Арбитражный суд Волгоградской области

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

город  Волгоград

«21» января 2021 г.

Дело № А12-32375/2020

Резолютивная часть объявлена 21 января 2021 года.

Полный текст решения изготовлен 21 января 2021 года.

Арбитражный суд Волгоградской области в составе судьи  Лесных Е.А.,                при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Белкиной С.Ю., рассмотрев дело по заявлению начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности ФИО1 УФССП России по Волгоградской области к обществу с ограниченной ответственностью «Юридическая компания №1» (ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 08.11.2016, ИНН: 

<

***>) о привлечении к административной ответственности, с привлечением к участию в деле заинтересованного лица ФИО2,

при участии в судебном заседании: 

от заявителя – ФИО3, доверенность от 12.01.2021, 

от привлекаемого лица – не явился, извещен надлежащим образом, 

от заинтересованного лица – не явился, извещен надлежащим образом,

У С Т А Н О В И Л:

начальник отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности ФИО1 УФССП России по Волгоградской области обратился в Арбитражный суд Волгоградской области с заявлением о привлечении общества с ограниченной ответственностью «Юридическая компания №1» к административной ответственности, предусмотренной ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ. 

В судебном заседании представитель заявителя требования поддержал.

ООО «Юридическая компания №1», извещенное о месте и времени рассмотрения дела, отзыв на заявление не представило, явку представителя в суд не обеспечило.

Изучив представленные документы, оценив доводы лиц участвующих в деле, суд считает заявленные требования подлежащими удовлетворению. 

Постановлением Правительства РФ от 19.12.2016 № 1402 Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр.

В соответствии со ст. 18 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 2Э0-ФЗ) федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр, осуществляется уполномоченным органом в соответствии с Федеральным законом от 26.12.2008 № 294-ФЗ «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля» (далее — Федеральный закон № 294-ФЗ) с учетом установленных настоящим Федеральным законом особенностей организации и проведения проверок.

В соответствии с ч. 4 ст. 1 Федерального закона № 294-ФЗ определено, что особенности организации и проведения проверок в части, касающейся вида, предмета, оснований проведения проверок, сроков и периодичности их проведения, уведомлений о проведении внеплановых выездных проверок и согласования проведения внеплановых выездных проверок с органами прокуратуры, могут устанавливаться другими федеральными законами при осуществлении ряда видов государственного контроля (надзора), включая государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности (п. 37 ч. 4 ст. 1 Федерального закона № 294-ФЗ).

Статьей 18 Федерального закона № 230-Ф3 определены основания проведения внеплановой проверки в отношении юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, в том числе поступление в уполномоченный орган сведений о фактах нарушения юридическим лицом требований настоящего Федерального закона (п. 2 ч. 2 ст. 18).

Из материалов дела следует, что 25.09.2020 в Управление поступило обращение ФИО4, согласно которому установлено, что на ее абонентский номер телефона поступают многочисленные звонки от сотрудников ООО «Юридическая Компания №1» с требованием об оплате просроченной задолженности ФИО2. В связи с чем, заявитель просит провести проверку законности действий ООО «Юридическая Компания №1» в части взыскания просроченной задолженности.

28.10.2020 в Управление поступило заявление №68396/20/34000 ФИО2, согласно которому между ФИО2 и ООО МФК «Быстроденьги» 21.12.2019 заключен договор микрозайма №97782928. В связи с образовавшейся задолженностью, 19.06.2020 право требования по договору №97782928 от 21.12.2019 перешло ООО «Юридическая компания №1», на основании договора уступки прав требования №19-06-20 БД-ЮК1.

Согласно доводам, указанным в заявлении, с 23.09.2020 на рабочий номер ФИО2, а также на абонентские номера третьих лиц, поступают многочисленные звонки от ООО «Юридическая компания №1» с требованием об оплате просроченной задолженности по договору №97782928 от 21.12.2019.

На основании наличия признаков состава административного правонарушения, предусмотренного статьей 14.57 КоАП РФ Управлением возбуждено дело об административном правонарушении № 033/2020/34922-АР в отношении ООО «Юридическая компания №1».

По предоставленной информации от ООО «Юридическая компания №1» установлено, что Общество осуществляло взаимодействие по взысканию просроченной задолженности с ФИО2 посредством телефонных переговоров, направления смс-сообщений на абонентские номера указанные при оформлении договора микрозайма.

ООО «Юридическая компания №1» представлена аудиозапись разговоров сотрудников ООО «Юридическая компания №1» с третьим лицом, при осуществлении взаимодействия, по абонентскому номеру 

<

***>.

В ходе беседы 23.09.2020 в 13:49:17 с абонентского номера 

<

***> со стороны сотрудника ООО «Юридическая компания №1» осуществлялось непосредственное взаимодействие с третьим лицом, посредством телефонных переговоров, в ходе которого третьему лицу не сообщалось о записи разговора, чем нарушено положение ч. 3 ст. 17 Федерального закона № 230-Ф3, а именно юридическое лицо, осуществляющее деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенное в государственный реестр, обязано вести аудиозапись всех случаев взаимодействия с должником и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждать должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечивать хранение на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет с момента осуществления записи.

Также в ходе беседы 23.09.2020 в 13:49:17 сотрудниками ООО «Юридическая компания №1», в нарушение действующего законодательства, не сообщалось фамилия, имя и отчество лица, осуществляющего такое взаимодействие, а также наименование кредитора или лица действующего от его имени и (или) в его интересах, в связи с чем, Обществом нарушен п. 2 ч. 4 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ.

В соответствии п. 2 ч. 4 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены:

1) фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие;

2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Согласно ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

Доказательств объективной невозможности соблюдения требований действующего законодательства материалы дела не содержат и ООО «Юридическая компания №1» не представлены.

Имеющимися в материалах дела доказательствами в полном объеме подтверждено, что у ООО «Юридическая компания №1» имелась возможность для соблюдения правил и норм действующего законодательства, однако, им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Принимая во внимание все собранные доказательства установлено, что ООО «Юридическая компания №1» нарушены положения ч. 1 ст. 6; п. 2 ч. 4 ст. 7; ч.3 ст. 17 Федерального Закона № 230-Ф3.

Согласно п. 15 Постановления Пленума Верховного суда Российской Федерации от 24.03.2005 г. № 5 «О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях», в случае совершения юридическим лицом административного правонарушения и выявления конкретных должностных лиц, по вине которых оно было совершено (статья 2.4 КоАП РФ), допускается привлечение к административной ответственности по одной и той же норме как юридическое лицо, так и должностное лицо. Общество, вследствие ненадлежащего выполнения обязанностей его работников не может быть освобождено от административной ответственности, а совершенные действия сотрудника Общества свидетельствуют лишь об отсутствии надлежащего контроля со стороны Общества за действиями своих сотрудников.

Согласно ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-Ф3 при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

В соответствии с ч. 8 ст. 6 Федерального закона № 230-Ф3 вне зависимости от наличия согласия должника, предусмотренного частью 3 настоящей статьи, раскрытие сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любых других персональных данных должника неограниченному кругу лиц, в том числе путем размещения таких сведений в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" или в (на) жилом помещении, доме, любом другом здании, строении, сооружении, а также сообщение по месту работы должника не допускается.

ООО «Юридическая компания №1» включено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, свидетельство № 5/19/63000-КЛ от 17.04.2019.

По факту выявленного нарушения 17 декабря 2020 года начальником отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления Федеральной службы судебных приставов по Волгоградской области ФИО1 в отношении ООО «Юридическая компания №1» составлен протокол № 45/20/34000 об административном правонарушении, предусмотренном ч.2 ст.14.57 КоАП РФ.

На основании протокола об административном правонарушении Управление, руководствуясь статьей 23.1 КоАП РФ, обратилось в арбитражный суд с заявлением о привлечении ООО «Юридическая компания №1» к административной ответственности по ч.2 ст.14.57 КоАП РФ. 

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

В соответствии с частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Объективную сторону состава правонарушения, ответственность за которое установлена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, образуют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, которые нарушают законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

В соответствии со статьей 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. 

В соответствии с ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с:

1)применением к должнику и иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью;

2)уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения;

3)применением методов, опасных для жизни и здоровья людей;

4)оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц.

5)введением должника и иных лиц в заблуждение относительно:

а)правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства;

б)передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования;

в)      принадлежности кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, к органам государственной власти и органам местного самоуправления;

6)любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом.

В соответствии с п. 3 ст. 17 Федерального закона № 230-Ф3 юридическое лицо, осуществляющее деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенное в государственный реестр, обязано вести аудиозапись всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждать должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечивать хранение на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет с момента осуществления записи.

В соответствии с ч. 8 ст. 6 Федерального закона № 230-Ф3 вне зависимости от наличия согласия должника, предусмотренного частью 3 настоящей статьи, раскрытие сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любых других персональных данных должника неограниченному кругу лиц, в том числе путем размещения таких сведений в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" или в (на) жилом помещении, доме, любом другом здании, строении, сооружении, а также сообщение по месту работы должника не допускается.

В соответствии с ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий:

1)имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом;

2)третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия.

Нарушение требований указанных норм образует состав административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Состав выявленного административного правонарушения в деятельности ООО «Юридическая компания №1» подтверждается письменными сообщениями Общества, детализацией услуг связи, диском с записями телефонных переговоров с лицом, представлявшимся сотрудником ООО «Юридическая компания №1».

Суд полагает, что ООО «Юридическая компания №1» как организация, осуществляющая деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, обязана была в соответствии с ч.1 ст.6 Федерального закона № 230-ФЗ действовать добросовестно и разумно при взыскании просроченной задолженности, с соблюдением требований ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-Ф3.

Доказательств, свидетельствующих об объективной невозможности соблюдения обществом требований Закона N 230-ФЗ, а равно принятия необходимых мер, направленных на недопущение совершения административного правонарушения, в материалы дела не представлено, что свидетельствует о наличии вины общества во вменяемом правонарушении применительно к части 2 статьи 2.1 КоАП РФ. 

Нарушения процедуры составления протокола об административном правонарушении судом не установлено, протокол составлен без участия представителя ООО «Юридическая компания №1».

Санкцией части 2 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрено назначение административного штрафа для юридических лиц от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток. 

В силу части 1 статьи 3.1 КоАП РФ административное наказание является установленной государством мерой ответственности за совершение административного правонарушения и применяется в целях предупреждения совершения новых правонарушений как самим правонарушителем, так и другими лицами. 

Согласно части 1 статьи 4.1 КоАП РФ административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с настоящим Кодексом. 

В соответствии с частью 2 статьи 4.1 КоАП РФ при назначении административного наказания физическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, личность виновного, его имущественное положение, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность. 

Согласно статье 4.3 КоАП РФ обстоятельствами, отягчающими административную ответственность, признается повторное совершение однородного административного правонарушения, то есть совершение административного правонарушения в период, когда лицо считается подвергнутым административному наказанию в соответствии со статьей 4.6 настоящего Кодекса за совершение однородного административного правонарушения;

В материалах дела имеются обстоятельства, отягчающие административную ответственность ООО «Юридическая компания №1» - неоднократное совершение административного правонарушения, предусмотренное ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, за которое судом назначено административное наказание на дату совершения рассматриваемого правонарушения, а именно:

- решением Арбитражного суда Волгоградской области от 29 июня 2020 года по делу № А12-13138/2020 назначен штраф в размере 50 000 рублей.

- решением Арбитражного суда Удмуртской Республики от 17 июля 2020 года по делу №А71-6644/2020 назначен штраф в размере 50 000 рублей.

Учитывая характер совершенного административного правонарушения, суд считает необходимым назначить Обществу наказание в виде штрафа в размере 53 000 рублей.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 167-170, 206 АПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

Заявление удовлетворить.

Привлечь общество с ограниченной ответственностью «Юридическая компания №1» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, зарегистрировано в качестве юридического лица 08.11.2016, адрес регистрации: 443093 

<

...>) к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить наказание в виде административного штрафа в размере 53 000 рублей. 

Административный штраф подлежит оплате по следующим реквизитам: 

УФК по Волгоградской области (Управление Федеральной службы судебных приставов по Волгоградской области, лицевой счет: 04291785280), ИНН: 

<

***>, КПП: 344501001, номер расчетного счета: 

<

***>, УИН: 32234000200000045010, ОКТМО: 18701000, КБК: 322 116 01141 01 9000 140, Наименование банка: Отделение Волгограда г.Волгограда, БИК: 041806001; назначение платежа: административный штраф УФССП по Волгоградской области. 

Надлежащим образом заверенную копию квитанции или платежного поручения, подтверждающего уплату штрафа, необходимо представить в Арбитражный суд Волгоградской области. 

По истечении шестидесяти дней со дня вступления настоящего решения в законную силу, в случае, если арбитражному суду не будет представлено доказательство добровольной уплаты штрафа, направить решение на взыскание штрафа в службу судебных приставов-исполнителей по месту нахождения (жительства) лица, привлеченного к административной ответственности. 

Решение вступает в законную силу по истечении десяти дней со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. 

В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не изменено или не отменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражным судом апелляционной инстанции. 

Решение может быть обжаловано в течение десяти дней со дня принятия в Двенадцатый  арбитражный апелляционный суд через Арбитражный суд Волгоградской области.

 Судья                                                                                   Е.А. Лесных