﻿1013/2020-13233(2) 

Арбитражный суд Восточно-Сибирского округа ул. Чкалова, дом 14, Иркутск, 664025, www.fasvso.arbitr.ru 

тел./факс (3952) 210-170, 210-172; e-mail: info@fasvso.arbitr.ru  

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

Дело № А33-3414/2019

22 июня 2020 года

город Иркутск

 

Резолютивная часть постановления объявлена 17 июня 2020 года. 

Постановление в полном объеме изготовлено 22 июня 2020 года.  

Арбитражный суд Восточно-Сибирского округа в составе:  

председательствующего Палащенко И.И., судей: Барской А.Л., Кореневой Т.И., 

рассмотрев в судебном заседании кассационную жалобу публичного акционерного  

общества «Сбербанк России» на решение Арбитражного суда Красноярского края от  

06 августа 2019 года по делу № А33-3414/2019, постановление Третьего арбитражного  

апелляционного суда от 30 января 2020 года по тому же делу, установил: 

индивидуальный предприниматель Зорин Андрей Сергеевич (ОГРН  316246800061251, ИНН 246313748406, далее - истец, индивидуальный предприниматель  Зорин А.С.) обратился в Арбитражный суд Красноярского края с иском к публичному  акционерному обществу «Сбербанк России» (ОГРН 1027700132195, ИНН 7707083893,  далее - ответчик, ПАО «Сбербанк России») о понуждении к исполнению обязательств по  договору банковского счета № ЕД 86460084/0151484 от 13.10.2016, заключенному с  индивидуальным предпринимателем Зориным А.С., в части исполнения распоряжений по  совершению операций по расчетному счету через автоматизированную систему  «Сбербанк Бизнес Онлайн».  

К участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных  требований относительно предмета спора, привлечены: Межрегиональное управление  Росфинмониторинга по Сибирскому Федеральному округу, Сибирское главное  управление Банка России в лице отделения по Красноярскому краю Сибирского главного  управления Центрального Банка Российской Федерации.  

Решением Арбитражного суда Красноярского края от 06 августа 2019 года исковые  требования удовлетворены.  

Постановлением Третьего арбитражного апелляционного суда от 30 января 2020 года решение от 06 августа 2019 года оставлено без изменения. 

ПАО «Сбербанк России» обратилось в Арбитражный суд Восточно-Сибирского  округа с кассационной жалобой, в которой просит решение Арбитражного суда  Красноярского края от 06 августа 2019 года по делу № А33-3414/2019 и постановление  Третьего арбитражного апелляционного суда от 30 января 2020 года по тому же делу  отменить в связи с несоответствием выводов судов фактическим обстоятельствам дела,  нарушением норм материального и процессуального права: положений Федерального  закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным  путем, и финансированию терроризма», статей 4, 65, 71 Арбитражного процессуального  кодекса Российской Федерации.  

По мнению заявителя кассационной жалобы, предоставление истцом документов за  пределами срока представления информации банку не может быть признано как  соблюдение требований закона, положений об открытии и обслуживании расчетного  счета клиента.  

Индивидуальный предприниматель Зорин А.С. в отзыве на кассационную жалобу  возразил против её доводов.  

Лица, участвующие в деле, о времени и месте судебного заседания извещены по  правилам статей 123, 186 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.  

Кассационная жалоба рассматривается в порядке, установленном главой 35  Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, в пределах,  определенных статьей 286 этого же Кодекса.  

Исследовав материалы дела, рассмотрев доводы кассационной жалобы, проверив  правильность применения судами норм материального и процессуального права, а также  соответствие выводов судов о применении норм права установленным ими по делу  обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам, Арбитражный суд Восточно- Сибирского округа приходит к следующим выводам.  

Как усматривается из материалов дела и установлено судами, между  индивидуальным предпринимателем Зориным А.С. и ПАО «Сбербанк России» в лице  филиала «Красноярское отделение № 8646 ПАО Сбербанк» заключен договор  банковского счета: договор-конструктор № ЕД 86460084\0151484 от 13.10.2016, во  исполнение которого истцу открыт рублевый расчетный счет № 40802810531000006706.  

 Договор заключен в форме присоединения к договору и банковским правилам,  размещенным на официальной странице ответчика в сети «Интернет».  

Ответчиком оказывались истцу, в том числе, банковские услуги по обслуживанию  автоматизированной системой «Сбербанк Бизнес Онлайн».  

28.09.2018 при попытке осуществить платежи своим контрагентам и платежи в  бюджет через автоматизированную систему «Сбербанк Бизнес Онлайн» истцу стало  известно о том, что доступ к системе приостановлен.  

Указывая на отсутствие у ответчика оснований для приостановления обслуживания  индивидуального предпринимателя Зорина А.С. в автоматизированной системе, истец  обратился в арбитражный суд с настоящим иском.  

Удовлетворяя исковые требования, суд первой инстанции исходил из того, что  документы, представленные истцом в качестве раскрытия экономического смысла, не  исключают подозрений в совершении их исключительно в противоправных целях.  

Суд апелляционной инстанции согласился с выводами суда первой инстанции.  

В материалы дела представлены первичные документы, подтверждающие  осуществление реальных хозяйственных операций, имеющие для истца экономический  смысл при проведении платежей через автоматизированную систему «Сбербанк Бизнес  Онлайн».  

Арбитражный суд Восточно-Сибирского округа приходит к выводу об отсутствии  оснований для отмены обжалуемых судебных актов.  

Ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами,  находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные  средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету в случаях,  предусмотренных законом (статья 858 Гражданского кодекса Российской Федерации).  

В Положении от 02.03.2012 № 375-П Банком России установлены требования к  правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия  легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию  терроризма.  

Полагая, что совершаемые клиентом перечисления противоречат закону, банк  приостановил обслуживание истца в автоматизированной системе.  

Суды первой и апелляционной инстанций пришли к выводу о том, что документы,  представленные истцом в качестве раскрытия экономического смысла, подтверждают  осуществление реальных хозяйственных операций.  

Учитывая предоставление информации и документов, запрошенных банком, то, что  действия банка при осуществлении контроля в отношении операций клиентов с  

денежными средствами не должны безосновательно ограничивать права клиентов, суды  обоснованно удовлетворили исковые требования.  

 Доводы кассационной жалобы по существу направлены на переоценку  установленных судами первой и апелляционной инстанций доказательств и фактических  обстоятельств.  

Нарушений норм процессуального права, являющихся в силу части 4 статьи 288  Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации безусловным основанием  для отмены обжалуемых судебных актов, судом кассационной инстанции не установлено.  

По результатам рассмотрения кассационной жалобы Арбитражный суд Восточно- Сибирского округа приходит к выводу о том, что решение Арбитражного суда  Красноярского края от 06 августа 2019 года по делу № А33-3414/2019 и постановление  Третьего арбитражного апелляционного суда от 30 января 2020 года по тому же делу  основаны на полном и всестороннем исследовании имеющихся в деле доказательств,  приняты с соблюдением норм материального и процессуального права, в связи с чем на  основании пункта 1 части 1 статьи 287 Арбитражного процессуального кодекса  Российской Федерации, подлежат оставлению без изменения.  

Руководствуясь статьями 274, 286-289 Арбитражного процессуального кодекса  Российской Федерации, Арбитражный суд Восточно-Сибирского округа  

ПОСТАНОВИЛ:

Решение Арбитражного суда Красноярского края от 06 августа 2019 года по делу   № А33-3414/2019, постановление Третьего арбитражного апелляционного суда от  

30 января 2020 года по тому же делу оставить без изменения, кассационную жалобу – без  удовлетворения.  

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть  обжаловано в Судебную коллегию Верховного Суда Российской Федерации в срок, не  превышающий двух месяцев со дня его принятия, в порядке, предусмотренном статьей  291.1 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.  

Председательствующий И.И. Палащенко Судьи А.Л. Барская 

Т.И. Коренева