Арбитражный суд Челябинской области

Воровского улица, дом 2, г. Челябинск, 454091, http://www.chelarbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело №А76-327/2020

02 июля 2020 г.

г. Челябинск

Резолютивная часть решения объявлена 23 июня 2020 года.

Решение в полном объеме изготовлено 02 июля 2020 года.

Судья Арбитражного суда Челябинской области Шумакова С.М., рассмотрев при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1, рассмотрев в открытом судебном заседании  дело по иску общества с ограниченной ответственностью «Центр коммунального сервиса» ОГРН 

<

***>, г. Челябинск, к акционерному обществу «Кредит Урал Банк» ОГРН 

<

***>, г. Магнитогорск, при участии в деле в качестве третьего лица  Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Уральскому федеральному округу о признании действий банка незаконными,                             

при участии в заседании представителя ответчика: ФИО2, доверенность от 05.10.2018, 

У С Т А Н О В И Л :

общество с ограниченной ответственностью «Центр коммунального сервиса» ОГРН 

<

***>, г. Челябинск 10.01.2020 обратилось в Арбитражный суд Челябинской области с исковым заявлением к акционерному обществу «Кредит Урал Банк» ОГРН 

<

***>, г. Магнитогорск, о признании действий банка незаконными.

Истец  и третье лицо в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом, третьим лицом представлено письменное мнение т.2 л.д.122).

Ответчик требования отклонил по доводам письменного отзыва и дополнений к нему.

Исследовав доказательства по делу, суд считает заявленные требования не подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела, между ООО «Центр коммунального сервиса» и Банком «Кредит Урал Банк» (АО) (далее по тексту – Банк, Ответчик) заключен Договор банковского счета № 

<

***> от 11.06.2015 г. и Дополнительное соглашение № Ц003-15 от 21.08.2015 г. к указанному договору (далее – Дополнительное соглашение).

Истец ссылается, что 21 сентября 2018 г. расчетный счет № 

<

***> и спецсчет № 40821810200001104761, открытые ООО «Центр коммунального сервиса» в «Кредит Урал Банк» (АО), были заблокированы, денежные средства арестованы, вход в личный кабинет заблокирован, удаленный доступ к счетам отключен.

Постановлением Тверского районного суда г. Москвы от 24.01.2019 г. срок ареста установлен до 25 апреля 2019 г. на денежные средства.

Ссылаясь на отсутствие законных оснований для блокирование денежных средств банком и на продление ареста, истец обратился в суд с настоящим иском.

Оценив действия ответчика, суд приходит к выводу, что банк  действовал в соответствии с императивными нормами действующего законодательства РФ и актами компетентных правоохранительных органов и судов, а также надлежащим образом информировал клиента и отвечал на запросы клиента. 

Как установлено в ходе судебного разбирательства, старшим следователем по особо важным делам 2 отдела управления по расследованию организованной преступной деятельности Следственного департамента МВД России полковником юстиции ФИО3 в рамках уголовного дела №11801007754000117, 18.09.2018 г. вынесено постановление о наложении ареста на денежные средства в случаях, не терпящих отлагательств в рамках ч.5 ст. 165 УПК РФ о наложении ареста на денежные средства, находящиеся на расчетных счетах ООО "ЦКС" (ИНН 

<

***>). В мотивировочной части указанного постановления отражено, что арест необходимо наложить в пределах установленного ущерба в сумме 1 266 924 665 руб.

В соответствии с указанным Постановлением следователя Следственного департамента МВД России, в рамках ч.5 ст.165 УПК РФ 21.09.2018 г., наложен арест по уголовному делу №11801007754000117 на денежные средства ООО «Центр Коммунального Сервиса» (ИНН 

<

***>), находящихся на всех счетах в «Кредит Урал Банк» (Акционерном обществе), расположенном по адресу: 

<

...>, путем запрета проведения операций с ними, включая отключение удаленного доступа и блокировку личного кабинета.

В соответствии с.5 ст.165 УПК РФ, в исключительных случаях, когда производство осмотра жилища, обыска и выемки в жилище, личного обыска, а также выемки заложенной или сданной на хранение в ломбард вещи, наложение ареста на имущество, указанное в части первой статьи 104.1 Уголовного кодекса Российской Федерации, не терпит отлагательства, указанные следственные действия могут быть произведены на основании постановления следователя или дознавателя без получения судебного решения. В этом случае следователь или дознаватель не позднее 3 суток с момента начала производства следственного действия уведомляет судью и прокурора о производстве следственного действия.

В связи с указанной выше нормой, Банком 26.09.2019 г. был направлен запрос в Следственный департамент МВД России о проверке законности произведенного следственного действия. 

11.10.2019 г. в ответ на указанный запрос Следственным департаментом МВД России было сообщено, что в соответствии с ч.5 ст.165 УПК РФ Тверским районным судом г.Москвы принято решение о законности и обоснованности наложения ареста на денежные средства ООО «ЦКС» 

25.09.2018 г. ООО «ЦКС» был направлен в Банк запрос об основаниях наложения ареста. Банком 27.09.2018 г. был подготовлен разъясняющий ответ клиенту, полученный представителем ООО «ЦКС» 02.10.2018 г. 

26.10.2018 г. поступило уведомление в рамках уголовного дела №11801007754000117 от Следственного департамента МВД РФ о том, чтобы арест, наложенный следователем до вынесения решения судом по ходатайству следователя о продлении срока наложения ареста не снимать.  При этом, в соответствии с ч. 9 ст. 115 УПК РФ арест, наложенный на имущество, отменяется на основании постановления лица, в чьем производстве находится уголовное дело. 

14.11.2018 г. Банком получена копия Постановления Тверского районного суда города Москвы от 13.11.2018 г. о продлении срока наложения ареста до 25.01.2019 г. 

25.01.2019 г. Банком получена копия Постановления Тверского районного суда города Москвы от 24.01.2019 г. о продлении срока наложения ареста до 25.04.2019 г. 

29.03.2019 г. в Банк поступило уведомление по уголовному делу о том, что 26.03.2019 г. Президиумом Московского городского суда принято решение о проведении судом первой инстанции заседания по вопросу наложения ареста и о принятом решении Банк будет уведомлен дополнительно, при этом арест по счету сохраняет действие. 

В постановочной части Постановления судьи Тверского районного суда г.Москвы от 24.05.2019 г. судья не указал о продлении или об отказе в продлении срока наложения ареста на счет ООО «ЦКС».

02.07.2019 г. в Банк обратился ООО «ЦКС» с требованием снять арест, в связи с отсутствием указания на арест в постановительной части решения суда от 24.05.2019 г. 

Банком 05.07.2019 г. направлен запрос в Следственный департамент и Тверской районный суд г.Москвы с необходимостью предоставления сведений о продлении или об отказе в продлении ареста 

10.07.2019 г. поступило уведомление от Следственного департамента, что прокурором Генеральной прокуратуры РФ подана апелляция на постановление от 24.05.2019 г. судьи Тверского районного суда г.Москвы в котором судья не внес в постановочную часть решения о продлении либо в отказе в продлении ареста, наложенного на денежные средства, находящиеся на счетах ООО «ЦКС». В этой связи, до принятия судом решения по указанной апелляционной жалобе у Банка отсутствуют основания для снятия ареста со счета ООО «ЦКС». 

25.07.2019 г. поступило уведомление от Следственного департамента о том, что согласно апелляционному решению Московского городского суда апелляционное представление Генеральной прокуратуры Российской Федерации удовлетворено, постановление судьи Тверского районного суда г.Москвы от 24.05.2019 г. отменено и продлен срок наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете ООО «ЦКС», открытом в Банке.

 Банком 25.07.2019 г. был вручен ответ бывшему директору ООО «ЦКС» ФИО4 

25.09.2019 г. Банком получено уведомление в рамках уголовного дела от Следственного департамента, о том, что Тверским районным судом г.Москвы 23.08.2019 г.. продлен срок наложения ареста на денежные средства ООО «ЦКС» до 28.11.2019 г.

27.11.2019 г. Банком получено уведомление в рамках уголовного дела от Следственного департамента, о том, что Тверским районным судом г.Москвы 25.11.2019 г.   продлен срок наложения ареста на денежные средства ООО «ЦКС» до 28.02.2020 г. 

27.11.2019 г. в Банка от ООО «ЦКС» поступило письмо с требованием снять арест со вновь поступивших денежных средств на сумму 10 512 612 руб. 52 коп., в связи с тем, что в постановлении суда от 25.11.2019 г. про арест, указанных средств не отражено.

09.12.2019 г. Банком подготовлен и отправлен ответ ООО «ЦКС» о том, что в постановлении Тверского районного суда г.Москвы отсутствует информация об отмене постановления о наложении ареста на денежные средства в случаях, не терпящих отлагательств от 18.09.2018 г., вынесенным полковником юстиции ФИО3 или об отказе в аресте вновь поступивших денежных средств .

03.12.2019 г. в Банк поступило письмо от ООО «ЦКС» в соответствии с которым ООО «ЦКС» просит исполнить платежное поручение №8703 от 02.12.2019 г. и перевести сумму в размере 10 500 000 руб. в счет уплаты налога на добавленную стоимость за 4 квартал 2019 г..

04.12.2019 г. Банком направлено уведомление о возврате распоряжения клиента № 8703 от 02.12.2019 г., в связи с тем, что оно не отвечает требованиям п. 5.4.5 Общих условий расчетно-кассового обслуживания Банком «КУБ» (АО) юридических лиц и Приказа Минфина России от 12.11.2013 №107н. 

12.12.2019 г. в Банк поступило Постановление Тверского районного суда г.Москвы от 12.12.2019 г.о наложении ареста на вновь поступившие денежные средства ООО «ЦКС» в размере 10 510 904 руб. 82 коп., сроком до 28.02.2020 г. 

Следственными органами указывается, что арест на основании постановления о наложении ареста от 18.09.2018 г. необходимо исполнять в пределах установленного ущерба в сумме 1 266 924 665 рублей, а также запрашивалась на периодической основе информация о нарастающем остатке на счете ООО «ЦКС», в выше указанных уведомлениях.

Также, следственные органы ссылались на ч.7 ст.115 УПК РФ, при наложении ареста на денежные средства и иные ценности, находящиеся на счете, во вкладе или на хранении в банках и иных кредитных организациях, операции по данному счету прекращаются полностью или частично в пределах денежных средств и иных ценностей, на которые наложен арест.

Арест продлен на основании Постановления Тверского районного суда г.Москвы от 12.12.2019 г. о наложении ареста на вновь поступившие денежные средства ООО «ЦКС» в размере 10 510 904 руб. 82 коп., сроком до 28.02.2020 и в ходе рассмотрения настоящего дела Постановлением Тверского районного суда г.Москвы от 27.05.2020  арест продлен до 28.08.2020.

В соответствии с п. 9 ст. 115 УПК РФ арест, наложенный на имущество, либо отдельные ограничения, которым подвергнуто арестованное имущество, отменяются на основании постановления, определения лица или органа, в производстве которого находится уголовное дело, когда в применении данной меры процессуального принуждения либо отдельных ограничений, которым подвергнуто арестованное имущество, отпадает необходимость, а также в случае истечения установленного судом срока ареста, наложенного на имущество, или отказа в его продлении. Арест на безналичные денежные средства, находящиеся на счетах лиц, не являющихся подозреваемыми, обвиняемыми или лицами, несущими по закону материальную ответственность за их действия, наложенный в целях обеспечения исполнения приговора в части гражданского иска, также отменяется, если принадлежность арестованных денежных средств установлена в ходе предварительного расследования и отсутствуют сведения от заинтересованного лица, подтвержденные соответствующими документами, о наличии спора по поводу их принадлежности либо принадлежность этих денежных средств установлена судом в порядке гражданского судопроизводства по иску лица, признанного потерпевшим и (или) гражданским истцом по уголовному делу. 

В соответствии с п. 2 ст.115.1 УПК РФ в случаях истечения установленного судом срока ареста, наложенного на имущество лиц, не являющихся подозреваемыми, обвиняемыми или лицами, несущими по закону материальную ответственность за их действия, или приостановления предварительного следствия по основаниям, предусмотренным частью первой статьи 208 УПК РФ, следователь с согласия руководителя следственного органа или дознаватель с согласия прокурора не позднее чем за 7 суток до истечения срока ареста, наложенного на имущество, или до приостановления предварительного следствия возбуждает перед судом по месту производства предварительного расследования ходатайство о продлении срока ареста, наложенного на имущество, о чем выносит соответствующее постановление. В постановлении о возбуждении ходатайства излагаются конкретные, фактические обстоятельства, свидетельствующие о необходимости продления срока ареста, наложенного на имущество, и сохранения ограничений, которым подвергается арестованное имущество, а также указывается срок, на который предполагается продлить арест, наложенный на имущество. К постановлению прилагаются материалы, подтверждающие обоснованность ходатайства. Согласно п. 5 ст. 115.1 УПК РФ рассмотрев настоящее ходатайство, судья выносит постановление о продлении срока ареста, наложенного на имущество, сохранении или изменении ограничений, связанных с владением, пользованием, распоряжением арестованным имуществом, либо о полном или частичном отказе в удовлетворении заявленного ходатайства, в том числе об отмене ареста, наложенного на имущество, или изменении указанных ограничений. В случае приостановления предварительного следствия по основаниям, предусмотренным частью первой статьи 208 настоящего Кодекса, судья выносит постановление об отмене ареста, наложенного на имущество, либо о продлении срока ареста, наложенного на имущество, в виде запрета распоряжаться этим имуществом в части его отчуждения или уничтожения.

 Таким образом, действующее законодательство не предоставляет Банку полномочий на снятие ареста, наложенного уполномоченными органами, исполнение Банком требования ООО «ЦКС» о разблокировке счета и переводе денежных средств без нарушения норм действующего законодательства и актов уполномоченных органов не представляется возможным.

Исходя из правовой позиции Конституционного Суда Российской Федерации, изложенной в Определениях от 15 мая 2012 г. № 813-О и от 25 октября 2016 г. № 2356-О, арест, наложенный на имущество, отменяется по постановлению, определению лица или органа, в производстве которого находится уголовное дело и в чьи полномочия входит установление и оценка фактических обстоятельств, исходя из которых снимаются ранее наложенные аресты. В случае возникновения спора о необходимости сохранения ареста не исключается возможность проверки действий (бездействия) лица или органа, уполномоченных отменять наложение ареста на имущество, вышестоящим органом или судом в порядке, установленном статьями 123 – 125 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации.

 Таким образом, отменить меры процессуального принуждения может лишь  суд, в производстве которого находится уголовное дело, а не арбитражный суд или банк по своей инициативе. Схожая позиция находит свое отражение в Определении Верховного суда  РФ от 14.05.2014 г. по делу № 18-КГ13-191.

В соответствии со ст.2 Федерального закона от 02.12.1990 №395-1 "О банках и банковской деятельности" правовое регулирование банковской деятельности осуществляется Конституцией Российской Федерации, Федеральным законом №395-1, Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", другими федеральными законами, нормативными актами Банка России.

В соответствии с п.. 1.1. "Положения о правилах осуществления перевода денежных средств" (утв. Банком России 19.06.2012 № 383-П) (далее - Положение 383-П)  банки осуществляют перевод денежных средств по банковским счетам и без открытия банковских счетов в соответствии с федеральным законом и нормативными актами Банка России в рамках применяемых форм безналичных расчетов на основании предусмотренных пунктами 1.10 и 1.11 Положения 383-П распоряжений о переводе денежных средств, составляемых плательщиками, получателями средств, а также лицами, органами, имеющими право на основании федерального закона предъявлять распоряжения к банковским счетам плательщиков (далее – взыскатели средств), банками .

Одной из форм безналичных расчетов в соответствии с вышеуказанным положением является осуществление расчетов посредством платежных поручений.

В соответствии с п. 2 Положения 383-П процедуры приема к исполнению распоряжений включают: удостоверение права распоряжения денежными средствами (удостоверение права использования электронного средства платежа); контроль целостности распоряжений; структурный контроль распоряжений; контроль значений реквизитов распоряжений; контроль достаточности денежных средств .

Исходя из п. 2.10. Положения 383-П 2.10. контроль достаточности денежных средств на банковском счете плательщика осуществляется банком плательщика при приеме к исполнению каждого распоряжения многократно или однократно в порядке, установленном банком .

В соответствии с законодательством или договором достаточность денежных средств на банковском счете плательщика определяется с учетом сумм денежных средств,  подлежащих списанию с банковского счета плательщика и (или) зачислению на банковский счет плательщика на основании распоряжений, принятых к исполнению и не исполненных до начала определения достаточности денежных средств на банковском счете плательщика, сумм кредита, предоставляемого банком плательщика в соответствии с договором при недостаточности денежных средств на банковском счете плательщика (овердрафт), иных сумм денежных средств .

При недостаточности денежных средств на банковском счете плательщика -юридического лица, индивидуального предпринимателя или физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, кредитной организации после осуществления контроля достаточности денежных средств на банковском счете (многократно или однократно) распоряжения не принимаются банком к исполнению и возвращаются (аннулируются).

Банком правомерно отказывалось в  проведении операций ООО «ЦКС» в связи с отсутствием свободных денежных средств на счете (платежное поручение  №8545 от 27.11.2019 г. на сумму 10 500 000 руб.).

Относительно платежного поручения на уплату НДС, то платежное поручение ООО "ЦКС" № 8703 от 02.12.2019 г. на сумму 10 500 000 руб. 00 коп. не отвечало требованиям п. 5.4.5 Общих условий расчетно-кассового обслуживания Банком «КУБ» (АО) юридических лиц и Приказа Минфина России от 12.11.2013 № 107н. В соответствии с приложением № 5 Приказа Минфина России информация, указываемая в реквизите "101", является обязательной к заполнению в случае формирования распоряжения о переводе денежных средств в уплату платежей в бюджетную систему, в представленном  в Банк платежном поручении данное поле не было заполнено.

Согласно абз. 4 ст. 27 Закона  о Банках и банковской деятельности «Кредитная организация, Банк России не несут ответственности за ущерб, причиненный в результате наложения ареста или обращения взыскания на денежные средства и иные ценности их клиентов, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Учитывая изложенное, Банк при исполнении актов гос. органов о наложении ареста на денежные средства, находящиеся на счете ООО «ЦКС», строго руководствовался императивными нормами, установленными ФЗ «О банках и банковской деятельности», нормативными актами Банка России и УПК РФ, а также надлежащим образом информировал клиента и отвечал на запросы клиента.

С учетом изложенного, судом не установлено оснований для квалификации действий банка как незаконных, заявленные требования поданы истцом в отсутствие фактических и правовых оснований, в потому в иске надлежит отказать в полном объеме.

Судебные расходы по оплате госпошлины относятся на истца в силу ст. 110 АПК РФ.

 Руководствуясь ст. ст. 167, 168, 176, 229 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении требований отказать.

Решение может быть обжаловано в течение месяца после его принятия в апелляционную инстанцию – Восемнадцатый арбитражный апелляционный суд путем подачи жалобы через Арбитражный суд Челябинской области. 

Решение вступает в законную силу по истечении месячного срока со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

Судья     подпись                                                    С.М. Шумакова

Информацию о времени, месте и результатах рассмотрения апелляционной жалобы можно получить на Интернет-сайте Восемнадцатого арбитражного апелляционного суда http://18aas.arbitr.ru.