67/2018-181294(1) 

ДЕВЯТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД  127994, Москва, ГСП-4, проезд Соломенной cторожки, 12  

адрес электронной почты: 9aas.info@arbitr.ru 

адрес веб.сайта: http://www.9aas.arbitr.ru 

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

  № 09АП-23560/2018

Дело № А40-129253/17

г. Москва

13 августа 2018 года

Резолютивная часть постановления объявлена 06 августа 2018 года  Постановление изготовлено в полном объеме 13 августа 2018 года  

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:  

председательствующего судьи П.А. Порывкина, судей А.С. Маслова, М.С. Сафроновой, при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО1, 

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу ФИО2  на определение Арбитражного суда г.Москвы от 06.04.2018г.  

по делу № А40-129253/17, вынесенное судьёй ФИО3, 

об отказе ФИО2 в удовлетворении возражений по результатам  

рассмотрения конкурсным управляющим должника требований о включении в первую  очередь реестра требований кредиторов должника суммы в размере 1 358 999,98 руб.,  в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) должника Кредитная организация  

Акционерный Коммерческий Банк «Легион» (АО) (сокращенное наименование - АКБ  «Легион» (АО), ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>),  

при участии в судебном заседании: лица, участвующие в деле, не явились, извещены. 

У С Т А Н О В И Л:

Решением от 21.09.2017г. (резолютивная часть объявлена 08.09.2017г.) АКБ  «Легион» (АО) признан несостоятельным (банкротом), введено конкурсное  производство сроком на один год, конкурсным управляющим утверждена ГК  «Агентство по страхованию вкладов». Сообщение о данном факте опубликовано в  газете "Коммерсантъ" № 182 от 30.09.2017г., стр.50.  

09.01.2018г. посредством почтовой связи (направлено 28.12.2017г.) в суд  поступили возражения ФИО2 по результатам рассмотрения конкурсным  управляющим должника требований о включении в реестр требований кредиторов  должника в размере 1 358 999,98 руб.  

Определением Арбитражного суда г.Москвы от 06.04.2018г. ФИО2 в  удовлетворении возражений по результатам рассмотрения конкурсным управляющим  

должника требований о включении в первую очередь реестра требований кредиторов  должника суммы в размере 1 358 999,98 руб. – отказано.  

Не согласившись с определением суда, ФИО2 обратился с апелляционной  жалобой, в которой просит определение Арбитражного суда г.Москвы от 06 апреля  2018г. по делу № А40-129253/17 отменить в полном объеме и включить требования  ФИО2 в размере 1 358 999 рублей 98 копеек в 1 очередь реестра требований  кредиторов АКБ «Легион» (АО).  

В жалобе заявитель указывает, что суд первой инстанции неправомерно отнес  правоотношения, возникшие между ФИО2 и АКБ «Легион» (АО) к иным  требованиям, не относящимся к первой и второй очереди удовлетворения и  подлежащим включению в третью очередь.  

Гражданский кодекс РФ не содержит обязательного требования в отношении  письменной формы договора банковского счета.  

30.06.2017г. ФИО2 через ПАО «Сбербанк России» был произведен  безналичный перевод денежных средств в рамках открытых торгов по продаже  имущества банкротного предприятия ОАО «Первоуральский завод горного  оборудования» по следующим реквизитам: ОАО "Первоуральский завод горного  оборудования" ИНН 

<

***>, КПП 668401001, р/с № 

<

***> в  филиале АКБ «Легион» (АО) г.Екатеринбург, к/с № 30101810465770000405,  БИК:046577405. Сумма платежа составила 1 358 999 рублей 98 копеек, что  подтверждается чеками-ордерами от 30.06.2017г. на сумму 881 999,99 руб. и 476 999,99  руб.  

Однако, как впоследствии оказалось, у получателя платежа (ОАО  «Первоуральский завод горного оборудования») не существовало расчетных счетов,  открытых в филиале АКБ «Легион» (AO). Таким образом, денежные средства были  направлены ФИО2 в АКБ «Легион» (АО) ошибочно.  

В связи с этим им 03.07.2017г. было написано заявление в адрес ПАО «СБЕРБАНК  РОССИИ» (банк, через который были произведены платежи) об аннулировании  перевода указанных денежных средств, отмене транзакции и возврате средств на  прежний счёт или отправке их на заново указанные реквизиты (основной расчетный  счет ОАО «Первоуральский завод горного оборудования» открыт в ООО КБ «Кольцо  Урала»). Однако, в удовлетворении данного заявления со стороны ПАО «Сбербанк  России» было отказано в связи с тем, что денежные средства поступили на  корреспондентский счет АКБ «Легион» (АО). Данные платежи были заблокированы на  корреспондентском счете АКБ «Легион» (АО) и не возвращались ему несмотря на его  письменные требования о возврате ошибочно перечисленных денежных средств. Таким  образом, АКБ «Легион» (АО) без законных на то оснований, необоснованно и  незаконно произвел удержание чужих денежных средств, в связи с чем неосновательно  обогатился за его счет. В связи с этим заявитель считает, что АКБ «Легион» (АО),  удерживая чужие денежные средства, фактически начал оказывать ФИО2  услуги по привлечению его денежных средств на банковский счет (вклад) как  физического лица. В связи с этим, к правоотношениям сторон должен применяться п.3  ст.189.92 Закона о банкротстве, согласно которому в первую очередь удовлетворяются  требования физических лиц, являющихся кредиторами кредитной организации по  заключенным с ними договорами банковского вклада и договорам банковского счета.  

Суд первой инстанции не принял во внимание то обстоятельство, что право  собственности на перечисленные денежные средства сохраняется за ним как за  плательщиком до момента, пока платеж не будет зачислен на расчетный счет  получателя в его банке, а поскольку деньги на счет получателя не поступили (так как  реквизиты расчетного счета были ошибочные), то их собственником остается ФИО2  

Ошибочно перечисленные средства до их зачисления на счет получателя,  являются собственностью отправителя средств, право собственности кредитной  

организации на которые возникнуть не может, в связи с этим данные денежные  средства не могут быть включены в конкурсную массу кредитной организации.  

АКБ «Легион» (АО) не выполнило его требования, следовательно, у кредитной  организации возникла обязанность по возврату ошибочно зачисленных денежных  средств на корреспондентский счет банка истца.  

Проверив доводы апелляционной жалобы, изучив материалы дела, суд  апелляционной инстанции приходит к следующему.  

В соответствии с п.1 ст.189.85 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)",  кредиторы вправе предъявлять свои требования к кредитной организации в любой  момент в ходе конкурсного производства, а также в порядке, установленном ст.189.32  Закона о банкротстве, в период деятельности в кредитной организации временной  администрации по управлению кредитной организацией.  

При предъявлении требований кредитор обязан указать наряду с существом  предъявляемых требований сведения о себе, в том числе фамилию, имя, отчество, дату  рождения, реквизиты документа, удостоверяющего его личность, и почтовый адрес для  направления корреспонденции (для физического лица), наименование, место  нахождения (для юридического лица), а также банковские реквизиты (при их наличии).  

Указанные требования предъявляются наряду с приложением вступивших в силу  решений суда, арбитражного суда, определений о выдаче исполнительного листа на  принудительное исполнение решений третейского суда или иных судебных актов, а  также подлинных документов либо их надлежащим образом заверенных копий,  подтверждающих обоснованность этих требований.  

В целях конкурсного производства конкурсный управляющий устанавливает срок  предъявления требований кредиторов, по истечении которого реестр требований  кредиторов считается закрытым.  

Срок предъявления требований кредиторов не может быть менее шестидесяти  дней со дня опубликования сообщения о признании кредитной организации банкротом  и об открытии конкурсного производства.  

Конкурсный управляющий рассматривает предъявленное в ходе конкурсного  производства требование кредитора и по результатам его рассмотрения не позднее чем  в течение 30 рабочих дней со дня получения такого требования вносит его в реестр  требований кредиторов в случае обоснованности предъявленного требования. В тот же  срок конкурсный управляющий уведомляет соответствующего кредитора о включении  его требования в реестр требований кредиторов, или об отказе в таком включении в  указанный реестр, или о включении в этот реестр требования в неполном объеме. В  случае внесения требования кредитора в реестр требований кредиторов в  соответствующем уведомлении, направляемом кредитору, указываются сведения о  размере и составе его требования к кредитной организации, а также об очередности его  удовлетворения.  

В соответствии с п.5 ст.189.85 Закона о банкротстве, возражения по результатам  рассмотрения конкурсным управляющим требования кредитора могут быть заявлены в  арбитражный суд кредитором не позднее чем в течение 15 календарных дней со дня  получения кредитором уведомления конкурсного управляющего о результатах  рассмотрения этого требования. К указанным возражениям должны быть приложены  уведомление о вручении конкурсному управляющему копии таких возражений или  иные документы, подтверждающие направление конкурсному управляющему копии  возражений и приложенных к возражениям документов.  

Требования кредиторов, по которым заявлены возражения, рассматриваются  арбитражным судом в порядке, установленном ст.60 Закона о банкротстве. По  результатам такого рассмотрения выносится определение арбитражного суда о  включении или об отказе во включении указанных требований в реестр требований  кредиторов (п.7 ст.189.85 Закона о банкротстве).  

Из материалов дела следует, что 30.06.2017г. Волков А.Ю. через ПАО «Сбербанк  России» произвел перевод денежных средств на расчетный счет ОАО «Первоуральский  завод горного оборудования» в размере 1 358 999,98 руб., однако указанные денежные  средства не поступили на расчетный счет ОАО «Первоуральский завод горного  оборудования» в связи с отсутствием у получателя платежа счета в АКБ «Легион» (АО).  Таким образом, денежные средства были направлены заявителем в банк ошибочно,  однако не возвращены Волкову А.Ю. в связи с тем, что были заблокированы на  корреспондентском счете банка.  

23.10.2017г. заявитель обратился к конкурсному управляющему банка с  требованием о включении в 1ю очередь реестра требований кредиторов должника  суммы в размере 1 361 999,98 руб.  

Уведомлением от 06.12.2017г. 62-03 исх. № 294333 требование заявителя в размере  1 358 999,98 руб., в том числе 881 999,99 руб. по чеку-ордеру № 4984 от 30.06.2017г.,  476 999,99 руб. по чеку-ордеру № 4988 от 30.06.2017г., включено в третью очередь  реестра требований кредиторов.  

Доводы заявителя о том, что данная сумма должна быть включена в первую  очередь реестра требований кредиторов банка, поскольку банк начал оказывать ему  услуги по привлечению данных денежных средств на банковский счет (вклад)  физического лица, справедливо отклонены судом первой инстанции в связи со  следующим.  

Очередность исполнения обязательств перед кредиторами кредитной  организации в ходе конкурсного производства устанавливается ст.134 Федерального  закона от 26.10.2002г. N127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" с учетом  особенностей, установленных §4.1 гл.IX Федерального закона от 26.10.2002г. N127-ФЗ  "О несостоятельности (банкротстве)".  

Требования кредиторов каждой очереди удовлетворяются после полного  удовлетворения требований кредиторов предыдущей очереди, как включенных в  реестр, так и учтенных за реестром. Требования кредиторов, заявленные после  закрытия реестра, удовлетворяются после полного удовлетворения требований  кредиторов соответствующей очереди, включенных в реестр требований кредиторов.  

П.3 ст.189.92 Федерального закона от 26.10.2002г. N127-ФЗ "О  несостоятельности (банкротстве)" содержит исчерпывающий перечень требований,  которые удовлетворяются в первую очередь, а именно: требования физических лиц,  перед которыми кредитная организация несет ответственность за причинение вреда их  жизни или здоровью, путем капитализации соответствующих повременных платежей;  требования физических лиц, являющихся кредиторами кредитной организации по  заключенным с ними договорам банковского вклада и (или) договорам банковского  счета (за исключением лиц, занимающихся предпринимательской деятельностью без  образования юридического лица, если такие счета (вклады) открыты для  осуществления предусмотренной федеральным законом предпринимательской  деятельности, а также адвокатов, нотариусов и иных лиц, если такие счета (вклады)  открыты для осуществления предусмотренной федеральным законом  профессиональной деятельности, и указанных в п.6 настоящей статьи лиц; требования  Агентства по договорам банковского вклада и договорам банковского счета,  перешедшие к нему в соответствии с ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в  банках РФ" и в результате исполнения за банк компенсации приобретателю стоимости  имущества, возвращаемого в порядке обратной передачи в соответствии со ст.189.55  настоящего Федерального закона; требования Банка России, перешедшие к Банку  России в соответствии с настоящим Федеральным законом в результате осуществления  выплат Банка России по вкладам физических лиц в банках, признанных банкротами и  не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в  банках РФ.  

Ко второй очереди удовлетворения требований кредиторов относятся  требования по выплате выходных пособий и оплате труда лиц, работающих или  работавших по трудовому договору, требования по выплате вознаграждений авторам  результатов интеллектуальной деятельности, требования об уплате удержанных до  отзыва лицензии на осуществление банковских операций сумм налога на доходы  физических лиц и членских профсоюзных взносов  

В третью очередь - иные требования, не относящиеся к первой и второй  очереди удовлетворения.  

Банковские операции, как открытие и ведение счетов, привлечение денег во  вклады и размещение денег в виде кредитов осуществляются на основании  заключаемых сделок (договоров банковского счета, депозита и кредитного договора).  

Ошибочное перечисление денежных средств, как верно указал суд первой  инстанции, не может расцениваться как заключение договора банковского вклада.  

Таким образом, требование ФИО2 обоснованно квалифицировано как  иное, не относящееся к первой и второй очереди удовлетворения, поскольку ФИО2 не является кредитором АКБ «Легион» (АО) по заключенному с ним договору  банкового вклада и (или) банковского счета, в связи с чем вывод суда первой истанции  о том, что требование ФИО2 не подлежит включению в первую очередь реестра  требований кредиторов АКБ «Легион» (АО) в соответствии с пп.2 п.3 ст.189.92  Федерального закона от 26.10.2002г. N127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)",  является обоснованным.  

При таких обстоятельствах суд апелляционной инстанции полагает, что  определение суда принято в соответствии с действующим законодательством, с учетом  всех обстоятельств дела, доводы апелляционной жалобы по существу направлены на  переоценку доказательств по делу, содержат субъективную трактовку норм  действующего законодательства, поэтому оснований для отмены или изменения  обжалуемого определения не имеется.  

Руководствуясь ст.ст.266-269, 271 Арбитражного процессуального Кодекса  Российской Федерации  

П О С Т А Н О В И Л:

Определение Арбитражного суда г.Москвы от 06.04.2018г. по делу № А40- 129253/17 оставить без изменения, а апелляционную жалобу ФИО2 – без  удовлетворения.  

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть  обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в  Арбитражный суд Московского округа.  

Председательствующий судья: П.А. Порывкин Судьи: М.С. Сафронова  А.С. Маслов 

Телефон справочной службы суда – 8 (495) 987-28-00.