ДЕВЯТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

127994, Москва, ГСП-4, проезд Соломенной cторожки, 12

адрес электронной почты: info@mail.9aac.ru

адрес веб-сайта: http://www.9aas.arbitr.ru

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

№ 09АП-60500/2023

Дело № А40-70655/23

г. Москва

01 ноября 2023 года

Резолютивная часть постановления объявлена 26 октября 2023 года 

Постановление изготовлено в полном объеме 01 ноября 2023 года 

 

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи:      В.А. Яцевой,

судей:

И.В. Бекетовой, ФИО1,

при ведении протокола              

секретарем судебного заседания ФИО2,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу ООО «Самородок» 

на решение Арбитражного суда города Москвы от 22.06.2023 по делу № А40-70655/23-84-540, 

по заявлению Общества с ограниченной ответственностью «Самородок» (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>) 

к Центральному банку Российской Федерации (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>) 

о признании незаконными действия,

при участии в судебном заседании:

от заявителя:

ФИО3 по дов. от 22.09.2023;

от заинтересованного лица:

ФИО4 по дов. от 13.08.2020 №ДВР20-011/227;

ФИО5 по дов. от 10.11.2020 №ДВР20-03/481; 

 

У С Т А Н О В И Л:

Общество с ограниченной ответственностью «Самородок» (далее – заявитель, ООО «Самородок») обратилось в арбитражный суд города Москвы с заявлением о признании незаконными действия Банка России по исключению ООО «Ломбард Самородок» из реестра ломбардов.

Решением арбитражного суда города Москвы от 22.06.2023 в удовлетворении заявленных требований отказано.

Не согласившись с принятым по делу судебным актом, заявитель обратился в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит отменить решение суда первой инстанции и принять по делу новый судебный акт об удовлетворении заявленных требований. 

В судебном заседании представитель заявителя доводы апелляционной жалобы поддержал в полном объеме. 

Представители заинтересованного лица возражали против удовлетворения апелляционной жалобы, отзыв на апелляционную жалобу не представили.

До начала судебного заседание в Девятый арбитражный апелляционный суд 25.10.2023 заявителем поданы дополнения к апелляционной жалобе с приложением документов в обоснование своей позиции.

В соответствии с частями 3 и 4 статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ) каждое лицо, участвующее в деле, должно раскрыть доказательства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений, перед другими лицами, участвующими в деле, до начала судебного заседания или в пределах срока, установленного судом, если иное не установлено настоящим Кодексом, и лица, участвующие в деле, вправе ссылаться только на те доказательства, с которыми другие лица, участвующие в деле, были ознакомлены заблаговременно.

В соответствии с частью 5 статьи 159 АПК РФ арбитражный суд вправе отказать в удовлетворении заявления или ходатайства в случае, если они не были своевременно поданы лицом, участвующим в деле, вследствие злоупотребления своим процессуальным правом и явно направлены на срыв судебного заседания, затягивание судебного процесса, воспрепятствование рассмотрению дела и принятию законного и обоснованного судебного акта, за исключением случая, если заявитель не имел возможности подать такое заявление или такое ходатайство ранее по объективным причинам.

Суд апелляционной инстанции отказал в приобщении к материалам дела дополнений к апелляционной жалобе, поскольку они содержат новые доводы на основании части 5 статьи 159, части  2 статьи 268 АПК РФ.

При этом, положениями Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации не предусмотрена возможность совершения подобного процессуального действия по истечении срока на апелляционное обжалование. Требования лица, подающего жалобу, и основания, по которым лицо, подающее жалобу, обжалует решение, должны быть изложены в апелляционной жалобе, поданной в установленный законом срок.

Кроме того, к дополнениям заявителем приложены дополнительные документы, заявлено ходатайство о приобщении дополнительных документов к материалам дела.

Представители заинтересованного лица возражали по ходатайству.

Суд апелляционной инстанции отказал в приобщении дополнительных документов.

Согласно части 2 статьи 268 АПК РФ дополнительные доказательства принимаются арбитражным судом апелляционной инстанции, если лицо, участвующее в деле, обосновало невозможность их представления в суд первой инстанции по причинам, не зависящим от него, в том числе в случае, если судом первой инстанции было отклонено ходатайство об истребовании доказательств, и суд признает эти причины уважительными.

В соответствии с пунктом 29 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 30.06.2020 N 12 "О применении Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дел в арбитражном суде апелляционной инстанции" при решении вопроса о возможности принятия новых доказательств, в том числе приложенных к апелляционной жалобе или отзыву на апелляционную жалобу, суд апелляционной инстанции определяет, была ли у лица, представившего доказательства, возможность их представления в суд первой инстанции или заявитель не представил их по независящим от него уважительным причинам.

Проверив законность и обоснованность решения в соответствии со ст. ст. 266 и 268 АПК РФ, Девятый арбитражный апелляционный суд с учетом исследованных доказательств по делу, доводов апелляционной жалобы полагает необходимым оставить обжалуемый судебный акт без изменения, основываясь на следующем.

Как следует из материалов дела и установлено судом первой инстанции, приказом Банком России от 28.12.2022 № ОД-2731 исключены сведения из реестра ломбардов в отношении ООО «Ломбард Самородок».

Указанные обстоятельства явились основанием для обращения заявителя в суд с настоящим заявлением. 

Принимая решение по настоящему делу, суд первой инстанции, полно и всесторонне исследовал имеющие значение для правильного рассмотрения дела обстоятельства, правильно применил и истолковал нормы материального и процессуального права и на их основании сделал обоснованный вывод об отсутствии  оснований для удовлетворения заявленных обществом требований.

Доводы апелляционной жалобы о незаконности решения суда первой инстанции признаются коллегией несостоятельными, исходя из следующего. 

В соответствии с ч. 1 ст. 198 АПК РФ граждане, организации и иные лица вправе обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании недействительными ненормативных правовых актов, незаконными решений и действий (бездействия) государственных органов, органов местного самоуправления, иных органов, должностных лиц, если полагают, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решение и действие (бездействие) не соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и нарушают их права и законные интересы в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, незаконно возлагают на них какие-либо обязанности, создают иные препятствия для осуществления предпринимательской и иной экономической деятельности.

Отсутствие предусмотренной статьей 198 АПК РФ совокупности условий, необходимой для оспаривания ненормативного правового акта, действия, решения, влечет в силу части 3 статьи 201 АПК РФ отказ в удовлетворении заявленных требований.

Согласно пункту 9.1 статьи 4 и статье 76.1 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее – Закон о Банке России) Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями, в том числе ломбардами.

Статьей 76.5 Закона о Банке России установлено, что Банк России проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

Полномочия Банка России в отношении ломбардов также закреплены Федеральным законом «О ломбардах» (далее - Закон о ломбардах).

В соответствии с положениями части 2 статьи 2.3 Закона о ломбардах регулирование деятельности ломбардов и надзор за их деятельностью осуществляется Банком России.

Согласно положениям части 3 указанной статьи Банк России ведет государственный реестр ломбардов (пункт 2), запрашивает и получает от ломбардов документы и информацию, необходимые для осуществления Банком России своих функций (пункт 3).

В силу положений части 4 названной нормы Банк России в отношении ломбарда проводит проверки соответствия его деятельности требованиям Закона о ломбардах, других федеральных законов и нормативных актов Банка России в порядке, установленном Банком России (пункт 4), направляет ломбарду предписания, обязательные для исполнения (пункт 5), а также осуществляет иные права в соответствии с Законом о ломбардах (пункт 7).

Согласно положениям статьи 2.6 Закона о ломбардах юридическое лицо приобретает права и обязанности ломбарда со дня приобретения им статуса ломбарда (часть 3), который, в свою очередь, приобретается со дня внесения сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов (далее - Реестр) и утрачивает статус ломбарда со дня исключения сведений о нем из Реестра (часть I).

В соответствии с нормами части 1 статьи 2.5 Закона о ломбардах исключение сведений о юридическом лице из Реестра осуществляется Банком России в порядке, установленном Законом о ломбардах и нормативным актом Банка России.

Согласно пункту 1 части 1 статьи 2.8 Закона о ломбардах Банк России исключает сведения о юридическом лице из государственного реестра ломбардов в связи с неоднократным нарушением в течение одного года ломбардом требований Закона о ломбардах, Федерального закона «О потребительском кредите (займе)» и изданных на их основе нормативных актов Банка России, если в течение этого года Банком России к ломбарду неоднократно применялись меры, предусмотренные Законом о ломбардах.

Судом первой инстанции установлено, общество обладало статусом ломбарда, сведения о нем внесены в Реестр 08.05.2019.

В рамках осуществления надзорных функций Банком России установлено неоднократное в течение одного года нарушение обществом требований Закона о ломбардах и изданного на его основе нормативного акта Банка России, а именно: части 1 статьи 6, части 8 статьи 2, статьи 2.4 Закона о ломбардах, Указания Банка России от 30.12.2015 № 3927-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности ломбарда и отчет о персональном составе руководящих органов ломбарда» (далее - Указание № 3927-У).

Указанные обстоятельства явились основанием для издания приказа Банка России от 28.12.2022 № ОД-2731 «Об исключении сведений об обществе с ограниченной ответственностью «Ломбард «Самородок» из государственного реестра ломбардов» (далее - Приказ).

Нарушение перечисленных норм законодательства Российской Федерации выразилось в следующем.

Статьей 2.4 Закона о ломбардах установлена обязанность ломбардов представлять в Банк России документы, содержащие отчет о своей деятельности и персональном составе своих руководящих органов. Формы и сроки представления указанных документов определяются Указанием № 3927-У.

В соответствии с пунктом 2 Указания № 3927-У отчет о деятельности ломбарда представляется за календарный год дважды - не позднее 15 рабочих дней по окончании календарного года и не позднее 90 календарных дней по окончании календарного года.

Общество представило отчет по форме ОКУД 0420890 «Отчет о деятельности ломбарда» за 2021 год, представляемый не позднее 90 календарных дней по окончании календарного года (далее - отчет за 2021 год), с нарушением требований порядка его составления, установленного приложением № 1 Указания № 3927-У, а именно: без указания цифрового кода в показателе «Адрес фактического места нахождения обособленного подразделения ломбарда, код ОКТМО».

В связи с выявленным нарушением Банк России направил в адрес общества предписание об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от 19.04.2022 № Т128-99-2/11864.

В рамках исполнения предписания от 19.04.2022 № Т128-99-2/11864 общество представило отчет за 2021 год (вх. Банка России от 24.05.2022 № ТР-2022-03175286) с устранением нарушений, указанных в предписании Банка России от 19.04.2022 № Т128-99-2/11864.

Таким образом, общество представило отчет по форме 0420890 «Отчет о деятельности ломбарда» за 2021 год с нарушением срока.

В соответствии положениями части 8 статьи 2 Закона о ломбардах ломбард обязан выполнять предписания и запросы Банка России и представлять в Банк России отчетность и иную информацию в соответствии с федеральными законами и нормативными актами Банка России в порядке, установленном Банком России.

В нарушение указанной нормы общество не исполнило в полном объеме запрос Банка России от 18.05.2022 № ТЦ44-3-4/7053, а именно не представило копии платежных поручений (квитанций) об оплате страховой премии по договорам страхования.

В связи с выявленным нарушением Банк России направил в адрес Общества предписание об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от 03.06.2022 № ТЦ44-3-4/8348.

В соответствии с частью 1 статьи 6 Закона о ломбардах ломбард обязан страховать в пользу заемщика или поклажедателя за свой счет риск утраты и повреждения вещи, принятой в залог или на хранение, на сумму, равную сумме ее оценки, произведенной в соответствии со статьей 5 Закона о ломбардах. Заложенная или сданная на хранение вещь должна быть застрахована на протяжении всего периода ее нахождения в ломбарде.

Требования части 1 статьи 6 Закона о ломбардах к страхованию имущества на определенных законом условиях, а также ответственность ломбарда за утрату или повреждение имущества преследует цель гарантировать защиту имущественных интересов заемщика и поклажедателя.

Согласно части 1 статьи 7 Закона о ломбардах по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залог.

Договор займа оформляется выдачей ломбардом заемщику залогового билета (часть 4 статьи 7 Закона о ломбардах).

В соответствии с частью 1 статьи 9 Закона о ломбардах по условиям договора хранения гражданин (физическое лицо) - поклажедатель сдает ломбарду на хранение принадлежащую ему вещь, а ломбард обязуется осуществить на возмездной основе хранение принятой вещи.

Заключение договора хранения удостоверяется выдачей ломбардом поклажедателю именной сохранной квитанции (часть 3 статьи 9 Закона о ломбардах).

Банком России установлено, что между обществом и публичным акционерным обществом Страховой компанией «Росгосстрах» (далее - страховая организация) заключен договор страхования имущества от 18.12.2020 № 72707050-4/0-1-005341-2020 (далее - Договор).

Исходя из положений договора, застрахованным является имущество (ювелирные изделия), принятое обществом от поклажедателей на ответственное хранение в соответствии с залоговым билетом (пункт 2.1 договора, приложение № 3 к договору).

При этом согласно отчету о деятельности Ломбарда по состоянию на 31.03.2022 № ТР-2022-03175743 от 25.05.2022 и ответу общества от 31.05.2022 № 30 деятельность по хранению вещей обществом не осуществляется, в помещениях общества расположено заложенное имущество.

Учитывая изложенное, действие Договора не распространяется на имущество, принятое обществом в залог.

Кроме того, сумма оценки заложенных вещей превышала страховую сумму:

– в обособленном подразделении общества, расположенном по адресу: 680035, 

<

...> сумма оценки заложенных вещей превысила страховую сумму 09.04.2022, с 11.04.2022 по 27.05.2022;

– в обособленном подразделении Общества, расположенном по адресу: 680003, 

<

...> с 08.03.2022 по 31.03.2022;

– в обособленном подразделении Общества, расположенном по адресу по адресу: 680014, г. Хабаровск, кв-л ДОС (Б. Аэродром) д. 41 -31.03.2022;

– в обособленном подразделении Общества, расположенном по адресу: 680041, 

<

...> - 16.04.2022. 

Вместе с тем, не обеспечено страхование имущества, расположенного по адресам: 

<

...> и 

<

...>.

На основании изложенного, судом первой инстанции установлено, что обществом не исполнена установленная частью 1 статьи 6 Закона о ломбардах обязанность по страхованию в пользу заемщика за свой счет риска утраты и повреждения вещи, принятой в залог.

В связи с выявленными нарушениями обществу направлено предписание от 14.09.2022 № Т7-44-10/22278.

Постановлением Банка России от 03.11.2022 № 22-5504/3110-1 общество привлечено к административной ответственности за совершение правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 15.26.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Принимая во внимание вышеизложенное, общество неоднократно в течение одного года нарушило требования Закона о ломбардах и изданного на его основе Указания № 3927-У, при этом в течение этого года Банком России к обществу неоднократно применялись меры, предусмотренные Законом о ломбардах.

Указанные обстоятельства послужили основанием, для исключения Банком России сведений об обществе из Реестра и издания Приказа.

На основании изложенного, суд первой инстанции правомерно пришел к выводу, что действия Банка России не противоречат требованиям законодательства Российской Федерации и соответствуют целям осуществления надзора Банком России, установленным Законом о ломбардах и Законом о Банке России.

В соответствии с ч. 1 ст. 198, ч. 4 ст. 200, ч. 3 ст. 201 АПК РФ ненормативный правовой акт может быть признан судом недействительным, а решения и действия незаконными при одновременном их несоответствии закону и нарушении ими прав и законных интересов заявителя в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности.

Поскольку указанная совокупность оснований установлена не была, суд первой инстанции принял законное и обоснованное решение об отказе в удовлетворении требований. 

Доводы апелляционной жалобы проверены апелляционным судом и отклонены, поскольку противоречат фактическим обстоятельствам дела, основаны на неправильном толковании норм действующего законодательства и не могут повлиять на законность и обоснованность принятого решения суда первой инстанции.

Применительно к части 1 статьи 268 АПК РФ у апелляционного суда отсутствуют правовые основания для переоценки выводов суда первой инстанции.

При таких обстоятельствах, суд апелляционной инстанции считает, что решение суда первой инстанции является законным и обоснованным, соответствует материалам дела и действующему законодательству, нормы материального и процессуального права не нарушены и применены правильно, судом полностью выяснены обстоятельства, имеющие значение для дела, в связи с чем оснований для отмены или изменения решения и удовлетворения апелляционной жалобы не имеется.

Обстоятельств, являющихся безусловным основанием в силу части 4 статьи 270 АПК РФ для отмены судебного акта, коллегией не установлено.

Расходы по уплате государственной пошлины по апелляционной жалобе распределяются в соответствии со статьей 110 АПК РФ и подлежат отнесению на подателя жалобы.

На основании изложенного, и руководствуясь статьями 266, 268, 269, 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд 

 

П О С Т А Н О В И Л:

решение Арбитражного суда города Москвы от 22.06.2023 по делу № А40-70655/23 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

 

Председательствующий судья                                                                  В.А. Яцева

 

Судьи                                                                                                           И.В. Бекетова

 

                                                                                                          ФИО1