Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области

191124, Санкт-Петербург, ул. Смольного, д.6

http://www.spb.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А56-32149/2023

19 мая 2023 года

г.Санкт-Петербург

 

Резолютивная часть решения объявлена 18 мая 2023 года. Полный текст решения изготовлен 19 мая 2023 года.

Арбитражный суд  города Санкт-Петербурга и Ленинградской области

в составе: судьи Синицына Е.В.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1

рассмотрев в судебном заседании дело по заявлению:

заявитель: Публичное акционерное общество БАНК ВТБ 

заинтересованное лицо: Северо-Западное главное управление Центрального Банка Российской Федерации 

об оспаривании постановления № 23-1052/3110-1 от 27.03.2023

при участии

от заявителя  -ФИО2, доверенность от 28.07.2022 № 350000/1873Д, ФИО3, доверенность от 11.05.2021 № 350000/1101-Д

от заинтересованного лица – ФИО4, доверенность от 02.03.2021 № 78АБ9874480

установил:

Публичное акционерное общество БАНК ВТБ (далее также - Общество, заявитель) обратилось в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области с заявлением к Северо-Западному главному управлению Центрального Банка Российской Федерации  (далее также - Банк России) об оспаривании постановления №  23-1052/3110-1 от 27.03.2023г. по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 19.7.3 КоАП РФ.

В связи с проведением проверочных мероприятий Банком России в адрес Банка направлено требование о представлении документов, объяснений, информации от 18.01.2023 № 39-1-311/382 (далее - Требование), в соответствии с которым Банку надлежало представить в Банк России (через личный кабинет участника информационного обмена) следующие документы и информацию:

1. Сведения в отношении клиентов Банка, идентифицируемых кодами ИНН 

<

***>, 772407092605, 773390829343, 254007532190 (далее -Клиенты).

2. Информацию обо всех текущих (расчетных) счетах, открытых Банком Клиентам, с указанием видов счетов, дат открытия и закрытия таких счетов, с приложением копий соответствующих договоров со всеми приложениями и дополнительными соглашениями, а также информацию обо всех выпущенных в рамках указанных договоров платежных картах с указанием дат выпуска и прекращения действия, сведений о получателях таких карт.

3. Сведения обо всех операциях, проведенных по счетам и платежным картам, указанным в пункте 2 Требования, за период с дат открытия счетов (выпуска карт) по дату получения Требования, с указанием следующих сведений по каждой операции: даты проведения, содержания операции, суммы, валюты, контрагента, сведений о счете контрагента (с указанием полных реквизитов).

4. Копии юридических дел Клиентов, предусмотренных пунктом 7.2 Инструкции Банка России от 30.06.2021 № 204-И «Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)».

5. Копии выданных Клиентами доверенностей на совершение действии по указанным в пункте 2 Требования договорам; копии доверенностей, выданных Клиентам иными лицами, заключившими с Банком договоры на банковское обслуживание.

6. Копии всех документов, составленных Банком в целях идентификации Клиентов, их представителей, а также лиц, указанных в пункте 5 Требования, в рамках реализации требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

7.Списки сетевых адресов (диапазоны IР-адресов), с которыхКлиентами осуществлялись соединения в период с 01.01.2022 по датуполучения Требования при пользовании услугами дистанционного банковского обслуживания, предоставляемыми Банком, с указанием точноговремени начала и завершения сессий, IP-адреса, МАС-адреса рабочей станции,иных доступных Банку идентификаторов устройства, а также внешнего IP-адреса на стороне Банка, с которым осуществлялось соединение.

8.Полные лог-файлы соединений, указанных в пункте 7 Требования.

9.Список лиц, имевших доступ к информации о факте существованияТребования, а также о его содержании.

10.Список лиц, принимавших непосредственное участие в исполненииТребования.

Согласно Требованию отчет о его исполнении с приложением вышеперечисленных документов и сведений должен поступить в Банк России в течение семи рабочих дней с даты получения Банком Требования через Личный кабинет и содержать ссылку на исходящий номер Требования, а также прямые контактные данные лица, ответственного за подготовку отчета.

В связи с нарушением Банком установленного Требованием срока представления документов и информации, указанных в пунктах 1 -8 Требования (не позднее 27.01.2023), а также непредставления Банком в Банк России информации, указанной в пунктах 9 и 10 Требования, 13.03.2023 Управлением пресечения недобросовестных практик Департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России в отношении Банка составлен протокол об административном правонарушении № ЦА-39-ЮЛ-23-1052, ответственность за которое предусмотрена частью 1 статьи 19.7.3 КоАП РФ.

Постановлением  № 23-1052/3110-1  от 27.03.2023 о назначении административного наказания по делу об административном правонарушении № ЦА-39-ЮЛ-23-1052 Банк признан виновным в совершении административного правонарушения, ответственность за которое установлена частью 1 статьи 19.7.3 КоАП РФ.

Банк оспорил названное постановление в судебном порядке.

  В соответствии с ч. 1 статьи 19.7.3 КоАП РФ, непредставление или нарушение порядка либо сроков представления в Банк России отчетов, уведомлений и иной информации, предусмотренной законодательством и (или) необходимой для осуществления этим органом (должностным лицом) его законной деятельности, либо представление информации не в полном объеме и (или) недостоверной информации, за исключением случаев, если в соответствии со страховым законодательством, законодательством Российской Федерации о кредитной кооперации, о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях и о ломбардах Банком России дается предписание об устранении нарушения страхового законодательства, законодательства Российской Федерации о кредитной кооперации, о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях и о ломбардах, если эти действия (бездействие) не содержат уголовно наказуемого деяния, - влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от двух тысяч до четырех тысяч рублей; на должностных лиц - от двадцати тысяч до тридцати тысяч рублей или дисквалификацию на срок до одного года; на юридических лиц - от пятисот тысяч до семисот тысяч рублей.

В соответствии с пунктом 2 части 1 статьи 14 Федерального закона от 27.07.2010 № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее - Федеральный закон № 224-ФЗ) Банк России требует от органов и организаций, указанных в пункте 9 статьи 4 данного закона, а также от российских и иностранных юридических лиц, иностранных организаций, не являющихся юридическими лицами, физических лиц (включая иностранных граждан), в том числе индивидуальных предпринимателей, представления необходимых для осуществления проверки документов, объяснений и информации, в том числе информации, доступ к которой ограничен в соответствии с федеральными законами, за исключением сведений, составляющих государственную и налоговую тайну, тайну связи (кроме информации о почтовых переводах денежных средств), включая акты, договоры, справки, деловую корреспонденцию, иные документы и материалы (в том числе электронные документы и информацию в электронной форме).

Согласно требованиям части 1 статьи 16 Федерального закона № 224-ФЗ органы и организации, указанные в пункте 9 статьи 4 данного закона и имеющие доступ к инсайдерской информации, служащие (работники) Банка России, российские и иностранные организации, физические лица (включая иностранных граждан и лиц без гражданства), в том числе индивидуальные предприниматели, обязаны по мотивированному письменному требованию (запросу) Банка России представлять в срок, указанный в данном требовании (запросе), имеющиеся у них документы, объяснения, информацию (в том числе электронные документы и информацию в электронной форме), включая сведения, составляющие коммерческую, служебную, банковскую тайну, тайну связи (в части информации о почтовых переводах денежных средств) и иную охраняемую законом тайну (за исключением государственной и налоговой тайны), которые необходимы для осуществления проверки.

Таким образом, требование Банка России, направленное в рамках Федерального закона № 224-ФЗ, является обязательным для исполнения лицом, которому оно адресовано.

Как следует из материалов дела, Банком России в адрес ПАО Банк ВТБ направлено Требование, в соответствии с которым Общество в течение семи рабочих дней с даты его получения было обязано представить документы, объяснения, информацию.

В случае отсутствия каких-либо затребованных документов, объяснений, информации Банку надлежало представить письменные объяснения причин непредставления указанных документов, объяснений, информации.

Требование было направлено Банком России в адрес Общества в форме электронного документа путем его размещения в Личном кабинете Банка и получено Банком 18.01.2023. Таким образом, все запрошенные Требованием сведения должны были быть представлены Банком в Банк России не позднее 27.01.2023.

30.01.2023 (вх. № 43132) в Банк России во исполнение Требования через Личный кабинет поступило письмо Банка от 27.01.2023 № 16128/422278-ДСП, которым Банк представил информацию, указанную в пунктах 1-8 Требования. Вместе с тем, информация, указанная в пунктах 9 и 10 Требования не представлена. Событие правонарушения доказано.

В силу части 2 статьи 2.1. КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты вес зависящие от него меры по их соблюдению.

Доказательств, свидетельствующих о принятии Обществом необходимых и достаточных мер по соблюдению законодательства, по недопущению правонарушения и невозможности его предотвращения, в материалы дела не представлено, что свидетельствует о наличии вины Общества  во вмененном ему правонарушении.

Согласно статье 2.9 КоАП РФ при малозначительности совершенного административного правонарушения судья, орган, должностное лицо, уполномоченные решить дело об административном правонарушении, могут освободить лицо, совершившее административное правонарушение, от административной ответственности и ограничиться устным замечанием.

С учетом конкретных обстоятельств дела и положений статьи 2.9 КоАП РФ, пункта 18.1 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 № 10 «О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях», принимая во внимание, что доказательств исключительности обстоятельств, повлекших правонарушение, не представлено, суд не усматривает оснований для применения статьи 2.9 КоАП РФ и освобождения Общества от административной ответственности, равно как и применения статьи 4.1.1 КоАП РФ.

Нарушений порядка привлечения к административной ответственности и обстоятельств, исключающих производство по делу об административном правонарушении, судом не установлено. Срок давности привлечения к ответственности на момент вынесения постановления не истек.

Размер административного штрафа, назначенного административным органом, проверен судом первой инстанции и признан обоснованным, назначенным с учетом характера вменяемого административного правонарушения, наказание назначено в минимальном размере  санкции инкриминируемой статьи. По мнению суда первой инстанции, назначенное Обществу наказание отвечает принципам разумности и справедливости, соответствует тяжести совершенного правонарушения и обеспечивает достижение целей административного наказания, предусмотренных частью 1 статьи 3.1 КоАП РФ.

На основании вышеизложенного, требование заявителя удовлетворению не подлежит.

Руководствуясь статьями 167-170, 211 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

решил:

В удовлетворении заявленных требований отказать.

          Решение может быть обжаловано в Тринадцатый арбитражный апелляционный суд в течение десяти дней со дня принятия.

Судья Синицына Е.В.