Решение от 18 сентября 2017 г. по делу № А59-1807/2017

АРБИТРАЖНЫЙ СУД САХАЛИНСКОЙ ОБЛАСТИ

693000, г. Южно-Сахалинск, Коммунистический проспект, 28,

http://sakhalin.arbitr.ru info@sakhalin.arbitr.ru

факс 460-952 тел. 460-945

Именем Российской Федерации



Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А59-1807/2017
г. Южно-Сахалинск
18 сентября 2017 года
Резолютивная часть решения суда объявлена 11 сентября 2017 года, решение суда в полном объеме изготовлено 18 сентября 2017 года.


Арбитражный суд Сахалинской области в составе судьи Горбачевой Т.С. при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Че С.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело № А59-1807/2017

по исковому заявлению, уточненному в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, акционерного общества «Банк Холмск» (ОГРН <***>, ИНН <***>)

к обществу с ограниченной ответственностью «Домострой» (ОГРН <***>, ИНН <***>)

о взыскании задолженности по договорам уступки требования от 14.11.2014 в размере 22 482 924 рубля 82 копейки, процентов за пользование чужими денежными средствами в размере 2 683 851 рубль 40 копеек, судебных расходов по оплате государственной пошлины,

третьи лица, не заявляющие самостоятельных требований относительно предмета спора: общество с ограниченной ответственностью «Бикроф» (ОГРН <***>, ИНН <***>), общество с ограниченной ответственностью «ВостокСервисГрупп» (ОГРН <***>, ИНН <***>),

в отсутствие участвующих в деле лиц,

У С Т А Н О В И Л:

Акционерное общество «Банк Холмск» (далее – АО «Банк Холмск», истец) обратилось в арбитражный суд к обществу с ограниченной ответственностью «Домострой» (далее – ООО «Домострой», ответчик) с указанным исковым заявлением.

Исковые требования нормативно обоснованы ссылками на положения статей 307, 307.1, 309, 310, 314, 382, 384, 385, 388, 389, 395 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) и мотивированы неисполнением обязанности новым кредитором по оплате уступленных прав по договорам цессии.

В судебное заседание извещенные о времени и месте судебного разбирательства лица, участвующие в деле, не явились, явку своих представителей не обеспечили, что в силу статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ) не является препятствием для рассмотрения дела.

Ответчик в порядке статьи 131 АПК РФ отзыв на исковое заявление не представил, в связи с чем суд рассмотрел дело по имеющимся в материалам дела доказательствам, представленным истцом.

Третьи лица свои правовые позиции по делу также не выразили.

Как следует из материалов дела и установлено судом, 14.11.2014 года между ЗАО «Холмсккомбанк» (первоначальный кредитор) и ООО «Домострой» (новый кредитор) заключен договор уступки требования № 1 (далее - Договор № 1), по условиям которого ЗАО «Холмсккомбанк» уступило свое право требования к заемщику ООО «ВостокСервисГрупп», основанное на кредитном договоре № 09 от 07.02.2012. Одновременно ЗАО «Холмсккомбанк» передало свои права требования по договорам, обеспечивающим исполнение обязательств заемщика, основанные на Договоре залога № 09 от 07.02.2012, заключенном с ООО «ВостокСервисГрупп», Договоре залога № 09/1 от 07.02.2012, заключенном с физическим лицом Ким Те Ха, Договоре залога № 09/2 от 07.02.2012, заключенном с физическим лицом ФИО1, Договоре залога № 09/3 от 07.02.2012, заключенном с физическим лицом ФИО2, договоре залога №09/4 от 07.02.2012, заключенном с физическим лицом ФИО3, договоре поручительства № 09 от 29.10.2012, заключенном с физическим лицом ФИО4.

Общая сумма обязательств, право требования по которым передано новому кредитору, составляет 3 692 547,94 рублей.

В соответствии с пунктом 7 Договора № 1 ООО «Домострой» обязалось оплатить уступаемое право требования в соответствии с графиком в срок до 31.12.2015: в размере 923 136,98 рублей - 31.03.2015 года; 923 136,98 рублей - 30.06.2015; 923 136,99 рублей - 30.09.2015; 923 136,99 рублей - 31.12.2015.

14.11.2014 с сопроводительным письмом исх. № 1356 ЗАО «Холмсккомбанк» передало документы, подтверждающие право требования ЗАО «Холмсккомбанк» к ООО «БИКРОФ» и поручителю, исполнив принятые на себя обязательства по Договору № 1. Документы новым кредитором получены, о чем свидетельствует подпись генерального директора ООО «Домострой» на копии письма с приложением печати общества.

14.11.2014 года исходящим письмом № 1357 ЗАО «Холмсккомбанк» уведомило должника ООО «ВостокСервисГрупп» об уступке права требования.

Дополнительным соглашением № 1 от 31.03.2015 года к Договору № 1 внесены изменения в п. 7 Договора № 1. Изменены порядок и срок исполнения новым кредитором обязательств по оплате: новый кредитор обязался выплатить первоначальному кредитору сумму 3 692 547,94 рублей в срок до 31.12.2015 года.

14.11.2014 года между ЗАО «Холмсккомбанк» и ООО «Домострой» заключен Договор уступки требования № 2 (далее - Договор № 2), по условиям которого ЗАО «Холмсккомбанк» уступило свое право требования к заемщику ООО «ВостокСервисГрупп», основанные на кредитном договоре № 28 от 23.03.2011 года. Одновременно ЗАО «Холмсккомбанк» передало свои права требования и по договорам, обеспечивающим исполнение обязательств заемщика, основанные на Договоре поручительства № 28 от 23.03.2011, заключенном с физическим лицом Ше Еленой, и Договоре поручительства № 28/1 от 27.06.2011, заключенном с физическим лицом ФИО4, которые согласились солидарно с должником отвечать за исполнение обязательств по кредитному договору.

Общая сумма обязательств, право требования по которым передано новому кредитору, составляет 5 275 068,50 рублей. В соответствии с пунктом 7 Договора № 2 ООО «Домострой» обязалось оплатить уступаемое право требования в соответствии с графиком: 1 318 767,12 рублей - 31.03.2015 года; 1 318 767,12 рублей - 30.06.2015; 1 318 767,13 рублей; 1 318 76713 рублей - 31.12.2015.

Пунктом 8 Договора № 2 предусмотрена возможность списания денежных средств со счета ООО «Домострой» в случае несвоевременного внесения платы по Договору № 2.

14.11.2014 года с сопроводительным письмом исх. № 1358 ЗАО «Холмсккомбанк» передало документы, подтверждающие право требования ЗАО «Холмсккомбанк» к ООО «ВостокСервисГрупп» и поручителям, исполнив принятые на себя обязательства по Договору № 2. Документы новым кредитором получены, о чем свидетельствует подпись генерального директора ООО «Домострой» на копии письма с приложением печати общества.

14.11.2014 года исходящим письмом № 1359 ЗАО «Холмсккомбанк» уведомило должника ООО «ВостокСервисГрупп» об уступке права требования.

Дополнительным соглашением № 1 от 31.03.2015 года к Договору № 2 внесены изменения в п. 7 Договора № 2. Изменены порядок и срок исполнения новым кредитором обязательств по оплате: новый кредитор обязался выплатить первоначальному кредитору сумму 5 275 068,50 рублей в срок до 31.12.2015 года.

14.11.2014 года между ЗАО «Холмсккомбанк» и ООО «Домострой» заключен Договор уступки требования № 3 (далее - Договор № 3), по условиям которого ЗАО «Холмсккомбанк» уступило свое право требования к заемщику ООО «БИКРОФ», основанное на кредитном договоре № 16 от 01.03.2011 года. Одновременно ЗАО «Холмсккомбанк» передало свои права требования по договорам, обеспечивающим исполнение обязательств заемщика, основанные на Договоре последующего залога № 16 от 01.02.2011, заключенном с ООО «БИКРОФ», и Договоре последующего залога № 16/1 от 01.03.2011, заключенном с ООО «Северный Альянс».

Общая сумма обязательств, право требования по которым передано новому кредитору ООО «Домострой» составляет 5 243 561,65 рублей.

В соответствии с пунктом 7 Договора № 3 ООО «Домострой» обязалось оплатить уступаемое право требования в соответствии с графиком: 1 310 890,41 рублей - 31.03.2015 года; 1 310 890,41 рублей - 30.06.2015; 1 310 890,41 рублей; 1 310 890,42 рублей - 31.12.2015.

Пунктом 8 Договора № 3 предусмотрена возможность списания денежных средств со счета ООО «Домострой» в случае несвоевременного внесения платы по Договору № 3.

14.11.2014 года с сопроводительным письмом исх. № 1360 ЗАО «Холмсккомбанк» передало документы, подтверждающие право требования ЗАО «Холмсккомбанк» к ООО «БИКРОФ» и поручителю, исполнив принятые на себя обязательства по Договору № 3. Документы новым кредитором получены, о чем свидетельствует подпись генерального директора ООО «Домострой» на копии письма с приложением печати общества.

14.11.2014 года исходящим письмом № 1361 ЗАО «Холмсккомбанк» уведомило должника ООО «БИКРОФ» об уступке права требования. Уведомление должником получено, о чем в копии уведомления проставлены подпись генерального директора с приложением печати общества.

Дополнительным соглашением № 1 от 31.03.2015 года к Договору № 3 внесены изменения в п.7 Договора № 3. Изменены порядок и срок исполнения новым кредитором обязательств по оплате: новый кредитор обязался выплатить первоначальному кредитору сумму 5 243 561,65 рублей в срок до 31.12.2015 года.

14.11.2014 года между ЗАО «Холмсккомбанк» и ООО «Домострой» заключен Договор уступки требования № 4 (далее - Договор № 4), по условиям которого ЗАО «Холмсккомбанк» уступило свое право требования к заемщику ООО «БИКРОФ», основанное на кредитном договоре № 28 от 04.04.2012 года. Одновременно ЗАО «Холмсккомбанк» передало свои права требования по договорам, обеспечивающим исполнение обязательств заемщика, основанные на Договоре поручительства № 28 от 04.04.2012, заключенном с физическим лицом ФИО5, Договоре последующего залога № 28 от 04.04.2012, заключенном с ООО «БИКРОФ», Договоре залога № 28 от 04.04.2012 года, заключенном с ООО «БИКРОФ».

Общая сумма обязательств, право требования по которым передано новому кредитору, составляет 886 650,84 рублей.

В соответствии с пунктом 7 Договора № ООО «Домострой» обязалось оплатить уступаемое право требования в соответствии с графиком: 221 662,71 рублей - 31.03.2015 года; 221 662,71 рублей - 30.06.2015; 221 662,71 рублей; 221 662,71 рублей - 31.12.2015.

Пунктом 8 Договора № 4 предусмотрена возможность списания денежных средств со счета ООО «Домострой» в случае несвоевременного внесения платы по Договору № 4.

14.11.2014 года с сопроводительным письмом исх. № 1362 ЗАО «Холмсккомбанк» передало документы, подтверждающие право требования ЗАО «Холмсккомбанк» к ООО «БИКРОФ» и поручителю, исполнив принятые на себя обязательства по Договору № 4. Документы новым кредитором получены, о чем свидетельствует подпись генерального директора ООО «Домострой» на копии письма с приложением печати общества.

14.11.2014 года исходящим письмом № 1363 ЗАО «Холмсккомбанк» уведомило должника ООО «БИКРОФ» об уступке права требования. Уведомление должником получено, о чем в копии уведомления проставлены подпись генерального директора и печать юридического лица.

Дополнительным соглашением № 1 от 31.03.2015 года к Договору № 4 от 14.11.2014 года внесены изменения в п.7 Договора № 4. Изменены порядок и срок исполнения новым кредитором обязательств по оплате: новый кредитор обязался выплатить первоначальному кредитору сумму 886 650,84 рублей в срок до 31.12.2015 года.

14.11.2014 года между ЗАО «Холмсккомбанк» и ООО «Домострой» заключен Договор уступки требования № 5 (далее - Договор № 5).

В соответствии с условиями Договора № 5 ЗАО «Холмсккомбанк» уступило свое право требования к заемщику ООО «БИКРОФ», основанные на кредитном договоре № 04 от 16.01.2013 года. Одновременно ЗАО «Холмсккомбанк» передало свои права требования и по договорам, обеспечивающим исполнение обязательств заемщика, основанные на Договоре поручительства № 04 от 16.01.2013, заключенном с физическим лицом ФИО5, Договоре залога № 04 от 16.01.2013, заключенном с ООО «БИКРОФ», Договоре залога № 04/1 от 16.01.2013 года, заключенном с ООО «БИКРОФ».

Общая сумма обязательств, право требования по которым передано новому кредитору, составляет 7 385 095,89 рублей.

В соответствии с пунктом 7 Договора № 5 ООО «Домострой» обязалось оплатить уступаемое право требования в соответствии с графиком: 1 846 273,97 рублей - 31.03.2015 года; 1 846 273,97 рублей - 30.06.2015; 1 846 273,97 рублей; 1 846 273,98 рублей - 31.12.2015.

Пунктом 8 Договора № 5 предусмотрена возможность списания денежных средств со счета ООО «Домострой» в случае несвоевременного внесения платы по Договору № 5.

14.11.2014 года с сопроводительным письмом исх. №1364 ЗАО «Холмсккомбанк» передало документы, подтверждающие право требования ЗАО «Холмсккомбанк» к ООО «БИКРОФ» и поручителю, исполнив принятые на себя обязательства по Договору № 5. Документы новым кредитором получены, о чем свидетельствует подпись генерального директора ООО «Домострой» на копии письма с приложением печати общества.

14.11.2014 года исходящим письмом № 1365 ЗАО «Холмсккомбанк» уведомило должника ООО «БИКРОФ» об уступке права требования. Уведомление должником получено, о чем в копии уведомления проставлены подпись генерального директора с приложением печати общества.

Дополнительным соглашением № 1 от 31.03.2015 года к Договору № 5 внесены изменения в п. 7 Договора № 5. Изменены порядок и срок исполнения новым кредитором обязательств по оплате: новый кредитор обязался выплатить первоначальному кредитору сумму 7 385 095,89 рублей в срок до 31.12.2015 года.

Новый кредитор, получив на основании Договоров № 1, № 2, № 3, № 4, № 5 от 14.11.2014 года права требования долга в отношении ООО «БИКРОФ» и ООО «ВостокСервисГрупп», обязанность по оплате полученных прав не исполнил.

Общая сумма неисполненных обязательств по всем договорам составляет 22 482 924,82 рублей (5 275 068,50 + 5 243 561,65 + 886 650,84 + 7 385 095,89 + 3 692 547,94).

Истцом в адрес ответчика была направлена претензия, исх. № 995 от 12.04.2017, которая осталась без удовлетворения.

Наличие задолженности по оплате уступленных прав послужило основанием для обращения истца в суд с указанным иском.

Согласно пунктам 1 и 2 статьи 382 ГК РФ право (требование), принадлежащее на основании обязательства кредитору, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или может перейти к другому лицу на основании закона. Для перехода к другому лицу прав кредитора не требуется согласие должника, если иное не предусмотрено законом или договором.

На основании статьи 384 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права.

Пункт 1 статьи 389.1 ГК РФ определяет, что взаимные права и обязанности цедента и цессионария определяются Кодексом и договором между ними, на основании которого производится уступка.

Из содержания статей 309 - 310 ГК РФ следует, что обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются.

Согласно статье 65 АПК РФ участвующие в деле лица должны доказать обстоятельства, на которые они ссылаются как на основание своих требований или возражений.

Суд исследовал представленные в материалы дела договоры уступки права требования (цессии) и установил, что они по форме и содержанию соответствуют требованиям статей 382, 388, 389 АПК РФ; оснований для признания данных договоров недействительными не имеется (статья 168 АПК РФ).

Факт неисполнения обязательства по оплате полученных по договору цессии прав требования ответчиком не оспорен, о недействительности переданных требований не заявлено.

Доказательства погашения задолженности ООО «БИКРОФ» и ООО «ВостокСервисГрупп» в материалы дела не представлены.

Судом установлено, что задолженность ответчика по оплате уступаемого права по договорам цессии, заключенным с истцом, материалами дела подтверждается.

Доказательств обратного в порядке статьи 65 АПК РФ суду не представлено.

Согласно части 3.1. статьи 70 АПК РФ обстоятельства, на которые ссылается сторона в обоснование своих требований или возражений, считаются признанными другой стороной, если они ею прямо не оспорены или несогласие с такими обстоятельствами не вытекает из иных доказательств, обосновывающих представленные возражения относительно существа заявленных требований.

Поскольку ответчиком не оспорены обстоятельства, на которых истец обосновал свои требования, на основании статьи 70 АПК РФ они считаются признанными ответчиком.

При таких обстоятельствах, требования о взыскании основной задолженности в размере 22 482 924,82 рублей суд находит подлежащими удовлетворению в полном объеме.

Истцом начислена неустойка в порядке статьи 395 ГК РФ.

Наличие неисполненного денежного обязательства в силу статьи 395 ГК РФ является основанием для начисления процентов за пользование чужими денежными средствами.

Истцом, с учетом уточнения требований, неустойка рассчитана на сумму основной задолженности за период с 01.01.2016 года по 12.04.2017 года с применением средних ставок банковского процента по вкладам физических лиц по Дальневосточному федеральному округу, действующими в соответствующие периоды с 01.01.2016 до 01.08.2016; ключевых ставок Банка России, действующих в соответствующие периоды с 01.08.2016 по 12.04.2017.

По расчету истца размер неустойки, с учетом уточнения, составил 2 683 851,40 рублей.

Проверив расчет истца, суд находит его арифметически неверным в связи с неправильным применением количества дней в году.

В соответствии с пунктом 1 статьи 395 ГК РФ, в действующей редакции, в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

В соответствии с пунктом 1 статьи 395 ГК РФ, в редакции Федерального закона от 08.03.2015 № 42-ФЗ, действующей до 01.08.2016, за пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате либо неосновательного получения или сбережения за счет другого лица подлежат уплате проценты на сумму этих средств. Размер процентов определяется существующими в месте жительства кредитора или, если кредитором является юридическое лицо, в месте его нахождения, опубликованными Банком России и имевшими место в соответствующие периоды средними ставками банковского процента по вкладам физических лиц. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

В спорный период пункт 1 статьи 395 ГК РФ действовал в нескольких редакциях, в связи с чем размер процентов подлежит определению исходя их следующих ставок:

с 01.06.2015 по 31.07.2016 включительно – по средним ставкам банковского процента по вкладам физических лиц, опубликованным Банком России;

с 01.08.2016 – ключевой ставке Банка России, действовавшей в соответствующие периоды.

Судом произведен расчет неустойки следующим образом.

с 01.01.2016 по 24.01.2016 – 24 дня просрочки, 7,64 % годовых,

22 482 924,82 руб. х 7,64% : 366 х 24 = 112 635,77 руб.,

с 25.01.2016 по 18.02.2016 - 25 дней просрочки, 8,06 % годовых,

22 482 924,82 руб. х 8,06% : 366 х 25 = 123 778,94 руб.,

с 19.02.2016 по 16.03.2016 – 27 дней просрочки, 8,69 % годовых,

22 482 924,82 руб. х 8,69% : 366 х 27 = 144 130,29 руб.,

с 17.03.2016 по 14.04.2016 – 29 дней просрочки, 8,60 % годовых,

22 482 924,82 руб. х 8,6% : 366 х 29 = 153 203,32 руб.,

с 15.04.2016 по 18.05.2016-34 дня просрочки, 8,01 % годовых,

22 482 924,82 руб. х 8,01% : 366 х 34 = 167 295,08 руб.,

с 19.05.2016 по 15.06.2016-28 дней просрочки, 7,62% годовых,

22 482 924,82 руб. х 7,62% : 366 х 28= 131 064,39 руб.,

с 16.06.2016 по 14.07.2016 -29 дней просрочки, 7,99 % годовых,

22 482 924,82 руб. х 7,99% : 366 х 29= 142 336,57 руб.,

с 15.07.2016 по 31.07.2016 – 17 дней просрочки, 7,43 % годовых,

22 482 924,82 руб. х 7,43% : 366 х 17= 77 590,66 руб.

С 01.08.2016 по 18.09.2016- 49 дней просрочки, 10,5% годовых,

22 482 924,82 руб. х 10,5% : 366 х 49= 316 050,95 руб.

С 19.09.2016 по 31.12.2016 -104 дня просрочки, 10% годовых,

22 482 924,82 руб. х 10% : 366 х 104= 638 859,07 руб.,

С 01.01.2017 по 26.03.2017 -85 дней просрочки, 10% годовых,

22 482 924,82 руб. х 10% : 365 х 85= 523 574,96 руб.,

С 27.03.2017 по 12.04.2017 - 17 дней просрочки, 9,75% годовых,

22 482 924,82 руб. х 9,75% : 365 х 17= 102 097,12 руб.

Общая сумма неустойки за период с 01.01.2016 по 12.04.2017 составляет 2 632 617 рублей 12 копеек.

Расчет ответчиком не оспорен.

Таким образом, требование о взыскании неустойки подлежит частичному удовлетворению - в размере 2 632 617 рублей 12 копеек.

Распределяя судебные расходы, суд исходит из следующего.

При подаче искового заявления истцом уплачена государственная пошлина в размере 150 668 рублей п/п № 17 от 02.05.2017, исходя из размера заявленных требований 25 533 518, 94 рубля.

В связи с уменьшением размера исковых требований до 25 166 776,22 рубля истцу из федерального бюджета подлежит возврату государственная пошлина в размере 2 164 рубля 07 копеек.

В силу статьи 110 АПК РФ, исходя из размера удовлетворенных требований 25 115 541,94 рубля с ответчика в пользу истца взыскивается государственная пошлина в размере 148 201 рубль 61 копейка, государственная пошлина в размере 302 рубля 32 копейки относится на истца.

В связи с уменьшением исковых требований и истцу из федерального бюджета подлежит возврату государственная пошлина в сумме 2 164 рубля 07 копеек.

Руководствуясь статьями 167-171, 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,

Р Е Ш И Л:

Исковые требования акционерного общества «Банк Холмск» удовлетворить частично.

Взыскать с общества с ограниченной ответственностью «Домострой» задолженность по договорам уступки требования № 1 от 14.11.2014, № 2 от 14.11.2014 года, № 3 от 14.11.2014 года, № 4 от 14.11.2014 года, № 5 от 14.11.2014 года в общей сумме 22 482 924 рубля 82 копейки, неустойку за несвоевременное исполнение обязательства по оплате в размере 2 632 617 рублей 12 копеек, а также судебные расходы в виде уплаченной государственной пошлины в размере 148 201 рубль 61 копейку, всего – 25 263 743 (двадцать пять миллионов двести шестьдесят три тысячи семьсот сорок три) рубля 55 копеек.

В остальной части в удовлетворении исковых требований отказать.

Выдать исполнительный лист после вступления решения суда в законную силу.

Возвратить акционерному обществу «Банк Холмск» из федерального бюджета государственную пошлину, уплаченную за подачу искового заявления на основании платежного поручения № 17 от 02.05.2017, в размере 2 164 (две тысячи сто шестьдесят четыре) рубля 07 копеек.

Выдать справку на возврат государственной пошлины.

Решение может быть обжаловано в Пятый арбитражный апелляционный суд через Арбитражный суд Сахалинской области в течение одного месяца со дня его принятия.


Судья Т.С. Горбачева