Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А40-80942/20-98-588

22 сентября 2020 года

г. Москва

 

Резолютивная часть решения суда объявлена 09 сентября 2020 года

Полный текст решения суда изготовлен 22 сентября 2020 года

 

Арбитражный суд города Москвы в составе судьи В.С. Каленюк, при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания                       ФИО1, рассмотрел в судебном заседании дело 

по первоначальному иску ПАО КБ «Восточный» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) к ООО «ЭлинАльфа» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>)  о взыскании неустойки и штрафа в размере 13 694 810 руб. 95 коп.

 

по встречному иску 

ООО «ЭлинАльфа» (ИНН 

<

***>) к ПАО КБ «Восточный» (ИНН 

<

***>) о признании недействительными (ничтожными) пунктов  генерального соглашения о выдаче банковских гарантий и договора о предоставлении банковских гарантий 

 

при участии представителей: согласно протоколу судебного заседания

ПАО КБ «Восточный» поддержал исковые требования, дал пояснения.

ООО «ЭлинАльфа» требования не признает, дал пояснения, поддержал встречное исковое заявление, просит приобщить пояснения по встречному исковому заявлению.

Встречное исковое заявление ООО «ЭлинАльфа» принято судом к рассмотрению.

ПАО КБ «Восточный» просит применить срок исковой давности по встречному иску.

Рассмотрев материалы дела, арбитражный суд 

 

УСТАНОВИЛ:

ПАО КБ «Восточный» обратилось в Арбитражный суд города Москвы с иском к ООО «ЭлинАльфа» о взыскании неустойки по генеральному соглашению о выдаче банковских гарантий № ГС-0002-18-003/КОРП от 30.03.2018 в размере 13 494 810 руб. 95 коп., штраф по договору о предоставлении банковских гарантий № БГ-0001-18-087/КОРП от 25.12.2018 в размере 200 000 руб.

ООО «ЭлинАльфа» обратилось в Арбитражный суд города Москвы с встречным исковым заявлением к ПАО КБ «Восточный»  о признании недействительными (ничтожными) пункты №№ 7.3.18, 10.1.3 генерального соглашения о выдаче банковских гарантий № ГС-0002-18-003/КОРП от 30.03.2018 и пункты №№ 6.3.17, 6.3.18, 7.1.6 договора о предоставлении банковских гарантий № БГ-0001-18-087/КОРП от 25.12.2018, заключенных между Обществом с ограниченной ответственностью «ЭлинАльфа» и Публичным акционерным обществом «Восточный экспресс банк».

Изучив представленные в материалы дела доказательства, суд признает исковые требования обоснованными и подлежащими удовлетворению частично, а встречные исковые требования не подлежащими удовлетворению, в связи со следующим.

Как следует из материалов дела, 30 марта 2018 года между ПАО КБ «Восточный» (Гарант) и ООО «ЭлинАльфа» (Принципал) заключено генеральное соглашение о выдаче банковских гарантий № ГС-0002-18-003/Корп, предметом которого является регулирование правоотношений между сторонами по выдаче/изменению условий банковских гарантий и возмещению сумм, уплаченных Гарантом по гарантиям.

В рамках указанного генерального соглашения Гарант предоставляет Принципалу гарантии в целях обеспечения исполнения обязательств по контрактам, в том числе возврата авансового платежа, заключаемым согласно требованиям и условиям Федеральных законов № 44-ФЗ и 223-ФЗ.

Также между ПАО КБ «Восточный» и ООО «ЭлинАльфа» 25 декабря 2018 года заключен договор о предоставлении банковской гарантии № БГ-0001-18-087/Корп, предметом которого являлось предоставление Принципалу гарантии в пользу Федерального государственного бюджетного образовательного учреждения высшего образования «Российская академия народного хозяйства и государственной службы при Президенте Российской Федерации», в связи с заключенным между Принципалом и Бенефициаром Договором строительного подряда № 05/04-14/0373100037614000058 на выполнение работ по реконструкции Учебных корпусов федерального государственного бюджетного образовательного учреждения высшего профессионального образования «Российская академия народного хозяйства и государственной службы при Президенте Российской Федерации», по итогам открытого конкурса (извещение о закупке № 0373100037614000058).

ПАО КБ «Восточный» в рамках заключенных соглашений выданы следующие банковские гарантии: БГ-0001-18-087/КОРП от 25.12.2018 (бенефициар: Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего образования «Российская академия народного хозяйства и государственной службы при Президенте Российской Федерации»), № ГС-0002-18-003/КОРП/1 от 30.03.2018 (бенефициар: Администрация Щелковского муниципального района), № ГС-0002-18-003/КОРП/2 от 26.10.2018 (бенефициар: ООО Северо-Западный региональный центр концерна ВКО «Алмаз-Антей»).

Таким образом, ПАО КБ «Восточный» выполнило свои обязательства по заключенным соглашениям.

Вместе с тем, ООО «ЭлинАльфа» свои обязательства по заключенным соглашениям не исполняет, в связи с чем ПАО КБ «Восточный» была начислена неустойка и отправлена претензия с указанием о необходимости оплатить, ООО «ЭлинАльфа» в досудебном порядке оставило требование банка без удовлетворения, что послужило основанием для обращения в Арбитражный суд города Москвы.

В соответствии с пунктом 7.3.16 генерального соглашения о выдаче банковских гарантий № ГС-0002-18-003/КОРП от 30 марта 2018 года в течение 15 (Пятнадцать) рабочих дней с даты выдачи гарантии ответчик обязан был предоставить заверенную надлежащим образом копию Контракта с указанием в нем реквизитов расчетного счета в качестве реквизитов счета Принципала, используемого в целях исполнения обязательств по контракту.

В соответствии с пунктом 7.3.18. генерального соглашения о выдаче банковских гарантий № ГС-0002-18-003/КОРП от 30 марта 2018 года ООО «ЭлинАльфа» взяло на себя обязательства обеспечить поступление всех денежных средств, подлежащих уплате бенефициаром по условиям контрактов, в обеспечение обязательств по которым выданы гарантии, на расчетный счет принципала, открытый в ПАО КБ «Восточный». Определение объема выручки осуществляется гарантом на основе сведений принципала, предоставляемых в составе отчетной формы «Анализ 51 счета», исходя из поступлений на расчетный счет, отражаемых в корреспонденции со счетом 76 «Расчеты с разными дебиторами и кредиторами», в части поступлений, относимых к выручке Принципала.

В соответствии с пунктом 7.3.12.2. генерального соглашения о выдаче банковских гарантий № ГС-0002-18-003/КОРП от 30 марта 2018 года ООО «ЭлинАльфа» взяло на себя обязательства предоставить заверенную надлежащим образом копию управленческой бухгалтерской отчетности на последнюю отчетную квартальную дату по запросу гаранта, либо лица им уполномоченного. Такие документы должны быть представлены гаранту в течение 5 (Пяти) рабочих дней с момента получения запроса.

В соответствии с пунктом 10.1. генерального соглашения о выдаче банковских гарантий № ГС-0002-18-003/КОРП от 30 марта 2018 года принципал несет ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по генеральному соглашению, в частности, в случае просрочки исполнения.

Пунктом 10.1.2. Генерального соглашения предусмотрен штраф в размере 100 000 руб. за неисполнение или ненадлежащее исполнение Принципалом каждого из следующих обязательств по предоставлению документов, предусмотренных п. 7.3.12, п. 7.3.13, п. 7.3.16 и п. 7.3.17 Генерального соглашения.

Пунктом 10.1.3. Генерального соглашения предусмотрен штраф в размере 0,1 (Ноль целых одна десятая) процента от суммы гарантируемого Контракта за неисполнение обязанности, предусмотренной п. 7.3.18. Генерального соглашения (за каждый факт выявленного нарушения). Предусмотренный настоящим пунктом штраф начисляется за каждый месяц, в котором выявлено нарушение.

Поскольку ООО «ЭлинАльфа» был нарушен пункт 7.3.13 Генерального соглашения (обороты по расчетному счету Принципала в ПАО КБ «Восточный» не были поддержаны), ПАО КБ «Восточный» осуществлен расчет неустойки на основании пункта 10.1. Генерального соглашения.

В связи с изложенным ПАО КБ «Восточный» начислило ООО «ЭлинАльфа» сумму неустойки, расчет которой выглядит следующим образом:

- по Банковской гарантии № ГС-0002-18-003/КОРП/2 от 26 октября 2018 года на сумму 203 697 502 руб. 37 коп., которая была представлена в обеспечение исполнения обязательств Принципала перед ООО «СЕВЕРО-ЗАПАДНЫЙ РЕГИОНАЛЬНЫЙ ЦЕНТР КОНЦЕРНА ВКО «АЛМАЗ - АНТЕЙ» (ИНН 

<

***>) Бенефициар) по Контракту генерального подряда № 813/09/2018-ПТО от 24.09.2018 «на выполнение работ по реконструкции с расширением «Дворца спорта с бассейном», расположенного по адресу: 

<

...>, литера А.», срок действия гарантии до 30.09.2019. Сумма контракта - 1 018 487 511  руб. 85 коп.

Период

Обороты     по сч. 51 в Банке Восточный

Обороты по сч. 62 в рублях

Сумма штрафа в соответствии с п. 7.3.18 - 0,1% от суммы контракта

Примечание (документы представлены принципалом)

Октябрь 2018

0

3 444 273,68

 

Представлено оборотно-сальдовая ведомость по сч. 62 за 4 кв. 2019 года и анализ сч 51 в размере по месяцам.

Ноябрь 2018

0

 

1 018 487,51

 

Декабрь 2018

0

 

1 018 487,51

 

Январь 2019

0

59 130 607 ,94

 

Представлено оборотно-сальдовая ведомость по сч 62 за 1 кв. 2019 года и анализ сч 51 в размере по месяцам

Февраль 2019

0

 

1 018 487,51

 

Март 2019

0

 

1 018 487,51

 

Апрель 2019

0

178 580 465,16

1 018 487,51

Представлено оборотно-сальдовая ведомость по сч 62 за 2 кв. 2019 года и карточка сч 51 в размере по месяцам

Май 2019

0

 

1 018 487,51

 

Июнь 2019

0

 

1 018 487,51

 

Июль 2019

0

510 539 953,78

 

1 018 487,51

Представлено оборотно-

сальдовая ведомость по сч 62 за 1 кв. 2019 года и анализ сч 51  в размере по месяцам

Август 2019

       0

1 018 487,51

Сентябрь 2019

       0

1 018 487,51

 

Итого

 

10 184 875,10

- по Банковской гарантии № ГС-0002-18-003/КОРП/1 от 30 марта 2018 года на сумму 180 510 990 руб. 15 коп., которая выдана на исполнение обязательств Принципала перед Администрацией Щелковского муниципального района (Бенефициар) по Муниципальному контракту № 0148200005418000083 на выполнение работ по строительству моста через р. Клязьма с подходами от ул. Фабричная до Восточной промзоны г. Щёлково. Срок действия гарантии - до 31 января 2020 года.

Выручка по Муниципальному контракту № 0148200005418000083 от 04 апреля 2018 года поступала в ПАО КБ Восточный в период с августа 2018 года по апрель 2019 года, однако 03.06.2019 года между Бенефициаром и Принципалом (ООО «ЭлинАльфа») было подписано дополнительное соглашение к контракту об изменении банковских реквизитов, расчеты стали осуществляться через Банк ПАО «ВТБ». Цена контракта - 595 686 267  руб.  48 коп. 01.04.2019 между Бенефициаром и Принципалом (Ответчиком) подписано дополнительное соглашение об изменении цены контракта - 601 987 170 руб. 01 коп.

Период

Обороты по сч. 51     открытому Банке Восточный

Обороты    по сч. 62

в рублях

Сумма  штрафа  по 7.3.18 в размере 0,1 %       от       суммы контракта

Примечание (Документы представлены Принципалом)

Январь 2019

0

38 559 885,48

 

Представлено   оборотно-сальдовая ведомость по сч 62 за 1 кв. 2019 года и анализ сч. 51    в разрезе по месяцам

Февраль 2019

0

 

 

Март 2019

0

 

 

Апрель 2019

38 559 885,48

63 009 663,59

 

Представлено   оборотно-сальдовая ведомость по сч 62 за 2 кв.  2019 года и анализ сч. 51    в разрезе по месяцам , КС 3 № 15 и КС№ 16

Май 2019

0

 

601 987,17

 

Июнь 2019

0

 

601 987,17

 

Июль 2019

0

82 089 483,03

601 987,17

Оборотно-сальдовая ведомость по сч. 62 за 3 кв. 2019 г. и анализ сч 51 в разрезе по месяцам

Август 2019

 

601 987,17

 

Сентябрь 2019

 

601 987,17

 

Итого

 

3 009 935,85

 

Неустойка, начисленная в рамках Договора о предоставлении банковской гарантии № БГ-000Ы8-087/КОРП от 25.12.2018.

В соответствии с пунктом 6.3.17 Договора о предоставлении банковской гарантии № БГ-0001-18-087/КОРП от 25.12.2018 с даты представления гарантии ООО «ЭлинАльфа» взяло на себя обязательства обеспечить поступление 100 (Сто) процентов от выручки за исключением суммы аванса, полученного Принципалом от Бенефициара, получаемой по контракту, на расчетные счета, открытые Принципалом у Гаранта, за исключением аванса по Контракту в случае, если его перечисление на расчетный Принципала у Гаранта противоречит Правилам казначейского сопровождения средств в валюте Российской Федерации.

Выполнение данного условия проверяется ежемесячно, для этого Принципал обязуется не позднее 5 (Пяти) календарных дней каждого месяца предоставлять Гаранту надлежащим образом заверенную карточку 51 счета за прошедший месяц. Фактом нарушения данного требования Гаранта считается не проведение 100 (Сто) процентов поступлений по Контракту в отчетном месяце по расчетному счету, открытому у Гаранта.

В соответствии с пунктом 6.3.18. Договора о предоставлении банковской гарантии № БГ-0001-18-087/КОРП от 25.12.2018 ООО «ЭлинАльфа» взяло на себя обязательства обеспечить в Контракте наличие реквизитов расчетного счета Принципала, открытого у Гаранта, в срок не позднее 15 (Пятнадцать) рабочих дней после предоставления Гарантии.

За нарушение вышеуказанных обязательств Договора о предоставлении банковской гарантии № БГ-0001-18-087/КОРП от 25.12.2018 предусмотрена мера ответственности в виде взыскания штрафа.

Так в соответствии с пунктом 7.1.6. Договора о предоставлении банковской гарантии № БГ-0001-18-087/КОРП от 25.12.2018 в случае неисполнения или ненадлежащего, в том числе несвоевременного исполнения Принципалом обязательств, предусмотренных п. 6.3.13-6.3.8, 6.3.20 Договора, Гарант вправе потребовать, а Принципал обязан уплатить штраф в размере 100 000 рублей за каждый факт неисполнения или ненадлежащего исполнения каждого из указанных обязательств. Штраф подлежит уплате в течение 5 (Пяти) рабочих дней с даты получения требования Гаранта в соответствии с пунктом 9.8. Договора.

Поскольку ответчиком нарушены обязательства - с августа 2018 года в контракт внесены изменения, стали указаны реквизиты расчетного счета, открытого не в ПАО КБ «Восточный», в Банке ПАО «ВТБ», обороты по расчетному счету, открытому в ПАО КБ «Восточный» ответчик не обеспечил, истцом начислена неустойка, расчет неустойки следующий: ООО «Элин-Альфа» были нарушены следующие условия Договора о представлении банковской гарантии № БГ-0001-18-087/КОРП от 25 декабря 2018 года по Банковской гарантии № БГ-0001-18-087/КОРП от 25 декабря 2018 года  в размере  152 770 191 руб. 20 коп. сроком действия до 11 января 2022 года:

С августа 2018 года в контракт внесены изменения, указаны реквизиты расчетного счета в ВТБ.

Поступления по данному контракту отсутствуют в КБ Восточный.

Период

Обороты по сч. 51 открытому Банке Восточный

Обороты по сч. 62

в рублях

Примечание (Документы представлены Принципалом)

Январь 2019

0

0,00

Представлено оборотно-сальдовая ведомость по сч 62 за 1 кв. 2019 года и анализ сч. 51  в разрезе по месяцам

Февраль 2019

0

 

Март 2019

0

 

Апрель 2019

0

48 090 855,97

Представлено оборотно-сальдовая ведомость по сч 62 за 2 кв. 2019 года и анализ сч. 51  в разрезе по месяцам

Май 2019

0

 

Июнь 2019

0

 

Июль 2019

0

171 779 886,13

Представлено оборотно-сальдовая ведомость по сч 62 за 3 кв. 2019 года и анализ сч. 51  в разрезе по месяцам

Размер штрафа за невыполнение обязательств, указанных в:

- пункте 6.3.17. Договора о предоставлении банковской гарантии № БГ-0001-18-087/КОРП от 25.12.2018составит 100 000 рублей.

- пункте 6.3.18. Договора о предоставлении банковской гарантии № БГ-0001-18-087/КОРП от 25.12.2018составит 100 000 рублей.

Итого общий размер штрафа за невыполнения обязательств, предусмотренных в п. 6.3.17. и 6.3.18. Договора о предоставлении банковской гарантии № БГ-0001-18-087/КОРП от 25.12.2018 составит 200 000 рублей.

ПАО КБ «Восточный», считает, что условие договора, обязывающее клиента поддерживать ежемесячно определенный суммарный кредитовый оборот по счетам является обычным в банковской практике способом уменьшения риска неисполнения клиентом обязательства перед банком-кредитором по договору, а именно, в рассматриваемом судом случае данным риском является риск невозврата в порядке регресса денежных средств, выплаченных гарантом бенефициару по банковской гарантии, а также способствует полному и своевременному исполнению клиентом своих обязательств.

Вместе с тем, суд учитывает, что срок действия банковских гарантий от 30.03.2018 № ГС-0002-18-003/корп/1 и от 26.10.2018 № ГС-0002-18-003/корп/2 истек, требования по данным гарантиям Бенефициары к Гаранту не предъявляли.

Таким образом, Гарант, получил от взаимоотношений с принципалом только выгоду (вознаграждение Гаранта), не понес никаких расходов, а тем более не понес убытков.

Кроме того, в обеспечение исполнения Принципалом в полном объеме всех своих обязательств перед Гарантом по Генеральному соглашению были заключены три договора поручительства, что полностью исключает риск невозврата денежных средств в случае выплаты Гарантом денежных средств по выданным банковским гарантиям.

Ответчик просит применить ст. 333 ГК РФ при взыскании неустойки и штрафа.

Согласно ст. 333 ГК РФ, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку. Если обязательство нарушено лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность, суд вправе уменьшить неустойку при условии заявления должника о таком уменьшении.

Неустойка является одним из способов обеспечения исполнения обязательств, средством возмещения потерь кредитора, вызванных нарушением должником своих обязательств, но не должна служить средством дополнительного обогащения кредитора за счет должника.

Предоставленная суду возможность снижать размер неустойки в случае несоответствия ее последствиям нарушения обязательств, является одним из правовых способов, предусмотренных в законе и направленных против злоупотребления правом свободного определения размера неустойки.

В п. 73 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24 марта 2016г. № 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств» указано, что бремя доказывания несоразмерности неустойки и необоснованности выгоды кредитора возлагается на ответчика.

Как разъяснено в п. 75 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24.03.2016 N 7, при решении вопроса об уменьшении неустойки (статья 333) необходимо иметь в виду, что никто не вправе извлекать преимущества из своего незаконного поведения, а также то, что неправомерное пользование чужими денежными средствами не должно быть более выгодным для должника, чем условия правомерного пользования.

Кроме того, доказательствами обоснованности размера неустойки могут служить, в частности, данные о среднем размере платы по краткосрочным кредитам на пополнение оборотных средств, выдаваемым кредитными организациями лицам, осуществляющим предпринимательскую деятельность, либо платы по краткосрочным кредитам, выдаваемым физическим лицам, в месте нахождения кредитора в период нарушения обязательства, а также о показателях инфляции за соответствующий период.

Исходя из Постановления Пленума Высшего Арбитражного суда Российской Федерации от 22.12.2011г. №81 «О некоторых вопросах применения статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации», разрешая вопрос о соразмерности неустойки последствиям нарушения денежного обязательства и с этой целью определяя величину, достаточную для компенсации потерь кредитора, суды могут исходить из двукратной учетной ставки (ставок) Банка России, существовавшей в период такого нарушения.

Согласно разъяснениям Конституционного суда Российской Федерации, изложенным в Определениях от 22.01.2004 N 13-О и от 21.12.2000 N 277-О, гражданское законодательство предусматривает неустойку в качестве способа обеспечения исполнения обязательств и меры имущественной ответственности за их исполнение или ненадлежащее исполнение, а право снижения размера неустойки предоставлено суду в целях устранения ее явной несоразмерности последствиям нарушения обязательств независимо от того, является неустойка законной или договорной.

Конституционно-правовой смысл указанного положения ст. 333 ГК РФ разъяснен в Определении Конституционного Суда РФ от 21.12.2000 г. N 263-0, установившим, что в ч. 1 ст. 333 ГК РФ речь идет не о праве суда, а по существу, о его обязанности установить баланс между применяемой к нарушителю мерой ответственности и оценкой действительного (а не возможного) размера ущерба, причиненного в результате конкретного правонарушения.

Таким образом, именно правом суда является определение размера уменьшения неустойки, тогда как при наличии оснований несоразмерности само применение ст. 333 ГК РФ является обязанностью суда.

Из материалов дела усматривается, что требования по банковским гарантиям от 30.03.2018 № ГС-0002-18-003/корп/1 и от 26.10.2018 № ГС-0002-18-003/корп/2 Бенефициары к Гаранту не предъявляли, Гарант не понес никаких расходов, а тем более не понес убытков, суд считает возможным снизить сумму неустойки до 1 349 481 руб., а штраф до  20 000 руб.

Согласно ст. ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться в соответствии с условиями обязательства и требованиям закона. Односторонний отказ от исполнения обязательств или их изменение не допустимы, если не вытекают из договора или закона.

В силу ст. 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства.

С учетом изложенного, первоначальные исковые требования подлежат удовлетворению частично.

ООО «ЭлинАльфа» заявлено встречное исковое заявление о признании ничтожными пункты 7.3.18, 10.1.3 генерального соглашения о выдаче банковских гарантий № ГС-0002-18-003/КОРП от 30.03.2018 и пункты №№ 6.3.17, 6.3.18, 7.1.6 договора о предоставлении банковских гарантий № БГ-0001-18-087/КОРП от 25.12.2018, заключенных между ООО «ЭлинАльфа» и ПАО КБ «Восточный».

Указанные встречные исковые требования удовлетворению не подлежат по следующим основаниям.

Как усматривается из материалов дела, ООО «ЭлинАльфа» просит признать недействительными условия генерального соглашения о выдаче банковских гарантий от 30.03.2018, и условия договора о предоставлении банковских гарантий от 25.12.2018, касающиеся права банка взыскивать неустойку за нарушение обязательств ООО «ЭлинАльфа» (Принципал) как нарушающие нормы действующего законодательства.

Вместе с тем, в соответствии с положениями части 1 статьи 168 ГК РФ за исключением случаев, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи или иным законом, сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта, является оспоримой, если из закона не следует, что должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки.

Пунктом 2 статьи 181 ГК РФ предусмотрено, что срок исковой давности по требованию о признании оспоримой сделки недействительной и о применении последствий ее недействительности составляет один год. Течение срока исковой давности по указанному требованию начинается со дня прекращения насилия или угрозы, под влиянием которых была совершена сделка (пункт 1 статьи 179 ГК РФ), либо со дня, когда ООО «ЭлинАльфа» узнало или должно было узнать об иных обстоятельствах, являющихся основанием для признания сделки недействительной.

Поскольку оспариваемые в части договоры заключены истцом 30.03.2018 и 25.12.2018, при их заключении ООО «ЭлинАльфа» должно было знать о наличии тех обстоятельств, на которые оно ссылается во встречном иске: о навязывании несправедливых условий, навязывание условий о полном кассовом обслуживании в ПАО КБ «Восточный», срок исковой давности истек 30.03.2019 и 25.12.2019 соответственно, при этом ООО «ЭлинАльфа» обратилось в суд с иском только в 2020 году, то есть за пределами срока исковой давности, что является самостоятельным основанием для отказа в удовлетворении заявленных требований.

В соответствии с п. 2 ст. 181 ГК РФ срок исковой давности по требованию о признании оспоримой сделки недействительной и о применении последствий ее недействительности составляет один год со дня, когда истец узнал или должен был узнать об обстоятельствах, являющихся основанием для признания сделки недействительной.

В соответствии с п. 2 ст. 199 Гражданского кодекса РФ истечение срока исковой давности, о применении которой заявлено стороной в споре, является основанием к вынесению судом решения об отказе в иске.

Согласно п. 1 ст. 207 ГК РФ с истечением срока исковой давности по главному требованию считается истекшим срок исковой давности и по дополнительным требованиям (проценты, неустойка, залог, поручительство и т.п.), в том числе возникшим после истечения срока исковой давности по главному требованию.

В связи с изложенным, учитывая, что ПАО КБ «Восточный» заявлено о пропуске срока исковой давности, встречные исковые требования удовлетворению не подлежат.

В соответствии с ч. 1 ст. 71 АПК РФ арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств.

Согласно ст. 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

С учетом изложенного,  первоначальные исковые требования подлежат удовлетворению частично, а в удовлетворении встречных исковых требованиях следует отказать.

В соответствии с ч. 1 ст. 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судебные расходы, понесенные лицами, участвующими в деле, в пользу которых принят судебный акт, взыскиваются со стороны.

Руководствуясь ст.ст. 9, 65, 66, 71, 110, 167-171, 180, 181  Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

РЕШИЛ:

Удовлетворить заявление ООО «ЭлинАльфа» о применении ст. 333 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Первоначальные исковые требования удовлетворить частично.

Взыскать с ООО «ЭлинАльфа» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) в пользу ПАО КБ «Восточный» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>)  неустойку  в размере 1 349 481 руб., штраф в сумме  20 000 руб., расходы по оплате государственной пошлины по иску в размере  200 000 руб.

В удовлетворении встречного иска отказать.

Решение суда может быть обжаловано в порядке и сроки, установленные Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации.

 

Судья                                                 В.С. Каленюк