АРБИТРАЖНЫЙ СУД СВЕРДЛОВСКОЙ ОБЛАСТИ

620075 г. Екатеринбург, ул. Шарташская, д.4,

www.ekaterinburg.arbitr.ru   e-mail: info@ekaterinburg.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело №А60-45679/2017

10 ноября 2017 года

г. Екатеринбург

 

Резолютивная часть решения объявлена 09 ноября 2017 года 

Полный текст решения изготовлен 10 ноября 2017 года.

Арбитражный суд Свердловской области в составе судьи П.Б. Ванина при ведении  протокола судебного заседания помощником судьи Н.М. Ипполитовой рассмотрел в судебном заседании дело по иску общества с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Уралфинанс» (ИНН 6654001613, ОГРН 1026600001361) к индивидуальному предпринимателю Федоровой Марии Михайловне (ИНН 667100287474, ОГРН 311667232000086)  о расторжении договора банковского счета,

при участии в судебном заседании:

от истца ФИО2, представитель по доверенности № 80 от 25.09.2017г.,

от ответчика не явился.

         Лица, участвующие в деле, о времени  и месте рассмотрения заявления извещены надлежащим образом, в том числе публично, путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на сайте суда.

Лицам, участвующим в деле, процессуальные права и обязанности разъяснены. Отводов суду, ходатайств не заявлено.

Истец обратился в суд с исковым заявлением к ответчику о расторжении договора банковского счета № 

<

***> от 29.03.2012г., заключенного между ООО КБ «Уралфинанс» и ИП ФИО1

В судебном заседании истец на требованиях настаивает, ответчик в суд не явился, отзыв не представил.

Рассмотрев материалы дела, суд 

УСТАНОВИЛ:

На основании договора от 29.03.2012 № 

<

***> ООО Коммерческий банк «Уралфинанс» (далее – банк)  открыл Индивидуальному предпринимателю ФИО1 (далее – клиент) расчетный счет № 

<

***> и приял на себя обязательство по его обслуживанию на основании распоряжений клиента и действующего законодательства Российской Федерации. 

В качестве существенных условий в договоре предусмотрены обязанности клиента: 

предоставлять достоверные документы для открытия счета и проведения операций по нему, при внесении изменений  и дополнений в документы, которые требуются для открытия счета, клиент обязан предоставить соответствующие документы в банк не позднее следующего дня с даты их регистрации (п. 3.3.1); 

предоставлять банку все дополнительно запрашиваемые документы и информацию, требующиеся для проведения операций по счету (п. 3.3.2.);

 предоставлять банку необходимые документы и информацию для осуществления контроля за проведением клиентом кассовых операций в порядке, предусмотренном действующим законодательством нормативными документами Банка России (п. 3.3.4.);

предоставлять в установленный банком срок любую информацию, сведения, документы, связанные с исполнением требованием, содержащихся в законодательных и нормативных актах Российской Федерации, направленных на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансирование терроризма (п. 3.3.5.).

Банк неоднократно обращался к клиенту с требованиями об обновлении имеющихся в распоряжении клиента сведений о финансовом положении, а также подтверждения имеющейся у банка информации о клиенте (запросы от 01.07.2015 № С50.18-3055, от 05.07.2017 № С50.18-1326. 

Помимо этого, после 15.05.2016 клиент должен был по достижении возраста 45 лет заменить паспорт гражданина Российской Федерации и предоставить в банк сведения об этом. 

Настоящая обязанность клиентом не исполнена, в связи с чем, в банке отсутствуют сведения, позволяющие идентифицировать клиента с целью исполнения обязательных требований Федерального закона от 07.08.2001               № 115-ФЗ (с последующими изменениями).

При этом суд полагает, что обязанность по идентификации клиента банк должен исполнить в силу обязательных требования указанного Федерального закона  как на момент заключения договора банковского счета, так и в момент его исполнения. В свою очередь, клиент обязан был сообщать банку все сведения, необходимые для исполнения банком указанной обязанности.  

В связи с существенным нарушением договора от 29.03.2012                          № 

<

***> банк направил клиенту письмо от 11.07.2017 № С50.18-1379 с предложением расторгнуть договор банковского счета, на которое ответа не получил.

Поскольку ответчик не представил доказательства выполнения законных требований банка, направленных во исполнение п.п. 3.3.1., 3.3.2., 3.3.4., 3.3.5. договора от 29.03.2012 № 

<

***>, то есть допустил существенное нарушение условий договора, требование истца о расторжении указанного договора законно, обосновано и подлежит удовлетворению на основании ст. 450 ГК РФ.

Расходы по госпошлине возлагаются на ответчика (ст. 110 АПК РФ).

На основании изложенного, руководствуясь ст. 110, 167-170, 171 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

РЕШИЛ:

1. Исковые требования удовлетворить.

Расторгнуть договор банковского счета № 

<

***> от 29.03.2012г., заключенный между обществом с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Уралфинанс» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) и индивидуальным предпринимателем ФИО1 (ИНН 

<

***>, ОГРНИП 

<

***>).

Взыскать с индивидуального предпринимателя ФИО1 (ИНН 

<

***>, ОГРНИП 

<

***>) в пользу общества с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Уралфинанс» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) 6000 руб. в возмещение расходов по уплате государственной пошлины.

2. Решение по настоящему делу вступает в законную силу по истечении месячного срока со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия решения (изготовления его в полном объеме).

Апелляционная жалоба подается в арбитражный суд апелляционной инстанции через арбитражный суд, принявший решение. Апелляционная жалоба также может быть подана посредством заполнения формы, размещенной на официальном сайте арбитражного суда в сети «Интернет» http://ekaterinburg.arbitr.ru.

В случае обжалования решения в порядке апелляционного производства информацию о времени, месте и результатах рассмотрения дела можно получить соответственно на интернет-сайте Семнадцатого арбитражного апелляционного суда http://17aas.arbitr.ru.

3. С информацией о дате и времени выдачи исполнительного листа канцелярией суда можно ознакомиться в сервисе «Картотека арбитражных дел» в карточке дела в документе «Дополнение». В случае неполучения  взыскателем исполнительного листа в здании суда в назначенную дату, исполнительный лист не позднее следующего рабочего дня будет направлен по юридическому адресу взыскателя заказным письмом с уведомлением о вручении. Взыскатель может обратиться в арбитражный суд с заявлением о выдаче исполнительного листа нарочно в иную дату. Указанное заявление должно поступить в суд не позднее даты,  указанной в карточке дела в документе «Дополнение».

В случае если до вступления судебного акта в законную силу поступит апелляционная жалоба, (за исключением дел, рассматриваемых в порядке упрощенного производства) исполнительный лист выдается только после вступления судебного акта в законную силу. В этом случае дополнительная информация о дате и времени выдачи исполнительного листа будет размещена в карточке дела «Дополнение». 

Судья                                                         П.Б. Ванин