Решение от 21 декабря 2023 г. по делу № А40-192461/2023

Именем Российской Федерации


РЕШЕНИЕ

г. Москва Дело № А40-192461/23-31-1598

Резолютивная часть решения объявлена 20 ноября 2023г.

Решение изготовлено в полном объеме 21 декабря 2023г.

Арбитражный суд города Москвы в составе судьи Давледьяновой Е.Ю.

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску ООО "КУБАНЬ-МЕТ" (352900, КРАСНОДАРСКИЙ КРАЙ, АРМАВИР ГОРОД, ТОННЕЛЬНАЯ <...>, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 22.06.2016, ИНН: <***>)

к ответчику – АО "РАЙФФАЙЗЕНБАНК" (119002, РОССИЯ, Г. МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ АРБАТ, СМОЛЕНСКАЯ-СЕННАЯ ПЛ., Д. 28, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 07.10.2002, ИНН: <***>)

о признании договора банковского счета недействительным

при участии: по протоколу

УСТАНОВИЛ:

ООО "КУБАНЬ-МЕТ" обратилось в Арбитражный суд г. Москвы к АО "РАЙФФАЙЗЕНБАНК" с иском о признании недействительным договора банковского (расчетного) счета № <***> от 02.02.2023, открытого в АО «Райффайзенбанк», заключенного между ООО "Кубань-Мет" и АО «Райффайзенбанк».

Представители истца, ответчика в судебное заседание не явились, в материалах дела имеются доказательства надлежащего извещения истца и ответчика о дате, месте и времени судебного заседания.

Суд рассмотрел дело в отсутствие сторон в соответствии со ст.ст.123, 156 АПК РФ.

Судом переквалифицировано требование истца о признании недействительным договора банковского счета в требование о признании незаключенным договора банковского счета № <***> между ООО "Кубань-Мет" и АО «Райффайзенбанк» на основании части 1 статьи 133, части 1 статьи 168 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, пункта 9 постановления от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" с учетом обстоятельств, приведенных в обоснование иска.

Рассмотрев материалы дела, исследовав и оценив представленные по делу доказательства в их совокупности и взаимной связи, суд считает, что требования истца подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

В обоснование иска истец указывает, что 16.02.2023 МИФНС № 13 по Краснодарскому краю была предоставлена справка об открытых счетах ООО «Кубань-Мет», из которой истцу стало известно, что кроме действующего расчетного счета, открытого в ПАО «Сбербанк», 02.02.2023 от имени ООО «Кубань-Мет» был открыт расчетный счет № <***> в Филиале «Уральский» АО «Райффайзен Банк», расположенном по адресу: <...>.

Истец договор банковского счета с Ответчиком никогда не заключал и к Ответчику с заявлением об открытии банковского счета не обращался, в связи с чем указанный договор в Филиале «Уральский» АО «Райффайзен Банк» является, по мнению истца, недействительным.

01.02.2023 неустановленное лицо, используя подложный паспорт гражданина РФ, выданного на имя ФИО2, с вклеенной фотографией иного лица, представившись директором ООО «Кубань-Мет» (ОГРН <***>, ИНН <***>, КПП 237201001) ФИО2, а также предоставив подложные документы, выполненные от имени организации ООО «Кубань-Мет», в помещении Филиала «Уральский» АО «Райффайзен Банк», по адресу: <...>, незаконно открыло счет ООО «Кубань-Мет» № <***>.

16.02.2023 истцом, была направлена претензия посредством использования раздела официального сайта в Филиал «Уральский» АО «Райффайзен Банк», в разделе «Обращение в случае подозрительной ситуации или инцидента», в котором Ответчик был уведомлен об открытии счета № <***> неизвестными лицами.

16.02.2023 по факту незаконного открытия расчетного счета от имени ООО «Кубань-Мет» было направлено сообщение в правоохранительные органы.

В соответствии с информационным письмом от 03.04.2023 № 1537 СУ Управления МВД России по г.о. Нальчик, в производстве данного управления находится уголовное дело № 12301830001000117, возбужденное по факту хищения денежных средств ООО «КАС», с использованием одного из расчетных счетов, открытых от имени ООО «Кубань-Мет», по признакам состава преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ, в связи с чем, заявление ООО «Кубань-Мет» было зарегистрировано в КУСП № 1973 от 01.03.2023, и приобщено к материалам данного уголовного дела для дальнейшего расследования изложенных в нем обстоятельств.

Удовлетворяя исковые требования, суд исходит из следующего.

Согласно ст. 153 ГК РФ сделками признаются действия граждан и юридических лиц, вправленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей. При этом одним из существенных условий доказательства осуществленной сделки является волеизъявление совершить эту сделку.

В силу п. 3 ст. 154 ГК РФ для заключения договора необходимо выражение согласованной воли двух сторон (двусторонняя сделка).

По смыслу ст. 160 ГК РФ сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание, и только после составления документа, выражающего содержание сделки, указанный документ должен быть подписан сторонами, совершающими сделку, что означает наличие волеизъявлений лица на совершение названной сделки, его намерение совершить именно эту сделку.

В соответствии со ст. ст. 53, 422, 432, 433 ГК РФ юридическое лицо приобретает права и принимает на себя обязанности через свои органы, действующие в соответствии с законом, правовыми актами и учредительными документами, в том числе путем заключения договора органами юридического лица.

Как указал истец, общество не осуществляло действий по открытию в АО "РАЙФФАЙЗЕНБАНК" расчетного счета № <***>.

В силу ст. 31 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности» расчеты через кредитные организации осуществляются по правилам, формам и стандартам, установленным Банком России.

В соответствии с пунктом 2 ст. 846 ГК РФ Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.

Согласно пункту 4.1 Инструкции ЦБ РФ от 30 мая 2014 г. N 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» (Далее - Инструкция) для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством РФ, в банк предоставляются: учредительные документы юридического лица; выданные лицензии; карточка; документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете; документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица.

Согласно п. 10.2 Инструкции в отношении каждого клиента Банком должно формироваться юридическое дело клиента, в которое в том числе помещаются документы и сведения, предоставляемые клиентом при открытии счета.

Обязанность идентификации клиентов при открытии и ведении банковских счетов возложена на кредитные организации, осуществляющие операции с денежными средствами, ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также статьями 5 и 30 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности».

Пунктами 1.5, 1.7 Инструкции на банки возложены полномочия по проверке и идентификации лиц, обратившихся за открытием счета от имени юридического лица, а также предусмотрена проверка банком учредительных документов организаций при открытии счетов.

Таким образом, банковский счет открывается конкретному юридическому лицу персонально, идентификация этого лица осуществляется банком в силу закона, по банковским правилам, на основании определенных правоустанавливающих документов.

Согласно Положению ЦБ РФ от 15 октября 2015 г. N 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» кредитная организация, при открытии расчетного счета, должна получить следующие сведения о юридическом лице: полное, а также (если имеется) сокращенное наименование и наименование на иностранном языке; организационно-правовая форма; идентификационный номер налогоплательщика - для резидента; сведения о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации; адрес местонахождения и почтовый адрес; сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности; банковский идентификационный код - для кредитных организаций резидентов; сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица); сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда, имущества; сведения о присутствии или отсутствии по своему месту нахождения юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности; номера контактных телефонов и факсов; Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, а также сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности клиента; сведения (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии; и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом; и (или) сведения об отсутствии в отношении клиента производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату предоставления документов в кредитную организацию; и (или) сведения об отсутствии фактов исполнения клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах; и (или) данные о рейтинге клиента, размещенные в сети "Интернет" на сайтах российских национальных рейтинговых агентств и международных рейтинговых агентств; сведения деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме) о клиенте других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме) от других кредитных организаций, в которых клиент ранее находился на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации клиента); Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента.

Согласно сведениям из ЕГРЮЛ в спорный период и на дату рассмотрения дела, лицом имеющим право действовать от имени общества без доверенности является директор – ФИО2.

ООО "КУБАНЬ-МЕТ", в лице директора ФИО2, не обращалось в АО "РАЙФФАЙЗЕНБАНК" с заявлением об открытии спорного расчетного счета, никакие документы для открытия счета, а также поручения на совершение по нему операций в Банк не предоставляло, директор карточку подписей и иные документы, необходимые для открытия счета не подписывал, документы Общества Банку не передавал.

Признавая доводы истца обоснованными, суд принимает во внимание обстоятельства, установленные в ходе судебного разбирательства.

На представленных в банк документах проставлены разные оттиски печати общества. Имеющаяся в материалах юридического дела, сформированного в соответствии с Инструкцией Банка России от 30 мая 2014 г. № 153-И, копия паспорта гражданки РФ ФИО2 не соответствует паспорту гражданки РФ ФИО2, предоставленному ООО "КУБАНЬ-МЕТ" в рамках рассмотрения настоящего дела.

Таким образом, документы, представленные в Банк для совершения сделки по открытию счета истцу, являются сфальсифицированными; общество в лице его уполномоченных лиц в банк не обращалось с заявлением об открытии спорного расчетного счета.

Доказательств, что непосредственно истец в лице директора ФИО2 инициировал и имеет отношение к указанным в выписке по спорному счету приходно-расходным операциям, не представлено.

Таким образом, суд приходит к выводу, что спорный расчетный счет открыт Банком по документам, не соответствующим действительности. От имени Истца вышеуказанные заявления подписаны неуполномоченным лицом. Волеизъявление Истца на открытие счета отсутствовало.

Таким образом, доводы ответчика, изложенные в отзыве и поддержанные в ходе судебного разбирательства, подлежат отклонению, как противоречащие представленным истцом в материалы дела доказательствам.

Учитывая изложенное, исковые требования о признании незаключенным договора об открытии расчётного счета № <***>, между ООО "КУБАНЬ-МЕТ" и АО "РАЙФФАЙЗЕНБАНК", подлежат удовлетворению.

Расходы по госпошлине подлежат распределению в порядке ст. 110 АПК РФ.

Учитывая изложенное, на основании ст. ст. 8, 9, 10, 11, 12, 53, 154, 160, 167, 168, 174, 183, 420, 422, 423, 433 ГК РФ, руководствуясь ст. ст. 4, 64, 65, 71, 101, 102, 110, 150, 167-171, 180-182 , 226-229 АПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

Признать незаключенным договор банковского счета № <***>, между ООО "КУБАНЬ-МЕТ" и АО "РАЙФФАЙЗЕНБАНК".

Взыскать с АО "РАЙФФАЙЗЕНБАНК" (119002, РОССИЯ, Г. МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ АРБАТ, СМОЛЕНСКАЯ-СЕННАЯ ПЛ., Д. 28, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 07.10.2002, ИНН: <***>) в пользу ООО "КУБАНЬ-МЕТ" (352900, КРАСНОДАРСКИЙ КРАЙ, АРМАВИР ГОРОД, ТОННЕЛЬНАЯ <...>, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 22.06.2016, ИНН: <***>) расходы по оплате государственной пошлины в размере 6 000 руб. (шесть тысяч рублей ноль копеек).

Решение может быть обжаловано в течение месяца со дня его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

СУДЬЯ

Е.Ю. Давледьянова