РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Дело № А40-108224/17-162-1022

г. Москва

13 февраля 2018 года

Резолютивная часть решения объявлена 06 февраля 2018 года

Полный текст решения изготовлен 13 февраля 2018 года

Арбитражный суд города Москвы в составе: 

Судья – Гусенков М.О. (единолично)

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1

рассмотрев в судебном заседании дело по иску (заявлению) 

ООО «КОСМОСАВИАСПЕЦСТРОЙ»

к АО «ФОНДСЕРВИСБАНК»

третьи лица – ГК АСВ,  ЦБ РФ и ВУ ООО «КОСМОСАВИАСПЕЦСТРОЙ» ФИО2 

о признании сделок незаключенными

при участии: 

от истца – ФИО3 по доверенности от 24.11.2017 г. № 56-2/17-Д 

от ответчика – ФИО4 по доверенности № 110 от 30 августа 2017 г. 

от третьего лица ГК АСВ – ФИО5 по доверенности № 1440 от 04 декабря 2015 г. 

от третьего лица ЦБ РФ – не явился, извещен.  

от третьего лица временного управляющего ООО «КОСМОСАВИАСПЕЦСТРОЙ» ФИО2 – не явился, извещен.

УСТАНОВИЛ:

Иск заявлен о признании незаключенными дополнительного соглашения от 16.01.2014 № 4 к договору срочного банковского депозита от 01.02.2010 № 06-10, дополнительного соглашения от 16.01.2014 № 2 к договору срочного банковского депозита от 14.10.2010 № 50-10, дополнительного соглашения от 16.01.2014 № 2 к договору срочного банковского депозита от 29.10.2010 № 54-10, дополнительного соглашения от 16.01.2014 № 1 к договору срочного банковского депозита от 15.12.2011 № 35-11, дополнительного соглашения от 16.01.2014 № 1 к договору срочного банковского депозита от 15.08.2012 № 1-12; о восстановлении положения, существовавшего до нарушения права путем признания условий договоров срочного банковского депозита от 01.02.2010 № 06-10, от 14.10.2010 № 50-10, от 29.10.2010 № 54-10, от 15.12.2011 № 35-11, от 15.08.2012 № 31-12 не соответствующими требованиям  действующего законодательства для включения в состав источников дополнительного капитала АО «ФОНДСЕРВИСБАНК» и исключения из источников дополнительного капитала АО «ФОНДСЕРВИСБАНК» денежных средств, полученных по вышеуказанным договорам; о взыскании процентов на сумму депозитов по вышеуказанным договорам за период со второго квартала 2015 года по 01.06.2017 года в размере 45 225 495 руб. 92 коп.

Представители третьих лиц ЦБ РФ и временного управляющего ООО «КОСМОСАВИАСПЕЦСТРОЙ» ФИО2 в судебное заседание не явились, о времени и месте судебного заседания извещены надлежащим образом, в порядке ст. 123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ), в связи с чем, суд счел возможным провести судебное заседание в отсутствие представителей ЦБ РФ и временного управляющего ООО «КОСМОСАВИАСПЕЦСТРОЙ» ФИО2  порядке ст. 156 АПК РФ.

Представитель заявил об уточнении исковых требований в порядке ст. 49 АПК РФ. 

Представитель истца изложил правовую позицию, заявленные требования поддерживает в полном объеме.

Представитель третьего лица изложил правовую позицию против удовлетворения исковых требований возражает.

Представитель ответчика изложил правовую позицию, против удовлетворения исковых требований возражает.

Выслушав представителей сторон и исследовав в полном объеме все представленные в дело письменные доказательства, арбитражный суд пришел к следующим выводам.

В обоснование исковых требований истец указывает, что между ООО «КОСМОСАВИАСПЕЦСТРОЙ» (далее – вкладчик, истец) и АО «ФОНДСЕРВИСБАНК» (далее – банк, ответчик) заключены договоры срочных банковских депозитов, в соответствии с условиями которых банк принимает от вкладчика сумму депозита, зачисляет ее на счет, открытый для депозита, и обязуется выплатить сумму депозита и проценты:

1. Договор от 01.02.2010 № 06-10, сумма депозита – 60 000 000 руб. 00 коп., размер процентов (в редакции дополнительного соглашения от 10.06.2010 № 1) – 8% годовых, срок хранения (в редакции дополнительного соглашения от 21.07.2011 № 3) – до 20.02.2018.

2. Договор от 14.10.2010 № 50-10, сумма депозита – 100 000 000 руб. 00 коп., размер процентов – 8% годовых, срок хранения (в редакции дополнительного соглашения от 21.06.2013 № 1) – 8 лет с даты поступления в банк.

3. Договор от 29.10.2010 № 54-10, сумма депозита – 30 000 000 руб. 00 коп., размер процентов – 8% годовых, срок хранения (в редакции дополнительного соглашения от 21.06.2013 № 1) – 8 лет с даты поступления в банк.

4. Договор от 15.12.2011 № 35-11, сумма депозита – 40 000 000 руб. 00 коп., размер процентов – 8,25% годовых, срок хранения – 7 лет с даты поступления в банк.

5. Договор от 15.08.2012 № 31-12, сумма депозита – 95 000 000 руб. 00 коп., размер процентов – 8,25% годовых, срок хранения – 7 лет с даты поступления в банк.

По условиям вышеуказанных договоров досрочный возврат депозита или его части невозможен без согласования с Банком России.

Депозит может быть размещен на новый срок. В этом случае действие Договора продлевается, а Стороны заключают Дополнительное соглашение, в котором определяются условия размещения депозита. Дополнительное соглашение должно быть заключено не позднее рабочего дня, в который истекает предыдущий срок. Датой поступления суммы депозита в Банк на новый срок считается дата окончания предыдущего срока.

В   случае   банкротства   Банка   требования   Вкладчика   по   настоящему   Договору удовлетворяются после удовлетворения требований всех иных кредиторов.

Проценты начисляются на сумму депозита на начало операционного дня. При начислении процентов в расчет принимается фактическое количество календарных дней, на которое привлечена сумма депозита, при этом день поступления суммы депозита в Банк не учитывается, а день выплаты учитывается. За базу берется действительное количество дней в году (365 или 366 дней соответственно).

Банк выплачивает Вкладчику начисленные проценты ежеквартально не позднее, последнего рабочего дня квартала и в дату окончания срока депозита. Капитализация процентов не производится.

Банк выплачивает проценты путем перечисления на расчетный (текущий) счет Вкладчика, указанный в настоящем Договоре, без поручения Вкладчика.

Досрочная уплата процентов за пользование депозитом невозможна без согласования с Банком России.

16 января 2014 года между Вкладчиком и Банком к указанным договорам заключены следующие дополнительные соглашения:

-дополнительное соглашение № 4 от 16.01.2014 г. к договору срочного банковского депозита № 06-10 от 01.02.2010 года;

-дополнительное соглашение № 2 от 16.01.2014 г. к договору срочного банковского депозита № 50-10 от 14.10.2010 года;

-дополнительное соглашение № 2   от 16.01.2014 г. к договору срочного банковского депозита № 54-10 от 29.10.2010 года;

дополнительное соглашен те № 1 от 16.01.2014 г. к договору срочного банковского депозита № 35-11 от 15.12.2011 года;

-дополнительное соглашение № 1 от 16.01.2014 г. к договору срочного банковского депозита № 31-12 от 15.08.2012 года.

Указанными дополнительными соглашениями все перечисленные договоры срочного банковского депозита дополнены статьей 6 следующего содержания:

«6.1. Досрочный возврат депозита (его части) возможен не ранее чем через 5 лет с даты включения депозита в состав источников дополнительного капитала Банка и в соответствии с подпунктом 3. 1 .8.4. Положения Банка России от 28.12.2013 г. №Г2 395 П «О методике определения чины и оценке достаточности собственных средств (капитала) кредитных организаций» («Базель III»).

6.2. Досрочное прекращение обязательств по Договору невозможно без согласования с Банком России, оформленного в письменном виде в произвольной форме.

6.3. В целях настоящего Договора под досрочным погашением долга понимаются: досрочный возврат депозита или его части, досрочная уплата процентов, досрочное расторжение договора, внесение в Договор изменений, предусматривающих указанные действия. Прекращение обязательств по договору отступным, зачетом (в том числе переуступке требования), новацией не допускается.

6.4.При возникновении у Банка одного из двух событий, указанных в подпунктах 6.4.1. и 6.4.2 настоящего Дополнительного соглашения наступают последствия, указанные в подпункте 6.4.3. и (или) 6.4.4. настоящего Дополнительного соглашения:

6.4.1.значение норматива достаточности базового капитала (Н1.1), рассчитанного в сооответствии с Инструкцией Банка России № 139- И, достигло значения ниже 2 процентов;

6.4.2.Банком получено уведомление от Агентства по страхованию вкладов о принятии в отношении Банка решения о реализации согласованного Банком России плана мер по предупреждению банкротства банков в соответствии с Федеральным законом «О дополнительных мерах для укрепления стабильности  банковской  системы  в  период  до  31  декабря  2014  года»,   предусматривающего осуществление мер согласно пунктов 3 и 4 части 1 статьи 2 указанного Федерального закона;

6.4.3.невыплаченные проценты не возмещаются и не накапливаются за счет прекращения полностью либо частично обязательств, и обязательство Банка по возврату суммы основного долга по договору также прекращается полностью либо частично (в случае наличия убытков у Банка, следствием которых является возникновение событий, указанных в подпунктах 6.4.1.  или 6.4.2.  настоящего дополнительного соглашения — после использования нераспределенной прибыли, резервного фонда и иных источников базового капитала для покрытия убытков);

6.4.4.производится конвертация субординированного депозита в обыкновенные акции указанные в абзаце втором подпункта 2.1.1. пункта 2 Положения Банка России от 28.12.2012 № 395-П.

6.5.Для осуществления конвертации, уполномоченный орган Банка принимает решение о переоформлении субординированного депозита в обыкновенные акции, увеличении уставного капитала путем размещения дополнительного выпуска акций в объеме не меньшем, чем требуется для обеспечения минимального необходимого уровня достаточности базового капитала.

Обязательство Банка считается исполненным с даты конвертации субординированного депозита в обыкновенные акции Банка.

Представление в регистрирующий орган документов на регистрацию дополнительного выпуска акций в обыкновенные акции, указанные в абзаце втором подпункта 2.1.1. пункта 2 Положения Банка России от 28.12.2013 № 395-П, производится не позднее 30 рабочих дней с отчетной даты, на которую у кредитной организации возникли основания, указанные в подпунктах 6.4.1. или 6.4.2. настоящего Дополнительного соглашения, но до даты начала фактического осуществления мер в соответствии с пунктами 3 и 4 части 1 статьи 2 Федерального чакона «О дополнительных мерах для укреплении стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года».

6.6.При   наступлении  событий,   указанных  в  подпунктах   6.4.1.   или  6.4.2.   настоящего Дополнительного соглашения Банк и последствий, указанных в подпунктах 6.4.3. и (или) 6.4.4. настоящего Дополнительного соглашения  Банк  незамедлительно уведомляет  Вкладчика  и  акционеров  Банка путем направления им письменного сообщения.

6.7.Условия подпункта 6.4.3. настоящего Дополнительного соглашения о невозмещении и ненакоплении невыплаченных процентов, а также о прекращении полностью или частично обязательства Банка по возврату суммы основного долга в силу на 20 рабочий день с отчетной даты, на которую у Банка возникли основания, указанные в подпунктах 6.4.1. или 6.4.2. настоящего Дополнительного соглашения, но до даты начала фактического осуществления мер в соответствии с пунктами 3 и 4 части 1 статьи 2 Федерального закона «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» и действуют до устранения указанных оснований».

Указанными соглашениями также изменены сроки возврата депозита по следующим договорам:

-срок возврата депозита по Договору № 06-10 был установлен в 10 (Десять) лет;

-срок возврата депозита по договору № 50-10 был установлен в 9 (Девять) лет;

-срок возврата депозита по Договору № 35-11 был установлен в 8 (Восемь) лет.

Письмом от 04.06.2015 года исх. №08/888 ОАО «ФОНДСЕРВИСБАНК» уведомил ООО «КОСМОСАВИАСПЕЦСТРОЙ» о принятии мер предупреждения банкротства в соответствии с Планом участия Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов», и, как следствие, прекращению обязательств по возврату сумм депозитов и уплате процентов по вышеуказанным договорам.

Начиная со второго квартала 2015 года Банк прекратил начисление и выплату процентов по Договору № 06-10, Договору № 50-10, Договору № 35-11, Договору № 31-12.

В обоснованием исковых требований истец указывает, что Банк не выполнил принятые на себя обязательства, предусмотренные пунктами 6.4.4 договоров,  а   именно  не осуществил конвертацию субординированных депозитов в обыкновенные акции Банка.

Истцом в адрес ответчика направлены претензии от 14.02.2017 № 65/04 и от 28.03.2017 № 149/04.

В ответе на претензию письмом от 10.04.2017 № 12/603 банк указал истцу, что конвертация субординированного депозита в акции является правом, а не обязанностью банка.

Не согласившись с указанными действиями, истец обратился с иском в суд.

Согласно п. 1 ст. 160 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание и подписанного лицом или лицами, совершающими сделку, или должным образом уполномоченными ими лицами.

Положениями статей 309, 310 ГК РФ установлено, что обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается.

В силу ст. 407 ГК РФ обязательство прекращается полностью или частично по основаниям, предусмотренным настоящим Кодексом, другими законами, иными правовыми актами или договором. Прекращение обязательства по требованию одной из сторон допускается только в случаях, предусмотренных законом или договором. Стороны своим соглашением вправе прекратить обязательство и определить последствия его прекращения, если иное не установлено законом или не вытекает из существа обязательства.

Согласно п. 1 ст. 432 ГК РФ Договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора.

Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

Судом установлено, что рассматриваемые в настоящем споре договоры заключены в соответствии с Положением о методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций N 215-П от 10.02.2003 и Положением о методике определения величины собственных средств (капитала) кредитных организаций (Базель III) N 395-П от 28.12.2012 (далее - Положение), прошли согласование в Банке России на предмет соответствия требованиям Положения.

Перечисленные по договорам денежные средства включены в расчет собственных средств (капитал) Банка.

Приказом Банка России № ОД-430 от 25.02.2015 на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» (далее - ГК «АСВ») возложены функции временной администрации ОАО «ФОНДСЕРВИСБАНК» и Комитетом банковского надзора Банка России утвержден плана участия ГК «АСВ» в осуществлении мер по предупреждению банкротства ОАО «ФОНДСЕРВИСБАНК» (далее - План по предупреждению банкротства).

Для ответчика План по предупреждению банкротства, утвержденный Банком России, является основным документом в период предупреждения банкротства и обязательным для исполнения.

Согласно п. 6 ст. 189.49 и г. 13 ст. 189.47 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее - Закон о банкротстве) невыполнение Банком Плана по предупреждению банкротства является основанием для применения Банком России к Банку предусмотренных законодательством мер воздействия, вплоть до отзыва лицензии на осуществление банковских операций.

Пунктом 4 раздела 3 Плана по предупреждению банкротства предусмотрена обязанность Банка на основании ч. 4 ст. 25.1 Закона о банках прекратить обязательства Банка по всем договорам субординированного кредита (депозита, займа) заключенным Банком до 25.02.2015 г.

Согласно ст. 189.49 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" финансовая помощь в виде взноса в уставный капитал банка за счет средств Агентства оказывается Агентством при одновременном соблюдении следующих условий: уменьшение размера уставного капитала Банка по решению Банка России до величины собственных средств (капитала) или до одного рубля (при отрицательном значении величины собственных средств (капитала)) и прекращение обязательств банка по договорам субординированного кредита (договорам депозита, займа, облигационного займа), включая обязательства по процентам и по финансовым санкциям за неисполнение обязательств по субординированным кредитам, депозитам, займам, облигационным займам).

Согласно п. 3.1.8.1.2. Положения о методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций в случае утверждения Комитетом банковского надзора Банка России плана участия Агентства по страхованию вкладов в осуществлении мер по предупреждению банкротства Банка, предусматривающий оказание Агентством по страхованию вкладов финансовой помощи в соответствии с Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)», наступают следующие последствия: обязательства кредитной организации - заемщика по возврату суммы основного долга по инструменту, а также по финансовым санкциям за неисполнение обязательств по субординированному кредиту (депозиту, займу, облигационному займу) прекращаются полностью либо частично; невыплаченные проценты не возмещаются и не накапливаются за счет прекращения полностью либо частично обязательства кредитной организации - заемщика по выплате суммы начисленных процентов по субординированному кредиту (депозиту, займу, облигационному займу) и (или) осуществляется мена или конвертация в обыкновенные акции (доли в уставном капитале) кредитной организации.

Данные нормы нашли отражение в Договорах, согласно п. 6.4., 6.4.1., 6.4.2. и 6.4.3. при понижении норматива достаточности базового капитала (Н 1.1) ниже 2 процентов и получении уведомления от Агентства по страхованию вкладов о принятии в отношении Банка решения о реализации согласованного Банком России плана мер по предупреждению банкротства Банка, прекращаются  обязательства  Банка  по  Договорам.

Согласно отчетной информации Банка об обязательствах и о других показателях деятельности кредитной организации по состоянию на 25.02.2015 (разделе 3 обязательных нормативов) норматив достаточности капитала Н 1.1 составляет 0.00 %.

На основании изложенного и учитывая представление ответчиком документов, подтверждающих факт наступления каждого из перечисленных в п.6.4.1 и 6.4.2 дополнительных соглашений к договорам депозитов обстоятельств, а также отклоняя доводы истца об отсутствии в заключенных договорах условий прекращения обязательств, а также неправомерности применения норм, отсутствовавших на дату заключения договоров депозита как не соответствующих действительности, поскольку особенности расчетов по субординированным кредитам были предусмотрены изначально в п.50.39 Закона «О банкротстве кредитных организации» и полностью, как и нормы Закона «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31.12.2014», повторены в ст.189.49 новой редакции Закона «О несостоятельности (банкротстве)», в связи с чем фактически новыми применительно к заключенным договорам не являются, суд приходит к выводу о правомерности действий временной администрации и фактическом отсутствии оснований для взыскания начисленной суммы процентов. 

Разрешение вопроса о фактической судьбе переданных истцом банку денежных средств выходит за пределы предъявленного иска и поэтому судом не оцениваются; требование о конвертации обязательств по депозитам в обыкновенные акции истцом заявлено не было.

При таких обстоятельствах, принимая во внимание условия заключенных между сторонами договоров срочного депозита, согласованных условий дополнительных соглашений к ним, учитывая наступление обстоятельств, при которых действует условие о невозмещении и ненакоплении процентов, суд приходит к выводу, что истцом не представлено доказательств, свидетельствующих о возможности признания спорных дополнительных соглашений незаключенными, в связи с чем, исковые требования подлежат отклонению.

Указанные выводы подтверждаются позицией Верховного Суда Российской Федерации, изложенной в постановлениях от 04.04.2017 по делу № 305-ЭС17-1983 и от 19.12.2016 по делу № 305-ЭС16-16612.

Согласно пункту 1 статьи 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Согласно ч. 3.1 ст. 70 АПК РФ обстоятельства, на которые ссылается сторона в обоснование своих требований или возражений, считаются признанными другой стороной, если они ею прямо не оспорены или несогласие с такими обстоятельствами не вытекает из иных доказательств, обосновывающих представленные возражения относительно существа заявленных требований.

Государственная пошлина в соответствии со ст.110 АПК РФ подлежит отнесению на истца.

С учетом изложенного и руководствуясь ст.ст. 65, 71, 110, 123, 156, 167-171,176 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований отказать.

Взыскать с ООО «КОСМОСАВИАСПЕЦСТРОЙ» в доход Федерального бюджета государственную пошлину в размере 290 000 руб. 00 коп.

Решение может быть обжаловано в Девятый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня его принятия.

Судья:

М.О. Гусенков