Решение от 3 ноября 2020 г. по делу № А75-10243/2020

Арбитражный суд

Ханты-Мансийского автономного округа - Югры

ул. Мира д. 27, г. Ханты-Мансийск, 628011, тел. (3467) 95-88-71, сайт http://www.hmao.arbitr.ru

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ


РЕШЕНИЕ

Дело № А75-10243/2020
03 ноября 2020 г.
г. Ханты-Мансийск


Арбитражный суд Ханты-Мансийского автономного округа - Югры в составе судьи Заболотина А.Н., при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1, рассмотрев заявление Управления Федеральной службы судебных приставов по Ханты-Мансийскому автономному округу – Югре (ОГРН <***>, ИНН <***>, место нахождения: 628011, Ханты-Мансийский автономный округ - Югра, <...>) о привлечении общества с ограниченной ответственностью «Сириус-трейд» (ОГРН <***> от 30.11.2009, ИНН <***>, адрес: 630091, <...>. Дом 64, корпус 1, этаж 2) к административной ответственности, с участием в деле в качестве заинтересованного лица ФИО2,

при участии представителей сторон: от административного органа – ФИО3 по доверенности от 24.01.2020 года; от лица, привлекаемого к ответственности, – не явились; от заинтересованного лица - не явились,

у с т а н о в и л:

Управление Федеральной службы судебных приставов по Ханты-Мансийскому автономному округу – Югре (далее – административный орган) обратилось в Арбитражный суд Ханты-Мансийского автономного округа – Югры с заявлением о привлечении общества с ограниченной ответственностью «Сириус - трейд» (далее – общество, ООО «Сириус - трейд») к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Представитель административного органа в судебном заседании поддержал требование о привлечении к ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, по основаниям, изложенным в заявлении.

ООО «Сириус трейд», а так же ФИО2 явку представителей для участия в судебном разбирательстве не обеспечили. О времени и месте судебного заседания извещены надлежащим образом. О причинах неявки не уведомили, об отложении судебного разбирательства не просили.

ООО «Сириус трейд» в отзыве на заявление частично признало вину в совершении правонарушения, в связи с чем просило назначить наказание в минимальном размере.

На основании части 3 статьи 205 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации суд счел возможным рассмотреть дело в отсутствие представителей ООО «Сириус трейд» и ФИО2

Выслушав представителя административного органа и изучив представленные доказательства, суд постановил следующий вывод.

Из материалов дела следует, что ООО «Сириус - трейд» включено в реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности за № 1/17/28000-КЛ. На основании агентского договора от 01.01.2019 № СТ - 4, заключенного с ООО МКК «Агора», общество осуществляет деятельность по возврату просроченной задолженности, образовавшейся у ФИО4 по договору потребительского займа № 6490309368 от 24.06.2019.

Также между ООО «Сириус - трейд» и ИП ФИО5 01.05.2019 заключен агентский договор № СТ - 6, в соответствии с которым ООО «Сириус - трейд» осуществляет деятельность по возврату просроченной задолженности, образовавшейся у ФИО4 в пользу ИП ФИО5

В результате проверки обращения ФИО2 административным органом установлено, что ООО «Сириус - трейд» при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, неправомерно взаимодействовало с третьими лицами, оказывало психологическое давление на должника, ввело в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, не указывало предусмотренные сведения в текстовых и голосовых сообщениях, а так же не предупреждало о записи разговора, что является нарушением части 5 статьи 4; пунктов 4 и 5 части 2 статьи 6; пунктов 1 и 6 части 6 статьи 7; пункта 3 статьи 17 Федерального закона № 230 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

В связи с обнаружением данных, указывающих на наличие события административного правонарушения, ответственность за совершение которого предусмотрена частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, уполномоченным лицом административного органа в отношении ООО «Сириус - трейд» составлен протокол об административном правонарушении от 08.07.2020 № 36/20/86000-АП.

Согласно части 2 статьи 14.57 КоАП РФ совершение юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, урегулированы нормами Федерального закона № 230-ФЗ от 03.07.2016 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»

В соответствии со статьей 4 названного закона при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: 1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); 2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; 3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

В соответствии с частью 5 статьи 4 Закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия.

Согласно статьи 6 упомянутого закона при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

При этом пунктами 4 и 5 части 2 статьи 6 упомянутого Федерального закона № 230-ФЗ установлен запрет на введение в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, а так же на совершений действий, связанных, с оказанием психологического давления на должника и иных лиц.

Согласно части 6 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены, кроме прочего, фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, сведения о наличии просроченной задолженности.

В силу пункта 3 статьи 17 Федерального закона № 230-ФЗ юридическое лицо обязано вести аудиозапись всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждать должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечивать хранение на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет с момента осуществления записи.

Как следует из материалов административного дела, ООО «Сириус - трейд» в целях взыскания просроченной задолженности направило в адрес должника смс – сообщения. При этом в сообщениях, направленных 24.04.2020 (в 14 час. 49 мин.), 25.04.2020 (в 13 час. 50 мин.), 30.04.2020 (в 15 час. 31 мин.), 03.05.2020 (в 15 час. 05 мин.), 08.05.2020 (в 13 час. 20 мин.) отсутствуют сведения о наименовании кредитора, а также информация о контактном номере телефона кредитора.

18.05.2020 в 11 час. 42 мин. на абонентский номер телефона <***>, принадлежащий и находящийся в пользовании ФИО6 представителем ООО «Сириус-трейд» осуществлен телефонный звонок. В ходе диалога, от третьего лица необоснованно пытались получить сведения о наличии родственных отношений с должником; о возможности оказания материальной помощи должнику, интересовались состоянием здоровья должницы (алко-нарко зависимость) и её семейным положением; просили довести до сведения ФИО2 номер телефона <***>, чтобы передать его сестре, которой в свою очередь по указанному номеру необходимо связаться с представителем кредитора и только после поступления звонка ФИО4 возможно прекращение взаимодействия с третьим лицом.

Осуществляя непосредственное взаимодействие с должником, как представитель кредитора, ООО «Сириус-трейд» в ходе телефонного разговора, состоявшегося 24.05.2020 в 09 час. 04 мин., оказывалось психологическое давление на ФИО4, которое выражалось в введении её в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства:

- «...с завтрашнего дня компания приняла решение, ваш договор выставлен будет на коллекторский портал, поэтому, с вами начнут взаимодействовать коллекторские агентства, потому что ряд компаний, пять компаний, нам звонят и спрашивают, ну что там, вы подготовили? Мы хотим выкупить?...»;

- «...если будет продажа долга, вы сами знаете коллекторы как действуют, они все в основном работают с третьими лицами, то есть выезды назначают и так далее, всякие пакости делают, потом клиенты к нам приходят и говорят, вот я ваш заёмщик, а мы говорим, мы же вас предупреждали...»;

- «...мы предупреждаем клиента, а потом за беззаконие спрашивайте с коллектора...».

Информация, которая была доведена до должника вводит в заблуждение относительно полномочий ООО «Сириус-трейд», как представителя кредитора.

Согласно агентским договорам, заключенным с ООО МКК «Агора» и ИП ФИО5, ООО «Сириус-трейд» уполномочено проводить мероприятия, направленные на возврат просроченной задолженности, ООО «Сириус-трейд», являясь представителем кредитора не обладает полномочиями по уступке прав требований задолженности ФИО7 третьему лицу.

В силу части 1 статьи 12 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» кредитор вправе осуществлять уступку прав (требований) по договору потребительского кредита (займа) только юридическому лицу, осуществляющему профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, юридическому лицу, осуществляющему деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц в качестве основного вида деятельности, специализированному финансовому обществу или физическому лицу, указанному в письменном согласии заемщика, полученном кредитором после возникновения у заемщика просроченной задолженности по договору потребительского кредита (займа), если запрет на осуществление уступки не предусмотрен федеральным законом или договором, содержащим условие о запрете уступки, согласованное при его заключении в порядке, установленном настоящим Федеральным законом. При этом заемщик сохраняет в отношении нового кредитора все права, предоставленные ему в отношении первоначального кредитора в соответствии с федеральными законами.

Таким образом, информация доведенная до ФИО4 вводит в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательств.

В нарушение пункта 3 статьи 17 Федерального закона № 230, в ходе указанного телефонного диалога представитель ООО «Сириус-трейд» не предупредил собеседника о записи разговора в начале непосредственного взаимодействия.

С учетом изложенного, суд пришел к убеждению о том, что ООО «Сириус трейд», являясь юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности совершило действия, направленные на возврат просроченной задолженности, нарушающие требования части 5 статьи 4; пунктов 4 и 5 части 2 статьи 6; пунктов 1 и 3 части 6 статьи 7; пункта 3 статьи 17 Федерального закона № 230, за что предусмотрена административная ответственность по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Данные действия ООО «Сириус - трейд» правомерно квалифицированы административным органом как нарушение, ответственность за совершение которого предусмотрена частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Располагая сведениями об установленных запретах при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, общество имело возможность и обязано было действовать разумно и добросовестно с соблюдением требований законов. Между тем такие условия обществом не соблюдены.

Оценив представленные в материалы дела доказательства, суд считает установленным наличие в действиях общества объективной стороны состава правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Доказательств, свидетельствующих об объективной невозможности соблюдения обществом требований Закона № 230-ФЗ, в материалы дела не представлено, что свидетельствует о наличии вины общества во вменяемом правонарушении применительно к части 2 статьи 2.1 КоАП РФ.

При таких обстоятельствах, суд считает доказанным наличие в действиях ООО «Сириус трейд» состава административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Нарушений порядка привлечения к административной ответственности судом не установлено.

Срок давности привлечения к ответственности на момент рассмотрения дела не истек.

Обстоятельства, смягчающие ответственность общества, судом не установлены. Обстоятельства, исключающие производство по делу, отсутствуют.

Основания для признания правонарушения малозначительным, а так же для замены штрафа предупреждением не установлены, так как ранее общество привлекалось к ответственности за совершение однородных правонарушений.

На основании изложенного требования административного органа подлежат удовлетворению.

Руководствуясь статьями 167 - 170, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Ханты-Мансийского автономного округа - Югры

решил:

заявление удовлетворить.

Привлечь общество с ограниченной ответственностью «Сириус трейд» к ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, назначив наказание в виде административного штрафа в размере 60 000 (шестьдесят тысяч) рублей.

Административный штраф подлежит уплате по следующим реквизитам:

Получатель: УФК по Ханты-Мансийскому автономному округу – Югре (Управление Федеральной службы судебных приставов по Ханты-Мансийскому автономному округу - Югре, л/с <***>), счет № 401 018 105 657 705 100 01, РКЦ Ханты-Мансийск, г. Ханты-Мансийск, БИК 047162000, ИНН/КПП <***>/ 860101001, ОКТМО 71871000, КБК 322 116 01141 01 9000 140, УИН 322 860 002 000 000 360 18.

Документ об уплате штрафа представить в Арбитражный суд Ханты -Мансийского автономного округа – Югры не позднее 60 дней со дня вступления решения в законную силу. Неуплата административного штрафа в указанный срок влечет привлечение к ответственности, предусмотренной частью 1 статьи 20.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Решение может быть обжаловано в Восьмой арбитражный апелляционный суд в течение десяти дней после его принятия путем подачи апелляционной жалобы через Арбитражный суд Ханты-Мансийского автономного округа - Югры.

В соответствии с частью 5 статьи 15 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации настоящий судебный акт выполнен в форме электронного документа и подписан усиленной квалифицированной электронной подписью судьи.

Арбитражный суд Ханты-Мансийского автономного округа - Югры разъясняет, что в соответствии со статьей 177 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации решение, выполненное в форме электронного документа, направляется лицам, участвующим в деле, посредством его размещения на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» в режиме ограниченного доступа не позднее следующего дня после дня его принятия.

По ходатайству указанных лиц копии решения, вынесенного в виде отдельного судебного акта, на бумажном носителе могут быть направлены им в пятидневный срок со дня поступления соответствующего ходатайства в арбитражный суд заказным письмом с уведомлением о вручении или вручены им под расписку.


Судья А.Н. Заболотин