Арбитражный суд Волгоградской области

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № 28566/2020

11 января 2021 года

город  Волгоград

Арбитражный суд Волгоградской области в составе  судьи  Двояновой Т.В., рассмотрев в порядке упрощенного производства дело по заявлению Кредитного потребительского кооператива «Пенсионная сберегательная касса» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) к Центральному банку Российской Федерации (Банк России) в лице Отделения по Волгоградской области Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации (Отделение Волгоград)  об оспаривании постановления,

без вызова сторон,

Установил:

Кредитный потребительский кооператив «Пенсионная сберегательная касса» (далее – заявитель, кооператив, КПК «Пенсионная сберкасса») обратился в Арбитражный суд Волгоградской области с заявлением об изменении постановления Центрального банка Российской Федерации (Банк России) в лице Отделения по Волгоградской области Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации (Отделение Волгоград) от 21.10.2020 №20-8923/3110-1  о наложении штрафа по делу об административном правонарушении в части назначения наказания, изменив административный штраф  в размере 50 000 руб. на предупреждение.

           Центральный банк Российской Федерации (Банк России) в лице Отделения по Волгоградской области Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации (Отделение Волгоград) (далее-Банк) в представленном отзыве указало, что заявленные требования не признает, полагая, что в действиях кооператива имеется состав вменяемого административного правонарушения. 

Основанием для вынесения оспариваемого постановления послужило выявленное в ходе проведенного Отделом финансового мониторинга и валютного контроля Отделения по Волгоградской области Южного главного управления Банка России анализа информации и документов, представленных Кооперативом письмами от 07.07.2020 № 60 (вх. № 54443 от 07.07.2020), от 30.07.2020 № б/н (вх. № 62793 от 30.07.2020), от 30.07.2020  № б/н (вх. № 62877 от 30.07.2020), от 24.08.2020 №75 (вх. № 70384 от 24.08.2020), от 24.08.2020 № 75/1 (вх. № 71382 от 27.08.2020), от 14.09.2020 № 79 (вх. № 76512 от 14.09.2020).

По результатам рассмотрения поступившей информации административный орган пришел к выводу о неисполнении КПК «Пенсионная Сберкасса» законодательства в части осуществления внутреннего контроля, выразившееся в нарушении установленных Указанием Банка России № 4937-У требований к хранению документов и информации, требований к порядку представления сведений в уполномоченный орган; неисполнение законодательства в части организации внутреннего контроля, выразившееся в нарушении установленных Положением Банка России № 445-П, Указанием Банка России № 5075-У требований к разработке правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее-ПОД/ФТ). 

По факту выявленного нарушения должностным лицом Отделения по Волгоградской области Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации в отношении КПК «Пенсионная Сберкасса» составлен протокол № ТУ-18- ЮЛ-20-8923/1020-1 от 07.10.2020 об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 15.27 КоАП РФ.

Постановлением Отделения по Волгоградской области Южного главного управления Центрального Банка Российской Федерации от 21.10.2020 № 20-8923/3110-1 заявитель признан виновным в совершении правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 15.27 КоАП, с назначением административного наказания в виде штрафа в размере 50 000 рублей.

Частью 1 статьи 15.27 КоАП РФ установлена административная ответственность за неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, не повлекшее непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а равно повлекшее представление названных сведений в уполномоченный орган с нарушением установленных порядка и сроков, за исключением случаев, предусмотренных частями 1.1, 2 - 4 настоящей статьи.

Объектом указанного правонарушения является установленный законом порядок контроля финансирования, хранения и представления информации, подлежащих контролю (внешнему и внутреннему) организациями, осуществляющими операции с денежными средствами и иным имуществом.

Объективной стороной правонарушения является неисполнение организацией требований названного законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Нормы, регулирующие защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, предусмотрены Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон № 115-ФЗ).

На основании статьи 5 Федерального закона № 115-ФЗ сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы относятся к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, которые, согласно подпункту 7 пункта 1 статьи 7 и пункта 6 статьи 7.5 указанного закона, обязаны не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, а также проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган в порядке, установленном Банком России по согласованию с уполномоченным органом.

Пунктом 9 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ установлено, что контроль за исполнением физическими и юридическими лицами настоящего Федерального закона в части фиксирования, хранения и представления информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, за организацией и осуществлением внутреннего контроля осуществляется соответствующими надзорными органами (в случаях, установленных федеральными законами, учреждениями, подведомственными государственным органам) в соответствии с их компетенцией и в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

В соответствии со статьями 76.1, 76.5 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Федеральный закон № 86-ФЗ) Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями (далее - НФО, в соответствии с федеральными законами. Банк России проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

Согласно статье 4 Федерального закона № 115-ФЗ к мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма (далее - ПОД/ФТ) и финансированию распространения оружия массового уничтожения, относятся, в том числе организация и осуществление внутреннего контроля.

В соответствии с определением, содержащимся в статье 3 Федерального закона №115-ФЗ, реализация правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, выполнение требований законодательства по документальному фиксированию сведений (информации) и их представлению в уполномоченный орган, относятся к осуществлению внутреннего контроля.

В соответствии со статьей 4 Федерального закона № 86-ФЗ, в рамках осуществления контроля и надзора за соблюдением некредитными финансовыми организациями законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, отделом финансового мониторинга и валютного контроля Отделения Волгоград в адрес КПК «Пенсионная сберкасса» был направлен запрос от 09.06.2020 № ТЗ18-9-14/4262 о представлении копий документов, подтверждающих проведение кооперативом в период с 01.01.2019 во исполнение подпункта 7 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ проверок наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (далее - Проверка), во исполнение пункта 6 статьи

            Федерального закона № 115-ФЗ проверок наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения (далее - Проверка ФРОМУ), и направление в уполномоченный орган (Росфинмониторинг) информации о результатах указанных проверок, о представлении копии действующей редакции Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

             По итогам рассмотрения представленных КПК «Пенсионная сберкасса» документов, административным органом выявлены признаки административного правонарушения, совершенного кооперативом.

В соответствии со статьей 5 Федерального закона № 115-ФЗ, кредитные потребительские кооперативы относятся к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, которые, согласно подпункту 7 пункта 1 статьи 7, пункту 6 статьи 7.5 указанного закона, обязаны не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения (далее - проверки), и информировать о результатах таких проверок уполномоченный орган в порядке, установленном Банком России.

Банк России установил данный порядок в Указании от 17.10.2018 № 4937-У.

Согласно пункту 4 Указания Банка России № 4937-У, ФЭС, содержащее информацию о результатах проверок в соответствии с подпунктом 7 пункта 1 статьи 7, пунктом 6 статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ, должно направляться некредитной финансовой организацией в уполномоченный орган не позднее 3 рабочих дней после дня окончания каждой из этих проверок.

В соответствии с пунктом 3 Указания Банка России № 4937-У ФЭС должно быть подписано усиленной квалифицированной электронной подписью некредитной финансовой организации и направлено в уполномоченный орган путем использования личного кабинета некредитной финансовой организации на официальном сайте уполномоченного органа в информационнотелекоммуникационной сети «Интернет».

Согласно пункту 2 Указания Банка России № 4937-У информация о результатах проверки подлежит направлению в уполномоченный орган в составе формализованного электронного сообщения, которое должно быть сформировано в соответствии с установленным на основании статьи 76.6 Федерального закона № 86-ФЗ и размещенным на официальном сайте Банка России в сети «Интернет» порядком составления информации, предусмотренной Федеральным законом № 115-ФЗ (далее - «Порядок составления информации в электронной форме»).

В соответствии с разделом 5 «Порядка составления информации в электронной форме» некредитная финансовая организация должна обеспечить хранение файлов УКЭП для ФЭС, направленных в Росфинмониторинг; указанные документы должны хранится НФО в электронном виде не менее пяти лет со дня получения квитанции уполномоченного органа о принятии (непринятии) соответствующего ФЭС.

В соответствии с пунктом 1 статьи 4 ПВК от 03.02.2020, пунктом 1 статьи 4 ПВК от 30.03.2020, пунктом 1 статьи 4 ПВК от 01.06.2020, пунктом 1 статьи 4 ПВК от 24.08.2020, КПК «Пенсионная сберкасса» обязан обеспечить хранение документов, полученных в результате реализации ПВК.

В нарушение требований пункта 2 Указания Банка России № 4937-У кооператив не обеспечил хранение:

            -файла УКЭП для формализованного электронного сообщения «SNF03484_04_

<

***>_346101001_20200205_001.xml», направленного 05.02.2020 в Росфинмониторинг о результатах Проверок, Проверок ФРОМУ, проведенных 05.02.2020 (кооперативом получена квитанция уполномоченного органа от 05.02.2020 о принятии ФЭС);

              -файла УКЭП для формализованного электронного сообщения «SNF03484_04_

<

***>_346101001  _20200319_001 .xml», направленного 19.03.2020 в Росфинмониторинг о результатах Проверок, Проверок ФРОМУ, проведенных 19.03.2020 (кооперативом получена квитанция уполномоченного органа от 19.03.2020 о принятии ФЭС);

               -файла УКЭП для формализованного электронного сообщения «SNF03484_04_

<

***>_346101001_20200430_001.xml», направленного 30.04.2020 в Росфинмониторинг о результатах Проверок, Проверок ФРОМУ, проведенных 30.04.2020 (кооперативом получена квитанция уполномоченного органа от 30.04.2020 о принятии ФЭС)

   -файла УКЭП для формализованного электронного сообщения «SNF03484_04_

<

***>_346101001_20200608_001.xml», направленного 08.06.2020 в Росфинмониторинг о результатах Проверок, Проверок ФРОМУ, проведенных 08.06.2020 (кооперативом получена квитанция уполномоченного органа от 08.06.2020 о принятии ФЭС);

            -файла УКЭП для формализованного электронного сообщения «SNF03484_04_

<

***>_346101001_20200622_001 .xml», направленного 22.06.2020 в Росфинмониторинг о результатах Проверок, Проверок ФРОМУ, проведенных 19.03.2020 (кооперативом получена квитанция уполномоченного органа от 22.06.2020 о принятии ФЭС);

               -файла УКЭП для формализованного электронного сообщения «SNF03484_04_

<

***>_346101001_20200622_002.хml», направленного 22.06.2020 в Росфинмониторинг о результатах Проверок, Проверок ФРОМУ, проведенных 30.04.2020 (кооперативом получена квитанция уполномоченного органа от 22.06.2020 о принятии ФЭС);

                -файла УКЭП для формализованного электронного сообщения «SNF03484_04_

<

***>_346101001_20200622_003.xml», направленного 22.06.2020 в Росфинмониторинг о результатах Проверок, Проверок ФРОМУ, проведенных 08.06.2020 (кооперативом получена квитанция уполномоченного органа от 22.06.2020 о принятии ФЭС).

Согласно пункту 2 Указания Банка России № 4937-У информация о результатах Проверки, Проверки ФРОМУ подлежит направлению в уполномоченный орган в составе формализованного электронного сообщения, которое должно быть сформировано в соответствии с установленным на основании статьи 76.6 Федерального закона № 86-ФЗ и размещенным на официальном сайте Банка России в сети «Интернет» Порядком составления информации в электронной форме.

В соответствии с «Порядком составления информации в электронной форме» в ФЭС:

              -в показателе «Общее количество клиентов - организаций и физических лиц» («Кол 10») подлежит отражению общее количество клиентов - организаций и физических лиц, в отношении которых проведена проверка за период со дня, следующего за днем окончания предыдущей проверки, по дату окончания проведения текущей проверки (далее - проверяемый период);

              -в показателе «Количество клиентов - физических лиц» («Кол12») подлежит отражению количество клиентов - физических лиц, в отношении которых проведена проверка за проверяемый период;

              - в показателе «Дата проведения предыдущей проверки» («ДатаПредПров») подлежит отражению дата окончания проведения предыдущей проверки;

              - в показателе «Номер записи в ФЭС» («НомерЗаписи») подлежит отражению уникальный идентификатор записи в ФЭС; уникальный идентификатор присваивается при первичном представлении информации в уполномоченный орган и не меняется при исправлении, корректировке или представлении сообщения об удалении информации.

            В нарушение пункта 2 Указания Банка России № 4937-У в ФЭС «SNF03484_04_

<

***>_346101001_20200205_001.xml» (номер записи «2020_

<

***>_346101001_00000001», тип записи: «1») от 05.02.2020, направленном кооперативом 05.02.2020 в Росфинмониторинг о результатах Проверки, Проверки ФРОМУ, проведенных 05.02.2020, отражены недостоверные сведения:

             -в показателе «Общее количество клиентов - организаций и физических лиц» («Кол 10») ошибочно указано, что Проверка, Проверка ФРОМУ проведены 05.02.2020 в отношении 257 клиентов (организаций и физических лиц); согласно представленным кооперативом в Отделение Волгоград документам (акт проверки от 05.02.2020, письмо от 30.07.2020 б/н) Проверка, Проверка ФРОМУ проведены 05.02.2020 в отношении 237 клиентов (организаций и физических лиц);

             - в показателе «Количество клиентов - физических лиц» («Кол 12») ошибочно указано, что Проверка, Проверка ФРОМУ проведены 05.02.2020 в отношении 254 клиентов - физических лиц; согласно представленным кооперативом в Отделение Волгоград документам (акт проверки от 05.02.2020, письмо от 30.07.2020 б/н) Проверка, Проверка ФРОМУ проведены 05.02.2020 в отношении 234 клиентов - физических лиц.

             Кроме того, в нарушение пункта 2 Указания Банка России № 4937-У в ФЭС «SNF03484_04_

<

***>_346101001_20200319_001.xml» (номер записи «2020_

<

***>_346101001_00000002», тип записи: «1») от 19.03.2020, направленном кооперативом 19.03.2020 в Росфинмониторинг о результатах Проверки, Проверки ФРОМУ, проведенных 19.03.2020, отражены недостоверные сведения:

            -в показателе «Дата проведения предыдущей проверки» («ДатаПредПров») ошибочно указано, что предыдущие Проверка, Проверка ФРОМУ проведены «05/02/2019»; согласно представленным кооперативом в Отделение Волгоград документам (акт проверки от 05.02.2020) предыдущие Проверка, Проверка ФРОМУ проведены 05.02.2020.

В нарушение пункта 2 Указания Банка России № 4937-У в ФЭС «SNF03484_04_

<

***>_346101001_20200430_001.xml» (номер записи «2020_

<

***>_346101001_00000003», тип записи: «1») от 30.04.2020, направленном кооперативом 30.04.2020 в Росфинмониторинг о результатах Проверки, Проверки ФРОМУ, проведенных 30.04.2020, отражены недостоверные сведения:

            -в показателе «Дата проведения предыдущей проверки» («ДатаПредПров») ошибочно указано, что предыдущие Проверка, Проверка ФРОМУ проведены «19/03/2019»; согласно представленным Кооперативом в Отделение Волгоград документам (акт проверки от 19.03.2020) предыдущие Проверка, Проверка ФРОМУ проведены 19.03.2020.

            В нарушение пункта 2 Указания Банка России № 4937-У в ФЭС «SNF03484_04_

<

***>_346101001_20200608_001.xml» (номер записи «2020_

<

***>_346101001_00000004», тип записи: «1») от 08.06.2020, направленном кооперативом 08.06.2020 в Росфинмониторинг о результатах Проверки, Проверки ФРОМУ, проведенных 08.06.2020, отражены недостоверные сведения:

            -в показателе «Дата проведения предыдущей проверки» («ДатаПредПров») ошибочно указано, что предыдущие Проверка, Проверка ФРОМУ проведены «30/04/2019»; согласно представленным кооперативом в Отделение Волгоград документам (акт проверки от 30.04.2020) предыдущие Проверка, Проверка ФРОМУ проведены 30.04.2020.

Так же в нарушение пункта 2 Указания Банка России № 4937-У в ФЭС «SNF03484_04_

<

***>_346101001_20200622_003 .xml» (номер записи «2020_

<

***> 346101001_00000003», тип записи: «3») от 22.06.2020, направленном кооперативом 22.06.2020 в Росфинмониторинг о результатах Проверки, Проверки ФРОМУ, проведенных 08.06.2020, в показателе «Номер записи в ФЭС» («НомерЗаписи») неверно указан идентификатор       записи:   в   ФЭС     указан   идентификатор       записи: «2020_

<

***>_346101001_00000003»,вместо  «2020_ 

<

***>_ 346101001_ 00000004».

Согласно пункту 2 Указания № 493 7-У в показателе «Номер записи в ФЭС» («НомерЗаписи») подлежит отражению уникальный идентификатор записи в ФЭС, который присваивается при первичном представлении информации в уполномоченный орган и не меняется при исправлении, корректировке или представлении сообщения об удалении информации. При первичном представлении 08.06.2020 в уполномоченный орган записи ФЭС о результатах Проверки, Проверки ФРОМУ, проведенных 08.06.2020, кооперативом присвоен уникальный идентификатор записи: «2020_

<

***>_346101001_00000004».

В соответствии со статьей 5 Федерального закона № 115-ФЗ, кооперативы относятся к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, которые, согласно пункту 2 статьи 7 указанного закона, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения, разрабатывать правила внутреннего контроля.

В соответствии с пунктом 2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ правила внутреннего контроля должны разрабатываться с учетом требований, утверждаемых Центральным банком Российской Федерации.

Центральный банк Российской Федерации установил данные требования к правилам внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ Положением Банка России №445-П, Положением Банка России от 12.12.2014 № 444-П, Указанием Банка России № 5075-У.

            Согласно пункту 1.4 Положения Банка России № 445-П ПВК по ПОД/ФТ должны разрабатываться некредитной финансовой организацией в соответствии с Федеральным законом, данным Положением и иными нормативными актами Банка России с учетом особенностей вида и масштаба ее деятельности, организационной структуры, характера продуктов (услуг), предоставляемых некредитной финансовой организацией клиентам, а также уровня риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

В нарушение пункта 1.4 Положения Банка России № 445-П положения ПВК не соответствуют Федеральному закону № 115-ФЗ, а именно:

           1) в ПВК (пункт 2 статьи 27, стр. 32) приведен срок, на который кооператив обязан приостанавливать операции клиента: два рабочих дня со дня, когда распоряжение клиента об осуществлении операции должно быть выполнено, тогда как в пункте 10 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ приведен срок, на который организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны приостанавливать операции клиента: пять рабочих дней со дня, когда распоряжение клиента об осуществлении операции должно быть выполнено;

           2) в ПВК (пункт 2 статьи 27, стр. 32) указано, что кооператив обязан направить информацию о приостановленных операциях в уполномоченный орган не позднее рабочего дня, следующего за днем приостановления операции, тогда как в пункте 10 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ указано, что организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, незамедлительно представляют информацию о приостановленных операциях в уполномоченный орган;

            3) перечень сведений, которые кооператив обязан документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган по операциям, подлежащим обязательному контролю, приведённый в ПВК (пункт 3 статьи 3, стр. 7-8, пункт 3 статьи 22, стр. 26-27), не соответствует подпункту 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ в части отсутствия в приведенном в ПВК перечне следующих сведений:

            -о наименовании, идентификационном номере налогоплательщика, государственном регистрационном номере, месте государственной регистрации и адресе местонахождения юридического лица, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом.

            Согласно пункту 3.1 Положения Банка России № 445-П некредитная финансовая организация должна разрабатывать программу идентификации с учетом требований к идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, установленных Положением Банка России от 12 декабря 2014 года № 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Положение Банка России № 444-П).

В нарушение пункта 3.1 Положения Банка России № 445-П прогромма идентификации (стр. 13-15 ПВК) и ПВК в целом разработаны без учета требований к идентификации, установленных Положением Банка России № 444-П в части:

            -отсутствия в программе идентификации и ПВК в целом требований к документам клиента, являющегося юридическим лицом, индивидуальным предпринимателем, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации и не позволяет представить в некредитную финансовую организацию сведения (документы), указанные в подпункте 2.5 пункта 2 приложения 2 к Положению Банка России № 444-П;

            -отсутствия в программе идентификации и ПВК в целом предусмотренных пунктом 2.5 Положения Банка России № 444-П, пунктом 8.1 Приложения 1, подпунктом 3.1 пункта 3 Приложения 2, пунктом 1 Приложения 3 к Положению Банка России № 444-П требований о фиксировании в анкетах (досье) клиентов - физических лиц, индивидуальных предпринимателей, сведений о страховом номере индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе обязательного пенсионного страхования (при наличии);

            -отсутствия в программе идентификации и ПВК в целом предусмотренных пунктом 2.5 Положения Банка России № 444-П, пунктом 9 Приложения 1, пунктом 1 Приложения 3 к Положению Банка России № 444-П требований о фиксировании в анкетах (досье) клиентов - физических лиц сведений о номерах телефонов и факсов (при наличии);

            -отсутствия в программе идентификации и ПВК в целом предусмотренных пунктом 2.5 Положения Банка России № 444-П, пунктом 11 Приложения 1, подпунктом 3.1 пункта 3 Приложения 2, пунктом 1 Приложения 3 к Положению Банка России № 444-П требований о фиксировании в анкетах (досье) клиентов — физических лиц, индивидуальных предпринимателей, сведений о должности клиента, указанного в подпункте 1 пункта 1 статьи 7.3 Федерального закона № 115-ФЗ, наименовании и адресе его работодателя;

            -отсутствия в программе идентификации и ПВК в целом предусмотренных пунктом 2.5 Положения Банка России № 444-П, пунктом 12 Приложения 1, подпунктом 3.1 пункта 3 Приложения 2, пунктом 1 Приложения 3 к Положению Банка России № 444-П требований о фиксировании в анкетах (досье) клиентов - физических лиц, индивидуальных предпринимателей, сведений о степени родства либо статусе (супруг или супруга) клиента по отношению к лицу, указанному в подпункте 1 пункта 1 статьи 7.3 Федерального закона №115-ФЗ;

            -отсутствия в программе идентификации и ПВК в целом предусмотренных пунктом 2.5 Положения Банка России № 444-П, пунктом 13 Приложения 1, пунктом 1 Приложения 3 к Положению Банка России № 444-П требований о фиксировании в анкетах (досье) клиентов следующих сведений, подтверждающих наличие у лица полномочий представителя клиента: наименование, срок действия документа, на котором основаны полномочия представителя клиента;

            -отсутствия в программе идентификации и ПВК в целом предусмотренных пунктом 2.5 Положения Банка России № 444-П, пунктом 14 Приложения 1, пунктом 1 Приложения 3 к Положению Банка России № 444-П требований о фиксировании в анкетах (досье) клиентов - физических лиц сведений о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с некредитной финансовой организацией, сведений о целях финансово-хозяйственной деятельности;

           -отсутствия в программе идентификации и ПВК в целом предусмотренных пунктом 2.5 Положения Банка России № 444-П, пунктом 15 Приложения 1, пунктом 1 Приложения 3 к Положению Банка России № 444-П2 требований о фиксировании в анкетах (досье) клиентов - физических лиц сведений о финансовом положении;

          -отсутствия в программе идентификации и ПВК в целом предусмотренных пунктом 2.5 Положения Банка России № 444-П, пунктом 16 Приложения 1, пунктом 1 Приложения 3 к Положению Банка России № 444-П требований о фиксировании в анкетах (досье) клиентов - физических лиц сведений о деловой репутации;

          -отсутствия в программе идентификации и ПВК в целом предусмотренных пунктом 2.5 Положения Банка России № 444-П, пунктом 17 Приложения 1, пунктом 1 Приложения 3 к Положению Банка России № 444-П требований о фиксировании в анкетах (досье) клиентов - физических лиц, сведений об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента в случае, предусмотренном подпунктом 3 пункта 1 статьи 7.3. Федерального закона № 115-ФЗ;

          -отсутствия в программе идентификации и ПВК в целом предусмотренных пунктом 2.5 Положения Банка России № 444-П, пунктом 18 Приложения 1, подпунктом 3.1 пункта 3 Приложения 2, пунктом 1 Приложения 3 к Положению Банка России № 444-П требований о фиксировании в анкетах (досье) клиентов - физических лиц, индивидуальных предпринимателей решения некредитной финансовой организации о признании бенефициарным владельцем клиента иного физического лица с обоснованием принятого решения (в случае выявления такого бенефициарного владельца);

          -отсутствия в программе идентификации и ПВК в целом предусмотренных пунктом 2.5 Положения Банка России № 444-П, подпунктом 2.1 пункта 2 Приложения 2, пунктом 1 Приложения 3 к Положению Банка России № 444-П требований о фиксировании в анкетах (досье) клиентов - юридических лиц сведений об органах юридического лица;

          -отсутствия в программе идентификации и ПВК в целом предусмотренных пунктом 2.5 Положения Банка России № 444-П, подпунктом 2.4 пункта 2 Приложения 2, подпунктом 3.3 пункта 3 Приложения 2, пунктом 1 Приложения 3 к Положению Банка России № 444-П требований о фиксировании в анкетах (досье) клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей сведений о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с некредитной финансовой организацией, сведений о целях финансово-хозяйственной деятельности (сведений о планируемых операциях);

          -отсутствия в программе идентификации и ПВК в целом предусмотренных пунктом 2.5 Положения Банка России № 444-П, подпунктом 2.4 пункта 2 Приложения 2, подпунктом 3.3 пункта 3 Приложения 2, пунктом 1 Приложения 3 к Положению Банка России № 444-П требований о фиксировании в анкетах (досье) клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей сведений о финансовом положении;

           -отсутствия в программе идентификации и ПВК в целом предусмотренных пунктом 2.5 Положения Банка России № 444-П, подпунктом 2.6 пункта 2 Приложения 2, подпунктом 3.3 пункта 3 Приложения 2, пунктом 1 Приложения 3 к Положению Банка России № 444-П требований о фиксировании в анкетах (досье) клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей сведений о деловой репутации;

           -отсутствия в программе идентификации и ПВК в целом предусмотренных пунктом 2.5 Положения Банка России № 444-П, подпунктом 2.10 пункта 2, подпунктом 3.3 пункта 3 Приложения 2, пунктом 1 Приложения 3 к Положению Банка России № 444-П требований о фиксировании в анкете (досье) клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей сведений о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности);

           -отсутствия в программе идентификации и ПВК в целом предусмотренных пунктом 2.5 Положения Банка России № 444-П, пунктом 3 Приложения 3 к Положению Банка России № 444-П требований о фиксировании в анкете клиента сведений о дате прекращения отношений с клиентом;

           -отсутствия в программе идентификации и ПВК в целом предусмотренных пунктом 2.5 Положения Банка России № 444-П, пунктом 4 Приложения 3 к Положению Банка России №444-П требований о фиксировании в анкете клиента сведений о датах обновлений анкеты (досье) клиента;

           -отсутствия в программе идентификации и ПВК в целом предусмотренных пунктом 2.5 Положения Банка России № 444-П, пунктом 5 Приложения 3 к Положению Банка России №444-П требований о фиксировании в анкете клиента сведений о фамилии, имени, отчестве (при наличии последнего), должности сотрудника некредитной финансовой организации, принявшего решение о приеме клиента на обслуживание, а также сотрудника, заполнившего (обновившего) анкету (досье) клиента;

           -отсутствия в программе идентификации и ПВК в целом предусмотренных пунктом 2.5 Положения Банка России № 444-П, пунктом 6 Приложения 3 к Положению Банка России №444-П требований о фиксировании в анкете клиента, при наличии информации о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму, сведений о номере и дате Перечня, содержащего сведения о клиенте, или номере и дате решения межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма, о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества клиента.

            Кроме того, в нарушение пункта 3.2 Положения Банка России № 445-П в программе идентификации (стр. 13-15 ПВК) и ПВК в целом отсутствуют:

            - порядок идентификации лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, как представителя клиента;

             - указание на обязательное использование некредитной финансовой организацией при проведении процедуры идентификации доступных на законных основаниях источников информации (с указанием источников), в том числе использование сведений, предоставляемых органами государственной власти;

             - положения о мерах, направленных на выявление некредитной финансовой организацией среди физических лиц, находящихся или принимаемых на обслуживание, следующих лиц, указанных в статье 7.3 Федерального закона № 115-ФЗ: должностных лиц публичных международных организаций, а также лиц, замещающих (занимающих) государственные должности Российской Федерации, должности членов Совета директоров Центрального банка Российской Федерации, должности федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом Российской Федерации или Правительством Российской Федерации, должности в Центральном банке Российской Федерации, государственных корпорациях и иных организациях, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов, включенные в перечни должностей, определяемые Президентом Российской Федерации;

          -  основания для признания физического лица бенефициарным владельцем клиента;

          - основания для признания в качестве бенефициарного владельца лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа клиента - юридического лица (при невозможности выявления иного бенефициарного владельца);

          - особенности процедуры идентификации выгодоприобретателя, который не был идентифицирован некредитной финансовой организацией до приема клиента на обслуживание в связи с информацией клиента об отсутствии выгодоприобретателя в планируемых им к совершению операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуществом, при принятии его на обслуживание;

          - порядок проведения некредитной финансовой организацией мероприятий по проверке информации о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце;

           - указание периодичности обновления сведений (информации), полученных некредитной финансовой организацией в результате идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев;

           - указание способов взаимодействия некредитной финансовой организации с клиентом при запросе сведений и документов, необходимых для обновления идентификационных сведений;

            - положения о принимаемых некредитной финансовой организацией мерах, направленных на получение информации о клиенте, указанной в подпункте 1.1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ;

            - порядок обеспечения доступа сотрудников некредитной финансовой организации к информации, полученной при проведении идентификации.

            В нарушение пункта 4.4 Положения Банка России № 445-П в программе управления риском (стр. 16-20 ПВК) и ПВК в целом отсутствуют:

            - порядок и сроки пересмотра степени (уровня) риска совершения клиентом операций (заключения сделок) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (далее - риск клиента);

             - перечень мер повышенного внимания, применяемых в отношении услуг некредитной финансовой организации, риск использования которых в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма оценивается некредитной финансовой организацией как повышенный;

            - особенности мониторинга и анализа операций клиентов, относящихся к различным степеням (уровням) риска.

            Кроме того, в нарушение пункта 5.2 Положения Банка России № 445-П: в перечне признаков, указывающих на необычный характер сделки, (программа выявления операций, стр. 21-28 ПВК) и ПВК в целом отсутствуют следующие признаки:

            -отсутствие информации о клиенте - юридическом лице, индивидуальном предпринимателе в официальных справочных изданиях либо невозможность осуществления связи с клиентом по указанным им адресам и телефонам (код вида признака «1114»);

            -совершение операции клиентом, в отношении которого уполномоченным органом в некредитную финансовую организацию направлен либо ранее направлялся запрос, предусмотренный подпунктом 5 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ (код вида признака «1123»);

            - отказ клиента от совершения разовой операции, в отношении которой у работников организации возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (код вида признака «1124»);

            - идентификационные данные участника операции совпадают с идентификационными данными физического лица, указанного в запросе уполномоченного органа о представлении дополнительной информации в рамках противодействия финансированию терроризма, в случае указания в таком запросе на необходимость уделять повышенное внимание операциям данного физического лица (код вида признака «2210»);

            -фамилия, имя, отчество, дата и место рождения клиента - физического лица, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, учредителя клиента - юридического лица или участника операции совпадают с фамилией, именем, отчеством, датой и местом рождения физического лица, включенного в Перечень организаций и физических лиц, либо физического лица, в отношении которого межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, принято решение о замораживании (блокировании) принадлежащих ему денежных средств или иного имущества, или лица, операции по банковским счетам (вкладам), а также другие операции с денежными средствами или иным имуществом которого приостановлены на основании решения суда по заявлению уполномоченного органа и при этом отсутствуют иные данные, позволяющие установить его полное совпадение с такими лицами (код вида признака «2290»);

          - заключение в течение небольшого периода времени на имя одного пайщика нескольких краткосрочных договоров передачи личных сбережений, передачи денежных средств по договору займа либо внесение этим пайщиком паевых взносов, даже если сумма договора или взноса меньше 600 000 рублей, с последующей консолидацией сумм размещенных сбережений, займов или внесенных паевых взносов на один договор передачи денежных средств и (или) с последующим получением денежных средств в наличной форме (код вида признака «4406»);

            2)описание признаков необычных сделок, которое приведено в ПВК (стр. 23-26 ПВК), не соответствует приложению 3 к Положению Банка России № 445-П, а именно:

           -в ПВК приведено описание признака: «адрес регистрации (места нахождения или места жительства) участника операции (сделки), выгодоприобретателя по операции (сделке) совпадает с адресом регистрации (местом нахождения или местом жительства) лица, включенного в Перечень, либо исключенного из него», тогда как в приложении 3 к Положению Банка России № 445-П приведено описание признака: «адрес клиента - юридического лица, адрес места жительства или места пребывания клиента - физического лица, а также представителя клиента, бенефициарного владельца, выгодоприобретателя или учредителя клиента - юридического лица совпадает с адресом организации или адресом места регистрации (места пребывания) физического лица, включенных в Перечень организаций и физических лиц, либо лица, в отношении которого межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, принято решение о замораживании (блокировании) принадлежащих ему денежных средств или иного имущества» (код вида признака «2201»);

          -в ПВК приведено описание признака: «участник по операции (сделке), а равно выгодоприобретатель по операции (сделке) является близким родственником лица, включенного в Перечень», тогда как в приложении 3 к Положению Банка России № 445-П приведено описание: «клиент, представитель клиента, бенефициарный владелец, выгодоприобретатель или учредитель клиента - юридического лица является близким родственником лица, включенного в Перечень организаций и физических лиц» (код вида признака «2202»);

              3)в программе выявления операций (стр. 21-28 ПВК) и ПВК в целом отсутствуют:

             - положения о сроках принятия решений о квалификации (неквалификации) операции клиента в качестве подозрительной;

             -порядок представления в уполномоченный орган сведений об операциях, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

             Так же в нарушение пункта 6.3 Положения Банка России № 445-П в ПВК не определен порядок частичной или полной отмены применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в случае, установленном пунктом 2.5 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ.

             В нарушение пункта 7.1 Положения Банка России № 445-П в программу организации работы по отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции (стр. 32 ПВК) и ПВК в целом не включены:

             -порядок информирования клиента о принятом в соответствии с пунктом 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ некредитной финансовой организацией в отношении него решении об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции;

             -порядок информирования физического лица, юридического лица о причинах принятия некредитной финансовой организацией решения об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции в соответствии с пунктом 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ в случае его (ее) обращения в некредитную финансовую организацию, а также о наличии у физического лица, юридического лица права представить в любое структурное подразделение некредитной финансовой организации документы и (или) сведения об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, способах их представления;

            -порядок учета и фиксирования информации о случаях отказа в соответствии с пунктом 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ от выполнения распоряжения клиента о совершении операции и основаниях принятия таких решений.

            В нарушение пункта 8.1.1 Положения Банка России № 445-П в программу организации в некредитной финансовой организации работы с представленными клиентом документами и (или) сведениями об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, запросами и решениями межведомственной комиссии, созданной при Банке России (далее - межведомственная комиссия) (стр. 33-35 ПВК) и ПВК в целом, не включен порядок информационного взаимодействия между должностными лицами, уполномоченными совершать указанные в абзацах втором и третьем пункта 8.1.1 Положения Банка России № 445-П действия.

             Кроме того, в нарушение пункта 2 Указания Банка России № 5075-У в ПВК отсутствует программа, определяющая порядок приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом в соответствии со статьей 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ (положения и порядки, которые согласно Указанию Банка России № 5075-У подлежат включению в «Программу, определяющую порядок приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом в соответствии со статьей 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ», не включены в иные программы ПВК, в приложения к ПВК).

             В нарушение пункта 3 Указания Банка России № 5075-У в программе, определяющей порядок применения в соответствии со статьей 7.5 Федерального закона №115-ФЗ мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и проведения проверки (стр. 29-31 ПВК), и ПВК в целом:

             - порядок получения информации, размещаемой на официальном сайте федерального органа исполнительной власти, принимающего меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (далее - информация уполномоченного органа), не включает периодичность доступа к информации уполномоченного органа, а также фиксирование времени и даты получения информации уполномоченного органа;

          - отсутствуют положения об определении лиц, уполномоченных применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в отношении клиентов, включенных в перечень;

          - отсутствует порядок частичной или полной отмены применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в случае, установленном пунктом 7 статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ;

          - отсутствует положение о продолжительности проведения проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения;

           - отсутствует порядок доведения до лиц, уполномоченных применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, информации о выявленных в ходе проведения проверки клиентах, в отношении денежных средств или иного имущества которых не были применены меры по их замораживанию (блокированию), подлежавшие применению в соответствии со статьей 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ.

Подтверждением нарушения требований пункта 2 Указания № 4937-У, пунктов 1.4, 3.1, 3.2, 4.4, 5.2, 6.3, 7.1, 8.1.1 Положения № 445-П, пунктов 2,3 Указания № 5075-У являются представленные КПК «Пенсионная сберкасса» в Отделение Волгоград письма от 07.07.2020 № 60 (вх. № 54443 от 07.07.2020), от 30.07.2020 № б/н (вх. № 62793 от 30.07.2020), от 30.07.2020 № б/н (вх. № 62877 от 30.07.2020), от 24.08.2020 №75 (вх. № 70384 от 24.08.2020), от 24.08.2020 №75/1 (вх. № 71382 от 27.08.2020), от 14.09.2020 № 79 (вх. №76512 от 14.09.2020). 

Обстоятельства нарушения вышеприведенных требований законодательства установлены судом, подтверждаются представленными в материалы дела доказательствами.

Доказательств, свидетельствующих о принятии КПК «Пенсионная Сберкасса» необходимых и достаточных мер по соблюдению требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, по недопущению правонарушения и невозможности его предотвращения, в материалах дела не имеется, что свидетельствует о наличии вины общества во вмененном правонарушении применительно к части 2 статьи 2.1 КоАП РФ.

Оценив собранные по делу доказательства в их совокупности и взаимосвязи, суд приходит к выводу о наличии в действиях Кооператива состава административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 1 статьи 15.27 КоАП РФ.

Последующее устранение допущенных нарушений не свидетельствует об отсутствии вины заявителя и не устраняет его ответственность за данное правонарушение.

Процедура привлечения заявителя к административной ответственности проверена судом, существенных нарушений не допущено.

Суд приходит  к выводу о невозможности применения в рассматриваемом случае положений статьи 2.9 КоАП РФ.

В пункте 18 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 N 10 "О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях" разъяснено, что при квалификации правонарушения в качестве малозначительного судам необходимо исходить из оценки конкретных обстоятельств его совершения. Малозначительность правонарушения имеет место при отсутствии существенной угрозы охраняемым общественным отношениям.

По смыслу статьи 2.9 КоАП РФ оценка малозначительности деяния должна соотноситься с характером и степенью общественной опасности, причинением вреда либо с угрозой причинения вреда личности, обществу или государству. Поэтому административные органы обязаны установить не только формальное сходство содеянного с признаками того или иного административного правонарушения, но и решить вопрос о социальной опасности деяния.

Вышеуказанная норма не содержит оговорок о ее неприменении к каким-либо составам правонарушений, предусмотренных КоАП РФ.

При этом необходимо учитывать, что предусмотренный статьей 2.9 КоАП РФ механизм освобождения лица, совершившего административное правонарушение, от административной ответственности не подлежит безосновательному применению.

Состав административного правонарушения, указанный в части 1 статьи 15.27 КоАП РФ, является формальным, то есть не предусматривает материально-правовых последствий содеянного, как обязательной составляющей объективной стороны правонарушения. Правонарушение считается оконченным независимо от наступления вредных последствий.

В данном случае существенная угроза охраняемым общественным отношениям заключается не в наступлении каких-либо материальных последствий, а в пренебрежительном отношении заявителя к исполнению своих публично-правовых обязанностей.

Кооператив не проявил необходимую степень заботливости и осмотрительности, не предпринял всех необходимых мер для соблюдения законодательства Российской Федерации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. 

Объектом совершенного Кооперативом административного правонарушения выступают экономические интересы государства, выражающиеся в защите прав и законных интересов граждан, общества и государства в целом путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Соблюдение требований федерального законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма находится под особым государственным контролем, и направлено на защиту прав и свобод человека и гражданина, обеспечение национальной безопасности охрану экономических интересов России. Невыполнение требований законодательства представляет существенную угрозу установленному законом правопорядку в сфере борьбы с терроризмом и преступностью. 

Оснований для применения положений статьи 2.9 КоАП не установлено.

При решении вопроса о назначении административного наказания административным органом были учтены все обстоятельства совершения административного правонарушения.

На основании части 3 статьи 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях при назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

Санкция части 1 статьи 15.27 КоАП РФ предусматривает для юридических лиц наказание в виде предупреждения или административного штрафа в размере от пятидесяти тысяч до ста тысяч рублей.

Материалами дела установлено, что КПК «Пенсионная Сберкасса» ранее привлекался к административной ответственности по части 1 статьи 15.27 КоАП РФ (постановление заместителя управляющего Отделением Волгоград от 06.05.2019 № ТУ-18-ЮЛ-19-8435/3120-1 о назначении предупреждения по делу об административном правонарушении, которое вступило в законную силу 28.05.2019).

Повторное совершение административного правонарушения исключает применение наказания в виде предупреждения (пункт 43 Обзора судебной практики Верховного Суда Российской Федерации N 4 (2018) (утв. Президиумом ВС РФ 26.12.2018).

С учетом изложенного, суд не усматривает совокупности правовых и фактических оснований для замены административного наказания в виде административного штрафа предупреждением.

Таким образом, оспариваемое заявителем постановление о привлечении к административной ответственности является законным и обоснованным.

Руководствуясь  статьями 167-170, 211, 229 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,   арбитражный суд                                                                             

Р Е Ш И Л:

в удовлетворении заявления Кредитного потребительского кооператива «Пенсионная сберегательная касса» об изменении постановления Центрального банка Российской Федерации (Банк России) в лице Отделения по Волгоградской области Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации (Отделение Волгоград) от 21.10.2020 №20-8923/3110-1 о назначении административного наказания по части 1 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в части назначения  наказания в виде административного штрафа в размере 50 000 рублей на наказание в виде предупреждения отказать.

Решение может быть обжаловано в Двенадцатый арбитражный апелляционный суд в течение пятнадцати дней со дня его принятия через Арбитражный суд Волгоградской области.

Судья                                                                             Т.В. Двоянова