Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области

191124, Санкт-Петербург, ул. Смольного, д.6

http://www.spb.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А56-102459/2019

21 ноября 2019 года

г.Санкт-Петербург

Резолютивная часть решения объявлена 14 ноября 2019 года. Полный текст решения изготовлен 21 ноября 2019 года.

Арбитражный суд  города Санкт-Петербурга и Ленинградской области

в составе:

судьи ФИО1,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Погорелой Т.А. 

рассмотрев в судебном заседании дело по заявлению:

заявитель Управление Федеральной службы судебных приставов по Ленинградской области

заинтересованное лицо Общество с ограниченной ответственностью "Сибирь консалтинг групп"

о привлечении к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ

при участии

от заявителя: ФИО2 (по доверенности от 23.01.2019) 

от заинтересованного лица: не явился, извещен 

установил:

Управление Федеральной службы судебных приставов по Ленинградской области (далее – заявитель, Управление) обратился в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области с заявлением о привлечении общества с ограниченной ответственностью «Сибирь консалтинг групп» (далее – заинтересованное лицо, Общество) к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ).

В судебном заседании представитель Управления поддержал заявленные требования. 

Общество извещено надлежащим образом, в судебное заседание представителей не направило, отзыв на заявление не представило.

В соответствии с частью 2 статьи 205 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ) дело рассмотрено в отсутствие представителей Общества.

Рассмотрев материалы дела, заслушав доводы заявителя, суд установил следующие обстоятельства.

Как следует из материалов дела, Общество с ограниченной ответственностью «СИБИРЬ КОНСАЛТИНГ ГРУПП» включено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, свидетельство № 4/17/54000-КЛ от 08.12.2017, действуя на основании Агентского договора № 1 от 09.02.2018 от имени и в интересах ООО МФК «Лайм-Займ», являющегося кредитором по договору потребительского кредита (займа) № 1900433960 от 28.12.2018, заключенному с ФИО3, произвело действия, начиная с 11.02.2019 по 18.02.2019, направленные на возврат просроченной задолженности. 

При осуществлении непосредственного взаимодействия с должником ФИО3 посредством телефонных переговоров по абонентскому номеру, находящемуся в пользовании должника ФИО3 и абонентскому номеру, находящемуся в пользовании третьего лица (бывшего супруга ФИО3), в нарушение положений Федерального закона от 03.07.2016 №230-Ф3 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее -  Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), совершило нарушение:

- п.4, пп. «б» п.5 ч.2 ст.6, ч.5 ст.4; ч.3, ст.6; ч.3 ст. 17; пп. а, п. 3 ч.3 ст.7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

В ходе внеплановой документарной проверки, проведенной в период с 21.06.2019 по 18.07.2019, на основании приказа УФССП России по Ленинградской области от 20.06.2019 №160 Управлением установлено, что 18.02.2019 г. в 09 часов 07 минут сотрудник ООО «СИБИРЬ КОНСАЛТИНГ ГРУПП» ФИО4, осуществляя непосредственное взаимодействие с должником ФИО3 посредством телефонных переговоров с абонентского номера 

<

***>, принадлежащего Обществу, на абонентский номер, находящийся в пользовании должника ФИО3 (согласно сведениям, предоставленным Обществом), оказывал психологическое давление на ФИО3 и ввел ее в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательств для должника и иных лиц.

11.02.2019  в  12  часов  24  минуты  с  абонентского  номера 

<

***>, принадлежащего Обществу, на абонентский номер находящийся в пользовании третьего лица (бывшего супруга ФИО3) сотрудник ООО «СИБИРЬ КОНСАЛТИНГ ГРУПП» ФИО5, не располагая письменным согласием должника ФИО3 на осуществление взаимодействия с третьими лицами, оформленного в виде отдельного документа, осуществил непосредственное взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности ФИО3 с третьими лицами передал третьему лицу (бывшему супругу ФИО3) без согласия должника сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и другие персональные данные должника.

18.02.2019 в 09 часов 15 минут сотрудник ООО «СИБИРЬ КОНСАЛТИНГ ГРУПП» ФИО4 осуществляя непосредственное взаимодействие с третьим лицом (бывшим супругом ФИО3) с абонентского номера 

<

***>, принадлежащего Обществу, на абонентский номер находящийся в пользовании бывшего супруга ФИО3 (согласно сведениям, предоставленным Обществом), не предупредил его о проведении аудиозаписи в начале взаимодействия.

Телефонные переговоры по вопросу просроченной задолженности по инициативе ООО «СИБИРЬ КОНСАЛТИНГ ГРУПП» осуществлялись: 18.02.2019 в 09 часов 07 минут 18.02.2019 в 09 часов 15 минут

А всего телефонные переговоры по инициативе ООО «СИБИРЬ КОНСАЛТИНГ ГРУПП» 18.02.2019 осуществлялись два раза, то есть более одного раза в сутки.

Указанные обстоятельства послужили основанием для составления Управлением в отношении Общества протокола от 04.09.2019 № №94 /19/47000-АП об административном правонарушении, ответственность за которое установлена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

На основании статьи 23.1 КоАП РФ Управление обратилось в арбитражный суд с заявлением о привлечении Общества к административной ответственности в соответствии с указанной квалификацией.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ установлена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

В силу части 2 статьи 14.57 КоАП РФ нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Субъектом правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, является юридическое лицо, включенное в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Объективную сторону состава правонарушения, ответственность за которое установлена частью 2 статьи 14.57, образуют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, которые нарушают законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Законом № 230-ФЗ в целях защиты прав и законных интересов физических лиц установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

Согласно части 1 статьи 6 Закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

В соответствии с частью 1 статьи 4 Закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя, в том числе телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи.

Согласно части 2 статьи 5 Закона № 230-ФЗ новый кредитор, к которому перешло право требования, возникшее из договора потребительского кредита (займа), вправе осуществлять с должником взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, только если такой новый кредитор является кредитной организацией или лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр, за исключением случаев, когда должник ранее отказался от взаимодействия (статья 8 настоящего Федерального закона).

Условия осуществления отдельных способов взаимодействия с должником определены в статье 7 Закона № 230-ФЗ.

Согласно части 3 статьи 7 Закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником:

1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известным кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах;

2) посредством личных встреч более одного раза в неделю;

3) посредством телефонных переговоров:

а) более одного раза в сутки;

б) более двух раз в неделю;

в) более восьми раз в месяц.

В соответствии с частью 5 статьи 7 Закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи:

1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах;

2) общим числом:

а) более двух раз в сутки;

б) более четырех раз в неделю;

в) более шестнадцати раз в месяц.

Согласно части 6 статьи 7 Закона № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены:

1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;

2) сведения о факте наличия просроченной задолженности (без указания ее размера и структуры);

3) номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

На основании вышеизложенного суд приходит к выводу о том, что ООО «СИБИРЬ КОНСАЛТИНГ ГРУПП», нарушило положения п.4, пп. «б» п.5 ч.2 ст.6, ч.5 ст.4; ч.3, ст.6; ч.3 ст. 17; пп. а, п. 3 ч.3 ст.7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

При таких обстоятельствах, суд полагает, что в действиях Общества имеется событие правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых названным Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Судом не установлено нарушения процедуры привлечения Общества к административной ответственности; установленный статьей 4.5 КоАП РФ срок привлечения к административной ответственности на момент рассмотрения судом настоящего дела, не истек.

Оценив характер и степень общественной опасности допущенного административного правонарушения, а также учитывая отсутствие исключительных обстоятельств совершения правонарушения, суд не усматривает оснований для применения положении статьи 2.9 КоАП РФ и признания совершенного Обществом правонарушения малозначительным.

Санкцией части 2 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрено назначение административного штрафа для юридических лиц от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Исходя из конкретных обстоятельств дела, принимая во внимание характер допущенного нарушения и степень вины нарушителя, суд полагает возможным применить административное наказание за совершенное правонарушение в виде административного штрафа в размере 70 000 рублей. 

По мнению суда, указанное наказание согласуется с принципами юридической ответственности (статьи 3.1 и 4.1 КоАП) и соответствует тяжести совершенного Обществом правонарушения.

  Руководствуясь ст.ст. 167-170, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, 

Арбитражный суд решил:

           Привлечь Общество с ограниченной ответственностью "Сибирь консалтинг групп" (630102, 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 18.12.2015, ИНН: 

<

***>) к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, в виде штрафа в размере 70 000 руб.

Реквизиты для уплаты штрафа:

Получатель: УФК по Ленинградской области (УФССП России по Ленинградской области)

ИНН 

<

***>        КПП 780101001        р/с 

<

***> 

в ОТДЕЛЕНИЕ ЛЕНИНГРАДСКОЕ г. Санкт-Петербург

        БИК 044106001        КБК 32211617000016017140

ОКТМО 40307000  

Согласно части 1 статьи 32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу.

В соответствии с частью 4.2 статьи 206 Арбитражного процессуального кодекса РФ исполнительный лист на основании судебного акта арбитражного суда по делу о привлечении к административной ответственности не выдается, принудительное исполнение производится непосредственно на основании этого судебного акта.

Решение может быть обжаловано в Тринадцатый арбитражный апелляционный суд в течение 10 дней со дня принятия.

СудьяФИО1