Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области

191124, Санкт-Петербург, ул. Смольного, д.6

http://www.spb.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А56-28916/2022

17 июня 2022 года

г.Санкт-Петербург

 

Резолютивная часть решения объявлена  14 июня 2022 года.

Полный текст решения изготовлен  17 июня 2022 года.

Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области в составе:судьи  Бойковой Е.Е.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1,

 

рассмотрев в судебном заседании в режиме онлайн дело по иску:

истец: Общество с ограниченной ответственностью «ТД «ОЙЛМАРКЕТ»

ответчик: Банк ВТБ (публичное акционерное общество)

третье лицо: Общество с ограниченной ответственностью «СУ-56»

о признании недействительным договора,

при участии

- от истца: ФИО2 (онлайн),

- от ответчика: ФИО3 (доверенность от 11.05.2022),

- от третьего лица: ФИО4 (онлайн),

установил:

Общество с ограниченной ответственностью «ТД «ОЙЛМАРКЕТ» (далее – истец, Общество, ООО «ТД «ОЙЛМАРКЕТ») обратилось в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области с иском к Банку ВТБ (публичное акционерное общество) (далее – ответчик, Банк) о признании недействительным договора банковского счета № 

<

***> в филиале Банка ВТБ (ПАО) № 1000/81, обязании ответчика закрыть расчетный счет.

К участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечено общество с ограниченной ответственностью «СУ-56» (далее – ООО «СУ-56»).

От истца и третьего лица до начала судебного заседания поступили ходатайства об участии в судебном заседании путем использования системы веб-конференции. Указанные ходатайства удовлетворены судом.

 В судебном заседании 14.06.2022 представитель истца уточнил исковые требования, просил только признать недействительным оспариваемый договор, так как расчетный счет уже закрыт.

Уточнения приняты судом в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ).

Представитель Банка возражал против удовлетворения иска по основаниям, изложенным в отзыве. Представитель истца поддержал позицию Общества.

Заслушав участвующих в деле лиц и исследовав материалы дела, арбитражный суд установил следующее.

Как видно из материалов дела, 16.11.2021 ООО «ТД «ОЙЛМАРКЕТ» стало известно о несанкционированном открытии расчетного счета № 

<

***> (далее - расчетный счет) в филиале «Центральный» Банка ВТБ (ПАО) г. Москва.

Обществом на электронную почту Банка направлено письмо с требованием блокировки движения денежных средств по счету и уведомлением о совершении в отношении Общества мошеннических действий неизвестными лицами.

Неустановленными лицами от имени Общества контрагентам разосланы письма с уведомлением о смене реквизитов Общества и сведения о новом расчетном счете в Банке ВТБ (ПАО).

16.11.2021 ООО «СУ-56», являющимся контрагентом Общества, во исполнение договорных обязательств на расчетный счет № 

<

***> в филиале «Центральный» Банка ВТБ (ПАО) № 1000/81 согласно платежным поручениям № 3204 от 15.11.2021 на сумму 1 276 825 руб., № 3205 от 15.11.2021 на сумму 1 282 600 руб. перечислены денежные средства в общей сумме 2 559 425 руб. 

09.11.2021, до наступления вышеуказанных событий, в адрес Общества поступило предложение от заместителя руководителя службы по работе с корпоративными клиентами Банка ВТБ (ПАО) в г. Оренбурге об открытии расчетного счета в Банке ВТБ (ПАО) в г. Оренбурге. Для открытия расчетного в Банке ВТБ (ПАО) в г. Оренбурге Обществом по электронной почте направлены необходимые документы.

15.11.2021 директор Общества ФИО5 с необходимым пакетом документов обратился в Банк ВТБ (ПАО) в г. Оренбурге с намерением открыть расчетный счет. Открытие расчетного счета в Банке предусматривало трехмесячный период бесплатного обслуживания.

Операционист Банка сообщил, что возникли трудности с открытием счета, так как программа не позволяет установить его бесплатное обслуживание, что может быть связано с наличием у Общества открытых счетов в Банке. 

25.11.2021 истцом в адрес ответчика была направлена претензия исх. №56 с требованием открыть Обществу расчетный счет в отделении Банка в городе Оренбурге и перечислить денежные средства в размере 2 559 425 руб., находящиеся на заблокированном расчетном счете № 

<

***>.

Банк в ответе № 39424/485000 от 20.12.2021 сослался на то, что Банк не несет ответственности за последствия исполнения заявлений или распоряжений неуполномоченных лиц, в случаях, когда с использованием предусмотренными банковскими правилами процедур Банк не имел возможности установить факт подачи заявлений или выдачи распоряжений неуполномоченными лицами. Претензию по существу не рассмотрел.

Денежные средства не возвращены, расчетный счет не закрыт.

01.12.2021 истец обратился в УМВД России по Оренбургской области с заявлением о совершении в отношении Общества мошеннических действий третьими лицами, что подтверждается талоном-уведомлением № 935 от 01.12.2021.

Согласно ответу Банка России № С59-9-ФПСО/794173 от 07.02.2022, Банк 13.12.2021 обратился в ОМВД по району Ясенево г. Москвы с заявлением о проведении проверки по факту предоставления в Банк поддельных документов неизвестным лицом и последующего открытия от имени Общества расчетного счета № 

<

***> в филиале Банка ВТБ (ПАО) № 1000/81. 

21.12.2021 орган дознания указанного ОМВД возбудил уголовное дело № 12101450096001322.

В ходе выяснения обстоятельств несанкционированного открытия счета в Банке, сотрудники Банка пояснили, что неустановленные лица обратились к ИП ФИО6 (

<

...>), как к лицу, которое занимается ведением бухгалтерского учета и оказанием посреднических услуг при открытии счетов, с просьбой помочь открыть расчетный счет от имени ООО «ТД «ОЙЛМАРКЕТ».

Расчетный счет в Банке был открыт посредством использования выездного сервиса.

Сотрудник ФИО7 приехала к ИП ФИО6, сфотографировала учредительные документы, удостоверила личность неустановленного лица, действующего от имени директора Общества ФИО5, передала документы в Банк для дальнейшей обработки. После проведения проверки документов службой безопасности Банка неустановленными лицами 12.10.2021 был открыт расчетный счет № 

<

***> в филиале «Центральный» Банка ВТБ (ПАО) г. Москва.

Указывая на то, что расчетный счет № 

<

***> открыт по поддельным документам, и от имени Общества действовало неуполномоченное лицо, волеизъявление истца на открытие счета отсутствовало, Общество обратилось в арбитражный суд с настоящим заявлением.

Оценив представленные в материалы дела доказательства, суд приходит к следующим выводам.

Согласно статье 153 ГК РФ сделками признаются действия граждан и юридических лиц, вправленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей. При этом одним из существенных условий доказательства осуществленной сделки является волеизъявление совершить эту сделку.

 В силу пункта 3 статьи 154 ГК РФ для заключения договора необходимо выражение согласованной воли двух сторон (двусторонняя сделка). 

По смыслу статьи 160 ГК РФ сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание, и только после составления документа, выражающего содержание сделки, указанный документ должен быть подписан сторонами, совершающими сделку, что означает наличие волеизъявления лица на совершение названной сделки, его намерение совершить именно эту сделку. 

В соответствии со статьями 53, 422, 432, 433 ГК РФ юридическое лицо приобретает права и принимает на себя обязанности через свои органы, действующие в соответствии с законом, правовыми актами и учредительными документами, в том числе путем заключения договора органами юридического лица. 

Как указал истец, общество не осуществляло действий по открытию спорного расчетного счета.

В силу статьи 31 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» расчеты через кредитные организации осуществляются по правилам, формам и стандартам, установленным Банком России. 

В соответствии с пунктом 2 статьи 846 ГК РФ Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами. 

Согласно пункту 4.1 Инструкции ЦБ РФ от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» (Далее - Инструкция) для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством РФ, в банк предоставляются: учредительные документы юридического лица; выданные лицензии; карточка; документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете; документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица. 

Согласно пункту 10.2. Инструкции в отношении каждого клиента Банком должно формироваться юридическое дело клиента, в которое в том числе помещаются документы и сведения, предоставляемые клиентом при открытии счета. 

Обязанность идентификации клиентов при открытии и ведении банковских счетов возложена на кредитные организации, осуществляющие операции с денежными средствами, статьей 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также статьями 5 и 30 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности». 

Пунктами 1.5, 1.7 Инструкции на банки возложены полномочия по проверке и идентификации лиц, обратившихся за открытием счета от имени юридического лица, а также предусмотрена проверка банком учредительных документов организаций при открытии счетов. Таким образом, банковский счет открывается конкретному юридическому лицу персонально, идентификация этого лица осуществляется банком в силу закона, по банковским правилам, на основании определенных правоустанавливающих документов. 

Согласно Положению ЦБ РФ от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» кредитная организация, при открытии расчетного счета, должна получить следующие сведения о юридическом лице: полное, а также (если имеется) сокращенное наименование и наименование на иностранном языке; организационно-правовая форма; идентификационный номер налогоплательщика - для резидента; сведения о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации; адрес местонахождения и почтовый адрес; сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности; банковский идентификационный код - для кредитных организаций резидентов; сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица); сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда, имущества; сведения о присутствии или отсутствии по своему месту нахождения юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности; номера контактных телефонов и факсов; Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, а также сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности клиента; сведения (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии; и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом; и (или) сведения об отсутствии в отношении клиента производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату предоставления документов в кредитную организацию; и (или) сведения об отсутствии фактов исполнения клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах; и (или) данные о рейтинге клиента, размещенные в сети «Интернет» на сайтах российских национальных рейтинговых агентств и международных рейтинговых агентств; сведения деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме) о клиенте других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме) от других кредитных организаций, в которых клиент ранее находился на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации клиента); сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента. 

Согласно сведениям из ЕГРЮЛ в спорный период и на дату рассмотрения дела, лицом имеющим право действовать от имени общества без доверенности является генеральный директор – ФИО5

Общество в лице генерального директора ФИО5 отрицает обращение в Банк с заявлением об открытии спорного расчетного счета, никакие документы для открытия счета, а также поручения на совершение по нему операций в Банк не предоставляло, генеральный директор карточку подписей и иные документы, необходимые для открытия счета не подписывал, документы Общества Банку не передавал. 

Признавая доводы истца обоснованными, суд принимает во внимание обстоятельства, установленные в ходе судебного разбирательства. 

Имеющаяся в материалах юридического дела, сформированного в соответствии с Инструкцией Банка России от 30.05.2014 № 153-И, копия паспорта гражданина РФ ФИО5 не соответствует паспорту гражданина РФ ФИО5, предоставленному ООО «ТД «ОЙЛМАРКЕТ» в рамках рассмотрения настоящего дела, поскольку не совпадают фотографии ФИО5 на этих документах.

Таким образом, паспорт директора Общества, представленный в Банк для совершения сделки по открытию счета истцу, являются сфальсифицированным; общество в лице его уполномоченных лиц в банк не обращалось с заявлением об открытии спорного расчетного счета. 

Доказательств, что непосредственно истец в лице генерального директора ФИО5 инициировал и имеет отношение к спорному счету, ответчиком не представлено. 

Принимая во внимание указанные обстоятельства, и учитывая, что факт того, что истец не подписывал вышеуказанный договор банковского счета, ответчиком не оспаривался, суд приходит к выводу, что спорный расчетный счет открыт Банком по документам, не соответствующим действительности. От имени Истца вышеуказанные заявления подписаны неуполномоченным (неустановленными) лицом. Волеизъявление Истца на открытие счета отсутствовало. 

В соответствии с положениями пунктами  1, 2 ст. 167 ГК РФ недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения. 

Учитывая изложенное, иск о признании недействительным договора об открытии счета, подлежит удовлетворению. 

Расходы по уплате государственной пошлины подлежат взысканию с ответчика в пользу истца.

Руководствуясь статьями 167 – 170, 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области 

решил:

Признать недействительным договор банковского счета об открытии расчетного счета № 

<

***> в филиале Банка ВТБ (публичное акционерное общество) № 1000/81, заключенный между обществом с ограниченной ответственностью «ТД «ОйлМаркет» и Банком ВТБ (публичное акционерное общество).

Взыскать с Банка ВТБ (публичное акционерное общество) в пользу общества с ограниченной ответственностью «ТД «ОйлМаркет» 6000 руб. расходов по уплате государственной пошлины.

Решение может быть обжаловано в Тринадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия.

Судья Бойкова Е.Е.