Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А40-108646/21-172-777

г. Москва

23 июля 2021 года

Резолютивная часть решения объявлена  13 июля 2021 года

Полный текст решения изготовлен 23 июля 2021 года

Арбитражный суд города Москвы в составе: 

председательствующего судьи Паньковой Н.М., (единолично)

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1, 

рассмотрев в открытом  судебном заседании дело 

по иску ООО «ГЛОБАЛСТРОЙ ДЕВЕЛОПМЕНТ» (117105, МОСКВА ГОРОД, НАГАТИНСКИЙ 1-Й ПРОЕЗД, ДОМ 4, ЭТ 2 ОФ 212Б, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 20.08.2018, ИНН: 

<

***>)

к МКИБ "РОССИТА-БАНК" ООО (125047, 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 25.09.2002, ИНН: 

<

***>)

третье лицо БАНК РОССИИ (107016, МОСКВА ГОРОД, НЕГЛИННАЯ УЛИЦА, 12, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 10.01.2003, ИНН: 

<

***>)

о признании действий незаконными и об обязании исполнить платежные поручения

при участии:

от истца –  не явился, извещен;

от ответчика – ФИО2 диплом, доверенность от 31.08.2020;

 от третьего лица – не явился, извещен;

УСТАНОВИЛ:

ООО «ГЛОБАЛСТРОЙ ДЕВЕЛОПМЕНТ» обратилось в Арбитражный суд города Москвы с иском к МКИБ "РОССИТА-БАНК" ООО о признании незаконными действия и об обязании устранить нарушения законных прав и интересов ООО «ГлобалСтрой Девелопмент» путем обязания МКИБ "РОССИТА-БАНК" ООО осуществить денежные операции по расчетному счету № 

<

***> по уплате налогов в Управление Федерального казначейства по г. Москве (ИФНС России № 24 по г. Москве) по платежным поручениям № 35 от 27.04.2021; № 36 от 27.04.2021; № 37 от 27.04.2021; № 38 от 27.04.2021; № 39 от 27.04.2021; № 40 от 27.04.2021.

Как следует из материалов дела,  в обоснование исковых требований истец указал следующее.

ООО «ГЛОБАЛСТРОЙ ДЕВЕЛОПМЕНТ» является клиентом МКИБ "РОССИТА-БАНК" ООО и владельцем расчетного счета № 

<

***>.

ООО «ГлобалСтрой Девелопмент» обратилось в МКИБ "РОССИТА-БАНК" ООО с заявлением об осуществлении с расчетного счета организации №

<

***> платежей по уплате налогов в Управление Федерального казначейства по г. Москве (ИФНС России № 24 по г. Москве) платежными поручениями № 35 от 27.04.2021; № 36 от 27.04.2021; № 37 от 27.04.2021; № 38 от 27.04.2021; № 39 от 27.04.2021; № 40 от 27.04.2021.

Данные платежные поручения были предоставлены в Банк для оплаты на основании выписки МКИБ «РОССИТА-БАНК» ООО от 21.12.2020, согласно которой свободных по счету денежных средств на расчетном счете № 

<

***> Общество с ограниченной ответственностью «ГлобалСтрой Девелопмент» - 45 313 995,72 руб.

Банк отказал в осуществлении указанных платежей сославшись на отсутствие денежных средств на счете ООО «ГлобалСтрой Девелопмент».

27 апреля 2021 года в адрес МКИБ «РОССИТА-БАНК» ООО направлено заявление о проведении операций по счету на основании предъявленных платежных поручений.

МКИБ «РОССИТА-БАНК» ООО платежи ООО «ГлобалСтрой Девелопмент» с расчетного счета № 

<

***> по платежным поручениям № № 35-40 не произвело, ответ на заявление от 27 апреля 2021 года не направило.

Указанные обстоятельства послужили основанием для обращения в суд с настоящим иском.

Истец и третье лицо явку своих представителей в суд не обеспечили, о времени и месте судебного разбирательства извещены.

В судебном заседании представитель ответчика с иском не согласился, дал устные пояснения, просил в иске отказать.

Рассмотрев материалы дела, проверив доводы истца, изложенные в исковом заявлении, и возражения  представителя ответчика, суд не находит осноаний для удовлетворения иска в силу следующего.

Как следует из представленных в материалы дела доказательств, между Банком и ООО «ГлобалСтрой Девелопмент» 17 марта 2020 заключен Договор расчетно-кассового обслуживания в МКИБ «РОССИТА-БАНК» ООО на публичных условиях в форме присоединения Клиента к его условиям, истцу был отрыт расчетный счет 

<

***>.

17.03.2020 истцу было предоставлено средство усиленной электронной подписи, далее -«Средство ЭП» или «Токен», и соответствующая сопроводительная документация, о чем между Банком и Генеральным директором ООО «ГлобалСтройДевелопмент» ФИО3 был подписан акт передачи аппаратных средств усиленной электронной подписи и сопроводительной документации № 0466 от 17.03.2020.

21 декабря 2020 года банком истцу по его запросу была предоставлена выписка с указанием остатка денежных средств на счете в размере 0.00  рублей РФ, а также сведения о наличии приостановлений операций по счету и инкассовых поручений ИФНС в общей сумме 45 313 995,72 руб.

Информация о вышеуказанной сумме денежных средств была выгружена из АБС Банка в виде выписки с формулировкой «сумма свободных средств по счету по Дебету (DB)», что в банковской выписке означает сумму денежных средств, подлежащих списанию со счета клиента.

Истец полагает, что «Сумма свободных средств по счету по Дебету (DB)» в размере 45 313 995,72 руб. являются денежными средствами ООО «ГлобалСтрой Девелопмент» и Банк их удерживает и не выполняет распоряжения по счету.

В банковской выписке по кредиту счета отображаются приходные операции Клиента, то есть поступление денежных средств на счет Клиента, а по дебиту счета - расходные операции или суммы денежных средств, подлежащие списанию.

Остаток денежных средств ООО «ГлобалСтрой Девелопмент» по счету 

<

***>  с 30.09.20 составляет 0.00  рублей, остаток денежных средств по состоянию на 21.12.2020 (дата предоставления выписки) на вышеуказанном счете 0.00 руб.

Далее ниже под чертой в Выписке отображена информация о наличии инкассовых поручений и приостановления операций по Счету на общую сумму 45 313 995,72 руб. по Дебету (DB), по которому отражается «списание» денежных средств по счету. 

В указанную выше сумму вошли:  инкассовые поручения ИФНС, предъявленные к Счету, на общую сумму 22 656 997,86 рублей РФ, которая включает в себя инкассовые поручения на суммы 45 537,07 руб., 22 349 071,60 руб. и 262 389,19 руб.; приостановление (блокировка Счета) ИФНС, предъявленное к Счету в сумме, равной сумме в инкассовых поручениях, в размере 22 656 997,86  руб.

Кроме того, указаны даты и номера решений ИФНС о приостановлении операций по Счету в связи с наличием задолженности ООО «ГлобалСтрой Девелопмент» перед бюджетом РФ.

Также, согласно расширенной выписке по расчетному счету ответчика за весь период с момента открытия расчетного счета по настоящее время общая сумма приходных операций (кредитовый оборот) составляет 117 600 000 руб., из которых 112 970 000 руб. были перечислены самим ответчиком со счета, открытого в другом банке, с назначением платежа «перевод собственных средств».

Согласно выписке общая сумма расходных операций с момента открытия расчетного счета истца по настоящее время (дебетовый оборот) составляет 117 600 000 руб. Все платежи осуществлялись через систему клиент-банк с использованием средства платежа, которое было получено Генеральным директором Истца ФИО3 в Банке лично в руки по акту.

Таким образом, на расчетный счет истца поступило 117 600 000 руб., платежи с расчетного счета истца произведены на 117 600 000 руб., и остаток составляет 0.00) руб.

Иные денежные средства на счет истца не поступали.

Как пояснил представитель ответчика, начиная с декабря 2020 года между банком и истцом в многочисленной переписке, а также при личном посещении представителей истца, Банком неоднократно давались пояснения по вышеуказанному вопросу как в письменной, так и в устной форме. На каждое обращение истца, Банком был направлен письменный ответ по адресу, указанному истцом в обращении.

Учитывая совокупность установленных обстоятельств, при отсутствии денежных средств на счете клиента банк не может выполнить его распоряжения о перечислении/выдаче денежных средств и проведении иных операций по счету. Соглашений об овердрафтном кредитовании счета истца между банком и ООО «ГлобалСтрой Девелопмент» не заключалось.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 167-171, 176 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении иска отказать полностью.

Решение может быть обжаловано в течение месяца в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья                                                                                           Н.М. Панькова