АРБИТРАЖНЫЙ СУД РЕСПУБЛИКИ ТАТАРСТАН

ул.Ново-Песочная, д.40, г.Казань, Республика Татарстан, 420107

E-mail: info@tatarstan.arbitr.ru

http://www.tatarstan.arbitr.ru

тел. (843) 294-60-00

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

г. КазаньДело № А65-6118/2020 

Дата принятия решения –  02 июля 2020 года.

Дата объявления резолютивной части –  29 июня 2020 года.

Арбитражный суд Республики Татарстан в составе председательствующего судьи Ивановой И.В.,

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Шарафеевой А.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску Саморегулируемой организации "Союз микрофинансовых организаций "Единство", г.Казань, (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) к Обществу с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания "Дальневосточные деньги", г.Южно-Сахалинск, (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) о взыскании штрафа в размере 70 000 руб. и задолженности по членским взносам в размере 6 000 руб., 

с участием: 

от истца – ФИО1 по доверенности от 04.02.2020 г.;

от ответчика – не явился, извещен;

установил:

Саморегулируемая организация "Союз микрофинансовых организаций "Единство", г.Казань, (далее – истец) обратился в арбитражный суд с иском к ответчику – Обществу с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания "Дальневосточные деньги", г. Южно-Сахалинск, о взыскании штрафа в размере 70 000 руб. и задолженности по членским взносам в размере 6 000 руб.

Ответчик в судебное заседание не явился, извещен в порядке ст.123 АПК РФ.

Согласно п.1 ст.122 АПК РФ, судебные акты, которыми назначаются время и место последующих судебных заседаний или совершения отдельных процессуальных действий, направляются лицам, участвующим в деле, и иным участникам арбитражного процесса посредством размещения этих судебных актов на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" в разделе, доступ к которому предоставляется лицам, участвующим в деле, и иным участникам арбитражного процесса (далее также - в режиме ограниченного доступа). 

В соответствии с п. 6 ст.121 АПК РФ, лица, участвующие в деле, после получения определения о принятии искового заявления или заявления к производству и возбуждении производства по делу, а лица, вступившие в дело или привлеченные к участию в деле позднее, и иные участники арбитражного процесса после получения первого судебного акта по рассматриваемому делу самостоятельно предпринимают меры по получению информации о движении дела с использованием любых источников такой информации и любых средств связи. 

Лица, участвующие в деле, несут риск наступления неблагоприятных последствий в результате непринятия мер по получению информации о движении дела, если суд располагает информацией о том, что указанные лица надлежащим образом извещены о начавшемся процессе, за исключением случаев, когда лицами, участвующими в деле, меры по получению информации не могли быть приняты в силу чрезвычайных и непредотвратимых обстоятельств.

Определения суда о принятии искового заявления к производству и назначении дела к судебному разбирательству направлялись ответчику по адресу согласно выписке из Единого государственного реестра юридических лиц: почтовая корреспонденция вручена ответчику, о чем свидетельствуют уведомления с отметками о вручении нарочно почтовой корреспонденции ответчику.

Суд в порядке ст.156 АПК РФ определил провести судебное заседание без участия ответчика.

Представитель истца требования поддержал.

Как следует из материалов дела, истец (далее - СРО) является некоммерческой корпоративной организацией, объединением юридических лиц, основанном на обязательном членстве, согласно части 1 статьи 8 Федерального закона от 13.07.2015 №223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка».

Ответчик был принят в члены Союза на основании заявления общества (Протокол заседания Совета Союза №85/16 от 19.11.2016). 

Частью 2 статьи 1 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. 

В соответствии с пунктом 1 статьи 123.8 Гражданского кодекса Российской Федерации ассоциацией (союзом) признается объединение юридических лиц и (или) граждан, основанное на добровольном или в установленных законом случаях на обязательном членстве и созданное для представления и защиты общих, в том числе профессиональных, интересов, для достижения общественно полезных целей, а также иных не противоречащих закону и имеющих некоммерческий характер целей.

Саморегулируемая организация Союз микрофинансовых организаций «Единство» (далее по тексту - Союз) является некоммерческой корпоративной организацией, объединением юридических лиц, основанном на обязательном членстве, согласно части статьи 8 Федерального закона от 13 июля 2015 года №223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка». 

В соответствии с пунктами 1.1, 1.2 Устава Союз создан для представления изащиты общих интересов в сфере развития микрофинансирования в России, для достижения общественно-полезных целей, а также иных не противоречащих закону и имеющих некоммерческий характер целей.

Союз объединяет микрофинансовые организации, отвечающие требованиям, установленным Федеральным законом от 02 июля 2010 года №151 -ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», иным нормативным актам, регламентирующим микрофинансовую деятельность, настоящим Уставом, внутренними документами, базовыми стандартами и внутренними стандартами Союза и создан для содействия его членам в осуществлении деятельности, направленной на достижение целей, предусмотренных настоящим Уставом.

Таким образом, саморегулируемой организацией в сфере микрофинансового рынка является объединение микрофинансовых организаций, обязательность членства которых является необходимым условием для осуществления профессиональной деятельности по выдаче займов.

Исходя из содержания части 1 статьи 1 Федерального закона от 13 июля 2015 года №223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» под саморегулированием в сфере финансового рынка понимается самостоятельная и инициативная деятельность, которая осуществляется финансовыми организациями, указанными в части 1 статьи 3 настоящего Федерального закона, и содержанием которой являются разработка стандартов деятельности таких финансовых организаций и контроль за соблюдением требований указанных стандартов.

Согласно частям 1, 4 статьи 14 Федерального закона от 13 июля 2015 года №223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» саморегулируемая организация осуществляет контроль за соблюдением членами саморегулируемой организации требований федеральных законов, регулирующих деятельность в сфере финансового рынка, нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации, в том числе путем проведения плановых и внеплановых проверок. 

Член саморегулируемой организации по запросу саморегулируемой организации обязан предоставить всю информацию, необходимую саморегулируемой организации для проведения проверки, за исключением информации, составляющей государственную или налоговую тайну.

В соответствии с подпунктом 3.2.3 пункта 3.2 Внутреннего стандарта «Порядок проведения проверок членов СРО «Единство» установлено, что при проведении проверок члены Контрольного комитета (рабочей группы) вправе: запрашивать и получать от контролируемой организации на основании требований о предоставлении документов (информации) все необходимые для достижения целей проверки документы (информацию).

22.12.2018 состоялось заседание Совета Союза СРО «Единство» №55/18, на котором протоколом утвержден План проведения проверок микрофинансовых организаций на 2019 год, в числе которых под порядковым номером 157 значится МФО.

16.10.2016 ответчик уведомил истца о реквизитах адреса электронной почты: Andrey.d.kim@gmail.com, на который направлялись необходимые документы, связанные с членством ответчика в Союзе.

Решением Дисциплинарного комитета Союза от 23.12.2019 (Протокол ДК № 129/19) в отношении члена Союза МФО была вынесена мера дисциплинарного воздействия в виде наложения штрафа в размере 70 000 (семьдесят тысяч) рублей за неисполнение требования Дисциплинарного Комитета Союза о предоставление документов для проведения плановой проверки.

Обстоятельством, послужившим основанием для привлечения ответчика к дисциплинарной ответственности является акт контрольных мероприятий от 16.12.2019 №125/19.

Согласно ч. 2 ст. 11 Федерального закона от 13.07.2015 N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка", членство финансовой организации в саморегулируемой организации прекращается при отзыве лицензии (разрешения) финансовой организации или исключении сведений о ней из реестра финансовых организаций, осуществляющих соответствующий вид деятельности, - со дня, следующего за днем принятия такого решения Банком России.

В связи с принятием ЦБ РФ решения об исключении из государственного реестра, ООО МКК «ДВД» 14.01.2020 была исключена из членов Союза.

В соответствии с подпунктом 5.9.12 пункта 5 Устава Союза члены Союза обязаны нести и исполнять иные обязанности, предусмотренные законодательством Российской Федерации, настоящим Уставом и внутренними документами Союза.

Согласно п. 4.2. Внутреннего стандарта «Система мер воздействия и порядок их применения», штраф подлежит оплате микрофинансовой организацией в течение 30 (тридцати) рабочих дней с момента принятия решения Дисциплинарным комитетом Союза о применении указанной меры дисциплинарного воздействия.

Исключение из реестра членов Союза не освобождает от исполнения обязанностей.

Согласно части 1 статьи 14 Федерального закона от 13 декабря 2015 года №223-ФЗ саморегулируемая организация осуществляет контроль за соблюдением членами саморегулируемой организации требований федеральных законов, регулирующих деятельность в сфере финансового рынка, нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации, в том числе путем проведения плановых и внеплановых проверок. 

В соответствии с пунктом 3.2.2 Устава, предметом деятельности союза является осуществление контроля за соблюдением членами союза требований федеральных законов, регулирующих деятельность в сфере финансового рынка, нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации, в том числе, путем проведения плановых и внеплановых проверок. 

В силу части 2 статьи 4 Федерального закона от 13 декабря 2015 года №223-ФЗ, стандарты, разработанные, согласованные и утвержденные в соответствии с требованиями статьи 5 настоящего Федерального закона, являются базовыми стандартами (далее - базовые стандарты). Базовые стандарты обязательны для исполнения всеми финансовыми организациями, осуществляющими соответствующий вид деятельности, вне зависимости от их членства в саморегулируемой организации.

Проекты следующих видов базовых стандартов должны быть разработаны саморегулируемой организацией в соответствии с требованиями, установленными настоящей статьей, и представлены на согласование в комитет по стандартам по соответствующему виду деятельности финансовых организаций при Банке России (далее - комитет по стандартам): защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций (пункт 4 часть 1 статьи 5 Федерального закона от 13 июля 2015 года №223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка»).

Таким образом, требования базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций, являются обязательными для финансовой организации, причем независимо от членства в соответствующей саморегулируемой организации.

Согласно подпункта 2.8.1 пункта 2.8 Внутреннего стандарта «Условия членства в Саморегулируемой организации Союз микрофинансовых организаций «Единство», в том числе размер или порядок расчета, в также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» установлено, что член Союза обязан руководствоваться в своей деятельности требованиями федеральных законов, регулирующих деятельность в сфере финансового рынка, нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов Союза.

Неисполнение указанных обязанностей (несоблюдение требований базового и внутреннего стандартов) влечет в силу статей 15, 16 Федеральный закон от 13 июля 2015 года №223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» применение к нарушителю мер дисциплинарного воздействия.

Согласно пунктам 2.1, 2.2 Внутреннего стандарта «Система мер воздействия и порядок их применения» дисциплинарный комитет СРО «Единство» применяет меры дисциплинарного воздействия за совершение членами Союза грубых нарушений, дисциплинарный комитет СРО «Единство» с учетом характера допущенного нарушения вправе принять решение о применении следующих мер дисциплинарного воздействия: наложение на члена Союза денежного штрафа в размере от 5 000 до 200 000 рублей.

Член саморегулируемой организации, вступая в члены СРО «Единство» своей волей и в своем интересе добровольно принимает на себя обязанность по соблюдение требований действующего законодательства в сфере финансового рынка, положений внутренних стандартов и внутренних документов Союза. 

В соответствии со статьей 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. 

Односторонний отказ от исполнения обязательства или односторонне изменение его условий не допускается (статья 310 ГК РФ).

Ответчик обязательства не исполнил, письменные обращения в адрес СРО «Единство» об отсрочке штрафа не поступало.

Член саморегулируемой организации, вступая в члены СРО «Единство» своей волей и в своем интересе добровольно принимает на себя обязанность по соблюдению требований действующего законодательства в сфере финансового рынка, положений внутренних стандартов и внутренних документов Союза, а также обязанность претерпеть неблагоприятные последствия (привлечение к дисциплинарной ответственности) в случае нарушения указанных требований и положений. 

На основании части 1 статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств (часть 1 статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

В соответствии с частью 3.1 статьи 70 АПК РФ обстоятельства, на которые ссылается сторона в обоснование своих требований или возражений, считаются признанными другой стороной, если они ею прямо не оспорены или несогласие с такими обстоятельствами не вытекает из иных доказательств, обосновывающих представленные возражения относительно существа заявленных требований.

Оценка требований и возражений сторон осуществляется судом по правилам статьи 71 АПК РФ с учетом положений ст. 65 АПК РФ о бремени доказывания исходя из принципа состязательности, согласно которому риск наступления последствий несовершения соответствующих процессуальных действий несут лица, участвующие в деле, применительно к ч. 2 ст. 9 АПК РФ.

Учитывая, что ответчик допустил нарушения, доказательства обратного в материалы дела не представлены, суд пришел к выводу о правомерности вынесенного дисциплинарным комитетом СРО  решения о наложения штрафа в размере 70 000 рублей,  при отсутствии факта оплаты которого, исковые требования истца являются обоснованными и подлежащими удовлетворению. 

Кроме того, истец обратился с требованием о взыскании задолженности по уплате членских взносов в размере 6 000 рублей.

В соответствии с подп. 5.9.5. п. 5 Устава Союза члены Союза обязаны вносить членские и иные взносы, установленные принятыми в соответствии с Уставом, внутренними документами Союза.

Таким образом, член Саморегулируемой организации Союз микрофинансовых организаций «Единство», добровольно вступая в него, одновременно принимает на себя обязанность соблюдать Устав и внутренние стандарты Союза, своевременно уплачивать вступительный и членские взносы, а также иные взносы, предусмотренные законодательством Российской Федерации, Уставом Союза, внутренними документами Союза, решениями общего собрания членов Саморегулируемой организации Союз микрофинансовых организаций «Единство».

В соответствии с частью 1 пункта 1 статьи 18 Федерального закона от 13.07.2015 № 223-ФЗ (ред. от 03.07.2016) «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» источниками формирования имущества саморегулируемой организации являются вступительные взносы и членские взносы членов саморегулируемой организации. Согласно части 2 пункта 1 статьи 6 Федерального закона от 13.07.2015 № 223-ФЗ (ред. от 03.07.2016) «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» саморегулируемая организация обязана разработать и утвердить следующие внутренние стандарты: условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов.

Согласно п. 5.6. Внутреннего стандарта Условия членства в Саморегулируемой организации Союз микрофинансовых организаций «Единство», в том числе размер и порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов, в случае неуплаты членского или иного взноса в Союз, член Союза обязан письменно сообщить Совету Союза о причинах задержки платежа и сроках погашения задолженности.

Решением Совета Союза Саморегулируемой организации Союз микрофинансовых организаций «Единство», Протоколом № 24-1/19 от 25 июня 2019 был утвержден Внутренний стандарт Условия членства в Саморегулируемой организации Союз микрофинансовых организаций «Единство», в том числе размер и порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов (в новой редакции), согласно которого для членов Союза устанавливаются следующие виды взносов в Союз, перечисляемых на соответствующий расчетный счет Союза:

- вступительный взнос в размере 1 000 (Одна тысяча) рублей;

- периодический членский взнос в зависимости от размера активов члена Союза на последний отчетный период в размере:

- с активами до 1 000 000 - 3 000 (Три тысячи) рублей;

- с активами от 1 000 001 до 5 000 000 - 4 500 (Четыре тысячи пятьсот) рублей;

- с активами от 5 000 001 до 10 000 000 - 6 000 (Шесть тысяч) рублей;

- с активами от 10 000 001 до 25 000 000-12 000 (Двенадцать тысяч) рублей;

- с активами от 25 000 001 до 70 000 000 - 21 000 (Двадцать одна тысяча) рублей;

- с активами от 70 000 001 до 150 000 000 - 40 000 (Сорок тысяч) рублей;

- с активами от 150 000 001 до 300 000 000 - 55000 (Пятьдесят пять тысяч) рублей;

- с активами от 300 000 001 до 600 000 000 - 70 000 (Семьдесят тысяч) рублей;

- с активами свыше 600 000 001- 85 000 (Восемьдесят пять тысяч) рублей;

для некоммерческих МФО - 3 000 (Три тысячи) рублей.

Дополнительный членский взнос (ежемесячный или ежеквартальный - по решению Общего собрания членов Союза);

Целевые членские взносы (ежемесячный или ежеквартальный - по решению Общего собрания членов Союза).

В соответствии с п 5.3. Внутреннего стандарта Условия членства в Саморегулируемой организации Союз микрофинансовых организаций «Единство», в том числе размер и порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов, периодические членские взносы уплачиваются один раз в следующие сроки:

- до 30 января уплачиваются членские взносы за первый квартал текущего года;

- до 30 апреля уплачиваются членские взносы за второй квартал текущего года;

- до 30 июля уплачиваются членские взносы за третий квартал текущего года;

- до 30 октября уплачиваются членские взносы за четвертый квартал текущего года. Если 30 число выпадает на выходной день, то срок оплаты переносится на следующий рабочий день.

Решением Совета Союза Саморегулируемой организации Союз микрофинансовых организаций «Единство», Протоколом № 46-1/19 от 25 декабря 2019 был утвержден Внутренний стандарт Условия членства в Саморегулируемой организации Союз микрофинансовых организаций «Единство», в том числе размер и порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов (в новой редакции), согласно которого для членов Союза устанавливаются следующие виды взносов в Союз,

перечисляемых на соответствующий расчетный счет Союза:

- вступительный взнос в размере 1 000 (Одна тысяча) рублей;

- периодический членский взнос в зависимости от размера активов члена Союза на последний отчетный период в размере:

с активами до 1 000 000 - 3 000 (Три тысячи) рублей;

с активами от 1 000 001 до 5 000 000 - 4 500 (Четыре тысячи пятьсот) рублей;

с активами от 5 000 001 до 10 000 000 - 6 000 (Шесть тысяч) рублей;

с активами от 10 000 001 до 25 000 000 - 12 000 (Двенадцать тысяч) рублей;

с активами от 25 000 001 до 70 000 000 - 21 000 (Двадцать одна тысяча) рублей;

с активами от 70 000 001 до 150 000 000 - 40 000 (Сорок тысяч) рублей;

с активами от 150 000 001 до 300 000 000 - 55000 (Пятьдесят пять тысяч) рублей;

с активами от 300 000 001 до 600 000 000 - 70 000 (Семьдесят тысяч) рублей;

с активами свыше 600 000 001- 85 000 (Восемьдесят пять тысяч) рублей;

для некоммерческих МФО - 3 000 (Три тысячи) рублей.

Дополнительный членский взнос (ежемесячный или ежеквартальный - по решению Общего собрания членов Союза);

Целевые членские взносы (ежемесячный или ежеквартальный - по решению Общего собрания членов Союза).

В соответствии с п 5.3. Внутреннего стандарта Условия членства в Саморегулируемой организации Союз микрофинансовых организаций «Единство», в том числе размер и порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов, периодические членские взносы уплачиваются один раз в следующие сроки:

- до 30 января уплачиваются членские взносы за первый квартал текущего года;

- до 30 апреля уплачиваются членские взносы за второй квартал текущего года;

- до 30 июля уплачиваются членские взносы за третий квартал текущего года;

- до 30 октября уплачиваются членские взносы за четвертый квартал текущего года. Если 30 число выпадает на выходной день, то срок оплаты переносится на следующий рабочий день.

Таким образом, у ответчика перед Союзом имеется задолженность по уплате ежеквартальных членских взносов на общую сумму 6 000 рублей из расчета: 3 000 рублей - неуплаченный ответчиком членский взнос за четвертый квартал 2019 года; 3 000 рублей - неуплаченный ответчиком членский взнос за первый квартал 2020 года.

Ответчиком доказательства оплаты членских взносов в материалы дела не представлены.

При изложенных обстоятельствах и принимая во внимание, что наличие задолженности подтверждается имеющимися в материалах дела первичными документами, ответчиком не опровергнуто, суд находит требования истца о взыскании задолженности по членским взносам также подлежащими удовлетворению в сумме 6 000 руб.

В соответствии со статьей 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации расходы по государственной пошлине подлежат возмещению с ответчика в пользу истца.

руководствуясь статьями 110,  167 - 169, 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, 

                                                                     Р Е Ш И Л:

Иск удовлетворить.

Взыскать с Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания "Дальневосточные деньги", г. Южно-Сахалинск, (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) в пользу Саморегулируемой организации "Союз микрофинансовых организаций "Единство", г.Казань, (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) 70 000 руб. штрафа, 6 000 руб. задолженности по членским взносам, 3 040руб. расходов по государственной пошлине. 

Решение может быть обжаловано в Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца.

Судья                                                                                                                И.В. Иванова