Дополнительное решение от 29 августа 2018 г. по делу № А01-3124/2017

Арбитражный суд Республики Адыгея

Именем Российской Федерации


ДОПОЛНИТЕЛЬНОЕ РЕШЕНИЕ

Дело №А01-3124/2017
г. Майкоп
29 августа 2018 года
Резолютивная часть дополнительного решения объявлена 22 августа 2018 года.

Полный текст дополнительного решения изготовлен 29 августа 2018 года.


Арбитражный суд Республики Адыгея в составе судьи Аутлевой Р.В., при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Мешалкиной И.А., рассмотрев в судебном заседании дело №А01-3124/2017 по заявлению общества с ограниченной ответственностью «Марин» (ИНН <***>, ОГРН <***>, г. Москва, ул. М. Филевская, 46, комн.12) о признании несостоятельным (банкротом) индивидуального предпринимателя ФИО3 (ИНН <***>, ОГРН <***>, <...>), по вопросу вынесения дополнительного решения о включении требований ООО «Марин» в реестр, при участии от:

должника: ФИО1 (доверенность от 12.04.2018 г., личность установлена по паспорту);

кредитора: общества с ограниченной ответственностью «Марин» - ФИО2 (доверенность от 01.06.2017 г., личность установлена по паспорту);

в отсутствие иных лиц, участвующих в деле, уведомленных надлежащим образом, о времени и месте проведения судебного заседания,



У С Т А Н О В И Л:

18.12.2017 г. общество с ограниченной ответственностью «Марин» (далее – ООО «Марин») обратилось в Арбитражный суд Республики Адыгея с заявлением о признании несостоятельным (банкротом) индивидуального предпринимателя ФИО3 (далее – ИП ФИО3).

Одновременно с заявлением о признании индивидуального предпринимателя ФИО3 несостоятельным (банкротом), ООО «Марин» подано заявление об обеспечении иска в виде запрета Управлению Федеральной службы


государственной регистрации, кадастра и картографии по Краснодарскому краю осуществлять переход права собственности на имущество, переданное в залог по договору ипотеки № ПК-Ф-0673/15-301 от 24.05.2015 г.

Определением Арбитражного суда Республики Адыгея от 19.12.2018 г. заявление ООО «Марин» оставлено без движения до 17.01.2018 г.

Определением Арбитражного суда Республики Адыгея от 17.01.2018 г. заявление принято к производству, проверка обоснованности назначена на 28.02.2018 г.

Определением Арбитражного суда Республики Адыгея от 17.01.2018 г. приняты обеспечительные меры в виде запрета Управлению Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Краснодарскому краю осуществлять регистрацию перехода права собственности на следующие объекты:

- Земельный участок, 23:02:0602017:1, общей площадью 38 182 кв.м., <...>,

- Нежилое строение - контрольно-пропускной пункт, 23:02:0602017:65, общей площадью 5,1 кв.м., <...>,

- Нежилое строение - санузел, 23:02:0602017:53, общей площадью 33,2 кв.м., <...>,

- Нежилое строение - склад металлический, 23:02:0602017:69, общей площадью 124,5 кв.м., <...>,

- Нежилое строение - склад пожарное депо, 23:02:0602017:45, общей площадью 25,8 кв.м., <...>,

- Здание технологической насосной, 23:02:0602017:43, общей площадью 61 кв.м., <...>,

- Нежилое строение - трансформаторные будки, 23:02:0602017:68, общей площадью 30,6 кв.м., <...>,

- Нежилое здание - склад для замены масел, 23:02:0602017:66, общей площадью 151,8 кв.м., <...>,

- Здание электрощитовой, 23:02:0602017:49, общей площадью 20,1 кв.м., <...>,




- Нежилое строение - сангигиенический домик, 23:02:0602017:50, общей площадью 17,8 кв.м., <...>,

- Нежилое строение - блок пункт предприятия, 23:02:0602017:55, общей площадью 91,3 кв.м., <...>,

- Нежилое здание - контора, 23:02:0602017:51, общей площадью 125,1 кв.м., <...>,

- Здание насосной налива, 23:02:0602017:48, общей площадью 97,2 кв.м., <...>.

Решением Арбитражного суда Республики Адыгея от 28.02.2018 г. по делу №А01-3124/2017, установлено наличие у индивидуального предпринимателя ФИО3 задолженности по договорам № <***> от 30.03.2015 г., № <***> от <***> г., № <***> от <***> г. в следующем размере:

- основной долг – 69 528 253 рубля 15 копеек,

- проценты по кредиту – 34 073 517 рублей 78 копеек,

- неустойка – 13 950 161 рубль 10 копеек,

в связи с чем, последний признан несостоятельным (банкротом) и в отношении должника введена процедура реализации имущества сроком на пять месяцев, финансовым управляющим утверждена Чулок Н.Г.

Однако, при вынесении данного решения, судом не был разрешен вопрос о включении в реестр требований кредиторов ИП ФИО3, требований ООО «Марин» по состоянию на 30.09.2017 г. в следующем размере:

- основного долга – 69 528 253 рублей 15 копеек,

- процентов – 34 073 517 рублей 78 копеек,

- неустойки – 13 950 161 рублей 10 копеек.

Определением Арбитражного суда Республики Адыгея от 28.02.2018 г. судебное заседание для принятия дополнительного решения назначено на 18.04.2018 г.

Определением Арбитражного суда Республики Адыгея от 18.04.2018 г. судом в порядке статьи 49 АПК РФ приняты уточнения заявителя, согласно которым ООО «Марин» просит включить в третью очередь задолженность по кредитным договорам № <***> от 30.03.2015 г., № <***> от <***> г., № <***> от <***> г. как обеспеченную залогом по договору ипотеки № ПК-Ф-0673/15-301 от 24.04.2015 г. в сумме: основной долг – 69 528 253 рубля 15 копеек, проценты по кредиту – 39 826 266 рублей 39 копеек, неустойка за просрочку уплаты процентов – 9 399 781 рубль 55 копеек, судебное заседание по делу отложено до 27.06.2018 г.

Определением Арбитражного суда Республики Адыгея от 27.06.2018 г. судебное заседание по делу отложено до 18.07.2018 г.

Определением Арбитражного суда Республики Адыгея от 18.07.2018 г. судебное заседание по делу отложено до 03.08.2018 г.

Определением Арбитражного суда Республики Адыгея от 03.08.2018 г. судебное заседание по делу отложено до 22.08.2018 г.

07.08.2018 г. через канцелярию суда посредством электронной формы подачи документов от финансового управляющего Чулок Н.Г. поступил отзыв на требования ООО «Марин» о включении в реестр требований кредиторов, согласно которому просит рассмотреть требование о включении в реестр в судебном заседании 22.08.2018 г. и включить данные уточненные требования в реестр требований кредиторов.

В судебном заседания 22.08.2018 г. представитель ООО «Марин» настаивал на уточненных требованиях, просил включить требования ООО «Марин» по кредитным договорам № <***> от 30.03.2015 г., № <***> от <***> г., № <***> от <***> г. в размере 128 754 301 рубля 09 копеек: основной долг – 69 528 253 рубля 15 копеек, проценты по кредиту – 39 826 266 рублей 39 копеек, неустойка за просрочку уплаты процентов – 9 399 781 рубль 55 копеек, как обеспеченные залогом по договору ипотеки № ПК-Ф-0673/15-301 от 24.04.2015 г.

Представитель должника признала требование в размере 5 528 252 рублей 55 копеек, ходатайствует о снижении процентов и неустойки в связи с несоразмерностью. Настаивала, что отсутствуют доказательства получения должником на расчетный счет кредитов на сумму основного долга в размере 64 000 000 рублей.

Суд, руководствуясь статьей 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ), определил рассмотреть заявление о включении в реестр требований в отсутствие иных лиц, участвующих в деле, надлежащим образом извещенных о времени и месте проведения судебного заседания.

Изучив материалы дела и выслушав представителей лиц, участвующих в деле, суд считает заявление ООО «Марин» о включении в реестр требований кредиторов должника подлежащим удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии с частью 1 статьи 223 АПК РФ, пунктом 1 статьи 32 Федерального закона от 26.10.2002 №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Закон о банкротстве) дела о банкротстве юридических лиц и граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей, рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, с особенностями, установленными Законом о банкротстве.

При рассмотрении заявлений о включении в реестр требований кредиторов в силу требований статьи 71 Закона о банкротстве судом проверяются обоснованность заявленных требований, определяется их размер и характер.

Как разъяснено в пункте 26 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации N 35 от 22.06.2012 "О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве", в силу пунктов 3 - 5 статьи 71 и пунктов 3 - 5 статьи 100 Закона о банкротстве проверка обоснованности и размера требований кредиторов осуществляется судом независимо от наличия разногласий относительно этих требований между должником и лицами, имеющими право заявлять соответствующие возражения, с одной стороны, и предъявившим требование кредитором - с другой стороны. При установлении требований кредиторов в деле о банкротстве судам следует исходить из того, что установленными могут быть признаны только требования, в отношении которых представлены достаточные доказательства наличия и размера задолженности.

В связи с изложенным, при установлении требований в деле о банкротстве не подлежит применению часть 3.1 статьи 70 АПК РФ, согласно которой обстоятельства, на которые ссылается сторона в обоснование своих требований, считаются признанными другой стороной, если они ею прямо не оспорены или несогласие с такими обстоятельствами не вытекает из иных доказательств, обосновывающих представленные возражения относительно существа заявленных требований; также при установлении требований в деле о банкротстве признание должником или арбитражным управляющим обстоятельств, на которых кредитор основывает свои требования (часть 3 статьи 70 АПК РФ), само по себе не освобождает другую сторону от необходимости доказывания таких обстоятельств.

Согласно правовой позиции Конституционного Суда Российской Федерации, изложенной в постановлениях от 22.07.2002 N 14-П и от 19.12.2005 N 12-П, процедуры банкротства носят публично-правовой характер; разрешаемые в ходе процедур банкротства вопросы влекут правовые последствия для широкого круга лиц (должника, текущих и реестровых кредиторов, работников должника, его учредителей и т.д.).

С учетом специфики дел о банкротстве при установлении требований кредиторов в деле о банкротстве установленными могут быть признаны только требования, в отношении которых представлены достаточные доказательства наличия и размера задолженности. Целью проверки судом обоснованности требований является недопущение включения в реестр необоснованных требований, поскольку такое включение приводит к нарушению прав и законных интересов кредиторов, имеющих обоснованные требования, а также должника и его учредителей (участников).

В силу пункта 1 статьи 40 Закона о банкротстве к заявлению кредитора прилагаются документы, подтверждающие обязательства должника перед кредитором, а также наличие и размер задолженности по указанным обязательствам, доказательства оснований возникновения задолженности, позволяющие установить документальную обоснованность этих требований.

Как следует из материалов дела, 30.03.2015 г. между обществом с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Славянский кредит» (далее – ООО КБ «Славянский кредит», кредитор) и ФИО3 (заемщик) заключен кредитный договор № <***> (далее – договор № <***>), согласно условиям которого кредитор предоставляет, а заемщик принимает на условиях возвратности, срочности и платности кредитную линию с лимитом выдачи в размере 6 000 000 рублей.

Согласно пункту 2.2. договора № <***> кредит предоставляется заемщику сроком по 23.03.2018 года (включительно).

Пунктом 2.3 договора № <***> предусмотрено, что за пользование полученным кредитом заемщик уплачивает кредитору проценты из расчета 20 % годовых от суммы кредита, указанной в пункте 1.1. договора.

Кредит предоставляется заемщику в безналичной форме на банковский счет заемщика № 40817810800000011547, открытый у кредитора (пункт 2.4 договора № <***>).

Уплата заемщиком процентов, начисленных за пользование кредитом производится в следующем порядке: (п.4.3 договора № <***>):

- 1 я оплата процентов - по истечении 90 календарных дней, начиная с даты последней выдачи кредита в рамках открытой кредитной линии в сумме, начисленной исходя из полного количества календарных дней пользования кредитом,

- последующие платежи по процентам Заемщик оплачивает ежемесячно в сумме, начисленной, исходя из полного количества календарных дней текущего месяца, не позднее последнего рабочего дня каждого календарного месяца в соответствии с Приложением № 1 к настоящему договору.

В соответствии с п.6.1 договора № <***>, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком своих обязательств в части своевременного возврата кредита и уплаты процентов, кредитор вправе требовать от заемщика уплаты неустойки в размере 0,1% за каждый день просрочки исполнения обязательств.

Как следует из заявления, общий размер задолженности по кредитному договору № <***> от 30.03.2015 на 28.02.2018 составляет 10 283 119 рублей 62 копейки, из них:

- основной долг 5 528 253 рублей 15 копеек,


- проценты по кредиту 3 191 745 рублей 81 копейка,

- неустойка за просрочку уплаты процентов 1 563 120 рублей 66 копеек, исходя из следующего расчета:


Фактический остаток основного долга

Проценты

Дата расчета

Расчетноекол-во дней

Процентная ставка в год

Сумма процентов к уплате с учетом погашения

Дата уплаты

Начальная дата

Конечная дата

1 053 000,60

31.03.2015

31.03.2015

1
20%

576,99

707 818,34

1 053 000,60

01.04.2015

24.04.2015

24

20%

13 847,68

4 475 252,55

14.04.2015

24.04.2015

11

20%

26 974,12

5 528 253,15

25.04.2015

30.04.2015

6
20%

18 175,08

5 528 253,15

01.05.2015

31.05.2015

31

20%

93 904,57

5 528 253,15

01.06.2015

30.06.2015

30

20%

90 875,40

5 528 253,15

01.07.2015

31.07.2015

31

20%

93 904,57

5 528 253,15

01.08.2015

31.08.2015

31

20%

93 904,57

5 528 253,15

01.09.2015

30.09.2015

30

20%

90 875,40

5 528 253,15

01.10.2015

31.10.2015

31

20%

93 904,57

5 528 253,15

01.11.2015

30.11.2015

30

20%

90 875,40

5 528 253,15

01.12.2015

31.12.2015

31

20%

93 904,57

31.12.2015

5 528 253,15

01.01.2016

29.01.2016

29

20%

87 606,20

29.01.2016

5 528 253,15

30.01.2016

31.01.2016

2
20%

6 041,81

29.02.2016

5 528 253,15

01.02.2016

29.02.2016

29

20%

87 606,21

5 528 253,15

01.03.2016

31.03.2016

31

20%

93 648,00

31.03.2016

5 528 253,15

01.04.2016

29.04.2016

29

20%

87 606,21

29.04.2016

5 528 253,15

30.04.2016

30.04.2016

1
20%

3 020,90

31.05.2016

5 528 253,15

01.05.2016

31.05.2016

31

20%

93 648,00

5 528 253,15

01.06.2016

30.06.2016

30

20%

90 627,11

30.06.2016

5 528 253,15

01.07.2016

31.07.2016

31

20%

93 648,00

31.07.2016

5 528 253,15

01.08.2016

31.08.2016

31

20%

93 648,00

31.08.2016

5 528 253,15

01.09.2016

30.09.2016

30

20%

90 627,11

30.09.2016

5 528 253,15

01.10.2016

31.10.2016

31

20%

93 648,00

31.10.2016

5 528 253,15

01.11.2016

30.11.2016

30

20%

90 627,10

30.11.2016

5 528 253,15

01.12.2016

31.12.2016

31

20%

93 648,00

31.12.2016

5 528 253,15

01.01.2017

31.01.2017

31

20%

93 904,57

31.01.2017

5 528 253,15

01.02.2017

28.02.2017

28

20%

84 817,03

28.02.2017

5 528 253,15

01.03.2017

31.03.2017

31

20%

93 904,57

31.03.2017

5 528 253,15

01.04.2017

30.04.2017

30

20%

90 875,39

30.04.2017

5 528 253,15

01.05.2017

31.05.2017

31

20%

93 904,57

31.05.2017

5 528 253,15

01.06.2017

30.06.2017

30

20%

90 875,39

30.06.2017

5 528 253,15

01.07.2017

31.07.2017

31

20%

93 904,57

31.07.2017

5 528 253,15

01.08.2017

31.08.2017

31

20%

93 904,57

31.08.2017

5 528 253,15

01.09.2017

30.09.2017

30

20%

90 875,39

30.09.2017

5 528 253,15

01.10.2017

31.10.2017

31

20%

93 904,57

31.10.2017

5 528 253,15

01.11.2017

30.11.2017

30

20%

90 875,39

30.11.2017

5 528 253,15

01.12.2017

31.12.2017

31

20%

93 904,57

31.12.2017

5 528 253,15

01.01.2018

31.01.2018

31

20%

93 904,57

31.01.2018

5 528 253,15

01.02.2018

28.02.2018

28

20%

84 817,03

28.02.2018








5 528 253,15



1 077


3 191 745,81



Расчет неустойки по процентам

Дата расчета

Расчетноекол-во дней

Остаток

% за проср.(за день)

Сумма процентов

Начальная дата

Конечная дата

01.12.2015

31.12.2015

31

707 818,34

0,1%

21 942,37

01.01.2016

29.01.2016

29

801 722,92

0,1%

23 249,96

30.01.2016

29.02.2016

31

895 370,93

0,1%

27 756,50

01.03.2016

31.03.2016

31

982 977,12

0,1%

30 472,29

01.04.2016

29.04.2016

29

1 076 625,13

0,1%

31 222,13

30.04.2016

31.05.2016

32

1 167252,23

0,1%

37 352,07

01.06.2016

30.06.2016

30

1 260 900,24

0,1%

37 827,01

01.07.2016

29.07.2016

29

1 351 527,35

0,1%

39 194,29

30.07.2016

31.08.2016

33

1 445 175,35

0,1%

47 690,79

01.09.2016

30.09.2016

30

1 538 823,35

0,1%

46 164,70

01.10.2016

31.10.2016

31

1 629 450,46

0,1%

50 512,96

01.11.2016

30.11.2016

30

1 723 098,46

0,1%

51 692,95

01.12.2016

30.12.2016

30

1 813 725,56

0,1%

54 411,77

31.12.2016

31.01.2017

32

1 907 373,57

0,1%

61 035,95

01.02.2017

28.02.2017

28

2 001 278,14

0,1%

56 035,79

01.03.2017

31.03.2017

31

2 086 095,17

0,1%

64 668,95

01.04.2017

28.04.2017

28

2 179 999,75

0,1%

61 039,99

29.04.2017

31.05.2017

33

2 270 75,14

0,1%

74 938,88

01.06.2017

30.06.2017

30

2 364 79,72

0,1%

70 943,39

01.07.2017

31.07.2017

31

2 455 55,11

0,1%

76 125,31

01.08.2017

31.08.2017

31

2 549 59,68

0,1%

79 036,35

01.09.2017

30.09.2017

30

2 643 64,26

0,1%

79 303,93

01.10.2017

31.10.2017

31

2 734 39,65

0,1%

84 764,53

01.11.2017

30.11.2017

30

2 828 44,23

0,1%

84 847,33

01.12.2017

31.12.2017

31

2 919 19,62

0,1%

90 492,71

01.01.2018

31.01.2018

31

3 013 24,20

0,1%

93 403,75

01.02.2018

28.02.2018

28

3 106 28,77

0,1%

86 994,01

Итого:


821



1 563 120,66



Денежные средства по договору № <***> от 30.03.2015 в размере 5 528 253 рублей 15 копеек перечислены на банковский счет ФИО3 № 40817810800000011547, что подтверждается представленной банковской выпиской за период с 01.04.2015 г. по 31.12.2015 г., из них:

- 30.03.2015 г. в размере 1 053 000 рублей 60 копеек,

- <***> г. в размере 4 475 252 рублей 55 копеек,

13.07.2015 г. между сторонами подписано дополнительное соглашение № 1 к кредитному договору о предоставлении кредитной линии от 30.03.2015 г. № <***>, согласно которому 1-ая оплата процентов производится не позднее 30.09.2015 г. Внесенные изменения отражены в графике платежей от 13.07.2015 г. (приложение № 1 к договору от 30.03.2015 г. № <***>), подписанном заемщиком ФИО3

Кроме того, 30.09.2015 г. между сторонами подписано дополнительное соглашение № 2 к кредитному договору о предоставлении кредитной линии от 30.03.2015 г. № <***>, согласно которому 1-ая оплата процентов производится не позднее 30.11.2015 г. Внесенные изменения отражены в графике платежей от 30.09.2015 г. (приложение № 1 к договору от 30.03.2015 г. № <***>), подписанном заемщиком ФИО3

Также, <***> г. между ООО КБ «Славянский кредит» (кредитор) и ФИО3 (заемщик) заключен кредитный договор № <***> (далее – договор № <***>), согласно условиям которого, кредитор предоставляет, а заемщик принимает на условиях возвратности, срочности и платности кредитную линию с лимитом выдачи в размере 50 000 000 рублей.

Согласно пункту 2.2. договора № <***> кредит предоставляется заемщику сроком по 10.04.2018 года (включительно).

Пунктом 2.3 договора № <***> предусмотрено, что за пользование полученным кредитом заемщик уплачивает кредитору проценты из расчета 20 % годовых от суммы кредита, указанной в пункте 1.1. договора.

Кредит предоставляется заемщику в безналичной форме на банковский счет заемщика № 40817810800000011547, открытый у кредитора (пункт 2.4 договора № <***>).

Уплата заемщиком процентов, начисленных за пользование кредитом производится в следующем порядке: (п.4.3 договора № <***>):

- 1 я оплата процентов – не позднее 31.08.2015 г., в сумме, начисленной исходя из фактического количества дней пользования кредитом,

- последующие платежи по процентам Заемщик оплачивает ежемесячно в сумме, начисленной, исходя из полного количества календарных дней текущего месяца, не позднее последнего рабочего дня каждого календарного месяца в соответствии с Приложением № 1 к настоящему договору.

В соответствии с п.6.1 договора № <***>, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком своих обязательств в части своевременного возврата кредита и уплаты процентов, кредитор вправе требовать от заемщика уплаты неустойки в размере 0,1% за каждый день просрочки исполнения обязательств.

Как следует из заявления, общий размер задолженности по кредитному договору <***> от <***> на 28.02.2018 составляет 92 872 102 рубля 82 копейки, из них:

- основной долг 50 000 000 рублей,

- проценты по кредиту 28 794 520 рублей 57 копеек,

- неустойка за просрочку уплаты процентов 14 077 582 рублей 25 копеек, исходя из следующего расчета:

Фактический остаток основного долга

Проценты

Дата расчета


Расчетноекол-во дней

Процентная ставка (годовая)

Сумма процентов к уплате с учетом погашения

Дата уплаты

Начальная дата

Конечная дата





-

<***>

<***>

1
20%

-

30.11.2015

50 000 000,00

14.04.2015

24.04.2015

11

20%

301 369,86


50 000 000,00

25.04.2015

30.04.2015

6
20%

164 383,56


50 000 000,00

01.05.2015

31.05.2015

31

20%

849 315,07


50 000 000,00

01.06.2015

30.06.2015

30

20%

821 917,81


50 000 000,00

01.07.2015

31.07.2015

31

20%

849 315,07


50 000 000,00

01.08.2015

31.08.2015

31

20%

849 315,07


50 000 000,00

01.09.2015

30.09.2015

30

20%

821 917,81


50 000 000,00

01.10.2015

31.10.2015

31

20%

849 315,07


50 000 000,00

01.11.2015

30.11.2015

30

20%

821 917,81


50 000 000,00

01.12.2015

31.12.2015

31

20%

849 315,07

31.12.2015

50 000 000,00

01.01.2016

29.01.2016

29

20%

792 349,73

29.01.2016

50 000 000,00

30.01.2016

31.01.2016

2
20%

54 644,81

29.02.2016

50 000 000,00

01.02.2016

29.02.2016

29

20%

792 349,73


50 000 000,00

01.03.2016

31.03.2016

31

20%

846 994,54

31.03.2016

50 000 000,00

01.04.2016

29.04.2016

29

20%

792 349,73

29.04.2016

50 000 000,00

30.04.2016

30.04.2016

1
20%

27 322,40

31.05.2016

50 000 000,00

01.05.2016

31.05.2016

31

20%

846 994,54


50 000 000,00

01.06.2016

30.06.2016

30

20%

819 672,13

30.06.2016

50 000 000,00

01.07.2016

31.07.2016

31

20%

846 994,54

31.07.2016

50 000 000,00

01.08.2016

31.08.2016

31

20%

846 994,54

31.08.2016

50 000 000,00

01.09.2016

30.09.2016

30

20%

819 672,13

30.09.2016

50 000 000,00

01.10.2016

31.10.2016

31

20%

846 994,54

31.10.2016

50 000 000,00

01.11.2016

30.11.2016

30

20%

819 672,13

30.11.2016

50 000 000,00

01.12.2016

31.12.2016

31

20%

846 994,54

31.12.2016

50 000 000,00

01.01.2017

31.01.2017

31

20%

849 315,07

31.01.2017

50 000 000,00

01.02.2017

28.02.2017

28

20%

767 123,29

28.02.2017

50 000 000,00

01.03.2017

31.03.2017

31

20%

849 315,07

31.03.2017

50 000 000,00

01.04.2017

30.04.2017

30

20%

821 917,81

30.04.2017

50 000 000,00

01.05.2017

31.05.2017

31

20%

849 315,07

31.05.2017

50 000 000,00

01.06.2017

30.06.2017

30

20%

821 917,81

30.06.2017

50 000 000,00

01.07.2017

31.07.2017

31

20%

849 315,07

31.07.2017

50 000 000,00

01.08.2017

31.08.2017

31

20%

849 315,07

31.08.2017

50 000 000,00

01.09.2017

30.09.2017

30

20%

821 917,81

30.09.2017

50 000 000,00

01.10.2017

31.10.2017

31

20%

849 315,07

31.10.2017

50 000 000,00

01.11.2017

30.11.2017

30

20%

821 917,81

30.11.2017

50 000 000,00

01.12.2017

31.12.2017

31

20%

849 315,07

31.12.2017

50 000 000,00

01.01.2018

31.01.2018

31

20%

849 315,07

31.01.2018

50 000 000,00

01.02.2018

28.02.2018

28

20%

767 123,29

28.02.2018








50 000 000,00



1 053


28 794 521



Дата расчета


Расчетноекол-во дней

Остаток

% за просрочку (за день)

Сумма процентов

Начальная дата

Конечная дата





01.12.2015

31.12.2015

31

6 328 767,12

0,1%

196 191,78

01.01.2016

29.01.2016

29

7 178 082,19

0,1%

208 164,38

30.01.2016

29.02.2016

31

8 025 076,73

0,1%

248 777,38

01.03.2016

31.03.2016

31

8 817 426,46

0,1%

273 340,22

01.04.2016

29.04.2016

29

9 664 421,00

0,1%

280 268,21

30.04.2016

31.05.2016

32

10 484 093,13

0,1%

335 490,98

01.06.2016

30.06.2016

30

11 331 087,67

0,1%

339 932,63

01.07.2016

29.07.2016

29

12 150 759,80

0,1%

352 372,03

30.07.2016

31.08.2016

33

12 997 754,34

0,1%

428 925,89

01.09.2016

30.09.2016

30

13 844 748,88

0,1%

415 342,47

01.10.2016

31.10.2016

31

14 664 421,01

0,1%

454 597,05

01.11.2016

30.11.2016

30

15 511 415,55

0,1%

465 342,47

01.12.2016

30.12.2016

30

16 331 087,68

0,1%

489 932,63

31.12.2016

31.01.2017

32

17 178 082,22

0,1%

549 698,63

01.02.2017

28.02.2017

28

18 027 397,29

0,1%

504 767,12

01.03.2017

31.03.2017

31

18 794 520,57

0,1%

582 630,14

01.04.2017

28.04.2017

28

19 643 835,64

0,1%

550 027,40

29.04.2017

31.05.2017

33

20 465 753,45

0,1%

675 369,86

01.06.2017

30.06.2017

30

21 315 068,52

0,1%

639 452,06

01.07.2017

31.07.2017

31

22 136 986,33

0,1%

686 246,58

01.08.2017

31.08.2017

31

22 986 301,40

0,1%

712 575,34

01.09.2017

30.09.2017

30

23 835 616,46

0,1%

715 068,49

01.10.2017

31.10.2017

31

24 657 534,27

0,1%

764 383,56

01.11.2017

30.11.2017

30

25 506 849,34

0,1%

765 205,48

01.12.2017

31.12.2017

31

26 328 767,15

0,1%

816 191,78

01.01.2018

31.01.2018

31

27 178 082,22

0,1%

842 520,55

01.02.2018

28.02.2018

28

28 027 397,29

0,1%

784 767,12

Итого:


821


0,1%

14 077 582


Денежные средства по договору № <***> от <***> в размере 50 000 000 рублей перечислены <***> г. на банковский счет ФИО3 № 40817810800000011547, что подтверждается представленной банковской выпиской за период с 01.04.2015 г. по 31.12.2015 г.

31.08.2015 г. между сторонами подписано дополнительное соглашение № 1 к кредитному договору о предоставлении кредитной линии от <***> г. № <***>, согласно которому 1-ая оплата процентов производится не позднее 30.09.2015 г. Внесенные изменения отражены в графике платежей от 31.08.2015 г. (приложение № 1 к договору от <***> г. № <***>), подписанном заемщиком ФИО3

Также, 30.09.2015 г. между сторонами подписано дополнительное соглашение № 2 к кредитному договору о предоставлении кредитной линии от <***> г. № <***>, согласно которому 1-ая оплата процентов производится не позднее 30.11.2015 г. Внесенные изменения отражены в графике платежей от 30.09.2015 г. (приложение № 1 к договору от <***> г. № <***>), подписанном заемщиком ФИО3

Кроме того, <***> г. между ООО КБ «Славянский кредит», кредитор и ФИО3 (заемщик) заключен кредитный договор № <***> (далее – договор№ <***>), согласно условиям которого, кредитор предоставляет, а заемщик принимает на условиях возвратности, срочности и платности кредитную линию с лимитом выдачи в размере 14 000 000 рублей.

Согласно пункту 2.2. договора № <***> кредит предоставляется заемщику сроком по 08.05.2018 года (включительно).

Пунктом 2.3 договора № <***> предусмотрено, что за пользование полученным кредитом заемщик уплачивает кредитору проценты их расчета 20 % годовых от суммы кредита, указанной в пункте 1.1. договора.

Кредит предоставляется заемщику в безналичной форме на банковский счет заемщика № 40817810800000011547, открытый у кредитора (пункт 2.4 договора).

Уплата заемщиком процентов, начисленных за пользование кредитом производится в следующем порядке: (п.4.3 договора):

- 1 я оплата процентов – не позднее 30.09.2015 г., в сумме, начисленной исходя из фактического количества дней пользования кредитом,

- последующие платежи по процентам Заемщик оплачивает ежемесячно в сумме, начисленной, исходя из полного количества календарных дней текущего месяца, не позднее последнего рабочего дня каждого календарного месяца в соответствии с Приложением № 1 к настоящему договору.

В соответствии с п.6.1 договора № <***>, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком своих обязательств в части своевременного возврата кредита и уплаты процентов, кредитор вправе требовать от заемщика уплаты неустойки в размере 0,1% за каждый день просрочки исполнения обязательств.

Как следует из заявления, общий размер задолженности по кредитному договору <***> от <***> на 28.02.2018 составляет 25 599 078 рублей 65 копеек, из них:

- основной долг 14 000 000 рублей,

- проценты по кредиту 7 840 000 рублей 01 копейка,

- неустойка за просрочку уплаты процентов 3 759 078 рублей 64 копейки, исходя из следующего расчета:

Фактический остаток основного долга

Проценты

Дата расчета

Расчетноекол-во дней

Ставка в год

Сумма процентов к уплате с учетом погашения

Дата уплаты

Начальная дата

Конечная дата

-

12.05.2015

12.05.2015

1
20%

-

30.11.2015

14 000 000,00

13.05.2015

31.05.2015

19

20%

145 753,42

14 000 000,00

01.06.2015

30.06.2015

30

20%

230 136,99

14 000 000,00

01.07.2015

31.07.2015

31

20%

237 808,22

14 000 000,00

01.08.2015

31.08.2015

31

20%

237 808,22

14 000 000,00

01.09.2015

30.09.2015

30

20%

230 136,99

14 000 000,00

01.10.2015

31.10.2015

31

20%

237 808,22

14 000 000,00

01.11.2015

30.11.2015

30

20%

230 136,99

14 000 000,00

01.12.2015

31.12.2015

31

20%

237 808,22

31.12.2015

14 000 000,00

01.01.2016

29.01.2016

29

20%

221 857,92

29.01.2016

14 000 000,00

30.01.2016

31.01.2016

2
20%

15 300,55

29.02.2016

14 000 000,00

01.02.2016

29.02.2016

29

20%

221 857,92

14 000 000,00

01.03.2016

31.03.2016

31

20%

237 158,47

31.03.2016

14 000 000,00

01.04.2016

29.04.2016

29

20%

221 857,92

29.04.2016

14 000 000,00

30.04.2016

30.04.2016

1
20%

7 650,27

31.05.2016

14 000 000,00

01.05.2016

31.05.2016

31

20%

237 158,47

14 000 000,00

01.06.2016

30.06.2016

30

20%

229 508,21

30.06.2016

14 000 000,00

01.07.2016

31.07.2016

31

20%

237 158,47

31.07.2016

14 000 000,00

01.08.2016

31.08.2016

31

20%

237 158,47

31.08.2016

14 000 000,00

01.09.2016

30.09.2016

30

20%

229 508,19

30.09.2016

14 000 000,00

01.10.2016

31.10.2016

31

20%

237 158,47

31.10.2016

14 000 000,00

01.11.2016

30.11.2016

30

20%

229 508,20

30.11.2016

14 000 000,00

01.12.2016

31.12.2016

31

20%

237 158,47

31.12.2016

14 000 000,00

01.01.2017

31.01.2017

31

20%

237 808,22

31.01.2017

14 000 000,00

01.02.2017

28.02.2017

28

20%

214 794,52

28.02.2017

14 000 000,00

01.03.2017

31.03.2017

31

20%

237 808,22

31.03.2017

14 000 000,00

01.04.2017

30.04.2017

30

20%

230 136,99

30.04.2017

14 000 000,00

01.05.2017

31.05.2017

31

20%

237 808,22

31.05.2017

14 000 000,00

01.06.2017

30.06.2017

30

20%

230 136,99

30.06.2017

14 000 000,00

01.07.2017

31.07.2017

31

20%

237 808,22

31.07.2017

14 000 000,00

01.08.2017

31.08.2017

31

20%

237 808,22

31.08.2017

14 000 000,00

01.09.2017

30.09.2017

30

20%

230 136,99

30.09.2017

14 000 000,00

01.10.2017

31.10.2017

31

20%

237 808,22

31.10.2017

14 000 000,00

01.11.2017

30.11.2017

30

20%

230 136,99

30.11.2017

14 000 000,00

01.12.2017

31.12.2017

31

20%

237 808,22

31.12.2017

14 000 000,00

01.01.2018

31.01.2018

31

20%

237 808,22

31.01.2018

14 000 000,00

01.02.2018

28.02.2018

28

20%

214 794,52

28.02.2018

14 000 000,00



1 024


7 840 000,01



Расчет неустойки по процентам

Дата расчета

Расчетноекол-во дней

Остаток

% за просрочку (за день)

Сумма процентов

Начальная дата

Конечная дата

01.12.2015

31.12.2015

31

1 549 589,04

0,1%

48 037,26

01.01.2016

29.01.2016

29

1 787 397,26

0,1%

51 834,52

30.01.2016

29.02.2016

31

2 024 555,73

0,1%

62 761,23

01.03.2016

31.03.2016

31

2 246 413,65

0,1%

69 638,82

01.04.2016

29.04.2016

29

2 483 572,12

0,1%

72 023,59

30.04.2016

31.05.2016

32

2 713 080,32

0,1%

86 818,57

01.06.2016

30.06.2016

30

2 950 238,79

0,1%

88 507,16

01.07.2016

29.07.2016

29

3 179 747,00

0,1%

92 212,66

30.07.2016

31.08.2016

33

3 416 905,47

0,1%

112 757,88

01.09.2016

30.09.2016

30

3 654 063,94

0,1%

109 621,92

01.10.2016

31.10.2016

31

3 883 572,13

0,1%

120 390,74

01.11.2016

30.11.2016

30

4 120 730,60

0,1%

123 621,92

01.12.2016

30.12.2016

30

4 350 238,80

0,1%

130 507,16

31.12.2016

31.01.2017

32

4 587 397,27

0,1%

146 796,71

01.02.2017

28.02.2017

28

4 825 205,49

0,1%

135 105,75

01.03.2017

31.03.2017

31

5 040 000,01

0,1%

156 240,00

01.04.2017

28.04.2017

28

5 277 808,23

0,1%

147 778,63

29.04.2017

31.05.2017

33

5 507 945,21

0,1%

181 762,19

01.06.2017

30.06.2017

30

5 745 753,43

0,1%

172 372,60

01.07.2017

31.07.2017

31

5 975 890,42

0,1%

185 252,60

01.08.2017

31.08.2017

31

6 213 698,64

0,1%

192 624,66

01.09.2017

30.09.2017

30

6 451 506,86

0,1%

193 545,21

01.10.2017

31.10.2017

31

6 681 643,84

0,1%

207 130,96

01.11.2017

30.11.2017

30

6 919 452,06

0,1%

207 583,56

01.12.2017

31.12.2017

31

7 149 589,05

0,1%

221 637,26

01.01.2018

31.01.2018

31

7 387 397,27

0,1%

229 009,32

01.02.2018

28.02.2018

28

7 625 205,49

0,1%

213 505,75

Итого:


821



3 759 078,64

Денежные средства по договору № <***> от <***> в размере 14 000 000 рублей перечислены 12.05.2015 г. на банковский счет ФИО3 № 40817810800000011547, что подтверждается представленной банковской выпиской за период с 01.04.2015 г. по 31.12.2015 г.

30.09.2015 г. между сторонами подписано дополнительное соглашение № 1 к кредитному договору о предоставлении кредитной линии от <***> г. № <***>, согласно которому 1-ая оплата процентов производится не позднее 30.11.2015 г. Внесенные изменения отражены в графике платежей от 30.09.2015 г. (приложение № 1 к договору от <***> г. № <***>), подписанном заемщиком ФИО3

С целью обеспечения исполнения ФИО3 обязательств, 24.04.2015 года между ООО КБ Славянский кредит» (залогодержатель) и ФИО3 (залогодатель) заключен договор ипотеки № ПК-Ф-0673/15-З01 (далее – договор ипотеки), предметом залога которого является следующее имущество:

- Земельный участок, 23:02:0602017:1, общей площадью 38 182 кв.м., <...>,

- Нежилое строение - контрольно-пропускной пункт, 23:02:0602017:65, общей площадью 5,1 кв.м., <...>,

- Нежилое строение - санузел, 23:02:0602017:53, общей площадью 33,2 кв.м., <...>,

- Нежилое строение - склад металлический, 23:02:0602017:69, общей площадью 124,5 кв.м., <...>,

- Нежилое строение - склад пожарное депо, 23:02:0602017:45, общей площадью 25,8 кв.м., <...>,

- Здание технологической насосной, 23:02:0602017:43, общей площадью 61 кв.м., <...>,

- Нежилое строение - трансформаторные будки, 23:02:0602017:68, общей площадью 30,6 кв.м., <...>,

- Нежилое здание - склад для замены масел, 23:02:0602017:66, общей площадью 151,8 кв.м., <...>,

- Здание электрощитовой, 23:02:0602017:49, общей площадью 20,1 кв.м., <...>,

- Нежилое строение - сангигиенический домик, 23:02:0602017:50, общей площадью 17,8 кв.м., <...>,

- Нежилое строение - блок пункт предприятия, 23:02:0602017:55, общей площадью 91,3 кв.м., <...>,

- Нежилое здание - контора, 23:02:0602017:51, общей площадью 125,1 кв.м., <...>,

- Здание насосной налива, 23:02:0602017:48, общей площадью 97,2 кв.м., <...>.

Согласно пункту 2.1 договора ипотеки предметом залога обеспечивается исполнение обязательств ФИО3 перед ООО КБ «Славянский кредит» по кредитному договору о предоставлении кредитной линии от 30.03.2015 г. № <***> и по кредитному договору от <***> г. № <***>.

Пунктом 5.1. договора ипотеки предусмотрено, что залогодержатель вправе без согласия залогодателя передать свои права по договору, в том числе осуществить передачу договора с соблюдением правил о передаче прав кредитора путем совершения уступки требования.

Залогодержатель вправе обратить взыскание на предмет залога, в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации (пункт 5.2 договора ипотеки).

<***> г. между сторонами заключено дополнительное соглашение № 1 к договору ипотеки от 24.04.2015 г. № ПК-Ф-0673/15-З01, согласно которому пункт 2.1.


договора ипотеки дополнен подпунктом 3 о том, что предметом залога обеспечивается исполнение обязательств ФИО3 перед ООО КБ «Славянский кредит» по кредитному договору о предоставлении кредитной линии от <***> г. № <***>.

Судом установлено, что выписки из Единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объекты недвижимости от 10.04.2018 г. содержат соответствующие записи о регистрации договора ипотеки № ПК-Ф-0673/15-З01 от 24.04.2015 г. и дополнительного соглашения к договору ипотеки № 1 от <***> г.

25.11.2016 г. между ООО КБ «Славянский кредит» (цедент) и ООО «Марин» (цессионарий) заключен договор № 5654 уступки прав (требований) (далее – договор уступки прав) согласно которому цедент уступает, а цессионарий принимает все права требования к ФИО3 (должник - 4), возникшие у цедента на основании кредитных договоров о предоставлении кредитной линии от 30.03.2015 г. № <***> (кредитный договор -1), от <***> № КЛ-Ф-0975/15 (кредитный договор - 2) , от <***> № <***> (кредитный договор – 3).

Согласно пункту 1.2. договора уступки прав к цессионарию переходят права цедента к ФИО3 (должник – 4):

1. По кредитному договору от 30.03.2015 г. № <***> в размере 7 763 336 рублей 74 копеек, в том числе:

- основной долг – 5 528 253 рубля 15 копеек,

- проценты по кредиту за период с 30.03.2015 по 31.10.2016 – 1 723 098 рублей 47 копеек,

- проценты по кредиту за период с 01.11.2015 по 25.11.2016 – 75 522 рубля 58 копеек,

- неустойка по кредиту за несвоевременную уплату процентов за период с 30.11.2015 по 25.11.2016 – 436 462 рубля 54 копейки.

2. По кредитному договору от <***> № КЛ-Ф-0975/15 в размере 70 115 664 рублей 08 копеек, в том числе:

- основной долг – 50 000 000 рублей,

- проценты по кредиту за период с <***> по 31.10.2016 – 15 511 415 рублей 55 копеек,

- проценты по кредиту за период с 01.11.2015 по 25.11.2016 – 683 060 рублей 11 копеек,

- неустойка по кредиту за несвоевременную уплату процентов за период с 30.11.2015 по 25.11.2016 – 3 921 188 рублей 42 копейки.

3. По кредитному договору <***> № <***> в размере 19 329 610 рублей 05 копеек, в том числе:

- основной долг – 14 000 000 рублей,

- проценты по кредиту за период с <***> по 31.10.2016 – 4 120 730 рублей 60 копеек,

- проценты по кредиту за период с 01.11.2015 по 25.11.2016 – 191 256 рублей 83 копейки,

- неустойка по кредиту за несвоевременную уплату процентов за период с 30.11.2015 по 25.11.2016 – 1 017 622 рубля 62 копейки.

Также согласно пункту 1.4 договора уступки прав к цессионарию переходят права требования по договору ипотеки № ПК-Ф-0673/15-З01 от 24.04.2015 г.

В соответствии с пунктом 2.2 договора уступки прав в качестве оплаты за передаваемые права требования цессионарий обязуется единовременно выплатить цеденту денежные средства в размере 1 700 000 000 рублей.

Оплата за передаваемые права по договору № 5654 уступки прав (требований) от 25.11.2016 г. подтверждается платежным поручением № 131 от 30.11.2016 г.

05.12.2016 г. ООО КБ «Славянский кредит» направил в адрес ФИО3 уведомление (исх. № 5749) об уступке прав требования, что подтверждается кассовым чеком ФГУП Почта России от 05.12.2016 г. с идентификатором 11927006033503.

21.06.2017 г. ООО «Марин» направило в адрес ФИО3 уведомление о наличии задолженности по кредитным договорам в размере 99 753 905 рублей 96 копеек, что подтверждается кассовым чеком ФГУП Почта России от 23.06.2017 г. с идентификатором 12143312007987.

Кроме того, 21.07.2017 г. ООО «Марин» направил в адрес должника уведомления исх. № 37, № 38, № 39 от 21.07.2017 г. о наличии задолженности по кредитным договорам от 30.03.2015 г. № <***>, от <***> № КЛ-Ф-0975/15, от <***> № <***>, соответственно, что подтверждается описью вложения в ценное письмо, а также кассовым чеком ФГУП Почта России от 21.07.2017 г. с идентификатором 12143310037948.

15.11.2017 г. ООО «Марин» опубликовало объявление № 02731478 в Едином федеральном реестре юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической



деятельности о намерении обратиться в суд с заявлением о признании несостоятельным ФИО3

Неисполнение обязанности по возврату суммы задолженности по указанным договорам послужило основанием к обращению в арбитражный суд с заявлением о признании ФИО3 несостоятельным (банкротом), установлении и включении данных требований в реестр кредиторской задолженности должника.

Удовлетворяя требования ООО «Марин» о включении задолженности в реестр требований кредиторов, суд исходит из следующего.

Согласно пункту 1 статьи 8 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) договоры являются основанием для возникновения у лиц, их заключивших, гражданских прав и обязанностей.

ООО «Марин» воспользовался правом на обращение с заявлением о признании ФИО3 несостоятельным на основании договора № 5654 уступки прав (требований) от 26.11.2016 г.

В соответствии с абзацем вторым пункта 2 статьи 7 Закона о банкротстве право на обращение в арбитражный суд возникает у конкурсного кредитора - кредитной организации со дня возникновения у должника признаков банкротства.

По смыслу указанного регулирования кредитные организации вправе инициировать процедуру несостоятельности своего контрагента без представления в суд, рассматривающий дело о банкротстве, вступившего в законную силу судебного акта о взыскании долга в общеисковом порядке.

В рассматриваемом случае спорным является вопрос о том, вправе ли воспользоваться названным выше порядком возбуждения дела о банкротстве лица, не являющиеся кредитными организациями.

Как неоднократно указывал Конституционный Суд Российской Федерации, толкование закона правоприменителем не должно приводить к нарушению закрепленного в статье 19 Конституции Российской Федерации принципа равенства (постановления от 25.04.1995 N 3-П, от 11.03.1998 N 8-П, от 16.03.1998 N 9-П, от 15.06.1998 N 18-П, от 22.11.2001 N 15-П и др.).

При таких условиях толкование абзаца 2 пункта 2 статьи 7 Закона о банкротстве как обусловливающего возможность обращения с заявлением о признании должника банкротом (без представления судебного акта) только в связи с наличием у заявителя статуса кредитной организации являлось бы нарушением принципа равенства, поскольку предоставляло бы кредитным организациям ничем не обусловленные преференции при инициировании процедуры банкротства.

Отличительная особенность предъявляемых кредитными организациями требований состоит в том, что эти требования, как правило, подтверждаются стандартными средствами доказывания, в связи с чем процесс доказывания их наличия и размера носит упрощенный характер.

Поэтому сам статус заявителя по делу о банкротстве, чьи требования вытекают из подобного рода деятельности, не имеет решающего значения при возникновении вопроса о допустимости применения абзаца 2 пункта 2 статьи 7 Закона о банкротстве. В таких случаях судам необходимо проверять, являются ли требования заявителя следствием реализации специальной правоспособности кредитной организации или связанными с ними требованиями (например, из обеспечительных сделок), и при установлении таковых - разрешать по существу вопрос об их обоснованности и введении процедуры несостоятельности.

По смыслу пункта 1 статьи 819 ГК РФ одной из сторон кредитного соглашения (кредитором) является банк или иная кредитная организация. Следовательно, на требования, вытекающие из кредитного договора, распространяется диспозиция нормы, содержащейся в абзаце 2 пункта 2 статьи 7 Закона о банкротстве.

В связи с этим и с учетом закрепленного в пункте 1 статьи 384 ГК РФ правила о переходе к цессионарию прав цедента в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права, заявление ООО «Марин» о признании несостоятельным ФИО3 является основанием для рассмотрения указанных требований по существу.

Кроме того, суд считает необходимым отметить, что ФИО3 не воспользовался своим правом на оспаривание договора цессии как после его заключения, так и в период рассмотрения в арбитражном суде дела № А01-3124/2017 по заявлению ООО «Марин» о признании несостоятельным (банкротом) ФИО3

Доводы должника о неполучении уведомления об уступке прав требования по кредитным договорам № <***> от 30.03.2015 г., № <***> от <***> г., № <***> от <***> г. и договору ипотеки № ПК-Ф-0673/15-З01 от 24.04.2015 г. суд не принимает по следующим основаниям.

Судом установлено, что 05.12.2016 г. ООО КБ «Славянский кредит» направил в адрес ФИО3 уведомление (исх. № 5749) об уступке прав требования по адресу, указанному в кредитных договорах (<...>), что подтверждается кассовым чеком ФГУП Почта России от 05.12.2016 г. с идентификатором 11927006033503.

Согласно статье 165.1 ГК РФ заявления, уведомления, извещения, требования или иные юридически значимые сообщения, с которыми закон или сделка связывает гражданско-правовые последствия для другого лица, влекут для этого лица такие последствия с момента доставки соответствующего сообщения ему или его представителю. Сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено (адресату), но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним.

Согласно разъяснению, данному в пункте 63 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23.06.2015 N 25 с учетом положения пункта 2 статьи 165.1 ГК РФ юридически значимое сообщение, адресованное гражданину, осуществляющему предпринимательскую деятельность в качестве индивидуального предпринимателя направляется по адресу, указанному соответственно в едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей или в едином государственном реестре юридических лиц либо по адресу, указанному самим индивидуальным предпринимателем или юридическим лицом.

При этом необходимо учитывать, что гражданин, индивидуальный предприниматель или юридическое лицо несут риск последствий неполучения юридически значимых сообщений, доставленных по адресам, перечисленным в абзацах первом и втором настоящего пункта, а также риск отсутствия по указанным адресам своего представителя. Гражданин, сообщивший кредиторам, а также другим лицам сведения об ином месте своего жительства, несет риск вызванных этим последствий (пункт 1 статьи 20 ГК РФ). Сообщения, доставленные по названным адресам, считаются полученными, даже если соответствующее лицо фактически не проживает (не находится) по указанному адресу".

Согласно разъяснению, данному в пункте 67 указанного постановления Пленума: "Юридически значимое сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено, но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним (пункт 1 статьи 165.1 ГК РФ). Например, сообщение считается доставленным, если адресат уклонился от получения корреспонденции в отделении связи, в связи с чем она была возвращена по истечении срока хранения. Риск неполучения поступившей корреспонденции несет адресат".

Таким образом, непринятие ФИО3 мер по обеспечению получения поступающей почтовой корреспонденции по адресу, указанному в кредитных договорах является его риском.

Согласно положениям статьи 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 главы 42 ГК РФ.

В соответствии с положениями статьи 808 ГК РФ договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, - независимо от суммы.

В соответствии с положениями статьи 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Согласно положениям статьи 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В соответствии с пунктом 1 статьи 307 ГК РФ в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как то: передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

Обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями (статья 309 ГК РФ).

В силу статьи 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Материалами дела подтверждается факт получения ФИО3 5 528 253 рублей 15 копеек, а доказательства возврата данной суммы и выплаты соответствующих процентов за пользование кредитом отсутствуют.

Задолженность по кредитному договору № <***> от 30.03.2015 г. в размере 5 528 253 рублей 15 копеек ФИО3 не оспаривается (протокол от 03.08.2018 г., отзыв от 18.07.2018 г.).

Следовательно, руководствуясь статьей 71 АПК РФ и учитывая все вышеизложенные обстоятельства, суд приходит к выводу о необходимости включить указанную сумму в реестр требований кредиторов.

В части требований ООО «Марин» по кредитным договорам № <***> от <***> г. в размере 50 000 000 рублей, № <***> от <***> г. в размере 14 000 000 рублей, доказательств исполнения обязательств по возврату сумм кредитов и выплаты процентов за пользование кредитом в материалы дела также не представлено.

Довод должника о неполучении указанных денежных средств, суд не принимает исходя из следующего.

Материалами дела подтверждается, что 09.02.2015 г. между ООО КБ «Славянский кредит» и ФИО3 заключен договор банковского счета № <***>, согласно которому банк обязуется принимать и зачислять поступающие на банковский счет № 40817810800000011547, открытый клиенту денежные средства в валюте Российской Федерации.

Из представленных в материалы дела выписок по счету № 40817810800000011547 следует, что на указанный счет поступали следующие денежные средства по кредитным договорам:

- <***> г. по договору № <***> от <***> в размере 50 000 000 рублей,

- 12.05.2015 г. по договору № <***> от <***> в размере 14 000 000 рублей.

Вместе с тем, 31.08.2015 г. и 30.09.2015 г. между ООО КБ «Славянский кредит» и заемщиком ФИО3 были подписаны дополнительные соглашения к кредитному договору о предоставлении кредитной линии от <***> г. № <***>, а также уточненные графики платежей (приложение № 1 к договору от <***> г. № <***>).

Более того, 30.09.2015 г. сторонами было заключено дополнительное соглашения об изменении срока оплаты процентов к кредитному договору о предоставлении кредитной линии от <***> г. № <***> и график платежей от 30.09.2015 г. (приложение № 1 к договору от <***> г. № <***>), подписанном заемщиком ФИО3

Таким образом, должник, подписывая вышеуказанные дополнительные соглашения с графиками платежей был осведомлен о наличии задолженности по спорным 2 кредитным договорам и факт поступления денежных средств по кредитному договору № <***> от <***> г. в размере 50 000 000 рублей и по кредитному договору № <***> от <***> г. в размере 14 000 000 рублей, подтвержден банковской выпиской по счету ФИО3

Исключение ООО «Марин» из числа доказательств по делу по заявлению ФИО3 о фальсификации:


- копии договора подряда между ФИО3 и АО «СМК» от 10.04.2015 г. № ГП-1;

- копии договора подряда между ФИО3 и ООО «Тракт от 27.04.2015 г. № 17;

- копии заявления ФИО3 от <***> г. о перечислении 50 000 000 рублей на расчетный счет ОАО «СМК»,

- копии заявления ФИО3 от 12.05.2015 г. о перечислении 14 000 000 рублей на расчетный счет ООО «Тракт»,

- копии платежного поручения № 1953 от 12.05.2015 г. о перечислении 14 000 000 рублей,

не отменяет факта получения последним денежных средств по кредитному договору № <***> от <***> г. в размере 50 000 000 рублей и по кредитному договору № <***> от <***> г. в размере 14 000 000 рублей на счет № 40817810800000011547 и подписания кредитных договоров № <***> от <***> г., № <***> от <***> г., дополнительных соглашений от 31.08.2015 г. и 30.09.2015 г. к договору № <***>, графиков платежей от 31.08.2015 г. и 30.09.2015 г. (приложение № 1 к договору от <***> г. № <***>), дополнительного соглашения от 30.09.2015 г. к договору № <***>, графика платежей от 30.09.2015 г. (приложение № 1 к договору от <***> г. № <***>), заявления от <***> г. о предоставлении кредита в размере 50 000 000 рублей, заявления от <***> г. о предоставлении кредита в размере 14 000 000 рублей.

На основании изложенного, поскольку материалами дела подтверждается факт получения ФИО3 по кредитным договорам № <***> от <***> г., № <***> от <***> г. денежных средств в размере 64 000 000 рублей, отсутствуют доказательства возврата данной суммы и выплаты соответствующих процентов за пользование кредитом, постольку суд считает необходимым включить указанную сумму в реестр требований кредиторов.

Удовлетворяя требования о взыскании неустойки, суд руководствуется следующим.

Согласно статье 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства.

В соответствии со статьей 1 ГК РФ гражданское законодательство основывается на признании равенства участников регулируемых им отношений, неприкосновенности собственности, свободы договора, недопустимости произвольного вмешательства кого-либо в частные дела, необходимости беспрепятственного осуществления гражданских прав, обеспечения восстановления нарушенных прав, их судебной защиты. Граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.

Согласно положениям статьи 421 ГК РФ о свободе договора, стороны свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.

Статьей 422 ГК РФ предусмотрено, что договор должен соответствовать обязательным для сторон правилам, установленным законом и иными правовыми актами (императивным нормам), действующим в момент его заключения.

При толковании условий договора судом принимается во внимание буквальное значение содержащихся в нем слов и выражений. Буквальное значение условия договора в случае его неясности устанавливается путем сопоставления с другими условиями и смыслом договора в целом (статья 431 ГК РФ).

Пунктом 6.1 кредитных договоров № <***> от 30.03.2015 г., № <***> от <***> г., № <***> от <***> г. установлен размер неустойки - 0,1% от суммы подлежащей уплате, за каждый день просрочки исполнения обязательств.

Судом установлено, что ФИО3 обязательства по кредитным договорам не исполнены.

Начисленная по договорам № <***> от 30.03.2015 г., № <***> от <***> г., № <***> от <***> г. неустойка является мерой гражданско-правовой ответственности при неправомерном удержании, уклонении от оплаты денежных средств (факт чего установлен судом выше).

В постановлении Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 22 декабря 2011 г. № 81 «О некоторых вопросах применения статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации» разъяснено, что при обращении в суд с требованием о взыскании неустойки кредитор должен доказать неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства должником, которое согласно закону или соглашению сторон влечет возникновение обязанности должника уплатить кредитору соответствующую денежную сумму в качестве неустойки (пункт 1 статьи 330 ГК РФ). Соразмерность неустойки последствиям нарушения обязательства предполагается.

Проверяя расчет истца, судом установлено, что расчет выполнен арифметически и методически верно, соответствует условиям договора и требованиям закона.



Исходя из принципа осуществления гражданских прав своей волей и в своем интересе (статья 1 ГК РФ) неустойка может быть снижена судом на основании статьи 333 Кодекса только при наличии соответствующего заявления со стороны ответчика.

Вместе с тем, заявление ФИО3 об уменьшении размера неустойки суд считает не подлежащим удовлетворению ввиду следующего.

Статьей 333 ГК РФ предусмотрено, что если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку.

С учетом компенсационного характера гражданско-правовой ответственности под соразмерностью суммы неустойки последствиям нарушения обязательства Кодекс предполагает выплату кредитору такой компенсации его потерь, которая будет адекватна и соизмерима с нарушенным интересом.

Суд также отмечает, что в соответствии с разъяснениями, содержащимися в пунктах 73, 75 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 N 7 "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств", бремя доказывания несоразмерности неустойки и необоснованности выгоды кредитора возлагается на ответчика. Несоразмерность и необоснованность выгоды могут выражаться, в частности, в том, что возможный размер убытков кредитора, которые могли возникнуть вследствие нарушения обязательства, значительно ниже начисленной неустойки (часть 1 статьи 56 ГПК РФ, часть 1 статьи 65 АПК РФ).

При оценке соразмерности неустойки последствиям нарушения обязательства необходимо учитывать, что никто не вправе извлекать преимущества из своего незаконного поведения, а также то, что неправомерное пользование чужими денежными средствами не должно быть более выгодным для должника, чем условия правомерного пользования (пункты 3, 4 статьи 1 ГК РФ).

Снижение размера договорной неустойки, подлежащей уплате коммерческой организацией, индивидуальным предпринимателем, а равно некоммерческой организацией, нарушившей обязательство при осуществлении ею приносящей доход деятельности, допускается в исключительных случаях, если она явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства и может повлечь получение кредитором необоснованной выгоды (пункты 1 и 2 статьи 333 ГК РФ) (пункт 77 постановления).

То есть, гражданское законодательство предусматривает неустойку в качестве способа обеспечения исполнения обязательств и меры имущественной ответственности за их неисполнение или ненадлежащее исполнение, а право снижения неустойки предоставлено суду в целях устранения явной ее несоразмерности последствиям нарушения обязательств.

Подписывая договор, ответчик был осведомлен об ответственности за нарушение обязательств и выразил свое согласие с соответствующим условием договора, тем самым предполагая возможность наступления для него негативных последствий, связанных с применением договорной ответственности в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства.

Кроме того, следует отметить, что в соответствии с правовой позицией Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации, изложенной в определении от 10.04.2012 N ВАС-3875/12, размер неустойки 0,1% (36 % годовых) является обычно принятым в деловом обороте и не считается чрезмерно высоким.

На основании изложенного, у суда отсутствуют основания для снижения размера неустойки и следовательно, денежные средства в размере 19 399 781 рубля 55 копеек подлежат включению в реестр требований кредиторов.

Требования ООО «Марин» о взыскании с ФИО3 процентов по кредитным договорам № <***> от 30.03.2015 г., № <***> от <***> г., № <***> от <***> г. также подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

Пунктом 1 статьи 809 ГК РФ определено, что, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

Согласно пункту 2.3 кредитных договоров № <***> от 30.03.2015 г., № <***> от <***> г., № <***> от <***> г. за пользование полученным кредитом заемщик уплачивает кредитору проценты из расчета 20 % годовых от суммы кредита.

Доводы ответчика о необходимости снижения размера процентов за пользование кредитом на основании статьи 333 ГК РФ судом отклоняются, ввиду отсутствия в действующем законодательстве соответствующих норм. Проценты, взимаемые за пользование коммерческим кредитом, являются платой за пользование денежными средствами и не относятся к мерам ответственности.

Аналогичная правовая позиция изложена в Определении Верховного Суда Российской Федерации от 12.05.2016 N 305-ЭС16-4353 по делу N А40-89216/2015.

Таким образом, требование о снижении процентов по кредиту удовлетворению не подлежит и следовательно, денежные средства в размере 39 826 266 рублей 39 копеек подлежат включению в реестр требований кредиторов.

Пунктом 1 статьи 329 ГК РФ установлено что, исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием вещи должника, поручительством, независимой гарантией, задатком, обеспечительным платежом и другими способами, предусмотренными законом или договором.

Как предусмотрено пунктом 1 статьи 334 ГК РФ, в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества (предмета залога) преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит заложенное имущество (залогодателя).

Согласно статье 337 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание предмета залога и связанных с обращением взыскания на предмет залога и его реализацией расходов.

В соответствии с пунктом 1 статьи 348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

Пунктом 1 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.07.2009 N 58 "О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателя при банкротстве залогодателя", предусмотрено если судом не рассматривалось ранее требование залогодержателя об обращении взыскания на заложенное имущество, то суд при установлении требований кредитора проверяет, возникло ли право залогодержателя в установленном порядке (имеется ли надлежащий договор о залоге, наступили ли обстоятельства, влекущие возникновение залога в силу закона), не прекратилось ли оно по основаниям, предусмотренным законодательством, имеется ли у должника заложенное имущество в натуре (сохраняется ли возможность обращения взыскания на него).

Судом установлено, что право ООО «Марин» законно, обоснованно, подтверждено материалами дела, а выписки из Единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объекты недвижимости от 10.04.2018 г. содержат соответствующие записи о регистрации договора ипотеки № ПК-Ф-0673/15-З01 от 24.04.2015 г. и дополнительного соглашения к договору ипотеки № 1 от <***> г.

Следовательно, у залогодержателя возникло право залога в установленном порядке и требования ООО «Марин» по кредитным договорам № <***> от 30.03.2015 г., № <***> от <***> г., № <***> от <***> г. являются обеспеченными залогом по договору ипотеки № ПК-Ф-0673/15-З01 от 24.04.2015 г.

В соответствии с пунктом 3 статьи 213.27 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» требования кредиторов, внесенные в реестр, удовлетворяются в следующей очередности.

В первую очередь удовлетворяются требования граждан, перед которыми гражданин несет ответственность за причинение вреда жизни или здоровью, а также требования о взыскании алиментов.

Во вторую очередь производятся расчеты по выплате выходных пособий и оплате труда лиц, работающих или работавших по трудовому договору.

В третью очередь производятся расчеты с другими кредиторами.

В порядке пункта 3 статьи 137 Закона о банкротстве требования кредиторов третьей очереди по возмещению убытков в форме упущенной выгоды, взысканию неустоек (штрафов, пеней) и иных финансовых санкций, в том числе за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязанности по уплате обязательных платежей, учитываются отдельно в реестре требований кредиторов и подлежат удовлетворению после погашения основной суммы задолженности и причитающихся процентов.

Таким образом, оценив в порядке статьи 71 АПК РФ представленные в материалы дела доказательства, суд считает требование ООО «Марин» о включении в реестр задолженности по кредитным договорам № <***> от 30.03.2015 г., № <***> от <***> г., № <***> от <***> г. в размере 128 754 301 рубля 09 копеек, из которых: основной долг – 69 528 253 рубля 15 копеек, проценты по кредиту – 39 826 266 рублей 39 копеек, неустойка за просрочку уплаты процентов – 9 399 781 рубль 55 копеек, как обеспеченной залогом по договору ипотеки № ПК-Ф-0673/15-301 обоснованным и подлежащим удовлетворению.

Руководствуясь статьями 167-170, 178, 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд



Р Е Ш И Л:

обязать финансового управляющего должника ФИО4 включить требования общества с ограниченной ответственностью «Марин» по кредитным договорам № <***> от 30.03.2015 г., № <***> от <***> г., № <***> от <***> г. в размере 128 754 301 рубля 09 копеек, как


обеспеченные залогом по договору ипотеки № ПК-Ф-0673/15-301 в реестр требований кредиторов индивидуального предпринимателя ФИО3 (ИНН <***>, ОГРН <***>, <...>) для удовлетворения в третью очередь, при этом неустойку в размере 19 399 781 рубля 55 копеек учесть в реестре требований кредиторов отдельно.

Дополнительное решение суда по настоящему делу подлежит немедленному исполнению и может быть обжаловано в апелляционном порядке в Пятнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение одного месяца с даты принятия решения, через суд, принявший решение.

Дополнительное решение суда по настоящему делу может быть обжаловано в кассационном порядке в Арбитражный суд Северо-Кавказского округа в течение двух месяцев с даты вступления решения по делу в законную силу через суд, вынесший решение, при условии, что оно было предметом рассмотрения арбитражного суда апелляционной инстанции.


Судья Р.В. Аутлева