АРБИТРАЖНЫЙ  СУД  

НИЖЕГОРОДСКОЙ  ОБЛАСТИ

 

Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А43-37380/2023

г. Нижний Новгород                                                                                        17 апреля 2024 года

 

Резолютивная часть решения объявлена 03.04.2024 

Решение изготовлено в полном объеме 17.04.2024

 

Арбитражный суд Нижегородской области в составе: 

судьи Мясниковой Екатерины Николаевны (шифр дела 2-602), 

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Широковым А.Э.,

 

при участии представителя

ЦБ РФ: ФИО1 по доверенности от 21.06.2021 (до 02.06.2026),

 

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по заявлению индивидуального предпринимателя ФИО2 (ИНН 

<

***>) об обязании акционерного общества «Альфа-Банк» (ИНН 

<

***>) исполнить требования, указанные в постановлении № 56511471876885 судебного пристава-исполнителя ФИО3         № 154190/23/58051-ИП от 14.08.2023 на сумму 1 479 836,75 руб.,

 

третьи лица: судебный пристав-исполнитель Октябрьского РОСП г.Пензы УФССП по Пензенской области ФИО4, общество с ограниченной ответственностью «ТД Азимут Групп» (ИНН 

<

***>), УФССП России по Пензенской области (ИНН 

<

***>), Центральный банк Российской Федерации (ИНН 

<

***>),

 

заинтересованные лица: акционерное общество «Альфа-Банк» (ИНН 

<

***>), ГУ ФССП России по Нижегородской области, 

 

установил:

индивидуальный предприниматель ФИО2 обратился в Арбитражный суд Нижегородской области с заявлением об обязании акционерного общества «Альфа-Банк» (далее – Банк, АО «Альфа-Банк») исполнить требования, указанные в постановлении № 56511471876885 судебного пристава-исполнителя ФИО3 по исполнительному производству № 154190/23/58051-ИП от 14.08.2023 на сумму 1 479 836,75 руб.

В обоснование заявленных требований заявитель указывает, что Банк незаконно не осуществляет исполнение исполнительного документа.

Банк с заявленным требованием не согласен, считает заявление не подлежащим удовлетворению; полагает, что взыскание денежных средств на основании постановления судебного пристава-исполнителя не входит в перечень допустимых операций после применения к ООО «ТД Азимут Групп» мер на основании пункта 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ.

Представитель Банка России в судебном заседании поддержал позицию, изложенную в письменных пояснениях, согласно которым 30.03.2023 Общество отнесено к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, данная информация 30.03.2023 направлена Банком России в кредитные организации. По мнению Банка России, в действиях Банка не усматриваются признаки нарушения положений Закона № 115-ФЗ и Закона об исполнительном производстве.

АО «Альфа-Банк» (письменно) заявило ходатайство об отложении судебного заседания на более поздний срок или объявлении в судебном заседании перерыва, с вязи с невозможностью участия представителя Банка в заседании по техническим причинам.

Ходатайство Банка судом рассмотрено и отклонено в связи с необоснованностью.

Иные участвующие в деле лица явку представителей не обеспечили, дело рассмотрено в их отсутствие.

Как следует из материалов дела, 14.08.2023 на основании исполнительного листа серии ФС № 044473498 по делу № А49-4087/2023, выданного Арбитражным судом Пензенской области, предмет исполнения: задолженность в размере 1 383 025 руб., ведущим судебным приставом - исполнителем Октябрьского РОСП г. Пензы возбуждено исполнительное производство № 154190/23/58051-ИП.

Постановлением от 29.08.2023 (идентификатор 56511471876885) обращено взыскание на денежные средства должника ООО "ТД Азимут Групп", находящиеся на счетах АО «Альфа-Банк».

Данное постановление ведущего судебного пристава-исполнителя ФИО3 идентификатор 56511471876885 поступило на исполнение и принято Банком к исполнению 29.08.2023.

Письмами от 03.10.2023 Исх. 941/462934, от 04.10.2023 исх. 941/464892 Банк известил ведущего судебного пристава - исполнителя о приостановлении взыскания по постановлению от 29.08.2023 (идентификатор 56511471876885) на основании п. 5 ст. 7.7 №115-ФЗ.

Указанные обстоятельства послужили заявителю основанием для обращения в арбитражный суд с рассматриваемым требованием.

В соответствии с частью 1 статьи 198 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации граждане, организации и иные лица вправе обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании недействительными ненормативных правовых актов, незаконными решений и действий (бездействия) органов, осуществляющих публичные полномочия, должностных лиц, если полагают, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решение и действие (бездействие) не соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и нарушают их права и законные интересы в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, незаконно возлагают на них какие-либо обязанности, создают иные препятствия для осуществления предпринимательской и иной экономической деятельности.

Согласно части 4 статьи 200 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дел об оспаривании ненормативных правовых актов, решений и действий (бездействия) органов, осуществляющих публичные полномочия, должностных лиц арбитражный суд в судебном заседании осуществляет проверку оспариваемого акта или его отдельных положений, оспариваемых решений и действий (бездействия) и устанавливает их соответствие закону или иному нормативному правовому акту, устанавливает наличие полномочий у органа или лица, которые приняли оспариваемый акт, решение или совершили оспариваемые действия (бездействие), а также устанавливает,  нарушают ли оспариваемый акт, решение и действия (бездействие) права и законные интересы заявителя в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности.

Условия и порядок принудительного исполнения судебных актов, актов других органов и должностных лиц, которым при осуществлении установленных федеральным законом полномочий предоставлено право возлагать на иностранные государства, физических лиц (далее также - граждане), юридических лиц, Российскую Федерацию, субъекты Российской Федерации, муниципальные образования обязанности по передаче другим гражданам, организациям или в соответствующие бюджеты денежных средств и иного имущества либо совершению в их пользу определенных действий или воздержанию от совершения определенных действий определяет Федеральный закон от 02.10.2007 №229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее - Закон об исполнительном производстве).

Статья 2 Закона об исполнительном производстве предусматривает, что задачами исполнительного производства являются правильное и своевременное исполнение судебных актов, актов других органов и должностных лиц, а в предусмотренных законодательством Российской Федерации случаях исполнение иных документов в целях защиты нарушенных прав, свобод и законных интересов граждан и организаций, а также в целях обеспечения исполнения обязательств по международным договорам Российской Федерации.

Согласно статье 4 Закона об исполнительном производстве исполнительное производство осуществляется на принципах законности; своевременности совершения исполнительных действий и применения мер принудительного исполнения; уважения чести и достоинства гражданина; неприкосновенности минимума имущества, необходимого для существования должника-гражданина и членов его семьи, в том числе сохранения заработной платы и иных доходов должника-гражданина ежемесячно в размере прожиточного минимума трудоспособного населения в целом по Российской Федерации (прожиточного минимума, установленного в субъекте Российской Федерации по месту жительства должника-гражданина для соответствующей социально-демографической группы населения, если величина указанного прожиточного минимума превышает величину прожиточного минимума трудоспособного населения в целом по Российской Федерации); соотносимости объема требований взыскателя и мер принудительного исполнения.

В соответствии с частью 1 статьи 7 Закона об исполнительном производстве в случаях, предусмотренных федеральным законом, требования, содержащиеся в судебных актах, актах других органов и должностных лиц, исполняются органами, организациями, в том числе государственными органами, органами местного самоуправления, банками и иными кредитными организациями, должностными лицами и гражданами.

Согласно части 2 статьи 7 Закона об исполнительном производстве указанные в части 1 настоящей статьи органы, организации и граждане исполняют требования, содержащиеся в судебных актах, актах других органов и должностных лиц, на основании исполнительных документов, указанных в статье 12 настоящего Федерального закона, в порядке, установленном настоящим Федеральным законом и иными федеральными законами.

Таким образом, Банк, получивший на исполнение исполнительный документ, обязан осуществить его исполнение в соответствии с Законом об исполнительном производстве.

В силу части 7 статьи 70 Закона об исполнительном производстве в случае получения банком или иной кредитной организацией постановления судебного пристава-исполнителя исполнение содержащихся в исполнительном документе требований о взыскании денежных средств осуществляется путем их перечисления на депозитный счет службы судебных приставов. В случае получения банком или иной кредитной организацией исполнительного документа непосредственно от взыскателя исполнение содержащихся в исполнительном документе требований о взыскании денежных средств осуществляется путем их перечисления на банковский счет взыскателя, открытый в российской кредитной организации, или его казначейский счет, указанные взыскателем.

Часть 8 статьи 70 Закона об исполнительном производстве предусматривает, что не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью банк или иная кредитная организация может в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или, когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных федеральным законом.

К таким законам относится Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее- Закон №115-ФЗ), который регулирует отношения граждан, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, а также государственных органов, осуществляющих контроль на территории Российской Федерации за проведением операций с денежными средствами или иным имуществом, в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.

Согласно части 1 статьи 7.6 Закона №115-ФЗ кредитные организации в целях отнесения Центральным банком Российской Федерации юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций представляют в Центральный банк Российской Федерации наименования всех клиентов - юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, фамилии, имена, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая) всех клиентов - индивидуальных предпринимателей, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, и присвоенные указанным лицам идентификационные номера налогоплательщиков в порядке и сроки, которые установлены Центральным банком Российской Федерации, в форматах, размещенных Центральным банком Российской Федерации на своем официальном сайте в сети Интернет.

Центральный банк Российской Федерации доводит информацию об отнесении юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций до кредитных организаций через их личные кабинеты в соответствии со статьей 73.1 Федерального закона от 10 июля 2002 года №86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» в сроки и объеме, которые установлены Центральным банком Российской Федерации, в форматах, размещенных Центральным банком Российской Федерации на своем официальном сайте в сети Интернет, а до уполномоченного органа в порядке, сроки, объеме и форматах, которые предусмотрены соглашением, заключенным между Центральным банком Российской Федерации и уполномоченным органом.

Согласно части 2 статьи 7.6 Закона №115-ФЗ кредитные организации при осуществлении внутреннего контроля с момента получения от Центрального банка Российской Федерации информации, предусмотренной абзацем вторым пункта 1 настоящей статьи, вправе использовать в качестве дополнительного фактора, влияющего на оценку степени (уровня) риска совершения клиентом - юридическим лицом (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальным предпринимателем), зарегистрированным в соответствии с законодательством Российской Федерации, подозрительных операций, информацию об отнесении такого клиента к одной из групп риска совершения подозрительных операций.

В силу пункта 5 статьи 7.7 Закона №115-ФЗ при осуществлении внутреннего контроля кредитная организация, использующая информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 этого же закона, в отношении клиента - юридического лица, зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, не проводит операции по списанию денежных средств с банковского счета, по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществляет переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных средств.

Согласно разъяснениям, полученным от Банка России: по банковскому счету (вкладу, депозиту) юридического лица, к которому применены меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 7.7 Федерального Закона №115-ФЗ, в связи с отнесением такого юридического лица кредитной организацией и Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, допускается проведение только тех операций, которые перечислены в пункте 6 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ.

В соответствии с абзацем 9 пункта 6 статьи 7.7 Федерального Закона №115-ФЗ списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом клиента, отнесенного кредитной организацией и Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из ЕГРЮЛ или ЕГРИП, допускается только после исключения его из ЕГРЮЛ или ЕГРИП. Либо до момента получения кредитной организацией решения межведомственной комиссии при ЦБ РФ или решения суда об отсутствии оснований для применения к клиенту мер, предусмотренных п. 5 статьи 7.7 Закона №115-ФЗ.

Судом установлено, что исполнительный лист от 10.08.2023 серии ФС № 044473498 выдан ИП ФИО2 на основании вступившего в законную силу решения Арбитражного суда Пензенской области от 03.07.2023 по делу № А49-4087/2023, в соответствии с которым с ООО «ТД Азимут Групп» в пользу ИП ФИО2 взыскан долг в сумме 1 375 000 руб., а также расходы по уплате государственной пошлины в сумме 8 025 руб.

10.08.2023 данный исполнительный лист направлен заявителем в Октябрьский РОСП г. Пензы.

На основании постановления ведущего судебного пристава - исполнителя от 29.08.2023 (идентификатор 56511471876885) обращено взыскание на денежные средства должника ООО "ТД Азимут Групп", находящиеся на счетах АО «Альфа-Банк».

Данное постановление ведущего судебного пристава-исполнителя ФИО3 идентификатор 56511471876885 поступило на исполнение и принято Банком к исполнению 29.08.2023.

Между тем, из документов видно, что 30.03.2023 ООО «ТД АЗИМУТ ГРУПП» отнесен к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, данная информация 30.03.2023 направлена Банком России в кредитные организации.

С 05.04.2023 в отношении ООО «ТД АЗИМУТ ГРУПП» Банком применяются меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 7.7 Закона №115-ФЗ.

Операция по взысканию с Общества суммы в рамках исполнения исполнительного документа по Постановлению №56511471876885 от 29.08.2023 не относятся к списку разрешенных операций, установленных пунктом 6 статьи 7.7. Закона № 115-ФЗ, соответственно, указанный платежный документ не был исполнен Банком и помещен в картотеку.

При этом арбитражному суду не представлено информации об оспаривании ООО «ТД АЗИМУТ ГРУПП» решения Центрального Банка России.

При этом и решение Арбитражного суда Пензенской области от 03.07.2023 по делу № А49-4087/2023 и постановление судебного пристава - исполнителя от 29.08.2023 вынесены после применения к организации - должнику мер на основании пункта 5 статьи 7.7 Закона №115-ФЗ.

С учетом того факта, что ООО «ТД АЗИМУТ ГРУПП» на дату получения Банком исполнительного документа (а также на текущую дату) является действующим юридическим лицом (не было исключено из ЕГРЮЛ), условия для проведения такой операции, указанные в пункте 6 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ, выполнены не были. Нормативные основания для списания денежных средств со счета ООО «ТД АЗИМУТ ГРУПП» по Постановлению у Банка отсутствовали.

Таким образом, действия Банка осуществлялись в строгом соответствии с требованиями, предъявляемыми законодательством Российской Федерации к кредитным организациям в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма, в том числе введенных Федеральным законом от 21.12.2021 № 423-ФЗ Федеральный закон от 21.12.2021 № 423-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

Учитывая данные обстоятельства, суд не усматривает нарушение прав и интересов ИП ФИО2 в связи с не исполнением Банком указанного постановления.

В силу части 3 статьи 201 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в случае, если арбитражный суд установит, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решения и действия (бездействие) органов, осуществляющих публичные полномочия, должностных лиц соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и не нарушают права и законные интересы заявителя, суд принимает решение об отказе в удовлетворении заявленного требования.

На основании изложенного требование заявителя удовлетворению не подлежит. 

Судебные расходы по оплате государственной пошлины в порядке статьи 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации относятся на заявителя, при этом излишне уплаченная при обращении в арбитражный суд госпошлина подлежит возврату заявителю из федерального бюджета на основании подпункта 1 пункта 1 статьи 333.40 НК РФ.

Руководствуясь статьями 167-170, 176, 181, 201 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд 

 

Р Е Ш И Л:

отказать заявителю в удовлетворении заявления.

Возвратить предпринимателю ФИО2 (ИНН 

<

***>) из федерального бюджета Российской Федерации 2 700 рублей государственной пошлины, уплаченной по платежному поручению от 30.11.2023 № 13, на основании данного решения.

Настоящее решение вступает в законную силу по истечении одного месяца со дня принятия и может быть обжаловано в Первый арбитражный апелляционный суд через Арбитражный суд Нижегородской области в месячный срок со дня принятия решения.

Решение выполнено в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью судьи, в связи с чем направляется лицам, участвующим в деле, посредством его размещения на официальном сайте суда в сети "Интернет".

 

Судья                                                                                                                      Е.Н. Мясникова