АРБИТРАЖНЫЙ СУД САРАТОВСКОЙ ОБЛАСТИ

410002, г. Саратов, ул. Бабушкин взвоз, д. 1; тел/ факс: (8452) 98-39-39;

http://www.saratov.arbitr.ru; e-mail: info@saratov.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

Дело №А57-6406/2019

25 апреля 2019 года

город Саратов

 

Резолютивная часть решения объявлена 18 апреля 2019г.

Решение изготовлено в полном объеме   25 апреля 2019г.

Арбитражный суд Саратовской области в составе судьи Ю.П. Огнищевой, при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1, рассмотрев в судебном заседании материалы дела по заявлению УФССП по Саратовской области», г. Саратов

заинтересованное лицо: ООО «Сибирь консалтинг групп» 

о привлечении к административной ответственности, предусмотренной ч.2 ст.14.57 КоАП РФ

при участи: от заявителя – ФИО2 по доверенности от 25.10.2018г.

у с т а н о в и л:

УФССП России по Саратовской области обратилось в Арбитражный суд Саратовской области с заявлением о привлечении ООО «Сибирь консалтинг групп», г. Новосибирск к административной ответственности,  предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях РФ.

Изучив материалы дела, суд установил следующие обстоятельства. 

16.01.2019 (вх. № 1816/19/64000) в УФССП России по Саратовской области поступило обращение, содержащее сведения о предполагаемом нарушении  Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при осуществлении возврата ее просроченной задолженности.

19.03.2019г. должностным лицом УФССП России по Саратовской области по признакам административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ составлен протокол об административном правонарушении № 207/19/64000-АП.

Материалы дела об административном правонарушении направлены в Арбитражный суд Саратовской области для рассмотрения по существу и решения вопроса о привлечении к административной ответственности.

Исследовав материалы дела, оценив представленные доказательства в совокупности, суд пришел к выводу, что заявленные требования подлежат удовлетворению ввиду следующего.

В соответствии с частью 6 статьи 205 АПК РФ при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

Указом Президента Российской Федерации от 15.12.2016 № 670 «Вопросы Федеральной службы судебных приставов» Федеральная Служба судебных приставов наделена полномочиями по осуществлению функций по ведению государственного реестра юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и на осуществление федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью указанных юридических лиц, включенных в государственный реестр.

Постановлением Правительства РФ от 19.12.2016 № 1402 «О федеральном органе исполнительной власти, уполномоченном осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр» федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр определена Федеральная служба судебных приставов.

В соответствии с пунктом 104 части 2 статьи 28.3 Кодекса Российской Федерации об      административных      правонарушениях      протоколы      об      административных правонарушениях, предусмотренные ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, составляют должностные лица федерального органа исполнительной власти, осуществляющего контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Приказом Федеральной службы судебных приставов от 28.12.2016 № 827 «Об утверждении Перечня должностных лиц Федеральной службы судебных приставов, уполномоченных составлять протоколы об административных правонарушениях при осуществлении контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности» утвержден перечень должностных лиц, которые вправе составлять протоколы об административном правонарушении по ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

В соответствии с утвержденным перечнем протоколы об административных правонарушениях, предусмотренных частями 1, 2, 3, 4 статьи 14.57 Кодекса об административных правонарушениях Российской Федерации, вправе составлять, в том числе, начальники отделов, в компетенцию которых входят функции по осуществлению контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности аппаратов управления территориальных органов ФССП России и их заместители.

Следовательно, протокол об административном правонарушении от 19.03.2019 №207/19/64000-АП составлен уполномоченным лицом компетентного органа. 

В рамках рассмотрения обращения, в целях проверки доводов Заявителя о предполагаемом нарушении его прав ООО «Сибирь Консалтинг Групп» законодательства в сфере возврата просроченной задолженности, должностным лицом Управления направлены запросы о предоставлении информации в ООО «Сибирь Консалтинг Групп» (исх. № 64922/19/22-14/4103 от 21.01.2019), а также в адрес Заявителя для предоставления дополнительной информации (исх. № 64922/19/22-14/3627 от 18.01.2019).

В ходе рассмотрения материалов, в том числе ответа ООО «Сибирь Консалтинг Групп» от 07.02.2019 № 607 (на запрос Службы от 21.01.2019 № 64922/19/22-14/4103) установлено, что 24.11.2018 между ФИО3 и ООО МФК «Лайм-Займ» заключен договор потребительского кредита (займа) № 1900360723 (далее — Договор займа).  Срок возврата займа определен 14.12.2018.

По состоянию на 14.12.2018 Заемщиком Договор займа не исполнен, сумма займа не возвращена, в связи с чем, у ФИО3 образовалась просроченная задолженность которая до настоящего времени не погашена. 

В связи с ненадлежащим исполнением Договоров займа и образованием просроченной задолженности, ООО МФК «Лайм-Займ», на основании Агентского договора от 09.02.2018 № 1, поручило ООО «СКГ» в период с 21.12.2018, совершать действия по возврату просроченной задолженности ФИО3

В целях выяснения обстоятельств осуществления ООО «СКГ» с ФИО3 взаимодействия в целях возврата ее просроченной задолженности в пользу ООО МФК «Лайм-Займ», а также получения иных дополнительных сведений и документов, имеющих значение для рассмотрения обращения, в адрес Заявителя, а также ООО «СКГ» направлены запросы о предоставлении информации от 21.01.2019 за исх. № 64922/19/22-14/4103 и от  18.01.2019 за исх. № 64922/19/22-14/3627, соответственно.

В ответ на запрос Управления от 21.01.2019 за исх. № 64922/19/22-14/4103, ООО «СКГ» предоставлен ответ (исх. от 07.02.2019 № 607), согласно которому ООО СКГ» (далее — ООО «СКГ», Общество, представитель кредитора) подтверждает, что в период с 21.12.2018 по 05.02.2018, на основании Агентского договора от 09.02.2018 № 1, осуществляло с ФИО3 взаимодействие, направленное на возврат ее просроченной задолженности в пользу ООО МФК «Лайм-Займ».

В подтверждение указанных сведений ООО «СКГ» предоставило сведения о способах и порядке осуществления взаимодействия с должником: «Сведения о направлении SMS-сообщений».

Таким образом, установлено, что ООО «СКГ» в целях возврата просроченной задолженности ФИО3, осуществляло с ней взаимодействие посредством направления текстовых (смс) сообщений на принадлежащий ей абонентский номер телефона (АНТ) +79276277896, указанный при заключении Договора займа в качестве контактного, в следующем порядке:

- 25.12.2018 в 08:19:38 (МСК 0) ООО «СКГ» направлено текстовое (смс) сообщение на АНТ  +79******896;

- 25.12.2018 в 09:30:17 (МСК 0) ООО «СКГ» направлено текстовое (смс) сообщение на АНТ +79******896;

- 26.12.2018 в 13:33:58 (МСК 0) ООО «СКГ» направлено текстовое (смс) сообщение на АНТ +79******896;

- 27.12.2018 в 13:31:53 (МСК 0) ООО «СКГ» направлено текстовое (смс) сообщение на АНТ +79******896;

- 28.12.2018 в 08:17:53 (МСК 0) ООО «СКГ» направлено текстовое (смс) сообщение на АНТ +79******896;

- 28.12.2018 в 10:11:45 (МСК 0) ООО «СКГ» направлено текстовое (смс) сообщение на АНТ +79******896,

тем самым, за период с 25.12.2018 по 28.12.2018 включительно (соответствует календарной неделе), ООО «СКГ» направило в адрес должника 6 текстовых (смс) сообщений, чем нарушило требования п.п. б) п.2 ч.5 ст.7 ФЗ от 06.07.2016 № 230-ФЗ; 

- 14.01.2019 в 15:43:49 (МСК 0) ООО «СКГ» направлено текстовое (смс) сообщение на АНТ +79******896;

- 15.01.2019 в 08:17:48 (МСК 0) ООО «СКГ» направлено текстовое (смс) сообщение на АНТ +79******896;

- 17.01.2019 в 16:06:22 (МСК 0) ООО «СКГ» направлено текстовое (смс) сообщение на АНТ +79******896;

- 18.01.2019 в 08:15:47    (МСК 0)   ООО    «СКГ»  направлено текстовое   (смс)

сообщение на АНТ +79******896;

- 18.01.2019 в 10:27:58 (МСК 0) ООО «СКГ» направлено текстовое (смс) сообщение на АНТ +79******896, 

тем самым, за период с 14.01.2019 по 18.01.2019 включительно (соответствует календарной неделе), ООО «СКГ» направило в адрес должника 5 текстовых (смс) сообщений, чем нарушило требования п.п. б) п.2 ч.5 ст.7 ФЗ от 06.07.2016 № 230-ФЗ; 

- 28.01.2019 в 15:47:35 (МСК 0) ООО «СКГ» направлено текстовое (смс) сообщение на АНТ +79******896;

- 28.01.2019 в 15:49:17 (МСК 0) ООО «СКГ» направлено текстовое (смс) сообщение на АНТ +79******896;

- 01.02.2019 в 11:46:00 (МСК 0) ООО «СКГ» направлено текстовое (смс) сообщение на АНТ +79******896;

- 01.02.2019 в 11:46:02 (МСК 0) ООО «СКГ» направлено текстовое (смс) сообщение на АНТ +79******896;

- 02.02.2019 в 11:14:37 (МСК 0) ООО «СКГ» направлено текстовое (смс) сообщение на АНТ +79******896;

тем самым, за период с 28.01.2019 по 02.02.2019 включительно (соответствует календарной неделе), ООО «СКГ» направило в адрес должника 5 текстовых (смс) сообщений, чем нарушило требования п.п. б) п.2 ч.5 ст.7 ФЗ от 06.07.2016 № 230-ФЗ.

ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ определены общие правила совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности, а также условия осуществления юридическим лицом деятельности по ее возврату.

Так, согласно п.1 ч.2 ст.2 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ «должник» - это физическое лицо, имеющее просроченное денежное обязательство.

Согласно ч.1 ст.4 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя:

1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);

2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;

3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

Согласно п.2 ч.5 ст.7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи общим числом:

а) более двух раз в сутки;

б) более четырех раз в неделю;

в) более шестнадцати раз в месяц.

Тем самым, ООО «СКГ», являясь юридическим лицом, включенным в  государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности и лицом, действующим от имени и в интересах кредитора осуществляя деятельность по возврату просроченной задолженности ФИО3 посредством направления текстовых (смс) сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи с  нарушением требований  п.п. б) п.2 ч.5 ст.7 ФЗ от 06.07.2016 № 230-ФЗ, совершило административное правонарушение, ответственность за совершение которого предусмотрена ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Доказательств, свидетельствующих об объективной невозможности соблюдения ООО «СКГ» требований ФЗ № 230-ФЗ, а также принятии всех зависящих от него и необходимых мер, направленных на недопущение совершения административного правонарушения, а равно, что правонарушение было вызвано чрезвычайными, объективно непредотвратимыми обстоятельствами и другими непредвиденными, непреодолимыми препятствиями, находящимися вне контроля данного юридического лица, при соблюдении им той степени заботливости и осмотрительности, какая требовалась от него в целях надлежащего исполнения обязанностей по соблюдению вышеназванных требований законодательства Российской Федерации, в административный орган не представлено, что свидетельствует о наличии вины Общества во вменяемом правонарушении применительно к ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ.

Совершенное ООО «СКГ» правонарушение относится к сфере регулирования законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, а также о потребительском кредите (займе), о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях. Исходя из существа правонарушения и характера применяемого законодательства, настоящее нарушение непосредственным образом касается сферы законодательства о потребительском кредите (займе) и законодательства о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях, для которых статьей 4.5 КоАП РФ установлен годичный срок давности привлечения к административной ответственности. 

С учетом изложенного, срок давности привлечения к административной ответственности составляет один год и на момент составления настоящего протокола об административном правонарушении, не истек.

Исходя из имеющихся в деле доказательств, характера совершенного правонарушения, малозначительность вменяемого деяния в действиях ООО «СКГ» не усматривается. 

Существенная угроза охраняемым общественным отношениям заключается в пренебрежительном отношении ООО «СКГ» к исполнению своих публично — правовых обязанностей.

Тем самым, административным органом установлено, что ООО «СКГ» нарушены обязательные требования Федерального закона № 230-ФЗ. 

Протокол об административном правонарушении, основанием составления которого послужили указанные выше обстоятельства, составлен 19.03.2019 №207/19/64000-АП по признакам административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Нарушений административного законодательства при производстве по делу и составлении протокола об административном правонарушении судом не установлено, равно, как и обстоятельств, исключающих производство по делу об административном правонарушении.

С доводом общества о возможности применения положений о малозначительности правонарушения и о возможности применения предупреждения суд согласиться не может, т.к. исключительных и иных обстоятельств для применения предупреждения либо устного замечания не установлено. 

С учетом изложенного, суд пришел к выводу о том, что имеются основания для привлечения     общества     к     административной     ответственности     за     совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в виде наложения административного штрафа в минимальном размере - 50 000 рублей.

Руководствуясь статьями 205, 206, 167-170, 176 Арбитражного процессуального кодекса РФ, суд

РЕШИЛ:

Привлечь ООО «СКГ», ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, КПП 540501001, юридический адрес: 630102, 

<

...>, регистрирующий орган: Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы №16 по Новосибирской области, к административной ответственности, предусмотренной ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, назначив наказание в виде административного штрафа в размере 50 000 руб. 

Административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, по следующим реквизитам: 

Получатель платежа: УФК по Саратовской области  (Управление Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области л/с 

<

***>)

ИНН 

<

***>     

КПП 645501001

Расчетный счет 

<

***>

Отделение  Саратов г. Саратов

БИК 046311001

ОКТМО 63701000

ОКАТО 63401000000

КБК 322 1 16 17000 01 6017 140

Назначение платежа: административный штраф

УИН   32264000190000207014

Решение по делу вступает в законную силу по истечении десяти дней со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба, и может быть обжаловано в Двенадцатый арбитражный апелляционный суд, Арбитражный суд Поволжского округа в порядке, предусмотренном  ч. 4.1 ст. 206, ст. 181 ст.ст. 257-260, 273-277 Арбитражного процессуального кодекса РФ, через Арбитражный суд Саратовской области.

Документ об оплате штрафа представить в суд. 

Судья Арбитражного суда

Саратовской области                                                                   Ю.П. Огнищева