Решение от 10 марта 2020 г. по делу № А56-118425/2019

Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области

191124, Санкт-Петербург, ул. Смольного, д.6

http://www.spb.arbitr.ru

Именем Российской Федерации


РЕШЕНИЕ

Дело № А56-118425/2019
10 марта 2020 года
г.Санкт-Петербург


Резолютивная часть решения объявлена 26 февраля 2020 года.

Полный текст решения изготовлен 10 марта 2020 года.

Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области в составе:судьи Салтыковой С.С.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1

рассмотрев в судебном заседании дело по иску:

истец: ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "СТРОЙРЕСУРС" (адрес: Россия 198255, г САНКТ-ПЕТЕРБУРГ, г САНКТ-ПЕТЕРБУРГ, ул ЛЁНИ ГОЛИКОВА 35/А/17Н КОМ6, ОГРН: 1137847234140);

ответчик: ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СБЕРБАНК РОССИИ"

третьи лица: ФИО2; ФИО3; ФИО4; ФИО5; ФИО6; ФИО7

о признании незаконными действий, взыскании убытков

при участии

- от истца: ФИО8 по доверенности от 14.11.2018, ФИО9 по доверенности от 16.01.2020

- от ответчика: ФИО10 по доверенности от 14.04.2017

- от третьих лиц: не явился, извещен

установил:

общество с ограниченной ответственностью «Стройресурс» (далее – Общество) обратилось в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области к публичному акционерному обществу «Сбербанк России» (далее – Банк), в котором просит признать действия Банка по списанию денежных средств в размере 660 367 руб. 86 коп. с расчетного счета № <***>, открытого Обществом в Банке, незаконными, взыскать с Банка в пользу Общества убытки в размере 660 367 руб. 86 коп.

Определением арбитражного суда от 22.01.2020 к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельные требования относительно предмета спора, привлечены ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7.

Надлежащим образом извещенные о времени месте рассмотрения дела третьи лица своих представителей в судебное заседание не направили. В соответствии со статьей 156 АПК РФ дело рассматривается в их отсутствие.

В судебном заседании представители истца поддержали иск в полном объеме, представитель ответчика просил отказать в его удовлетворении.

Как следует из материалов дела, с 2014 года Общество осуществляет строительство жилого комплекса «Родные берега», расположенного по адресу: Ленинградская область, Всеволожский район, г.п.им.Свердлова, участок 1/11. Данный жилой комплекс состоит из двух корпусов.

Для строительства корпуса №1 Обществу выдано разрешение на строительство № RU47504106-50 от 14.04.2014; данный корпус введен в эксплуатацию 23.04.2019.

Для строительства корпуса № 2 Обществу выдано разрешение на строительство № RU47504106-311 от 22.12.2014. Строительство корпуса № 2 в настоящее время не завершено, разрешение на ввод корпуса № 2 в эксплуатацию не получено; 12.04.2016 действие данного разрешения на строительство продлено до 22.12.2018, решением Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 30.04.2019 по делу № А56-21526/2019 действие данного разрешения на строительство продлено до 31.12.2019.

В целях строительства корпуса № 2 Общество 02.10.2018 обратилось в Банк с заявлением об открытии расчетного и обслуживании расчетного счета застройщика. В данном заявление указано на разрешение на строительство № RU47504106-311 от 22.12.2014 и на то, что клиент выполняет функции в рамках осуществления деятельности, предусмотренной Законом 214-ФЗ. По результатам рассмотрения данного заявления Обществу Банком открыт расчетный счет № <***>.

Расчетный счет застройщика при строительстве корпуса № 1 Обществом не открывался.

Банком 07.03.2019, 03.09.2019, 19.09.2019, 20.09.2019, 11.10.20219, 22.10.2019 произведены списания в общем размере 660 367 руб. 86 коп. с расчетного счета Общества № <***> по исполнительным листам, выданным ФИО2, ФИО3, ФИО5, ФИО7, ФИО6, ФИО4 на основании вступивших в законную силу решений о суда о взыскании неустоек, штрафов и морального вреда.

Из представленных в материалы дела договоров участия в долевом строительстве и договоров уступки прав (требования) по данным договорам следует, что все указанные выше лица являются участниками долевого строительства корпуса №1, а не корпуса №2, в связи со строительством которого открыт расчетный счет застройщика № <***>.

Ссылаясь на то, что с данного расчетного счета, вышеуказанные денежные средства не могли быть списаны Банком, Общество обратилось в арбитражный суд с настоящим иском.

Суд находит иск подлежащим удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии с пунктом 1 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Согласно пункту 2 статья 854 ГК РФ без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом.

Законом могут быть предусмотрены случаи, когда банк обязан отказать в списании со счета клиента денежных средств (пункт 2 статьи 848 ГК РФ).

За ненадлежащее совершение операций по счету (в том числе необоснованное списание денежных средств) банк несет ответственность (статьи 393, 856 ГК РФ).

В соответствии со статьей 27 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" взыскание на денежные средства и иные ценности физических и юридических лиц, находящиеся на счетах и во вкладах или на хранении в кредитной организации, а также на остаток электронных денежных средств может быть обращено только на основании исполнительных документов в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Согласно части 2 статьи 70 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" (далее - Закон N 229-ФЗ) перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа или постановления судебного пристава-исполнителя без представления в банк или иную кредитную организацию взыскателем или судебным приставом-исполнителем расчетных документов.

В части 8 статья 70 Закон N 229-ФЗ банку предоставлено право не исполнять исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью в случаях, предусмотренных федеральным законом.

В рассматриваемом случае денежные средства со счета Общества, открытого им как застройщиком в соответствии с Федеральным законом от 30.12.2004 N 214-ФЗ "Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации" (далее - Закон N 214-ФЗ), списаны Банком в порядке исполнения выданных третьим лицам исполнительных листов.

Согласно части 1 статьи 1 Закона N 214-ФЗ настоящий Федеральный закон регулирует отношения, связанные с привлечением денежных средств граждан и юридических лиц для долевого строительства многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости (далее - участники долевого строительства), для возмещения затрат на такое строительство и возникновением у участников долевого строительства права собственности на объекты долевого строительства и права общей долевой собственности на общее имущество в многоквартирном доме и (или) ином объекте недвижимости, а также устанавливает гарантии защиты прав, законных интересов и имущества участников долевого строительства.

Согласно статье 3 Закона N 214-ФЗ застройщик вправе привлекать денежные средства участников долевого строительства для строительства (создания) многоквартирного дома и (или) иных объектов недвижимости только после получения в установленном порядке разрешения на строительство, опубликования, размещения и (или) представления проектной декларации в соответствии с настоящим Федеральным законом и государственной регистрации застройщиком права собственности на земельный участок, предоставленный для строительства (создания) многоквартирного дома и (или) иных объектов недвижимости, в состав которых будут входить объекты долевого строительства (часть 1).

Право на привлечение денежных средств участников долевого строительства для строительства (создания) многоквартирного дома на основании договора участия в долевом строительстве имеет застройщик, отвечающий, в том числе, следующим требованиям - имущество, принадлежащее застройщику, не используется для обеспечения исполнения обязательств третьих лиц, а также для обеспечения исполнения собственных обязательств застройщика, не связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости в пределах одного разрешения на строительство либо нескольких разрешений на строительство (пункт 1.6 части 2).

В части 2.3 статьи 3 Закона N 214-ФЗ установлено, что в целях осуществления деятельности, предусмотренной настоящим Федеральным законом, застройщик обязан открыть банковские счета в одном и том же уполномоченном банке и осуществлять расчеты между собой только с использованием указанных счетов. Застройщик вправе иметь только один расчетный счет (далее - расчетный счет застройщика). Если застройщик привлекает денежные средства участников долевого строительства для строительства (создания) одного или нескольких многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости в пределах нескольких разрешений на строительство, такой застройщик должен иметь отдельный расчетный счет в отношении каждого разрешения на строительство.

Операции по списанию средств с банковского счета (банковских счетов) застройщика осуществляются уполномоченным банком в соответствии с требованиями, указанными в статье 18.2 настоящего Федерального закона. При этом число расчетных счетов застройщиков не должно превышать количество разрешений на строительство.

В статье 18.2 Закона N 214-ФЗ установлен порядок совершения операций по расчетному счету застройщика.

В части 3 указанной нормы установлены случаи, когда уполномоченный банк отказывает в проведении операции по расчетному счету застройщика.

В частности уполномоченный банк отказывает в проведении операции по расчетному счету застройщика в случае, если: операция указана в части 3 статьи 18 настоящего Федерального закона (пункт 1); назначение платежа, указанное в распоряжении, не соответствует части 1 статьи 18 настоящего Федерального закона (пункт 2).

В силу пунктов 1 и 2 части 3 статьи 18 Закона N 214-ФЗ по расчетному счету застройщика не допускается совершение следующих операций: операции, связанные с обеспечением исполнения обязательств третьих лиц; операции, связанные с обеспечением исполнения собственных обязательств застройщика перед третьими лицами, не связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости.

В части 1 статьи 18 Закона N 214-ФЗ установлено, что по расчетному счету застройщика могут осуществляться операции по зачислению и списанию денежных средств в соответствии с данным Федеральным законом.

Денежные средства с расчетного счета застройщика могут использоваться только в целях, приведенных пунктах 1 - 20 части 1 данной статьи.

Таким образом, отдельный расчетный счет застройщика, открытый в уполномоченном банке в отношении отдельного разрешения на строительство, имеет специальное назначение и денежные средства, находящиеся на нем включают в себя денежные средства граждан и юридических лиц для долевого строительства указанного в данном разрешении на строительство многоквартирного дома и (или) иных объектов недвижимости, для возмещения затрат на такое строительство.

Законодательство содержит прямой запрет на списание банком с такого счета застройщика денежных средств в целях обеспечения исполнения собственных обязательств застройщика перед третьими лицами, не связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирного дома.

Из материалов дела следует, что в данном случае расчетный счет застройщика № <***> открыт в отношении конкретного разрешения на строительство - № RU47504106-311 от 22.12.2014.

В отношении дома, в котором построены квартиры взыскателей по спорным исполнительным листам, выдано иное разрешение на строительство - № RU47504106-50 от 14.04.2014; расчетный счет застройщика в связи со строительством данного дома Обществом не открывался.

Из поступивших в банк документов не следовало, что взыскиваемая задолженность связана со строительством многоквартирного дома, указанного в отдельном разрешении на строительство, явившемся основанием для открытия спорного расчетного счета. Банку достоверно было известно о том, что денежные средства, поступающие на расчетный счет № <***>, открытый Обществом как застройщиком в качестве отдельного расчетного счета застройщика в отношении отдельного разрешения на строительство, не являются денежными средствами должника и предназначены для целевого использования, однако он не проверил факт того, являются ли взыскатели по спорным исполнительным листам участниками долевого строительства в рамках разрешения на строительство № RU47504106-311 от 22.12.2014 и произвел списание денежных средств. Банк не мог не знать, что счет Общества, на который обращается взыскание, носит специальный характер с ограничениями, установленными законодательством.

Доказательства того, что корпус №2 введен в эксплуатацию, и соответственно, в силу положений части 7 статьи 18.2 Закона № 214-ФЗ сняты ограничения по распоряжению находящимися на расчетном счете № <***> денежными средствами, в материалы дела Банком не представлены. Общество указывает, что в настоящее время дом в эксплуатацию не введен.

С учетом изложенного, суд приходит к выводу, что в данном случае имеет место противоправное поведение ответчика, повлекшее у истца возникновение убытков в размере 660 367 руб. 86 коп., в связи с чем иск Общества подлежит удовлетворению.

Руководствуясь статьями 110, 167-170 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области

решил:

признать действия публичного акционерного общества «Сбербанк России» по списанию денежных средств в размере 660 367 руб. 86 коп. с расчетного счета № <***>, открытого обществом с ограниченной ответственностью «Стройресурс» в публичном акционерном обществе «Сбербанк России», незаконными.

Взыскать с публичного акционерного общества «Сбербанк России» в пользу общества с ограниченной ответственностью «Стройресурс» убытки в размере 660 367 руб. 86 коп., судебные расходы по оплате госпошлины в размере 22 207 руб. 00 коп.

Решение может быть обжаловано в Тринадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия Решения.

Судья С.С.Салтыкова