АРБИТРАЖНЫЙ СУД СВЕРДЛОВСКОЙ ОБЛАСТИ

620075 г. Екатеринбург, ул. Шарташская, д.4,

www.ekaterinburg.arbitr.ru   e-mail: info@ekaterinburg.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А60-66559/2021

21 июня 2022 года

г. Екатеринбург

 

Резолютивная часть решения объявлена 17 июня 2022 года

Полный текст решения изготовлен 21 июня 2022 года

 

Арбитражный суд Свердловской области в составе судьи Е.Ю. Абдрахмановой   при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1, рассмотрел в судебном заседании дело №А60-66559/2021 по заявлению ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ТОРГОВЫЙ ДОМ "ПЛАСТИК" (ИНН 

<

***>;  ОГРН 

<

***>) к публичному акционерному обществу "УРАЛЬСКИЙ БАНК РЕКОНСТРУКЦИИ И РАЗВИТИЯ" (ИНН  

<

***>, ОГРН  

<

***>), третьи лица:  МРУ Росфинмониторинга по УФО, ООО "АРТЭС" (ИНН 

<

***>), ООО "ВАНЭСА"  (ИНН 

<

***>),  ООО "АСТРУМ" (ИНН  

<

***>), ООО "СТАРТАП" (ИНН  

<

***>,  ООО "МЕНАЖ" 9721147341, ООО "СИБИУС" 6950246606, ФИО2 о признании незаключенным договора

при участии в судебном заседании

от ответчика: ФИО3 – представитель по доверенности от 31.07.2020г. 

Иные лица, участвующие в деле, не явились, представителей не направили, о времени  и месте рассмотрения заявления извещены надлежащим образом, в том числе публично, путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на сайте суда.

Отводов суду не заявлено.

ООО "ТОРГОВЫЙ ДОМ "ПЛАСТИК" обратилось в суд с исковым заявлением к публичному акционерному обществу "УРАЛЬСКИЙ БАНК РЕКОНСТРУКЦИИ И РАЗВИТИЯ", третье лицо:  МРУ Росфинмониторинга по УФО , о признании незаключенным договора на открытие банковского счета № 

<

***> от 17.11.2021г. между ООО «ТОРГОВЫЙ ДОМ «ПЛАСТИК» и ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» ДО «Западно-Сибирский» (г. Тюмень).

В судебном заседании 26.01.2022 истец настаивает на исковых требованиях.

Ответчик представил отзыв с приложениями, которые приобщены к материалам дела.

Третье лицо в судебное заседание не явилось, отзыв не представило.

Определением суда от 26.01.2022 к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельные требования относительно предмета спора,   привлечены ООО "АРТЭС" (ИНН 

<

***>), ООО "ВАНЭСА"  (ИНН 

<

***>),  ООО "АСТРУМ" (ИНН  

<

***>), ООО "СТАРТАП" (ИНН  

<

***>,  ООО "МЕНАЖ" 9721147341, ООО "СИБИУС" 6950246606, ФИО2

Третье лицо в судебное заседание не явилось, отзыв не представило.

В  судебном заседании 07.04.2022 истец представил возражения на отзыв, которые приобщены к материалам дела.

Ответчик поддерживает ранее изложенные доводы.

ФИО2 изложил доводы устно, предъявил  на обозрение оригинал паспорта и устава ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ТОРГОВЫЙ ДОМ "ПЛАСТИК".

Остальные третьи лица в судебное заседание не явились, отзывы не представили.

В судебном заседании 20.04.2022 истец уточнил заявленные требования, просит признать недействительным договор на открытие банковского счета 

<

***> от 17.11.2021.

Уточнения судом принимаются в порядке ст.49 АПКРФ.

Истец представил на обозрение суда оригинал паспорта ФИО2, оригинал устава.

Ответчик представил доверенность от 15.07.2022г. с заявлением на закрытие счета, форму документов об открытии и закрытии счета в банке, которые приобщены к материалам дела.

В ходе судебного заседания суд с учетом того, что истцом не представлено заявление по форме №1 о выдаче паспорта с фотографией, вынес на обсуждение сторон вопрос об истребовании из Главного управления МВД России по г.Москве (адрес: 115035, 

<

...>), ГУ МВД России по Свердловской области  заверенную копию заявления ФИО2 по форме №1п на выдачу паспорта серия 45 98 № 316128 с фотографией ФИО2. 

Суд, рассмотрев указанный вопрос, счел необходимым направить запрос  в порядке ст.66 АПК РФ.

Третьи лица в судебное заседание не явились, отзывы не представили.

 В судебное заседание 23.05.2022 истец дополнительных документов не представил, по техническим причинам его подключение к онлайн- заседанию произведено не было.

Ответчик представил чек-лист проверки, который приобщен к материалам дела. При этом ответчик настаивает на ранее изложенных доводах.

ФИО2 по техническим причинам не обеспечил подключение к онлайн- заседанию .

Остальные третьи лица в судебное заседание не явились, отзывы не представили.

Из ГУ МВД по Свердловской области  поступил ответ от 11.05.2022г. № 20/112-04 на запрос, который приобщен к материалам дела.

В настоящее судебное заседание истец дополнительных доводы не представил, его подключение к онлайн- заседанию не произведено, возражений против рассмотрения дела по существу не поступило.

Ответчик поддерживает ранее изложенную позицию.

Третьи  лица в судебное заседание не явились, отзывы не представили.

Рассмотрев материалы дела, арбитражный суд  

УСТАНОВИЛ:

Как следует из материалов дела, в декабре 2021 года ООО «ТОРГОВЫЙ ДОМ «ПЛАСТИК» из ИФНС № 17 г.Москвы по запросу о предоставлении сведений об открытых обществом счетах в кредитных учреждениях получена справка от 08.12.2021г., в которой было указано, что у ООО «ТОРГОВЫЙ ДОМ «ПЛАСТИК» имеется несколько расчетных счетов в различных банках, в том числе расчетный счет № 

<

***>, открытый 17.11.2021г. в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», ДО «Западно-Сибирский» (г. Тюмень).

Согласно выписке из ЕГРЮЛ Генеральным директором ООО «ТОРГОВЫЙ ДОМ «ПЛАСТИК», имеющим право действовать от имени общества без доверенности, с момента его создания до настоящего времени, является ФИО2. 

При этом, как указывает истец, им всегда использовался только один расчетный счет в ПАО «Сбербанк России», который был открыт в Брянском отделение №8605 в 2016 году. 

Полагая, что действия ответчика нарушают права истца, последний обратился с настоящим иском в суд.

Оценив фактические обстоятельства, исследовав имеющиеся в материалах дела доказательства, заслушав пояснения представителей сторон, суд полагает, что исковые требования подлежат удовлетворению в связи со следующим. 

Рассмотрев материалы дела, изучив доводы сторон, суд приходит к выводу о том, что исковые требования подлежат удовлетворению в связи со следующим.

Согласно п. 2 ст. 1 ГК РФ граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.

В соответствии с п. 1 ст. 9 ГК РФ, граждане и юридические лица по своему усмотрению осуществляют принадлежащие им гражданские права.

Согласно ст. 10 ГК РФ не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход она с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом).

Согласно ст. 153 ГК РФ сделками признаются действия граждан и юридических лиц, вправленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей. При этом одним из существенных условий доказательства осуществленной сделки является волеизъявление совершить эту сделку.

В силу п. 3 ст. 154 ГК РФ для заключения договора необходимо выражение согласованной воли двух сторон (двусторонняя сделка).

По смыслу ст. 160 ГК РФ сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание, и только после составления документа, выражающего содержание сделки, указанный документ должен быть подписан сторонами, совершающими сделку, что означает наличие волеизъявления лица на совершение названной сделки, его намерение совершить именно эту сделку.

В соответствии со ст. ст. 53, 422, 432, 433 ГК РФ юридическое лицо приобретает права и принимает на себя обязанности через свои органы, действующие в соответствии с законом, правовыми актами и учредительными документами, в том числе путем заключения договора органами юридического лица.

В соответствии с пунктом 2 ст. 846 ГК РФ Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.

Согласно пункту 4.1 Инструкции ЦБ РФ от 30 мая 2014 г. N 153 -И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" (Далее -Инструкция) для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством РФ, в банк предоставляются: учредительные документы юридического лица; выданные лицензии; карточка; документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете; документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица. Согласно п. 10.2. Инструкции в отношении каждого клиента Банком должно формироваться юридическое дело клиента, в которое в том числе помещаются документы и сведения, предоставляемые клиентом при открытии счета.

Обязанность идентификации клиентов при открытии и ведении банковских счетов возложена на кредитные организации, осуществляющие операции с денежными средствами, ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также статьями 5 и 30 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности".

Пунктами 1.5, 1.7 Инструкции на банки возложены полномочия по проверке и идентификации лиц, обратившихся за открытием счета от имени юридического лица, а также предусмотрена проверка банком учредительных документов организаций при открытии счетов.

Таким образом, банковский счет открывается конкретному юридическому лицу персонально, идентификация этого лица осуществляется банком в силу закона, по банковским правилам, на основании определенных правоустанавливающих документов.

Согласно Положению ЦБ РФ от 15 октября 2015 г. N 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» кредитная организация при открытии расчетного счета должна получить следующие сведения о юридическом лице: полное, а также (если имеется) сокращенное наименование и наименование на иностранном языке; организационно-правовая форма; идентификационный номер налогоплательщика - для резидента; сведения о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации; адрес местонахождения и почтовый адрес; сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности; банковский идентификационный код - для кредитных организаций-резидентов; сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица); сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда, имущества; сведения о присутствии или отсутствии по своему месту нахождения юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности; номера контактных телефонов и факсов; Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, а также сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности клиента; сведения (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии; и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом; и (или) сведения об отсутствии в отношении клиента производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату предоставления документов в кредитную организацию; и (или) сведения об отсутствии фактов исполнения клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах; и (или) данные о рейтинге клиента, размещенные в сети "Интернет" на сайтах российских национальных рейтинговых агентств и международных рейтинговых агентств; сведения деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме) о клиенте других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме) от других кредитных организаций, в которых клиент ранее находился на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации клиента); Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента.

Ответчик указывает, что 17.11.2021 года обществом с ограниченной ответственностью «Торговый дом «Пластик», в лице генерального директора ФИО2, действующего на основании Устава, в Банк подано Заявление об акцепте оферты, которое является полным и безоговорочным акцептом Оферты, размещенной на официальном сайте Банка www.ubrr.ru, и состоящей из Правил банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в Публичном акционерном обществе «Уральский банк реконструкции и развития» (далее - Правила) и Тарифов Банка. Оферта представляет собой предложение о заключении сделки, в котором изложены существенные условия договора, адресованное определенному лицу, ограниченному или неограниченному кругу лиц. Если получатель (адресат) принимает оферту, то он выражает свое согласие путем ее акцепта, это означает заключение между сторонами предложенного договора на оговоренных в оферте условиях. Согласно пункту 1.5. Правил, совокупность Оферты и надлежащим образом оформленного и подписанного Клиентом Заявления об акцепте оферты является документом, составляющим заключенный между Истом и Банком договор комплексного банковского обслуживания № 2016376005 (далее - Договор). Договор заключен в порядке п.3 ст.434, п.3 ст.438 Гражданского кодекса Российский Федерации", путем акцепта Клиентом оферты Банка, то есть предусмотренным законом способом, письменная форма сделки считается соблюденной. 

На основании заявлений Истца от 17.11.2021 Банком истцу открыт расчетный счет № 

<

***>, расчетный счет подключен к системе «Интернт-Банк Light». 

При заключении договора от истца представлены оригиналы следующих документов:  Решение о создании ООО «Торговый дом «Пластик» и назначении генерального директора; Выписка из ЕГРЮЛ, Устав ООО «Торговый дом «Пластик»; Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе ООО «Торговый дом «Пластик»; паспорт ФИО2 

В соответствии ЕГРЮЛ на момент заключения договора руководителем юридического лица, генеральным директором, то есть лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени юридического лица, являлся ФИО2 

Банк указывает, что ему были представлены оригиналы всех документов, необходимых для открытия банковского счета, с которых Банком сделаны сканированные копии. Паспорт на имя ФИО2 был проверен ответчиком на предмет подлинности, кроме того, в числе 3 недействительных паспортов не значился (письмо Банка России от 28 сентября 2007 г. № 155-Т « О недействительных паспортах). 

Ответчиком было сформировано клиентское досье, поскольку банк обязан располагать копиями документов, удостоверяющих личность клиента, а также лиц, личности которых необходимо установить при открытии счета, либо сведениями об их реквизитах.

При этом ответчик указывает, что банком предприняты все необходимые меры для идентификации клиента. В целях соблюдения порядка идентификации клиентов в соответствии с требованиями Федерального закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Инструкции Банка России от 30.05.2014 №153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов».

<

***> в Банк поступило обращение от ООО «Торговый дом «Пластик», в котором представитель указывает, что организация не открывала расчетный счет в Банке. Расчетный счет 

<

***> был заблокирован, по результатам проведенной проверки расчетный счет был закрыт 28.12.2021.  

Истец указывает, что ООО «Торговый дом «Пластик» в лице директора ФИО2   не обращалось в ПАО "УРАЛЬСКИЙ БАНК РЕКОНСТРУКЦИИ И РАЗВИТИЯ"  с заявлением об открытии спорного расчетного счета, никакие документы для открытия счета, а также поручения на совершение по нему операций в Банк не предоставляло, директор документы, необходимые для открытия счета, не подписывал, документы общества Банку не передавал.

Судом с учетом ответа ГУ МВД по Свердловской области  поступил ответ от 11.05.2022г. № 20/112-04 с приложенным фото карточки паспорта установлено, что копия паспорта на имя ФИО2   , приложенная к заявлению на открытие счета в банке, не соответствует паспорту действительного директора ООО «Торговый дом «Пластик»  ФИО2   , фото на паспорте, представленном в банк, не соответствует фото ФИО2  

Таким образом, подпись на всех документах, представленных в банк, является подписью иного лица, что подтверждается фотографией на представленной копии паспорта.

В силу ст. 168 ГК РФ за исключением случаев, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи или иным законом, сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта, является оспоримой, если из закона не следует, что должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки. Сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта и при этом посягающая на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц, ничтожна, если из закона не следует, что такая сделка оспорима или должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки.

Согласно правовой позиции Верховного Суда РФ, изложенной в п. 7, 8 постановления Пленума от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" если совершение сделки нарушает запрет, установленный пунктом 1 статьи 10 ГК РФ, в зависимости от обстоятельств дела такая сделка может быть признана судом недействительной (пункты 1 или 2 статьи 168 ГК РФ). К сделке, совершенной в обход закона с противоправной целью, подлежат применению нормы гражданского законодательства, в обход которых она была совершена. В частности, такая сделка может быть признана недействительной на основании положений статьи 10 и пунктов 1 или 2 статьи 168 ГК РФ.

В соответствии со ст. 167 ГК РФ недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения.

Таким образом, счет 

<

***> открыт по документам, не соответствующим действительности, от имени ООО «Торговый дом «Пластик»  вышеуказанные заявления подписаны неуполномоченным лицом.

Учитывая, что неуполномоченное лицо директором ООО «Торговый дом «Пластик»  не являлось, в силу положений статьи 53 ГК РФ оно не имело права действовать от имени ООО «Торговый дом «Пластик» , обращаясь с заявлением об открытии счета, и волеизъявление ООО «Торговый дом «Пластик»   на открытие счета отсутствовало, указанные действия по открытию счета, являются ничтожными, не соответствующими требованиям статей 53 и 168 ГК РФ, не влекущими в соответствии со статьей 167 ГК РФ юридических последствий для юридического лица, в связи с чем судом признаются обоснованными и подлежащими удовлетворению требования истца о признании недействительным договора банковского счета банковского счета 

<

***> от 17.11.2021.

 

В связи с изложенным  исковые требования являются обоснованными и подлежат удовлетворению в полном объеме. 

В соответствии со статьей 110 АПК РФ расходы по оплате государственной пошлины относятся на ответчика.

Руководствуясь ст.110, 167-170, 171, 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд 

РЕШИЛ:

1. Исковые требования удовлетворить.

Признать недействительным договор банковского счета 

<

***> от 17.11.2021

Взыскать с публичного акционерного общества "УРАЛЬСКИЙ БАНК РЕКОНСТРУКЦИИ И РАЗВИТИЯ" (ИНН 

<

***>, ОГРН  

<

***>) в пользу ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ТОРГОВЫЙ ДОМ "ПЛАСТИК" (ИНН  

<

***>, ОГРН 

<

***>) 6000 руб. в возмещение расходов по госпошлине.

2. Решение по настоящему делу вступает в законную силу по истечении месячного срока со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия решения (изготовления его в полном объеме).

Апелляционная жалоба подается в арбитражный суд апелляционной инстанции через арбитражный суд, принявший решение. Апелляционная жалоба также может быть подана посредством заполнения формы, размещенной на официальном сайте арбитражного суда в сети «Интернет» http://ekaterinburg.arbitr.ru.

В случае обжалования решения в порядке апелляционного производства информацию о времени, месте и результатах рассмотрения дела можно получить соответственно на интернет-сайте Семнадцатого арбитражного апелляционного суда http://17aas.arbitr.ru.

3. В соответствии с ч. 3 ст. 319 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации исполнительный лист выдается по ходатайству взыскателя или по его ходатайству направляется для исполнения непосредственно арбитражным судом.

С информацией о дате и времени выдачи исполнительного листа канцелярией суда можно ознакомиться в сервисе «Картотека арбитражных дел» в карточке дела в документе «Дополнение». 

В случае неполучения  взыскателем исполнительного листа в здании суда в назначенную дату, исполнительный лист не позднее следующего рабочего дня будет направлен по юридическому адресу взыскателя заказным письмом с уведомлением о вручении. 

В случае если до вступления судебного акта в законную силу поступит апелляционная жалоба, (за исключением дел, рассматриваемых в порядке упрощенного производства) исполнительный лист выдается только после вступления судебного акта в законную силу. В этом случае дополнительная информация о дате и времени выдачи исполнительного листа будет размещена в карточке дела «Дополнение». 

Судья                                                                         Е.Ю. Абдрахманова