АРБИТРАЖНЫЙ СУД ЗАБАЙКАЛЬСКОГО КРАЯ

672002, Выставочная, д. 6, Чита, Забайкальский край

http://www.chita.arbitr.ru; е-mail: info@chita.arbitr.ru

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

РЕШЕНИЕ

Дело  № А78-10393/2021

г.Чита

03 февраля 2022 года

Решение в виде резолютивной части принято 24 января 2022 года.

Мотивированное решение изготовлено 03 февраля 2022 года.

Арбитражный суд Забайкальского края 

в составе судьи Е.С. Сюхунбин,

рассмотрев в порядке упрощенного производства дело по заявлению Кредитного потребительского кооператива «Забайкальский фонд развития» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) к Центральному банку Российской Федерации (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) об отмене постановления Отделения по Забайкальскому краю Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации № 21-5746/3110-1 по делу об административном правонарушении № ТУ-76-ЮЛ-21-5746 от 01 октября 2021 года и прекращении производства по делу об административном правонарушении, 

без вызова сторон,

установил:

Кредитный потребительский кооператив «Забайкальский фонд развития» (далее – КПК «ЗФР», Кооператив) обратился в арбитражный суд с заявлением к Центральному банку Российской Федерации (далее – Банк России, административный орган) об отмене постановления Отделения по Забайкальскому краю Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации № 21-5746/3110-1 по делу об административном правонарушении № ТУ-76-ЮЛ-21-5746 от 01 октября 2021 года и прекращении производства по делу об административном правонарушении.

Определением суда от 15 ноября 2021 года (т. 1, л.д. 1-2) заявление Кооператива принято к рассмотрению в порядке упрощенного производства.

Кооператив в своем заявлении указывает на отсутствие вины в совершении вменяемого правонарушения, поскольку предписание Банка России не было получено ввиду отсутствия документооборота посредством личного кабинета. Каким-либо иным способом предписание контролирующего органа в Кооператив не направлялось.

Заявитель просит учесть тяжелое материальное положение Кооператива, продолжающуюся в отношении него процедуру конкурсного производства, отсутствие иного имущества, а также применить положения статьи 2.9 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее – КоАП Российской Федерации) и признать вменяемое правонарушение малозначительным.

Банк России оспорил доводы заявителя по основаниям, изложенным в отзыве.

Лица, участвующие в деле, в соответствии с главой 12 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК Российской Федерации), надлежащим образом извещены о рассмотрении заявления в порядке упрощенного производства, возражений относительно рассмотрения дела в упрощенном производстве не представили. 

Дело рассмотрено в порядке статьи 228 АПК Российской Федерации без вызова сторон.

03 декабря 2021 года в суд нарочным от Банка России поступил отзыв на заявление с приложением копий материалов дела об административном правонарушении.

23 декабря 2021 года в суд через систему «Мой арбитр» от КПК «ЗФР» поступили дополнения от 23 декабря 2021 года к заявлению с приложением отчета конкурсного управляющего, уведомления от 13 апреля, 31 августа, 27 ноября 2020 года, 11 марта, 10 июня и 08 сентября 2021 года, определений Арбитражного суда Иркутской области от 17 мая и 05 октября 2021 года о продлении срока конкурсного производства по делу № А19-434/2018.

Названные документы приобщены к материалам дела.

Заявление и иные документы размещены на информационном ресурсе «Картотека арбитражных дел» (http://kad.arbitr.ru) в сети Интернет в режиме ограниченного доступа.

В соответствии со статьей 229 АПК Российской Федерации по результатам рассмотрения заявления арбитражным судом принято решение путем подписания резолютивной части решения от 24 января 2022 года (т. 2, л.д. 74).

В установленный законом срок (27 января 2022 года) Кооператив обратился в суд с заявлением о составлении мотивированного решения. 

Суд, изучив материалы дела, установил следующие обстоятельства по делу.

Согласно выписке из Единого государственного реестра юридических лиц от 20 сентября 2021 года № ЮЭ9965-21-265924206 (т. 1, л.д. 104-110) КПК «ЗФР» зарегистрирован в качестве юридического лица 05 марта 2007 года, ему присвоен основной государственный регистрационный номер 

<

***>. 

В ходе проведения Банком России проверки представления отчетности некредитными финансовыми организациями установлено, что в нарушение требований Указания Банка России от 02.02.2021 № 5722-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и информации кредитных потребительских кооперативов» (далее – Указание № 5722-У) КПК «ЗФР» не представил отчет по форме ОКУД 0420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива» за полугодие 2021 года. 

В связи с чем 26 июля 2021 года Банком России в адрес Кооператива вынесено предписание № Т128-99-2/19820 об устранении нарушений законодательства Российской Федерации (т. 2, л.д. 46-47), согласно которому Кооператив в срок не позднее 10 рабочих дней с даты получения предписания обязан:

- направить в Банк России отчет (пункт 1); 

- представить ответ на предписание Банка России с приложением документов, подтверждающих исполнение указанных в предписании требований (пункт 2). 

Предписание Банка России от 26 июля 2021 года № Т128-99-2/19820 было размещено в личном кабинете КПК «ЗФР» 26 июля 2021 года (т. 2, л.д. 48), следовательно, считается полученным Кооперативом 27 июля 2021 года и должно быть исполнено не позднее 10 августа 2021 года. 

26 августа 2021 года Центром по обработке отчетности г. Тверь Банка России составлено мотивированное заключение о выявлении признаков административного правонарушения № 145595 в части невыполнения в установленный срок предписания Банка России (т. 2, л.д. 39-43). 

Названные обстоятельства послужили основанием для возбуждения в отношении Кооператива дела об административном правонарушении, о чем 20 сентября 2021 года должностным лицом Отделения по Забайкальскому краю Сибирского главного управления Банка России составлен соответствующий протокол № ТУ-76-ЮЛ-21-5746/1020-1 (т. 1, л.д. 96-102).

Постановлением № 21-5746/3110-1 о наложении штрафа по делу об административном правонарушении № ТУ-76-ЮЛ-21-5746 от 01 октября 2021 года (т. 1, л.д. 18-22, 57-66) КПК «ЗФР» привлечено к административной ответственности по части 9.1 статьи 19.5 КоАП Российской Федерации в виде штрафа в размере 50 000 рублей. 

Не согласившись с названным постановлением, Кооператив обратился в суд с настоящим заявлением.

Суд приходит к выводу о том, что в рассматриваемом случае в бездействии Кооператива имеются признаки состава административного правонарушения по следующим причинам.

В соответствии с частями 6 и 7 статьи 210 АПК Российской Федерации при рассмотрении дела об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании проверяет законность и обоснованность оспариваемого решения, устанавливает наличие соответствующих полномочий административного органа, принявшего оспариваемое решение, устанавливает, имелись ли законные основания для привлечения к административной ответственности, соблюден ли установленный порядок привлечения к ответственности, не истекли ли сроки давности привлечения к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для дела. 

При рассмотрении дела об оспаривании решения административного органа арбитражный суд не связан доводами, содержащимися в заявлении, и проверяет оспариваемое решение в полном объеме.

Частью 9.1 статьи 19.5 КоАП Российской Федерации предусмотрена административная ответственность за невыполнение в установленный срок законного предписания Банка России, вынесенного при осуществлении надзора за деятельностью кредитного потребительского кооператива, общее число членов которого не превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, с размером активов, не превышающим определенного нормативным актом Банка России в соответствии с законодательством о кредитной кооперации значения, сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива, общее число членов и ассоциированных членов которого не превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, с размером активов, не превышающим определенного нормативным актом Банка России в соответствии с законодательством о сельскохозяйственной кооперации значения, или жилищного накопительного кооператива.

Объективной стороной указанного правонарушения является неисполнение в установленный срок законного предписания, вынесенного уполномоченным органом в отношении кредитного потребительского кооператива, общее число членов которого не превышает три тысячи физических.

В силу норм действующего законодательства, предписания Банка России являются обязательными для исполнения.

Согласно статье 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее – Закон № 86-ФЗ) Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами.

Целями регулирования, контроля и надзора за некредитными финансовыми организациями являются обеспечение устойчивого развития финансового рынка Российской Федерации, эффективное управление рисками, возникающими на финансовых рынках, в том числе оперативное выявление и противодействие кризисным ситуациям, защита прав и законных интересов инвесторов на финансовых рынках, страхователей, застрахованных лиц и выгодоприобретателей, признаваемых таковыми в соответствии со страховым законодательством, а также застрахованных лиц по обязательному пенсионному страхованию, вкладчиков и участников негосударственного пенсионного фонда по негосударственному пенсионному обеспечению, иных потребителей финансовых услуг (за исключением потребителей банковских услуг).

В силу пункта 18 статьи 76.1 Закона № 86-ФЗ кредитный потребительский кооператив признается некредитной финансовой организацией.

Правовые, экономические и организационные основы создания и деятельности кредитных потребительских кооперативов различных видов и уровней, союзов (ассоциаций) и иных объединений кредитных потребительских кооперативов определены Федеральным законом от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» (далее – Закон № 190-ФЗ).

Так, согласно пункту 2 части 3 статьи 1 Закона № 190-ФЗ кредитным потребительским кооперативом (далее – кредитный кооператив) является основанное на членстве добровольное объединение физических и (или) юридических лиц по территориальному, профессиональному и (или) социальному принципам, за исключением случая, установленного частью 3 статьи 33 настоящего Федерального закона, в целях удовлетворения финансовых потребностей членов кредитного кооператива (пайщиков).

Кредитный кооператив является некоммерческой организацией. Деятельность кредитного кооператива состоит в организации финансовой взаимопомощи членов кредитного кооператива (пайщиков) посредством: 1) объединения паенакоплений (паев) и привлечения денежных средств членов кредитного кооператива (пайщиков) и иных денежных средств в порядке, определенном настоящим Федеральным законом, иными федеральными законами и уставом кредитного кооператива; 2) размещения указанных в пункте 1 настоящей части денежных средств путем предоставления займов членам кредитного кооператива (пайщикам) для удовлетворения их финансовых потребностей (часть 1 статьи 3 Закона № 190-ФЗ).

В соответствии с пунктом 8 части 6 статьи 35 Закона № 190-ФЗ саморегулируемая организация в сфере финансового рынка, объединяющая кредитные кооперативы, обязана в соответствии с требованиями, установленными Банком России, составлять и представлять в Банк России отчетность кредитных кооперативов, общее число членов которых не превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц и которые являются членами саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, и иные документы и информацию, установленные настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами и нормативными актами Банка России, на основании отчетности и иных документов и информации, представленных указанными кредитными кооперативами в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы.

Указанием Банка России от 02.02.2021 № 5722-У утверждены формы, сроки и порядок составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и информации кредитных потребительских кооперативов.

В частности, согласно пункту 1 Указания № 5722-У отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива (далее – КПК) (приложение 1, приложение 2 к настоящему Указанию) представляются КПК и саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка, объединяющей КПК (далее – СРО), в Банк России в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа КПК или СРО соответственно, в соответствии с порядком взаимодействия Банка России с некредитными финансовыми организациями и СРО, определенным на основании части восьмой статьи 76.9 Закона № 86-ФЗ.

В соответствии с пунктом 1 Порядка и сроков составления и представления отчета о деятельности КПК (приложение № 1 к Указанию № 5722-У, действовало по 30 сентября 2021 года включительно) отчет о деятельности КПК составляется и представляется в Банк России по всем разделам, за исключением разделов V, X и XI, ежеквартально (за первый квартал, полугодие, девять месяцев, год (далее – отчетный период) нарастающим итогом с начала календарного года в срок не позднее 15 рабочих дней по окончании отчетного периода.

В ходе проведения Банком России проверки представления отчетности некредитными финансовыми организациями установлено, что в нарушение требований Указания № 5722-У Кооператив отчет по форме ОКУД 0420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива» за полугодие 2021 года в Банк России не представил.

Согласно частям 1 и 2 статьи 5 Закона № 190-ФЗ регулирование отношений в сфере кредитной кооперации осуществляется Банком России.

Банк России дает кредитным кооперативам предписания, обязательные для исполнения, а также запрашивает у них документы, необходимые для решения вопросов, находящихся в компетенции Банка России. Предписания и запросы Банка России направляются посредством почтовой, факсимильной связи либо посредством вручения адресату или в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью, в порядке, установленном Банком России. При направлении предписаний и запросов Банка России в форме электронных документов данные предписания и запросы считаются полученными по истечении одного рабочего дня со дня их направления адресату в порядке, установленном Банком России, при условии, что Банк России получил подтверждение получения указанных предписаний и запросов в установленном им порядке.

Кредитный кооператив обязан обеспечить возможность предоставления в Банк России электронных документов, а также возможность получения от Банка России электронных документов в порядке, установленном Банком России (часть 4 статьи 5 Закона № 190-ФЗ).

В статье 76.9 Закона № 86-ФЗ также определено, что Банк России взаимодействует с некредитными финансовыми организациями и саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка посредством информационных ресурсов, размещенных на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в том числе путем предоставления таким организациям доступа к личному кабинету, ведение которого осуществляется Банком России в установленном им порядке, а также с использованием электронных документов.

Личный кабинет используется некредитными финансовыми организациями и саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка в целях получения от Банка России документов, в том числе запросов, требований (предписаний) Банка России, и передачи в Банк России отчетности, документов (информации), сведений, а также осуществления некредитными финансовыми организациями и саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка иных прав и обязанностей, установленных федеральными законами, нормативными актами Банка России.

Порядок взаимодействия Банка России с лицами, указанными в настоящей статье, при использовании ими информационных ресурсов Банка России и личного кабинета определяется нормативным актом Банка России.

Так, Порядок взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета, утвержден Указанием Банка России от 19.12.2019 № 5361-У (далее – Порядок № 5361-У, действовал до 31.12.2021 года), в пунктах 4.2 и 4.4 которого прямо установлено, что электронный документ Банка России считается полученным участником информационного обмена по истечении 24 часов с момента его размещения в личном кабинете, за исключением случаев, предусмотренных абзацами первым и вторым пункта 4.3 настоящего Указания.

В случае если момент размещения электронного документа в личном кабинете приходится на нерабочее время участника информационного обмена, электронный документ Банка России считается полученным участником информационного обмена в 18 часов 00 минут (по московскому времени) ближайшего следующего рабочего дня, за исключением случая, предусмотренного абзацем третьим пункта 4.3 настоящего Указания.

Подтверждением получения участником информационного обмена электронного документа Банка России является запись о его размещении Банком России в личном кабинете, подписанная УКЭП Банка России, с возможностью получения указанной записи.

Запись о размещении Банком России в личном кабинете электронного документа должна содержать его исходящий номер и дату регистрации в Банке России (при наличии).

Из материалов настоящего дела следует, что выявив непредставление отчета о деятельности КПК за полугодие 2021 года, Банк России вынес в адрес Кооператива предписание от 26 июля 2021 года № Т128-99-2/19820 об устранении нарушений законодательства Российской Федерации (т. 2, л.д. 46-47), согласно которому Кооперативу в срок не позднее 10 рабочих дней с даты получения предписания необходимо:

- направить в Банк России отчет (пункт 1); 

- представить ответ на предписание Банка России с приложением документов, подтверждающих исполнение указанных в предписании требований (пункт 2). 

Предписание Банка России от 26 июля 2021 года № Т128-99-2/19820 было размещено в личном кабинете КПК «ЗФР» 26 июля 2021 года (т. 2, л.д. 48), то есть с учетом положений пунктов 4.2 и 4.4 Порядка № 5361-У считается полученным Кооперативом 27 июля 2021 года и должно быть исполнено не позднее 10 августа 2021 года. 

26 августа 2021 года Центром по обработке отчетности г. Тверь Банка России составлено мотивированное заключение о выявлении признаков административного правонарушения № 145595 в части невыполнения в установленный срок предписания Банка России (т. 2, л.д. 39-43). 

Неисполнение предписания контролирующего органа послужило основанием для возбуждения в отношении Кооператива дела об административном правонарушении, о чем 20 сентября 2021 года должностным лицом Отделения по Забайкальскому краю Сибирского главного управления Банка России составлен соответствующий протокол № ТУ-76-ЮЛ-21-5746/1020-1 (т. 1, л.д. 96-102).

Статьей 26.1 КоАП Российской Федерации предусмотрено, что к обстоятельствам, подлежащим выяснению по делу об административном правонарушении, относятся, в том числе, наличие (отсутствие) события и состава административного правонарушения.

Такие обстоятельства устанавливаются на основании доказательств.

Согласно части 1 статьи 26.2 КоАП Российской Федерации доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливают наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.

Эти данные устанавливаются протоколом об административном правонарушении, иными протоколами, предусмотренными КоАП Российской Федерации, объяснениями лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, показаниями потерпевшего, свидетелей, заключениями эксперта, иными документами, а также показаниями специальных технических средств, вещественными доказательствами (часть 2 статьи 26.2 КоАП Российской Федерации).

Факт неисполнения КПК «ЗФР» в установленный срок (до 10 августа 2021 года) предписания Банка России от 26 июля 2021 года № Т128-99-2/19820 подтверждается материалами дела, в том числе, информацией о размещении документа в личном кабинете (т. 2, л.д. 48), мотивированным заключением от 26 августа 2021 года № 145595 (т. 2, л.д. 39-43), протоколом об административном правонарушении ТУ-76-ЮЛ-21-5746/1020-1 от 20 сентября 2021 года (т. 1, л.д. 96-102).

С учетом изложенного арбитражный суд приходит к выводу о наличии события вмененного Кооперативу административного правонарушения и правильной его квалификации по части 9.1 статьи 19.5 КоАП Российской Федерации.

Частью 1 статьи 1.5 КоАП Российской Федерации предусмотрено, что лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.

Согласно части 2 статьи 2.1 КоАП Российской Федерации юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых этим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению. 

В пункте 16.1 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 2 июня 2004 года № 10 «О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях» разъяснено, что понятие вины юридических лиц раскрывается в части 2 статьи 2.1 КоАП Российской Федерации. При этом в отличие от физических лиц в отношении юридических лиц КоАП Российской Федерации формы вины не выделяет. Следовательно, в отношении юридических лиц требуется лишь установление того, что у соответствующего лица имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, но им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению. Обстоятельства, указанные в части 1 или части 2 статьи 2.2 КоАП Российской Федерации, применительно к юридическим лицам установлению не подлежат.

Кооператив, являясь некредитной финансовой организацией, не мог не знать об установленных законодательством требованиях по порядку представления отчетности о своей деятельности, а также о неукоснительном исполнении предписаний Банка России, однако не предпринял все зависящие от него меры по соблюдению таких требований (в частности, не исполнил в установленный срок предписание от 26 июля 2021 года № Т128-99-2/19820).

Доводы заявителя об отсутствии в рассматриваемом случае его вины, поскольку предписание Банка России не было получено из-за отсутствия документооборота посредством личного кабинета, суд признает необоснованными по следующим причинам.

Ранее уже отмечалось, что в силу положений статьи 76.9 Закона № 86-ФЗ Банк России взаимодействует с некредитными финансовыми организациями и саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка посредством информационных ресурсов, размещенных на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в том числе путем предоставления таким организациям доступа к личному кабинету, ведение которого осуществляется Банком России в установленном им порядке, а также с использованием электронных документов.

При этом кредитный кооператив обязан обеспечить возможность предоставления в Банк России электронных документов, а также возможность получения от Банка России электронных документов в порядке, установленном Банком России (часть 4 статьи 5 Закона № 190-ФЗ).

Согласно пункту 1.1 Порядка № 5361-У кредитные организации, филиалы кредитных организаций (далее при совместном упоминании – кредитные организации), некредитные финансовые организации, операторы платежных систем и операторы услуг платежной инфраструктуры, не являющиеся кредитными организациями, операторы иностранных платежных систем через их обособленные подразделения на территории Российской Федерации, саморегулируемые организации в сфере финансового рынка, саморегулируемые организации актуариев (далее при совместном упоминании – обязанные организации) должны представлять в Банк России документы (сведения), в том числе отчетность, запросы и ответы на запросы Банка России посредством личного кабинета, ссылка на который размещена на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (далее – сайт Банка России) (далее – личный кабинет).

Обязанная организация должна получать от Банка России документы, в том числе запросы, требования (предписания) Банка России, процессуальные документы по делу об административном правонарушении посредством личного кабинета.

Документы (сведения) обязанной организации и документы Банка России, представляемые в электронной форме, должны быть подписаны усиленной квалифицированной электронной подписью юридического или физического лица (далее – УКЭП), а также по решению обязанной организации, Банка России соответственно зашифрованы с применением сертифицированных средств криптографической защиты информации (далее – электронный документ).

Пунктам 2.1 и 2.2 Порядка № 5361-У также предусмотрено, что информация о действиях участника информационного обмена, необходимых для использования личного кабинета, должна быть размещена на сайте Банка России.

Обязанные организации должны активировать личный кабинет в течение трех рабочих дней со дня включения сведений об обязанных организациях в Книгу государственной регистрации кредитных организаций, Книгу государственной регистрации негосударственных пенсионных фондов, государственные и иные реестры (перечни), ведение которых осуществляется Банком России.

По информации, размещенной на официальном сайте Банка России (т. 1, л.д. 77, 103), КПК «ЗФР» включено в Государственный реестр кредитных потребительских кооперативов 05 марта 2007 года, следовательно, имеет личный кабинет на информационном ресурсе Банка России. 

При этом заявитель подтверждает, что в нарушение положений пункта 2.2 Порядка № 5361-1 Кооператив не активировал личный кабинет, чем также не исполнил установленную частью 4 статьи 5 Закона № 190-ФЗ обязанность обеспечить возможность получения от Банка России электронных документов.

Каких-либо доказательств, свидетельствующих о том, что Кооператив, будучи обязанным выполнять установленные требования, предпринял исчерпывающие меры для их соблюдения, в материалы дела не представлено.

Доказательств невозможности соблюдения Кооперативом приведенных правил в силу чрезвычайных событий и обстоятельств, которые он не мог предвидеть и предотвратить при соблюдении той степени заботливости и осмотрительности, которая от

него требовалась, в материалах дела также не имеется. 

В свою очередь, у контролирующего органа (Банка России) отсутствует обязанность направлять вынесенные предписания посредством организации почтовой связи или каким-то иным способом, поскольку в силу положений статьи 76.9 Закона № 86-ФЗ и Порядка № 5361-У Банк России обязан взаимодействовать с некредитными финансовыми организациями посредством информационных ресурсов, размещенных на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

Следовательно, вина юридического лица в совершении административного правонарушения Банком России установлена и отражена в оспариваемом постановлении.

При таких обстоятельствах суд приходит к выводу о наличии в действиях КПК «ЗФР» состава административного правонарушения, предусмотренного частью 9.1 статьи 19.5 КоАП Российской Федерации.

Каких-либо нарушений порядка привлечения Кооператива к административной ответственности судом не установлено.

В частности, протокол об административном правонарушении № ТУ-76-ЮЛ-21-5746/1020-1 от 20 сентября 2021 года составлен, а постановление № 21-5746/3110-1 от 01 октября 2021 года вынесено в отсутствие надлежащим образом извещенного законного представителя Кооператива (конкурсного управляющего ФИО1): уведомление на составление протокола получено по почте 09 сентября 2021 года (т. 1, л.д. 122-130), уведомление на рассмотрение дела – посредством телефонограммы и почтой связи 27 сентября 2021 года (т. 1, л.д. 78, 86-92). 

В силу статьи 76.1 Закона № 86-ФЗ Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами.

Согласно части 1 статьи 28.3 КоАП протоколы об административных правонарушениях, предусмотренных настоящим Кодексом, составляются должностными лицами органов, уполномоченных рассматривать дела об административных правонарушениях в соответствии с главой 23 настоящего Кодекса, в пределах компетенции соответствующего органа.

В соответствии с подпунктом 1.2 пункта 1 Указания Банка России от 10.09.2020 N 5542-У «О перечне должностных лиц Банка России, уполномоченных составлять протоколы об административных правонарушениях» протоколы об административных правонарушениях, предусмотренных частью 9.1 статьи 19.5 КоАП Российской Федерации, уполномочены составлять должностные лица юридических подразделений территориальных учреждений Банка России, уполномоченные приказами территориальных учреждений Банка России.

Согласно статье 23.74 КоАП Российской Федерации Банк России рассматривает дела об административных правонарушениях, предусмотренных частью 9.1 статьи 19.5 настоящего Кодекса (часть 1).

Рассматривать дела об административных правонарушениях от имени Банка России вправе руководители территориальных подразделений Центрального банка Российской Федерации, их заместители, в компетенцию которых входят вопросы в области надзора и контроля в сфере финансовых рынков (за исключением банковской деятельности) (пункт 3 части 2).

Таким образом, протокол об административном правонарушении № ТУ-76-ЮЛ-21-5746/1020-1 от 20 сентября 2021 года составлен, а постановление № 21-5746/3110-1 от 01 октября 2021 года вынесено уполномоченными на совершение таких процессуальных действий должностными лицами Банка России.

Следовательно, требования статей 25.1, 25.15, 28.1 и 28.3 КоАП Российской Федерации Банком России соблюдены.

Предусмотренный частью 1 статьи 4.5 КоАП Российской Федерации срок давности привлечения к административной ответственности не пропущен.

Оснований для признания совершенного Кооперативом правонарушения малозначительным (статья 2.9 КоАП Российской Федерации) арбитражный суд не находит.

Так, в соответствии со статьей 2.9 КоАП Российской Федерации при малозначительности совершенного административного правонарушения судья, орган, должностное лицо, уполномоченные решить дело об административном правонарушении, могут освободить лицо, совершившее административное правонарушение, от административной ответственности и ограничиться устным замечанием.

Малозначительным административным правонарушением является действие или бездействие, хотя формально и содержащее признаки состава административного правонарушения, но с учетом характера совершенного правонарушения и роли правонарушителя, размера вреда и тяжести наступивших последствий не представляющее существенного нарушения охраняемых общественных правоотношений (пункт 21 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24 марта 2005 года № 5 «О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях»).

При квалификации правонарушения в качестве малозначительного необходимо исходить из оценки конкретных обстоятельств его совершения. Малозначительность правонарушения имеет место при отсутствии существенной угрозы охраняемым общественным отношениям. При этом квалификация правонарушения как малозначительного может иметь место только в исключительных случаях (пункты 18 и 18.1 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 2 июня 2004 года № 10 «О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях»).

На исключительность применения положений статьи 2.9 КоАП Российской Федерации указано также в постановлении Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 10 апреля 2012 года № 14495/11.

По смыслу статьи 2.9 КоАП Российской Федерации оценка малозначительности деяния должна соотноситься с характером и степенью общественной опасности, причинением вреда либо угрозой причинения вреда личности, обществу или государству. Существенная угроза охраняемым правоотношениям может выражаться не только в наступлении каких-либо материальных последствий правонарушения, но и в пренебрежительном отношении субъекта предпринимательской деятельности к исполнению своих публично-правовых обязанностей, к формальным требованиям публичного права. Следовательно, наличие или отсутствие существенной угрозы охраняемым правоотношением может быть оценено судом только с точки зрения степени вреда (угрозы вреда), причиненного непосредственно установленному публично-правовому порядку деятельности.

Сам по себе характер совершенного правонарушения (неисполнение предписания Банка России в установленный срок), принимая во внимание позицию Кооператива, занимаемую в ходе рассмотрения дела в арбитражном суде, свидетельствует о пренебрежительном отношении КПК «ЗФР» к исполнению своих публично-правовых обязанностей, а, следовательно, о наличии существенной угрозы охраняемым правоотношениям.

Арбитражный суд учитывает, что Кооператив, являясь профессиональным участником рассматриваемых правоотношений в сфере деятельности кредитных потребительских кооперативов, не могло не знать о том, что представление отчетности о деятельности кооператива и исполнение предписаний Банка России являются его прямыми обязанностями в силу требований действующего законодательства.

Фактическое отсутствие негативных последствий правонарушения в рассматриваемом случае не свидетельствует о малозначительности административного правонарушения, поскольку состав правонарушения, предусмотренный частью 9.1 статьи 19.5 КоАП Российской Федерации, является формальным.

Административное наказание Кооперативу назначено в виде штрафа в минимальном размере (50 000 рублей), предусмотренном санкцией части 9.1 статьи 19.5 КоАП Российской Федерации.

В соответствии с частью 2 статьи 4.1.1 КоАП Российской Федерации возможность замены административного штрафа предупреждением для указанного состава правонарушения не предусмотрена.

Оснований для назначения административного наказания ниже низшего предела (части 3.2 и 3.3 статьи 4.1 КоАП Российской Федерации) суд не находит.

В частности, согласно части 1 статьи 4.1 КоАП Российской Федерации, по общему правилу, административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, определенных законом, устанавливающим ответственность за данное административное правонарушение.

Однако в соответствии с частью 3.2 статьи 4.1 КоАП Российской Федерации при наличии исключительных обстоятельств, связанных с характером совершенного административного правонарушения и его последствиями, имущественным и финансовым положением привлекаемого к административной ответственности юридического лица, судья, орган, должностное лицо, рассматривающие дела об административных правонарушениях либо жалобы, протесты на постановления и (или) решения по делам об административных правонарушениях, могут назначить наказание в виде административного штрафа в размере менее минимального размера административного штрафа, предусмотренного соответствующей статьей или частью статьи раздела II настоящего Кодекса, в случае, если минимальный размер административного штрафа для юридических лиц составляет не менее ста тысяч рублей.

При этом частью 3.3 статьи 4.1 КоАП Российской Федерации определено, что при назначении административного наказания в соответствии с частью 3.2 настоящей статьи размер административного штрафа не может составлять менее половины минимального размера административного штрафа, предусмотренного для юридических лиц соответствующей статьей или частью статьи раздела II настоящего Кодекса.

Из изложенного следует, что административный штраф может быть уменьшен только в случае, если минимальный размер штрафа для юридических лиц составляет не менее 100 000 рублей. В рассматриваемом случае Кооперативу назначен минимальный размер административного штрафа, предусмотренный санкцией части 9.1 статьи 19.5 КоАП Российской Федерации (50 000 рублей), что исключает возможность его снижения.

В соответствии с частью 3 статьи 211 АПК Российской Федерации в случае, если при рассмотрении заявления об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности арбитражный суд установит, что решение административного органа о привлечении к административной ответственности является законным и обоснованным, суд принимает решение об отказе в удовлетворении требования заявителя.

При таких обстоятельствах в удовлетворении требований КПК «ЗФР» следует отказать.

Руководствуясь статьями 167, 168, 169, 170, 171 и 229 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении заявления Кредитного потребительского кооператива «Забайкальский фонд развития» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) об отмене постановления Отделения по Забайкальскому краю Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации № 21-5746/3110-1 по делу об административном правонарушении № ТУ-76-ЮЛ-21-5746 от 01 октября 2021 года и прекращении производства по делу об административном правонарушении отказать.

На решение может быть подана апелляционная жалоба в Четвертый арбитражный апелляционный суд в срок, не превышающий пятнадцати дней со дня его принятия, а в случае составления мотивированного решения арбитражного суда – со дня принятия решения в полном объеме.

Апелляционная жалоба подается через Арбитражный суд Забайкальского края.

Судья                 Е.С. Сюхунбин