Решение от 11 октября 2019 г. по делу № А60-46232/2019

АРБИТРАЖНЫЙ СУД СВЕРДЛОВСКОЙ ОБЛАСТИ

620075 г. Екатеринбург, ул. Шарташская, д.4,

www.ekaterinburg.arbitr.ru e-mail: info@ekaterinburg.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

МОТИВИРОВАННОЕ
РЕШЕНИЕ

Дело №А60-46232/2019
11 октября 2019 года
г. Екатеринбург


Арбитражный суд Свердловской области в составе судьи П.Б. Ванина, рассмотрел дело по исковому заявлению общества с ограниченной ответственностью "СТРОЙГРУППА" (ИНН <***>, ОГРН <***>)

к публичному акционерному обществу "УРАЛЬСКИЙ БАНК РЕКОНСТРУКЦИИ И РАЗВИТИЯ" (ИНН <***>, ОГРН <***>)

о взыскании 85 777 руб. 79 коп.

Дело рассмотрено в порядке упрощенного производства без вызова сторон после истечения сроков, установленных судом для представления доказательств и иных документов в соответствии с главой 29 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Лица, участвующие в деле, о принятии искового заявления, возбуждении производства по делу и рассмотрении дела в порядке упрощенного производства извещены арбитражным судом надлежащим образом, в том числе публично, путем размещения информации на сайте суда.

Отводов суду не заявлено.

03.10.2019г. судом была принята резолютивная часть решения.

07.10.2019г. ответчик обратился в суд с заявлением о составлении мотивированного решения. Учитывая, что заявление подано с соблюдением установленного ст. 229 Арбитражного процессуального кодекса срока, изготовлено мотивированное решение.

Истец просит взыскать с ответчика 85 777 руб. 79 коп., в том числе 84 389 руб. 97 коп. неосновательного обогащения (сумма комиссии за закрытие счета) и 1 387 руб. 82 коп. проценты за пользование чужими денежными средствами за период с 14.05.2019 г. по 30.07.2019 г., с продолжением начисления процентов, начиная с 31.07.2019г., по день фактической оплаты суммы основного долга.

30.09.2019 от ответчика поступил отзыв на исковое заявление, в котором ответчик исковые требования не признал.

Рассмотрев материалы дела, исследовав представленные доказательства, арбитражный суд

установил:

Как указано истцом в исковом заявлении, 15 марта 2019 года между ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» и обществом с ограниченной ответственностью «Стройгруппа» путем присоединения в порядке статьи 428 Гражданского кодекса Российской Федерации было подписано заявление об акцепте оферты № 20128364403 по условиям которого клиенту в Челябинском филиале Банка открыт расчетный счет № <***> в валюте Российской Федерации.

Для направления платежных документов дистанционно в электронном виде счет был подключен к системе "Клиент-Банк".

21 марта 2019 г. Истцу по системе удаленного доступа (далее - СУД) поступил запрос от Ответчика о предоставлении информации и документов о деятельности клиента за последний месяц: Подробные пояснения по экономическому смыслу проводимых операций по р/счету, открытому в ПАО КБ «УБРиР», с описанием конкретной схемы ведения бизнеса, специфики работы, логистических связей; Договоры, заключенные с основными контрагентами, на основании которых выставлялись счета и производилась оплата, в том числе спецификации, приложения, счета-фактуры, товарно-транспортные накладные (в том числе транспортный раздел), акты выполненных работ (оказанных услуг); О численности работников, их должностях, функциях, выплате им заработной платы (штатное расписание, ведомости, реестры и т.д.); Об уплате налоговых платежей в 2018 г, проведенных со счетов, открытых не в ПАО КБ «УБРиР»; Налоговую декларацию за последний отчетный период (декларация по налогу на прибыль, 6-НДФЛ. НДС, декларация в связи с применением УСН); О наличии офисных и/или складских помещений (договор аренды / свидетельство о праве собственности и т.д.), договоры хранения товара; Лицензии на лицензируемые виды деятельности; Выписки за последние 3 месяца работы по собственным расчетным счетам, открытым в сторонних банках.

Истец предоставил запрошенные Банком документы и информацию, дав подробные пояснения в письме № 8 от 22.03.2019г.

Несмотря на полученные от Истца документы и пояснения Банк без объяснения причин отказал Клиенту в выполнении его распоряжений:

•платежное поручение № 4 от 20.03.2019 г. на сумму 1 018 300 (Один миллион восемнадцать тысяч) рублей 00 коп.

•платежное поручение № 3 от 20.03.2019 г. на сумму 603 140 (Шестьсот три тысячи сто сорок) рублей 00 коп.

•платежное поручение № 9 от 30.04.2019 г. на сумму 938 330 (Девятьсот тридцать восемь тысяч триста тридцать ) рублей 61 коп.

При таких обстоятельствах Истец был вынужден принять решение о расторжении договора банковского счета.

Заявление на закрытие счета от 07.05. 2019 г. содержало реквизиты счета, по которым Банку надлежало перевести остаток денежных средств и несогласие Истца с применением к нему тарифа, установленного в п. 1.19 Тарифа на услуги Банка. Расчетный счет№ <***> был закрыт 14.05.2019 г.

На начало операционного дня 14.05.2019 остаток денежных средств, находящихся на указанном счете, составлял 942 269 руб. 64 коп., из которых:

-856 629 руб. 67 коп. переведены как остаток денежных средств по заявлению Истца от 07.05.2019;

-1 250 руб. 00 коп. списаны Ответчиком как комиссия за ведение расчетного счета;

-84 389 руб. 97 коп. списаны Ответчиком как комиссия за перевод остатка при закрытии счета по заявлению клиента в случае непредставления документов, согласно действующим тарифам банка - то есть применен, так называемый «заградительный тариф», что подтверждается выпиской по счету.

Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", равно как и иные федеральные законы, не содержит норм, позволяющих кредитным организациям в качестве мер противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, устанавливать специальное комиссионное вознаграждение в повышенном размере. Взыскание комиссии за совершение операции с денежными средствами, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, формой контроля не является.

По смыслу п. 1. ст. 7 Закона N 115-ФЗ у клиента банка имеется обязанность по представлению документов, необходимых для его идентификации и фиксирования информации, содержащей сведения о совершаемой операции.

При этом условий о возможности применения штрафа за указанные действия Закон N 115-ФЗ не содержит.

В силу пункта 1 статьи 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 Гражданского кодекса РФ.

Таким образом, поскольку доказательств возврата указанных денежных средств ответчиком не представлено, требования истца заявлены правомерно и подлежат удовлетворению на основании ст. 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации.

В соответствии с пунктом 2 статьи 1107 Гражданского кодекса Российской Федерации на сумму неосновательного денежного обогащения подлежат начислению проценты за пользование чужими денежными средствами (ст. 395 Гражданского кодекса Российской Федерации) с того времени, когда приобретатель узнал или должен был узнать о неосновательности получения или сбережения денежных средств.

В соответствии с п. 1 ст. 395 Гражданского кодекса Российской Федерации в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

Истцом представлен расчет процентов за пользование чужими денежными средствами, начисленных в соответствии со ст. 395 Гражданского кодекса Российской Федерации, подлежащих взысканию с ответчика в сумме 1 387 руб. 82 коп. за период с 14.05.2019 г. по 30.07.2019.

При таких обстоятельствах требования истца подлежат удовлетворению.

Правомерным является и требование истца, начиная с 31.07.2019г., продолжать начисление процентов за пользование чужими денежными средствами в порядке п. 3 ст. 395 Гражданского кодекса Российской Федерации, согласно которому проценты за пользование чужими средствами взимаются по день уплаты суммы этих средств кредитору, если законом, иными правовыми актами или договором не установлен для начисления процентов более короткий срок.

Расходы по госпошлине возлагаются на ответчика (ст. 110 АПК РФ).

на основании ст. ст. 395, 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации, руководствуясь ст. 110, 167-171, 229 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

РЕШИЛ:

1. Исковые требования удовлетворить.

2. Взыскать с публичного акционерного общества "УРАЛЬСКИЙ БАНК РЕКОНСТРУКЦИИ И РАЗВИТИЯ" (ИНН <***>, ОГРН <***>) в пользу общества с ограниченной ответственностью "СТРОЙГРУППА" (ИНН <***>, ОГРН <***>) 85 777 руб. 79 коп., в том числе 84 389 руб. 97 коп. неосновательного обогащения и 1 387 руб. 82 коп. процентов, с продолжением начисления процентов на сумму неосновательного обогащения по ключевой ставке Банка России, действующей в соответствующем периоде, начиная с 31.07.2019г. по день фактической оплаты суммы неосновательного обогащения, а также 3 431 руб. 00 коп. в возмещение расходов по уплате государственной пошлины, понесенных при подаче иска.

По заявлению лица, участвующего в данном деле, может быть составлено мотивированное решение. Заявление о составлении мотивированного решения может быть подано в течение пяти дней со дня размещения данной резолютивной части на официальном сайте арбитражного суда в сети «Интернет».

Мотивированное решение арбитражного суда изготавливается в течение пяти дней со дня поступления от лица, участвующего в деле, соответствующего заявления.

3. Решение по настоящему делу подлежит немедленному исполнению. Указанное решение вступает в законную силу по истечении пятнадцати дней со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба.

В случае составления мотивированного решения арбитражного суда такое решение вступает в законную силу по истечении срока, установленного для подачи апелляционной жалобы.

В случае подачи апелляционной жалобы, если оно не отменено или не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражным судом апелляционной инстанции

Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в срок, не превышающий пятнадцати дней со дня его принятия, а в случае составления мотивированного решения арбитражного суда - со дня принятия решения в полном объеме.

Апелляционная жалоба подается в арбитражный суд апелляционной инстанции через арбитражный суд, принявший решение. Апелляционная жалоба также может быть подана посредством заполнения формы, размещенной на официальном сайте арбитражного суда в сети «Интернет» http://ekaterinburg.arbitr.ru.

В случае обжалования решения в порядке апелляционного производства информацию о времени, месте и результатах рассмотрения дела можно получить на интернет-сайте Семнадцатого арбитражного апелляционного суда http://17aas.arbitr.ru.

4. Исполнительный лист выдается взыскателю только по его ходатайству независимо от подачи в суд заявления о составлении мотивированного решения или подачи апелляционной жалобы (абзац 2 пункта 46 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 18 апреля 2017 г. № 10 «О некоторых вопросах применения судами положений Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации и Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации об упрощенном производстве»).

С информацией о дате и времени выдачи исполнительного листа канцелярией суда можно ознакомиться в сервисе «Картотека арбитражных дел».

Выдача исполнительных листов производится не позднее пяти дней со дня вступления в законную силу судебного акта.

По заявлению взыскателя дата выдачи исполнительного листа (копии судебного акта) может быть определена (изменена) в соответствующем заявлении, в том числе посредством внесения соответствующей информации через сервис «Горячая линия по вопросам выдачи копий судебных актов и исполнительных листов» на официальном сайте арбитражного суда в сети «Интернет» либо по телефону Горячей линии 371-42-50.

В случае неполучения взыскателем исполнительного листа в здании суда в назначенную дату, исполнительный лист не позднее следующего рабочего дня будет направлен по юридическому адресу взыскателя заказным письмом с уведомлением о вручении.

СудьяП.Б. Ванин