Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

 

г. Москва                                                                                Дело № А40-164405/23-31-1365

 

Резолютивная часть объявлена 12 декабря 2023г.

Решение изготовлено в полном объеме 29 декабря 2023г.

 

Арбитражный суд города Москвы в составе судьи Давледьяновой Е.Ю.

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Понкратовой И.А.,

рассматривая в открытом судебном заседании дело по иску ООО "ДИСКРИТ" (119019, 

<

...>, Э/ПОМ/К/ОФ 4/I/1/156, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 11.02.2019, ИНН: 

<

***>)

к ответчику – ПАО "БАНК УРАЛСИБ" (119048, 

<

...>, -, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 08.08.2002, ИНН: 

<

***>)

о признании договоров открытия расчетных счетов № 

<

***>, № 

<

***> незаключенными

при участии: по протоколу 

 

УСТАНОВИЛ:

ООО "ДИСКРИТ" обратилось в Арбитражный суд г. Москвы к ПАО "БАНК УРАЛСИБ" с иском о признании незаключенными договоров банковских (расчетных) счетов № 

<

***>, № 

<

***>, заключенных между ООО "ДИСКРИТ" и ПАО "БАНК УРАЛСИБ", с учетом изменений исковых требований, принятых судом в порядке ст. 49 АПК РФ.

Представитель ответчика в судебное заседание не явился, в материалах дела имеются доказательства надлежащего извещения ответчика о дате, месте и времени судебного заседания.

Суд рассмотрел дело в отсутствие представителя ответчика в соответствии со ст.ст.123, 156 АПК РФ.

Рассмотрев материалы дела, исследовав и оценив представленные по делу доказательства в их совокупности и взаимной связи, суд считает, что требования истца подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

В обоснование заявленных требований Истец указывает, что 06.07.2023 ООО «ДИСКРИТ» (далее – Истец) стало известно об открытии неизвестными лицами без должных на то полномочий, без ведома и без волеизъявления ООО «ДИСКРИТ» 04.07.2023 двух расчетных счетов в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» (далее – Ответчик):

- 04.07.2023 – расчетный счет № 

<

***>;

- 04.07.2023 – расчетный счет № 

<

***>.

06.07.2023 генеральным директором ООО «ДИСКРИТ» ФИО1 при личном визите в Дополнительный офис (отделение) «Сокольники» ПАО «БАНК УРАЛСИБ», находящегося по адресу: 

<

...>, подано заявление с уведомлением о том, что Истец данные расчетные счета не открывал, доверенностей на открытие данных счетов не выдавал, данные расчетные счета не использовал и в настоящий момент доступа к данным счетам не имеет.

Указанное заявление принято сотрудником Дополнительного офиса (отделения) «Сокольники» ПАО «БАНК УРАЛСИБ», однако отметку о принятии данного заявления генеральному директору Истца ФИО1 ставить на копии поданного заявления отказались, в связи с чем в этот же день указанное заявление отправлено посредством Почты России.

07.07.2023 генеральному директору Истца на мобильный номер телефона: 

<

***> поступило sms-сообщение от Ответчика, из текста которого следует, что обращение Истца № 4929 принято в работу, а ответ на обращение поступит не позднее 14 (четырнадцати) дней.

11.07.2023 на адрес электронной почты Истца, указанной в заявлении, от Ответчика поступило электронное письмо о том, что со стороны Ответчика проводится проверка информации, изложенной в заявлении, а также, что приняты меры для блокировки счетов.

Истец указывает, что ему неизвестно кто и каким образом смог открыть данные расчетные счета, не имея при этом никаких полномочий, а также каких-либо заверенных документов.

Истец не заключал с Ответчиком никаких договоров банковского счета/договоров на расчетно-кассовое обслуживание или каких-либо других. У Истца никогда не было и в настоящее время отсутствуют какие-либо копии договоров, заключенные неуполномоченными лицами якобы от лица Истца с Ответчиком.

Принимая во внимание, что генеральный директор Общества с заявлением об открытии расчетного счета в Банк не обращался, доверенностей на открытие расчетных счетов не выдавал, договоры на открытие расчетных счетов не подписывал, истец полагает, что расчетные счета открыт Банком с нарушением требований действующего законодательства РФ и просит суд признать договоры об открытии расчётных счетов № 

<

***>, № 

<

***>, заключенных между ООО "ДИСКРИТ" и ПАО "БАНК УРАЛСИБ", незаключенными. 

Удовлетворяя исковые требования, суд исходит из следующего. 

Согласно ст. 153 ГК РФ сделками признаются действия граждан и юридических лиц, вправленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей. При этом одним из существенных условий доказательства осуществленной сделки является волеизъявление совершить эту сделку. 

В силу п. 3 ст. 154 ГК РФ для заключения договора необходимо выражение согласованной воли двух сторон (двусторонняя сделка). 

По смыслу ст. 160 ГК РФ сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание, и только после составления документа, выражающего содержание сделки, указанный документ должен быть подписан сторонами, совершающими сделку, что означает наличие волеизъявлений лица на совершение названной сделки, его намерение совершить именно эту сделку. 

В соответствии со ст. ст. 53, 422, 432, 433 ГК РФ юридическое лицо приобретает права и принимает на себя обязанности через свои органы, действующие в соответствии с законом, правовыми актами и учредительными документами, в том числе путем заключения договора органами юридического лица. 

Как указал истец, общество не осуществляло действий по открытию в ПАО "БАНК УРАЛСИБ" расчетных счетов № 

<

***>, № 

<

***>. 

В силу ст. 31 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности» расчеты через кредитные организации осуществляются по правилам, формам и стандартам, установленным Банком России. 

В соответствии с пунктом 2 ст. 846 ГК РФ Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами. 

Согласно пункту 4.1 Инструкции ЦБ РФ от 30 мая 2014 г. N 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» (Далее - Инструкция) для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством РФ, в банк предоставляются: учредительные документы юридического лица; выданные лицензии; карточка; документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете; документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица. 

Согласно п. 10.2. Инструкции в отношении каждого клиента Банком должно формироваться юридическое дело клиента, в которое в том числе помещаются документы и сведения, предоставляемые клиентом при открытии счета. 

Обязанность идентификации клиентов при открытии и ведении банковских счетов возложена на кредитные организации, осуществляющие операции с денежными средствами, ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также статьями 5 и 30 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности». 

Пунктами 1.5, 1.7 Инструкции на банки возложены полномочия по проверке и идентификации лиц, обратившихся за открытием счета от имени юридического лица, а также предусмотрена проверка банком учредительных документов организаций при открытии счетов. 

Таким образом, банковский счет открывается конкретному юридическому лицу персонально, идентификация этого лица осуществляется банком в силу закона, по банковским правилам, на основании определенных правоустанавливающих документов. 

Согласно Положению ЦБ РФ от 15 октября 2015 г. N 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» кредитная организация, при открытии расчетного счета, должна получить следующие сведения о юридическом лице: полное, а также (если имеется) сокращенное наименование и наименование на иностранном языке; организационно-правовая форма; идентификационный номер налогоплательщика - для резидента; сведения о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации; адрес местонахождения и почтовый адрес; сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности; банковский идентификационный код - для кредитных организаций резидентов; сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица); сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда, имущества; сведения о присутствии или отсутствии по своему месту нахождения юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности; номера контактных телефонов и факсов; Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, а также сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности клиента; сведения (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии; и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом; и (или) сведения об отсутствии в отношении клиента производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату предоставления документов в кредитную организацию; и (или) сведения об отсутствии фактов исполнения клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах; и (или) данные о рейтинге клиента, размещенные в сети "Интернет" на сайтах российских национальных рейтинговых агентств и международных рейтинговых агентств; сведения деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме) о клиенте других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме) от других кредитных организаций, в которых клиент ранее находился на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации клиента); Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента. 

Согласно сведениям из ЕГРЮЛ в спорный период и на дату рассмотрения дела, лицом имеющим право действовать от имени общества без доверенности является генеральный директор – ФИО1. 

ООО "ДИСКРИТ", в лице генерального директора ФИО1, не обращалось в ПАО "БАНК УРАЛСИБ" с заявлением об открытии спорных расчетных счетов, никакие документы для открытия счетов, а также поручения на совершение по ним операций в Банк не предоставляло, генеральный директор карточку подписей и иные документы, необходимые для открытия счета не подписывал, документы Общества Банку не передавал. 

Признавая доводы истца обоснованными, суд принимает во внимание обстоятельства, установленные в ходе судебного разбирательства. 

Имеющаяся в материалах юридического дела, сформированного в соответствии с Инструкцией Банка России от 30 мая 2014 г. № 153-И, копия паспорта гражданина РФ ФИО1 не соответствует паспорту гражданина РФ ФИО1, предоставленному ООО "ДИСКРИТ" в рамках рассмотрения настоящего дела.

При сравнении подписи руководителя ООО "ДИСКРИТ" ФИО1 на представленных истцом документах, содержащих образцы свободной подписи указанного лица, установлено очевидное не требующее специальных познаний, без попытки подражания, несоответствие подписей, подписям, учиненным на копиях документов, на основании которых заключался спорный договор. 

Таким образом, документы, представленные в Банк для совершения сделки по открытию счета истцу, являются сфальсифицированными; общество в лице его уполномоченных лиц в банк не обращалось с заявлением об открытии спорного расчетного счета. 

Доказательств, что непосредственно истец в лице директора ФИО2 инициировал и имеет отношение к указанным в выписке по спорному счету приходно-расходным операциям, не представлено. 

Таким образом, суд приходит к выводу, что спорный расчетный счет открыт Банком по документам, не соответствующим действительности. От имени Истца вышеуказанные заявления подписаны неуполномоченным лицом. Волеизъявление Истца на открытие счета отсутствовало. 

Таким образом, доводы ответчика, изложенные в отзыве и поддержанные в ходе судебного разбирательства, подлежат отклонению, как противоречащие представленным истцом в материалы дела доказательствам. 

Учитывая изложенное, исковые требования о признании незаключенными договоров об открытии расчётных счетов № 

<

***>, № 

<

***>, заключенных между ООО "ДИСКРИТ" и ПАО "БАНК УРАЛСИБ", подлежат удовлетворению. 

Остальные доводы и доказательства, приведенные и представленные лицами, участвующими в деле, суд исследовал, оценил и не принимает ко вниманию в силу их малозначительности и/или безосновательности, а также в связи с тем, что по мнению суда, они отношения к рассматриваемому делу не имеют и (или) не могут повлиять на результат его рассмотрения.

Расходы по госпошлине подлежат распределению в порядке ст. 110 АПК РФ. 

Учитывая изложенное, на основании ст. ст. 8, 9, 10, 11, 12, 53, 154, 160, 167, 168, 174, 183, 420, 422, 423, 433 ГК РФ, руководствуясь ст. ст. 4, 64, 65, 71, 101, 102, 110, 150, 167-171, 180-182 , 226-229 АПК РФ, суд 

 

Р Е Ш И Л:

Признать незаключенными договоры банковского счета № 

<

***>, № 

<

***>, между ООО "ДИСКРИТ" и ПАО "БАНК УРАЛСИБ".

Взыскать с ПАО "БАНК УРАЛСИБ" (119048, 

<

...>, -, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 08.08.2002, ИНН: 

<

***>) в пользу ООО "ДИСКРИТ" (119019, 

<

...>, Э/ПОМ/К/ОФ 4/I/1/156, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 11.02.2019, ИНН: 

<

***>) расходы по оплате государственной пошлины в размере 6 000 руб. (шесть тысяч рублей ноль копеек).

Решение может быть обжаловано в течение месяца со дня его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

 

СУДЬЯ

Е.Ю. Давледьянова