Решение от 16 февраля 2024 г. по делу № А40-269477/2023

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Дело № А40-269477/23-156-2156
16 февраля 2024 г.
г. Москва


Резолютивная часть решения объявлена 05 февраля 2024 года

Полный текст решения изготовлен 16 февраля 2024 года

Арбитражный суд в составе судьи Дьяконовой Л.С.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем с/з ФИО1,

рассмотрев в судебном заседании дело по иску ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ТАЙГЕР СНАБ" (692239, ПРИМОРСКИЙ КРАЙ, СПАССК-ДАЛЬНИЙ ГОРОД, ЦЕМЕНТНАЯ <...>, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 06.05.2019, ИНН: <***>)

к ответчикам 1) АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК" (107078, <...>, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: <***>)

к 2) ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ТОРГОВЫЙ ДОМ "МИНЕРАЛ" (450099, РЕСПУБЛИКА БАШКОРТОСТАН, УФА ГОРОД, МАРШАЛА ЖУКОВА <...>, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 30.10.2018, ИНН: <***>)

о признании права собственности, об обязании перечислить денежные средства

при участии:

от истца – ФИО2 по доверенности № б/н от 23.05.2023 (Диплом ВСВ № 0549852 от 23.12.2004)

от ответчика АО "АЛЬФА-БАНК"– ФИО3 по доверенности № 4/1946Д от 29.08.2023 (Удостоверение рег.№ 78/6590 от 25.01.2017)

от ответчика ООО ТОРГОВЫЙ ДОМ "МИНЕРАЛ" – не явился, извещен



УСТАНОВИЛ:

Общество с ограниченной ответственностью "ТАЙГЕР СНАБ" обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с исковым заявлением к Акционерному обществу "АЛЬФА-БАНК", Обществу с ограниченной ответственностью ТОРГОВЫЙ ДОМ "МИНЕРАЛ" о признании права собственности, об обязании перечислить денежные средства.

Ответчик ООО ТОРГОВЫЙ ДОМ "МИНЕРАЛ" в судебное заседание не явился, извещен о дате, месте и времени судебного заседания в порядке ст. 121-123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации. Дело рассмотрено в отсутствие ответчика в порядке ст. 156 АПК РФ.

Истец поддержал исковые требования в полном объеме.

Ответчик исковые требования не признал по доводам, изложенным в отзыве на исковое заявление.

Ответчиком ООО ТД «Минерал» представлен отзыв, в котором ответчик иск не признал, указал, что является ненадлежащим ответчиком.

Суд, исследовав материалы дела, заслушав доводы истца и ответчика, оценив представленные доказательства в их совокупности, считает исковые требования не подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела, 23 ноября 2022 г. между Обществом с ограниченной ответственностью «Тайгер Снаб» (далее - Истец) и Обществом с ограниченной ответственностью торговый дом «МИНЕРАЛ» (далее – Ответчик 2) был заключен договор № 23-11/22 о поставке продукции химической промышленности (аммиачной селитры) на общую сумму 6 483 984 руб.

Истец перечислил сумму 6 483 984 руб. за аммиачную селитру получателю средств ООО ТД «Минерал» платежными поручениями № 11671 от 13.12.2022 г - 3 241 992, 60 руб. и № 11820 от 27.12.2022 г - 3 241 992,60 руб. на расчётный счет ООО ТД «Минерал» № <***> открытый в Акционерном Обществе «Альфа-Банк» (дата открытия счета 09.11.2022г.).

Согласно исковому заявлению, в установленный договором поставки срок ООО ТД «Минерал» не отгрузил товар, и истец направил претензию ООО ТД «Минерал», на которую поступил ответ, от директора ООО ТД «Минерал» ФИО4 который пояснил, что ООО ТД «Минерал» никаких действий по открытию дополнительных счетов и получению денежных средств с расчетного счета ООО «Тайгер Снаб» в адрес ООО ТД» «Минерал» не осуществляло, договор поставки № 23-11/22 от 23.11.2022 г. с ООО «Тайгер Снаб» на закупку аммиачной селитры марки А на общую сумму 6 483 984 руб. не заключало.

ООО «Тайгер Снаб» было подано заявление в МВД России по Приморскому краю по факту мошеннический действий в отношении ООО «Тайгер Снаб». СО МВД России «Спасский» возбуждено уголовное дело №12301050009000081 по ч. 4 ст. 159 УК РФ, по которому истец признан потерпевшим.

В ходе предварительного следствия установлено, что расчетный счет ООО ТД «Минерал» (ИНН <***> Р/с № <***>, дата открытия счета ? 09.11.2022 г.) был открыт не установленным лицом и использовался с целью хищения денежных средств, путем заключения подложного договора от имени директора ООО Торговый дом «Минерал» ? ФИО4.

В ходе выемки 07.03.2023 года в служебном кабинете № 2.1 ДО «Дальневосточный» в г. Владивосток филиала «Хабаровский» АО «Альфа банк» по адресу: <...>, была изъята выписка, содержащая сведения о движение денежных средств по расчетному счету ООО ТД «Минерал» (ИНН <***> Р/с № <***>).

Согласно выписке, на расчетный счет ООО ТД «Минерал» № <***>, открытого в АО «Альфа-Банк» 13.12.2022 г. были перечислены денежные средства 27.12.2022 в размере 3 241 992, 60 рублей и 27.12.2022 г. в размере 3 241 992, 60 рублей с расчетного счета № <***> ООО «Тайгер Снаб», открытого в Дальневосточном банке ПАО «Сбербанк».

Согласно данной выписки установлено, что 20.02.2023 г. с расчетного счета ООО ТД «Минерал» № <***>, открытого в АО «Альфа-Банк» были перечислены денежные средства на специальный счет № 47422810232380000353 АО «АЛЬФА-БАНК», Филиал «Санкт-Петербургский» АО «АЛЬФА-БАНК» и на 03.03.2023 года остаток денежных средств, находящихся на счету составляет 3 062 648,67 рублей.

В ходе предварительного следствия установлено, что 22.02.2023 года счет № <***>, открытый на основании Договора о расчетном кассовом обслуживании в АО "АЛЬФА-БАНК", на основании пункта 6.6.2 Договора расторгнут банком в одностороннем порядке.

Как установлено органами следствия, открытие расчетного счета ООО ТД «Минерал» № <***> в АО "АЛЬФА-БАНК», Филиал "Санкт-Петербургский» АО "АЛЬФА-БАНК" денежные средства, расположенные на специальном счете в размер 3 062 648,67 рублей, принадлежат ООО «Тайгер Снаб».

Согласно исковому заявлению, денежные средства, находящиеся на расчетном счете ООО ТД «Минерал» № <***>, которые впоследствии были зачислены, на открытый АО «АЛЬФА-БАНК» специальный счет № 47422810232380000353 АО «АЛЬФА-БАНК», Филиал "Санкт-Петербургский» АО "АЛЬФА-БАНК" были получены в результате преступных действий неустановленным лицом и принадлежат ООО «Тайгер Снаб» и подлежат перечислению истцу.

Указанные обстоятельства послужили основанием для обращения истца в суд с настоящим иском.

Отказывая в удовлетворении исковых требований, суд руководствовался следующим.

В соответствии со ст. 309 ГК, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В соответствии со ст. 310 ГК РФ, односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом. Односторонний отказ от исполнения обязательства, связанного с осуществлением его сторонами предпринимательской деятельности, и одностороннее изменение условий такого обязательства допускаются также в случаях, предусмотренных договором, если иное не вытекает из закона или существа обязательства.

Согласно ст. 846 ГК РФ банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.

Банк не вправе отказать в открытии счета, совершение соответствующих операций по которому предусмотрено законом, уставом банка и выданным ему разрешением (лицензией), за исключением случаев, когда такой отказ вызван отсутствием у банка возможности принять на банковское обслуживание либо допускается законом или иными правовыми актами.

Согласно ст. 847 ГК РФ права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета.

Клиент может дать распоряжение банку о списании денежных средств со счета по требованию третьих лиц, в том числе связанному с исполнением клиентом своих обязательств перед этими лицами. Банк принимает эти распоряжения при условии указания в них в письменной форме необходимых данных, позволяющих при предъявлении соответствующего требования идентифицировать лицо, имеющее право на его предъявление.

В соответствии со ст. 848 ГК РФ банк обязан совершать для клиента операции, предусмотренные для счетов данного вида законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями, если договором банковского счета не предусмотрено иное.

Законом могут быть предусмотрены случаи, когда банк обязан отказать в зачислении на счет клиента денежных средств или их списании со счета клиента.

Как следует из материалов дела, 09.11.2022 на основании заявления ООО ТД «МИНЕРАЛ» был открыт расчетный счет в АО «АЛЬФА-БАНК» № <***>.

21.01.2022 в Банк с претензией о том, что счет не открывал, обратился генеральный директор ООО ТД «МИНЕРАЛ». Банком в ходе проведенного внутреннего расследования было установлено, что ФИО представителя при открытии счета и представителя, обратившегося с заявлением, совпадают, но при этом данные представители имели разные паспорта гражданина РФ.

Представителю было рекомендовано обратиться в правоохранительные органы по поводу возможных мошеннических действий в отношении организации ООО ТД «МИНЕРАЛ».

Счет закрыт Банком 22.02.2023 на основании п. 6.6.2 Договора о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК».

Остаток денежных средств на дату закрытия со счета ООО ТД «МИНЕРАЛ» был переведен на специальный банковский счет в размере 3 062 648,67 рублей.

За период действия счета ООО ТД «МИНЕРАЛ» были зачисления от следующих контрагентов: 17.11.2023 ООО «Ростхим» в сумме 1 050 000 руб.; 13.12.2023 ООО «Тайгер Снаб» в сумме 3 241 992 руб. 60 коп.; 19.12.2023 ООО «Авент» три платежа на общую сумму 445 000 руб.; 27.12.2023 ООО «Тайгер Снаб» на сумму 3 241 992 руб. 60 коп.

Согласно выписке по счету №<***> следует, что остаток денежных средств составляет 3 062 648, 67 руб.

Таким образом, учитывая, что денежные средства на счет ООО ТД «МИНЕРАЛ» поступали от разных контрагентов, определить принадлежность остатка на счете в размере 3 062 648,67 рублей именно истцу не представляется возможным.

Кроме того, в соответствии со ст. 128 ГК РФ к объектам гражданских прав относятся вещи, включая наличные деньги и документарные ценные бумаги, иное имущество, в том числе безналичные денежные средства, бездокументарные ценные бумаги, имущественные права; результаты работ и оказание услуг; охраняемые результаты интеллектуальной деятельности и приравненные к ним.

Безналичные денежные средства являются объектом гражданских прав, в силу ст. 128 ГК РФ.

Согласно правовому подходу, содержащему в Постановлении Конституционного Суда Российской Федерации от 10.12.2014 N 31-П, безналичные денежные средства, будучи разновидностью имущества, не относятся к вещам, а потому не могут являться объектом вещных прав в гражданско-правовом смысле. По своей природе безналичные денежные средства, существующие в виде записи на банковском счете их обладателя, представляют собой обязательственное требование на определенную сумму.

В соответствии со статьей 209 Гражданского кодекса Российской Федерации право собственности может быть признано только в отношении индивидуально-определенной вещи, признаками которой денежные средства не обладают.

По смыслы ст. 845 ГК РФ любые денежные средства, зачисленные на счет клиента, принадлежат ему с момента их зачисления на банковский счёт.

Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счёта ограничения права клиента распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.

Права на денежные средства, находящиеся на счёте, считаются принадлежащими клиенту в пределах суммы остатка, за исключением денежных средств, в отношении которых получателю денежных средств и (или) обслуживающему его банку в соответствии с банковскими правилами и договором подтверждена возможность исполнения распоряжения клиента о списании денежных средств в течение определённого договором срока, но не более чем десять дней. По истечении указанного срока находящиеся на счёте денежные средства, в отношении которых была подтверждена возможность исполнения распоряжения клиента, считаются принадлежащими клиенту (п. 3, 4 ст. 845 ГК РФ).

В силу положений п. 1 и 2 ст. 847 ГК РФ права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счёта, удостоверяются клиентом путём представления банку документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета.

Клиент может дать распоряжение банку о списании денежных средств со счёта по требованию третьих лиц, в том числе связанному с исполнением клиентом своих обязательств перед этими лицами.

Банк принимает эти распоряжения при условии указания в них в письменной форме необходимых данных, позволяющих при предъявлении соответствующего требования идентифицировать лицо, имеющее право на его предъявление.

Таким образом, лицом, имеющим право на распоряжение денежными средствами, является владелец счёта, а не кредитная организация, где счет открыт.

Учитывая вышеизложенные обстоятельства, суд приходит к выводу, что требования истца являются необоснованными, в связи с чем не подлежат удовлетворению в полном объеме

При указанных обстоятельствах, исковые требования не подлежат удовлетворению.

Расходы по госпошлине распределяются в соответствии со ст. 110 АПК РФ.

Руководствуясь ст. ст. 12, 309-310,128 ГК ГК РФ, ст. 65, 71, 106, 110, 167-171, 176, 180 -181 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В иске отказать.

Возвратить ООО «ТАЙГЕР СНАБ» из дохода федерального бюджета РФ госпошлину в размере 26 313 руб., перечисленную по платежному поручению от 15.11.2023 №15607.

Решение может быть обжаловано в Девятый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия решения.


Судья:

Л.С. Дьяконова