РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Дело № А40-72867/24-147-563

г. Москва

18 июля 2024 г.

Резолютивная часть решения объявлена 15 июля 2024года

Полный текст решения изготовлен 18 июля 2024 года

 

Арбитражный суд в составе: судьи Дейна Н.В. единолично

При ведении протокола секретарем Багдасарян М.А.

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по заявлению ООО "УИ" (123290, РОССИЯ, Г. МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ПРЕСНЕНСКИЙ, ШМИТОВСКИЙ ПР-Д, Д. 39, К. 2, ЭТАЖ -1, ПОМЕЩ. / ОФ. XVII / 3В ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>, КПП: 770301001)

к ПАО АКБ "АВАНГАРД" (119180, Г.МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ЯКИМАНКА, УЛ БОЛЬШАЯ ЯКИМАНКА, Д. 1,ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 28.10.2002, ИНН: 

<

***>)

третьи лица – 1) ОСП  ПО НОВОМОСКОВСКОМУ АО ГУФССП  РОССИИ ПО Г. МОСКВЕ , 2) ООО «ЗД-СТРОЙ» (ИНН: 

<

***>)

о признании действий (бездействие) ПАО АКБ «АВАНГАРД» по неисполнению (по не списанию денежных средств с расчетного счета ООО «ЗД-СТРОЙ») по Постановлению об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации от 02 февраля 2024 года, вынесенного в рамках Исполнительного производства от 10 октября 2024 года № 648813/23/77041-ИП, о взыскании в пользу заявителя неустойки в размере 24 348 (Двадцать четыре тысячи триста сорок восемь) рублей 00 копеек (1% от остатка денежных средств на расчетном счете должника) за каждый день неисполнения решения суда по настоящему делу , о взыскании  в соответствии со статьей 395 ГК РФ за период с 02 февраля 2024 года по 02 апреля 2024 проценты за пользование чужими деньгами в размере 64 929 (Шестьдесят четыре тысячи девятьсот двадцать девять) рублей 90 копеек.

 

при участии:

от заявителя  –  ФИО1 (паспорт, диплом, по дов. от 20.06.2024 г.)

от ответчика –  ФИО2 (паспорт, диплом, по дов. от 21.12.2023 г.)

от третьего лица – 1) неявка, изв., 2) неявка, изв. 

 

УСТАНОВИЛ:

ООО "УИ" обратилось в арбитражный суд с заявлением к ПАО АКБ "АВАНГАРД" о признании незаконным бездействие по неисполнению постановления СПИ об обращении взыскания  на денежные средства  должника , находящиеся в банке от 02.02.24 в рамках исполнительного производства № 648813/23/77041-ИП.

03 июля 2024 г. в судебном заседании был объявлен перерыв до 15 июля 2024 г. в порядке ст. 163 АПК РФ. 15 июля 2024 г. судебное заседание было продолжено.

Представитель заявителя поддержал заявленные требований.

Представитель ответчика возражал против удовлетворения заявленных требований по доводам, изложенным в отзыве.

Третьи лица, извещенные надлежащим образом о месте и времени проведения судебного заседания, на рассмотрение дела не явились. Дело рассмотрено в порядке ст.ст. 123, 156 АПК РФ.

Исследовав материалы дела, выслушав представителя истца и ответчика,  оценив в совокупности все представленные в материалы дела письменные доказательства, суд установил, что исковые требования подлежат удовлетворению, по изложенным ниже основаниям.

Как следует из заявления, 09 декабря 2022 года решением Арбитражного суда города Москвы по делу № А40-231885/22-76-1537 присуждена к взысканию с ООО «АЛЬЯНС-Ф» в пользу ООО «КОНСТРУКТИВ» сумма основного долга за поставленный товар в размере 10 000 000 рублей 00 копеек, неустойка по состоянию на дату подписания иска в размере 360 000 рублей 00 копеек за период с 09 сентября 2022 года по 14 октября 2022 года.

03 июля 2023 года Определением Арбитражного суда города Москвы по делу № А40-231885/22-76-1537 Истец ООО «КОНСТРУКТИВ» был заменен правопреемником ООО "УПРАВЛЕНИЕ ИМУЩЕСТВОМ".

04 августа 2023 года Определением Арбитражного суда города Москвы по делу № А40-231885/22-76-1537 Ответчик ООО «АЛЬЯНС-Ф» был заменен на правопреемника ООО "ЗД-СТРОЙ" в части суммы в размере 2 500 000 рублей 00 копеек.

Указанный Судебный акт вступил в законную силу, выдан исполнительный лист № ФС 043003525 от 13 февраля 2023 года.

10 октября 2023 года на основании указанного Исполнительного листа Ведущий судебный пристав-исполнитель ОСП по Новомосковскому АО ФИО3 возбудил Исполнительное производство № 648813/23/77041-ИП.

02 февраля 2024 года в рамках указанного Исполнительного производства было вынесено Постановление об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации, а именно Взыскание было обращено на расчетный счет 

<

***>, открытый ООО «ЗД-СТРОЙ» в ПАО АКБ «АВАНГАРД».

Заявитель указывает, что ПАО АКБ «АВАНГАРД», получив Постановление об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации от 02 февраля 2024 года, не произвел в установленном порядке с расчетного счета ООО «ЗД-СТРОЙ» списание денежных средств.

Данные обстоятельства послужили основанием для обращения в Арбитражный суд г. Москвы с рассматриваемым заявлением.

В соответствии с «Обзором судебной практики разрешения споров, связанных с принудительным исполнением требований исполнительных документов банками и иными кредитными организациями, утвержденным Президиумом Верховного суда РФ от 16 июня 2021 года», если взыскателем или должником оспариваются действия (бездействие) банка, то такое административное исковое заявление, заявление (далее - заявление) подлежат рассмотрению судами по правилам главы 24 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ).

Определением ВАС РФ от 06.02.2012 № ВАС-15725/11 разъяснено, что применение положений главы 24 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в данном случае обоснованно, поскольку в целях исполнения требований исполнительного документа банк наделен властными полномочиями по принудительному списанию денежных средств со счета должника, и, следовательно, в указанных правоотношениях выступает как агент государственной власти, чьи действия (бездействие) могут быть обжалованы в судебном порядке.

Судом проверено и установлено, что срок обжалования, установленный частью 4 ст. 198 АПК РФ, заявителем не пропущен.

В соответствии со ст.13 Гражданского кодекса РФ, п.6 Постановления Пленума ВС и Пленума ВАС РФ от 01.07.1996 №6/8 «О некоторых вопросах, связанных с применением части первой Гражданского кодекса Российской Федерации», основанием для принятия решения суда о признании ненормативного акта недействительным, является, одновременно как несоответствие его закону или иному нормативно-правовому акту, так и нарушение указанным актом гражданских прав и охраняемых интересов граждан или юридических лиц, обратившихся в суд с соответствующим требованиям.

Согласно положениям статьи 854 ГК РФ списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента (п. 1). Без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом (п. 2).

Частью 1 статьи 16 АПК РФ установлено, что вступившие в законную силу судебные акты арбитражного суда являются обязательными для органов государственной власти, органов местного самоуправления, иных органов, организаций, должностных лиц и граждан и подлежат исполнению на всей территории Российской Федерации.

Согласно положениям статьи 854 ГК РФ списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента (п. 1). Без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом (п. 2).

Частью 1 статьи 16 АПК РФ установлено, что вступившие в законную силу судебные акты арбитражного суда являются обязательными для органов государственной власти, органов местного самоуправления, иных органов, организаций, должностных лиц и граждан и подлежат исполнению на всей территории Российской Федерации.

Статьей 70 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» предусмотрен порядок исполнения банками исполнительных документов, в том числе направленных взыскателем.

Так, перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа или постановления судебного пристава-исполнителя без представления в банк или иную кредитную организацию взыскателем или судебным приставом-исполнителем расчетных документов (ч. 2 ст. 70 Закона об исполнительном производстве). Банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняет содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств с учетом требований, предусмотренных статьями 99 и 101 настоящего Федерального закона, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя (ч. 5 ст. 70 Закона об исполнительном производстве).

Не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью банк или иная кредитная организация может в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных федеральным законом (ч. 8 ст. 70 Закона об исполнительном производстве).

Согласно требованиям действующего законодательства Банк в рассматриваемом случае обязан был осуществить возложенные на него публичные функции по исполнению исполнительного документа с учетом предоставленных ему полномочий и всех имеющихся в его распоряжении сведений, в том числе с учетом содержания заявления взыскателя.

При этом немотивированное неисполнение исполнительного документа Законом об исполнительном производстве не предусмотрено.

Кредитной организации при решении вопроса об исполнении исполнительных документов, предъявленных взыскателями, надлежит руководствоваться нормами, содержащимися в Федеральном законе от 02.10.2007 года № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве», Положении Центрального банка Российской Федерации от 10.04.2006 г. № 285-П «О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями».

В письме Банка России от 27.03.2013 № 52-Т «Об обеспечении незамедлительного исполнения требований о взыскании денежных средств» отмечено, в частности, что в целях обеспечения незамедлительного исполнения содержащихся в исполнительных документах требований о взыскании денежных средств кредитным организациям следует совершать меры, направленные на первоочередные выявление и регистрацию распоряжений взыскателей средств, а также на организацию оперативного взаимодействия между подразделениями, участвующими в приеме к исполнению распоряжений взыскателей средств.

Заявитель указал, что в результате неисполнения Банком в первоочередном порядке Постановление об обращении взыскания на денежные средства должника, ООО "УИ" не получила возмещения в той сумме, на которую вправе была рассчитывать в случае надлежащего исполнения Банком обязанности по первоочередному исполнению требований по Судебному приказу.

Взыскание по постановлению об обращении взыскания на денежные средства должника подлежало исполнению в полном или частичном объеме, в первоочередном порядке при наличии денежных средств на расчетном счете клиента. Имея с 02 февраля 2024 года первоочередное требование о списании денежных средств и наличие денежных средств на счете Клиента, Банк списание денежных средств не произвел.

Бездействие Банка по неосуществлению исполнительных действий в течение дня с момента получения исполнительного листа являются необоснованными, так как нормами законодательства об исполнительном производстве определен предельный (незамедлительно), а не отлагательный срок исполнения поступившего исполнительного документа.

16 февраля 2024 года Банком было сформировано инкассовое поручение № 994 на сумму 10 528 861,89 рублей и поместил его в Картотеку №2 к счету Должника с целью исполнению путем перечисления после исключения обстоятельств, препятствующих его исполнению.

В силу п. 5 статьи 7. 7 Федерального закона № 115-ФЗ, при осуществлении внутреннего контроля кредитная организация, использующая информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 настоящего Федерального закона, в отношении клиента - юридического лица (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, применяет следующие меры: списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента после исключения его из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей; не проводит операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществляет переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных средств, а также операции с иным имуществом; не выдает при расторжении договора банковского счета (вклада, депозита) остаток денежных средств на счете либо не перечисляет его на другой счет такого клиента или на счет третьего лица по указанию такого клиента; прекращает обеспечение возможности использования таким клиентом электронного средства платежа.

После применения мер согласно пункту 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ по счету Клиента допускаются к проведению операции, перечисленные в пункте 6 статьи 7.7 Федерального закона №115-ФЗ, в том числе списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента после исключения его из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей.

Доводы ответчика несостоятельные, поскольку нормы Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» не относятся к нормам, регулирующим правоотношения по исполнительным действиям при исполнении судебных актов.

В соответствии с пунктом 1 статьи 9 ГК РФ граждане и юридические лица по своему усмотрению осуществляют принадлежащие им гражданские права.

В случае если исполнительный документ предусматривает взыскание денежных средств в большем размере, чем просит заявитель при обращении в банк с заявлением о взыскании денежных средств по исполнительному документу, то в силу указанного выше принципа диспозитивности гражданского права банк обязан исполнить исполнительный документ в пределах заявленных взыскателем требований.

Так как в данном случае Банк не исполнил денежное обязательство даже частично, то к нему должны быть применены меры ответственности за неисполнение денежного обязательства, предусмотренные статьей 395 ГК РФ.

Согласно статье 395 ГК РФ за пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания, уклонения от их возврата, иной просрочки в уплате подлежат уплате проценты на сумму этих средств. Размер процентов определяется действующей в месте нахождения кредитора учетной ставкой банковского процента (ставкой рефинансирования Центрального банка РФ). При взыскании долга в судебном порядке суд может удовлетворить требования кредитора (истца по данному делу), исходя из учетной ставки банковского процента на день предъявления иска.

Расчет судом проверен и признан верным.

В п. 48 Постановления Пленума ВС РФ от 24.03.2016 г. № 7 "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств" указано, что, сумма процентов, подлежащих взысканию по правилам статьи 395 ГК РФ, определяется на день вынесения решения судом исходя из периодов, имевших место до указанного дня. Проценты за пользование чужими денежными средствами по требованию истца взимаются по день уплаты этих средств кредитору. Одновременно с установлением суммы процентов, подлежащих взысканию, суд при наличии требования истца в резолютивной части решения указывает на взыскание процентов до момента фактического исполнения обязательства (пункт 3 статьи 395 ГК РФ). При этом день фактического исполнения обязательства, в частности уплаты задолженности кредитору, включается в период расчета процентов.

Расчет процентов, начисляемых после вынесения решения, осуществляется в процессе его исполнения судебным приставом-исполнителем, а в случаях, установленных законом, - иными органами, организациями, в том числе органами казначейства, банками и иными кредитными организациями, должностными лицами и гражданами (часть 1 статьи 7, статья 8, пункт 16 части 1 статьи 64 и часть 2 статьи 70 Закона об исполнительном производстве). Размер процентов определяется по средним ставкам банковского процента по вкладам физических лиц, имевшим место в соответствующие периоды после вынесения решения (пункт 1 статьи 395 ГК РФ).

Таким образом, с Ответчика подлежат взысканию проценты за пользование чужими денежными средствами с 02.02.24 г. по день фактической уплаты суммы основного долга.

Кроме того, согласно ст. 318 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судебные акты арбитражных судов приводятся в исполнение после вступления их в законную силу, за исключением случаев немедленного исполнения, в порядке, установленном настоящим Кодексом и иными федеральными законами, регулирующими вопросы исполнительного производства. Принудительное исполнение судебного акта производится на основании выдаваемого арбитражным судом исполнительного листа, если иное не предусмотрено настоящим Кодексом.

При таких обстоятельствах, бездействие банка, выразившееся в неполном (частичном) исполнении исполнительного документа при отсутствии заявления взыскателя противоречит требованиям ч. 5 ст. 70 Закона об исполнительном производстве.

Учитывая изложенное, требования, подлежат удовлетворению.

Заявлено требование о взыскании неустойки в размере 24 348 руб. 00 коп. за каждый день неисполнения решения суда по настоящему делу.

В соответствии с частью 4 статьи 174 АПК РФ Арбитражный суд по требованию истца вправе присудить в его пользу денежную сумму, подлежащую взысканию с ответчика на случай неисполнения судебного акта, в размере, определяемом арбитражным судом на основе принципов справедливости, соразмерности и недопустимости извлечения выгоды из незаконного или недобросовестного поведения.

В пункте 34 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 28.06.2022 N 21 "О некоторых вопросах применения судами положений главы 22 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации и главы 24 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации" изложен правовой подход, согласно которому с учетом положений пункта 1 статьи 1, пункта 1 статьи 308.3 Гражданского кодекса Российской Федерации арбитражный суд вправе присудить в пользу гражданина или организации денежную сумму, упомянутую в части 4 статьи 174 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, если по результатам разрешения дела, рассмотренного по правилам главы 24 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, на соответствующий орган или лицо, наделенные публичными полномочиями, возложена обязанность по восстановлению прав и законных интересов гражданина или организации и от надлежащего исполнения судебного акта зависит возможность заявителя беспрепятственно осуществлять его гражданские права (например, при возложении на государственный орган обязанности подготовить схему расположения земельного участка на кадастровом плане территории, проект договора (соглашения), осуществить кадастровые или регистрационные действия, исправить реестровую ошибку).

Денежная сумма, упомянутая в части 4 статьи 174 АПК РФ, не может быть присуждена по результатам рассмотрения дел об оспаривании актов ненормативного характера и решений, действий (бездействия) налоговых, таможенных, антимонопольных органов, органов государственного контроля (надзора) и органов муниципального контроля, принятых, совершенных (допущенного) в сфере публичных правоотношений.

Учитывая изложенное, суд отказывает в удовлетворении требования о взыскании неустойки за каждый день просрочки исполнения решения суда, учитывая также и то, что судом удовлетворено требование о взыскании процентов за пользования чужими денежными средствами.

В силу положений ст. 71 АПК РФ арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств. Каждое доказательство подлежит оценке арбитражным судом наряду с другими доказательствами и никакие доказательства не имеют для арбитражного суда заранее установленной силы.

На основании изложенного, суд, руководствуясь положениями ч. 1 ст. 198, ч. 4 ст. 200, ч. 2 и ч. 3 ст. 201 АПК РФ, приходит к выводу о наличии оснований для удовлетворения требований о признании незаконным бездействие ПАО АКБ «АВАНГАРД» по неисполнению постановления СПИ об обращении взыскания на денежные средства должника , находящиеся в банке  от 02.02.24 в рамках исполнительного производства  № 648813/23/77041-ИП

В соответствии с п. 3 ч. 4 ст. 201 АПК РФ в резолютивной части решения суд указывает на обязанность устранить допущенные нарушения прав и законных интересов заявителя. В порядке восстановления нарушенных прав Заявителя суд считает необходимым обязать ПАО АКБ «АВАНГАРД» устранить нарушенные права ООО «УИ» путем исполнения постановления об обращении взыскания на денежные средства должника , находящиеся в банке от 02.02.24 в рамках исполнительного производства № 648813/23/77041-ИП в установленном законодательством об исполнительном производстве порядке и сроки.

Судом проверены все доводы заинтересованного лица, однако они не опровергают установленные судом обстоятельства и не могут являться основанием для отказа в удовлетворении заявленных требований.

В соответствии со статьей 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации расходы по государственной пошлине относятся на ответчика.

Руководствуясь  ст.ст. 110,  167, 170, 176, 198, 201 АПК РФ суд 

 

РЕШИЛ:

Признать незаконным бездействие ПАО АКБ «АВАНГАРД» по неисполнению постановления СПИ  об обращении взыскания  на денежные средства  должника , находящиеся в банке  от 02.02.24 в рамках исполнительного производства  № 648813/23/77041-ИП.

Обязать ПАО АКБ «АВАНГАРД» устранить нарушенные права ООО «УИ»  путем исполнения постановления об обращении взыскания  на денежные средства  должника , находящиеся в банке  от 02.02.24 в рамках исполнительного производства  № 648813/23/77041-ИП в установленном законодательством об исполнительном производстве порядке и сроки.

Взыскать с ПАО АКБ  «АВАНГАРД»  в пользу ООО «УИ» проценты по 395 ГК РФ с 02.02.24 по дату фактического исполнения постановления  от 02.02.24 об обращении взыскания  на денежные средства  должника , находящиеся в банке, принятого  в рамках исполнительного производства  № 648813/23/77041-ИП.

Взыскать с ПАО АКБ «АВАНГАРД» в пользу ООО «УИ» расходы по госпошлине 5 597 руб.

В остальной части требования оставить  без удовлетворения.

Решение  может быть обжаловано в Девятый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия.

 

Судья:

Н.В. Дейна