Решение от 26 февраля 2024 г. по делу № А40-229671/2023

АРБИТРАЖНЫЙ СУД ГОРОДА МОСКВЫ

115191, г.Москва, ул. Большая Тульская, д. 17

http://www.msk.arbitr.ru


РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Дело № А40-229671/23-102-2574
г. Москва
26 февраля 2024 года
Резолютивная часть решения объявлена 22 декабря 2023 г.

Полный текст решения изготовлен 26 февраля 2024 года

Арбитражный суд

в составе судьи Козловского В.Э., (единолично)

рассмотрев дело в порядке упрощенного производства по исковому заявлению ООО «ЛОКОТЕХ-ПРОМСЕРВИС» (101000, <...>, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 14.06.2012, ИНН: <***>) к ПАО Банк «ФК Открытие» (115114, <...>, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: <***>)

о взыскании основного долга в размере 92 346 руб. 60 коп.

без вызова сторон

УСТАНОВИЛ:

ООО «ЛОКОТЕХ-ПРОМСЕРВИС» обратилось в суд с требованием о взыскании с ПАО Банк «ФК Открытие» о взыскании основного долга в размере 92 346 руб. 60 коп.

Стороны, будучи извещенными о принятии судом к рассмотрению заявленных истцом требований в порядке упрощенного производства в соответствии со ст.ст. 121, 122 АПК РФ надлежащим образом, ходатайств препятствующих рассмотрению дела в порядке упрощенного производства не заявили.

При этом представленные сторонами в ходе рассмотрения настоящего спора в порядке упрощенного производства доказательства в своем единстве и совокупности являются достаточными для рассмотрения спора в порядке упрощенного производства, необходимость совершения каких-либо процессуальных действий, которые могут быть реализованы только по общим правилам искового производства судом не установлена.

При таких обстоятельствах настоящий спор рассматривается арбитражным судом в порядке упрощенного производства в соответствии со ст.ст. 123, 156, 226-229 АПК РФ по имеющимся в деле доказательствам.

Как следует из материалов дела, в августе 2022 года между ООО ЛТПС (покупатель) и ООО «Дизельснаб» (поставщик) был заключен договор поставки контейнера 20ф б/у pciu 137826 (далее – контейнер, товар) путем акцепта покупателем оферты поставщика, а именно: в адрес ООО ЛТПС поступило коммерческое предложение от ООО «Дизельснаб» и счет № BS-179238 от 11.08.2022 на сумму 92 346,60 рублей – предоплата за поставку контейнера и его доставку.

В счете № BS-179238 от 11.08.2022 были указаны банковские реквизиты ООО «Дизельснаб» в банке ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ».

16.08.2022 ООО ЛТПС произвело оплату в размере 92 346,60 рублей по счету № BS-179238 от 11.08.2022 на расчетный счет № <***> в ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ», что подтверждается платежным поручением № 3310 от 16.08.2022.

В связи с тем, что контейнер так и не был поставлен компанией ООО «Дизельснаб», ООО ЛТПС обратилось с исковым заявлением к ООО «Дизельснаб» с требованием о возврате предоплаты.

В ходе рассмотрения судебного спора по делу № А57-28837/2022 (иск ООО ЛТПС к ООО «Дизельснаб») было выяснено, что ООО «Дизельснаб», в свою очередь, обратилось с исковым заявлением к ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» о признании недействительным договора банковского счета № <***> и применении последствий недействительной сделки в виде закрытия вышеуказанного расчетного счета, поскольку счет открыт неустановленными лицами.

По делу № А40-263542/22-7-2038 (иск ООО «Дизельснаб» к ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ») Арбитражным судом города Москвы установлено, что представленная банком копия паспорта на имя ФИО1 (директора ООО «Дизельснаб»), представленного при открытии расчетного счета в банке ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ», не соответствует по своему содержанию паспорту генерального директора ООО «Дизельснаб», представленного суду при рассмотрении дела.

По результатам судебного разбирательства, суд не установил оснований для вывода, что расчетный счет был открыт по документам ООО «Дизельснаб», соответствующим действительности и на основании действий уполномоченного лица, что в свою очередь не влечет в соответствии со статьей 167 ГК РФ наступление юридических последствий для юридического лица.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 17.02.2023 по делу № А40-263542/22-7-2038 требования ООО «Дизельснаб» к ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» (далее – Банк) удовлетворены, договор открытия банковского счета № <***> признан незаключенным.

Решение Арбитражного суда города Москвы от 17.02.2023 по делу № А40-263542/22-7-2038 вступило в законную силу и имеет преюдициальное значение для настоящего спора.

В связи с тем, что договор открытия банковского счета № <***> признан судом незаключенным и решение суда по делу № А40-263542/22-7-2038 вступило в законную силу, в удовлетворении исковых требованиях ООО ЛТПС к ООО «Дизельснаб» было отказано.

Таким образом, ООО ЛТПС перевело денежные средства в размере 92 346,60 рублей на счет ООО «Дизельснаб» № <***>, открытый ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ».

В то время как ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» в нарушение закона, открыт расчетный счет № <***> неустановленным лицам от имени ООО «Дизельснаб».

В связи с чем у ООО ЛТПС возникли убытки в размере 92 346,60 рублей.

В силу пункта 1.1 Инструкции Банка России от 30.06.2021 № 204-И «Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)» (далее – Инструкция Банка России № 204-И), открытие юридическим лицам банковских счетов должно производиться кредитными организациями при условии наличия у клиентов правоспособности (дееспособности).

В соответствии с пунктом 1.2 Инструкции Банка России № 204-И, основанием открытия счета являются заключение договора счета и осуществление идентификации в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

В силу пункта 1.5 Инструкции Банка России № 204-И, должностные лица банка осуществляют сбор сведений и документов, необходимых в соответствии с законодательством Российской Федерации и банковскими правилами для открытия счета соответствующего вида, проверку надлежащего оформления документов, полноты предоставленных сведений и их достоверности, наличия у клиента правоспособности (дееспособности), а также выполняют другие функции, предусмотренные Инструкцией и банковскими правилами. Должностные лица банка могут быть одновременно лицами, уполномоченными проводить идентификацию клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарного владельца.

Согласно п. 1.7 Инструкции Банка России № 204-И, банк обязан располагать копиями документов, удостоверяющих личность клиента, а также лиц, личности которых необходимо установить при открытии счета, либо сведениями о следующих реквизитах указанных документов: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, а также код подразделения (регистрационный номер органа, выдавшего документ) (если имеется) (далее - реквизиты документа, удостоверяющего личность).

В соответствии с п. 1.8 все документы, представляемые (получаемые) для открытия счета, должны быть действительными на дату их предъявления (получения).

В соответствии с п. 2 ст. 846 ГК РФ банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.

Таким образом, ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» нарушил правила открытия расчетного счета, нарушил положения пунктов 1.1, 1.2, 1.5, 1.7, 1.8 Инструкции Банка России № 204-И, п. 2 ст. 846 ГК РФ, открыл расчетный счет неизвестному лицу, не обеспечил идентификацию лица при открытии счета, что повлекло за собой убытки для ООО ЛТПС в виде перечисления денежных средств в размере 92 346,60 рублей на расчетный счет, открытый в ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ».

В силу пункта 1 ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

В соответствии с пунктом 1 статьи 15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Истец направил ответчику претензию исх. № 05ЛТПС/0723-1986 от 25.07.2023 о возмещении убытков в размере 92 346,60 рублей. Претензия оставлена ответчиком без удовлетворения.

Учитывая изложенное требование о взыскании убытков в размере 92 346,60 рублей. подлежит удовлетворению.

Остальные доводы и доказательства, приведенные и представленные лицами, участвующими в деле, суд исследовал, оценил и не принимает ко вниманию в силу их малозначительности и/или безосновательности, а также в связи с тем, что по мнению суда, они отношения к рассматриваемому делу не имеют и (или) не могут повлиять на результат его рассмотрения

Госпошлина в порядке ст. 110 АПК РФ относится на ответчика.

На основании вышеизложенного, руководствуясь ст.ст. 15, 309-310, 393 ГК РФ, ст.ст. 110, 123, 156, 167 – 171 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Взыскать с ПАО Банк «ФК Открытие» в пользу ООО «ЛОКОТЕХ-ПРОМСЕРВИС» 92 346 руб. 60 коп. убытков, а также взыскать 3 694 руб. расходов по оплате госпошлины.

Решение подлежит немедленному исполнению.

Решение может быть обжаловано в Девятый арбитражный апелляционный суд в срок, не превышающий пятнадцати дней со дня его принятия, а в случае составления мотивированного решения арбитражного суда – со дня принятия решения в полном объеме.

Судья В. Э. Козловский