ДЕВЯТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

127994, Москва, ГСП-4, проезд Соломенной cторожки, 12

адрес электронной почты: 9aas.info@arbitr.ru

адрес веб.сайта: http://www.9aas.arbitr.ru

 

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

№ 09АП-29148/2024

Дело № А40-304616/23

г. Москва

25 июня 2024 года

Резолютивная часть постановления объявлена 24 июня 2024 года 

Постановление изготовлено в полном объеме 25 июня 2024 года 

 

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи                 Суминой О.С., 

судей:

Марковой Т.Т., Лепихина Д.Е.,

при ведении протокола              

секретарем судебного заседания Аверьяновой К.К. 

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу ФИО1 на решение Арбитражного суда города Москвы от 15.04.2024 по делу № А40-304616/23, 

по заявлению ФИО1 (ИНН: 

<

***>) 

к Центральному Банку Российской Федерации (ИНН: 

<

***>) 

третье лицо – Филиал Точка ПАО «ФК Открытие» 

об оспаривании решения,

при участии:

от заявителя:

не явился, извещен;

от заинтересованного лица:

ФИО2 по доверенности от 03.09.2020, ФИО3 по доверенности от 18.07.2023;

от третьего лица:

не явился, извещен; 

 

У С Т А Н О В И Л:

ФИО1 (далее – заявитель) обратился в Арбитражный суд города Москвы с заявлением об оспаривании решения от 20.10.2022 г. об отнесении Индивидуального предпринимателя ФИО1 к группе компаний с высокой степенью (уровнем) риска совершения подозрительных операций в соответствии с п. 5 ст. 7.7 Закона №115-ФЗ «О противодействии легализации(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Решением суда от 15.04.2024 в удовлетворении требований, отказано. 

Заявитель, не согласившись с принятым решением, обратился с апелляционной жалобой, в которой просит решение суда отменить и принять по делу новый судебный акт по мотивам, изложенным в жалобе.

В качестве третьего лица в деле участвует ПАО Банк «ФК Открытие».

Представитель заинтересованного лица в судебном заседании поддержал решение суда.

Через канцелярию суда от третьего лица поступил отзыв на апелляционную жалобу, который в порядке ст.262 АПК РФ, приобщен судом к материалам дела.

Представители заявителя и третьего лица в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом.

Законность и обоснованность решения проверены в соответствии со ст. ст. 156, 266 и 268 АПК РФ. Суд апелляционной инстанции, исследовав и оценив имеющиеся в материалах дела доказательства, доводы апелляционной жалобы, считает, что решение подлежит оставлению без изменения, исходя из следующего. 

Как следует из материалов дела,19.10.2022 г. ПАО Банк «ФК Открытие» получена информация от Банка России об отнесении истца к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций. 

20.10.2022 г. на основании ПВК и с учетом информации, получаемой от Банка России согласно ст. 7.6 Федерального закона № 115-ФЗ, Клиент был отнесен к группе высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций. 

Не согласившись с указанным решением, заявитель обратился в Арбитражный суд г. Москвы с настоящим заявлением. 

Отказывая в удовлетворении заявленных требований, суд исходил из следующего. 

Банк России в силу пункта 18.8 статьи 4, статьи 9.1 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Закон о Банке России) осуществляет оценку степени (уровня) риска совершения подозрительных операций клиентами кредитных организаций -юридическими лицами (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальными предпринимателями), зарегистрированными в соответствии с законодательством Российской Федерации, и относит каждое такое юридическое лицо (каждого такого индивидуального предпринимателя) к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций. 

В силу статьи 9.1 Закона о Банке России отнесение Банком России юридических лиц (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций осуществляется на основании критериев, которые определяются Банком России по согласованию с федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, и утверждаются Советом директоров. 

Критерии установлены Решением Совета директоров Банка России от 24.06.2022, опубликованным 01.07.2022 на официальном сайте Банка России в сети «Интернет» http://www.cbr.ru (далее - Решение Совета директоров Банка России от 24.06.2022). 

В соответствии со статьей 7.6 Закона № 115-ФЗ Центральный банк Российской Федерации доводит информацию об отнесении юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций до кредитных организаций. 

На основании приведенных правовых норм и в соответствии с Критериями, установленными Решением Совета директоров Банка России от 24.06.2022, Заявитель 19.10.2022 отнесен Банком России к Группе высокого риска. 

Соответствующая информация направлена в кредитные организации. 

Согласно пункту 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ при осуществлении внутреннего контроля кредитная организация, использующая информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 Закона№ 115-ФЗ, в отношении клиента -юридического лица (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации к Группе высокого риска, применяет меры, предусмотренные указанной правовой нормой (далее - Меры). 

Таким образом, основанием применения Мер является отнесение юридического лица (индивидуального предпринимателя) к Группе высокого риска одновременно Банком России и кредитной организацией. 

При этом Меры применяются кредитной организацией. 

20.10.2022 г. Банк в силу императивного предписания пункта 5 статьи 7.7. Закона № 115-ФЗ применил в отношении Заявителя Меры. 

Таким образом, заявленное ИП ФИО1 требование о признании незаконным решения Банка России от 20.10.2022 об отнесении Заявителя к Группе высокого риска в соответствии с пунктом 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ несостоятельно, поскольку Банком России не принималось и не могло приниматься каких-либо решений в отношении Заявителя в соответствии с указанной правовой нормой. 

Необходимо отметить, что информация об отнесении юридических лиц (индивидуальных предпринимателей) к группам риска совершения подозрительных операций доводится Банком России только до кредитных организаций и Росфинмониторинга. 

В свою очередь кредитные организации вправе использовать указанную информацию в качестве дополнительного фактора, влияющего на оценку степени (уровня) риска совершения подозрительных операций клиентом. 

Согласно пункту 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ основанием для приостановления банковского обслуживания по счетам клиента является присвоение такому клиенту (юридическому лицу или индивидуальному предпринимателю) высокого уровня риска совершения подозрительных операций одновременно кредитной организацией и Банком России. При этом кредитная организация вправе не согласиться со степенью (уровнем) риска совершения подозрительных операций, присвоенной Банком России (пункт 9 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ). 

Таким образом, отнесение Банком России юридического лица (индивидуального предпринимателя) к группам риска совершения подозрительных операций осуществляется Банком России на основании императивного требования законодательства, не влечет для такого лица каких-либо правовых последствий и не затрагивает его права и обязанности. 

Заявитель отнесен Банком России к Группе высокого риска с учетом следующих обстоятельств. 

Согласно выписке по банковскому счету Заявителя, открытому в ПАО «ФК Открытие» (далее - Банк), Заявителю поступили денежные средства от ООО «ЗАВОД АГРЕГАТОВ» за спирали, бункеры, бетонирование промплощадки, ТМЦ в качестве оплаты по счетам на общую сумму около 4,44 млн руб. (100% от общего кредитового оборота по счету Заявителя в рассматриваемом периоде). 

В последующем Заявитель списывал денежные средства в адрес физического лица ФИО1 за расходы, предусмотренные статьей 346.16 Налогового кодекса Российской Федерации, на общую сумму около 3 млн руб. (82% от общего дебетового оборота по счету Заявителя). 

Указанные действия соответствуют критерию, указанному в абзаце 1 б пункта 1.2 Решение Совета директоров Банка России от 24.06.2022.Согласно выписке по банковскому счету Заявителя, открытому в Банке, денежные средства, поступающие Заявителю от ООО «ЗАВОД АГРЕГАТОВ», снимались им в наличной форме с использованием банковской корпоративной карты на общую сумму 0,6 млн руб. (16% от общего дебетового оборота по счету Заявителя). 

Указанное свидетельствует о совершении Заявителем подозрительных операций, соответствующих критерию, указанному в абзаце 17 пункта 1.2 Решения Совета директоров Банка России от 24.06.2022. 

По банковскому счету Заявителя, открытому в Банке, операции, связанные с ведением реальной хозяйственной деятельности (выплата заработной платы, хозяйственные расходы, услуг связи и тому подобное) не осуществлялись, что соответствует критерию, указанному в абзаце 9 пункта 1.2 Решения Совета директоров Банка России от 24.06.2022. 

Заявитель осуществлял обязательные платежи в бюджетную систему Российской Федерации в минимальном объеме. 

Согласно выписке по банковскому счету Заявителя, открытому в Банке, Заявителем уплачены только страховые взносы на обязательное пенсионное и медицинское страхование на общую сумму 53,7 тыс. руб., что составляет 1,5% от общего дебетового оборота по счетам Заявителя. 

Других обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации Заявитель не осуществлял. 

Таким образом, налоговая нагрузка Заявителя (соотношение объема уплаченных в бюджетную систему Российской Федерации обязательных платежей с объемами проведенных операций по счетам Заявителя) является минимальной, что соответствует критерию, указанному в абзаце 29 пункта 1.1 Решения Совета директоров Банка России от 24.06.2022. 

Приведенные обстоятельства в совокупности свидетельствуют о том, что взаимодействие Заявителя с его контрагентами было направлено на создание искусственного (формального) документооборота, совершение подозрительных операций по получению денежных средств в наличной форме в интересах третьих лиц. 

С учетом изложенного, действия Банка России по отнесению Заявителя к Группе высокого уровня риска являются законными и обоснованными. 

Исходя из содержания заявления ИП ФИО1, целью обращения Заявителя в суд является отмена мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ, и восстановление банковского обслуживания по расчетному счету, открытому им в Банке. 

Порядок отмены Мер в отношении клиента кредитной организации установлен положениями статьи 7.8 Закона № 115-ФЗ. 

В соответствии со статьей 7.8 Закона № 115-ФЗ в случае получения юридическим лицом (индивидуальным предпринимателем), зарегистрированным в соответствии с законодательством Российской Федерации, информации о применении к нему мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ, и об отнесении Центральным банком Российской Федерации такого юридического лица (индивидуального предпринимателя) к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций такое юридическое лицо (индивидуальный предприниматель) вправе обратиться с заявлением об отсутствии оснований для применения к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ, с приложением при необходимости пояснений, документов и (или) сведений в межведомственную комиссию, созданную при Центральном банке Российской Федерации (далее - Межведомственная комиссия). 

По результатам рассмотрения заявления об отсутствии оснований Межведомственная комиссия принимает решение об отсутствии оснований для применения к заявителю Мер или о наличии таких оснований.

Применение к заявителю Мер может быть обжаловано в судебном порядке только после обращения заявителя в Межведомственную комиссию в порядке, предусмотренном пунктом 1 статьи 7.8 Закона № 115-ФЗ (пункт 3 статьи 7.8 Закона № 115-ФЗ). 25.11.2022 в Межведомственную комиссию поступило заявление индивидуального предпринимателя ФИО1, в котором он просил принять решение об отсутствии оснований для применения в отношении него Банком мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ. 

Межведомственной комиссией 22.12.2022 принято решение о наличии оснований для применения к Заявителю указанных мер, о чем ему сообщено письмом от 26.12.2022. 

Пунктом 4 статьи 7.8 Закона № 115-ФЗ установлено, что в случае необращения заявителя в Межведомственную комиссию по истечении срока, предусмотренного пунктом 1 статьи 7.8 Закона № 115-ФЗ, принятия межведомственной комиссией решения о наличии оснований для применения к заявителю Мер, необжалования такого решения межведомственной комиссии заявителем в судебном порядке либо вступления в законную силу судебного акта, которым в удовлетворении исковых требований заявителя отказано, заявитель подлежит исключению из единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей. 

Таким образом, исходя из положений статьи 7.8 Закона № 115-ФЗ, надлежащим способом защиты прав ИП ФИО1, нарушенных в связи с применением в отношении него Мер кредитной организацией, является обжалование решения Межведомственной комиссии в судебном порядке. 

Указанный вывод подтверждается судебной практикой (постановлением Арбитражного суда Московского округа от 19.02.2024 и постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 13.09.2023 по делу № А40-47049/2023, постановлением Арбитражного суда Московского округа от 22.01.2024 и постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 28.09.2023 по делу № А40-57450/2023, постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 11.01.2024 по делу № А40-94601/2023, постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 19.12.2023 по делу № А40-118496/2023, постановлением Семнадцатого арбитражного апелляционного суда от 23.11.2023 по делу № А60- 18351/2023, постановлением Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 01.11.2023 по делу № А56-11478/2023). 

Решение Межведомственной комиссии Заявителем в судебном порядке не оспорено. Указанное свидетельствует об избрании Заявителем ненадлежащего способа защиты, который не может привести к восстановлению прав, за защитой которых ИП ФИО1 обратился в суд. 

Избрание ненадлежащего способа защиты нарушенных прав является самостоятельным и достаточным основанием для отказа в удовлетворении заявленных требований.

Доводы апелляционной жалобы повторяю доводы, изложенные в суде первой инстанции, которым судом дана надлежащая правовая оценка, принятое судом первой инстанции решение является законным и обоснованным, нарушений норм материального и процессуального права не допущено, оснований для отмены решения суда первой инстанции, установленных ст. 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, не имеется.

Руководствуясь ст.ст. 266, 268, 269, 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,  

 

П О С Т А Н О В И Л:

решение Арбитражного суда г.Москвы от 15.04.2024 по делу № А40-304616/23 оставить без изменения, апелляционную жалобу – без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

 

Председательствующий судья:                                                      О.С. Сумина 

Судьи:                                                                                               Т.Т. Маркова 

                                                                                                           Д.Е. Лепихин 

 

Телефон справочной службы суда – 8 (495) 987-28-00.