АРБИТРАЖНЫЙ СУД СВЕРДЛОВСКОЙ ОБЛАСТИ 

620075 г. Екатеринбург, ул. Шарташская, д.4, www.ekaterinburg.arbitr.ru e-mail: info@ekaterinburg.arbitr.ru 

Именем Российской Федерации 

РЕШЕНИЕ

Дело № А60-39922/2023

07 ноября 2023 года

г. Екатеринбург

 

Резолютивная часть решения объявлена 30 октября 2023 года Полный текст решения изготовлен 07 ноября 2023 года. 

Арбитражный суд Свердловской области в составе судьи М.В. Артепалихиной при  ведении протокола судебного заседания помощником судьи К.А. Каргаполовой рассмотрел  в судебном заседании дело по иску ООО "ЭЛЕКТРОПАРК" (ИНН 

<

***>, ОГРН  

<

***>) к ООО "ДЕЛТЕКС"(ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) о взыскании  59 171 руб. 47 коп., третье лицо - АО "Альфа-банк" (ИНН 

<

***>).  

Представители сторон извещены, явку в судебном заседании не обеспечили. 

Лица, участвующие в деле, о времени и месте рассмотрения заявления извещены  надлежащим образом, в том числе публично, путем размещения информации о времени и  месте судебного заседания на сайте суда.  

Отводов суду, ходатайств не заявлено. 

Истец ООО ЭЛЕКТРОПАРК обратился в суд с исковым заявлением к ООО  "ДЕЛТЕКС" с требованием о взыскании 59 171 руб. 47 коп., в том числе: 43 500 руб. – долг  за оплаченный и не поставленный товар, 2 671 руб. 46 коп. – проценты за пользование  чужими денежными средствами, 13 000 руб. 01 коп. – неустойка.  

Определением суда от 28.07.2023 г. дело назначено к рассмотрению в порядке  упрощенного производства без вызова сторон в соответствии со ст. 228 Арбитражного  процессуального кодекса Российской Федерации (далее АПК РФ). Ответчику предложено  представить отзыв на заявленные требования. Лицам, участвующим в деле, предложено  представить доказательства в обоснование своих доводов.  

В ходе рассмотрения дела в порядке упрощенного производства суд пришел к выводу  о том, что имеется основание для рассмотрения дела по общим правилам искового  производства, предусмотренное частью 5 статьи 227 АПК РФ, а именно: от ответчика  поступил отзыв на иск, в котором против заявленных требований возражает, настаивая на  том, что является ненадлежащим ответчиком по делу, в связи с чем, просит привлечь к  участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований  относительно предмета спора – АО "Альфа-банк" (ИНН 

<

***>).  

Суд, рассмотрев данное ходатайство, счел его подлежащим удовлетворению на  основании ст. 51 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.  

Принимая во внимание указанные обстоятельства, суд в соответствии с частью 5  статьи 227 АПК РФ счел необходимым перейти к рассмотрению дела по общим правилам  искового производства.  

 

В предварительном судебном заседании представители сторон явку не обеспечили,  дополнительные доказательства не представили.  

Согласно п. 27 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской  Федерации от 20.12.2006г. № 65 «О подготовке дела к судебному разбирательству», если  лица, участвующие в деле, извещенные надлежащим образом о времени и месте проведения  предварительного судебного заседания и судебного разбирательства по существу, не явились  в предварительное судебное заседание и не заявили возражений против рассмотрения дела в  их отсутствие, судья вправе завершить предварительное судебное заседание и рассмотреть  дело в судебном заседании арбитражного суда первой инстанции по существу.  

Поскольку лицами, участвующими в деле, не представлено возражений  относительно продолжения рассмотрения дела в судебном заседании арбитражного суда  первой инстанции, суд завершил предварительное заседание и открыл судебное  заседание в первой инстанции на основании п. 4 ст. 137 АПК РФ.  

Рассмотрев материалы дела, суд 

УСТАНОВИЛ:

15 сентября 2022 г между ООО «Электропарк» (истец) и ООО «Делтекс» (ответчик)  был заключен договор поставки № М-43/1063, по условиям которого поставщик принял на  себя обязательство поставить автомобильные шины (далее - товар), а заказчик, принять и  оплатить его в соответствии с условиями договора.  

 По указанному договору ответчик (поставщик) должен был поставить истцу  (покупателю) товар автомобильные шины фирмы «Перелли зеро 265/50 R 19 110 Т» в  количестве 4 (четырех) штук на сумму 43 500 рублей, в том числе НДС 20%.  

 Согласно п.4.2 указанного выше договора поставки заказчик производит оплату путем  перечисления денежных средств не позднее двух банковских дней с момента получения  счета на оплату.  

 16 сентября 2022 г. истец произвел оплату в полном объеме по счету ответчика № М- 43/1063 от 15.09.2022 г. за товар на сумму 43 500 руб.  

 В соответствии с п.3.1.1 договора поставки от 15.09.2022 г. № М-43/1063 поставщик  обязуется осуществить поставку товара в срок 9 рабочих дней с даты зачисления денежных  средств на расчетный счет поставщика, то есть до 29.09.2022 г.  

 До настоящего времени договор поставки поставщиком не исполнен, что послужило поводом для обращения истца в суд с настоящим иском. 

 Исследовав материалы дела, оценив их в порядке ст. 71 Арбитражного  процессуального кодекса Российской Федерации, суд пришел к выводу об отсутствии  оснований для удовлетворения заявленных требований, исходя из следующего.  

 В силу ст. 31 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и  банковской деятельности» расчеты через кредитные организации осуществляются по  правилам, формам и стандартам, установленным Банком России.  

 В соответствии с п. 2 ст. 846 ГК РФ Банк обязан заключить договор банковского счета  с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для  открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным  законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.  

Согласно пункту 1.1 Инструкции ЦБ РФ от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии и  закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» (Далее -  Инструкция) в соответствии с п. 5 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ  «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и  финансированию терроризма» (далее Федеральный закон № 115-ФЗ) кредитным  организациям запрещается открывать банковские счета (счета по вкладу) клиентам без  

 

личного присутствия физического лица, открывающего счет (вклад), либо представителя  клиента, за исключением случаев, предусмотренных Федеральным законом № 115-ФЗ.  

Согласно пункту 4.1 Инструкции для открытия расчетного счета юридическому лицу,  созданному в соответствии с законодательством РФ, в банк предоставляются: учредительные  документы юридического лица; выданные лицензии; карточка; документы, подтверждающие  полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами,  находящимися на счете; документы, подтверждающие полномочия единоличного  исполнительного органа юридического лица.  

Согласно п. 10.2 Инструкции в отношении каждого клиента Банком должно  формироваться юридическое дело клиента, в которое в том числе помещаются документы и  сведения, предоставляемые клиентом при открытии счета. Обязанность идентификации  клиентов при открытии и ведении банковских счетов возложена на кредитные организации,  осуществляющие операции с денежными средствами, статьей 7 Федерального закона № 115- ФЗ, а также статьями 5 и 30 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 № 395-1 «О банках  и банковской деятельности».  

Пунктами 1.5, 1.7 Инструкции на банки возложены полномочия по проверке и  идентификации лиц, обратившихся за открытием счета от имени юридического лица, а также  предусмотрена проверка банком учредительных документов организаций при открытии  счетов.  

Согласно п. 1.1, 3.1, 3.2 Положения Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об  идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента,  выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации  (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»  кредитная организация обязана до приема на обслуживание идентифицировать: физическое  или юридическое лицо, иностранную структуру без образования юридического лица,  индивидуального предпринимателя, физическое лицо, занимающееся в установленном  законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, которым кредитная  организация оказывает услугу на разовой основе либо которых принимает на обслуживание,  предполагающее длящийся характер отношений, при осуществлении банковских операций и  других сделок, указанных в ст. 5 Федерального закона «О банках и банковской  деятельности». Документы и сведения, на основании которых осуществляется  идентификация клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного  владельца, должны быть действительными на дату их предъявления (получения). Для целей  идентификации в кредитную организацию представляются оригиналы документов или  надлежащим образом заверенные копии.  

Таким образом, банковский счет открывается конкретному юридическому лицу  персонально, идентификация этого лица осуществляется банком в силу закона, по  банковским правилам, на основании определенных правоустанавливающих документов.  

При предоставлении банковской услуги банк как профессиональный участник спорных  правоотношений обязан разработать и применить механизмы взаимодействия с клиентами, в  том числе по идентификации заявителей, исключающие возможность совершения  мошеннических действий, в том числе по открытию счета от имени клиента иными  неуполномоченными лицами, обеспечить безопасность пользования клиентами банковскими  услугами.  

Как было установлено Арбитражным судом города Москвы в решении от 20.03.2023  по делу № А40-260624/2022, вступившим в законную силу 20.04.2023, ООО «Делтекс» не  открывало расчетный счет в АО «Альфа-Банк»; расчетный счет, на который были  перечислены денежные средства Истца, был открыт по документам, не соответствующим  действительности. Кроме того, суд в указанном решении также пришел к выводу, что ООО  

 

«Делтекс» не имеет отношения к инициированию и осуществлению приходно-расходных  операций по такому счету.  

Поскольку ООО «Делтекс» не открывало счет в АО «Альфа-Банк», ООО «Делтекс» не  является клиентом АО «Альфа-Банк», а потому АО «Альфа-Банк» не имело права проводить  операции по расчетным счетам указанного общества.  

Согласно статье 31 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и  банковской деятельности», расчеты через кредитные организации осуществляются по  правилам, формам и стандартам, установленным Банком России.  

Зачисление АО «Альфа-Банк» денежных средств на расчетные счета, открытые  банком на имя обществ, но в действительности последним не принадлежащие, не может  считаться надлежащим исполнением АО «Альфа-Банк» правил и форм безналичных  расчетов.  

Вследствие единства правил, применяемых в целях идентификации лиц при  проведении безналичных расчетов по публичным и гражданским обязательствам, они  осуществляются на одинаковых условиях и влекут для их участников одинаковую структуру  распределения рисков исполнения денежной обязанности ненадлежащему лицу.  

Принимая во внимание, что договор об открытии банковского счета №  

<

***>, открытого в АО «Альфа-Банк», признан недействительным  вышеуказанным решением суда, учитывая, отсутствии со стороны банка надлежащей  идентификации заявителя, исключающей возможность совершения мошеннических  действий при открытии расчетного счета ООО «Делтекс», требования истца удовлетворению  не подлежат.  

В соответствии со ст. 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской  Федерации судебные расходы, понесенные лицами, участвующими в деле, в пользу которых  принят судебный акт, взыскиваются арбитражным судом со стороны.  

 Руководствуясь ст.110, 167-170, 171, 176 Арбитражного процессуального кодекса  Российской Федерации, арбитражный суд  

РЕШИЛ:

1. В иске отказать. 

2. Решение по настоящему делу вступает в законную силу по истечении месячного  срока со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи  апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную  силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.  

 Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в  Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия решения  (изготовления его в полном объеме).  

Апелляционная жалоба подается в арбитражный суд апелляционной инстанции через  арбитражный суд, принявший решение. Апелляционная жалоба также может быть подана  посредством заполнения формы, размещенной на официальном сайте арбитражного суда в  сети «Интернет» http://ekaterinburg.arbitr.ru.  

В случае обжалования решения в порядке апелляционного производства информацию  о времени, месте и результатах рассмотрения дела можно получить на интернет-сайте  Семнадцатого арбитражного апелляционного суда http://17aas.arbitr.ru.  

3. В соответствии с ч. 3 ст. 319 Арбитражного процессуального кодекса Российской  Федерации исполнительный лист выдается по ходатайству взыскателя или по его  ходатайству направляется для исполнения непосредственно арбитражным судом.  

С информацией о дате и времени выдачи исполнительного листа канцелярией суда  можно ознакомиться в сервисе «Картотека арбитражных дел» в карточке дела в документе  «Дополнение».  

 

В случае неполучения взыскателем исполнительного листа в здании суда в  назначенную дату, исполнительный лист не позднее следующего рабочего дня будет  направлен по юридическому адресу взыскателя заказным письмом с уведомлением о  вручении.  

В случае если до вступления судебного акта в законную силу поступит апелляционная  жалоба, (за исключением дел, рассматриваемых в порядке упрощенного производства)  исполнительный лист выдается только после вступления судебного акта в законную силу. В  этом случае дополнительная информация о дате и времени выдачи исполнительного листа  будет размещена в карточке дела «Дополнение».  

Судья М.В. Артепалихина 

Электронная подпись действительна.

Данные ЭП:Удостоверяющий центр Казначейство РоссииДата 26.01.2023 8:41:00

Кому выдана Артепалихина Марина Валентиновна