Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области

191015, Санкт-Петербург, Суворовский пр., 50/52

http://www.spb.arbitr.ru

 

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А56-64428/2018

19 сентября 2018 года

г.Санкт-Петербург

 

Резолютивная часть решения объявлена  13 сентября 2018 года. Полный текст решения изготовлен  19 сентября 2018 года.

Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области в составе:судьи  Радынов С.В.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1,

рассмотрев в судебном заседании дело по иску:

истец: ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ЭКОСИТИ" (адрес:  Россия 173008, г ВЕЛИКИЙ НОВГОРОД, НОВГОРОДСКАЯ обл, ул БОЛЬШАЯ САНКТ-ПЕТЕРБУРГСКАЯ 107, ОГРН:  

<

***>);

ответчик: ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СБЕРБАНК РОССИИ" Уральский банк; Общество с ограниченной ответственностью "Пермь Прогресс"; ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СЕВЕРГАЗБАНК" (адрес:  Россия 620014, 

<

...>; Россия 620026, 

<

...>; Россия 614105, п. Новые Ляды, 

<

...>; Россия 198095, Санкт-Петербург, ул. Маршала Говорова д. 35, лит. А, пом. 2Н, ОГРН:  

<

***>);

при участии

от истца: не явился; извещен;

от ответчика: 1) ФИО2 по доверенности от 15.03.2018;

                        2) не явился; извещен;

                        3) ФИО3 по доверенности от 19.05.2017; 

 

установил:

ООО «ЭкоСити» (далее истец) обратилось в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области с исковым заявлением о субсидиарном взыскании с ПАО "СБЕРБАНК РОССИИ" (далее ответчик 1), ООО "ПЕРМЬ ПРОГРЕСС" (далее ответчик 2), ПАО  "СЕВЕРГАЗБАНК" (далее ответчик 3)  1045088 руб. 26 коп. неосновательного обогащения.

В соответствии со статьей 156 АПК РФ дело рассмотрено в отсутствии истца и ответчика 2/.

Представители ответчиков 1/, 3/ иск не признали по основаниям, изложенным в отзыве.

Исследовав обстоятельства дела, представленные доказательства, суд нашел иск подлежащим удовлетворению.

22 марта 2018 года платёжным поручением № 339 были перечислены денежные средства в размере 1 045 088 рублей 26 копеек, на имя получателя ООО «Скания Лизинг» ИНН 

<

***>, банк получателя АО КБ «СИТИБАНК» г. Москва. Однако при выгрузке вышеуказанного платёжного поручения для проведения оплаты произошло изменение реквизитов получателя и сумма денежных средств в размере 1 045 088 рублей 26 копеек была перечислена банком Санкт-Петербургский филиал «БАНК СГБ» г. Санкт-Петербург на следующие реквизиты: получатель ООО «Скания Лизинг», ИНН 

<

***> банк получателя Уральский банк ПАО Сбербанк г. Екатеринбург. 

Фактически денежные средства поступили на счёт получателя с ИНН 

<

***>. Под таким ИНН зарегистрировано ООО «Пермь Прогресс». 

Истец направил ответчикам претензии о возврате денежных средств. Претензии не были удовлетворены.   

Согласно статьи 1102 ГК РФ лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 ГК РФ.

В силу пункта 1 статьи 65 АПК РФ, каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.  Арбитражный суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности (пункт 2 статьи 71 АПК РФ).

Суд нашел обоснованными доводы ответчиков 1/, 3/. 

В соответствии с п.п. 2,3 ст. 861 ГК РФ расчеты между юридическими лицами, а также расчеты с участием граждан, связанные с осуществлением ими предпринимательской деятельности, производятся в безналичном порядке. Безналичные расчеты осуществляются путем перевода денежных средств банками и иными кредитными организациями (далее - банки) с открытием или без открытия банковских счетов в порядке, установленном законом и принимаемыми в соответствии с ним банковскими правилами и договором. 

В силу п. 1 ст. 863 ГК РФ при расчетах платежными поручениями банк плательщика обязуется по распоряжению плательщика перевести находящиеся на его банковском счете денежные средства на банковский счет получателя средств в этом или ином банке. 

Содержание (реквизиты) платежного поручения и его форма должны соответствовать требованиям, предусмотренным законом и банковскими правилами. При приеме к исполнению платежного поручения банк обязан удостовериться в праве плательщика распоряжаться денежными средствами, проверить соответствие платежного поручения установленным требованиям, достаточность денежных средств для исполнения платежного поручения, а также выполнить иные процедуры приема к исполнению распоряжений, предусмотренные законом, банковскими правилами и договором. 

При отсутствии оснований для исполнения платежного поручения банк отказывает в приеме такого платежного поручения к исполнению с уведомлением об этом плательщика в срок не позднее дня, следующего за днем получения платежного поручения, если более короткий срок не установлен банковскими правилами и договором (п.п. 1, 2 ст. 864 ГК РФ). 

В соответствии с ч. 4 ст. 8 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» при приеме к исполнению распоряжения клиента оператор по переводу денежных средств обязан удостовериться в праве клиента распоряжаться денежными средствами, проверить реквизиты перевода, достаточность денежных средств для исполнения распоряжения клиента, а также выполнить иные процедуры приема к исполнению распоряжений клиентов, предусмотренные законодательством Российской Федерации. 

Если право клиента распоряжаться денежными средствами не удостоверено, а также если реквизиты перевода не соответствуют установленным требованиям, оператор по переводу денежных средств не принимает распоряжение клиента к исполнению и направляет клиенту уведомление об этом не позднее дня, следующего за днем получения распоряжения клиента (ч. 5 ст. 8 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе»). 

В п. 2.1 Положения о правилах осуществления перевода денежных средств (утв. Банком России 19.06.2012 № 383-П) (далее по тексту – Положение № 383-П) конкретизируется перечень действий банка плательщика при приеме распоряжения клиента, согласно которому процедуры приема к исполнению распоряжений включают: удостоверение права распоряжения денежными средствами (удостоверение права использования электронного средства платежа); контроль целостности распоряжений; структурный контроль распоряжений; контроль значений реквизитов распоряжений; контроль достаточности денежных средств. 

По делу установлено, что в платежном поручении ИНН и расчетный счет получателя денежных средств был указан неверно, в связи с чем ответственность за правильность заполнения реквизитов платежных документов должна возлагаться на должностных лиц организации, составляющих соответствующий документ (как следует из приложенного к иску ответа ПАО «Банк СГБ» на претензию ООО «ЭкоСити», спорное платежное поручение поступило в банк плательщика по системе клиент-банк и было подписано электронно-цифровой подписью клиента). 

           В п. 4.3 Положения № 383-П указано, что если иное не предусмотрено законодательством или договором, банк получателя средств устанавливает порядок зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств, при этом допускается зачисление денежных средств на банковский счет получателя средств по двум реквизитам: номеру банковского счета получателя средств и иной информации о получателе средств. 

Согласно разъяснениям, данным Банком России в письме «Ответы на вопросы по применению Положения Банка России от 19.06.2012 № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств», при зачислении денежных средств на банковский счет получателя средств получатель средств должен идентифицироваться не менее чем по двум реквизитам, один из которых - номер счета получателя средств. 

Исходя из указанных норм и разъяснений, только один критерий из двух обязательных закреплен нормативно (это номер расчетного счета), второй критерий кредитная организация определяет самостоятельно. 

При исполнении платежного поручения Банк, идентифицировав клиента по номеру банковского счета и ИНН получателя денежных средств и установив их совпадение с данными, содержащимися в автоматизированной системе Банка, произвел операцию по зачислению денежных средств по платежному документу, действуя в соответствии с законодательством Российской Федерации и правилами банковского обслуживания. 

Выводы о правомерности действий банков в аналогичных ситуациях содержатся в судебной практике (см. Определения Верховного суда Российской Федерации от 12.07.2018 № 307-ЭС18-9672, от 07.06.2018 № 302-ЭС18-8950; постановления Арбитражного суда Северо-Западного округа от 06.02.2017 по делу № А56-75670/2015, от 05.10.2017 по делу № А56-81319/2016; постановление Арбитражного суда Дальневосточного округа от 19.01.2018 № Ф03-5427/2017 по делу № А73-8698/2017; постановление Арбитражного суда Московского округа от 31.07.2017 по делу № А40-172203/2016; постановление Арбитражного суда Центрального округа от 26.04.2018 по делу № А68-2112/2016). 

Действующее законодательство и банковские правила (Положение № 383-П) не обязывают банк получателя проводить дополнительную проверку реквизитов получателя, учитывая, что указанные в платежном поручении данные являлись достаточными для зачисления денежных средств. 

 В соответствии с ч. 9 ст. 8 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» распоряжение клиента может быть до наступления безотзывности перевода денежных средств отозвано клиентом в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации и договором. 

В силу ч. 7 ст. 5 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» с момента списания денежных средств с банковского счета плательщика наступает безотзывность перевода денежных средств. 

Как следует из ч. 10 ст. 5 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», в случае, если плательщика средств и получателя средств обслуживают разные операторы по переводу денежных средств, окончательность перевода денежных средств наступает в момент зачисления денежных средств на банковский счет оператора по переводу денежных средств, обслуживающего получателя средств, с учетом требований ст. 25 указанного Федерального закона. 

Денежные средства в сумме 1045088, 26 руб. 22.03.2018 Банком были зачислены на счет получателя – ООО «Пермь Прогресс». Обращение ООО «ЭкоСити» об ошибочности указанных в платежном поручении реквизитах поступило в Банк 26.03.2018. 

Помимо изложенного, следует обратить внимание на то, что у Банка отсутствуют законные основания для перечисления Истцу по его требованию денежных средств со счета ООО «Пермь Прогресс». 

В соответствии со ст. 854 ГК РФ списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента. Без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом. 

На основании изложенного суд не установил нарушений в действиях банковских учреждений, основания для возложения на них солидарной ответственности отсутствуют. Иск надлежит удовлетворить с ответчика 2/ который неосновательно приобрел  1045088 рублей.

В соответствие со статьей 110 АПК РФ расходы по оплате государственной пошлины относятся на ответчика 2/. 

Руководствуясь статьями 167-170, 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области

                                                                        решил:

 

         Взыскать в пользу ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «ЭКОСИТИ» с ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТИ «ПЕРМЬ ПРОГРЕСС» 1045088 руб. неосновательного обогащения, 23451 руб. судебных расходов по оплате государственной пошлины.

В удовлетворении иска к ПУБЛИЧНОМУ АКЦИОНЕРНОМУ ОБЩЕСТВУ «СБЕРБАНК РОССИИ», ПУБЛИЧНОМУ АКЦИОНЕРНОМУ ОБЩЕСТВУ «СЕВЕРГАЗБАНК» отказать.

Решение может быть обжаловано в Тринадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия.

 

Судья                                                                                      Радынов С.В.