

Ответчик, извещенный надлежащим образом о времени и месте судебного разбирательства, не обеспечил участия своего представителя в судебном заседании арбитражного суда. Ранее в судебном заседании представитель ответчика не оспорил списание денежных средств, при этом возражал относительно удовлетворения заявленных исковых требований. В представленном в материале дела заявлении ходатайствует о рассмотрении дела своё отсутствие. Поддержал доводы, изложенные в возражениях, а также в отзыве на исковое заявление (т. 2 л.д.25-28, 144-146).

Представитель привлечённого к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора – Отдела судебных приставов по Смоленскому, Кардымовскому и Краснинскому районам УФССП России по Смоленской области, извещённый надлежащим образом о времени и месте судебного разбирательства, в судебное заседание не явился. В материалы дела представлены письменные пояснения, а также ходатайство о рассмотрении дела в свое отсутствие.

Руководитель привлечённого к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора – Автономной Некоммерческой Организации «Архитектурная мастерская ФИО2», извещенный надлежащим образом о времени и месте судебного разбирательства, в судебное заседание не явился. В поступившей в адрес суда телефонограмме от 10.12.2020, сообщил о невозможности явки в судебное заседание, ходатайствует о рассмотрении дела в свое отсутствие. Мотивированный отзыв на исковое заявление не представлен.

Третьи лица, не заявляющие самостоятельных требований относительно предмета спора – Департамент государственного строительного и технического надзора Смоленской области, ФИО3, ФИО4, извещённые надлежащим образом о времени и месте судебного разбирательства в судебное заседание не явились, явку представителей не обеспечили, отзыв не представили.

В силу части 1 статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации непредставление отзыва на исковое заявление или доказательств, которые арбитражный суд предложил представить лицам, участвующим в деле, не является препятствием к рассмотрению дела по имеющимся в деле доказательствам.

Согласно части 2 статьи 9 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или не совершения ими процессуальных действий.

По смыслу приведенной нормы риск непредставления доказательств в обоснование возражений несет сторона, не совершившая названное процессуальное действие.

При таких обстоятельствах суд полагает возможным в соответствии со статьями 131 и 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации рассмотреть дело в отсутствие не явившихся представителей ответчика, третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, по имеющимся в материалах дела доказательствам.

Суд ознакомился с представленными доказательствами и исследовал их в порядке, установленном статьей 162 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, оценив в совокупности по правилам статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации все имеющиеся в материалах дела документы, приходит к следующему.

Как следует из материалов дела, между обществом с ограниченной ответственностью «Специализированный Застройщик Контакт» (истец) и публичным акционерным обществом «Сбербанк России» в лице Смоленского отделения №8609 (ответчик, Банк) на основании заявления общества с ограниченной ответственностью «Специализированный Застройщик Контакт» о присоединении к условиям открытия и обслуживания расчетного счета застройщика заключен договор банковского счета на оказание услуг по расчетным счетам застройщика в валюте Российской Федерации от 21.08.2018, в рамках договора-конструктора.

В соответствии с условиями договора (раздел сведений о клиенте) в качестве способа привлечения денежных средств участников долевого строительства указано на «привлечение денежных средств на расчетный счет застройщика», а основанием для открытия расчетного счета застройщика явилось разрешение на строительство N 67-RU67518000-192-2017 от 14.09.2017 (т. 2 л.д.29-30).

Согласно разрешению на строительство N 67-RU67518000-192-2017 от 19.04.2017, разрешение выдано в отношении наименования объекта капитального строительства – 5-этажный 60-квартирный жилой дом № 4 (стр.), расположенный по адресу: Смоленская область, Смоленский район, Козинское сельское поселение, д. Киселёвка, в пределах земельного участка с кадастровым номером 67:18:0060108:2740 (т. 1 л.д.82-83).

Во исполнение условий указанного договора Банком истцу был открыт расчетный счет застройщика № <***> (т. 1 л.д.180).

Также между обществом с ограниченной ответственностью «Специализированный Застройщик Контакт» (истец) и публичным акционерным обществом «Сбербанк России» в лице Смоленского отделения №8609 (ответчик, Банк) на основании заявления общества с ограниченной ответственностью «Специализированный Застройщик Контакт» о присоединении к условиям открытия и обслуживания расчетного счета застройщика заключен договор банковского счета на оказание услуг по расчетным счетам застройщика в валюте Российской Федерации от 10.10.2018, в рамках договора-конструктора.

В соответствии с условиями договора (раздел сведений о клиенте) в качестве способа привлечения денежных средств участников долевого строительства указано на «привлечение денежных средств на расчетный счет застройщика», а основанием для открытия расчетного счета застройщика явилось разрешение на строительство N 67-RU67518000-422-2018 от 27.06.2018 (т. 1 л.д.74-76, т. 2 л.д.66-67).

Согласно разрешению на строительство N 67-RU67518000-422-2018 от 27.06.2018 (№ 67-RU67518000-7-2019 от 25.03.2019), разрешение выдано в отношении наименования объекта капитального строительства – 5-этажный 60-квартирный жилой дом № 3 (стр.), расположенный по адресу: Смоленская область, Смоленский район, Козинское сельское поселение, д. Киселёвка, в пределах земельного участка с кадастровым номером 67:18:0060108:3712 (т. 1 л.д.181-182).

Во исполнение условий указанного договора Банком истцу был открыт расчетный счет застройщика № 40702810959000005645 (т. 1 л.д.105).

При этом, как установлено, решением Арбитражного суда Смоленской области от 25.08.2017 (резолютивная часть объявлена 25.08.2017) по делу № А62-6028/2016, с общества с ограниченной ответственностью «Контакт» (ОГРН <***>; ИНН <***>) в пользу автономной некоммерческой организации «Архитектурная мастерская ФИО2» (ОГРН <***>; ИНН <***>) взысканы убытки в размере 1 200 000 рублей, расходы по уплате государственной пошлины в размере 12 291 рубль 09 копеек, расходы по оплате эксперту в размере 32 822 рубля 94 копейки.

Основанием к принятию судебного акта явилось нарушение обществом с ограниченной ответственностью «Контакт» авторских прав автономной некоммерческой организации «Архитектурная мастерская ФИО2», в отношении разработанной проектной документации при строительстве 13 жилых домов в деревне Киселёвка Козинского сельского поселения Смоленского района Смоленской области - по проекту исполнителя заказчиком построены два жилых дома: № 3 и № 4 по ул. Луговая в д. Киселевка Козинского сельского поселения Смоленского района Смоленской области. Впоследствии ответчиками построены еще 13 жилых домов: дома № 1-12 по улице Раздольная и дома № 8 Б по улице Деревня Киселевка. При строительстве ответчика незаконно без согласия истца использована архитектурная часть проекта, разработанная Архитектурной мастерской.

Постановлением Двадцатого арбитражного апелляционного суда от 22.11.2017 (резолютивная часть объявлена 15.11.2017) решение Арбитражного суда Смоленской области от 25.08.2017 года по делу № А62-6028/2016 оставлено без изменения.

Постановлением Суда по интеллектуальным правам от 16.05.2018 (резолютивная часть объявлена 15.05.2018) решение Арбитражного суда Смоленской области от 25.08.2017 и постановление Двадцатого арбитражного апелляционного суда от 22.11.2017 оставлены без изменения, а кассационная жалоба общества с ограниченной ответственностью «Контакт» – без удовлетворения.

Определением Верховного суда Российской Федерации от 14.09.2018 обществу с ограниченной ответственностью «Контакт» в передаче кассационной жалобы для рассмотрения в судебном заседании Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда Российской Федерации отказано.

По делу выданы исполнительные листы, поступившие в Отдел судебных приставов по Смоленскому, Кардымовскому и Краснинскому районам УФССП России по Смоленской области для принудительного исполнения.

На основании исполнительных листов судебным приставом-исполнителем отдела судебных приставов по Смоленскому, Кардымовскому и Краснинскому районам УФССП России по Смоленской области возбуждено исполнительное производство № 235/18/67040-ИП от 15.01.2018.

В срок, предоставленный для добровольного исполнения, должник не исполнил требования исполнительного документа.

Кроме того, на основании решения Ленинского районного суда г. Смоленска от 23.04.2018 по делу №2-1894/18 (т. 3 л.д.117-118), с общества с ограниченной ответственностью «Специализированный Застройщик Контакт» в пользу ФИО6 взыскана неустойка за просрочку исполнения обязательств по договору долевого участия в размере 100 000 руб., а также штраф в размере 50 000 руб.

Основанием к взысканию неустойки послужило нарушение застройщиком условий договора долевого участия в строительстве многоквартирного жилого дома – 12-квартирного 3-этажного жилого дома № 11-в (строительный), расположенного на земельном участке с кадастровым номером 67:18:3790101:751, по адресу: Смоленская область, Смоленский район, Козинское сельское поселение, дер. Киселёвка.

По делу выдан исполнительный лист, поступивший в Отдел судебных приставов по Смоленскому, Кардымовскому и Краснинскому районам УФССП России по Смоленской области для принудительного исполнения.

На основании исполнительного листа судебным приставом-исполнителем отдела судебных приставов по Смоленскому, Кардымовскому и Краснинскому районам УФССП России по Смоленской области возбуждено исполнительное производство № 22471/18/67040-ИП от 22.06.2018.

В срок, предоставленный для добровольного исполнения, должник не исполнил требования исполнительного документа.

Также, решением Промышленного районного суда г. Смоленска от 26.09.2018 по делу №2-2888/2018 (т. 3 л.д.125-128), с общества с ограниченной ответственностью «Специализированный Застройщик Контакт» в пользу ФИО3 взыскана неустойка за нарушение срока передачи квартиры по договору долевого участия в строительстве жилья от 08.06.2016 в размере 200 000 руб., компенсация морального вреда в размере 3 000 руб., штраф в размере 50 000 руб., а также судебные расходы.

Основанием к взысканию неустойки, штрафа, а также компенсации морального вреда послужило нарушение застройщиком условий договора долевого участия в строительстве многоквартирного жилого дома – 12-квартирного 3-этажного жилого дома № 11-в (строительный), по адресу: Смоленская область, Смоленский район, Козинское сельское поселение, дер. Киселёвка.

По делу выдан исполнительный лист, поступивший в Отдел судебных приставов по Смоленскому, Кардымовскому и Краснинскому районам УФССП России по Смоленской области для принудительного исполнения.

На основании исполнительного листа судебным приставом-исполнителем отдела судебных приставов по Смоленскому, Кардымовскому и Краснинскому районам УФССП России по Смоленской области возбуждено исполнительное производство № 44713/18/67040-ИП от 21.11.2018.

В срок, предоставленный для добровольного исполнения, должник не исполнил требования исполнительного документа.

В ходе совершения исполнительных действий судебным приставом-исполнителем, установлено наличие счетов, принадлежащих должнику, находящихся в банковских организациях.

06.12.2019 судебным приставом – исполнителем отдела судебных приставов по Смоленскому, Кардымовскому и Краснинскому районам УФССП России по Смоленской области вынесены постановления об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации (т. 1 л.д.77-81, 169-179, т. 3 л.д.157-161).

15.12.2019 в адрес публичного акционерного общества «Сбербанк России» в лице Смоленского отделения №8609 посредством электронного документооборота из отдела судебных приставов по Смоленскому, Кардымовскому и Краснинскому районам УФССП России по Смоленской области поступили постановления об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации на денежные средства общества с ограниченной ответственностью «Специализированный Застройщик Контакт».

На основании поступивших постановлений об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации на денежные средства общества с ограниченной ответственностью «Специализированный Застройщик Контакт» от 06.12.2019, банком сформированы платежные документы:

платежный ордер №541022 от 16.12.2019, со счета № <***> списано 10 398 руб. 81 коп. (т. 1 л.д.97-104, т. 2 л.д.31, т. 3 л.д.157-159);

платежный ордер №540919 от 16.12.2019, со счета №40702810959000005645 списано 71 791 руб. 14 коп. (т. 1 л.д.84-96, т. 2 л.д.70);

инкассовое поручение №535731 от 16.12.2019, со счета №40702810959000005645 списано 91 411 руб. 04 коп. (т. 1 л.д.84-96, т. 2 л.д.68, 179-181);

инкассовое поручение №539888 от 16.12.2019 со счета №40702810959000005645, списано 221 249 руб. 18 коп. (т. 1 л.д.84-96, т. 2 л.д.69, 174-175).

Таким образом, как следует из представленных постановлений об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации, списание денежных средств общества с ограниченной ответственностью «Специализированный Застройщик Контакт» произведено:

- на основании решения Арбитражного суда Смоленской области от 25.08.2017 по делу №А62-6028/2016 в пользу Автономной Некоммерческой Организации «Архитектурная мастерская ФИО2» в возмещение убытков за нарушение авторских прав при строительстве 13 жилых домов в деревне Киселевка Козинского сельского поселения Смоленского района Смоленской области без заключения соглашения с правообладателем;

- на основании решения Ленинского районного суда г. Смоленска от 23.04.2018 по делу №2-1894/18 в пользу ФИО7 (Вайлерт М.В.) в возмещение неустойки за просрочку исполнения обязательств по договору долевого участия, а также штрафа при строительстве многоквартирного жилого дома – 12-квартирного 3-этажного жилого дома № 11-в (строительный), по адресу: Смоленская область, Смоленский район, Козинское сельское поселение, дер. Киселёвка;

- на основании решения Промышленного районного суда г. Смоленска от 26.09.2018 по делу №2-2888/2018 в пользу ФИО3 в возмещение неустойки за нарушение срока передачи квартиры по договору долевого участия в строительстве жилья от 08.06.2016, компенсации морального вреда, штрафа, а также судебных расходов при строительстве многоквартирного жилого дома – 12-квартирного 3-этажного жилого дома № 11-в (строительный), по адресу: Смоленская область, Смоленский район, Козинское сельское поселение, дер. Киселёвка.

При изложенных обстоятельствах установлено списание по счёту № 40702810959000005645 денежных средств в размере 384 451 руб. 36 коп., по счёту № <***> – денежных средств в размере 10 398 руб. 81 коп.

В целях досудебного урегулирования спора истец направил в адрес ответчика требование исх. № 149 от 17.12.2019 о возвратите списанных денежных средств (т. 1 л.д.106, 113-114).

Публичное акционерное общество «Сбербанк России» в лице Смоленского отделения №8609 в ответе на обращение отказало в удовлетворении требований (т. 1 л.д.113-114).

Требования претензии оставлены без удовлетворения.

В связи с отсутствием урегулирования спора, общество с ограниченной ответственностью «Специализированный Застройщик Контакт» обратилось в арбитражный суд с исковым заявлением.

Согласно пункту 1 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации, банковский счет - это счет, открываемый банком своим клиентам для участия последних в безналичном денежном обороте и аккумулировании на счете денежных средств для целевого использования. По договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету

В соответствии со статьей 854 Гражданского кодекса Российской Федерации, по решению суда и в случаях, установленных законом, допускается списание денежных средств, находящихся на счете, без распоряжения клиента.

В соответствии со статьей 27 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности» взыскание на денежные средства и иные ценности физических и юридических лиц, находящиеся на счетах и во вкладах или на хранении в кредитной организации, а также на остаток электронных денежных средств может быть обращено только на основании исполнительных документов в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Согласно части 2 статьи 70 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее - Закон N 229-ФЗ) перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа или постановления судебного пристава-исполнителя без представления в банк или иную кредитную организацию взыскателем или судебным приставом-исполнителем расчетных документов.

В части 8 статья 70 Закон N 229-ФЗ банку предоставлено право не исполнять исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью в случаях, предусмотренных федеральным законом.

Системный анализ главы 8 Федерального закона № 229-ФЗ, в которой также содержится норма части 5 статьи 70, предписывающая кредитным организациям списывать денежные средства со счетов должника, которая именуется «Обращение взыскания на имущество должника», позволяет сделать вывод о том, что Федеральный закон № 229-ФЗ предписывает кредитным организациям списывать только денежные средства, принадлежащие владельцу счета.

В рассматриваемом случае денежные средства со счетов общества с ограниченной ответственностью «Специализированный Застройщик Контакт», открытого им как застройщиком в соответствии с Федеральным законом от 30.12.2004 N 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» (далее - Закон N 214-ФЗ), списаны банком в порядке исполнения постановлений арбитражного суда и судов общей юрисдикции.

Согласно части 1 статьи 1 Закона N 214-ФЗ настоящий Федеральный закон регулирует отношения, связанные с привлечением денежных средств граждан и юридических лиц для долевого строительства многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости (далее - участники долевого строительства), для возмещения затрат на такое строительство и возникновением у участников долевого строительства права собственности на объекты долевого строительства и права общей долевой собственности на общее имущество в многоквартирном доме и (или) ином объекте недвижимости, а также устанавливает гарантии защиты прав, законных интересов и имущества участников долевого строительства.

Согласно статье 3 Закона N 214-ФЗ застройщик вправе привлекать денежные средства участников долевого строительства для строительства (создания) многоквартирного дома и (или) иных объектов недвижимости только после получения в установленном порядке разрешения на строительство, опубликования, размещения и (или) представления проектной декларации в соответствии с настоящим Федеральным законом и государственной регистрации застройщиком права собственности на земельный участок, предоставленный для строительства (создания) многоквартирного дома и (или) иных объектов недвижимости, в состав которых будут входить объекты долевого строительства (часть 1).

Право на привлечение денежных средств участников долевого строительства для строительства (создания) многоквартирного дома на основании договора участия в долевом строительстве имеет застройщик, отвечающий, в том числе, следующим требованиям - имущество, принадлежащее застройщику, не используется для обеспечения исполнения обязательств третьих лиц, а также для обеспечения исполнения собственных обязательств застройщика, не связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости в пределах одного разрешения на строительство либо нескольких разрешений на строительство (пункт 1.6 части 2).

В части 2.3 статьи 3 Закона N 214-ФЗ установлено, что в целях осуществления деятельности, предусмотренной настоящим Федеральным законом, застройщик обязан открыть банковские счета в одном и том же уполномоченном банке и осуществлять расчеты между собой только с использованием указанных счетов. Застройщик вправе иметь только один расчетный счет (далее - расчетный счет застройщика). Если застройщик привлекает денежные средства участников долевого строительства для строительства (создания) одного или нескольких многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости в пределах нескольких разрешений на строительство, такой застройщик должен иметь отдельный расчетный счет в отношении каждого разрешения на строительство.

Операции по списанию средств с банковского счета (банковских счетов) застройщика осуществляются уполномоченным банком в соответствии с требованиями, указанными в статье 18.2 настоящего Федерального закона. При этом число расчетных счетов застройщиков не должно превышать количество разрешений на строительство.

В статье 18.2 Закона N 214-ФЗ установлен порядок совершения операций по расчетному счету застройщика.

В части 3 указанной нормы установлены случаи, когда уполномоченный банк отказывает в проведении операции по расчетному счету застройщика.

В частности уполномоченный банк отказывает в проведении операции по расчетному счету застройщика в случае, если: операция указана в части 3 статьи 18 настоящего Федерального закона (пункт 1); назначение платежа, указанное в распоряжении, не соответствует части 1 статьи 18 настоящего Федерального закона (пункт 2).

В силу пунктов 1 и 2 части 3 статьи 18 Закона N 214-ФЗ по расчетному счету застройщика не допускается совершение следующих операций: операции, связанные с обеспечением исполнения обязательств третьих лиц; операции, связанные с обеспечением исполнения собственных обязательств застройщика перед третьими лицами, не связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости.

В части 1 статьи 18 Закона N 214-ФЗ установлено, что по расчетному счету застройщика могут осуществляться операции по зачислению и списанию денежных средств в соответствии с данным Федеральным законом.

Денежные средства с расчетного счета застройщика могут использоваться только в целях, приведенных пунктах 1 - 20 части 1 данной статьи.

Поскольку денежные средства, поступающие на специальный расчетный счет застройщика, включают в себя денежные средства граждан и юридических лиц для долевого строительства многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости (далее - участники долевого строительства), для возмещения затрат на такое строительство и имеют специальное назначение, они не могут быть признаны денежными средствами должника.

Таким образом, отдельный расчетный счет застройщика, открытый в уполномоченном банке в отношении отдельного разрешения на строительство, имеет специальное назначение и денежные средства, находящиеся на нем включают в себя денежные средства граждан и юридических лиц для долевого строительства указанного в данном разрешении на строительство многоквартирного дома и (или) иных объектов недвижимости, для возмещения затрат на такое строительство.

Законодательство содержит прямой запрет на списание банком с такого счета застройщика денежных средств в целях обеспечения исполнения собственных обязательств застройщика перед третьими лицами, не связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирного дома.

Аналогичная правовая позиция изложена в постановлении Арбитражного суда Центрального округа от 31 июля 2019 г. по делу N А48-9962/2018.

В материалы дела не представлено доказательств, подтверждающих нахождение на указанном счете принадлежащих должнику денежных средств в определенном размере, или возможность его определения.

Таким образом, как усматривается из материалов дела, списание денежных средств со счёта №<***>, открытого на основании разрешения на строительство N 67-RU67518000-192-2017 от 14.09.2017 (т. 1 л.д.82-83) в отношении объекта капитального строительства (этапа) – 5-ти этажный 60-ти квартирный жилой дом №4 (стр.); счёта № 40702810959000005645, открытого на основании разрешения на строительство N 67-RU67518000-422-2018 от 25.03.2019 (т. 1 л.д.181-182) в отношении объекта капитального строительства (этапа) 5-ти этажный 60-ти квартирный жилой дом №3 (стр.), произведено по обязательствам, не связанным с строительством многоквартирных жилых домов, в рамках выданных разрешений на строительство.

При этом, предметом спора по делу А62-6028/2016, выступили собственные обязательства застройщика перед третьими лицами, не связанные с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирного дома - компенсация застройщиком третьему лицу в связи с допущенным нарушением права интеллектуальной собственности, т.е. взыскание обусловлено внедоговорным обязательством, основанным на действиях застройщика.

Взаимная связь между взысканными и удержанными/перечисленными банком денежными средствами, в отношении которых открыты специальные счета, с разрешениями на строительство и многоквартирными домами отсутствует.

В этой связи, обращение взыскания на денежные средства, находящиеся на счетах застройщика № <***> и № 40702810959000005645, имеющие целевое назначение, по обязательствам застройщика, не связанным с исполнением обязательств пред участниками долевого строительства в связи со строительством многоквартирных жилых домов, в рамках выданных разрешений на строительство, затрагивает интересы физических и юридических лиц - участников долевого строительства, и может иметь социально значимые негативные последствия.

В соответствии со статьей 70 ФЗ «Об исполнительном производстве» банк вправе был не исполнить постановления судебного пристава-исполнителя, при этом сообщив судебному приставу-исполнителю причины его неисполнения

Защита интересов одной стороны не может осуществляться за счет необоснованного ущемления прав и законных интересов третьих лиц, добросовестно исполняющих принятые на себя обязательства, и является недопустимым в силу статьи 2 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Суд учитывает и материалами дела подтверждается, что формальной проверки поступивших в банк документов было достаточно для вывода о том, что взыскиваемая задолженность не связана со строительством многоквартирного дома, указанного в отдельном разрешении на строительство, явившемся основанием для открытия спорного расчетного счета.

Исходя из материалов дела и договора банковского счета застройщика следует, что банку при получении постановлений судебного пристава-исполнителя достоверно было известно о том, что денежные средства, поступающие на расчетные счета, открытые обществом, как застройщиком, в качестве отдельного расчетного счета застройщика в отношении отдельного разрешения на строительство, не являются денежными средствами должника и предназначены для целевого использования, однако он не проверил относимость требований по взысканию сумм задолженностей, в том числе имеющих иное разрешение на строительство. Банк не мог не знать, что счет общества, на который обращается взыскание, носит специальный характер с ограничениями, установленными законодательством.

Довод банка о том, что на указанном расчетном счёте имеются средства, составляющие сумму вознаграждения застройщика, и банк не мог не исполнить постановление судебного пристава-исполнителя путем списания денежных средств именно с расчетных счетов № <***>, № 40702810959000005645, отклоняется судом, как основанный на неверном толковании права и противоречащий положениям пункта 2 статьи 848 Гражданского кодекса Российской Федерации, части 8 статья 70 Закон N 229-ФЗ, части 2.3 статьи 3, частям 1 и 3 статьи 18, части 3 статьи 18.2 Закона N 214-ФЗ, а также пунктам 1.8, 3.1, 3.7, 3.9, 7.3 Условий открытия и обслуживания расчетного счета застройщика, являющихся приложением к договору, заключенному банком и застройщиком.

Иные доводы ответчика, при изложенных обстоятельствах, не имеют правового значения и не влекут иной правовой квалификации спорных правоотношений.

Учитывая изложенное, арбитражный суд приходит к выводу о том, что банк неправомерно списал денежные средства со счетов застройщика № <***>, № 40702810959000005645, поскольку не допускается списание денежных средств, по обязательствам, не связанным с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирного жилого дома – списание допускается по обязательствам, связанным со строительством домов, указанных в разрешении на строительство, на основании которых открыты специальные банковские счета.

Разрешая вопрос распределения судебных расходов, арбитражный суд исходит из следующего.

Согласно статье 101 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, судебные расходы состоят из государственной пошлины и судебных издержек, связанных с рассмотрением дела арбитражным судом.

В соответствии со статьей 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судебные расходы, понесенные лицами, участвующими в деле, в пользу которых принят судебный акт, взыскиваются арбитражным судом со стороны.

Порядок предоставления отсрочки или рассрочки уплаты государственной пошлины устанавливаются в соответствии с законодательством Российской Федерации о налогах и сборах (статья 10 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

В соответствии с частью 2 статьи 333.22 Налогового кодекса Российской Федерации арбитражные суды, исходя из имущественного положения плательщика, вправе уменьшить размер государственной пошлины, подлежащей уплате по делам, рассматриваемым указанными судами, либо отсрочить (рассрочить) ее уплату в порядке, предусмотренном статьей 333.41 настоящего Кодекса.

Согласно части 1 статьи 333.41 Налогового кодекса РФ отсрочка или рассрочка уплаты государственной пошлины предоставляется по ходатайству заинтересованного лица в пределах срока, установленного пунктом 1 статьи 64 настоящего Кодекса.

Как следует из материалов дела, на основании ходатайства истца (т. 1 л.д.130-131), арбитражным судом истцу предоставлена отсрочка уплаты государственной пошлины при обращении с исковым заявлением о признании незаконными действия публичного акционерного общества «Сбербанк России по списанию денежных средств со специальных банковских счетов, в размере 6 000 руб., а также при обращении с заявлением принятии обеспечительных мер, в размере 3 000 руб. - до рассмотрения дела по существу.

По делу установлено что одновременно с обращением с исковым заявлением, истцом заявлено ходатайство об обеспечении иска (т. 1 л.д.18-120, 163-165).

Определением Арбитражного суда Смоленской области от 10.02.2020 в удовлетворении заявления общества с ограниченной ответственностью «Специализированный Застройщик Контакт» о принятии обеспечительных мер – отказано (т. 1 л.д.183-189).

Таким образом, по результатам рассмотрения настоящего дела с ответчика в доход федерального бюджета подлежит взысканию государственная пошлина в размере 6 000 руб., по результатам рассмотрения заявления о принятии обеспечительных мер, в связи с отказом в удовлетворении заявления, расходы по оплате государственной пошлины в сумме 3 000 рублей относятся на истца.

Руководствуясь статьями 110, 167 – 171 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд



Р Е Ш И Л :

Признать незаконными действия публичного акционерного общества «Сбербанк России» (ОГРН <***>; ИНН <***>) по списанию денежных средств в размере 394 850 руб. 17 коп. со специальных банковских счетов общества с ограниченной ответственностью «Специализированный Застройщик Контакт» (ОГРН <***>; ИНН <***>) № 407028109590000056456, № <***>, открытых для поступления и расходов денежных средств участников долевого строительства в целях строительства многоквартирного дома.

Взыскать с общества с ограниченной ответственностью «Специализированный Застройщик Контакт» (ОГРН <***>; ИНН <***>) в доход федерального бюджета 3 000 руб. государственной пошлины.

Взыскать с публичного акционерного общества «Сбербанк России» (ОГРН <***>; ИНН <***>) в доход федерального бюджета 6 000 руб. государственной пошлины.

Исполнительные листы выдать после вступления решения в законную силу.

Лица, участвующие в деле, вправе обжаловать настоящее решение суда в течение месяца после его принятия в апелляционную инстанцию – Двадцатый арбитражный апелляционный суд (г.Тула), в течение двух месяцев после вступления решения суда в законную силу в кассационную инстанцию – Арбитражный суд Центрального округа (г. Калуга) при условии, что решение суда было предметом рассмотрения арбитражного суда апелляционной инстанции или суд апелляционной инстанции отказал в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы. Апелляционная и кассационная жалобы подаются через Арбитражный суд Смоленской области.


Судья М.Е. Лазарев