АРБИТРАЖНЫЙ СУД ПРИМОРСКОГО КРАЯ

690091, г. Владивосток, ул. Октябрьская, 27

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А51-9758/2021

г. Владивосток

06 октября 2021 года

Резолютивная часть решения объявлена 29 сентября 2021 года. 

Полный текст решения изготовлен 06 октября 2021 года.

            Арбитражный суд  Приморского края в составе судьи  Власенко Т.Б.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1,

рассмотрев в судебном заседании дело по иску   общества с ограниченной ответственностью Строительная компания специализированный застройщик «Аврора-Строй»   (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, дата регистрации 30.10.2014)  к  публичному акционерному обществу «Сбербанк России»  (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, дата регистрации 16.08.2002) о признании незаконными действия  ПАО «Сбербанк России»   по списанию денежных средств по расчетному счету истца №40702810250000023389 (специальный счет); о взыскании 3 118 269, 31 рублей убытков с их зачислением  на специальный счет,

третьи лица: Управление Федеральной службы судебных приставов России по Приморскому краю; Инспекция регионального строительного надзора и контроля в области долевого строительства Приморского края

при участии в заседании: от ответчика - ФИО2, доверенность от 24.03.2020 №ДВБ/113-Д (сроком до 17.06.2022), паспорт, диплом,

установил:

общество с ограниченной ответственностью Строительная компания специализированный застройщик «Аврора-Строй»   (далее – истец, ООО СК СЗ «Аврора-Строй») обратилось с иском  к  публичному акционерному обществу «Сбербанк России»  (далее – ответчик, Банк) о признании незаконными действия  ПАО «Сбербанк России»   по списанию денежных средств по расчетному счету истца №40702810250000023389 (специальный счет), открытого для поступления и расходов денежных средств участников долевого строительства МКД; о взыскании 3 118 269, 31 рублей убытков с их зачислением  на специальный счет.

Иные лица, участвующие в деле, надлежащим образом извещенные о месте и времени проведения судебного заседания, в суд не явились, представителей не направили, истец заявил о возможности проведения заседания в отсутствие представителя. Суд в порядке статьи 156 АПК РФ проводит судебное заседание в их отсутствие.

К судебному заседанию от лиц, участвующих в деле, поступили дополнительные документы. Ответчик с документами знаком, документы приобщены к материалам дела.

Истец в обоснование иска указал на незаконное списание Банком со специального счета № 40702810250000023389 денежных средств в размере 3 118 269,31 рублей.

Ответчик поддержал позицию, изложенную ранее, полагает, что законодательством РФ допускается совершение операций, связанных с обеспечением исполнения собственных обязательств застройщика перед третьими лицами, связанных со строительством многоквартирных домов, в данном случае обязательства застройщика перед подрядчиком по договору подряда на строительство «Многоквартирного жилого дома по ул.Сафонова, 7 в г.Владивостоке».

Инспекция регионального строительного надзора и контроля в области долевого строительства Приморского края в отзыве указала, что денежные средства, поступающие на специальный расчетный счет ООО СК СЗ «Аврора-Строй» включает в себя денежные средства граждан для долевого строительства многоквартирного дома и не могут быть признаны собственными денежными средствами должника.

Суд, исследовав материалы дела, установил следующее.

ООО СК СЗ «Аврора-Строй» осуществляет строительство объекта: Многоквартирный жилой дом по ул.Сафонова, 7 в г.Владивостоке» (объект) в соответствии с разрешением на строительство № RU 25304000-671/2016 от 21.12.2016.

Истцом 05.09.2018 для обеспечения бесперебойного финансирования строительства открыт в ПАО «Сбербанк России» (Приморское отделение № 8635) специализированный расчетный счет застройщика № 40702810250000023389.

Между ООО «Мастерстрой-ДВ»  (подрядчик) и ООО СК «Аврора-Строй»  (заказчик) 21.12.2016 заключен договор подряда № 21-12/16 (далее - договор) на выполнение строительно-монтажных работ на объекте «Многоквартирный жилой дом по ул. Сафонова, 7 в г. Владивостоке» (далее - Объект). Подрядчик выполнил предусмотренные договором строительно-монтажные работы, что подтверждается актами сдачи-приемки выполненных работ, подписанными сторонами без замечаний и возражений по объему, качеству, срокам и стоимости.

ООО СК «Аврора-Строй»  свои обязательства по оплате выполненных работ исполнил не в полном объеме, задолженность составила 20 742 961,97 рублей.

В связи с тем, что ООО СК «Аврора-Строй»  не оплатил стоимость выполненных работ в полном объеме, ООО «Мастерстрой-ДВ» обратился в суд с исковыми требованиями о взыскании задолженности по договору подряда №21-12/16 от 21.12.2016.

Вступившим в законную силу решением Арбитражного суда Приморского края от 03.12.2018 по делу № А51-23180/2018, оставленным без изменения  постановлением Пятого арбитражного апелляционного суда от 13.03.2019, с ООО СК «Аврора-Строй» в пользу ООО «Мастерстрой-ДВ» взыскано 21378206,36 руб, составляющих 20 742 961,97 руб. основного долга, 505 999,39 руб. санкций и 129245,00 руб. государственной пошлины. 

29.03.2019 Арбитражным судом Приморского края по делу № А51-23180/2018 выдан исполнительный лист серии ФС № 016585320.

11.09.2019 в Банк  поступило постановление судебного пристава-исполнителя об обращении взыскания на денежные средства должника № 79309647/2537 в рамках  исполнительного производства №31730/19/25037-ИП от 05.07.2019 в отношении должника ООО СК «Аврора-Строй» на сумму 19 664 680,80 рублей.

11.09.2019 к счетам должника сформированы и выставлены в очередь не исполненные в срок распоряжения инкассовые поручения  в общей сумме 19 664 680,80 рублей, в том числе и к спорному счету.

17.02.2021 Банком произведено списание денежных средств в размере 3 118 269,31 рублей со специального счета застройщика № 40702810250000023389  по требованию судебного пристава-исполнителя Межрайонного отдела по особым исполнительным производствам и Отделения судебных приставов по исполнению исполнительных документов в отношении юридических лиц по Владивостокскому городскому округу Управления Федеральной службы судебных приставов по Приморскому краю в рамках исполнительного производства № 31730/19/25037-ИП.

Истец указал, что в целях предотвращения списания денежных средств со счета № 40702810250000023389 ООО СК СЗ «Аврора-Строй» направляло претензии от 25.01.2021, 15.02.2021, на которые Банк  ответил отказом письмами от 29.01.2021, 19.02.2021.

Полагая, что действия Банка по списанию спорной суммы со специального счета, открытого для поступления и расходов денежных средств участников долевого строительства, являются незаконными и являются для истца убытками, заявил настоящий иск.

Согласно пункту 1 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

В силу пункта 2 статьи 854 Гражданского кодекса Российской Федерации без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом.

Законом могут быть предусмотрены случаи, когда банк обязан отказать в списании со счета клиента денежных средств (пункт 2 статьи 848 ГК РФ).

За ненадлежащее совершение операций по счету (в том числе необоснованное списание денежных средств) банк несет ответственность (статьи 393, 856 ГК РФ).

В соответствии со статьей 27 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» взыскание на денежные средства и иные ценности физических и юридических лиц, находящиеся на счетах и во вкладах или на хранении в кредитной организации, а также на остаток электронных денежных средств может быть обращено только на основании исполнительных документов в соответствии с законодательством Российской Федерации.

В силу части 2 статьи 70 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее - Закон № 229-ФЗ) перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа или постановления судебного пристава-исполнителя без представления в банк или иную кредитную организацию взыскателем или судебным приставом-исполнителем расчетных документов.

Согласно части 8 статья 70 Закон № 229-ФЗ банку предоставлено право не исполнять исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью в случаях, предусмотренных федеральным законом.

В рассматриваемом случае денежные средства со счета Общества, открытого им как застройщиком в соответствии с Федеральным законом от 30.12.2004 № 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» (далее - Закон № 214-ФЗ), списаны Банком в порядке исполнения исполнительных листов, представленными третьими лицами.

Согласно части 1 статьи 1 Закона № 214-ФЗ настоящий Федеральный закон регулирует отношения, связанные с привлечением денежных средств граждан и юридических лиц для долевого строительства многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости (далее - участники долевого строительства), для возмещения затрат на такое строительство и возникновением у участников долевого строительства права собственности на объекты долевого строительства и права общей долевой собственности на общее имущество в многоквартирном доме и (или) ином объекте недвижимости, а также устанавливает гарантии защиты прав, законных интересов и имущества участников долевого строительства.

Согласно статье 3 Закона № 214-ФЗ застройщик вправе привлекать денежные средства участников долевого строительства для строительства (создания) многоквартирного дома и (или) иных объектов недвижимости только после получения в установленном порядке разрешения на строительство, опубликования, размещения и (или) представления проектной декларации в соответствии с настоящим Федеральным законом и государственной регистрации застройщиком права собственности на земельный участок, предоставленный для строительства (создания) многоквартирного дома и (или) иных объектов недвижимости, в состав которых будут входить объекты долевого строительства (часть 1).

Право на привлечение денежных средств участников долевого строительства для строительства (создания) многоквартирного дома на основании договора участия в долевом строительстве имеет застройщик, отвечающий, в том числе, следующим требованиям - имущество, принадлежащее застройщику, не используется для обеспечения исполнения обязательств третьих лиц, а также для обеспечения исполнения собственных обязательств застройщика, не связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости в пределах одного разрешения на строительство либо нескольких разрешений на строительство (пункт 1.6 части 2).

В части 2.3 статьи 3 Закона № 214-ФЗ установлено, что в целях осуществления деятельности, предусмотренной настоящим Федеральным законом, застройщик обязан открыть банковские счета в одном и том же уполномоченном банке и осуществлять расчеты между собой только с использованием указанных счетов. Застройщик вправе иметь только один расчетный счет (далее - расчетный счет застройщика). Если застройщик привлекает денежные средства участников долевого строительства для строительства (создания) одного или нескольких многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости в пределах нескольких разрешений на строительство, такой застройщик должен иметь отдельный расчетный счет в отношении каждого разрешения на строительство.

Операции по списанию средств с банковского счета (банковских счетов) застройщика осуществляются уполномоченным банком в соответствии с требованиями, указанными в статье 18.2 настоящего Федерального закона. При этом число расчетных счетов застройщиков не должно превышать количество разрешений на строительство.

В статье 18.2 Закона № 214-ФЗ установлен порядок совершения операций по расчетному счету застройщика.

В части 3 указанной нормы установлены случаи, когда уполномоченный банк отказывает в проведении операции по расчетному счету застройщика.

В частности уполномоченный банк отказывает в проведении операции по расчетному счету застройщика в случае, если: операция указана в части 3 статьи 18 настоящего Федерального закона (пункт 1); назначение платежа, указанное в распоряжении, не соответствует части 1 статьи 18 настоящего Федерального закона (пункт 2).

Согласно пунктам 1 и 2 части 3 статьи 18 Закона № 214-ФЗ по расчетному счету застройщика не допускается совершение следующих операций: операции, связанные с обеспечением исполнения обязательств третьих лиц; операции, связанные с обеспечением исполнения собственных обязательств застройщика перед третьими лицами, не связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости.

В части 1 статьи 18 Закона № 214-ФЗ установлено, что по расчетному счету застройщика могут осуществляться операции по зачислению и списанию денежных средств в соответствии с данным Федеральным законом.

Денежные средства с расчетного счета застройщика могут использоваться только в целях, приведенных пунктах 1 - 20 части 1 данной статьи.

Так,  отдельный расчетный счет застройщика, открытый в уполномоченном банке в отношении отдельного разрешения на строительство, имеет специальное назначение и денежные средства, находящиеся на нем включают в себя денежные средства граждан и юридических лиц для долевого строительства указанного в данном разрешении на строительство многоквартирного дома и (или) иных объектов недвижимости, для возмещения затрат на такое строительство.

Законодательство содержит прямой запрет на списание банком с такого счета застройщика денежных средств на цели, не указанные в пунктах 1 - 20 части 1 статьи 18 Закона № 214-ФЗ.

Обеспечение исполнения собственных обязательств застройщика перед дольщиками по выплате неустойки, штрафов, а также судебных расходов в пунктах 1 - 20 части 1 статьи 18 Закона № 214-ФЗ не указано.

Как установил суд, в данном случае расчетный счет застройщика N 40702810250000023389 открыт в отношении конкретного разрешения на строительство - № RU 25304000-671/2016 от 21.12.2016.

В соответствии с частью 7 статьи 8 Закона № 175-ФЗ положения статьи 2, статьи 3, части 1 статьи 5, статьи 18 Закона N 214-ФЗ применяются без учета изменений, внесенных Федеральным законом от 29.07.2017 № 218-ФЗ «О публично-правовой компании по защите прав граждан - участников долевого строительства при несостоятельности (банкротстве) застройщиков и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее - Закон № 218-ФЗ) и Законом № 175-ФЗ, в отношении застройщиков, получивших разрешение на строительство до 01.07.2018, с учетом особенностей, установленных означенной статьей. Части 2.3 и 2.6 статьи 3, статьи 18 - 18.2 Закона № 214-ФЗ (в редакции Закона N 175-ФЗ) не применяются в отношении указанных в данной части застройщиков.

К совершению операций по расчетному счету застройщика, получившего разрешение на строительство до 01.07.2018, применяются требования, предусмотренные частями 8.2 и 8.2-1 статьи 8 Закона № 175-ФЗ.

Согласно части 8 статьи 8 Закона № 175-ФЗ застройщик, получивший разрешение на строительство до 01.07.2018, в течение двух месяцев со дня вступления в силу указанного Закона обязан открыть банковский счет в одном уполномоченном банке в отношении каждого разрешения на строительство.

 По расчетному счету такого застройщика согласно части 8.1 статьи 8 Закона № 175-ФЗ не допускается совершение следующих операций:

1) операции, связанные с обеспечением исполнения обязательств третьих лиц;

2) операции, связанные с обеспечением исполнения собственных обязательств застройщика перед третьими лицами, не связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости в пределах одного разрешения на строительство либо нескольких разрешений на строительство;

3) предоставление ссуд, займов, за исключением целевых займов, предоставляемых застройщиком другому застройщику, по отношению к которому он является основным обществом;

4) покупка ценных бумаг;

5) операции, связанные с созданием коммерческих и некоммерческих организаций, участием в уставных капиталах хозяйственных обществ, имуществе иных коммерческих и некоммерческих организаций, за исключением операций, связанных с созданием (участием в уставных капиталах) хозяйственных обществ - застройщиков, по отношению к которым застройщик является (становится) основным обществом;

6) оплата выпускаемых (выдаваемых) застройщиком ценных бумаг, за исключением оплаты выпускаемых им акций.

Указанные в части 8.1 статьи 8 ограничения не распространяются на исполнение обязательств указанного застройщика, которые возникли до дня вступления в силу Закона № 175-ФЗ. В случае поступления распоряжений о совершении операций по расчетному счету застройщика, совершение которых не допускается частью 8.1 данной статьи, уполномоченный банк отказывает в проведении операции по счету и уведомляет об этом контролирующий орган в день отказа от проведения операции по счету. Уполномоченный банк осуществляет контроль за операциями по расчетному счету застройщика на основании информации, содержащейся в распоряжении застройщика. За операциями, связанными с обязательствами, возникшими до дня вступления в силу Закона № 175-ФЗ, контроль осуществляется на основании информации, содержащейся в распоряжении застройщика, в котором должна быть указана дата возникновения таких обязательств. Уполномоченный банк вправе запросить у застройщика дополнительные документы, копии документов, являющиеся подтверждением того, что дата возникновения соответствующего обязательства возникла до дня вступления в силу данного Закона, а также в целях уточнения содержания операции, указанной в распоряжении застройщика (часть 8.2 статьи 8 Закона № 175-ФЗ).

Уполномоченный банк исполняет распоряжение указанного застройщика не позднее следующего рабочего дня со дня его получения либо в целях дополнительной проверки представленных застройщиком документов приостанавливает исполнение такого распоряжения на срок не более трех рабочих дней. По истечении срока, на который операция приостановлена, уполномоченный банк не позднее следующего рабочего дня исполняет такое распоряжение или в случаях, предусмотренных частью 8.1, либо если из представленных документов невозможно выяснить содержание операции, указанной в распоряжении застройщика, отказывает в проведении операции по расчетному счету застройщика.

При этом указанный застройщик не вправе использовать принадлежащее ему имущество для обеспечения исполнения обязательств третьих лиц, а также для обеспечения исполнения собственных обязательств застройщика перед третьими лицами, не связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости в пределах одного разрешения на строительство либо нескольких разрешений на строительство.

Суд, исследовав материалы дела, пришел к выводу о том, что отдельный расчетный счет застройщика, открытый в уполномоченном банке в отношении отдельного разрешения на строительство, имеет специальное назначение и денежные средства, находящиеся на нем, включают в себя денежные средства участников долевого строительства, указанного в данном разрешении на строительство многоквартирного дома, для возмещения затрат на такое строительство.

Оценив представленные в материалы дела доказательства, с учетом установленных судом обстоятельств в деле № А51-23180/2018, с учетом его преюдиции в силу положений статьи 69 АПК РФ, суд установил, что ООО «Мастерстрой-ДВ» - лицо, в пользу которого Банк произвел списание спорных денежных средств по исполнительному листу, является подрядчиком истца по договору подряда № 21-12/16 от 21.12.2016 на выполнение строительно-монтажных работ на объекте «Многоквартирный жилой дом по ул. Сафонова, 7 в г. Владивостоке», ООО «Мастерстрой-ДВ» выполнил предусмотренные договором строительно-монтажные работы, что подтверждается актами сдачи-приемки выполненных работ, подписанными сторонами без замечаний и возражений по объему, качеству, срокам и стоимости, с последующим образованием на стороне истца как заказчика основного долга по оплате работ в размере 20 742 961,97 рублей и 505 999,39 рублей процентов по договору подряда №21-12/16 от 21.12.2016, взысканных решением суда по указанному делу. Т.е. взыскание непосредственно связано со строительством МКД по ул.Сафонова, 7 в г.Владивостоке, возводимым истцом в соответствии с разрешением на строительство № RU25304000-671/2016 от 21.12.20165 в отношении которого и открыт специальный счет  №40702810250000023389. Сумма списания не превысила размер основного долга истца перед подрядчиком по строительству объекта, в отношении которого и открыт спорный счет.

Ввиду установленных судом обстоятельств доводы истца о том, что Банк не мог произвести списание со спорного счета денежных средств, отклоняются  судом как противоречащие положениям пункта 2 статьи 848 ГК РФ, части 8 статья 70 Закон № 229-ФЗ, части 2.3 статьи 3, частям 1 и 3 статьи 18, части 3 статьи 18.2 Закона № 214-ФЗ. Действия Банка по списанию денежных средств являлись правомерными в силу разрешенного характера спорной операции, связанной с обеспечением исполнения обязательств застройщика перед подрядчиком по строительству многоквартирного дома в пределах выданного разрешения на строительство.

Основания для признания действий Банка незаконными отсутствуют.

В соответствии с п. 1 ст. 65 АПК РФ и п. 5 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24.03.2016 № 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств», на истца возложено бремя доказывания наличия убытков.

Согласно п. 2 ст. 15 ГК РФ, под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Абзацем 2 пункта 2 статьи 393 ГК РФ установлено, что возмещение убытков в полном размере означает, что в результате их возмещения кредитор должен быть поставлен в положение, в котором он находился бы, если бы обязательство было исполнено надлежащим образом.

С учетом изложенного, суд пришел к выводу о том, что в данном случае отсутствует противоправное поведение ответчика, повлекшее у истца возникновение убытков в заявленном размере, обществом не представлены доказательства, подтверждающие возникновение убытков на сумму 3 118 269,31 рублей.

Требование о взыскании убытков может быть удовлетворено только при доказанности состава гражданского правонарушения, а именно: наступление убытков, противоправность поведения причинителя убытков, причинная связь между убытками и противоправными действиями причинителя, вина причинителя. Недоказанность хотя бы одного из перечисленных элементов является основанием для отказа в удовлетворении заявленных требований.

Оценив представленные  в материалы дела доказательства в совокупности на основании статьи 71 АПК РФ, суд  приходит к выводу об отсутствии причинно-следственной  связи между действиями ответчика и наступившими последствиями в виде убытков истца, исковые требования в этой части также не подлежат удовлетворению.

Ссылка Банка на то обстоятельство, что истец уже обращался в суд с аналогичными требованиями в рамках дела № А51-2184/2021, определением от 15.04.2021 производство по делу прекращено в связи  с отказом истца от иска, судом отклоняется, т.к. в материалах настоящего дела заявлены требования  о признании незаконными действия  ПАО «Сбербанк России»   по списанию денежных средств по расчетному счету истца №40702810250000023389 (специальный счет), открытого для поступления и расходов денежных средств участников долевого строительства МКД в рамках конкретной операции и уже списанных денежных средств, в то время как по делу А51-2184/2021 заявлялись иные требования, а именно о признании незаконными действий Банка по принятию к исполнению исполнительных документов судебных приставов-исполнителей МООИП и ОСП по ИДЮЛ по Владивостокскому городскому округу Управления Федеральной службы судебных приставов по Приморскому краю в отношении указанного счета.

В соответствии со статьей 110 АПК РФ расходы по оплате государственной пошлины относятся на истца и подлежат взысканию в доход федерального бюджета, т.к. истцу при принятии иска предоставлена отсрочка по оплате государственной пошлины.

Руководствуясь статьями 110, 167-170, 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

р е ш и л:

В удовлетворении иска отказать.

Взыскать с общества с ограниченной ответственностью Строительная компания специализированный застройщик «Аврора-Строй» в доход федерального бюджета 44 591,00 рублей государственной пошлины.

Выдать исполнительный лист после вступления решения в законную силу.

            Решение может быть обжаловано через Арбитражный суд Приморского края в течение месяца со дня его принятия в Пятый арбитражный апелляционный суд и  в Арбитражный суд Дальневосточного округа  в срок, не превышающий двух месяцев со дня вступления решения в законную силу.

 

Судья                                                                                                 Власенко Т.Б.