РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Дело № А40-232984/22-55-1350

г. Москва

16 января 2023 г.

Резолютивная часть решения объявлена 12 января 2023года

Полный текст решения изготовлен 16 января 2023 года

Арбитражный суд города Москвы в составе:

Судьи Дубовик О.В.

При ведении протокола судебного заседания секретарем  Задорожневой М.А.

рассмотрев в судебном заседании исковое заявление 

ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "АГРОВЯТЛОГИСТИКА"

(610035, КИРОВСКАЯ ОБЛАСТЬ, КИРОВ ГОРОД, КАЛИНИНА УЛИЦА, ДОМ 40, ПОМЕЩЕНИЕ 1164, ОГРН: 1194350006322, Дата присвоения ОГРН: 27.05.2019, ИНН: 4345492230)

к АКЦИОНЕРНОМУ ОБЩЕСТВУ "АЛЬФА-БАНК"

(107078, ГОРОД МОСКВА, КАЛАНЧЕВСКАЯ УЛИЦА, 27, ОГРН: 1027700067328, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: 7728168971)

о  признании договора банковского счета недействительным 

третье лицо: Волкова В.Н. 

При участии:    

от истца: не явился, извещен. 

от ответчика: Линник А.П. по доверенности от 07.02.2022 г. (удостоверение)  

от третьего лица: не явился, извещен.

УСТАНОВИЛ:

ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "АГРОВЯТЛОГИСТИКА" обратилось в суд с иском к АКЦИОНЕРНОМУ ОБЩЕСТВУ "АЛЬФА-БАНК" о  признании договора банковского счета недействительным.  

В ходе рассмотрения дела судом привлечена к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора Волкова В.Н.

В судебное заседание не явился представитель истца, третьего лица, о месте и времени проведения судебного заседания извещены в порядке ст. 121-123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации. 

Ответчик исковые требования не признал со ссылкой на доводы, изложенные в отзыве. 

Суд, исследовав доказательства, обстоятельства по делу, выслушав представителя ответчика, приходит к следующим выводам.

Как следует из доводов истца, 13.07.2022г. истец на основании полученной справки из ИФНС России по г. Кирову узнал о том, что 16.06.2022г. на имя ООО «АгроВятЛогистика» (далее - истец) в АО «Альфа-Банк» открыт расчетный счет № 40702810802620012312.

Так как истец указанный счет в данном банке не открывал, полномочий на открытие счета не предоставлял, 19.07.2022г. обратился с заявлением в УМВД России по г. Кирову.

Как указано истцом, в ходе проведенной сотрудниками полиции проверки установлено, что в период с 21.05.2022г. по 19.07.2022г. неизвестные лица, с использованием поддельного паспорта на имя Шемякина В.В., открыли расчетные счета в четырех банках, в том числе в АО «Альфа-Банк», и заключало от имени ООО «АгроВятЛогистика» договоры поставок.

В исковом заявлении истец указывает, что ООО «АгроВятЛогистика» имеет один расчетный счет в ПАО «Норвик Банк», открытый в г.Кирове, по которому осуществляет свою деятельность с контрагентами. 

27.08.2022г. следователем СУ УМВД России по г. Кирову возбуждено уголовное дело № 122013300410009.39 в отношении неизвестных лиц по признакам состава преступления, предусмотренного ч.2 ст.272 УК РФ (Неправомерный доступ к компьютерной информации), где потерпевшим является директор ООО «АгроВятЛогистика» Шемякин В.В., законные права и интересы которого нарушены.

Поскольку указанный расчетный счет в АО «Альфа-Банк» обществом не открывался, истец не заключал с ответчиком договор банковского счета, не действуя ни через единоличный исполнительный орган, ни через какое-либо иное доверенное лицо и никогда не использовал данный банковский счет, письмом от 19.07.2022г. истец уведомил ответчика о том, что не имел отношения к заключению договора банковского счета, т.к. от его имени действовали мошенники и просил провести проверку по факту открытия банковского счета на имя истца, и приостановить распоряжение по счету.

С учётом изложенных обстоятельств, истец обратился в суд с требованием о признании Договора банковского счета № 40702810802620012312. заключенного между ООО «АгроВятЛогистика» и АО «АЛЬФА-БАНК» от 16.06.2022г. недействительным в силу ничтожности.

Удовлетворяя требования истца, суд исходит из следующего.

Согласно п. 2 ст. 1 ГК РФ граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.

В соответствии с п. 1 ст. 9 ГК РФ, граждане и юридические лица по своему усмотрению осуществляют принадлежащие им гражданские права.

Согласно ст. 10 ГК РФ не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход она с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом).

Согласно ст. 153 ГК РФ сделками признаются действия граждан и юридических лиц, вправленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей. При этом одним из существенных условий доказательства осуществленной сделки является волеизъявление совершить эту сделку.

В силу п. 3 ст. 154 ГК РФ для заключения договора необходимо выражение согласованной воли двух сторон (двусторонняя сделка).

По смыслу ст. 160 ГК РФ сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание, и только после составления документа, выражающего содержание сделки, указанный документ должен быть подписан сторонами, совершающими сделку, что означает наличие волеизъявления лица на совершение названной сделки, его намерение совершить именно эту сделку.

В соответствии со ст. ст. 53, 422, 432, 433 ГК РФ юридическое лицо приобретает права и принимает на себя обязанности через свои органы, действующие в соответствии с законом, правовыми актами и учредительными документами, в том числе путем заключения договора органами юридического лица.

В соответствии с пунктом 2 ст. 846 ГК РФ Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.

Согласно пункту 4.1 Инструкции ЦБ РФ от 30 мая 2014 г. N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" (Далее - Инструкция) для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством РФ, в банк предоставляются: учредительные документы юридического лица; выданные лицензии; карточка; документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете; документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица. Согласно п. 10.2. Инструкции в отношении каждого клиента Банком должно формироваться юридическое дело клиента, в которое в том числе помещаются документы и сведения, предоставляемые клиентом при открытии счета.

Обязанность идентификации клиентов при открытии и ведении банковских счетов возложена на кредитные организации, осуществляющие операции с денежными средствами, ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также статьями 5 и 30 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности".

Пунктами 1.5, 1.7 Инструкции на банки возложены полномочия по проверке и идентификации лиц, обратившихся за открытием счета от имени юридического лица, а также предусмотрена проверка банком учредительных документов организаций при открытии счетов.

Таким образом, банковский счет открывается конкретному юридическому лицу персонально, идентификация этого лица осуществляется банком в силу закона, по банковским правилам, на основании определенных правоустанавливающих документов.

Согласно Положению ЦБ РФ от 15 октября 2015 г. N 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" кредитная организация при открытии расчетного счета должна получить следующие сведения о юридическом лице: полное, а также (если имеется) сокращенное наименование и наименование на иностранном языке; организационно-правовая форма; идентификационный номер налогоплательщика - для резидента; сведения о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации; адрес местонахождения и почтовый адрес; сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности; банковский идентификационный код - для кредитных организаций-резидентов; сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица); сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда, имущества; сведения о присутствии или отсутствии по своему месту нахождения юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности; номера контактных телефонов и факсов; Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, а также сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности клиента; сведения (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии; и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом; и (или) сведения об отсутствии в отношении клиента производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом),  проведения процедур ликвидации по состоянию на дату предоставления документов в кредитную организацию; и (или) сведения об отсутствии фактов исполнения клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах; и (или) данные о рейтинге клиента, размещенные в сети "Интернет" на сайтах российских национальных рейтинговых агентств и международных рейтинговых агентств; сведения деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме) о клиенте других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме) от других кредитных организаций, в которых клиент ранее находился на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации клиента); Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента.

Истец указывает, что не обращался в АО "АЛЬФА-БАНК" для заключения оспариваемого договора, подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг от 16.06.2022, на основании которого ООО"АГРОВЯТЛОГИСТИКА" был открыт расчётный счёт № 40702810802620012312 а также иные документы, необходимые для открытия счета Шемякиным В.В. не подписывались, копия паспорта, предоставленная при открытии счета не соответствует действительному паспорту Шемякина В.В.

Ответчик подтверждает факт открытия банковского счета №40702810802620012312 в АО "АЛЬФА-БАНК" на основании документов, загруженных 16.06.2022 в ПО Банка Электронный Документ.

Как указано ответчиком, в целях открытия расчетного счета, в банк обратился генеральный директор ООО"АГРОВЯТЛОГИСТИКА" Шемякин В.В. представив паспорт гражданина РФ на имя Шемякина В.В.

К судебному заседанию 12.01.2022 г. от истца поступила копия паспорта Шемякина В.В. 

Судом установлено, что копия паспорта на имя Шемякина В.В., представленная банком в материалы дела и приложенная к заявлению на открытие счета в банке, не соответствует паспорту Шемякина В.В. различаются подписи владельца паспорта и лица, выдавшего паспорт, кроме этого различается информация на стр. 4 и 5 паспорта, а именно: в паспорте, представленном истцом, гражданин Шемякин В.В. был снят с регистрационного учета 22.05.2018 г., о чем нет отметки в паспорте, представленном банком.

В силу ст. 421 Гражданского кодекса Российской Федерации граждане и юридические лица свободны в заключении договора.

Положения п. 1 ст. 422 Гражданского кодекса Российской Федерации устанавливают необходимость соответствия договора обязательным для сторон правилам, установленным законом и иными правовыми актами (императивным нормам), действующими в момент его заключения.

Согласно п. 1 ст. 425 Гражданского кодекса Российской Федерации договор вступает в силу и становится обязательным для сторон с момента его заключения.

П. п. 1, 3 ст. 434, ст. 819 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что договор может быть заключен в любой форме, предусмотренной для совершения сделок, если законом для договоров данного вида не установлена определенная форма.

Если стороны договорились заключить договор в определенной форме, он считается заключенным после придания ему условленной формы, хотя бы законом для договоров данного вида такая форма не требовалась.

Письменная форма договора считается соблюденной, если письменное предложение заключить договор принято в порядке, предусмотренном пунктом 3 статьи 438 настоящего Кодекса.

Договор может быть заключен посредством направления оферты (предложения заключить договор) одной из сторон и ее акцепта (принятия предложения) другой стороной.

По общему правилу в силу ст. 432 Гражданского кодекса Российской Федерации договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

По смыслу названной нормы, для признания договора незаключенным необходимо установить отсутствие согласованности сторон по условиям договора, в частности, недостижения согласия по существенным его условиям, в результате чего стороны договора не могут приступить к его исполнению.

Статьей 64 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации определено, что доказательствами по делу являются полученные в предусмотренном Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами порядке сведения о фактах, на основании которых арбитражный суд устанавливает наличие или отсутствие обстоятельств, обосновывающих требования и возражения лиц, участвующих в деле, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела.

В качестве доказательств допускаются письменные и вещественные доказательства, объяснения лиц, участвующих в деле, заключения экспертов, показания свидетелей, аудио- и видеозаписи, иные документы и материалы.

Арбитражный суд принимает только те доказательства, которые имеют отношение к рассматриваемому делу (статья 67 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Обстоятельства дела, которые согласно закону должны быть подтверждены определенными доказательствами, не могут подтверждаться в арбитражном суде иными доказательствами (статья 68 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Материалами дела подтверждается, что расчетный счет №40702810802620012312 был открыт с использованием поддельных документов, при совпадении номера паспорта фотография лица в предъявленном паспорте не соответствует реальной фотографии Шемякина В.В.

Подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг от 16.06.2022, на основании которого ООО"АГРОВЯТЛОГИСТИКА" был открыт расчётный счёт № 40702810802620012312 было подписано неустановленным лицом, действовавшим от имени Шемякина В.В. с использованием поддельного паспорта, следовательно, все документы, подписанные при открытии счета, не являются выражением воли Шемякина В.В.

Положениями норм статьи 183 Гражданского кодекса Российской Федерации урегулированы последствия заключения сделки при отсутствии полномочий действовать от имени другого лица, в соответствии с которыми, при отсутствии последующего одобрения сделки, такая сделка не является заключенной представляемым лицом.

Оспариваемые истцом Подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг от 16.06.2022 г. на основании которого ООО"АГРОВЯТЛОГИСТИКА" был открыт расчётный счёт № 40702810802620012312 является незаключенным, поскольку незаключенность договора свидетельствует об отсутствии между сторонами какой-либо сделки. 

В связи с чем, такое Подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг от 16.06.2022, в соответствии с которым был открыт расчётный счёт № 40702810802620012312 не может быть признано недействительной сделкой, поскольку незаключенность договора свидетельствует об отсутствии между сторонами какой-либо сделки.

Признание сделки незаключенной не предполагает применение судом установленных законом последствий недействительности ничтожной сделки, поскольку в данном случае для истца указанной сделки в юридическом смысле не существует, в связи с чем оснований в данной части для удовлетворения иска не имеется.

Данная правовая позиция соответствует правовой позиции, изложенной Арбитражным судом Московского округа в Постановлении от 24.08.21 по делу N А40-234773/20.

При этом ссылка истца в исковом заявлении на нормы законодательства о недействительности сделки, которые не подлежат применению, не является основанием для отказа в удовлетворении искового требования о признании недействительности договоров, поскольку арбитражный суд в силу части 1 статьи 168 АПК Российской Федерации определяет, какие нормы права следует применить к установленным обстоятельствам. В этом случае суд констатирует в резолютивной части решения о признании судом спорного договора незаключенным.

Указанные выводы вытекают из смысла разъяснений, содержащихся в пункте 2 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 23.07.2009 № 57 «О некоторых процессуальных вопросах практики рассмотрения дел, связанных с неисполнением либо ненадлежащим исполнением договорных обязательств», пункте 1 информационного письма Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 25.02.2014 № 165 «Обзор судебной практики по спорам, связанным с признанием договоров незаключенными», определении Верховного Суда РФ от 31.03.2016 № 305-ЭС15-16158.

Таким образом, суд удовлетворяет требование истца и признает Договор банковского счета №40702810802620012312, открытый на основании Подтверждения (заявление) о присоединении и подключении услуг от 16.06.2022 между ОБЩЕСТВОМ С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "АГРОВЯТЛОГИСТИКА" и АКЦИОНЕРНЫМ ОБЩЕСТВОМ "АЛЬФА-БАНК" незаключенным.

Судебные расходы по уплате государственной пошлины подлежат распределения по правилам ст.110 АПК РФ и возлагаются на Ответчика.

Руководствуясь ст.ст. 2, 4,16, 65, 71, 110, 167-171,176,180-182 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

Признать Договор банковского счета № 40702810802620012312 между ОБЩЕСТВОМ С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "АГРОВЯТЛОГИСТИКА" (610035, КИРОВСКАЯ ОБЛАСТЬ, КИРОВ ГОРОД, КАЛИНИНА УЛИЦА, ДОМ 40, ПОМЕЩЕНИЕ 1164, ОГРН: 1194350006322, Дата присвоения ОГРН: 27.05.2019, ИНН: 4345492230) и АКЦИОНЕРНЫМ ОБЩЕСТВОМ "АЛЬФА-БАНК" (107078, ГОРОД МОСКВА, КАЛАНЧЕВСКАЯ УЛИЦА, 27, ОГРН: 1027700067328, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: 7728168971) незаключенным.

Взыскать с АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА "АЛЬФА-БАНК" (107078, ГОРОД МОСКВА, КАЛАНЧЕВСКАЯ УЛИЦА, 27, ОГРН: 1027700067328, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: 7728168971) в пользу ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "АГРОВЯТЛОГИСТИКА" (610035, КИРОВСКАЯ ОБЛАСТЬ, КИРОВ ГОРОД, КАЛИНИНА УЛИЦА, ДОМ 40, ПОМЕЩЕНИЕ 1164, ОГРН: 1194350006322, Дата присвоения ОГРН: 27.05.2019, ИНН: 4345492230) 6 000 руб. 00 коп. (Шесть тысяч рублей 00 копеек) государственной пошлины.

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Решение направляется лицам, участвующим в деле, посредством его размещения на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет". По ходатайству копии решения на бумажном носителе могут быть направлены в пятидневный срок со дня поступления соответствующего ходатайства в арбитражный суд  заказным письмом с уведомлением о вручении или вручены им под расписку.

            СудьяО.В. Дубовик