Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

г. Москва                                                                                 Дело № А40-122016/21-31-765

Резолютивная часть объявлена 08 ноября 2021г.

Решение изготовлено в полном объеме 02 декабря 2021г.

Арбитражный суд города Москвы в составе: 

Судьи Давледьяновой Е.Ю. (единолично) 

при ведении протокола секретарем судебного заседания Цечоевым И.А., 

рассматривая в открытом судебном заседании дело по иску ООО "САНСПЕКТР" (111024, ГОРОД МОСКВА, УЛИЦА 2-Я ЭНТУЗИАСТОВ, ДОМ 5, ЭТ 3 ПОМ V К 20 О 9А, ОГРН: 1187746464608, Дата присвоения ОГРН: 08.05.2018, ИНН: 7720425602) 

к ответчику - АО "АЛЬФА-БАНК" (107078, МОСКВА ГОРОД, КАЛАНЧЕВСКАЯ УЛИЦА, 27, ОГРН: 1027700067328, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: 7728168971) 

о признании договора недействительным 

при участии: по протоколу

УСТАНОВИЛ:

ООО "САНСПЕКТР" обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к АО "АЛЬФА-БАНК" о признании договора банковского счета № 40702810232410004195, открытого на имя ООО "САНСПЕКТР" в АО "АЛЬФА-БАНК" на основании подтверждения о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО "АЛЬФА-БАНК", о применении последствия недействительности сделки в виде обязания АО "АЛЬФА-БАНК" закрыть счет ООО "САНСПЕКТР" № 40702810232410004195.

Выслушав представителей истца и ответчика, рассмотрев материалы дела, исследовав и оценив представленные по делу доказательства в их совокупности и взаимной связи, суд пришел к следующим выводам. 

В обоснование иска Истец (ООО "МИКРОМИР") указывает, что 21.09.2020 в AO «АЛЬФА-БАНК» (Ответчик) якобы по заявлению ООО «CAHCПEKTP» (Истец) был открыт расчетный счет № 40702810232410004195 (Счет).

Однако, указанный расчетный счет открыт АО "АЛЬФА-БАНК" в отсутствие соответствующего волеизъявления со стороны истца - решения по открытию расчетного счета в АО "АЛЬФА-БАНК" истцом не принималось, генеральный директор ООО "САНСПЕКТР" с соответствующим заявлением в Банк не обращался, доверенностей на открытие расчетного счета не выдавал, договор на открытие расчетного счета не подписывал и не знал о существовании счета.

Об открытии Счета Истцу стало известно от третьих лиц в связи с предъявлением к нему исков о взыскании денежных средств, перечисленных на данный счет.

30 октября 2020г., узнав о существовании счета № 40702810232410004195 в Филиале «САНКТПЕТЕРБУРГСКИЙ» AO «АЛЬФА-БАНК», генеральный директор ООО "CAHCПEKTP" незамедлительно обратился в АО "АЛЬФА-БАНК" для приостановления операций по счету и выяснения подробностей его открытия, указав что счет в АО "АЛЬФА-БАНК" был открыт без ведома генерального директора ООО «CAHCПEKTP».

В ответе АО "АЛЬФА-БАНК" без даты на обращение генерального директора ООО «CHACПEKTP» от 30.10.202, банк указывает, что обращение принято к сведению и рекомендует обратиться в суд и/или правоохранительные органы.

02 декабря 2020г. ООО «CAHCПEKTP» повторно письменно обратилось в ФИЛИАЛ «САНКТ-ПЕТЕРБУРГ» AO «АЛЬФА-БАНК» с заявлением, в котором указывало, что никаких счетов в AO «АЛЬФА-БАНК» не открывало и просило предоставить сведения по операциям по чету, информацию о лицах, на основании заявлений которых был открыт банковский счет, предоставить карточки с образцами подписей и оттиска печати по счету, а также копии всех документов, представленных при открытии счета.

02 декабря 2020г. OOO «CAHCПEKTP» с аналогичным заявлением обратилось также в центральный офис AO «АЈІЬФА-БАНК» в г. Москве.

В полученном от AO «АЛЬФА-БАНК» ответе от 08.12.2020 указывается, что копии документов, поданных при открытии счета, могут быть предоставлены по соответствующему запросу правоохранительных и судебных органов.

В связи со ставшим известным генеральному директору ООО «CAHCПEKTP» факте открытия неустановленными лицами банковского счета № 40702810232410004195 в Филиале «САНКТПЕТЕРБУРГСКНЙ» AO «АЈІЬФА-БАНК»,г. Санкт-Петербург, ООО «CAHCIIEKTP» подало заявление о предполагаемом преступлении в ОЭБиПК УВД по BAO ГУ МВД России по г. Москве.

Письмом от 11.12.2020 № 02/37842 заместителя начальника ОЭБиПК УВД по BAO ГУ МВД России по г. Москве ООО «CAHCПEKTP» было проинформировано о передаче заявления представителя ООО «CAHCПEKTP» о направлении материалов проверка по данному заявлению в ОМВД России по району Перово г. Москвы.

Уведомлением от 28.12.2020 № 02/11-10114 Врио начальника ОМВД России по району Перово г. Москвы ООО «CAHCПEKTP» было проинформировано о передаче материалов проверки по подследственности в 78 отдел полиции УМВД России по Центральному району г. Санк-Петербург.

На направленное ООО «CAHCПEKTP» заявление в 78 отдел полиции УМВД России по Центральному району г. Санкт-Петербург о принятых по материалам проверки процессуальных решений ООО "САНСПЕКТР" пока ответ не получен.

Из истребованных Арбитражным судом Белгородской области в рамках рассмотрения дела №A08-08492/2020 из AO «АЛЬФА-БАНК» документов в связи с открытием Счета, Истец узнал что Счет открыт на основании подтверждения о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договору о расчетно- кассовом обслуживании в АО "АЛЬФА-БАНК" от 18.09.20, подписанного от имени ООО "САНСПЕКТР" якобы генеральным директором Андриасяном О.Г.

Также на запрос суда AO «АЛЬФА-БАНК» представило копии документов, на основании которых был открыт Счет:

копию Устава ООО «CAHCПEKTP», утвержденного решением №1 единственного учредителя от 05.05.2018;

копию решения № 1 единственного учредителя ООО «CAHCПEKTP» от 05.05.2018, якобы содержащего подпись учредителя ООО «CAHCПEKTP» Андриасяна Оганнеса Гаспаровича;

копия паспорта Андриасяна Оганнеса Гаспаровича — генерального директора и единственного участника ООО «CAHCПEKTP»;

копию карточки с образцами подписи и оттиска печати.

Однако,  Истец  никаких  заявлений  и  документов  для  открытия  Счета  ООО "САНСПЕКТР" в АО "АЛЬФА-БАНК"  не представлял, иных действий, направленных на открытие  указанного  Счета,  не  совершал.  Счет  на  имя  ООО «CAHCПEKTP» открыт неустановленными лицами в результате мошеннических действий по сфальсифицированным документам.  Также, этими неизвестными  лицами  осуществлялись незаконные денежные операции с использованием указанного счета.

Представленное Ответчиком в материала дела № A08-08492/2020 в ответ на запрос Арбитражного суда Белгородской области подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договору о расчетно- кассовом обслуживании в AO «Альфа-Банк» от 18.09.20 генеральным директором ООО «CAHCПEKTP» Андриасяном О.Г, не подписывалось.

Согласно ст. 153 ГК РФ сделками признаются действия граждан и юридических лиц, вправленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей. При этом одним из существенных условий доказательства осуществленной сделки является волеизъявление совершить эту сделку. 

В силу п. 3 ст. 154 ГК РФ для заключения договора необходимо выражение согласованной воли двух сторон (двусторонняя сделка). 

По смыслу ст. 160 ГК РФ сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание, и только после составления документа, выражающего содержание сделки, указанный документ должен быть подписан сторонами, совершающими сделку, что означает наличие волеизъявлений лица на совершение названной сделки, его намерение совершить именно эту сделку. 

В соответствии со ст. ст. 53, 422, 432, 433 ГК РФ юридическое лицо приобретает права и принимает на себя обязанности через свои органы, действующие в соответствии с законом, правовыми актами и учредительными документами, в том числе путем заключения договора органами юридического лица. 

Как указал истец, общество не осуществляло действий по открытию в АО "АЛЬФА-БАНК" расчетного счета № 40702810232410004195. 

В силу ст. 31 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» расчеты через кредитные организации осуществляются по правилам, формам и стандартам, установленным Банком России. 

В соответствии с пунктом 2 ст. 846 ГК РФ Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами. 

Согласно пункту 4.1 Инструкции ЦБ РФ от 30 мая 2014 г. № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» (Далее - Инструкция) для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством РФ, в банк предоставляются: учредительные документы юридического лица; выданные лицензии; карточка; документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете; документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица. 

Согласно п. 10.2 Инструкции в отношении каждого клиента Банком должно формироваться юридическое дело клиента, в которое в том числе помещаются документы и сведения, предоставляемые клиентом при открытии счета. 

Обязанность идентификации клиентов при открытии и ведении банковских счетов возложена на кредитные организации, осуществляющие операции с денежными средствами, ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также статьями 5 и 30 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности». 

Пунктами 1.5, 1.7 Инструкции на банки возложены полномочия по проверке и идентификации лиц, обратившихся за открытием счета от имени юридического лица, а также предусмотрена проверка банком учредительных документов организаций при открытии счетов. 

Таким образом, банковский счет открывается конкретному юридическому лицу персонально, идентификация этого лица осуществляется банком в силу закона, по банковским правилам, на основании определенных правоустанавливающих документов. 

Согласно Положению ЦБ РФ от 15 октября 2015 г. N 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» кредитная организация, при открытии расчетного счета, должна получить следующие сведения о юридическом лице: полное, а также (если имеется) сокращенное наименование и наименование на иностранном языке; организационно-правовая форма; идентификационный номер налогоплательщика - для резидента; сведения о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации; адрес местонахождения и почтовый адрес; сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности; банковский идентификационный код - для кредитных организаций резидентов; сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица); сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда, имущества; сведения о присутствии или отсутствии по своему месту нахождения юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности; номера контактных телефонов и факсов; Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, а также сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности клиента; сведения (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии; и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом; и (или) сведения об отсутствии в отношении клиента производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату предоставления документов в кредитную организацию; и (или) сведения об отсутствии фактов исполнения клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах; и (или) данные о рейтинге клиента, размещенные в сети "Интернет" на сайтах российских национальных рейтинговых агентств и международных рейтинговых агентств; сведения деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме) о клиенте других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме) от других кредитных организаций, в которых клиент ранее находился на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации клиента); Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента. 

Согласно сведениям из ЕГРЮЛ в спорный период и на дату рассмотрения дела, лицом имеющим право действовать от имени общества без доверенности является генеральный директор – Андриасян Оганнес Гаспарович. 

ООО "САНСПЕКТР", в лице генерального директора Андриасян Оганнеса Гаспаровича, не обращалось в АО "АЛЬФА-БАНК" с заявлением об открытии спорного расчетного счета, никакие документы для открытия счета, а также поручения на совершение по нему операций в Банк не предоставляло, директор карточку подписей и иные документы, необходимые для открытия счета не подписывал, документы Общества Банку не передавал. 

Признавая доводы истца обоснованными, суд принимает во внимание обстоятельства, установленные в ходе судебного разбирательства. 

Копии Устава ООО «CAHCПEKTP», решения № 1 единственного учредителя ООО «CAHCПEKTP» от 05.05.2018, копия паспорта Андриасяна Оганнеса Гаспаровича не соответствуют настоящему Уставу ООО «CAHCIIEKTP», настоящему решению № 1 единственного учредителя ООО «CAHCПEKTP» от 05.05.2018 и настоящему паспорту Андриасяна Оганнеса Гаспаровича.

Имеющаяся в материалах юридического дела, сформированного в соответствии с Инструкцией Банка России от 30 мая 2014 г. № 153-И, копия паспорта гражданина РФ Андриасяна Оганнеса Гаспаровича не соответствует паспорту гражданина РФ Андриасяна Оганнеса Гаспаровича, предоставленному АО "АЛЬФА-БАНК" в рамках рассмотрения настоящего дела. Фотография Андриасяна Оганнеса Гаспаровича - генерального директора и единственного участника ООО «CAHCIIEKTP» - на представленной AO «Альфа-Банк» копии паспорта Андриасяна О.Г. явно не соответствует фотографии Андриасяна O.Г. на его реальном паспорте.

При сравнении подписи руководителя ООО "САНСПЕКТР" Андриасяна Оганнеса Гаспаровича на представленных истцом документах, содержащих образцы свободной подписи указанного лица, установлено очевидное не требующее специальных познаний, без попытки подражания, несоответствие подписей, подписям, учиненным на копиях документов, на основании которых заключался спорный договор. 

Таким образом, документы, представленные в Банк для совершения сделки по открытию счета истцу, являются сфальсифицированными; общество в лице его уполномоченных лиц в банк не обращалось с заявлением об открытии спорного расчетного счета.

Доказательств, что непосредственно истец в лице директора Андриасяна Оганнеса Гаспаровича инициировал и имеет отношение к указанным в выписке по спорному счету приходно-расходным операциям, не представлено. 

Таким образом, суд приходит к выводу, что спорный расчетный счет открыт Банком по документам, не соответствующим действительности. От имени Истца вышеуказанные заявления подписаны неуполномоченным лицом. Волеизъявление Истца на открытие счета отсутствовало. 

В соответствии с положениями п. 1, 2 ст. 167 ГК РФ недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения. Лицо, которое знало или должно было знать об основаниях недействительности оспоримой сделки, после признания этой сделки недействительной не считается действовавшим добросовестно. 

Таким образом, доводы АО "АЛЬФА-БАНК", изложенные в отзыве и поддержанные в ходе судебного разбирательства, подлежат отклонению, как противоречащие представленным истцом в материалы дела доказательствам. 

Учитывая изложенное, исковые требования о признании недействительным договора об открытии расчётного счета № 40702810232410004195, заключенный между ООО "САНСПЕКТР" и АО "АЛЬФА-БАНК", подлежат удовлетворению. 

Согласно ст. 167 ГК РФ, недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения. 

Учитывая все представленные в материалы дела доказательства, суд не признает требование об обязании закрыть расчетный счет № 40702810232410004195 подлежащим удовлетворению, так как признание договора недействительным является самостоятельным основанием для закрытия счета, ввиду отсутствия правовых оснований для его открытия.

Остальные доводы и доказательства, приведенные и представленные лицами, участвующими в деле, суд исследовал, оценил и не принимает ко вниманию в силу их малозначительности и/или безосновательности, а также в связи с тем, что по мнению суда, они отношения к рассматриваемому делу не имеют и (или) не могут повлиять на результат его рассмотрения.

Расходы по госпошлине подлежат распределению в порядке ст. 110 АПК РФ. 

Учитывая изложенное, на основании ст. ст. 8, 9, 10, 11, 12, 53, 154, 160, 167, 168, 174, 183, 420, 422, 423, 433 ГК РФ, руководствуясь ст. ст. 4, 64, 65, 71, 101, 102, 110, 150, 167-171, 180-182 , 226-229 АПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

Признать недействительным договор банковского счета № 40702810232410004195, заключенный между ООО "САНСПЕКТР" и АО "АЛЬФАБАНК". 

Взыскать с АО "АЛЬФА-БАНК" (107078, МОСКВА ГОРОД, КАЛАНЧЕВСКАЯ УЛИЦА, 27, ОГРН: 1027700067328, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: 7728168971) в пользу ООО "САНСПЕКТР" (111024, ГОРОД МОСКВА, УЛИЦА 2-Я ЭНТУЗИАСТОВ, ДОМ 5, ЭТ 3 ПОМ V К 20 О 9А, ОГРН: 1187746464608, Дата присвоения ОГРН: 08.05.2018, ИНН: 7720425602) расходы по оплате государственной пошлины в размере 6 000 руб. (шесть тысяч рублей ноль копеек). 

В удовлетворении остальной части иска отказать. 

Решение может быть обжаловано в течение месяца со дня его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

СУДЬЯ

Е.Ю. Давледьянова